BadB
Professional
- Messages
- 2,494
- Reaction score
- 2,547
- Points
- 113
Вы рискуете быть ограбленным и, возможно, участвовать в преступной деятельности
Если вы ищете гибкую надомную работу, работа по переводу денег может показаться вам привлекательной. Это похоже на простую работу: все, что вам нужно сделать, это обработать платежи, поместив их на свой счет, а затем отправив деньги кому-то другому.
Однако, выполняя эту работу, вы рискуете быть ограбленным вашим так называемым «работодателем», и ваша деятельность может вовлечь вас в преступление, что приведет к серьезным последствиям, включая замораживание активов и судебное преследование. Подумайте об этом: зачем законной компании нанимать незнакомца для использования его личного банковского счета для ведения бизнеса компании? Эти операции часто являются мошенничеством с отмыванием денег, и вы, скорее всего, потеряете деньги (или, что еще хуже) в какой-то момент.
Как движение денег подвергает вас риску
Детали могут отличаться, но большинство мошенничества с переводом денег имеют схожие характеристики: вы получаете часть всего, что вам отправляет бизнес по переводу денег, и вы можете выполнять работу из дома. Вам не нужны продвинутые навыки или обучение, а потенциальный доход значительно выше, чем все, что вы зарабатывали в прошлом (больше, чем средний доход по стране, и часто шестизначный). Это признаки того, что работа слишком хороша, чтобы быть правдой.
Поскольку платежи приходят и уходят через ваш счет, вы и ваш банк привыкнете рассматривать эти транзакции как обычные события. Банк быстро предоставит вам деньги, и вы сможете пересылать платежи вскоре после их получения. Но в конце концов вы перешлете платеж за плохой депозит. Банкам нужно время, чтобы понять, что депозит не будет очищен, но когда они это сделают, они вернут деньги с вашего счета. Если вы уже отправили этот платеж, у вас не будет этих денег, а баланс вашего счета может даже стать отрицательным.
Кроме того, большинство платежей, которые вы производите при выполнении этих работ, необратимы: вы не сможете отменить платеж или вернуть свои деньги.
Мошенничество с отмыванием денег
В некоторых случаях работа по переводу денег является частью незаконных операций по отмыванию денег. Отмывание денег - это процесс перевода денег, полученных незаконным путем, на законные счета, чтобы отмыватели могли потратить эти деньги в основной финансовой системе.
Преступники не могут вносить крупные суммы наличных без законного бизнеса, или они рискуют поставить красные флажки перед банками, налоговыми органами и регулирующими органами в отношении источника этих средств. Поэтому они используют несколько методов, чтобы «отмыть» эти «грязные» деньги во что-то «чистое» - то, что, как известно, не связано с незаконной деятельностью.
Когда вы выполняете работу по переводу денег и помогаете преступникам отмывать деньги, вы действуете как «денежный мул», то есть того, кого они используют для выполнения своих приказов и сокрытия своей деятельности. Поскольку ваш личный счет чистый, средства, которые вы вносите, попадают в банковскую систему, и никто не вызывает подозрений.
Обычно к отмыванию денег относятся террористические организации, хакеры, торговцы наркотиками, торговцы украденным имуществом и похитители личных данных.
Мало финансовых или юридических средств
Как только ваш банк станет успешным и депозиты на вашем счете будут отменены, у вас не будет возможности вернуть свои деньги от вашего «работодателя».
Вы можете сообщать о проблемах в свой банк, но, поскольку вы разрешили переводы со своего счета или сняли наличные для покупки денежных переводов, банк может не исправить никаких ошибок, потому что вы единственный человек, который получил доступ к вашему счету.
Вы можете сообщить о проблеме в правоохранительные органы, но люди, с которыми вы имели дело, скорее всего, находятся за границей или их трудно найти по другим причинам. Тем не менее, отправьте отчет в местные органы власти, чтобы зафиксировать проблему, но знайте, что у них обычно нет ресурсов для расследования этих преступлений. Если ваш банк не вернет средства, вы можете попытаться подать иск против своего «работодателя», но шансы на успех довольно низки.
Как избежать мошенничества
Будьте очень осторожны, принимая работу по переводу денег. Задайте себе следующие вопросы, а затем решите, имеет ли такая возможность смысл или кажется рискованной.
Тщательно исследуйте любую компанию, которая просит вас перевести деньги, и обращайте внимание на любые возникающие красные флажки. Не передавайте свою личную информацию компании, пока не убедитесь, что она законна, и остерегайтесь компаний, которые просят вас использовать ваш личный банковский счет при ведении бизнеса компании.
Если вы ищете гибкую надомную работу, работа по переводу денег может показаться вам привлекательной. Это похоже на простую работу: все, что вам нужно сделать, это обработать платежи, поместив их на свой счет, а затем отправив деньги кому-то другому.
