Carding
Professional
- Messages
- 2,871
- Reaction score
- 2,308
- Points
- 113
Помощь при пандемии стала крупнейшей финансовой помощью в истории и открыла путь к широкомасштабному мошенничеству, подобного которому никто никогда не видел — более трех лет спустя мы все еще не знаем, какой ущерб был нанесен.
В КОНЦЕ МАРТА 2020 года Хейвуд Тальков, генеральный директор LexisNexis Risk Solutions, собирал вещи в своем офисе, отправив своих сотрудников по домам. Он беспокоился об увольнении своих сотрудников, о здоровье своей семьи и о том, как он собирался управлять двумя маленькими детьми дома во время пандемии.
Но когда президент Трамп объявил о первоначальном пакете помощи в размере 2,2 триллиона долларов для спасения миллионов американцев, отчаянно нуждающихся в наличных во время карантина в стране, его беспокойство отвернулось от коронавируса. Эксперт по кибербезопасности, Тальков работал как в частном, так и в государственном секторах и много лет поднимал тревогу по поводу подверженности правительства мошенничеству. И теперь казалось, что все его предыдущие анализы и предупреждения о мошенничестве только что стали реальностью.
“Я сказал: ‘О Боже мой, они собираются разрешить любому получать пособия по безработице”, - вспоминает он. “Системы уязвимы. Все, что вам было нужно, - это имя, дата рождения, адрес и номер социального страхования.”
Тальков - гордый парень из Бостона, который в 1990 году переехал в Вашингтон, округ Колумбия, и помог республиканцу, выступающему против расточительства, стать губернатором Нью-Гэмпшира. Он знал, что план помощи будет непреодолим для мошенников и особенно соблазнителен для организованных транснациональных преступных групп. “Как только было объявлено о выделении денег CARES, мы начали видеть шумиху в темной сети, преступные группы в Китае, Нигерии, Румынии и России — они видят, что наши системы открыты”, - говорит Тальков. По его оценкам, “правительство Соединенных Штатов является крупнейшим спонсором мошенничества в сфере кибербезопасности в мире”.
Тальков понял, что должен действовать. Поэтому он позвонил в Белый дом, пытаясь предупредить об угрозе. Ответа не последовало. Наконец, после нескольких недель попыток дозвониться, однажды ночью, когда он играл со своими детьми, ему позвонили с неизвестного номера. Это был Ларри Кадлоу, директор Национального экономического совета Трампа. “Я такой: ‘Мистер Кадлоу, я действительно должен предупредить вас, что вы должны что-то сделать с проверкой личности”, - вспоминает Тальков, - ’или это будет крупнейшее мошенничество в истории нашей страны’. (Кадлоу не ответил на запросы о комментариях.)
Он говорит, что разговаривал с Кадлоу около 15 минут, но не смог заставить его сдвинуться с места. “Кадлоу такой: ‘Деньги нужно выводить быстро. У вас не может быть скорости и безопасности", - говорит Тальков. “Но я такой: ‘Это чушь собачья. Сэр, это просто неправда. Теперь вы никогда не получите деньги обратно ”.
В конце концов, по его словам, Кадлоу посоветовал ему связаться с людьми, отвечающими за выдачу кредитов малому бизнесу и кредитов для помощи при пандемии безработицы. Но эти ребята сказали ему, что не видят никакого мошенничества. “Я такой: ‘Чувак, ты еще даже не раздал никаких денег! Вот почему ты этого не видишь", - говорит Тальков. “Я отправляю им скриншоты из dark web. Я объясняю, как именно это будет происходить. И я говорю им, что у вас возникнет проблема на 200 миллиардов долларов, если вы ничего не предпримете ”.
ТЕПЕРЬ ЭТО ИСТОРИЯ: 27 марта 2020 года, в разгар пандемии, Трамп подписал Закон CARES, влив в экономику США более 2 триллионов долларов. Масштабы кризиса превзошли все, что мы когда-либо видели, как и помощь. Деньги потекли рекой и спасли средства к существованию миллионов людей. Но Тальков был прав. В то время как многие вздохнули с облегчением, другие увидели в кризисе возможность — шанс украсть миллионы.
Список различных схем CARES Act бесконечен и поразителен: пара, которая выманила около 20 миллионов долларов из страховки по безработице, живя крупными игроками в Лос-Анджелесе; человек из Чикаго, обвиняемый в продаже фальшивых тестов на Covid и предположительно заработавший 83 миллиона долларов (он заявил о своей невиновности); министр Флориды, который, как утверждают федералы, подделал подпись своего стареющего бухгалтера, страдающего слабоумием, чтобы украсть кредиты на 8 миллионов долларов в рамках PPP (по иронии судьбы, пастор был заперт в судебная тяжба, чтобы определить, готов ли он психологически предстать перед судом). Один особенно отвратительный и эффективный сюжет: предложение поддельных обедов детям из малообеспеченных семей в Миннесоте, чтобы заработать колоссальную сумму в 250 миллионов долларов. Известный серийный лжец Джордж Сантос предположительно участвовал в этом деле: его обвинили в получении пособия по безработице, в то время как у него была шестизначная работа во Флориде. (Сантос не признал себя виновным.) Другие примеры, по общему признанию, забавны: парень по имени Джон Доу получил деньги по безработице, как и некто по имени мистер Пухлые штаны, а также человек по имени Дайан Файнштейн, предположительно, не сенатор от Калифорнии.
По собственным правительственным подсчетам, мы потенциально выплатили около 16,2 миллиарда долларов людям с “подозрительными” электронными письмами; 267 миллионов долларов было отправлено лицам, удостоверяющим личности нынешних федеральных заключенных, некоторые из которых находятся в камере смертников; еще почти 29 миллиардов долларов людям, живущим в нескольких штатах; мы даже отправили более 139 миллионов долларов умершим людям. На одну только Калифорнию приходится колоссальный объем мошенничества со страхованием от пандемии безработицы на сумму 20 миллиардов долларов.
Учитывая усилия президента Байдена и Трампа по оказанию помощи, США выделили экономике более 5 триллионов долларов — крупнейшую финансовую помощь в истории. Генеральный инспектор Министерства юстиции Майкл Горовиц сообщил конгрессу, что более 100 миллиардов долларов в виде помощи от Covid, возможно, были незаконно присвоены, но многие эксперты и сотрудники правоохранительных органов считают, что эта цифра намного выше. По оценкам AP, мошенникам досталось 280 миллиардов долларов, а еще 123 миллиарда долларов были присвоены незаконно, что составляет около 10 процентов от суммы помощи. Со своей стороны, Тальков оценивает фактические убытки выше, чем распространяемые подсчеты. “Реальная цифра намного выше. Я думаю, что правительство потеряло триллион долларов из-за мошенничества во время пандемии ”, - говорит он. “Один триллион”.
