Нигерийское мошенничество

[Carding]

Что такое нигерийское мошенничество?
Нигерийское мошенничество, также известное как мошенничество с предоплатой или мошенничество 419, представляет собой схему, в которой отправитель запрашивает помощь в облегчении перевода денежной суммы, как правило, в форме электронного письма. Взамен отправитель предлагает комиссию - большую сумму, иногда до нескольких миллионов долларов, в зависимости от предполагаемой доверчивости цели. Затем мошенники запрашивают отправку денег для оплаты некоторых расходов, связанных с переводом. Если деньги отправлены мошенникам, они либо немедленно исчезнут, либо попытаются получить больше денег с заявлениями о продолжающихся проблемах с переводом.

ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ

• Нигерийское мошенничество - это схема, обычно осуществляемая по электронной почте, когда отправитель предлагает кому-то комиссию за помощь в переводе суммы денег.
• Нигерийские мошенники надеются, что предложенная комиссия будет достаточно заманчивой, чтобы заставить получателя пойти на риск и отправить тысячи долларов незнакомцу.
• Причины перевода могут быть разными: от замораживания счета государством до существования счета без бенефициарного собственника.
• Нигерийское мошенничество также известно как мошенничество с предоплатой или мошенничество 419.
• Эта афера получила свое название от распространенности, которую она наблюдала в Нигерии в 1990-х годах.

Как работает нигерийская афера
Этот конкретный тип мошенничества обычно называют нигерийским мошенничеством из-за его распространенности в стране, особенно в 1990-х годах. Также есть раздел 419 Уголовного кодекса Нигерии, который объявляет этот вид мошенничества незаконным. Однако эта афера не ограничивается Нигерией, а также совершается многими организациями во многих разных странах по всему миру.

Происхождение этой аферы широко обсуждается: некоторые предполагают, что она началась в Нигерии в 1970-х годах, в то время как другие предполагают, что ее истоки уходят на сотни лет назад в другие мошенничества, связанные с доверием, такие как афера с испанскими заключенными.

Особые соображения
Изначально мошенничество в Нигерии проводилось по телефону, факсу и обычной почте. Распространение электронной почты дало новый толчок мошенничеству в Нигерии. Предупреждающие признаки нигерийского мошенничества включают счет в валюте США в другой стране, странное написание и язык в теле письма, а также обещание существенной компенсации за небольшие усилия.

Требования нигерийского мошенничества
Нигерийские мошенники надеются, что предложенная комиссия будет достаточно заманчивой, чтобы заставить получателя пойти на риск и отправить тысячи долларов незнакомцу. Причины перевода могут быть разными: от замораживания счета государством до существования счета без бенефициарного собственника.

Однако, когда дело доходит до этого типа запросов, важно помнить, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно это так. Нигерийское мошенничество продолжается, потому что обмануть лишь горстку людей можно. Мошенники знают, что это игра с числами. Сотни тысяч попыток со временем поймают в ловушку достаточно лохов, чтобы окупить время мошенников.

 

[Carding 4 Carders]

Нигерийское письмо или мошенничество «419»​

Мошенничество с письмами в Нигерии сочетает угрозу мошенничества с выдачей себя за другое лицо с разновидностью схемы предоплаты, при которой письмо, отправленное по почте или по электронной почте из Нигерии, предлагает получателю «возможность» разделить долю в процентах от миллионов долларов, которые автор - самопровозглашенный государственный чиновник пытается нелегально выехать из Нигерии. Получателю рекомендуется послать автору информацию, такую как пустой бланк, название банка и номера счетов, а также другую идентифицирующую информацию, используя номер факса, указанный в письме, или обратный адрес электронной почты, указанный в сообщении. Схема основана на убеждении добровольной жертвы, которая продемонстрировала «склонность к воровству», ответив на приглашение, послать деньги автору письма в Нигерию несколькими частями увеличивающихся сумм по разным причинам.

