Мошенничество - Схема "Понци"

[Carding 4 Carders]

Схемы «Понци» обещают высокие финансовые доходы или дивиденды, недоступные при традиционных инвестициях. Однако вместо того, чтобы инвестировать средства жертв, мошенник выплачивает «дивиденды» первоначальным инвесторам, используя средства последующих инвесторов. Схема обычно разваливается, когда оператор уезжает со всей выручкой или когда не удается найти достаточное количество новых инвесторов, чтобы позволить продолжать выплату «дивидендов».

Этот вид мошенничества назван в честь его создателя - Чарльза Понци из Бостона, штат Массачусетс. В начале 1900-х годов Понци запустил схему, которая гарантировала инвесторам 50-процентную прибыль от их вложений в почтовые купоны. Хотя он смог заплатить своим первоначальным спонсорам, схема была ликвидирована, когда он не смог заплатить последующим инвесторам.

Советы по предотвращению схем Понци:

• Будьте осторожны с любой инвестиционной возможностью, которая требует завышенной прибыли.
• Проявляйте должную осмотрительность при выборе инвестиций и людей, с которыми вы инвестируете - другими словами, сделайте свою домашнюю работу, прежде чем вкладывать деньги.
• Перед инвестированием проконсультируйтесь с беспристрастной третьей стороной - например, с неподключенным к сети брокером или лицензированным финансовым консультантом.

https://carder.market/threads/finansovye-piramidy.91144/

 

[Carding 4 Carders]

Схемы Понци - инвестиционная афера, которую вербуют через друзей и семью.​

Схемы Понци - это инвестиционные мошенничества, при которых существующим инвесторам выплачиваются средства, собранные от новых инвесторов. Нет никаких реальных вложений.
Организаторы схемы Понци используют деньги, внесенные ранними инвесторами, для выплаты первых «дивидендов». Инвесторы чувствуют себя комфортно и решают вкладывать больше. Инвесторы часто призывают своих родственников и друзей присоединиться к нам.
В конце концов все схемы Понци разваливаются. Они рушатся, когда промоутер (менеджер проекта) тратит деньги слишком быстро или количество инвесторов иссякает.

Предупреждающие знаки схемы Понци​

• Доходность подозрительно высока. Доходность может достигать 10% в месяц.
• Кто-то, кому вы доверяете, пытается завербовать вас. Это может быть надежный сосед или кто-то из вашей церкви или общественной группы.
• Рекрутер уже вложился в схему и получил большие дивиденды.

Сила схемы Понци​

В схеме Понцм, инвесторам предлагается невероятно хорошая прибыль, оператор схемы кажется заслуживающим доверия - но это все дым и обман.
Схема Понци - это инвестиционная афера, при которой промоутер убеждает людей инвестировать в схему. Деньги вкладываются ранними инвесторами и используются для выплаты первого раунда прибыли. Однако новые вложенные деньги используются для выплаты прежних доходов инвесторам. Людей заставляют поверить в то, что инвестиции есть, из-за этого, когда часто на самом деле нет инвестиций вообще или инвестиции не такие, как они думают.

Как работают схемы Понци​

Организаторы схемы Понци убеждают людей вкладывать деньги, обещая высокую прибыль.
Промоутер использует вложенные деньги для выплаты дохода. Инвестор думает, что получает обещанную прибыль и не подозревает, что что-то не так.
Инвесторы часто поощряют своих друзей и коллег по работе тоже инвестировать. Организаторы схемы Понци могут нацеливаться на общественные группы, такие как церкви, для поиска жертв. У схем Понци могут быть сотни жертв.

Что делать, если вы инвестировали в схему Понци​

1. Не вкладывайте больше денег.
2. Проверьте, есть ли компания в списке компаний, с которыми вам не следует иметь дело.
3. Проверьте номер лицензии компании в профессиональных регистрах и реестрах.
4. Сообщите о мошенничестве в комиссию по ценным бумагам и инвестициям в вашей стране.
5. Предупредите свою семью и друзей, чтобы они не стали жертвами.

