Мошенничество с переплатой

[Carding 4 Carders]

Мошенничество с переплатой работает, заставляя вас «вернуть деньги» мошеннику, который прислал вам слишком много денег за товар, который вы продаете.

1. Как работает эта афера
2. Предупреждающие знаки
3. Защити себя

Как работает эта афера​

Если вы продаете что-то в Интернете, в качестве бизнеса или через рекламные объявления, вы можете стать объектом мошенничества с переплатой.
Мошенник свяжется с вами, сделает предложение - часто довольно щедрое - а затем произведет оплату кредитной картой или чеком. Они будут на сумму, превышающую согласованную цену.
Мошенник свяжется с вами и принесет извинения за переплату, предложив поддельное оправдание. Мошенник может сказать вам, что дополнительные деньги были включены для покрытия гонораров агента или дополнительных расходов на доставку. Или они могут просто сказать, что просто ошиблись при выписке чека.
Затем мошенник попросит вас вернуть лишнюю сумму, или они попросят вас переслать сумму третьему лицу. Они попросят об этом через онлайн-банковский перевод, предварительно загруженную денежную карту или банковский перевод, такой как Western Union. Затем вы обнаруживаете, что их чек не вернулся или кредитная карта была украденной или поддельной.
Более новый вариант этой аферы включает в себя онлайн-продажи, обычно через секретные сайты, где мошенник делает вид, что совершил платеж на сумму, превышающую согласованную, через такие службы, как PayPal, отправив поддельную квитанцию об оплате. Мошенник будет утверждать, что деньги удерживаются до тех пор, пока вы не отправите дополнительные деньги.
Если вы отправите деньги, вы не получите их обратно. Если вы уже отправили «проданный» товар, вы потеряете и его. По крайней мере, мошенник зря потратит ваше время и помешает вам принять какие-либо законные предложения о вашей продаже.

Предупреждающие знаки​

• Кто-то предлагает купить что-то, что у вас есть, и платит вам чеком или кредитной картой больше согласованной цены.
• Вы получаете электронное письмо от мошенника, в котором утверждается, что он произвел оплату, но сумма удерживается до тех пор, пока вы не переведете дополнительную сумму.
• Вас просят вернуть или отправить переплаченную сумму на определенный банковский счет или посредством банковского перевода. Часто это делается для оплаты транспортных или импортных сборов.

Защити себя​

• Никогда не отправляйте деньги покупателю. Это может быть отмывание денег, что является преступлением.
• Используйте только знакомые вам безопасные способы оплаты. Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который просит предоплату посредством денежного перевода, банковского перевода, международного перевода средств, предварительно загруженной карты или электронной валюты, например биткойнов. Деньги, отправленные таким образом, редко удается вернуть.
• Если вы получили квитанцию об удерживаемой оплате, обратитесь в компанию - финансовые службы редко задерживают платежи до тех пор, пока не будет выполнено другое действие.
• Если вам прислали чек на сумму, превышающую согласованную, отправьте его обратно и попросите еще один чек с правильной суммой. Не соглашайтесь выплатить разницу, пока не убедитесь, что чек погашен.
• Не отправляйте товары покупателю, пока их оплата не будет зачислена на ваш банковский счет.
• Если вы получили слишком много денег при оплате кредитной картой, соглашайтесь только на их возврат обратно на карту.

 

[Carding 4 Carders]

Что это такое​

Когда кто-то дает вам чек, они знают, что вы не можете обналичить его.
Чек был составлен или подделан таким образом, что банк его отклонит. Вы остались без средств из-за того, что отдал за чек.

Защити себя​

• Принимайте чеки только от людей, которых вы знаете и которым доверяете.
• Попросите другой способ оплаты, если он требует больших денег.
• При написании чека всегда используйте ручку. Пишите четко и проводите линию через любые пустые места.

Найдите знаки​

• Что-то подозрительное в выданном вам чеке, например, в том, как он написан, или во внешнем виде самого чека.
• Вам выписали чек на сумму, превышающую согласованную, и вас просят внести сдачу.
• После шестого рабочего дня чек должен погасить деньги на вашем счете. До этого ничего не предполагается.

Как это бывает​

Мошенники могут использовать один из множества различных способов оплаты поддельным чеком. Деньги, обещанные в их чеке, не появятся на вашем счете, поэтому они могут забирать у вас товары, наличные деньги или услуги, не платя вам взамен.

Они могут использовать поддельный чек, который мошенник выдумал, чтобы он выглядел реальным, или поддельный чек, который является подлинным, но украден у кого-то еще с поддельной подписью.

В качестве альтернативы они могут выдать вам чек, который был каким-либо образом изменен , например, с использованием функций безопасности, которые могут вам показаться приятными, но будут отклонены банком. В некоторых случаях они могут использовать исчезающие чернила при написании чека, поэтому значение или подпись исчезнут к тому времени, когда ваш банк его обработает.

Вы можете потерять еще больше денег из-за переплаты . Это когда кто-то платит вам или вашему бизнесу, используя поддельный чек, выписанный на сумму, превышающую согласованную. Они предоставят вам повод выписать чек на дополнительную сумму и попросят вернуть им разницу.

Если вы вернете сдачу мошеннику наличными, чек отскочит, и мошенник прервет все контакты. Мошенники часто используют эту технику переплаты чека для фиктивных возможностей трудоустройства или для продажи по рубричным объявлениям.