Mutt
Professional
- Messages
- 1,458
- Reaction score
- 1,281
- Points
- 113
В 2020 году Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности оценило деятельность транснациональной организованной преступности (ТОП) в 870 миллиардов долларов, или примерно 1,5 процента мирового ВВП. Сегодня стоимость TOC значительно превышает 1 триллион долларов в год. Эта сумма денег может поставить под угрозу законную экономику и оказать прямое политическое влияние на выборы через коррупцию и взяточничество.
Преступления, совершаемые организованными преступными группировками (ОПГ) через международные границы, не являются чем-то новым. Американское отделение итальянской мафии, Ла Коза Ностра, оказывает большое влияние на протяжении почти 100 лет. Колумбийские картели и мексиканские организации, занимающиеся незаконным оборотом наркотиков (DTO), действуют в Соединенных Штатах на протяжении десятилетий. Так что же изменилось?
Документы разведывательного сообщества, слушания в Конгрессе и сообщения СМИ указывают на растущее международное сближение ОПГ и террористических организаций с целью использования специализированных навыков и активов каждой группы.
Например, есть свидетельства того, что «Хезболла» создала прочную базу в Латинской Америке за последние десять или более лет и работала с мексиканскими DTO для отмывания денег, финансирования терроризма и контрабанды людей. По словам Дженнифер Хестерман, автора книги «Связь террористов и преступников», итальянская мафия работала с «Аль-Каидой» и DTO с американскими преступными группировками мотоциклистов для проведения незаконных операций. Это группы с расходящимися интересами, целями и философией, но они работают вместе, чтобы извлечь выгоду из конкретных навыков или достоинств друг друга.
Задний план
В январе 2010 года правительство США завершило обзор международной организованной преступности (МОК), первое комплексное исследование МОК с 1995 года. Оно обнаружило, что МОК резко расширился, что заставило правительство изменить свою позицию и рассматривать МОК как серьезную национальную безопасность. угроза. Основываясь на распространении организованной преступности за пределы национальных границ и влиянии, которое она оказывает, правительство приняло новое прозвище: ТОП. ТОП более точно отражает ее охват и потенциальное воздействие от объединяющихся угроз организаций, занимающихся торговлей наркотиками, людьми и оружием, с традиционными террористическими группировками, такими как Хезболла.
«В прошлые годы ТОП в основном носила региональный характер, имела иерархическую структуру и лишь изредка имела связи с терроризмом», - говорится в сообщении Совета национальной безопасности. «Сегодняшние преступные сети изменчивы, завоевывают новые связи с другими сетями по всему миру и участвуют в широком спектре незаконных действий, включая киберпреступность и поддержку терроризма».
TOC представляет собой международную угрозу для финансовых систем из-за киберпреступности и изощренных схем мошенничества для создания каналов для финансирования террористических кампаний и создания оружия массового поражения. TOC включает все виды преступлений, мотивированных получением прибыли, с участием более чем одной страны, в том числе следующие:
Развивающиеся страны с ограниченными ресурсами могут оказаться особенно уязвимыми, что создает возможности для ТОП оказывать финансовую помощь в обмен на возможность более свободно работать. Одна скомпрометированная страна может вести за собой другие, создавая региональный кластер организованной преступности.
Например, «Хезболла» прочно закрепилась в Трехграничной зоне (ТБА) в Латинской Америке. Согласно отчету большинства Комитета по внутренней безопасности Палаты представителей США за 2012 год, многочисленное ливанское население и дружественные местные органы власти обеспечивают Хезболле базу для действий в Западном полушарии. В отчете говорится, что TBA является крупнейшей теневой экономикой в Западном полушарии, обеспечивая Хезболле около 12 миллиардов долларов в год незаконной торговли. Финансовые преступления являются специальностью TBA и включают отмывание денег, мошенничество с интеллектуальной собственностью, подделку и контрабанду.
Факторы роста транснациональной организованной преступности
На протяжении десятилетий организованная преступность была в основном местной и региональной. В 1900-х годах, когда европейцы иммигрировали в Соединенные Штаты, также появились члены ОПГ, самой известной из которых была итальянская мафия. Они не только основали свои группы в Соединенных Штатах, но и сохранили свои связи с Италией в ранней транснациональной преступной сети.
Позже в том же столетии колумбийские наркокартели вторглись в Соединенные Штаты, создав международные организации по незаконному обороту наркотиков и образцовые мексиканские наркокартели, которые позже будут использовать, когда они придут к власти.