Уплата налогов, взятки правительственным чиновникам и гонорары адвокатов часто описываются очень подробно с обещанием, что все расходы будут возмещены, как только средства будут выведены из Нигерии. На самом деле миллионов долларов не существует, и жертва в конечном итоге остается только с потерями. Когда жертва перестает отправлять деньги, преступники, как известно, используют полученную личную информацию и чеки, чтобы выдать себя за жертву, опустошая банковские счета и остатки на кредитных картах. Хотя такое приглашение производит впечатление на большинство законопослушных граждан смехотворной мистификацией, эти схемы ежегодно приносят миллионы долларов убытков. Некоторых жертв заманили в Нигерию, где они были заключены в тюрьму против своей воли, потеряв при этом крупные суммы денег. Правительство Нигерии не сочувствует жертвам этих схем, поскольку жертва на самом деле вступает в сговор с целью вывести средства из Нигерии способом, противоречащим нигерийскому законодательству. Сами схемы нарушают раздел 419 Уголовного кодекса Нигерии, отсюда и ярлык «мошенничество 419».

Советы по предотвращению мошенничества с нигерийскими буквами или «419»:

• Если вы получили письмо или электронное письмо из Нигерии с просьбой прислать личную или банковскую информацию, не отвечайте ни в какой форме. Отправьте письмо или сообщение в Секретную службу США, в местное отделение ФБР или в Службу почтовой инспекции США. Вы также можете зарегистрировать жалобу у помощника по рассмотрению жалоб Федеральной торговой комиссии.
• Если вы знаете кого-то, кто участвует в одной из этих схем, предложите этому человеку как можно скорее связаться с ФБР или Секретной службой США.
• Скептически относитесь к лицам, представляющим себя в качестве должностных лиц правительства Нигерии или других стран, которые просят вас о помощи в размещении крупных сумм денег на счетах в зарубежных банках.
• Не верьте обещаниям крупных сумм за сотрудничество.
• Тщательно охраняйте данные своей учетной записи.

 

[Carding 4 Carders]

Письма из нигерийского далека

Мошенничество было во все века, оно менялось, модифицировалось, но новое — хорошо забытое старое, поэтому схема мошенничества, придуманная еще в XVII веке, распространилась по России начала 2000-х.

Что придумали аферисты в XVII веке, чтобы обманывать аристократов на деньги, какое это имеет отношение к электронной почте и почему мошенникам удается убедить жертву в правдивости истории — читайте об этом в нашей статье.

Мошеннические схемы подразумевают как материальную основу, так и нематериальную надстройку. К первой относят специальный реквизит: крапленые карты, воровские фомки, наперстки и т.д. Второй фактор можно охарактеризовать одним емким словом — ПСИХОЛОГИЯ. Чтобы обмануть лоха, аферист умело манипулирует такими «струнами» человеческой натуры, как жадность, корысть, азарт, сострадание, жалость и т.п.

Удивительный факт: абсолютное большинство читателей данной статьи уверены, что они «внимательные и осторожные, и уж меня-то жулики не проведут». Не зарекайтесь… Мошенники прекрасно изучили природу психологии обывателя, т.е. нашу с вами психологию. И даже человека с двумя дипломами вузов легко обмишурит цыганка с тремя классами образованиями.

Один из старейших трюков мошенников носит название «Помогите испанскому узнику!». Он известен с XVII-го века. В тогдашней Европе, считалось, что нельзя проливать кровь монаршей особы. Поэтому с конкурентами в борьбе за власть разбирались «бескровно»: душили, травили или (эх, гуманная прародина Евросоюза) надевали железную маску и пожизненно держали в каком-нибудь удаленном замке. Почему Испания? Так уж получилось, что в данном историческом периоде большинство континентальных войн велось именно за право занять испанский престол. За корону Кастилии сражались Франция, Англия, Нидерланды, Австрия и еще несколько мелких герцогств и королевств. Т.е., как вы понимаете, дефицита узников голубых кровей не было. Что придумали мошенники?

