Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

[Carding 4 Carders]

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо, основанное на угрозах, является обычным явлением и может быть травматичным для жертвы. Как правило, мошенники выдают себя за представителя известного доверенного предприятия, государственного департамента или организации и угрожают вам передать ваши деньги или личные данные.
Этот тип мошенничества обычно передается по телефону, хотя он также может поступать по электронной почте или в текстовом сообщении.

На что обращать внимание​

Мошенник может позвонить и попросить удаленный доступ к вашему компьютеру, чтобы «решить проблему». Они также могут отправлять вам по электронной почте поддельные счета или штрафы, угрожать отменой вашей услуги или взимать чрезмерные штрафные санкции, если вы не оплатите их немедленно.
Выдавая себя за государственных чиновников, мошенник может сказать, что у вас есть непогашенная налоговая задолженность или есть проблемы с вашими государственными льготами, иммиграционными документами или статусом визы, и вам необходимо оплатить долг или другие сборы, чтобы решить проблему. Они будут угрожать вам штрафом, лишением льгот, судебными издержками или иногда предполагают, что вас арестуют или депортируют.

Пример - налоговое мошенничество​

По всей видимости, Марии позвонили из «Налогового управления». Звонивший сказал ей, что ее обвиняют в налоговом мошенничестве, и она должна 4900 долларов. Мошенник утверждал, что если она не внесет первоначальный взнос в размере 500 долларов, будет выдан ордер на ее арест, и ей грозит тюремное заключение. Марию заставили принять решение и заплатить сейчас, иначе ее арестуют. Поэтому она дала звонящему данные своей кредитной карты только для того, чтобы быстро понять, что ее обманули.

Пример использования - поддельный телефонный звонок​

Ивану позвонили из и сказали, что ее интернет будет немедленно отключен, так как ее компьютер был взломан, а ее учетные записи оказались в опасности. Ему показали предполагаемые логины хакеров и заставили предоставить данные онлайн-банкинга.
Мошенник попросил Ивана помочь поймать воображаемых хакеров, купив подарочные карты iTunes, и ему предложили заплатить за них 1600 долларов. Когда Иван проверил свой счет, оказалось, что в наличии 1600 долларов. Иван купил карточки, дал подробности «технику» и получил инструкции не использовать свой компьютер, пока он не перезвонит ему на следующий день. У него возникли подозрения, и он связался со своим банком, который подтвердил, что 1600 долларов не были переведены, и теперь на его счету превышено лимитирование средств.

Пример - уведомление о нарушении​

Если мошенник отправит вам электронное письмо, оно, вероятно, будет включать в себя вложение или ссылку, по которой вы можете загрузить подтверждение «счета», «штрафа» или «сведений о пропущенной доставке», но открытие вложения или загрузка файла могут заразить ваш компьютер с вредоносным ПО.
Сергей получил электронное письмо от «Федеральной полиции» с уведомлением о нарушении скорости. В электронном письме Сергею говорилось, что если он не уплатит штраф в течение 28 дней, будут приняты меры принудительного характера, и он может быть привлечен к ответственности в мировом суде. Сергей попытался открыть вложение, однако файл был поврежден. К счастью, его программа компьютерной безопасности предупредила его об угрозе безопасности, и файл был отключен.

Советы по защите себя​

• С подозрением относитесь к звонкам или сообщениям, которые вы получаете неожиданно. Если государственное учреждение или доверенный бизнес неожиданно свяжутся с вами по телефону, электронной почте, лично или через социальные сети, всегда учитывайте вероятность того, что это может быть мошенничество.
• Проверьте их контактные данные. Если вы не уверены, настоящий ли звонок или электронное письмо, проверьте личность человека, с которым вы связываетесь, через независимый источник, например телефонную книгу или поиск в Интернете. Не используйте контактные данные, предоставленные абонентом или в сообщении, которое он вам отправил.
• Сопротивляйтесь их угрозам. Не поддавайтесь давлению со стороны звонящего с угрозами. Положите трубку и проверьте, правдива ли их история.
• Сделайте «проверку на вменяемость». Если вы все еще не уверены, поговорите с близким другом или членом семьи о том, что произошло.
• Защитите свои данные. Никогда не отправляйте деньги и не сообщайте данные своего банковского счета, данные кредитной карты или другую личную информацию никому, кого вы не знаете или которому не доверяете.
• С подозрением относитесь к странным способам оплаты. Государственное учреждение или доверенная компания никогда не попросят вас заплатить необычными способами, такими как подарочная карта или карта магазина, карта iTunes, банковский перевод или биткойны.
• Не открывайте вложения и ссылки. Не открывайте подозрительные тексты, всплывающие окна или электронные письма, не переходите по ссылкам и не открывайте вложения. Всегда удаляйте их.
• Никогда не давайте никому удаленный доступ к вашему компьютеру. Не позволяйте никому входить в ваш компьютер из своего местоположения, особенно если они связались с вами неожиданно, по телефону, во всплывающем окне или по электронной почте.

 

[Carding 4 Carders]

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо: что вам нужно знать​

Большинство из нас видели фильмы, в которых злодей маскируется, чтобы осуществить свой злой план (вспомните Джокера в «Темном рыцаре»). Что ж, похоже, эти фильмы могли вдохновить мошенников на изобретение все более изощренных способов выманивания у людей их денег.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо - это когда мошенник выдает себя за физическое лицо или компанию, чтобы заставить людей поверить, что они разговаривают с подлинным лицом. Они могут быть разных форм. Банки хотят быть уверены, что предоставят вам достаточно рекомендаций относительно этих мошенников, чтобы вы знали, на что обращать внимание.