TOC расширились за последние 25 лет из-за ряда факторов. По словам Луизы Шелли в своей книге «Торговля людьми и транснациональная преступность», после распада Советского Союза и подъема Европейского Союза возникло множество слабо контролируемых границ от Европы до Тихого океана . Благодаря более легкому перемещению людей и товаров по всему Европейскому Союзу, ОПГ смогли лучше расширить свою деятельность за границу. Распад Советского Союза и последующие инициативы по приватизации позволили российским ОПГ захватить власть и деньги, что способствовало их росту.
Расширение коммерческих авиаперевозок и международный охват законных предприятий создали возможности для TOC перемещать товары, деньги и людей по всему миру. По данным Всемирной торговой организации, с 1990 года объем мировой торговли вырос более чем на 170 процентов, а с 2000 года мировые зоны свободной торговли быстро выросли. Сочетание этих двух позволило преступным группировкам передавать незаконные товары и отмывать деньги с помощью торговых методов с минимальный риск.
По оценкам, 25 миллионов грузовых контейнеров ежегодно заходят в порты США и оцениваются более чем в 18 триллионов долларов. Хотя эта информация не разглашается, считается, что таможенная и пограничная служба США проверяет менее 10 процентов контейнеров.
Программы надежных грузоотправителей, разработанные для повышения эффективности трансграничных перевозок товаров между США, Канадой и Мексикой, используются ОПГ. Они выдают себя за законных торговцев (используя компании, которые были скомпрометированы) и получают безопасный проход для контрабандных товаров, таких как оружие, наркотики и сигареты, через границы США. Поскольку обыскивается лишь часть грузовиков, пересекающих границу, грузовые перевозки стали идеальным каналом для торговли наркотиками и контрабанды людей. Согласно статье National Post, в разведывательном отчете RCMP, полученном журналистом-фрилансером, говорилось, что дальнобойщики, которые зарабатывают 1000 долларов или меньше в неделю, могут заработать до 28000 долларов на поставках кокаина в Монреаль из Калифорнии.
Панама является крупным центром перевалки морских контейнеров, многие из которых поступают из стран-производителей кокаина в Южной Америке и предназначены для Европы и Северной Америки. Новые суда Panamax могут перевозить вдвое больше контейнеров, чем обычные суда Panamax. TOC хорошо осведомлены о том, что проверяется очень мало контейнеров, поэтому они скрывают незаконный груз внутри законных грузов. Расширение канала также приведет к увеличению отмывания денег в торговле между Южной Америкой, Северной Америкой и Европой.
Кроме того, возросшие возможности общения с помощью сотовых телефонов, электронной почты и Интернета позволили организациям расширить свое присутствие во всех уголках мира. Распространение социальных сетей резко увеличило возможности TOC по подключению, продаже украденного имущества, такого как кредитные карты и удостоверения личности, и получения огромных доходов с помощью схем онлайн-мошенничества. Что касается террористических групп, социальные сети стали бесценным инструментом для повышения осведомленности и вербовки новых членов. Это событие является важным фактором в увеличении угрозы «одинокого волка», такой как та, что наблюдалась во время взрыва на Бостонском марафоне и стрельбы в Форт-Худе, штат Техас.
TOC теперь могут децентрализовать свои операции и открывать «филиалы» в зарубежных странах. Глобализация улучшила перспективы легального бизнеса, но также способствовала росту ТОП. Растущая глобализация торговли, коммуникаций и логистики помогла TOC превратиться в сложные организации, мало чем отличающиеся от транснациональной корпорации. Организованная преступность и терроризм, возможно, достигли равного статуса, поскольку мошенничество, вымогательство и другие ОПГ необходимы для финансирования террористических операций.
Охват организованной преступности
За последние 25 лет организованная преступность и террористические организации наладили рабочие отношения, осознавая, что они могут добиться большего и добиться большего успеха, используя опыт и специализацию сетей друг друга. Несмотря на зачастую разные цели и / или культурную неприязнь, различные преступные и террористические группы работают вместе. Это корпоративный эквивалент аутсорсинга.
Крупные корпорации должны иметь обширные сети сотрудников с разным опытом, например юристов, бухгалтеров и специалистов по логистике, расположенных по всему миру. TOCs действуют аналогичным образом в международном масштабе, налаживая партнерские отношения с другими OCG, чтобы использовать свой опыт.
