План карьеры в AML (Anti-Money Laundering) и Fraud Prevention

[Cloned Boy]

Сфера противодействия отмыванию денег (AML) и мошенничеству (Fraud Prevention) – одна из самых востребованных в финансовом секторе. Это направление сочетает аналитику, юриспруденцию и IT, предлагая высокие зарплаты и карьерный рост.

1. Вход в профессию (0–1 год)​

Необходимые навыки:​

Базовое понимание AML/KYC (законы, регуляторы: FATF, ЦБ РФ, FinCEN).
Знание банковских процессов (платежи, транзакции, фрод-методы).
Аналитическое мышление (работа с данными, выявление аномалий).
Английский язык (уровень B2+ для международных стандартов).

Как начать?​

• Образование: Курсы CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) или ACFCS (Certified Financial Crime Specialist).
• Стажировки: В банках (Сбер, Т-Банк, Альфа-Банк), платёжных системах (Visa, Mastercard).
• Первый опыт:
  • AML-аналитик в банке (проверка клиентов, мониторинг транзакций).
  • Fraud-оператор в финтех-компании (блокировка мошеннических операций).

2. Развитие (1–3 года)​

Углубление специализации:​

AML-аналитик → Старший аналитик

• Работа с подозрительными транзакциями (STR – Suspicious Transaction Reports).
• Взаимодействие с регуляторами (ЦБ, Росфинмониторинг).

Fraud Prevention → Расследование мошенничества

• Анализ схем (фишинг, соц-инженерия, дропы).
• Внедрение правил для автоматического детекта (например, в Splunk/SQL).

Что изучать?​

Курсы:

• Advanced CAMS (для международных стандартов).
• Certified Fraud Examiner (CFE) – расследование мошенничества.
• Python/SQL для анализа данных (полезно в AML-автоматизации).

Практика:

• Участие в расследованиях (например, кейсы по санкционным спискам).
• Изучение Blockchain Analytics (Chainalysis, TRM Labs) – если интересует криптофрод.

3. Экспертный уровень (3–5+ лет)​

Варианты карьеры:​

AML-менеджер / Head of Compliance

• Разработка политик AML/KYC для компании.
• Аудит и взаимодействие с регуляторами.

Fraud Investigation Team Lead

• Управление расследованиями, координация с правоохранителями.
• Внедрение AI/ML для детекта мошенничества.

Финансовый криминалист (FinCrime Expert)

• Работа в Big4 (KPMG, Deloitte, EY) или FinTech-стартапах.
• Консалтинг по AML для банков и корпораций.

Что учить дальше?​

• Международные стандарты: FATF, OFAC, EU AML Directives.
• Юридические аспекты: Санкционное право, GDPR.
• Data Science (если идёте в AML-автоматизацию).

4. Топ-позиции (5+ лет)​

Директор по комплаенсу (Chief Compliance Officer)
Руководитель финбезопасности в международной компании
Эксперт по киберпреступлениям в Interpol / FATF

Где искать работу?​

• Банки: Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Райффайзен.
• Финтех: ЮMoney, Qiwi, PayPal, Revolut.
• Консалтинг: PwC, KPMG, Deloitte.
• Криптовалютные компании: Binance, Chainalysis.

Полезные ресурсы​

• Курсы: ACAMS, CFE, Udemy (AML Basics).
• Книги:
  • "The Anti-Money Laundering Handbook" (Wiley).
  • "Fraud Analytics Using Descriptive, Predictive, and Social Network Techniques".
• Сообщества: ACAMS.org, ACFCS, LinkedIn AML-группы.

Вывод​

Карьера в AML/Fraud Prevention – это стабильность, высокие зарплаты и борьба с финансовой преступностью. Начинайте с курсов и стажировок, затем выбирайте специализацию и растите до топ-ролей.

Нужна помощь с выбором обучения или трудоустройством? Пишите!