Работа с БА

[user814]

К палке БА конечно же не привязывается, либо палка кривая, я к ней уже пытался привязать несколько БА, либо ей что-то не нравится в моей системе. Или еще что. Куда еще можно привязать БА? Я так понимаю можно использовать в шопе, принимают БА. К какие платежкам кроме ПП можно привязать? Есть возможность привязать только по минику, так как там 2ФА

 

[Hacker]

Основные аспекты работы с банковскими аккаунтами в 2021

Что такое БА?
"БА" - это сокращенная аббривиатура от "банковский аккаунт", что подразумевает под собой доступ в личный кабинет банка с целью распоряжения денежными средствами, хранящимися на счетах по своему усмотрению законным владельцем аккаунта или кардеров (человеком, который получил доступ к БА незаконным путём с целью хищения денежных средств).

Какие виды БА бывают?
Банковские аккаунты бывают 2 видов:
- Корпоративные (бизнес) аккаунты, то есть аккаунты зарегистрированные и обсуживающими юридическими организациями (фирмами). Как правило они уже имеют хорошую историю транзакция в банке, повышенный лимит доверия и более крупные суммы на счетах.
- Аккаунты физических лиц, то есть аккаунты зарегистрированные обычными гражданами, которые используют их для повседневных текущих финансовых нужд
Нас интересуют оба вида аккаунтов, так как с них можно успешно слить все имеющиеся на них деньги. Осноснвное отличие этих видов БА заключается лишь в лимитах на денежные транзакции и уровню доверия со стороны банка.

Какие счета БА бывают?
Каждый банк имеет свои определенные счета, а так же назначает на них возможные доступные лимиты по операциям и оплату обслуживания, чаще всего встречаются такие типы счетов:
- Текущий. С которого проводится большинство денежных операций
- Страховой. Счет на котором находится определенная застрахованная сумма.
- Кредитный или ипотечный. Доступная сумма кредитного лимита или ипотеки. С данного счета не всегда есть возможность снять денежные средства или перекинуть на другой счет что бы в дальнейшем распорядиться, поэтому нужно быть внимательными и работать только со счетами с которых мы модем снять деньги.
- Карточный. Счет привязанные к выпущенной физической дебетовой или кредитной карты, либо счет выпущенной виртуальной карты.
- Детский, студенческий, бонусный и т.п. Счет в зависимости от определенных характеристик или условий объекта.
Нас итересуют любые счета, которые мы можем распоряжаться, то есть счета с которым мы можем успешно пополнять/переводить деньги на другие нужные нам реквизиты.

Как можно получить доступ к БА?
Банковские аккаунты можно получить следующими способами:
1. Создание саморега БА по данным фуллки (полным данным какого-либо гражданина, которые будут включать в себя - имя, фамилия, адрес, телефон, e-mail, дату рождения, номер социального страхования, номер водительского удостоврения DL, паспортные данные или данные ID).
Для регистрации саморега, в некотрых банках дополнительно к фуллке (Full info) требуется узнать (пробить) дополнительную информацию, которая может включать в себя:
- Backgraud report (отчет с биографическими сведениями гражданина), Credit Score (кредитный бал - уровень кредитного рейтинга гражданина), Credit Report (кредитный отчет - сведения о всех ранее выданных и непогашенных кредитных обязательствах) и другую информацию.
Подроные условия регистрации саморега БА можно узнать на официальных сайтах самих банков.
При регистрации саморега БА может потребоваться активация аккаунта путём введения данных, которые могут быть отправлены по электронной почте, телефону, по почтовому адресу вместе или без физической карты.
Так же для активации саморега, в некоторых банках, требуется оплатить обслуживание счета, либо внести сумму минимльного депозита на определенный период.
Многие банки предлагают бесплатное ведение счета и допускат возможность отсуствие первоначального депозита, что нам очень подходит и является перспективным направлением для работы. Но в этом случае, нам необходимо пополнить счет любыми доступными способами, ибо пустой БА не имеет большого смысла.
Так же увидеть приятную сумму на счету, можно создав энролл (ограниченный БА), для этого достаточно по бину карты узнать банк-эмитент, который выпустил карту и по её данным сделать энролл, тем самым мы получает доступ к денежным средствам, которые присуствуют на карточтном счете.
Впоследсвии, мы можем прокачать энролл, до полноценного банковского аккаунта, либо работать напрямую с энроллом, если он позволяет выполнять денежные трансферы, например с карты на карту. Но для полноценной работы с БА, в любом случае, если лучше всего прокачать для того что бы воспользоваться всеми особенностями, функционалом и преимуществами.
Для регистрации саморега в интернет-онлайн банкинге без физических отделений, в некоторых их них требуется пройти видеоверификацию, кторую можно сделать путём подмены видеоизображения вебкамеры, либо обратиться за данной услугой к дроповоду в случае отсустви своих персональных дропов под эти цели и задачи.