Согласно отчету «Методы и мотивы: изучение связей между транснациональной организованной преступностью и международным терроризмом», хотя организованная преступность традиционно ассоциируется с мафией или незаконным оборотом наркотиков, она может распространяться на отмывание денег и преступления «белых воротничков», такие как страхование, ипотека и подделка рецептов. Различия между ОПГ и террористическими группировками многочисленны. Террористы преследуют политические и / или религиозные цели путем открытого насилия против гражданских лиц и военных целей.
OCG движимы прибылью; они «занимаются бизнесом», чтобы зарабатывать деньги. Террористическим группировкам, движимым идеологией, нужны деньги только для финансирования своей деятельности, поэтому они обращаются к ОПГ за деньгами, которые им нужны для выживания и работы. Каждая группа будет обращаться к другой за извлеченными уроками и разработкой стратегии. Стратегии включают в себя методы финансирования, найма, обучения и повышения морального духа. Группы, обладающие специализированной способностью, будут продавать или обменивать эту способность.
Сотрудничество между «Хезболлой» и мексиканскими наркокартелями является одним из примеров растущей конвергенции организованной преступности и терроризма. Тоннели мексиканского наркокартеля становятся все более продвинутыми с добавлением вентиляции, освещения, высоких потолков, медицинских помещений, общежитий и других высокотехнологичных объектов. Считается, что инженерные сооружения в этих туннелях - работа Хезболлы, которая создала обширную сеть туннелей в Ливане для защиты своих членов от израильских авиаударов.
Угрозы киберпреступников нарастают
В дополнение к сближению ОПГ и террористических групп, также наблюдается рост сближения национальных государств и киберпреступных организаций. По мере того как киберпреступники становятся более изощренными, они часто берут на себя патриотическую роль, ведя кибервойну от имени правительств. Доказательства этого можно увидеть еще в 1990-х годах в Чечне и Косово, как это обсуждалось в отчете FireEye «Мировая война C: понимание мотивов национального государства, стоящих за современными передовыми кибератаками».
Эти патриотические роли сохраняются сегодня во всем мире. Социальные волнения и сложные политические ландшафты в Восточной Европе и на Ближнем Востоке дали киберпреступникам широкие возможности действовать от имени своей страны или идеологического движения. Кроме того, существует активный рынок, на котором определенные правительства будут нанимать группы киберпреступников для проведения атак или актов шпионажа против других правительств и частных компаний.
«Исследователи FireEye даже наблюдали, как одно национальное государство разработало и использовало сложный троян, а затем (после того, как были приняты его собственные меры по борьбе с троянцами) продавало его киберпреступникам на черном рынке», - говорится в отчете. «Таким образом, некоторые кампании кибератак могут быть отличительными чертами как государственных, так и негосударственных субъектов, что делает позитивную атрибуцию практически невозможной».
В сегодняшнем мире организованной преступности злоумышленники продают свои специализированные услуги, чтобы помочь в совершении крупных мошенничеств и отмывании денег. Например, ниже приводится пример участников, участвовавших в утечке данных, в результате которой были скомпрометированы тысячи держателей кредитных карт, что сегодня является обычным явлением. Возможное расположение предназначено для демонстрации транснационального охвата организаций и их взаимодействия с другими ОПГ.
Слияние групп организованной преступности и террористических организаций
Конвергенция ОПГ и террористических организаций быстро прогрессировала за последние 25 лет. Достижения в области технологий и торговли, которые принесли пользу обществу и экономике, помогли стимулировать рост и расширение TOC. Преступные организации очень адаптивны и могут изменять свое поведение в ответ на давление со стороны правительства и правоохранительных органов. Хотя этот вид преступлений, скорее всего, никогда не будет искоренен, ему можно воспрепятствовать. Финансовые учреждения идеально подходят для выявления подозрительной деятельности и оказания помощи правоохранительным органам в расследованиях.
Финансовые учреждения также должны иметь надежный процесс борьбы с финансовыми преступлениями, объединяя свои функции по борьбе с мошенничеством, отмыванием денег и кибербезопасностью, чтобы повысить их способность обнаруживать и предотвращать незаконную деятельность.
Преступления, совершаемые организованными преступными группировками (ОПГ) через международные границы, не являются чем-то новым. Американское отделение итальянской мафии, Ла Коза Ностра, оказывает большое влияние на протяжении почти 100 лет. Колумбийские картели и мексиканские организации, занимающиеся незаконным оборотом наркотиков (DTO), действуют в Соединенных Штатах на протяжении десятилетий. Так что же изменилось?