 

[Carding 4 Carders]

Быстрое обогащение, схемы Понци и пирамиды​

Узнайте, как работают схемы быстрого обогащения, такие как схемы Понци и пирамиды, как избежать мошенничества и что делать, если вас обманули.
Схемы быстрого обогащения обещают инвесторам высокую доходность или дивиденды, которые обычно не доступны за счет традиционных инвестиций.
В то время как ранние инвесторы могут зарабатывать деньги на этой схеме, люди, которые инвестируют позже, обычно теряют свои деньги.
Нам известно, что мошенники нацелены на потребителей, ищущих инвестиции в Интернете, в частности, через такие поисковые системы, как Google и Bing. Хотя некоторые мошенники предлагают высокую прибыль, чтобы склонить вас к инвестированию, они также могут предложить реалистичную прибыль, чтобы их предложение выглядело более законным. Те, кто предлагает или продвигает продукты или инвестиционные возможности, найденные через поисковые системы, не обязательно авторизованы или регулируются. Вы можете проверить список предупреждений, чтобы узнать о фирмах, которых следует избегать.

Как работают схемы быстрого обогащения​

Двумя наиболее распространенными схемами быстрого обогащения являются схемы Понци и пирамиды.
Схемы «Понци» названы в честь Чарльза Понци, который гарантировал инвесторам в США 50% прибыли в 1920-х годах. Большая часть полученных им денег была использована для выплаты дивидендов ранним инвесторам, и схема рухнула, когда он не смог привлечь больше денег для выплаты последующим инвесторам.
Пирамиды работают примерно так же, хотя инвесторам рекомендуется нанимать больше людей, и за это им выплачиваются комиссионные. Эти виды мошенничества также называются «мошенничеством с франшизой», «многоуровневым маркетингом» или «цепной реферальной схемой».
Эти схемы кажутся первоначальным инвесторам подлинными и прибыльными, что побуждает их привлекать больше людей и денег.
Но эти типы схем быстрого обогащения терпят крах, когда количество новых инвесторов и денег иссякает. Инвесторы обычно обнаруживают, что большая часть или все их деньги пропали, и что мошенники, создавшие схему, забрали большую часть их себе.
Схемы быстрого обогащения часто нацелены на общественные, религиозные, этнические, пожилые или профессиональные группы. Лидеры внутри группы могут быть в первую очередь нацелены, получить высокую отдачу от своих инвестиций и продвигать схему другим, прежде чем она рухнет.

Как защитить себя​

Вы должны пользоваться услугами только уполномоченных нами фирм и лиц, оказывающих финансовые услуги, - проверьте Реестр, чтобы убедиться в этом.
Остерегайтесь схем или инвестиционных возможностей, которые предлагают нереалистичную прибыль или требуют от вас набора других людей.
Даже если вы изначально получите высокую отдачу от своих инвестиций, деньги в конечном итоге иссякнут, и позже инвесторы могут потерять все.
Вы должны серьезно рассмотреть вопрос об оказании финансовых советов или рекомендации, прежде чем инвестировать. Вы должны убедиться, что любая фирма, с которой вы имеете дело, регулируется нами, и никогда не принимайте инвестиционные советы от компании, которая связалась с вами, поскольку это может быть частью мошенничества.

Если вас обманули​

Если вы уже вложили средства в мошенничество, мошенники, скорее всего, снова нацелятся на вас или продадут ваши данные другим преступникам.
Последующее мошенничество может быть совершенно отдельным или связанным с предыдущим мошенничеством, например, с предложением вернуть ваши деньги или выкупить инвестиции после того, как вы заплатите комиссию.