Цифра Талькова шокирует и является более высокой оценкой, чем многие другие. Могли быть случаи предполагаемого мошенничества, которые были невинными ошибками. Но когда я спросил чиновников администрации Байдена, какой может быть цифра, они признали, что “не знают — фактическое определение придет гораздо позже”. Горовиц из Министерства юстиции сказал AP почти то же самое, заявив, что официальная отчетность “по крайней мере, через пару лет”. Какова бы ни была реальная цифра, убытки будут ошеломляющими.
Следует сказать, что это не должно быть игрой в "красные против синих"; учитывая беспрецедентный характер кризиса, некоторые считают, что администрация Трампа поступила правильно, выделив деньги как можно быстрее. “Мои друзья-либералы злятся на меня за то, что я это говорю, но администрация Трампа справилась с пандемической безработицей так хорошо, как можно было ожидать”, - говорит Мишель Эвермор, бывший заместитель директора по политике Управления модернизации системы страхования по безработице, которое занимается страхованием по безработице. “Проблема была настолько серьезной и масштабной, и людям требовалась немедленная помощь. Выбора действительно не было”.
Тем не менее, еще долгие годы будут продолжаться дебаты о том, как распределялись деньги — скорость в сравнении с безопасностью. Проблема была настолько масштабной, что миллионы людей подвергались риску; необходимость не могла быть более очевидной. Но какова цена? Один триллион долларов, возможно, потерян из-за мошенников, многие из которых - наши сограждане, обманывающие правительство во время кризиса. Тысячи потенциальных жертв, не говоря уже обо всех людях, которые отчаянно нуждались в деньгах и не могли их получить. Тысячи преступников вознаграждены, многие совершенно безнаказанны. Сейчас партийный тупик и указующие пальцем в Конгрессе на меры по спасению в эпоху пандемии могут остановить любое законодательство и сделать результаты реформ менее чем определенными. И после нескольких месяцев отчетов о проблеме, бесед с агентами секретной службы, охотящимися за мошенниками, жертвами, обремененными долгами, которых они никогда не имели, и дня, проведенного с мошенником, нельзя не испытывать серьезных опасений, что в следующий раз, когда разразится кризис, нас, черт возьми, могут снова одурачить.
ОДНО ПРАВООХРАНИТЕЛЬНОЕ ведомство берет на себя ведущую роль, когда дело доходит до защиты правительства США от мошенников : Секретная служба. Джейсон Кейн, ветеран секретной службы с более чем 20-летним стажем, работал в Нью-Йорке в те первые месяцы пандемии и сразу понял, что на его агентство надвигается волна работы. “Каждый раз, когда возникает кризис — ураган "Катрина", разлив нефти BP, — люди пользуются этим. Такова человеческая природа”, - говорит Кейн. “На сегодняшний день мы возбудили более 3000 уголовных дел из-за пандемии. Мы все еще пытаемся вернуть эти активы, но большая часть денег, скорее всего, пропала ”.
Кейн - дружелюбный парень с Юга, ему чуть за пятьдесят, среднего роста, голубоглазый, волосы поседели. Он хотел служить после 11 сентября и оказался в секретной службе. Он путешествовал по миру, защищал наших высших выборных должностных лиц и арестовал множество мошенников. Можно сказать, что он гордится секретной службой, любит говорить об агентстве и видит свою роль в постоянном обучении. “Все знают о защите, о том, что нужно стоять рядом с лимузином, - говорит он, - но наша работа также заключается в охране финансовой инфраструктуры страны. Мы были основаны для предотвращения подделок”.
На тихой улице в Вашингтоне, округ Колумбия, за углом от японского ресторана, я встретился с Кейном, ныне заместителем помощника директора агентства, в командном центре похожей на пещеру штаб-квартиры секретной службы. Здание впечатляет, в комплекте с музеем, к сожалению, закрытым для публики, посвященным истории службы, начиная с ее основания в 1865 году — также, и это самое неблагоприятное, оно было задумано в тот же день, когда был убит Линкольн. В архиве отслеживаются известные аресты и дела, посвященные агентам, погибшим в результате нападений и взрывов. Шесть агентов погибли во время взрыва в Оклахома-Сити в 1995 году. Один особенно разрушительный раздел: артефакты агентства, найденные в его офисе во Всемирном торговом центре 7, разрушенном 11 сентября, все еще покрытом пеплом.
Комната командного центра, штаб-квартира Глобального центра следственных операций, похожа прямо из фильмов Джейсона Борна — большая, без окон, с тремя гигантскими телевизионными мониторами, показывающими новости, которые освещают примерно дюжину аналитиков, сгрудившихся вокруг рабочих станций, отслеживающих различные случаи на экранах. Кейн представляет ответственного специального агента Майка Пека и помощницу ответственного специального агента Кэтрин Пирс, которые рассказывают мне о последних нескольких годах расследования случаев мошенничества, пандемии и других; оказывается, они были очень заняты.
Пек работал в Нью-Йорке в начале своей карьеры, и он говорит, что уловил предупреждение о том, что надвигается, когда детективы полиции Нью-Йорка начали сообщать ему, что банды перешли от продажи наркотиков на углу к “продаже пакетов информации”, - говорит он. “Это были имена, даты рождения, социальное обеспечение, вся основная информация, позволяющая идентифицировать личность”.
Это во многом объясняет, почему так много данных оказалось на улицах. Когда разразилась пандемия, банды и организации имели всю информацию наготове. Что еще хуже, у всех нас, вероятно, украли наши личные данные, говорят мне, и если вы еще этого не сделали, то обязательно сделаете. “Что касается защиты вашей личности? Ваша информация была взята”, - говорит Кейн. “Информация каждого была взята в тот или иной момент. В какой-то момент она будет находиться на компьютере какого-нибудь злоумышленника”.
Для мошенника pandemic relief предоставляла неограниченные возможности. Бретт Джонсон - бывший хакер, который помог основать ShadowCrew, дикую группу первопроходцев в краже личных данных в начале августа. С момента своего ареста и осуждения он надел “белую шляпу”, консультируясь с правоохранительными органами и охранными компаниями. Джонсон говорит, что преступления по Закону о CARES были слишком легкими, а окно слишком широким: “В течение шести месяцев каждый мошенник на планете занимался мошенничеством с безработицей. Потому что не было никакой безопасности. ‘Давайте разберемся’. Черт возьми, они раздавали деньги на ветер”.
Джонсон повидал все в мире хакерства. Но он был потрясен, увидев, как 16-летние подростки в Telegram публикуют видеоролики с инструкциями по краже во время пандемии. “Киберпреступность развилась до такой степени, что человек, по сути, является ”подключи и играй", - говорит Джонсон. “Вам не нужно ничего знать, чтобы зайти и сразу начать получать прибыль. Изощренность не в преступниках”.
Одним из наиболее заметных и наименее изощренных дел было дело рэпера Nuke Bizzle, он же Фонтрелл Бэйнс, который опубликовал видео с подробным описанием своих доходов, полученных нечестным путем, а затем был незамедлительно арестован. Его схема — как и почти у всех мошенников, занимающихся безработицей, — была простой: взять целую кучу украденных удостоверений личности и подавать иск за иском в те первые дни 2020 года, отправить дебетовые карты на определенный адрес и убрать наличные. Конечно, создание музыкального видео обо всем этом и размещение его на YouTube напоминает знаменитое предостережение Стрингера Белла лакею из The Wire: “Ты делаешь заметки о преступном гребаном заговоре?”