Схема работала так: во владения богатого аристократа (живущего далеко от Испании) приезжал солидный иностранец-дворянин, представляющийся доверенным лицом претендента на испанский престол. За ужином он рассказывал скорбную историю о том, что он близкий друг «настоящего короля Испании», которого злые люди заточили в замке. Но, если помочь истинному монарху бежать, то он обязательно отблагодарит всех, кто был причастен к этому мероприятию. Надо лишь скинуться деньгами на… подкуп охраны. А уж обретя свободу, Альфонсо Великий (на выбор - Педро Великолепный или Базилио Справедливый) готов материально вознаградить помощников или предложить должность при дворе. В подтверждение своих слов аферист предъявлял письмо, якобы подписанное самим опальным монархом. Аристократы по всей Европе верили этим «ксивам» и отдавали мошенникам солидные суммы, взамен получая лишь расписки.

Эта же история, но в несколько другом контексте, обрела «второе дыхание» в России. Она совпала с развитием массового интернета в стране в начале 2000-х. Многие россияне впервые получили и опробовали невиданную доселе услугу — e-mail. Электронный ящик и стал объектом мошенничества под названием «нигерийские письма». На электронку стали приходить письма от имени сыновей (дочерей, племянников) бывшего президента, высокопоставленного чиновника, известного революционера или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии в Россию. Суммы были с шестью нулями. Желание перевести доллары в РФ объяснялось большим налогом на обналичку в Нигерии или затруднениями по причине преследований на родине. Получателю письма обещали нехилый гешефт: порядка 30% от суммы переведенных денег.

Расчет жуликов основывался на том, что большинство пользователей интернета в России вообще ничего не знали о сетевом мошенничестве и имели низкий уровень критического мышления. Жажда халявы брала верх над здравым смыслом. Напомню, главная задача афериста — получить обратную связь. Если вы написали в ответ, это было сигналом к началу «окучивания лоха». Теперь аферисту нужно убедить жертву, что деньги получить проще простого, а в распиле многомиллионного бабла нет ничего криминального. В ход шли аргументы типа «мы даже русской налоговой ничего не скажем». Чтобы добрать солидности и повысить уровень доверия, россиянам присылали скан паспорта африканского визави. Ха-ха. Вы только представьте ч/б ксерокопию паспорта негра. Представили? А почему не смеетесь?

Затем начинался собственно сам «развод».​

Вариантов несколько десятков, но самый популярный выглядит так. Ниже привожу реальное письмо:

«Дорогой Ivan, пишет тебе компаньон Мабуте Хванге! Мы готовы в течение трех банковских дней перевести из Нигерийского нацбанка на твой счет в РФ 3 миллиона долларов, но есть небольшая проблема. Для того, чтобы перекинуть деньги в Россию, надо дать взятку одному нигерийскому чиновнику. Сумма смешная — 250 баксов, но у меня сейчас нет таких денег (заметьте, это пишет тот, кто готов отстегнуть вам 3 ляма). Дорогой Ivan, вот номер счета, переведи туда $250, а в ответ жди своих три миллиона. Обязательно отправь скан паспорта и номер твоей банковской карты.

Чтобы ты не сомневался в моей порядочности, прилагаю копию счета-выписки Нигерийского нацбанка с суммой, готовой к переводу тебе.

P.S. Если тебе удобно, мы можем передать деньги через офис Western Union».

Согласно криминальной статистике 20% людей, получивших такие письма, высылают мошенникам свои доллары.

Акуна-Матата!

 

[Carding 4 Carders]

Нигерийское мошенничество​

В нигерийском мошенничестве кто-то за границей предлагает вам долю в крупной сумме денег или платеж при условии, что вы поможете им перевести деньги из их страны. Хотя эти мошенничества возникли в Нигерии, теперь они поступают со всего мира.

1. Как работает эта афера
2. Предупреждающие знаки
3. Защити себя
4. Вас обманули?