2. Валидные БА можно получить с логов. Для этого криптуется и распространяется стиллер, после чего происходит разбор и проверка нужных ссылок в логах.

3. БА можно получить с брута, для этого соотвествующими программами методом грубой силы и перебором по словарю хакеры получают доступ к уязвимым банковским аккаунтам, к которым удалось подобрать логин и пароль, а отак же вопросы и ответы на секретные вопросы:

4. БА с нужным балансом можно просто купить у проверенных продавцов, специализированных магазинах или логоводов, которые с удвосльствиеи продадут банковский аккаунт за определенный % от баланса и комлпекта, необходимого для осуществления денежного перевода.

5. Доступ к БА можно получить при помощи фишинга. Для этого создаётся фишинг-страница определенного банка и на неё нагоняется траффик всеми различными способами от банального спама до рекламы в социальных сетях о специальных банковских предложениях и бонусах. Фишеры используют многочисленные уловки и их методы весьма разнообразны. Жертва переходит на фишинг-сайт и вводит свои данные - логин, пароль, e-mail и другую информацию, которая утекает фишеру.

Что включает в себя полноценный комплект БА?
- Валидный логин и пароль к банковскому аккаунту
- Доступ к e-mail и телефонии для возможности входа по 2FA и осуществления денежного перевода
- Вопросы и ответы на секретные вопросы
- Кодовое слово, определенный коды, необходимые для осуществления денежного перевода (есть не во всех банках)
- Фингерпринт устройства владельца (полный отпечаток устройства холдера БА), который можно установить в антидетект браузер с сэмулировать вид доропорядочного владельца аккаунта
- Куки-файлы банковского аккаунта, которые необходимо импортировать в браузер что бы обойти лишнию проверку антифрод системы банка
- IP-адрес владельца аккаунта, необходим для тог что бы антифрод система банка видела и думала что аккаунт посещает один и тот же его законный владелец

Как можно изменить контактные данные владельца БА для того что бы выполнить денежный перевод?
Контактные данные владельца банковского аккаунта изменить не рекомендуется, но для того что бы выполнить денежный перевод, в некоторых банках его требуется подтвердить по телефону или e-mail.
Для этого достаточно зайти в аккаунт и попробовать изменить контактные данные на свои, после чего "отлежать" аккаунтв течении несколькоих дней перевод осуществление денежного перевода.
Если в личном кабинете вам не удаётся изменить контактные данные, то это можно сделать при помощи прозвона в банк, для этого мы можем обратиться к специализированным сервисам, либо сделать это самостоятельно, предварительно приготовив все данные владельца аккаунта для верификации.
Если вы видите в аккаунте сумму, которая греет вашу душу, но вышеперечисленными методами вам не удалось изменить контактные данные, то в таком случае, на помощь приходит дроп-сервис, который подготовит фейковые документы на имя владельца аккаунта и отправит с ними дропа в физическое отделение банка для изменения контактных данных в реале, либо обнале на месте. Данная афера имеет смысл только при достаточном балансе, который устроит вас и проверенного дроповода.

Что можно делать с БА?
Имея доступ к банковскому аккаунту мы получаем следующие возможности:
- Подача заявок на получение кредитов из любых финансовых организаций. С хорошим CS и CR вы можете получить кредит вплоть до $ 50к даже на саморег, после чего успешно его обналичить.
- Подача заявок на получения государственных пособий, выплат и льгот. Получение PUA отдельная рабочая тема, тем не менее продолжает успешно работать и приносить хорошие плоды.
- Выпуск вируальных карт (в некторых банках неограниченный). Мы просто выпускаем VCC и обналичиваем их любым удобным способом.
- Выпуск физических дебеовых и кредитных карт с педеленных лимитом. Например вы можем заказать кредитную карту, которая будет выпущена банком и отправлена по почтовому адресу владельца. Дроп-сервисы успешно перехватывают карту, пересылают её вам под любые нужды, либо просто обналичивается весь доступный кредитный лимит. Можно найти много различных применений.

