Мошенничество с использование служб денежных переводов

[Carding 4 Carders]

Денежные переводы могут быть полезны, когда вы хотите отправить средства кому-то, кого вы знаете и которому доверяете, но они никогда не будут хорошей идеей, когда вы имеете дело с незнакомцем.

• Поддельные проверки мошенничества
• Другие мошенничества с денежными переводами

Мошенники используют ряд сложных схем, чтобы получить ваши деньги, и многие из них включают денежные переводы через такие компании, как Western Union и MoneyGram. Мошенники заставляют людей использовать денежные переводы, чтобы они могли получить деньги до того, как их жертвы поймут, что их обманули. Денежные переводы практически аналогичны отправке наличных - для отправителя нет никакой защиты. Как правило, невозможно отменить транзакцию или отследить деньги. Кроме того, когда вы переводите деньги, получатель может забрать их в одном из многих мест. Это делает практически невозможным идентифицировать получателя или выследить его. В некоторых случаях агенты-получатели компании по переводу денег могут сотрудничать с мошенником.

Вот несколько способов мошенничества с денежными переводами, которых следует избегать:

Поддельные проверки мошенничества​

Кто-то отправляет вам чек с инструкциями по его внесению и переводу некоторых или всех денег обратно. Чек поддельный, но он может выглядеть законным и обмануть кассиров банка. Вы можете получить наличные до того, как банк обнаружит, что чек поддельный. На обнаружение поддельного чека могут уйти недели. Вы несете ответственность за депонированные чеки, поэтому, если чек окажется поддельным, вы будете должны банку любые снятые вами деньги.

Вот несколько версий мошенничества с поддельными чеками:

Лотереи и лотереи​

Вы только что выиграли иностранную лотерею! Об этом говорится в письме, и кассовый чек прилагается. Все, что вам нужно сделать, это внести чек и перевести деньги для оплаты налогов и сборов. Не делай этого. Чек, вероятно, поддельный, и вы потеряете все отправленные вами деньги.

Мошенничество с переплатой​

Кто-то отвечает на ваше сообщение или рекламу и предлагает использовать кассовый, личный или корпоративный чек для оплаты продаваемого вами товара. В последнюю минуту «покупатель» (или его «агент») находит причину выписать чек на сумму, превышающую покупную цену. Он просит вас внести чек и вернуть разницу. Не делай этого. Чек, вероятно, подделка. Сначала это может обмануть кассира банка, но в конце концов чек вернется, и вы должны банку деньги.

Мошенничество с таинственным покупателем​

Вас наняли, чтобы быть тайным покупателем и оценить качество обслуживания клиентов компании. Вам дается чек для внесения на ваш личный банковский счет. Вам предлагается снять наличные и перевести деньги с помощью определенной службы денежных переводов. Часто в инструкциях говорится, что нужно отправить деньги человеку в Канаде или другой стране за пределами США. Не делайте этого. Чек, вероятно, подделка, как и работа «тайного покупателя».

Не переводите деньги лицам, которые:​

• ты никогда не встречался
• говорит, что они ваши родственники, и у них кризис - но они не хотят, чтобы вы никому рассказывали
• говорит, что денежный перевод - единственная форма оплаты, которую они принимают
• просит вас внести чек и отправить часть денег обратно

Другие мошенничества с денежными переводами​

Семейные экстренные мошенничества​

Совершенно неожиданно вам звонит кто-то, кто утверждает, что является членом вашей семьи и нуждается в деньгах в экстренной ситуации - чтобы починить машину, выйти из тюрьмы или покинуть другую страну. Он просит вас немедленно перевести деньги и сохранить конфиденциальность запроса. Перед тем, как отправить деньги, поговорите со своей семьей. Если вы чувствуете, что не можете проигнорировать запрос, попробуйте проверить личность звонящего, задав личные вопросы, на которые незнакомец не может ответить. И продолжайте пытаться связаться со своей семьей, чтобы узнать историю.

Мошенничество с арендой квартиры​

Некоторые мошенники копируют законные объявления об аренде или недвижимости, изменяют контактную информацию и размещают измененную рекламу на других сайтах. Другие составляют списки мест, которые не сдаются или не существуют, и пытаются привлечь ваше внимание, предлагая аренду ниже рыночной. Если вы ответите на рекламу, мошенники попросят вас перевести регистрационный взнос, залог или арендную плату за первый месяц. Никогда не стоит отправлять деньги тому, кого вы не встречали, за квартиру, которую вы не видели. Если вы не можете встретиться лично, осмотреть квартиру или подписать договор аренды, прежде чем платить, продолжайте поиски.

Ссуды с предоплатой​

Вас могут соблазнить реклама и веб-сайты, которые гарантируют ссуды или кредитные карты, независимо от вашей кредитной истории. Но часто, когда вы подаете заявление на получение ссуды или кредитной карты, вы обнаруживаете, что должны заплатить комиссию заранее. Если вам нужно перевести деньги в обмен на обещание ссуды или кредитной карты, вы, вероятно, имеете дело с мошенником.

Покупка в Интернете​

Если вы покупаете что-то в Интернете, и продавец говорит, что вы должны использовать денежный перевод для оплаты, это признак того, что вы не получите товар или возмещение. Сообщите продавцу, что вы хотите использовать кредитную карту, услугу условного депонирования или другой способ оплаты. Если продавец не примет, найдите другого продавца.

Оплата телемаркетингу​

Согласно Правилу телемаркетинговых продаж, для телемаркетинга незаконно просить вас произвести оплату денежным переводом наличными, как в случае с MoneyGram и Western Union. Если продавец по телемаркетингу просит вас использовать один из этих способов оплаты, он нарушает закон.

Если вы переводили деньги мошеннику, немедленно позвоните в компанию по переводу денег, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Вы можете связаться с отделом жалоб MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) или в Western Union по телефону 1-800-325-6000.

Запросите возврат денежного перевода. Это вряд ли произойдет, но важно спросить. Затем подайте жалобу в FTC.

Пример мошенничества с переводом денег​

Лиза наконец выиграла в лотерею. Звонивший сказал ей: «Вы выиграли миллионы! Теперь просто отправьте 400 долларов на налоги».
Эдди продал свою камеру онлайн. Но покупатель прислал Эдди чек на сумму, превышающую продажную цену. Он попросил Эдди перевести ему лишние деньги.
Генри нашел объявление о идеальном арендуемом доме. Владелец сказал ему перевести залог, а она пришлет ключи от дома.
Внук Аниты позвонил и сообщил, что его кошелек украли в Лондоне. Он умолял ее прислать деньги - но не рассказывать его маме.

Что произойдет дальше?
Ну, Лиза отправила 400 долларов, чтобы забрать свой лотерейный приз, но так и не получила свой выигрыш. Она потеряла 400 долларов.
Эдди позвонил в свой банк. Они сказали, что кассовый чек, вероятно, фальшивый, и оказались правы. Эдди не внес чек. Он не отправил деньги обратно и продал свою камеру кому-то другому.
Генри перевел залог за свой идеальный дом. Он так и не получил ключей. А когда он вошел в дом, хозяин сказал ему, что он даже не сдается. Генри потерял свой депозит.
Анита позвонила дочери. Ее внук учился в колледже в 50 милях от дома, а не в Лондоне. И не он ее звал.
И Эдди, и Анита знали, что нужно провести расследование, прежде чем отправлять деньги. Лиза и Генри научились этому в будущем.