Как работает эта афера​

Мошенник свяжется с вами внезапно по электронной почте, письму, текстовому сообщению или через социальные сети.
Мошенник расскажет вам детально проработанную историю о крупных суммах своих денег, которые оказались в банках во время таких событий, как гражданские войны или перевороты, часто в странах, о которых сейчас говорят в новостях. Или они могут рассказать вам о большом наследстве, к которому «трудно получить доступ» из-за государственных ограничений или налогов в их стране. Затем мошенник предложит вам крупную сумму денег, чтобы помочь им вывести свое личное состояние из страны.
Эти мошенничества часто называют «нигерийскими 419», потому что первая их волна пришла из Нигерии. Часть имени «419» взята из раздела Уголовного кодекса Нигерии, который запрещает эту практику. Теперь эти мошенничества исходят из любой точки мира.
Мошенники могут запросить данные вашего банковского счета, чтобы «помочь им перевести деньги», и использовать эту информацию для последующего кражи ваших средств.
Или они могут попросить вас оплатить сборы, сборы или налоги, чтобы «помочь выпустить или вывести деньги из страны» через ваш банк. Эти сборы могут даже начинаться с довольно небольших сумм. В случае оплаты мошенник может взимать новые комиссии, которые потребуют оплаты, прежде чем вы сможете получить свое вознаграждение. Они будут просить больше денег, пока вы готовы с ними расстаться.
Вам никогда не пришлют обещанные деньги.

Предупреждающие знаки​

• Вы получаете неожиданный контакт с просьбой «помочь» кому-то из другой страны перевести деньги из своей страны (например, Нигерии, Сьерра-Леоне или Ирака).
• В запросе есть длинная и часто грустная история о том, почему деньги не могут быть переданы собственнику. Обычно это связано с конфликтом или наследством, и они могут захотеть перевести деньги прямо на ваш счет.
• Вам предлагается финансовое вознаграждение, например доля в сумме, за помощь в доступе к их «заблокированным» средствам. Сумма перевода и платеж, который обещает вам мошенник, если вы поможете, обычно очень большие.
• Они будут утверждать, что банк, юрист, правительственное учреждение или другая организация требуют уплаты некоторых сборов, прежде чем деньги могут быть переведены. Мошенник часто просит вас оплатить комиссию через службу денежных переводов.

Защити себя​

• Никогда не отправляйте деньги и не сообщайте данные кредитной карты, данные онлайн-счета или копии личных документов никому, кого вы не знаете или которому не доверяете.
• Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который просит предоплату посредством денежного перевода, банковского перевода, международного перевода средств, предварительно загруженной карты или электронной валюты, например биткойнов. Возвращать деньги, отправленные таким образом, очень редко.
• Не соглашайтесь переводить деньги кому-то другому. Отмывание денег - уголовное преступление.
• Если сомневаетесь, обратитесь за независимым советом к знакомому и которому доверяете.
• Если кто-то утверждает, что является представителем определенной организации, проверьте личность контакта, позвонив в соответствующую организацию напрямую - найдите его через независимый источник, такой как телефонная книга или онлайн-поиск. Вы не используйте контактную информацию, указанную в сообщении посланного к вам.
• Выполните поиск в Интернете, используя имена, контактные данные или точную формулировку письма / электронной почты, чтобы проверить наличие каких-либо ссылок на мошенничество - таким образом можно определить многие мошенничества.
• Если вы думаете, что это мошенничество, не отвечайте - мошенники будут использовать личные контакты, чтобы сыграть на ваших эмоциях, чтобы получить то, что они хотят.
• Помните, что не существует схем быстрого обогащения: если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.

Вас обманули?​

Если вы считаете, что предоставили мошеннику данные своей учетной записи, паспорт, номер налогового файла, лицензию, программу Medicare или другие личные идентификационные данные, немедленно обратитесь в свой банк, финансовое учреждение или другие соответствующие агентства.

 

[Carding 4 Carders]

419 письма​

Что это такое​

Когда с вами связывается незнакомец и просит вас заплатить административный сбор, чтобы помочь перевезти большую сумму денег из одной страны в другую, с обещанием, что вы будете вознаграждены позже частью наличных.
Эти электронные письма могут касаться таких стран, как Ирак, Южная Африка, или где-то в Западной Африке, например, Кот-д'Ивуар, Того или Нигерия, откуда происходит название «419» (статья уголовного кодекса страны).