Как обналичить БА?
Обнал банковских аккаунтов можно осуществить различными методами и способами. Каждый выбирает какой ему ближе всего и какой больше предпочитает:
1. Привязываем банковский аккаунт в любую криптобиржу и покупаем криптовалюту (мой самый любимый)
2. Выпускать (создавать) виртуальные карты, пополняем их баланс и совершаем по ним любые покупки в интернет-сервисах и магазинах
3. Осуществлять денежный перевод в любую платежную систему
4. Осуществлять денежный перевод на реквизиты дропа, которые предварительно получаем у сервисов по обналичиванию
5. Совершать покупки в итнернет-магазинах

Как не поймать блокировку БА?
Для того что бы избежать блокировки банковского аккаунта вы можете руководствоваться следующими принципами:
- Отключить уведомления (алерты) по e-mail и телефону владельцу аккаунта, если вам не удалось изменить его контактные данные
- Заходить строго с привычных IP-адресов на аккаунт
- Не удалять текущие куки-файлы
- Не осуществлять денежные переводы в страны с повышенным финансовым риском
- Не работать с виртуальной машины
- Использовать мобильное приложение банка

Как определить как можно отправить деньги из БА?
Когда вы зайдете в личный кабинет банковского аккаунта вы можете перейти во вкладку "денжные переводы", тем самым вы увидите все возможные способы при помощи которых можно отправить деньги. Обычно эти способы включают:
- Денежный перевод с карты на карту этого банка и в другой банк
- Внутренний банковский перевод (денежный перевод внутри самого банка)
- Банковский перевод через определенную систему денежных переводов
- Денежный перевод через определенную платежную систему
- Межбанковский перевод в банк страны банка
- Международный банковский перевод, то есть в банк другой страны
Вы сами выбираете нужный вид денежного перевода в зависимости от банковских реквизитов дропа, которые получили у сервисов по обналичиванию.

Как избежать статус "pending" или "hold" при осуществлении денежного перевода?
Для того что бы ваши денежные переводы не вызывалидополнительных вопросов и проблем финансвого мониторинга банка руководствуйтесь следующими принципами:
1. Изучите историю транзакции в аккаунте
2. Совершайте платеж на привычные суммы
3. Совершайте платежи в привычное время и даты для аккаунта
4. Оставляйте на балансе аккаунта не менее 30% денежных средств, не пытайтесь сливать всё и сразу
5. Совершайте платежи на небольшие суммы и разбивайте крупные переводы, если аккаунт без истории
Разумеется ообенности фрода каждого банка работат по разному, и в каком-то можно слить сразу всю сумму, а в другм потребуется дождаться ручной проверки платежа банковским работаниом. Все очень индивидуально и универсального метода не существует.

Как определить доступные лимиты для денежных переводов?
Для начала изучаем тип счета с которым планируем работать, после чего переходим к подробной информации по этому счету и внимательно изучаем все особенности и лимиты при работе с этим счетам.
В некоторых случае счет можно апрегрейднуть, заплатив небольшую комиссию или перевести деньги на другой счет с более повышенными лимитами.
Если в примечании к счету вы не нашли нужную информацию, то переходим к официальному пользовательскому соглашению или договору на банковского обслуживание онлайн-счета и внимательно его изучаем. Все лимиты, тарифы должны быть в нем указаны.
Если вы не получили ответы на свои впросы, то обращается в поддержку банка в онлайн-чате, e-mail или телефону и получаем все необходимые консультации. Прогрев по уточняющим вопросам точно не навердит, а, иногда, будет даже на руку перед крупным сливом.

В какие платежные системы можно привязать БА?
Банковские аккаунты можно успешно добавить (прилинковать) практически в любые платежные системы. Единтсвенное с чем вы можете столкнуться, что в определенные платежные систем можно добавлять БА только определенных стран, либо только конкретные банки (обычно топовые).
Прилинковав БА к платежной системе вы сможете пополнять с него или выводить на него деньги со счета аккаунта в платежной системе, то есть использовать вес его доступный функицонал и возможности.

