Мошенничество с денежным переводом

[Carding 4 Carders]

Узнайте, как работают мошенничества с денежными переводами и что вы можете сделать, чтобы не вмешиваться.
Получение платежа на свой банковский счет, снятие наличных и их отправка за границу другими способами за комиссию может показаться простым способом заработка. Но предложение перевести деньги для кого-то, скорее всего, будет мошенничеством и может привести к отмыванию денег для преступников, что является серьезным уголовным преступлением.
Деньги отмываются, чтобы скрыть, откуда они пришли. Обычно это делается для того, чтобы создать впечатление, что доходы от преступления получены из законного источника.
Один из многих способов сделать это - положить деньги через несколько банковских счетов.

Как работают мошенничества с денежными переводами​

С вами могут связаться по электронной почте, письмом или по телефону. Вы даже можете увидеть рекламу в газете или на веб-сайте, предлагающую комиссию за то, что кажется простой работой с небольшим риском.
Часто мошенники нацелены на людей с низким доходом, например студентов, или людей, чьи данные указаны на веб-сайтах по найму или в чатах.
Это также может быть похоже на возможность работать из дома, где вы являетесь «менеджером по работе с клиентами» или «менеджером по передаче».
Все, что вам нужно сделать, это получить платеж на свой банковский счет, снять его наличными и затем отправить за границу с помощью службы денежных переводов или другим способом.
Вам могут сказать, что деньги предназначены для торговли акциями за границей или даже что вы будете помогать благотворительной организации в распределении средств.
Но, вероятно, преступники используют вас для отмывания денег. Как только они будут сняты с вашего банковского счета в виде наличных денег, правоохранительные органы практически не смогут отследить эти деньги.
Помогая мошенникам, вы можете совершить серьезное уголовное преступление. Если вас признают виновным, вас могут приговорить к лишению свободы сроком до 14 лет и получить неограниченный штраф.
Даже если вам удастся сохранить небольшой процент переводимых денежных средств, людей иногда просят переводить деньги, которые они никогда не получают. Им приходится платить из собственного кармана из-за страха перед преступниками.
Мошенники также могут попытаться получить доступ к вашему банковскому счету, используя предоставленные вами данные, чтобы снять с него деньги.

Защитите себя​

Это мошенничество, скорее всего, связано с организованной преступностью, и мы настоятельно рекомендуем вам не отвечать каким-либо образом.
Маловероятно, что вас «специально выбрали» кто-то, живущий за границей. Напротив, вы один из многих людей, которых пытаются обмануть мошенники.
Никогда не сообщайте реквизиты своего банковского счета, если вы не уверены в том, с кем имеете дело. Если вы уже предоставили эту информацию мошенникам, немедленно сообщите об этом в свой банк.
Помните, что благотворительные организации - это зарегистрированные организации, у которых редко возникают проблемы с распределением средств. Вы можете проверить статус благотворительной организации.
Если вы считаете, что участвовали в отмывании денег, вам следует прекратить отправлять деньги этим людям.

Мошенничество с переводом денег за границу​

Узнайте, как работают мошенничества с иностранными денежными переводами и что вы можете сделать, чтобы их избежать.
Если с вами свяжется кто-то, называющий себя должностным лицом иностранного правительства, или другое лицо, нуждающееся в помощи для перевода значительных сумм денег, скорее всего, вы стали жертвой мошенничества с денежными переводами.
Эти мошенничества обычно связаны с выплатой денег организации или физическому лицу с обещанием, что они будут возвращены после выплаты.
Мошенники обычно заявляют, что после перевода вы получите долю гораздо большей суммы денег.
Однако единственные деньги, которые существуют, - это то, что вы платите мошенникам.

Как работает мошенничество с иностранными денежными переводами​

Часто приходит электронное письмо, письмо или факс с просьбой помочь кому-то перевести миллионы фунтов или долларов из своей страны. Необходимость сделать это может быть связана с недавней катастрофой или войной.
Человек будет утверждать, что все, что вам нужно сделать, чтобы получить долю денег, - это отправить административный сбор и данные вашего банковского счета.
Вас также могут попросить заплатить налоги, судебные издержки или даже взятки, и мошенники часто просят жертв отправить несколько платежей увеличивающихся сумм.
Мошенники также могут попытаться получить доступ к вашему банковскому счету, используя предоставленные вами данные, чтобы снять с него деньги.
Некоторых жертв даже просят поехать за границу для оформления необходимых документов, но, оказавшись за границей, им угрожают физически или им не разрешают уехать, пока преступникам не будет выплачено больше денег.