Защитите себя​

• Не отвечайте ни на одно подобное письмо. Удалите его сразу.
• Спросите себя «почему я?». Этот человек не знает вас, и у него нет причин доверять вам такую большую сумму денег.
• Никогда никуда не отправляйтесь, если вам предложат, даже если до него недалеко. Вы не получите денег и подвергнете себя опасности.

Найдите знаки​

• Это плохо написанное электронное письмо или письмо от кого-то, утверждающего, что он дальний родственник или наделенный властью, с советом действовать быстро и держать запрос в секрете.
• Вас просят заплатить комиссию, чтобы помочь высвободить большую сумму наличных денег, даже если правительства или компании никогда не просят вас помочь с денежным переводом, подобным этому.
• Позже с вами свяжутся разные люди с новым предложением или люди, выдающие себя за следователей или представителей власти. Это те же люди, использующие другой адрес электронной почты.

Как это бывает​

Кто-то связывается с вами по телефону, электронной почте, факсу или обычной почте, говоря, что у них есть доступ к значительной сумме денег, обычно из-за выдуманной истории, такой как наследство или государственный фонд.
Они говорят, что им нужна ваша помощь, чтобы перевезти деньги, а затем объясняют, почему они не могут их перевести сами. Например, они говорят, что не могут открыть банковский счет в другой стране. Они также расскажут вам, почему вас выбрали для участия, и могут попросить вас открыть новый банковский счет для перевода денег.
Мошенники используют различные методы, чтобы предложение выглядело законным, связываясь с ними под разными именами и выдуманными персонажами. Они предоставят поддельные фотографии, документы и письма с фирменным бланком. В некоторых случаях они даже предложат встретиться с вами, обычно за пределами страны вашего проживания.
Электронное письмо или письмо «419» является разновидностью мошенничества с предоплатой. Мошенники не имеют огромных денежных сумм, которые, как они утверждают, обрабатывают; они хотят получить плату, которую вы им платите, прежде чем прекратить все контакты.
Если вы заплатите, мошенники будут возвращаться с просьбами о дополнительных сборах, делая вид, что это еще одно препятствие в последнюю минуту, прежде чем они смогут выпустить деньги. Мошенники также могут запросить у вас реквизиты вашего банковского счета, чтобы они могли перевести ваше вознаграждение. Они будут использовать эту информацию для очистки вашей учетной записи.
Если вы ответили на подобное электронное письмо, возможно, вы снова станете объектом мошенничества. Иногда первоначальные мошенники могут попытаться связаться с вами, используя другое имя, чтобы попытаться снова обмануть вас, потому что ваши данные обычно продаются другим мошенникам или они могут притвориться полицейскими или адвокатами, предлагая помочь вам вернуть потерянные деньги, но тогда также попросите плату. Настоящие полицейские в Великобритании никогда не просят плату за расследование преступлений.

Как сообщить об этом​

Вам может быть неловко, если вы уже ответили на подобное электронное письмо, но лучше всего сообщить об этом.
Прекратите все дальнейшие контакты с мошенниками. Если они начнут угрожать вам, когда вы перестанете сотрудничать, сообщите об этом в местную полицию.
Если вы предоставили мошенникам реквизиты своего банковского счета, немедленно обратитесь в свой банк. Не присылайте им больше денег.
Отправьте копии любых исходных писем своему собственному интернет-провайдеру (ISP) и интернет-провайдеру отправителя. Отправьте его на « abuse @ », а затем укажите адрес электронной почты.

 

[Carding 4 Carders]