Как верифицировать БА?
В зависимости от платежной системы или финансового приложения куда вы добавляете банковский аккаунт, он может быть верифицирован следующими способами:
1. Подтверждение 2 микро-депозитами (миникам). Это самый популярный способ подтверждения БА. Для этого сервис или контора списывает или направляет 2 микро-суммы, которые необходимо указать в аккаунте. Данные суммы можно посмотреть в истории транзакциий в БА, либо в выписке по платежам. Например так далает PayPal и другие топовые ПС.
Имя владельца аккаунта платежной системы должно полностью соответствовать имени владельца БА.
2. В некоторых случаях достаточно указать название банка и номера счетов, например, AN/RN.
3. Может потребоваться селфи, фото или сканы документов удостоверяющих личность в зависимост от финансового приложения или платежной системы.
4. Может потребоваться квитанция ЖКХ, телефонную или ТВ связь за последние 3 месяца с указанием адреса проживания.

Как найти приложения с которыми можно работать с БА?
Мы заходим в Google Play или App Store и вуаля! Мы находим более 1000 различных мобильных приложений, в которые легко и просто можно привязать банковский аккаунт и успешно с ним работать.
Для добавления БА в многие их них достоточно указать миники или номера счетов и можно полноценно распоряжаться:
- Пополнять и выводить деньги
- Переводить деньги на другие счета, аккаунты в патежных системах и банках
- Осуществлять денежные переводы через различные платежные инструменты и системы
- Покупать криптовалюту!
- Создавать VCC и другие карты!
- Покупать и продавать акции
- Получать кредиты и многое другое
Просто масса уникальных возможностей и преимущетв. Это просто непаханное поле для работы. Я изучил около 50 приложении и в большом восторге! Это просто чудесное направление для работы.

Бонус
Например мне сейчас очень нравится работать через систему международных денежных переводов - Veem, при добавлении БА никаких верификаций не требуется, занимаем мало времени, запрос на осуществление платежа можно отправить указав точну сумму и e-mail аккаунта, с которого можно сделать трансфер. Очень удобно и практично. Бесплатно высылают $ 10 всем новым привязанным БА,что позволяет, перед крупным заливом, проверять разводных дропов на профпригодность.

Господа, пожалуйста, дополняйте тему, делитесь своими знаниями и практической работой в этом направлении.

 

[Captain America]

dc

Основные аспекты работы с банковскими аккаунтами в 2021

Что такое БА?
"БА" - это сокращенная аббривиатура от "банковский аккаунт", что подразумевает под собой доступ в личный кабинет банка с целью распоряжения денежными средствами, хранящимися на счетах по своему усмотрению законным владельцем аккаунта или кардеров (человеком, который получил доступ к БА незаконным путём с целью хищения денежных средств).

Какие виды БА бывают?
Банковские аккаунты бывают 2 видов:
- Корпоративные (бизнес) аккаунты, то есть аккаунты зарегистрированные и обсуживающими юридическими организациями (фирмами). Как правило они уже имеют хорошую историю транзакция в банке, повышенный лимит доверия и более крупные суммы на счетах.
- Аккаунты физических лиц, то есть аккаунты зарегистрированные обычными гражданами, которые используют их для повседневных текущих финансовых нужд
Нас интересуют оба вида аккаунтов, так как с них можно успешно слить все имеющиеся на них деньги. Осноснвное отличие этих видов БА заключается лишь в лимитах на денежные транзакции и уровню доверия со стороны банка.

Какие счета БА бывают?
Каждый банк имеет свои определенные счета, а так же назначает на них возможные доступные лимиты по операциям и оплату обслуживания, чаще всего встречаются такие типы счетов:
- Текущий. С которого проводится большинство денежных операций
- Страховой. Счет на котором находится определенная застрахованная сумма.
- Кредитный или ипотечный. Доступная сумма кредитного лимита или ипотеки. С данного счета не всегда есть возможность снять денежные средства или перекинуть на другой счет что бы в дальнейшем распорядиться, поэтому нужно быть внимательными и работать только со счетами с которых мы модем снять деньги.
- Карточный. Счет привязанные к выпущенной физической дебетовой или кредитной карты, либо счет выпущенной виртуальной карты.
- Детский, студенческий, бонусный и т.п. Счет в зависимости от определенных характеристик или условий объекта.
Нас итересуют любые счета, которые мы можем распоряжаться, то есть счета с которым мы можем успешно пополнять/переводить деньги на другие нужные нам реквизиты.