“Видео привлекло наше внимание, но у мистера Бейнса было около 92 заявлений, поступивших по двум адресам, что является признаком мошенничества”, - говорит прокурор США Рани Катценштейн, которая вела дело. Она не считает Nuke каким-либо вдохновителем, просто печальной историей. “Когда мы думаем о преступных организациях, мы часто представляем себе дерево или пирамиду, где кто-то находится на вершине и спускается к другим группам. Здесь это не модель. Модель здесь подобна растущей траве — потому что преступление не сложное. Вам не нужно быть частью организации. Вы можете сделать это сами, не выходя из подвала вашей мамы ”.
(Бэйнс признал себя виновным и был приговорен к более чем шести годам федеральной тюрьмы.)
Катценштейн говорит, что правоохранительным органам и раньше приходилось реагировать на крупномасштабное мошенничество во времена кризиса, но масштаб и легкость этих преступлений значительно усложняют работу. “Мы называем это ”плати и преследуй": правительство выплачивает пособия, а затем, если имеет место мошенничество, мы попытаемся вернуть их обратно", - говорит она. “В старые времена это было прекрасно. Но в наши дни, когда несколькими нажатиями на клавиатуре вы можете подать сотню заявок, мы никогда не сможем за ними угнаться ”.
ДОЛЖНО БЫТЬ, существуют тысячи историй о людях, которые по незнанию сгорели в эпоху пандемического мошенничества. Рассказ Стивена и Глории Кларк выделяется как особенно сводящий с ума рассказ, бюрократический кошмар, достойный Кафки. Семья из четырех человек в Де-Мойне, штат Айова, с двумя дочерьми в возрасте четырех и семи лет, хотела купить дом своей мечты в 2021 году. Это чернокожая семья из центральной части Страны, которая всю свою жизнь снимала жилье. Владение домом стало большим шагом к тому, чтобы чувствовать себя в большей безопасности. Они сэкономили деньги, которые Стивен заработал, работая представителем службы поддержки клиентов, следили за их кредитоспособностью, и все, казалось, шло хорошо, — пока им не пришел счет IRS, в котором говорилось, что они получили 30 000 долларов в качестве пособия по безработице от штата Калифорния, места, в котором они никогда не жили и не посещали. Налоговое управление США заявило, что теперь они задолжали более 5000 долларов налогов. Так началось испытание, которое все еще продолжается два года спустя.
Трудно представить, каким чудовищем является американская налоговая система в хороший день, но когда это обрушивается на вашу голову, это чистое страдание. Одно дело для Трампа и его армии бухгалтеров. Другое дело для рабочей семьи, такой богатой, как Кларки. Налоговое управление США пригрозило лишить их заработной платы и даже сейчас, два года спустя, продолжает взимать с них проценты, несмотря на публикации в новостях и заявления избранных должностных лиц. Не говоря уже о том факте, что они говорят, что никогда не получали ничего из этих денег, за которые они облагаются налогом.
“Это было тяжелым испытанием”, - говорит Глория. “Вы просто так расстраиваетесь. Вы отправляете электронные письма об этом онлайн или звоните по телефону, а затем ваш звонок отключается. И Налоговое управление США говорит, что они ничего не могут сделать. Просто много времени ушло на то, чтобы это исправить. Было много слез ”.
(Представитель IRS, обратившийся за комментарием по этому делу, сказал, что “согласно федеральному закону, федеральные служащие не могут раскрывать налоговые декларации физических лиц”.)
Пара понятия не имеет, как были украдены их личные данные, но теперь они невероятно осторожны в каждой транзакции. Стивен считает, что правительство могло бы сосредоточиться на оказании помощи жертвам в той же степени, в какой оно занимается соблюдением закона. “Они должны создать целевую группу, чтобы помочь таким людям, как мы, ориентироваться в системе и пройти через это”, - говорит он. “Потому что, пока это не будет сделано, мы не будем хорошими”.
Глория добавляет: “Для нас доверие просто подорвано, по-крупному”.
Можно было бы надеяться, что законодатели в Вашингтоне вмешаются и помогут облегчить жизнь таким семьям, как Кларки, и будут работать над тем, чтобы подобное не повторилось снова. Администрация Байдена отреагировала в марте этого года предложением о борьбе с пандемическим мошенничеством на сумму 1,6 миллиарда долларов, состоящим из трех частей: обещание продолжать судебное преследование и расследование преступных синдикатов (“Они могут руководить, но не могут прятаться”, - предупредила администрация); инвестиции в предотвращение кражи личных данных и крупного мошенничества (одним огромным шагом будет модернизация устаревших и уязвимых ИТ-систем каждого штата и обеспечение лучшей межгосударственной связи); и помощь миллионам жертв кражи личных данных посредством раннего предупреждения и исправления.
“Мы думаем, что это предложение действительно решает проблему, и все должны его поддержать”, - говорит мне чиновник Белого дома. “Мы вернем гораздо больше, чем потратим. Оно будет направлено против плохих парней, нацеленных на федеральные программы, и усилит сдерживание. Весь этот законопроект позволяет сэкономить. Мы получим чистые доллары для правительства США ”.
Увы, поскольку Республиканская партия контролирует Палату представителей, судьба предложения остается неясной. Представитель. Джеймс Комер из Кентукки, председатель Комитета Палаты представителей по надзору и подотчетности, руководил слушаниями по расследованию мошенничества в эпоху пандемии и пообещал привлечь “Вашингтон к ответственности”, заявив: “Мы обязаны перед американским народом докопаться до сути крупнейшей в истории кражи долларов американских налогоплательщиков”. Однако Комер также является сторонником Хантера Байдена и обвиняется AOC всего мира в нападении на голубые штаты, такие как Нью-Йорк, в то время как игнорирует мошенничество в красных штатах, таких как Аризона, — и до сих пор игнорировал роль администрации Трампа в выделении денег во время пандемии. Кроме того, послужной список Comer более чем немного шаткий. Согласно The Daily Beast, в порыве антирегулирования Республиканской партии он ранее пытался принять два законопроекта, которые ослабили бы государственный надзор, который, возможно, в первую очередь предотвратил бы столь широко распространенное мошенничество. (Офис пришедшего не ответил на запросы о комментариях.)
Партизанский тупик был бы наихудшим вариантом. Также может возникнуть желание стереть в памяти весь этот неудачный опыт: быть уличенным в мошенничестве - это то, о чем все предпочли бы забыть, но это не является разумной политикой. План Байдена - это крайне необходимый первый шаг. Как говорит представитель Белого дома: “Преступники должны знать, что они не смогут воспользоваться этой страной во время кризиса”. В каком бы направлении ни развивалась политическая борьба, ясно одно: бездействие позволит криминальному элементу процветать и находить новые пути проникновения в наши коллективные кошельки.
