Подскажите по заливу

[fucker666]

Всем привет.) В-общем нужен совет заливщика - есть логи нужных банков, вопрос с дропами решен, хочу сделать небольшой пробный залив (около 3-5к долларов) на перс АСНом, страна юса. Прозвон и флуд на телефон аккхолдера учел, систему настроил. Какие могут быть подводные камни? Понимаю что в каждом банке они свои и не ищу панацеи, но все же. Например, удастся ли сделать залив с банк акка без прозвона или обязательно делать прозвон? Какие вопросы могут задать при прозвоне? Созванивается ли отправляющий банк с принимающим итд? В общем любая подсказанная инфа будет огромным хэлпом, за толковые ответы общаю плюсануть в репу Помогите новичку в теме заливов.

PS Понимаю что ноухау никто писать не будет, ну хотя бы общие принципы которые стоит учесть, чтобы не было потом мучительно больно за безцельно потраченное время)

 

[Ktulxo]

Во многих случаях, при отправке АСН с минидепами прозвон не надо. Но, с дургой стороны многие банки херово воспринимают разные ФИО дропа и холдера и могут как разворачивать, так и лочить все это дело.

 

[fucker666]

Во многих случаях, при отправке АСН с минидепами прозвон не надо. Но, с дургой стороны многие банки херово воспринимают разные ФИО дропа и холдера и могут как разворачивать, так и лочить все это дело.

Хм...а разве разные люди не могут из банка в банк друг другу деньги отправлять? Почему банки должны это вопринимать с тревогой? Что-то логику не секу. А как тогда вообще друг другу деньги отправлять? Только палкой?)

 

[McGrath]

Тебе надо WIRE лить. ACH person2person это геморная процедура, но зависит от банка.
НО 3-5к, уйдет с любого банк акка.

 

[fucker666]

Тебе надо WIRE лить. ACH person2person это геморная процедура, но зависит от банка.
НО 3-5к, уйдет с любого банк акка.

Ага, насчет АСН понял. лить буду на юсовский счет, просто читал, что вроде как пендосы больше привыкшие к аснке, типа у них там почти все в асн, хотя и пишут что вроде как так принимают оплаты юрлица, типа наших оплат за коммунальные услуги. А у меня принимающий - перс. Вот и думаю как принять наименее палевно. Чтобы это выглядело, ну например как перевод родственнику или другу на покупку чего-либо. Суммы тоже довольно "нежные")

PS (Грач спасибо плюс тебе, а то все молчат как партизаны)

 

[McGrath]

За коммунальные услуги - это Bill Pay, просто так дроп не заналит этот чек в банке, только юрики их налят.
ACH - Это просто банк перевод, обычные чеки им обрабатываются, оттуда и спрос такой. Это раз. Во вторых ACH не имеет комиссий, но обрабатывается 2-3 дня обычно, если нету Off Days (Банк выходные + сб/вс), и ACH нужен для перс переводов, между своими счетами, но можно конечно и на другое имя послать, зависит сугубо от банка, в бофе надо CC INFO к нему, CC+CVV+EXP от дебетки, к которому прикручен Checking/Savings счет, в других - х.з., прозвоном можно решить.
По поводу минидепов, и транза типа "пополнение своего счета", зависит от ПРИНИМАЮЩЕГО банка, как он отреагирует на разницу в имени:
SunTrust
Capitalone360
WellsFargo
- Им всё равно на имя.

Ally
Barclays
Им не всё равно, и reject'ят банк транзы (Барклейс), причем любят вернуть транзу + локнуть акк сливаемого счета, суки.
А в алли просто при реге вериф инстант по имени.


WIRE - 25-50$ комиссия, но идет в течение часа-двух если не попадешь в Cut time, в которых ваеры не обрабатываются и переносятся на другой день, зависит так же от банка отправителя. Делается в основном только прозвоном. И она делается уже p2p (Персон 2 Персон).

Как-то так в кратце, да и дрочить дропа из-за 3-5к, это тупо. Проще на пустой адрес атм сделать.

 

[fucker666]

Как-то так в кратце, да и дрочить дропа из-за 3-5к, это тупо. Проще на пустой адрес атм сделать.

Ну можно слить и больше, просто был не в курсе сколько прольется без проблем, поэтому и думал меньше. Тэк скзть, проба, сэр

А насчет атмки, ты имеешь ввиду завести чтото вроде netspend или нечто подобного и лить на нее? Что имеешь в виду на пустой адрес? Не совсем понял тебя?

 

[McGrath]

Да причем тут припейки. В нормальном банке открыть Checking счет в онлайне, депнуть 20-ку со сливаемого акка (просто 20 у.е.), атм придет на пустой адрес (они конвертом приходят), слить 3к, и молится что-бы за 3 дня не спалил холдер транзу.