Защитите себя​

Помните: если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
Ни в коем случае не отвечайте на просьбу человека о помощи в размещении крупных сумм денег на счете в иностранном банке.
Не говорите им, чтобы они перестали связываться с вами - это подтвердит вашу личность и данные и побудит их к дальнейшим контактам.
Помните, что мошеннические электронные письма, письма или факсы часто содержат орфографические ошибки и плохую грамматику. Они также могут быть подписаны врачом, начальником, генералом или министром.
Помните, что очень маловероятно, что вас «специально выбрали» кто-то, живущий за границей. Вы один из многих, кого пытаются обмануть мошенники.
Никогда не сообщайте реквизиты своего банковского счета, если вы не уверены в том, с кем имеете дело.

Что делать, если вы думаете, что вас обманули​

Если вы потеряли деньги в результате мошенничества, свяжитесь с полицией. Помните, что если вы предоставили какую-либо свою личную информацию или совершили платеж, немедленно свяжитесь со своим банком, используя контактную информацию в Реестре финансовых услуг.

Другие мошенничества с предоплатой​

Есть много других видов мошенничества, при которых вас могут попросить заплатить аванс, но вы не получите ничего взамен.
Это может быть после предложения ссуды или кредита, работы или выигрыша в лотерею.
Вы также можете столкнуться с мошенничеством, если владеете акциями компании и получаете звонок от кого-то, кто предлагает купить их, обычно по более высокой цене, чем их рыночная стоимость.
Это может показаться отличной сделкой, но, вероятно, будет сопровождаться запросом денег в виде залога или другой формы обеспечения, которые, по словам мошенников, они вернут, если продажа не состоится.
Помните, что как только вы заплатите эту плату, вы вряд ли когда-нибудь снова услышите о них.

 

[Carding 4 Carders]

Перевод денег​

Существует множество ситуаций, в которых вас могут попросить перевести деньги другим людям - будь то поездка, образование, чрезвычайные семейные обстоятельства или поддержка семьи.
Для этой цели обычно используется ряд давно зарекомендовавших себя и весьма респектабельных служб денежных переводов . Однако, как и многие законные сервисы, мошенники могут использовать их, чтобы воспользоваться преимуществами ничего не подозревающих людей, заставляя их переводить средства на товары и услуги, которых не существует.

• Никогда не отправляйте денежный перевод тому, кого вы не встречали лично.
• Всегда проверяйте, что чеки, которые вы получаете от других людей, очищены и доступны, прежде чем отправлять выплаты - сколько бы времени это ни длилось.

Риски
Как вы увидите на этом веб-сайте, есть много действий, которые вы можете выполнять в Интернете, которые без небольшой осторожности могут быть скомпрометированы мошенниками. Мошенничество может иметь место при попытке купить или продать товары или услуги, или они могут играть на ваших основных эмоциях, таких как желание заработать больше денег или найти романтику. У нас есть конкретные подробные страницы о том, как обнаружить и избежать мошенничества, но вот некоторые из наиболее распространенных из них, на которых мошенники могут злоупотреблять услугами денежных переводов, пытаясь украсть деньги жертв:

• Мошенничество с предоплатой, когда мошенники выдают себя за представителей фальшивых кредитных компаний, используют подлинно выглядящие документы, электронные письма и веб-сайты, чтобы выглядеть законными, и взимают «комиссионные» перед выдачей ссуд, которые затем не материализуются.
• Мошенничество с наследованием, когда мошенники пытаются заманить вас обещаниями инвестиций или подарками в обмен на вознаграждение.
• Мошенничество с таинственным покупателем, при котором вам отправляют чек и предлагают использовать средства для «оценки» конкретной службы денежных переводов. Чек возвращается, и вы обязаны вернуть деньги банку.
• Мошенничество с переплатой, когда «покупатель» отправляет вам, продавцу, законный чек на сумму, превышающую согласованную цену, с объяснением переплаты и просьбой о переводе излишков средств.
• Мошенничество с трудоустройством, когда вам предлагают «работу» или возможность работать на дому, что кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой. Вам высылают чек подлинного вида для покрытия начальных расходов и просят вернуть остаток или просят внести авансом плату за найм или чеки перед приемом на работу.
• Мошенничество с лотереями или призами, когда с вами связываются и говорят, что вам необходимо отправить денежную сумму для покрытия сборов за обработку или налогов, чтобы потребовать свой выигрыш, или когда вы получаете незапрошенный чек или денежный перевод с инструкциями по внесению денег, и немедленно перевести часть обратно, в том числе для покрытия сборов за обработку или налогов.
• Мошенничество с арендой недвижимого имущества, при котором вас обманывают в переводе денег для покрытия различных комиссий и депозитов за недвижимость, которую вы хотите арендовать, или когда вам как арендодателю высылают поддельный чек на залог, сделка отменяется, и вы переводите депозит обратно потенциальному «арендатору».
• Мошенничество с транспортными средствами, при котором вас обманом заставляют переводить деньги в качестве залога за автомобиль, который вы хотите купить, или для покрытия "транспортных сборов'', или когда вы как продавец отправляете поддельный чек на залог, сделка отменяется и вы переводите задаток обратно потенциальному «покупателю».
• Мошенничество с подтверждением оплаты, когда потенциальный арендодатель или продавец автомобилей просит вас отправить средства члену семьи / другу в качестве доказательства того, что у вас достаточно средств для аренды недвижимости или покупки автомобиля. Они попросят вас отправить им копию вашей формы перевода в качестве доказательства, а затем сами соберут средства, используя поддельный идентификатор на указанное имя получателя.
• Аварийное мошенничество / мошенничество с дедушкой и бабушкой, когда мошенники заявляют, что они больны, подверглись нападению или незаконно арестованы и срочно нуждаются в деньгах, или выдают себя за внуков пожилых людей, нуждающихся в деньгах.
• Мошенничество на онлайн-аукционе, когда вы успешно делаете ставку на товар и вам сообщают, что продавец принимает платеж только с помощью службы денежных переводов от вымышленного имени, которое затем используется «продавцом» для создания ложной личности для получения средств. В качестве альтернативы, вы могли не выиграть товар, но с вами свяжется кто-то, предлагающий вам аналогичную сделку, и попросит перевести деньги, за то, что окажется несуществующим товаром.
• Романтика, свидания или мошенничество в отношениях, когда вы устанавливаете онлайн-отношения с кем-то, кто на самом деле является мошенником и обманом заставляет вас переводить деньги для покрытия чрезвычайной ситуации или посещения для личной встречи.

Использование служб денежных переводов

• Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично.
• Никогда не отправляйте деньги для оплаты «налогов» или «сборов за обработку» выигрышей в лотерею или призов.
• Никогда не используйте тестовый вопрос в качестве дополнительной меры безопасности для защиты вашей транзакции.
• Никогда не предоставляйте свою банковскую информацию людям или компаниям, которых вы не знаете.
• Никогда не отправляйте деньги заранее, чтобы получить ссуду или кредитную карту.
• Никогда не отправляйте деньги заранее, чтобы покрыть расходы потенциального работодателя.
• Никогда не отправляйте деньги заранее для покрытия любого залога или сборов, связанных с продажей или покупкой транспортного средства.
• Никогда не отправляйте деньги заранее, чтобы покрыть какой-либо залог или плату за аренду недвижимости.
• Никогда не отправляйте деньги в чрезвычайной ситуации, не убедившись, что это действительно чрезвычайная ситуация.
• Никогда не отправляйте средства с чека на свой счет до тех пор, пока он не будет официально подтвержден - это может занять недели.
• Никогда не отправляйте денежный перевод для покупок в Интернете.
• Никогда не открывайте вложения из незапрашиваемого электронного письма и не нажимайте на него ссылку, якобы отправленное службой денежных переводов.

Если вы стали жертвой мошенничества
Western Union: немедленно позвоните в службу защиты потребителей Western Union по телефону 0800 026 0309. Если вы отправили средства, но они еще не были переведены получателю, вы можете остановить транзакцию.
Moneygram: если вы использовали Moneygram в результате мошенничества, позвоните по телефону 0800 8971 8971.