Как можно получить доступ к БА?
Банковские аккаунты можно получить следующими способами:
1. Создание саморега БА по данным фуллки (полным данным какого-либо гражданина, которые будут включать в себя - имя, фамилия, адрес, телефон, e-mail, дату рождения, номер социального страхования, номер водительского удостоврения DL, паспортные данные или данные ID).
Для регистрации саморега, в некотрых банках дополнительно к фуллке (Full info) требуется узнать (пробить) дополнительную информацию, которая может включать в себя:
- Backgraud report (отчет с биографическими сведениями гражданина), Credit Score (кредитный бал - уровень кредитного рейтинга гражданина), Credit Report (кредитный отчет - сведения о всех ранее выданных и непогашенных кредитных обязательствах) и другую информацию.
Подроные условия регистрации саморега БА можно узнать на официальных сайтах самих банков.
При регистрации саморега БА может потребоваться активация аккаунта путём введения данных, которые могут быть отправлены по электронной почте, телефону, по почтовому адресу вместе или без физической карты.
Так же для активации саморега, в некоторых банках, требуется оплатить обслуживание счета, либо внести сумму минимльного депозита на определенный период.
Многие банки предлагают бесплатное ведение счета и допускат возможность отсуствие первоначального депозита, что нам очень подходит и является перспективным направлением для работы. Но в этом случае, нам необходимо пополнить счет любыми доступными способами, ибо пустой БА не имеет большого смысла.
Так же увидеть приятную сумму на счету, можно создав энролл (ограниченный БА), для этого достаточно по бину карты узнать банк-эмитент, который выпустил карту и по её данным сделать энролл, тем самым мы получает доступ к денежным средствам, которые присуствуют на карточтном счете.
Впоследсвии, мы можем прокачать энролл, до полноценного банковского аккаунта, либо работать напрямую с энроллом, если он позволяет выполнять денежные трансферы, например с карты на карту. Но для полноценной работы с БА, в любом случае, если лучше всего прокачать для того что бы воспользоваться всеми особенностями, функционалом и преимуществами.
Для регистрации саморега в интернет-онлайн банкинге без физических отделений, в некоторых их них требуется пройти видеоверификацию, кторую можно сделать путём подмены видеоизображения вебкамеры, либо обратиться за данной услугой к дроповоду в случае отсустви своих персональных дропов под эти цели и задачи.

2. Валидные БА можно получить с логов. Для этого криптуется и распространяется стиллер, после чего происходит разбор и проверка нужных ссылок в логах.

3. БА можно получить с брута, для этого соотвествующими программами методом грубой силы и перебором по словарю хакеры получают доступ к уязвимым банковским аккаунтам, к которым удалось подобрать логин и пароль, а отак же вопросы и ответы на секретные вопросы:

4. БА с нужным балансом можно просто купить у проверенных продавцов, специализированных магазинах или логоводов, которые с удвосльствиеи продадут банковский аккаунт за определенный % от баланса и комлпекта, необходимого для осуществления денежного перевода.

5. Доступ к БА можно получить при помощи фишинга. Для этого создаётся фишинг-страница определенного банка и на неё нагоняется траффик всеми различными способами от банального спама до рекламы в социальных сетях о специальных банковских предложениях и бонусах. Фишеры используют многочисленные уловки и их методы весьма разнообразны. Жертва переходит на фишинг-сайт и вводит свои данные - логин, пароль, e-mail и другую информацию, которая утекает фишеру.

Что включает в себя полноценный комплект БА?
- Валидный логин и пароль к банковскому аккаунту
- Доступ к e-mail и телефонии для возможности входа по 2FA и осуществления денежного перевода
- Вопросы и ответы на секретные вопросы
- Кодовое слово, определенный коды, необходимые для осуществления денежного перевода (есть не во всех банках)
- Фингерпринт устройства владельца (полный отпечаток устройства холдера БА), который можно установить в антидетект браузер с сэмулировать вид доропорядочного владельца аккаунта
- Куки-файлы банковского аккаунта, которые необходимо импортировать в браузер что бы обойти лишнию проверку антифрод системы банка
- IP-адрес владельца аккаунта, необходим для тог что бы антифрод система банка видела и думала что аккаунт посещает один и тот же его законный владелец