Слить то можно и больше, от 10к, но тут я уже ничего сказать не могу.
Да и сугубо всё зависит от банка и холдера какая сумма пройдет.
Бывает 2.5к не проходит, лок из-за прозвона, а бывает 9к проходит со свистом.

 

[fucker666]

В нормальном банке открыть Checking счет в онлайне, депнуть 20-ку со сливаемого акка (просто 20 у.е.), атм придет на пустой адрес (они конвертом приходят)

Вот этот момент я и не догоню никак! Что ты назывешь "пустым адресом"??? и куда он (конверт с картой) должен придти? На адрес который указали при реге? Типа как пересыл через шипито на вирт адрес? Ты это имеешь ввиду? Или рубанк счет и залив туда же? сама идея снимать с атмки понятна и правильна, спору нет. Тока до конца непонятно...

 

[McGrath]

Не понял, ты хочешь ACH в ру послать?

 

[fucker666]

Не понял, ты хочешь ACH в ру послать?

)))))))))) Да нет, рассматриваем ваер - твой вариант) как получить атмку на руки? без дропа вообще, какой адрес указывать? (вообще запутался))

---------- Сообщение добавлено в 00:36 ---------- Предыдущее сообщение размещено в 00:33 ----------

регнуть акк в нормальном банке и получить атмку - это типа suntrast и подобное где можно сделать саморег? Это ты имеешь ввиду?

 

[McGrath]

Без дропа никак. Точнее не обязательно дроп, просто нужен свой человек, который зайдет по адресу, и украдет конверт из ящика, и потом будет налить атм.

Да, самореги. Но у сантраста лимиты 500 в сутки.

 

[fucker666]

Ну теперь понял тебя) Интересно а что если шипнуть карту на вирт адрес конторы пересыльщика типа адресов шипито? (вариант 1 )или они на PO бокс не отправят?) Хотя можно найти разводного приемщика корреспонденции, который будет думать, что это и есть его работа...) Ход моей мысли думаю понятен... Просто саморегу надо найти с лимитом повыше.

Ну пацаны, кто еще что кроме Грача подскажет по ваеру? Что впервую очередь надо изучить перед прозвоном? Backgroung credit report? Ваер - это только свифт или может быть что-то еще? Часто ли банки юсы перезванивают холдеру ака, и в течение какого времени? Не поленитесь отписаться)

 

[McGrath]

1. Не дрочи посредников для "белых" покупок.
2. На PO Box банки ничего не пришлют.
Авторизация для отправки ваера - сугубо индивидуально от банка.
WIRE есть два типа:
Domestic - Внутри юсы (Если в Cut off time не попадешь), то в течение часа у дропа на акке будут.
International - Международный, до 10 дней может идти + прозвон геморойнее.

Зачем перезванивать холдеру если он только что прозвонил? СМС - да, могут отправить, мол ушел ваер. Но звонить не станут. Если через онлайн делаешь - да, могут.

 

[fucker666]

В-общем, попытаюсь сумировать всю эту инфу в схему. Думаю многим здесь на форуме будет это в тему.

Итак,

1. Регаем банк акк на саморег банке на данные дропа (потому что потребуется SSN реальный итд)

2. Делаем небольшой деп и просим выслать дебетку, но не на PO box, а на нормальный пендоадрес, благо такие конторы есть на рынке этих услуг.

3. Получаем карту в рашку и делаем ваер-залив на акк, минимизируя риск на прозвоне, ринг и смс флуде холдера, неровных суммах и отлежавшемся немного акке самореге.

4. После залива идем налить и скорей всего карту выбрасываем, если конечно не успеем сделать еще один залив).

Так мне представляется рабочая схема БЕЗ дропа вообще. Только по последнему пункту есть вопрос - у всех ли пендобанков карта будет обслужена на обнал в нашей атмке? Слышал что некоторые банки ограничивают сумм обнала при обнале в другой стране, либо вообще блокируют. Так что с банком который вышлет карту надо не лохонуться.) Поправтьте где не прав или недопонял

 

[McGrath]

Ага.. зальешь ты 5к ваер, и сналишь 500 баксов максимум.

 

[fucker666]

Ага.. зальешь ты 5к ваер, и сналишь 500 баксов максимум.

вот-вот
Есть другой вариант - разводной дроп принимает залив на свой счет с норм историей, и льет тебе ваер свифтом домой...но тут вопрос - 10 дней...насколько знаю свифт - там все быстрее

 

[McGrath]

Ты походу реально не понимаешь. Лей внутри страны, не делай себе геморой с обналом в ру и прочии сложности и мифы.

 

[Jokero]

ТС, советую тебе взять дропов у людей которые знаю свое дело и лить им за %.

 

[mr popper]

нормальный банк - в котором можно онлайн счет открыть по сканам доков+ссн и т.п.? и много таких банков?