Угроза мошенничества с синтетической идентификацией для бизнеса и потребителей

[Lord777]

Во время пандемии количество финансовых преступлений увеличилось, и почти 60% компаний сообщили об атаках с искусственным мошенничеством с использованием личных данных и захвате учетных записей в 2020 году. Федеральная резервная система предупреждает, что это один из наиболее распространенных видов мошенничества в США, активно нацеленных на финансовые учреждения, такие как банки. и кредитные бюро.

Например, в 2017 году 1 миллион детей пострадали от мошенничества с идентификационными данными, поскольку их личные данные использовались для создания поддельных идентификационных данных. Другие уязвимые категории включают пожилых людей и умерших. В разгар прошлогодней пандемии Transunion сообщила, что не только количество цифровых транзакций увеличилось на 250%, но и в период с марта по июнь 2020 года рискованные транзакции увеличились на 11%. Однако в своем последнем отчете Transunion предупреждает, что, хотя количество случаев искусственного мошенничества с идентификационной информацией снизилось для компаний, на самом деле оно резко возросло для потребителей в третьем триместре 2020 года.

Учитывая, что мошенничество с COVID-19 распространялось в Интернете в течение последнего года, очень важно обращать внимание на то, где вы покупаете товары и услуги, а также на то, какую личную информацию вы раскрываете и кому.

По мере расширения экосистемы мошенничества важно внимательно следить за тем, что происходит в темной сети и как это может повлиять на ваш цифровой след. Темные веб-форумы или чат-группы кишат мошенниками, стремящимися продать личную информацию и номера социального страхования по различным сделкам. По данным Washington Post, в 2019 году мошенники продавали информацию о кредитных картах в группах Facebook всего за 4 доллара.

Поскольку они реальны, эти данные могут использоваться для подачи заявки на получение банковского кредита, для получения кредитной карты или для обмана правительства с помощью налоговых деклараций или программ льгот. Если у преступника есть доступ к номеру социального страхования или номеру SIN в случае Канады, не потребуется много усилий, чтобы создать фальшивую личность на основе этой детали. Этот тип сфабрикованной личности имеет ограниченные шансы быть обнаруженным правоохранительными органами.
Федеральная резервная система объясняет, что это сочетание подлинной и ложной личной информации, которая часто обманывает провайдера, поэтому синтетические идентификаторы используются для содействия незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками и торговля людьми.

Кризис в области здравоохранения и удаленная рабочая сила затруднили финансовым учреждениям управление рисками. В дальнейшем им придется инвестировать в средства обнаружения мошенничества с расширенными возможностями для мониторинга процессов регистрации и проверки учетных записей, а также для выявления скомпрометированных учетных данных, распространяемых в темной сети. Выявляя скомпрометированные учетные данные в режиме реального времени, финансовые учреждения могут предотвратить захват учетной записи и заблокировать мошенникам несанкционированный доступ к учетным записям клиентов или сотрудников.

Выявление синтетической идентичности будет труднее двигаться вперед. По мере развития технологий возникнут и другие проблемы, такие как дипфейки, выдающие себя за людей или создание новых идентичностей в целом. Хотя может быть трудно полностью положить конец мошенничеству, упреждающий, а не ответный подход к проверке личности и мониторингу преступного подполья может помешать мошенникам успешно обойти уровни безопасности.