Как можно изменить контактные данные владельца БА для того что бы выполнить денежный перевод?
Контактные данные владельца банковского аккаунта изменить не рекомендуется, но для того что бы выполнить денежный перевод, в некоторых банках его требуется подтвердить по телефону или e-mail.
Для этого достаточно зайти в аккаунт и попробовать изменить контактные данные на свои, после чего "отлежать" аккаунтв течении несколькоих дней перевод осуществление денежного перевода.
Если в личном кабинете вам не удаётся изменить контактные данные, то это можно сделать при помощи прозвона в банк, для этого мы можем обратиться к специализированным сервисам, либо сделать это самостоятельно, предварительно приготовив все данные владельца аккаунта для верификации.
Если вы видите в аккаунте сумму, которая греет вашу душу, но вышеперечисленными методами вам не удалось изменить контактные данные, то в таком случае, на помощь приходит дроп-сервис, который подготовит фейковые документы на имя владельца аккаунта и отправит с ними дропа в физическое отделение банка для изменения контактных данных в реале, либо обнале на месте. Данная афера имеет смысл только при достаточном балансе, который устроит вас и проверенного дроповода.

Что можно делать с БА?
Имея доступ к банковскому аккаунту мы получаем следующие возможности:
- Подача заявок на получение кредитов из любых финансовых организаций. С хорошим CS и CR вы можете получить кредит вплоть до $ 50к даже на саморег, после чего успешно его обналичить.
- Подача заявок на получения государственных пособий, выплат и льгот. Получение PUA отдельная рабочая тема, тем не менее продолжает успешно работать и приносить хорошие плоды.
- Выпуск вируальных карт (в некторых банках неограниченный). Мы просто выпускаем VCC и обналичиваем их любым удобным способом.
- Выпуск физических дебеовых и кредитных карт с педеленных лимитом. Например вы можем заказать кредитную карту, которая будет выпущена банком и отправлена по почтовому адресу владельца. Дроп-сервисы успешно перехватывают карту, пересылают её вам под любые нужды, либо просто обналичивается весь доступный кредитный лимит. Можно найти много различных применений.

Как обналичить БА?
Обнал банковских аккаунтов можно осуществить различными методами и способами. Каждый выбирает какой ему ближе всего и какой больше предпочитает:
1. Привязываем банковский аккаунт в любую криптобиржу и покупаем криптовалюту (мой самый любимый)
2. Выпускать (создавать) виртуальные карты, пополняем их баланс и совершаем по ним любые покупки в интернет-сервисах и магазинах
3. Осуществлять денежный перевод в любую платежную систему
4. Осуществлять денежный перевод на реквизиты дропа, которые предварительно получаем у сервисов по обналичиванию
5. Совершать покупки в итнернет-магазинах

Как не поймать блокировку БА?
Для того что бы избежать блокировки банковского аккаунта вы можете руководствоваться следующими принципами:
- Отключить уведомления (алерты) по e-mail и телефону владельцу аккаунта, если вам не удалось изменить его контактные данные
- Заходить строго с привычных IP-адресов на аккаунт
- Не удалять текущие куки-файлы
- Не осуществлять денежные переводы в страны с повышенным финансовым риском
- Не работать с виртуальной машины
- Использовать мобильное приложение банка

Как определить как можно отправить деньги из БА?
Когда вы зайдете в личный кабинет банковского аккаунта вы можете перейти во вкладку "денжные переводы", тем самым вы увидите все возможные способы при помощи которых можно отправить деньги. Обычно эти способы включают:
- Денежный перевод с карты на карту этого банка и в другой банк
- Внутренний банковский перевод (денежный перевод внутри самого банка)
- Банковский перевод через определенную систему денежных переводов
- Денежный перевод через определенную платежную систему
- Межбанковский перевод в банк страны банка
- Международный банковский перевод, то есть в банк другой страны
Вы сами выбираете нужный вид денежного перевода в зависимости от банковских реквизитов дропа, которые получили у сервисов по обналичиванию.

Как избежать статус "pending" или "hold" при осуществлении денежного перевода?
Для того что бы ваши денежные переводы не вызывалидополнительных вопросов и проблем финансвого мониторинга банка руководствуйтесь следующими принципами:
1. Изучите историю транзакции в аккаунте
2. Совершайте платеж на привычные суммы
3. Совершайте платежи в привычное время и даты для аккаунта
4. Оставляйте на балансе аккаунта не менее 30% денежных средств, не пытайтесь сливать всё и сразу
5. Совершайте платежи на небольшие суммы и разбивайте крупные переводы, если аккаунт без истории
Разумеется ообенности фрода каждого банка работат по разному, и в каком-то можно слить сразу всю сумму, а в другм потребуется дождаться ручной проверки платежа банковским работаниом. Все очень индивидуально и универсального метода не существует.