В МАЛЕНЬКОМ ГОРОДЕ с неблагополучными районами я встречаюсь с женщиной, которую назову Данни. Она чернокожая, симпатичная, разбирается в улицах, ее глаза блестят и она ничего не упускает. У нее есть дети. Живет в районе, недалеко от того места, где она выросла, где много уличной преступности и употребления наркотиков. Она открытая, забавная и теплая, но в ней есть что-то от человека, который в молодости, вероятно, был необузданным ребенком и доставлял кучу неприятностей. А во время пандемии, по ее словам, она украла деньги у штата и федерального правительства.
Когда разразилась пандемия, она сразу же приступила к работе: обратилась за информацией к местным избранным должностным лицам в Интернете и подала заявление на пособие по безработице и аренду жилья, как только оно было предложено. Она говорит, что помогло то, что она быстро переехала и пришла на работу пораньше. Она использовала украденные удостоверения личности, приобретенные у уличных знакомых, чтобы обращаться к федералам за все большим пособием по безработице. Она утверждает, что заработала десятки тысяч долларов; отправив от 40 до 50 запросов с использованием разных идентификаторов, получая несколько обращений за каждой отправленной ею партией претензий. Она скрыла схему от своих детей, но говорит, что “они все еще думают обо мне как о банке”.
Она знает людей по соседству, которые нуждались в помощи, но не взяли бы денег у федералов, потому что они с подозрением относились к правительству. “Они просто не могли в это поверить”, - говорит она. “Они думали, что правительство заберет все это обратно или каким-то образом трахнет их”.
Она не стремилась к огромным суммам и была довольна тем, что не сходила с ума и не привлекала внимания. Тем не менее, по ее словам, она никогда в жизни не видела столько наличных и чувствует, что ей причитается. “Это репарации!” Говорит мне Данни. “У нас нет денег. И если бы правительство не выделило эти деньги, что ж, тогда люди пришли бы в более приятные районы и забрали их ”.
Учитывая, как все накалилось в Америке тем летом 2020 года, в ее словах есть смысл.
Данни зарабатывает на всем этом, ну, честно говоря. Она родилась в этой жизни. Ее мама любила таблетки, а отец не появлялся на людях. Так что ее воспитывали родственники, имеющие связи с преступным миром. Все ее братья отсидели срок. (“Я не разговариваю ни с одним из них. Видела его на днях в спортзале, и мы просто прошли мимо друг друга ”, - говорит она и смеется, но в этом смехе чувствуется некоторая тоска.) Будучи подростком, она тоже попала за решетку, а после тюрьмы моталась повсюду, вечно суетясь. Она повидала всякое дерьмо. Ее партнер торговал наркотиками и был застрелен на глазах у их детей. И когда разразилась пандемия, она знала то же, что Джейсон Кейн знал за сотни миль отсюда: есть способ получать деньги, и люди с определенным менталитетом найдут этот способ.
Она закатывает глаза и смеется, когда я спрашиваю ее о деле Nuke Bizzle (“Какой идиот!”) и говорит, что знала, когда все это прекратить. После многих лет всевозможных афер, о которых она предпочла бы не распространяться, у нее появилось чутье на такие вещи. “Я называю это ”жить за счет земли", - говорит она. “Я не жадничала. Вот так вас и поймают. Я старался не рисковать. Но я собирался добиться своего. Я оправдала это: отели, поездки — во время пандемии авиабилеты были дешевыми ”. Она проводила в клубах почти все вечера. “Я не заразилась Covid, пока мои дети не вернулись в школу”.
Она на самом деле не задумывается, что все это значило для людей, чьи удостоверения личности она украла. Она обратила внимание на некоторые медицинские счета, которые пришли за одно из ее украденных удостоверений личности, но в основном просто пожимает плечами. Со всеми неприятностями, головной болью и стрессом столкнутся такие люди, как Clarks? Не ее проблема.
Хотя усилия секретной службы были эффективными — по оценкам Кейна, они изъяли или предотвратили мошенничество в эпоху пандемии на сумму более 2 миллиардов долларов, — офицеры знают, что было украдено гораздо больше. “Что не дает мне спать по ночам, так это сумма денег, которую мы потеряли”, - говорит он. “Мы могли действовать только так быстро, как только могли. Наши сотрудники работали бесчисленное количество часов, чтобы вернуть средства, но этого было недостаточно. Я могу обработать 500 дел, может быть, 1000. Я не могу обработать 10 000 дел как агентство ”.
Они все еще расследуют дела о мошенничестве в связи с пандемией, но агенты признают, что они дошли до “тонкой струйки”. Им, как и любой организации, приходится расставлять приоритеты, и они сталкиваются с наплывом любовных афер, сексуальных домогательств и отвратительной схемой под названием “разделка свиней”, когда объект откармливается фальшивыми доходами от инвестиций только для того, чтобы быть вычищенным. Среди всех видов угроз, которые им приходится применять, - банда "Черный топор" в Нигерии на подъеме, команда Double Dragon из Китая и новая волна хищений при электронных банковских переводах. Их работа никогда не заканчивается.
“Жертва теряется в этом”, - говорит Кейн. “При мошенничестве с Covid обычно расплачивается правительство. Но, в конце концов, американцы являются жертвами, потому что это все деньги налогоплательщиков ”.
Тальков согласен — и считает, что мелкий ущерб, нанесенный мошенниками-одиночками вроде Данни, бледнеет по сравнению с организованными преступными группировками, наносящими Америке более крупные убытки. Он предупреждал всех, кто будет слушать, что преступные организации считают дядю Сэма самой большой знаменитостью в мире и что все это легко может повториться — и это действительно произошло. В этом году румынская банда предположительно украла более 38 миллионов долларов у беднейших граждан Лос-Анджелеса, занимаясь мошенничеством с EBT, используя схему, которая сработала так же, как мошенничество с безработицей во время пандемии.
“У меня циничный взгляд на это”, - признает Тальков. “Я действительно не думаю, что политикам насрать на нуждающихся людей, потому что, если бы они действительно заботились, они бы делали то, что им нужно”.
У Талькова есть список решений, большинство из которых соответствуют администрации Байдена, некоторые не намного сложнее протоколов аутентификации, очень похожих на то, что запрашивает ваш банк или кредитная карта, и улучшают связь между федералами и штатами. “Проблема прямо сейчас заключается в том, что у правительственных учреждений мало стимулов признавать проблему мошенничества, поскольку это создает проблемы с их надзорным комитетом и прессой”, - говорит Тальков. “Нам нужен механизм, обеспечивающий контроль, чтобы остановить эти группы от воровства, и в то же время обеспечивающий людям доступ к необходимым системам. Единственный способ решить эту проблему - информация и аналитика. У плохих парней есть информация и аналитика. Если у нас нет информации и аналитики, нам крышка ”.
