Назван средний срок жизни карты дропа

[Man]

Карточки, оформленные на дропов, в среднем живут не более двух дней. Об этом в интервью Forbes заявила вице-президент, директор управления комплаенс «Сбербанка» Лариса Заломихина.

«Сейчас средний срок жизни карты, которая используется для обеспечения теневого оборота, составляет примерно два дня и постоянно снижается. Это уже становится очень неудобно и затратно для организаторов теневой схемы, ведь им выгодно использовать карту как можно дольше, чтобы окупить стоимость ее приобретения у дропа. Мы подготовили ряд инструментов, которые сократят срок жизни карт дропа до минут», — рассказала Заломихина.

Она добавила, что примерно 60 процентов людей, которые предлагают услуги дропов, — люди в возрасте до 24 лет. Их, как правило, привлекает легкий заработок и не сильно беспокоят последствия. При этом в последнее время в дропы привлекают и нерезидентов России. Для выявления таких людей используются технологии искусственного интеллекта.

«Существуют методы, которые позволяют определить, что карта используется, например, для расчетов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков, криптовалюте и, возможно, в целях оплаты террористических актов. В зависимости от того, как выглядит профиль конкретного владельца карты, выстраивается стратегия работы с ним», — раскрыла детали Заломихина.

В ситуациях, когда клиент не может объяснить свои операции, банк в первую очередь призывает его прекратить подозрительную активность и задуматься о возможных последствиях. При этом Заломихина утверждает, что если дроп согласится, то избежит блокировок и внимания со стороны силовых структур.