Документы разведывательного сообщества, слушания в Конгрессе и сообщения СМИ указывают на растущее международное сближение ОПГ и террористических организаций с целью использования специализированных навыков и активов каждой группы.
Например, есть свидетельства того, что «Хезболла» создала прочную базу в Латинской Америке за последние десять или более лет и работала с мексиканскими DTO для отмывания денег, финансирования терроризма и контрабанды людей. По словам Дженнифер Хестерман, автора книги «Связь террористов и преступников», итальянская мафия работала с «Аль-Каидой» и DTO с американскими преступными группировками мотоциклистов для проведения незаконных операций. Это группы с расходящимися интересами, целями и философией, но они работают вместе, чтобы извлечь выгоду из конкретных навыков или достоинств друг друга.
Задний план
В январе 2010 года правительство США завершило обзор международной организованной преступности (МОК), первое комплексное исследование МОК с 1995 года. Оно обнаружило, что МОК резко расширился, что заставило правительство изменить свою позицию и рассматривать МОК как серьезную национальную безопасность. угроза. Основываясь на распространении организованной преступности за пределы национальных границ и влиянии, которое она оказывает, правительство приняло новое прозвище: ТОП. ТОП более точно отражает ее охват и потенциальное воздействие от объединяющихся угроз организаций, занимающихся торговлей наркотиками, людьми и оружием, с традиционными террористическими группировками, такими как Хезболла.
«В прошлые годы ТОП в основном носила региональный характер, имела иерархическую структуру и лишь изредка имела связи с терроризмом», - говорится в сообщении Совета национальной безопасности. «Сегодняшние преступные сети изменчивы, завоевывают новые связи с другими сетями по всему миру и участвуют в широком спектре незаконных действий, включая киберпреступность и поддержку терроризма».
TOC представляет собой международную угрозу для финансовых систем из-за киберпреступности и изощренных схем мошенничества для создания каналов для финансирования террористических кампаний и создания оружия массового поражения. TOC включает все виды преступлений, мотивированных получением прибыли, с участием более чем одной страны, в том числе следующие:
- Отмывание денег
- Финансовое мошенничество
- Контрафактные товары
- Финансирование терроризма
- Распространение наркотиков
- Торговля людьми
- Контрабанда мигрантов
- Торговля оружием
- Киберпреступность (некоторые аспекты)
Развивающиеся страны с ограниченными ресурсами могут оказаться особенно уязвимыми, что создает возможности для ТОП оказывать финансовую помощь в обмен на возможность более свободно работать. Одна скомпрометированная страна может вести за собой другие, создавая региональный кластер организованной преступности.
Например, «Хезболла» прочно закрепилась в Трехграничной зоне (ТБА) в Латинской Америке. Согласно отчету большинства Комитета по внутренней безопасности Палаты представителей США за 2012 год, многочисленное ливанское население и дружественные местные органы власти обеспечивают Хезболле базу для действий в Западном полушарии. В отчете говорится, что TBA является крупнейшей теневой экономикой в Западном полушарии, обеспечивая Хезболле около 12 миллиардов долларов в год незаконной торговли. Финансовые преступления являются специальностью TBA и включают отмывание денег, мошенничество с интеллектуальной собственностью, подделку и контрабанду.
Факторы роста транснациональной организованной преступности
На протяжении десятилетий организованная преступность была в основном местной и региональной. В 1900-х годах, когда европейцы иммигрировали в Соединенные Штаты, также появились члены ОПГ, самой известной из которых была итальянская мафия. Они не только основали свои группы в Соединенных Штатах, но и сохранили свои связи с Италией в ранней транснациональной преступной сети.
Позже в том же столетии колумбийские наркокартели вторглись в Соединенные Штаты, создав международные организации по незаконному обороту наркотиков и образцовые мексиканские наркокартели, которые позже будут использовать, когда они придут к власти.
TOC расширились за последние 25 лет из-за ряда факторов. По словам Луизы Шелли в своей книге «Торговля людьми и транснациональная преступность», после распада Советского Союза и подъема Европейского Союза возникло множество слабо контролируемых границ от Европы до Тихого океана . Благодаря более легкому перемещению людей и товаров по всему Европейскому Союзу, ОПГ смогли лучше расширить свою деятельность за границу. Распад Советского Союза и последующие инициативы по приватизации позволили российским ОПГ захватить власть и деньги, что способствовало их росту.