Со своей стороны, Данни вернулась к своим обычным побочным действиям, но в следующий раз, когда возникнет кризис, у нее будет план действий. И если правительство не будет готово, если Байден и Палата представителей не предпримут никаких действий и не установят какие-то реальные гарантии, что ж, она снова ударит по ним. Это быстро становится американским способом.
В КОНЦЕ МАРТА 2020 года Хейвуд Тальков, генеральный директор LexisNexis Risk Solutions, собирал вещи в своем офисе, отправив своих сотрудников по домам. Он беспокоился об увольнении своих сотрудников, о здоровье своей семьи и о том, как он собирался управлять двумя маленькими детьми дома во время пандемии.
Но когда президент Трамп объявил о первоначальном пакете помощи в размере 2,2 триллиона долларов для спасения миллионов американцев, отчаянно нуждающихся в наличных во время карантина в стране, его беспокойство отвернулось от коронавируса. Эксперт по кибербезопасности, Тальков работал как в частном, так и в государственном секторах и много лет поднимал тревогу по поводу подверженности правительства мошенничеству. И теперь казалось, что все его предыдущие анализы и предупреждения о мошенничестве только что стали реальностью.
“Я сказал: ‘О Боже мой, они собираются разрешить любому получать пособия по безработице”, - вспоминает он. “Системы уязвимы. Все, что вам было нужно, - это имя, дата рождения, адрес и номер социального страхования.”
Тальков - гордый парень из Бостона, который в 1990 году переехал в Вашингтон, округ Колумбия, и помог республиканцу, выступающему против расточительства, стать губернатором Нью-Гэмпшира. Он знал, что план помощи будет непреодолим для мошенников и особенно соблазнителен для организованных транснациональных преступных групп. “Как только было объявлено о выделении денег CARES, мы начали видеть шумиху в темной сети, преступные группы в Китае, Нигерии, Румынии и России — они видят, что наши системы открыты”, - говорит Тальков. По его оценкам, “правительство Соединенных Штатов является крупнейшим спонсором мошенничества в сфере кибербезопасности в мире”.
Тальков понял, что должен действовать. Поэтому он позвонил в Белый дом, пытаясь предупредить об угрозе. Ответа не последовало. Наконец, после нескольких недель попыток дозвониться, однажды ночью, когда он играл со своими детьми, ему позвонили с неизвестного номера. Это был Ларри Кадлоу, директор Национального экономического совета Трампа. “Я такой: ‘Мистер Кадлоу, я действительно должен предупредить вас, что вы должны что-то сделать с проверкой личности”, - вспоминает Тальков, - ’или это будет крупнейшее мошенничество в истории нашей страны’. (Кадлоу не ответил на запросы о комментариях.)
Он говорит, что разговаривал с Кадлоу около 15 минут, но не смог заставить его сдвинуться с места. “Кадлоу такой: ‘Деньги нужно выводить быстро. У вас не может быть скорости и безопасности", - говорит Тальков. “Но я такой: ‘Это чушь собачья. Сэр, это просто неправда. Теперь вы никогда не получите деньги обратно ”.
В конце концов, по его словам, Кадлоу посоветовал ему связаться с людьми, отвечающими за выдачу кредитов малому бизнесу и кредитов для помощи при пандемии безработицы. Но эти ребята сказали ему, что не видят никакого мошенничества. “Я такой: ‘Чувак, ты еще даже не раздал никаких денег! Вот почему ты этого не видишь", - говорит Тальков. “Я отправляю им скриншоты из dark web. Я объясняю, как именно это будет происходить. И я говорю им, что у вас возникнет проблема на 200 миллиардов долларов, если вы ничего не предпримете ”.
ТЕПЕРЬ ЭТО ИСТОРИЯ: 27 марта 2020 года, в разгар пандемии, Трамп подписал Закон CARES, влив в экономику США более 2 триллионов долларов. Масштабы кризиса превзошли все, что мы когда-либо видели, как и помощь. Деньги потекли рекой и спасли средства к существованию миллионов людей. Но Тальков был прав. В то время как многие вздохнули с облегчением, другие увидели в кризисе возможность — шанс украсть миллионы.
Список различных схем CARES Act бесконечен и поразителен: пара, которая выманила около 20 миллионов долларов из страховки по безработице, живя крупными игроками в Лос-Анджелесе; человек из Чикаго, обвиняемый в продаже фальшивых тестов на Covid и предположительно заработавший 83 миллиона долларов (он заявил о своей невиновности); министр Флориды, который, как утверждают федералы, подделал подпись своего стареющего бухгалтера, страдающего слабоумием, чтобы украсть кредиты на 8 миллионов долларов в рамках PPP (по иронии судьбы, пастор был заперт в судебная тяжба, чтобы определить, готов ли он психологически предстать перед судом). Один особенно отвратительный и эффективный сюжет: предложение поддельных обедов детям из малообеспеченных семей в Миннесоте, чтобы заработать колоссальную сумму в 250 миллионов долларов. Известный серийный лжец Джордж Сантос предположительно участвовал в этом деле: его обвинили в получении пособия по безработице, в то время как у него была шестизначная работа во Флориде. (Сантос не признал себя виновным.) Другие примеры, по общему признанию, забавны: парень по имени Джон Доу получил деньги по безработице, как и некто по имени мистер Пухлые штаны, а также человек по имени Дайан Файнштейн, предположительно, не сенатор от Калифорнии.
По собственным правительственным подсчетам, мы потенциально выплатили около 16,2 миллиарда долларов людям с “подозрительными” электронными письмами; 267 миллионов долларов было отправлено лицам, удостоверяющим личности нынешних федеральных заключенных, некоторые из которых находятся в камере смертников; еще почти 29 миллиардов долларов людям, живущим в нескольких штатах; мы даже отправили более 139 миллионов долларов умершим людям. На одну только Калифорнию приходится колоссальный объем мошенничества со страхованием от пандемии безработицы на сумму 20 миллиардов долларов.
Учитывая усилия президента Байдена и Трампа по оказанию помощи, США выделили экономике более 5 триллионов долларов — крупнейшую финансовую помощь в истории. Генеральный инспектор Министерства юстиции Майкл Горовиц сообщил конгрессу, что более 100 миллиардов долларов в виде помощи от Covid, возможно, были незаконно присвоены, но многие эксперты и сотрудники правоохранительных органов считают, что эта цифра намного выше. По оценкам AP, мошенникам досталось 280 миллиардов долларов, а еще 123 миллиарда долларов были присвоены незаконно, что составляет около 10 процентов от суммы помощи. Со своей стороны, Тальков оценивает фактические убытки выше, чем распространяемые подсчеты. “Реальная цифра намного выше. Я думаю, что правительство потеряло триллион долларов из-за мошенничества во время пандемии ”, - говорит он. “Один триллион”.
Цифра Талькова шокирует и является более высокой оценкой, чем многие другие. Могли быть случаи предполагаемого мошенничества, которые были невинными ошибками. Но когда я спросил чиновников администрации Байдена, какой может быть цифра, они признали, что “не знают — фактическое определение придет гораздо позже”. Горовиц из Министерства юстиции сказал AP почти то же самое, заявив, что официальная отчетность “по крайней мере, через пару лет”. Какова бы ни была реальная цифра, убытки будут ошеломляющими.