Как определить доступные лимиты для денежных переводов?
Для начала изучаем тип счета с которым планируем работать, после чего переходим к подробной информации по этому счету и внимательно изучаем все особенности и лимиты при работе с этим счетам.
В некоторых случае счет можно апрегрейднуть, заплатив небольшую комиссию или перевести деньги на другой счет с более повышенными лимитами.
Если в примечании к счету вы не нашли нужную информацию, то переходим к официальному пользовательскому соглашению или договору на банковского обслуживание онлайн-счета и внимательно его изучаем. Все лимиты, тарифы должны быть в нем указаны.
Если вы не получили ответы на свои впросы, то обращается в поддержку банка в онлайн-чате, e-mail или телефону и получаем все необходимые консультации. Прогрев по уточняющим вопросам точно не навердит, а, иногда, будет даже на руку перед крупным сливом.

В какие платежные системы можно привязать БА?
Банковские аккаунты можно успешно добавить (прилинковать) практически в любые платежные системы. Единтсвенное с чем вы можете столкнуться, что в определенные платежные систем можно добавлять БА только определенных стран, либо только конкретные банки (обычно топовые).
Прилинковав БА к платежной системе вы сможете пополнять с него или выводить на него деньги со счета аккаунта в платежной системе, то есть использовать вес его доступный функицонал и возможности.

Как верифицировать БА?
В зависимости от платежной системы или финансового приложения куда вы добавляете банковский аккаунт, он может быть верифицирован следующими способами:
1. Подтверждение 2 микро-депозитами (миникам). Это самый популярный способ подтверждения БА. Для этого сервис или контора списывает или направляет 2 микро-суммы, которые необходимо указать в аккаунте. Данные суммы можно посмотреть в истории транзакциий в БА, либо в выписке по платежам. Например так далает PayPal и другие топовые ПС.
Имя владельца аккаунта платежной системы должно полностью соответствовать имени владельца БА.
2. В некоторых случаях достаточно указать название банка и номера счетов, например, AN/RN.
3. Может потребоваться селфи, фото или сканы документов удостоверяющих личность в зависимост от финансового приложения или платежной системы.
4. Может потребоваться квитанция ЖКХ, телефонную или ТВ связь за последние 3 месяца с указанием адреса проживания.

Как найти приложения с которыми можно работать с БА?
Мы заходим в Google Play или App Store и вуаля! Мы находим более 1000 различных мобильных приложений, в которые легко и просто можно привязать банковский аккаунт и успешно с ним работать.
Для добавления БА в многие их них достоточно указать миники или номера счетов и можно полноценно распоряжаться:
- Пополнять и выводить деньги
- Переводить деньги на другие счета, аккаунты в патежных системах и банках
- Осуществлять денежные переводы через различные платежные инструменты и системы
- Покупать криптовалюту!
- Создавать VCC и другие карты!
- Покупать и продавать акции
- Получать кредиты и многое другое
Просто масса уникальных возможностей и преимущетв. Это просто непаханное поле для работы. Я изучил около 50 приложении и в большом восторге! Это просто чудесное направление для работы.

Бонус
Например мне сейчас очень нравится работать через систему международных денежных переводов - Veem, при добавлении БА никаких верификаций не требуется, занимаем мало времени, запрос на осуществление платежа можно отправить указав точну сумму и e-mail аккаунта, с которого можно сделать трансфер. Очень удобно и практично. Бесплатно высылают $ 10 всем новым привязанным БА,что позволяет, перед крупным заливом, проверять разводных дропов на профпригодность.

Господа, пожалуйста, дополняйте тему, делитесь своими знаниями и практической работой в этом направлении.

Всё чётко и понятно, инфа в полном объёме для того, что бы понять, что такое работа с БА. Откуда и что берется и как работать с этим. Однако на сегодняшний день многие банки конторы накрутили много фрода и различного верифа. Сейчас работать с БА гораздо сложнее нежели раньше, так как многие конторы просто "выдрочены". В настоящее время остаётся лишь тестить связки и тратить кучу бабла...