Фейковые спам-письма из Западной Африки​

Западноафриканское письмо или мошенничество с кодом 419 - это мошенничество с предоплатой, когда вас просят помочь перевести деньги из другой страны, например Ирака, Южной Африки или где-то в Западной Африке, в обмен на процент от денег, которые вы помогли перевести.
Мошенник говорит, что у них есть доступ к значительной сумме денег, и объясняет, откуда эти деньги должны были взяться. Они говорят, что хотят вывести деньги из страны, а затем объясняют, почему они не могут перевести их сами. Например, они не могут открыть счет в иностранном банке.
Мошенники также объяснят, почему вас выбрали для участия в этом предприятии.
Они попросят вашего разрешения перечислить деньги на ваш счет, прежде чем переводить их дальше, после удержания вашего вознаграждения. Мошенники могут даже попросить вас открыть новый банковский счет для перевода денег.
Сумма денег, задействованная для перевода, и предлагаемый вам процент будут чрезвычайно большими.
Они также подчеркнут необходимость сохранения секретности, предупредят вас, чтобы вы никому не рассказывали о сделке, и поспешат принять поспешное решение, подчеркнув необходимость срочных действий.
Чтобы добавить элемент законности к мошенничеству, мошенники могут договориться о встрече с вами, как правило, за пределами Великобритании.
Однако денег для перевода нет.
Если вы ответите на запрос мошенников, они попросят вас оплатить различные сборы, которые должны высвободить деньги, такие как судебные издержки, комиссии за транзакции или налоги.
Когда вы заплатите первую комиссию, мошенники будут возвращаться с дальнейшими запросами о дополнительных сборах, объясняя, что каждый из них возник в последнюю минуту как препятствие для высвобождения денег.
Если вы начнете неохотно платить или предположите, что не можете себе этого позволить, мошенники будут оказывать на вас давление, объясняя, насколько вы близки к получению суммы денег, намного превышающей комиссионные, которые вас просили выплатить, и напоминая вам сколько вы их уже отправили.
Мошенники также могут запросить у вас реквизиты вашего банковского счета, чтобы они могли перевести ваше вознаграждение. Они будут использовать эту информацию, чтобы попытаться очистить вашу учетную запись.

Вы стали жертвой мошенничества с письмами из Западной Африки?​

• Вы получили электронное письмо, письмо, факс или телефонный звонок от кого-то, утверждающего, что у вас есть власть, и вы согласились помочь перевести деньги с иностранного счета.
• Вы уже заплатили им различные сборы, чтобы помочь высвободить деньги, но обнаружили, что денег нет.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с письмами из Западной Африки?​

• Немедленно прекратите все дальнейшие контакты с мошенниками.
• Не присылайте им больше денег.
• Если вы предоставили мошенникам реквизиты своего банковского счета, немедленно обратитесь в свой банк.
• Если мошенники угрожают вам после того, как вы перестанете с ними сотрудничать, немедленно сообщите об этом в полицию.
• Отправьте копию исходного сообщения электронной почты как своему Интернет-провайдеру (ISP), так и Интернет-провайдеру отправителя. Направьте его на « abuse @ », а затем укажите адрес электронной почты.
• Имейте в виду, что вы, вероятно, станете мишенью для других мошенников. Мошенники часто передают сведения о людях, на которых они успешно нацелены, другим мошенникам. Или они могут обратиться к жертве под другим именем, чтобы совершить дальнейшее мошенничество.
• Часто люди, которые уже проиграли деньги мошенникам, становятся жертвами мошенничества, связанного с восстановлением мошенничества. Здесь мошенники связываются с потерпевшими, выдавая себя за правоохранителей или юристов. Они заверяют жертву, что могут помочь вернуть потерянные деньги, но также просят плату.

Защитите себя от мошенничества с письмами из Западной Африки​

• Первый вопрос, который нужно задать себе: «Почему я?» Этот человек не знает вас и не имеет причин вам доверять. Лучший способ справиться с таким электронным письмом - это сразу удалить его.
• Правительства и крупные корпорации не переводят деньги через банковский счет другого человека. Любое предположение об этом - надежный признак того, что к вам обратились мошенники.
• Письма и документы, присланные мошенниками, обычно написаны плохо. Следите за орфографическими ошибками и плохой грамматикой.
• Если сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.
• Остерегайтесь того, чтобы вам сказали, что вы должны действовать быстро, иначе вы упустите эту «разовую сделку».
• Никогда не отправляйте свой банк или личные данные. Если вы это сделали, немедленно обратитесь в свой банк, чтобы остановить снятие денег и их отправку за границу.
• Никогда не отправляйте деньги.
• Никогда, ни при каких обстоятельствах не отправляйтесь куда-либо в ответ на одну из этих афер. Вы больше не увидите свои деньги и можете подвергнуть себя физической опасности.