Однако, выполняя эту работу, вы рискуете быть ограбленным вашим так называемым «работодателем», и ваша деятельность может вовлечь вас в преступление, что приведет к серьезным последствиям, включая замораживание активов и судебное преследование. Подумайте об этом: зачем законной компании нанимать незнакомца для использования его личного банковского счета для ведения бизнеса компании? Эти операции часто являются мошенничеством с отмыванием денег, и вы, скорее всего, потеряете деньги (или, что еще хуже) в какой-то момент.
Как движение денег подвергает вас риску
Детали могут отличаться, но большинство мошенничества с переводом денег имеют схожие характеристики: вы получаете часть всего, что вам отправляет бизнес по переводу денег, и вы можете выполнять работу из дома. Вам не нужны продвинутые навыки или обучение, а потенциальный доход значительно выше, чем все, что вы зарабатывали в прошлом (больше, чем средний доход по стране, и часто шестизначный). Это признаки того, что работа слишком хороша, чтобы быть правдой.
Поскольку платежи приходят и уходят через ваш счет, вы и ваш банк привыкнете рассматривать эти транзакции как обычные события. Банк быстро предоставит вам деньги, и вы сможете пересылать платежи вскоре после их получения. Но в конце концов вы перешлете платеж за плохой депозит. Банкам нужно время, чтобы понять, что депозит не будет очищен, но когда они это сделают, они вернут деньги с вашего счета. Если вы уже отправили этот платеж, у вас не будет этих денег, а баланс вашего счета может даже стать отрицательным.
Кроме того, большинство платежей, которые вы производите при выполнении этих работ, необратимы: вы не сможете отменить платеж или вернуть свои деньги.
Мошенничество с отмыванием денег
В некоторых случаях работа по переводу денег является частью незаконных операций по отмыванию денег. Отмывание денег - это процесс перевода денег, полученных незаконным путем, на законные счета, чтобы отмыватели могли потратить эти деньги в основной финансовой системе.
Преступники не могут вносить крупные суммы наличных без законного бизнеса, или они рискуют поставить красные флажки перед банками, налоговыми органами и регулирующими органами в отношении источника этих средств. Поэтому они используют несколько методов, чтобы «отмыть» эти «грязные» деньги во что-то «чистое» - то, что, как известно, не связано с незаконной деятельностью.
Когда вы выполняете работу по переводу денег и помогаете преступникам отмывать деньги, вы действуете как «денежный мул», то есть того, кого они используют для выполнения своих приказов и сокрытия своей деятельности. Поскольку ваш личный счет чистый, средства, которые вы вносите, попадают в банковскую систему, и никто не вызывает подозрений.
Обычно к отмыванию денег относятся террористические организации, хакеры, торговцы наркотиками, торговцы украденным имуществом и похитители личных данных.
Мало финансовых или юридических средств
Как только ваш банк станет успешным и депозиты на вашем счете будут отменены, у вас не будет возможности вернуть свои деньги от вашего «работодателя».
Вы можете сообщать о проблемах в свой банк, но, поскольку вы разрешили переводы со своего счета или сняли наличные для покупки денежных переводов, банк может не исправить никаких ошибок, потому что вы единственный человек, который получил доступ к вашему счету.
Вы можете сообщить о проблеме в правоохранительные органы, но люди, с которыми вы имели дело, скорее всего, находятся за границей или их трудно найти по другим причинам. Тем не менее, отправьте отчет в местные органы власти, чтобы зафиксировать проблему, но знайте, что у них обычно нет ресурсов для расследования этих преступлений. Если ваш банк не вернет средства, вы можете попытаться подать иск против своего «работодателя», но шансы на успех довольно низки.
Как избежать мошенничества
Будьте очень осторожны, принимая работу по переводу денег. Задайте себе следующие вопросы, а затем решите, имеет ли такая возможность смысл или кажется рискованной.
- Какой бизнес мог бы нанять незнакомца для работы с деньгами без тщательных собеседований и проверки биографических данных?
- Вам платят разумную плату за работу, которую вы делаете, или это слишком хорошо, чтобы быть правдой?
- Какой бизнес должен направлять деньги через ваш личный банковский счет - разве у них нет бизнес-счета для этих нужд?
- Насколько вы рискуете, отправляя деньги незнакомому человеку?
Тщательно исследуйте любую компанию, которая просит вас перевести деньги, и обращайте внимание на любые возникающие красные флажки. Не передавайте свою личную информацию компании, пока не убедитесь, что она законна, и остерегайтесь компаний, которые просят вас использовать ваш личный банковский счет при ведении бизнеса компании.