Расширение коммерческих авиаперевозок и международный охват законных предприятий создали возможности для TOC перемещать товары, деньги и людей по всему миру. По данным Всемирной торговой организации, с 1990 года объем мировой торговли вырос более чем на 170 процентов, а с 2000 года мировые зоны свободной торговли быстро выросли. Сочетание этих двух позволило преступным группировкам передавать незаконные товары и отмывать деньги с помощью торговых методов с минимальный риск.
По оценкам, 25 миллионов грузовых контейнеров ежегодно заходят в порты США и оцениваются более чем в 18 триллионов долларов. Хотя эта информация не разглашается, считается, что таможенная и пограничная служба США проверяет менее 10 процентов контейнеров.
Программы надежных грузоотправителей, разработанные для повышения эффективности трансграничных перевозок товаров между США, Канадой и Мексикой, используются ОПГ. Они выдают себя за законных торговцев (используя компании, которые были скомпрометированы) и получают безопасный проход для контрабандных товаров, таких как оружие, наркотики и сигареты, через границы США. Поскольку обыскивается лишь часть грузовиков, пересекающих границу, грузовые перевозки стали идеальным каналом для торговли наркотиками и контрабанды людей. Согласно статье National Post, в разведывательном отчете RCMP, полученном журналистом-фрилансером, говорилось, что дальнобойщики, которые зарабатывают 1000 долларов или меньше в неделю, могут заработать до 28000 долларов на поставках кокаина в Монреаль из Калифорнии.
Панама является крупным центром перевалки морских контейнеров, многие из которых поступают из стран-производителей кокаина в Южной Америке и предназначены для Европы и Северной Америки. Новые суда Panamax могут перевозить вдвое больше контейнеров, чем обычные суда Panamax. TOC хорошо осведомлены о том, что проверяется очень мало контейнеров, поэтому они скрывают незаконный груз внутри законных грузов. Расширение канала также приведет к увеличению отмывания денег в торговле между Южной Америкой, Северной Америкой и Европой.
Кроме того, возросшие возможности общения с помощью сотовых телефонов, электронной почты и Интернета позволили организациям расширить свое присутствие во всех уголках мира. Распространение социальных сетей резко увеличило возможности TOC по подключению, продаже украденного имущества, такого как кредитные карты и удостоверения личности, и получения огромных доходов с помощью схем онлайн-мошенничества. Что касается террористических групп, социальные сети стали бесценным инструментом для повышения осведомленности и вербовки новых членов. Это событие является важным фактором в увеличении угрозы «одинокого волка», такой как та, что наблюдалась во время взрыва на Бостонском марафоне и стрельбы в Форт-Худе, штат Техас.
TOC теперь могут децентрализовать свои операции и открывать «филиалы» в зарубежных странах. Глобализация улучшила перспективы легального бизнеса, но также способствовала росту ТОП. Растущая глобализация торговли, коммуникаций и логистики помогла TOC превратиться в сложные организации, мало чем отличающиеся от транснациональной корпорации. Организованная преступность и терроризм, возможно, достигли равного статуса, поскольку мошенничество, вымогательство и другие ОПГ необходимы для финансирования террористических операций.
Охват организованной преступности
За последние 25 лет организованная преступность и террористические организации наладили рабочие отношения, осознавая, что они могут добиться большего и добиться большего успеха, используя опыт и специализацию сетей друг друга. Несмотря на зачастую разные цели и / или культурную неприязнь, различные преступные и террористические группы работают вместе. Это корпоративный эквивалент аутсорсинга.
Крупные корпорации должны иметь обширные сети сотрудников с разным опытом, например юристов, бухгалтеров и специалистов по логистике, расположенных по всему миру. TOCs действуют аналогичным образом в международном масштабе, налаживая партнерские отношения с другими OCG, чтобы использовать свой опыт.
Согласно отчету «Методы и мотивы: изучение связей между транснациональной организованной преступностью и международным терроризмом», хотя организованная преступность традиционно ассоциируется с мафией или незаконным оборотом наркотиков, она может распространяться на отмывание денег и преступления «белых воротничков», такие как страхование, ипотека и подделка рецептов. Различия между ОПГ и террористическими группировками многочисленны. Террористы преследуют политические и / или религиозные цели путем открытого насилия против гражданских лиц и военных целей.
OCG движимы прибылью; они «занимаются бизнесом», чтобы зарабатывать деньги. Террористическим группировкам, движимым идеологией, нужны деньги только для финансирования своей деятельности, поэтому они обращаются к ОПГ за деньгами, которые им нужны для выживания и работы. Каждая группа будет обращаться к другой за извлеченными уроками и разработкой стратегии. Стратегии включают в себя методы финансирования, найма, обучения и повышения морального духа. Группы, обладающие специализированной способностью, будут продавать или обменивать эту способность.