Следует сказать, что это не должно быть игрой в "красные против синих"; учитывая беспрецедентный характер кризиса, некоторые считают, что администрация Трампа поступила правильно, выделив деньги как можно быстрее. “Мои друзья-либералы злятся на меня за то, что я это говорю, но администрация Трампа справилась с пандемической безработицей так хорошо, как можно было ожидать”, - говорит Мишель Эвермор, бывший заместитель директора по политике Управления модернизации системы страхования по безработице, которое занимается страхованием по безработице. “Проблема была настолько серьезной и масштабной, и людям требовалась немедленная помощь. Выбора действительно не было”.
Тем не менее, еще долгие годы будут продолжаться дебаты о том, как распределялись деньги — скорость в сравнении с безопасностью. Проблема была настолько масштабной, что миллионы людей подвергались риску; необходимость не могла быть более очевидной. Но какова цена? Один триллион долларов, возможно, потерян из-за мошенников, многие из которых - наши сограждане, обманывающие правительство во время кризиса. Тысячи потенциальных жертв, не говоря уже обо всех людях, которые отчаянно нуждались в деньгах и не могли их получить. Тысячи преступников вознаграждены, многие совершенно безнаказанны. Сейчас партийный тупик и указующие пальцем в Конгрессе на меры по спасению в эпоху пандемии могут остановить любое законодательство и сделать результаты реформ менее чем определенными. И после нескольких месяцев отчетов о проблеме, бесед с агентами секретной службы, охотящимися за мошенниками, жертвами, обремененными долгами, которых они никогда не имели, и дня, проведенного с мошенником, нельзя не испытывать серьезных опасений, что в следующий раз, когда разразится кризис, нас, черт возьми, могут снова одурачить.
ОДНО ПРАВООХРАНИТЕЛЬНОЕ ведомство берет на себя ведущую роль, когда дело доходит до защиты правительства США от мошенников : Секретная служба. Джейсон Кейн, ветеран секретной службы с более чем 20-летним стажем, работал в Нью-Йорке в те первые месяцы пандемии и сразу понял, что на его агентство надвигается волна работы. “Каждый раз, когда возникает кризис — ураган "Катрина", разлив нефти BP, — люди пользуются этим. Такова человеческая природа”, - говорит Кейн. “На сегодняшний день мы возбудили более 3000 уголовных дел из-за пандемии. Мы все еще пытаемся вернуть эти активы, но большая часть денег, скорее всего, пропала ”.
Кейн - дружелюбный парень с Юга, ему чуть за пятьдесят, среднего роста, голубоглазый, волосы поседели. Он хотел служить после 11 сентября и оказался в секретной службе. Он путешествовал по миру, защищал наших высших выборных должностных лиц и арестовал множество мошенников. Можно сказать, что он гордится секретной службой, любит говорить об агентстве и видит свою роль в постоянном обучении. “Все знают о защите, о том, что нужно стоять рядом с лимузином, - говорит он, - но наша работа также заключается в охране финансовой инфраструктуры страны. Мы были основаны для предотвращения подделок”.
На тихой улице в Вашингтоне, округ Колумбия, за углом от японского ресторана, я встретился с Кейном, ныне заместителем помощника директора агентства, в командном центре похожей на пещеру штаб-квартиры секретной службы. Здание впечатляет, в комплекте с музеем, к сожалению, закрытым для публики, посвященным истории службы, начиная с ее основания в 1865 году — также, и это самое неблагоприятное, оно было задумано в тот же день, когда был убит Линкольн. В архиве отслеживаются известные аресты и дела, посвященные агентам, погибшим в результате нападений и взрывов. Шесть агентов погибли во время взрыва в Оклахома-Сити в 1995 году. Один особенно разрушительный раздел: артефакты агентства, найденные в его офисе во Всемирном торговом центре 7, разрушенном 11 сентября, все еще покрытом пеплом.
Комната командного центра, штаб-квартира Глобального центра следственных операций, похожа прямо из фильмов Джейсона Борна — большая, без окон, с тремя гигантскими телевизионными мониторами, показывающими новости, которые освещают примерно дюжину аналитиков, сгрудившихся вокруг рабочих станций, отслеживающих различные случаи на экранах. Кейн представляет ответственного специального агента Майка Пека и помощницу ответственного специального агента Кэтрин Пирс, которые рассказывают мне о последних нескольких годах расследования случаев мошенничества, пандемии и других; оказывается, они были очень заняты.
Пек работал в Нью-Йорке в начале своей карьеры, и он говорит, что уловил предупреждение о том, что надвигается, когда детективы полиции Нью-Йорка начали сообщать ему, что банды перешли от продажи наркотиков на углу к “продаже пакетов информации”, - говорит он. “Это были имена, даты рождения, социальное обеспечение, вся основная информация, позволяющая идентифицировать личность”.
Это во многом объясняет, почему так много данных оказалось на улицах. Когда разразилась пандемия, банды и организации имели всю информацию наготове. Что еще хуже, у всех нас, вероятно, украли наши личные данные, говорят мне, и если вы еще этого не сделали, то обязательно сделаете. “Что касается защиты вашей личности? Ваша информация была взята”, - говорит Кейн. “Информация каждого была взята в тот или иной момент. В какой-то момент она будет находиться на компьютере какого-нибудь злоумышленника”.
Для мошенника pandemic relief предоставляла неограниченные возможности. Бретт Джонсон - бывший хакер, который помог основать ShadowCrew, дикую группу первопроходцев в краже личных данных в начале августа. С момента своего ареста и осуждения он надел “белую шляпу”, консультируясь с правоохранительными органами и охранными компаниями. Джонсон говорит, что преступления по Закону о CARES были слишком легкими, а окно слишком широким: “В течение шести месяцев каждый мошенник на планете занимался мошенничеством с безработицей. Потому что не было никакой безопасности. ‘Давайте разберемся’. Черт возьми, они раздавали деньги на ветер”.
Джонсон повидал все в мире хакерства. Но он был потрясен, увидев, как 16-летние подростки в Telegram публикуют видеоролики с инструкциями по краже во время пандемии. “Киберпреступность развилась до такой степени, что человек, по сути, является ”подключи и играй", - говорит Джонсон. “Вам не нужно ничего знать, чтобы зайти и сразу начать получать прибыль. Изощренность не в преступниках”.
Одним из наиболее заметных и наименее изощренных дел было дело рэпера Nuke Bizzle, он же Фонтрелл Бэйнс, который опубликовал видео с подробным описанием своих доходов, полученных нечестным путем, а затем был незамедлительно арестован. Его схема — как и почти у всех мошенников, занимающихся безработицей, — была простой: взять целую кучу украденных удостоверений личности и подавать иск за иском в те первые дни 2020 года, отправить дебетовые карты на определенный адрес и убрать наличные. Конечно, создание музыкального видео обо всем этом и размещение его на YouTube напоминает знаменитое предостережение Стрингера Белла лакею из The Wire: “Ты делаешь заметки о преступном гребаном заговоре?”