 

[Carding 4 Carders]

Схемы Понци - это инвестиционное мошенничество, позволяющее быстро разбогатеть, при котором инвесторам выплачивается прибыль из их собственных денег или денег, внесенных последующими инвесторами. Реальной схемы инвестирования нет, так как мошенники выкачивают деньги себе.
Мошенник размещает рекламу несуществующей инвестиции, которая предлагает огромную прибыль за короткий промежуток времени.
Получив обещанную прибыль от своих инвестиций, первые инвесторы начинают рассказывать об этом семье и друзьям. Таким образом, схема приобретает доверие.
Поскольку деньги не вкладываются ни в какой инвестиционный инструмент, прибыли нет. Вместо этого первым инвесторам просто выплачивают деньги из денег, внесенных новыми инвесторами.
Схемы Понци созданы для всех уровней дохода и привлекают инвесторов как на верхнем, так и на среднем и низком уровнях.
Обычно мошенник исчезает вместе с деньгами инвесторов, поэтому система в конечном итоге рушится, и более поздние инвесторы ничего не получают, включая свои первоначальные инвестиции.
Поскольку схемы Ponzi являются неавторизованными и не приносят прибыли, вы вряд ли сможете вернуть потерянные деньги.

Вы стали жертвой схемы Понци?​

• Вам была предложена возможность принять участие в новой инвестиционной схеме или посетить презентацию или встречу с «ключевыми инвесторами» по поводу этой схемы.
• Впоследствии вы вложили деньги в эту новую схему.

Что делать, если вы стали жертвой схемы Понци?​

• Если вы считаете, что активно участвуете в схеме Понци, немедленно прекратите контакт с мошенниками и не вкладывайте больше денег.
• Если вы предоставили мошенникам реквизиты своего банковского счета, немедленно сообщите об этом в свой банк.
• Сохраните все письменные сообщения, полученные вами от схемы Понци. Они могут помочь вам дать показания властям.
• Имейте в виду, что теперь вы, вероятно, станете целью для других мошенников. Мошенники часто делятся подробностями о людях, которых они успешно преследовали или сблизились, используя разные личности для совершения дальнейшего мошенничества.
• Люди, которые уже стали жертвами мошенников, особенно уязвимы для мошенничества, связанного с восстановлением мошенничества. Это когда мошенники связываются с людьми, которые уже потеряли деньги в результате мошенничества, и называют себя сотрудниками правоохранительных органов или юристами. Они сообщают жертве, что могут помочь ей вернуть потерянные деньги, но требуют вознаграждения.

Защитите себя от схем Понци​

• Если вы рассматриваете любой тип инвестиций, всегда помните: если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.
• Не существует такого понятия, как «гарантированные безрисковые» инвестиции - высокая доходность может быть достигнута только с высоким риском.
• Мошенники Понци используют расплывчатый технический жаргон для описания своих несуществующих инвестиций, таких как «высокодоходная инвестиционная программа» или «глобальный валютный арбитраж». Этот язык создан, чтобы поразить вас.
• Используя методы жесткой продажи, мошенники будут пытаться заставить вас принимать поспешные решения, не давая вам времени обдумать характер инвестиций.
• Как и во многих мошеннических схемах, вам рекомендуется хранить в тайне свои инвестиции, чтобы обеспечить максимальную отдачу. Это позволяет мошенникам скрыть истинную суть своей схемы.
• Мошенники стремятся к тому, чтобы их бизнес выглядел законным. Это означает, что у них часто будут впечатляющие названия должностей, глянцевые брошюры и фиктивные веб-сайты, и они будут организовывать встречи в дорогих местах, чтобы выглядеть заслуживающими доверия. Если у вас есть подозрения относительно подлинности схемы, узнайте статус компании и контактные данные.
• Если вы не уверены, что компания, в которую инвестируете, настоящая, это может быть мошенничество. Перед инвестированием проверьте реестр.
• Всегда задавайте простые вопросы о компании и схеме. Будьте настороже и, если они пытаются уклоняться от вопросов, будьте настойчивее. Они должны быть готовы рассказать вам все, что вы хотите знать о схеме.
• Спросите о совете директоров, который управляет схемой, и попросите о встрече или телефонном звонке с одним из них.