Сотрудничество между «Хезболлой» и мексиканскими наркокартелями является одним из примеров растущей конвергенции организованной преступности и терроризма. Тоннели мексиканского наркокартеля становятся все более продвинутыми с добавлением вентиляции, освещения, высоких потолков, медицинских помещений, общежитий и других высокотехнологичных объектов. Считается, что инженерные сооружения в этих туннелях - работа Хезболлы, которая создала обширную сеть туннелей в Ливане для защиты своих членов от израильских авиаударов.
Угрозы киберпреступников нарастают
В дополнение к сближению ОПГ и террористических групп, также наблюдается рост сближения национальных государств и киберпреступных организаций. По мере того как киберпреступники становятся более изощренными, они часто берут на себя патриотическую роль, ведя кибервойну от имени правительств. Доказательства этого можно увидеть еще в 1990-х годах в Чечне и Косово, как это обсуждалось в отчете FireEye «Мировая война C: понимание мотивов национального государства, стоящих за современными передовыми кибератаками».
Эти патриотические роли сохраняются сегодня во всем мире. Социальные волнения и сложные политические ландшафты в Восточной Европе и на Ближнем Востоке дали киберпреступникам широкие возможности действовать от имени своей страны или идеологического движения. Кроме того, существует активный рынок, на котором определенные правительства будут нанимать группы киберпреступников для проведения атак или актов шпионажа против других правительств и частных компаний.
«Исследователи FireEye даже наблюдали, как одно национальное государство разработало и использовало сложный троян, а затем (после того, как были приняты его собственные меры по борьбе с троянцами) продавало его киберпреступникам на черном рынке», - говорится в отчете. «Таким образом, некоторые кампании кибератак могут быть отличительными чертами как государственных, так и негосударственных субъектов, что делает позитивную атрибуцию практически невозможной».
В сегодняшнем мире организованной преступности злоумышленники продают свои специализированные услуги, чтобы помочь в совершении крупных мошенничеств и отмывании денег. Например, ниже приводится пример участников, участвовавших в утечке данных, в результате которой были скомпрометированы тысячи держателей кредитных карт, что сегодня является обычным явлением. Возможное расположение предназначено для демонстрации транснационального охвата организаций и их взаимодействия с другими ОПГ.
- Целевая компания должна быть взломана, а информация о кредитной карте должна быть собрана хакерами.
- Необработанные данные кредитной карты должны быть проданы через «кардинг-форум» в Интернете. Группа, укравшая данные карты, получает деньги, и их участие прекращается.
- Владелец информации о карте должен теперь совершать покупки товаров в Интернете или создавать поддельные карты с закодированной украденной информацией. В любом случае мошеннику потребуется, чтобы люди принимали доставку товаров или денег, полученных в результате операции. Этих людей называют «денежными мулами», и их можно найти в группах, известных как пастухи мулов.
- Ловцы мулов постоянно вербуют подозрительных или ничего не подозревающих людей для приема наличных или товаров от имени иностранной ОПГ. Мулов часто вербуют через Интернет-рекламу для схем «работы на дому». Мулы могут принимать товары и повторно отправлять их на иностранный адрес, или они будут принимать и депонировать бесполезные чеки на счета от своего имени, а затем переводить деньги со счета на иностранный счет - за вычетом своей комиссии. Обычно их оставляют ловить на мулов.
Слияние групп организованной преступности и террористических организаций
Конвергенция ОПГ и террористических организаций быстро прогрессировала за последние 25 лет. Достижения в области технологий и торговли, которые принесли пользу обществу и экономике, помогли стимулировать рост и расширение TOC. Преступные организации очень адаптивны и могут изменять свое поведение в ответ на давление со стороны правительства и правоохранительных органов. Хотя этот вид преступлений, скорее всего, никогда не будет искоренен, ему можно воспрепятствовать. Финансовые учреждения идеально подходят для выявления подозрительной деятельности и оказания помощи правоохранительным органам в расследованиях.
Финансовые учреждения также должны иметь надежный процесс борьбы с финансовыми преступлениями, объединяя свои функции по борьбе с мошенничеством, отмыванием денег и кибербезопасностью, чтобы повысить их способность обнаруживать и предотвращать незаконную деятельность.