“Видео привлекло наше внимание, но у мистера Бейнса было около 92 заявлений, поступивших по двум адресам, что является признаком мошенничества”, - говорит прокурор США Рани Катценштейн, которая вела дело. Она не считает Nuke каким-либо вдохновителем, просто печальной историей. “Когда мы думаем о преступных организациях, мы часто представляем себе дерево или пирамиду, где кто-то находится на вершине и спускается к другим группам. Здесь это не модель. Модель здесь подобна растущей траве — потому что преступление не сложное. Вам не нужно быть частью организации. Вы можете сделать это сами, не выходя из подвала вашей мамы ”.
(Бэйнс признал себя виновным и был приговорен к более чем шести годам федеральной тюрьмы.)
Катценштейн говорит, что правоохранительным органам и раньше приходилось реагировать на крупномасштабное мошенничество во времена кризиса, но масштаб и легкость этих преступлений значительно усложняют работу. “Мы называем это ”плати и преследуй": правительство выплачивает пособия, а затем, если имеет место мошенничество, мы попытаемся вернуть их обратно", - говорит она. “В старые времена это было прекрасно. Но в наши дни, когда несколькими нажатиями на клавиатуре вы можете подать сотню заявок, мы никогда не сможем за ними угнаться ”.
ДОЛЖНО БЫТЬ, существуют тысячи историй о людях, которые по незнанию сгорели в эпоху пандемического мошенничества. Рассказ Стивена и Глории Кларк выделяется как особенно сводящий с ума рассказ, бюрократический кошмар, достойный Кафки. Семья из четырех человек в Де-Мойне, штат Айова, с двумя дочерьми в возрасте четырех и семи лет, хотела купить дом своей мечты в 2021 году. Это чернокожая семья из центральной части Страны, которая всю свою жизнь снимала жилье. Владение домом стало большим шагом к тому, чтобы чувствовать себя в большей безопасности. Они сэкономили деньги, которые Стивен заработал, работая представителем службы поддержки клиентов, следили за их кредитоспособностью, и все, казалось, шло хорошо, — пока им не пришел счет IRS, в котором говорилось, что они получили 30 000 долларов в качестве пособия по безработице от штата Калифорния, места, в котором они никогда не жили и не посещали. Налоговое управление США заявило, что теперь они задолжали более 5000 долларов налогов. Так началось испытание, которое все еще продолжается два года спустя.
Трудно представить, каким чудовищем является американская налоговая система в хороший день, но когда это обрушивается на вашу голову, это чистое страдание. Одно дело для Трампа и его армии бухгалтеров. Другое дело для рабочей семьи, такой богатой, как Кларки. Налоговое управление США пригрозило лишить их заработной платы и даже сейчас, два года спустя, продолжает взимать с них проценты, несмотря на публикации в новостях и заявления избранных должностных лиц. Не говоря уже о том факте, что они говорят, что никогда не получали ничего из этих денег, за которые они облагаются налогом.
“Это было тяжелым испытанием”, - говорит Глория. “Вы просто так расстраиваетесь. Вы отправляете электронные письма об этом онлайн или звоните по телефону, а затем ваш звонок отключается. И Налоговое управление США говорит, что они ничего не могут сделать. Просто много времени ушло на то, чтобы это исправить. Было много слез ”.
(Представитель IRS, обратившийся за комментарием по этому делу, сказал, что “согласно федеральному закону, федеральные служащие не могут раскрывать налоговые декларации физических лиц”.)
Пара понятия не имеет, как были украдены их личные данные, но теперь они невероятно осторожны в каждой транзакции. Стивен считает, что правительство могло бы сосредоточиться на оказании помощи жертвам в той же степени, в какой оно занимается соблюдением закона. “Они должны создать целевую группу, чтобы помочь таким людям, как мы, ориентироваться в системе и пройти через это”, - говорит он. “Потому что, пока это не будет сделано, мы не будем хорошими”.
Глория добавляет: “Для нас доверие просто подорвано, по-крупному”.
Можно было бы надеяться, что законодатели в Вашингтоне вмешаются и помогут облегчить жизнь таким семьям, как Кларки, и будут работать над тем, чтобы подобное не повторилось снова. Администрация Байдена отреагировала в марте этого года предложением о борьбе с пандемическим мошенничеством на сумму 1,6 миллиарда долларов, состоящим из трех частей: обещание продолжать судебное преследование и расследование преступных синдикатов (“Они могут руководить, но не могут прятаться”, - предупредила администрация); инвестиции в предотвращение кражи личных данных и крупного мошенничества (одним огромным шагом будет модернизация устаревших и уязвимых ИТ-систем каждого штата и обеспечение лучшей межгосударственной связи); и помощь миллионам жертв кражи личных данных посредством раннего предупреждения и исправления.
“Мы думаем, что это предложение действительно решает проблему, и все должны его поддержать”, - говорит мне чиновник Белого дома. “Мы вернем гораздо больше, чем потратим. Оно будет направлено против плохих парней, нацеленных на федеральные программы, и усилит сдерживание. Весь этот законопроект позволяет сэкономить. Мы получим чистые доллары для правительства США ”.
Увы, поскольку Республиканская партия контролирует Палату представителей, судьба предложения остается неясной. Представитель. Джеймс Комер из Кентукки, председатель Комитета Палаты представителей по надзору и подотчетности, руководил слушаниями по расследованию мошенничества в эпоху пандемии и пообещал привлечь “Вашингтон к ответственности”, заявив: “Мы обязаны перед американским народом докопаться до сути крупнейшей в истории кражи долларов американских налогоплательщиков”. Однако Комер также является сторонником Хантера Байдена и обвиняется AOC всего мира в нападении на голубые штаты, такие как Нью-Йорк, в то время как игнорирует мошенничество в красных штатах, таких как Аризона, — и до сих пор игнорировал роль администрации Трампа в выделении денег во время пандемии. Кроме того, послужной список Comer более чем немного шаткий. Согласно The Daily Beast, в порыве антирегулирования Республиканской партии он ранее пытался принять два законопроекта, которые ослабили бы государственный надзор, который, возможно, в первую очередь предотвратил бы столь широко распространенное мошенничество. (Офис пришедшего не ответил на запросы о комментариях.)
Партизанский тупик был бы наихудшим вариантом. Также может возникнуть желание стереть в памяти весь этот неудачный опыт: быть уличенным в мошенничестве - это то, о чем все предпочли бы забыть, но это не является разумной политикой. План Байдена - это крайне необходимый первый шаг. Как говорит представитель Белого дома: “Преступники должны знать, что они не смогут воспользоваться этой страной во время кризиса”. В каком бы направлении ни развивалась политическая борьба, ясно одно: бездействие позволит криминальному элементу процветать и находить новые пути проникновения в наши коллективные кошельки.
В МАЛЕНЬКОМ ГОРОДЕ с неблагополучными районами я встречаюсь с женщиной, которую назову Данни. Она чернокожая, симпатичная, разбирается в улицах, ее глаза блестят и она ничего не упускает. У нее есть дети. Живет в районе, недалеко от того места, где она выросла, где много уличной преступности и употребления наркотиков. Она открытая, забавная и теплая, но в ней есть что-то от человека, который в молодости, вероятно, был необузданным ребенком и доставлял кучу неприятностей. А во время пандемии, по ее словам, она украла деньги у штата и федерального правительства.
Когда разразилась пандемия, она сразу же приступила к работе: обратилась за информацией к местным избранным должностным лицам в Интернете и подала заявление на пособие по безработице и аренду жилья, как только оно было предложено. Она говорит, что помогло то, что она быстро переехала и пришла на работу пораньше. Она использовала украденные удостоверения личности, приобретенные у уличных знакомых, чтобы обращаться к федералам за все большим пособием по безработице. Она утверждает, что заработала десятки тысяч долларов; отправив от 40 до 50 запросов с использованием разных идентификаторов, получая несколько обращений за каждой отправленной ею партией претензий. Она скрыла схему от своих детей, но говорит, что “они все еще думают обо мне как о банке”.
Она знает людей по соседству, которые нуждались в помощи, но не взяли бы денег у федералов, потому что они с подозрением относились к правительству. “Они просто не могли в это поверить”, - говорит она. “Они думали, что правительство заберет все это обратно или каким-то образом трахнет их”.
Она не стремилась к огромным суммам и была довольна тем, что не сходила с ума и не привлекала внимания. Тем не менее, по ее словам, она никогда в жизни не видела столько наличных и чувствует, что ей причитается. “Это репарации!” Говорит мне Данни. “У нас нет денег. И если бы правительство не выделило эти деньги, что ж, тогда люди пришли бы в более приятные районы и забрали их ”.
Учитывая, как все накалилось в Америке тем летом 2020 года, в ее словах есть смысл.
Данни зарабатывает на всем этом, ну, честно говоря. Она родилась в этой жизни. Ее мама любила таблетки, а отец не появлялся на людях. Так что ее воспитывали родственники, имеющие связи с преступным миром. Все ее братья отсидели срок. (“Я не разговариваю ни с одним из них. Видела его на днях в спортзале, и мы просто прошли мимо друг друга ”, - говорит она и смеется, но в этом смехе чувствуется некоторая тоска.) Будучи подростком, она тоже попала за решетку, а после тюрьмы моталась повсюду, вечно суетясь. Она повидала всякое дерьмо. Ее партнер торговал наркотиками и был застрелен на глазах у их детей. И когда разразилась пандемия, она знала то же, что Джейсон Кейн знал за сотни миль отсюда: есть способ получать деньги, и люди с определенным менталитетом найдут этот способ.
Она закатывает глаза и смеется, когда я спрашиваю ее о деле Nuke Bizzle (“Какой идиот!”) и говорит, что знала, когда все это прекратить. После многих лет всевозможных афер, о которых она предпочла бы не распространяться, у нее появилось чутье на такие вещи. “Я называю это ”жить за счет земли", - говорит она. “Я не жадничала. Вот так вас и поймают. Я старался не рисковать. Но я собирался добиться своего. Я оправдала это: отели, поездки — во время пандемии авиабилеты были дешевыми ”. Она проводила в клубах почти все вечера. “Я не заразилась Covid, пока мои дети не вернулись в школу”.
Она на самом деле не задумывается, что все это значило для людей, чьи удостоверения личности она украла. Она обратила внимание на некоторые медицинские счета, которые пришли за одно из ее украденных удостоверений личности, но в основном просто пожимает плечами. Со всеми неприятностями, головной болью и стрессом столкнутся такие люди, как Clarks? Не ее проблема.
Хотя усилия секретной службы были эффективными — по оценкам Кейна, они изъяли или предотвратили мошенничество в эпоху пандемии на сумму более 2 миллиардов долларов, — офицеры знают, что было украдено гораздо больше. “Что не дает мне спать по ночам, так это сумма денег, которую мы потеряли”, - говорит он. “Мы могли действовать только так быстро, как только могли. Наши сотрудники работали бесчисленное количество часов, чтобы вернуть средства, но этого было недостаточно. Я могу обработать 500 дел, может быть, 1000. Я не могу обработать 10 000 дел как агентство ”.
Они все еще расследуют дела о мошенничестве в связи с пандемией, но агенты признают, что они дошли до “тонкой струйки”. Им, как и любой организации, приходится расставлять приоритеты, и они сталкиваются с наплывом любовных афер, сексуальных домогательств и отвратительной схемой под названием “разделка свиней”, когда объект откармливается фальшивыми доходами от инвестиций только для того, чтобы быть вычищенным. Среди всех видов угроз, которые им приходится применять, - банда "Черный топор" в Нигерии на подъеме, команда Double Dragon из Китая и новая волна хищений при электронных банковских переводах. Их работа никогда не заканчивается.
“Жертва теряется в этом”, - говорит Кейн. “При мошенничестве с Covid обычно расплачивается правительство. Но, в конце концов, американцы являются жертвами, потому что это все деньги налогоплательщиков ”.
Тальков согласен — и считает, что мелкий ущерб, нанесенный мошенниками-одиночками вроде Данни, бледнеет по сравнению с организованными преступными группировками, наносящими Америке более крупные убытки. Он предупреждал всех, кто будет слушать, что преступные организации считают дядю Сэма самой большой знаменитостью в мире и что все это легко может повториться — и это действительно произошло. В этом году румынская банда предположительно украла более 38 миллионов долларов у беднейших граждан Лос-Анджелеса, занимаясь мошенничеством с EBT, используя схему, которая сработала так же, как мошенничество с безработицей во время пандемии.
“У меня циничный взгляд на это”, - признает Тальков. “Я действительно не думаю, что политикам насрать на нуждающихся людей, потому что, если бы они действительно заботились, они бы делали то, что им нужно”.
У Талькова есть список решений, большинство из которых соответствуют администрации Байдена, некоторые не намного сложнее протоколов аутентификации, очень похожих на то, что запрашивает ваш банк или кредитная карта, и улучшают связь между федералами и штатами. “Проблема прямо сейчас заключается в том, что у правительственных учреждений мало стимулов признавать проблему мошенничества, поскольку это создает проблемы с их надзорным комитетом и прессой”, - говорит Тальков. “Нам нужен механизм, обеспечивающий контроль, чтобы остановить эти группы от воровства, и в то же время обеспечивающий людям доступ к необходимым системам. Единственный способ решить эту проблему - информация и аналитика. У плохих парней есть информация и аналитика. Если у нас нет информации и аналитики, нам крышка ”.
Со своей стороны, Данни вернулась к своим обычным побочным действиям, но в следующий раз, когда возникнет кризис, у нее будет план действий. И если правительство не будет готово, если Байден и Палата представителей не предпримут никаких действий и не установят какие-то реальные гарантии, что ж, она снова ударит по ним. Это быстро становится американским способом.