Мошенничество с безопасным аккаунтом​

Один из наиболее распространенных способов, которыми мошенник может заставить кого-то расстаться со своими деньгами, - это заставить вас поверить, что ваш банковский счет был взломан, и единственный способ обезопасить свои средства - это перевести их в новый или `` безопасный '' банк. учетная запись.

Это может происходить в виде неожиданного телефонного звонка от кого-то, предположительно из вашего банка, правоохранительных органов или даже интернет-провайдера, сообщающего, что ваше интернет-соединение небезопасно. Телефонный номер, с которого они звонят, может даже выглядеть подлинным, если вы посмотрите его в Интернете или на обратной стороне своей банковской карты. Это потому, что преступники могут подделывать телефонные номера.

Некоторые мошенники могут даже заставить вас загрузить приложение для демонстрации экрана (например, Teamviewer или Anydesk) на ваш компьютер или телефон. Как только это будет сделано, они смогут видеть все, что вы видите, а также любой пароль или личную информацию. Они могут показывать вам страницы с ложной информацией, пытаясь убедить вас в том, что ваша учетная запись взломана, или иметь возможность удаленно управлять вашим устройством.

Ваш банк НИКОГДА не попросит вас перевести средства на новый счет, если ваша существующая учетная запись была взломана. Если вы получили такой звонок, положите трубку и перезвоните по номеру телефона, указанному на обратной стороне вашей банковской карты, или позвоните через приложение своего банка. Кроме того, вы можете найти контактный номер своего банка на их веб-сайте. Веб-адрес должен начинаться с «https», а в статусе безопасности должен отображаться значок замка в левой части URL-адреса веб-сайта.

Мошенничество с Налоговой службой​

Другие организации, от имени которых мошенники часто выдают себя, - это Налоговая или представители правоохранительных органов, связанные со сбором штрафов (например, должностные лица высшего суда). Часто они неожиданно звонят и сообщают, что есть просроченный платеж или штраф, который необходимо погасить. Мошенники иногда угрожают отправить по вашему адресу полицию, чтобы произвести арест, или судебным приставам, чтобы вернуть товары для оплаты счета / штрафа в попытке запугать.

Как и в случае с мошенничеством с безопасным аккаунтом, описанным выше, лучший способ проверить, что вы общаетесь с тем, с кем вы себя считаете, - это перезвонить по номеру, указанному на официальном веб-сайте Налоговой службы.

Мошенничество с перенаправлением счетов​

Мошенничество с перенаправлением счета-фактуры - это когда человек получает контакт (обычно по электронной почте) от того, кому он ожидал произвести платеж, но запрос на платеж фактически исходит от третьей стороны. Это может произойти, когда мошенник взламывает учетную запись электронной почты или создает новый адрес электронной почты, который очень похож на настоящий (например, заменяя «о» на «0» или добавляя дополнительную точку), и отправляет счет. с собственными банковскими реквизитами. Иногда это также может происходить по телефону.

Всегда будьте осторожны с запросами на перевод средств на счета, которые вы не оплачивали ранее. Проверьте законность запроса известными и надежными средствами, такими как существующий номер телефона или лично.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо в социальных сетях​

Мошенники могут взламывать не только учетные записи электронной почты, но и различные социальные сети, такие как Facebook, Instagram и Snapchat. Затем они могут отправлять сообщения, изображая из себя члена семьи или друга, испытывающего финансовые трудности. Как упоминалось в нашем блоге о мошенничестве в социальных сетях, мошенники даже прочитают ваши предыдущие разговоры, чтобы убедиться, что они звучат убедительно при написании своих сообщений.

Если вы не ожидали внести платеж, попробуйте позвонить члену семьи или другу, который запросил деньги, чтобы дважды проверить, действительно ли это были они - это также дает вам хороший повод наверстать упущенное!

Секретное оружие против мошенничества с выдачей себя за другое лицо - Подтверждение получателя.

Подтверждение получателя платежа - это мера, предназначенная для того, чтобы помочь вам определить, соответствует ли имя на счете, на который вы отправляете средства, реквизитам, хранящимся в банке для этого счета. Мы рекомендуем вам всегда пытаться продолжить полное совпадение, чтобы гарантировать, что ваш платеж не поступит на счет мошенников.

Если кто-то оказывает на вас давление с целью перевода средств на счет, на котором есть подтверждение несоответствия получателя, это должно немедленно вызвать тревогу. Не продолжайте, не связавшись с предполагаемым получателем по доверенному контактному номеру, чтобы убедиться, что платеж не является частью мошенничества.

Лучшие советы​

• Если вам звонят по стационарному телефону, после того, как вы повесили трубку, перезвоните с мобильного телефона, где это возможно - мошенники, как известно, держат стационарный телефон открытым, поэтому, когда вы перезвоните, вы сразу перезвоните им.
• Законная компания / частное лицо не будет оказывать на вас давление с целью немедленного совершения платежа и даст вам время проверить, кто они такие.
• Социальные сети и учетные записи электронной почты легко взломать. Осторожно подходите к любым просьбам о деньгах. Всегда связывайтесь с человеком, запрашивающим деньги, через другой канал (желательно по телефону на доверенный номер), если они просят вас заплатить новый счет.
• Обратите внимание на любые несоответствия в написании или форматировании любых электронных писем, счетов-фактур или ссылок на любые веб-сайты, которые вы получаете от того, что, по вашему мнению, является подлинным бизнесом. Иногда мошенники не так умны, как им хотелось бы думать!
• Никогда не позволяйте третьей стороне, которая неожиданно позвонила вам, получить доступ к вашему компьютеру / телефону с помощью приложения для совместного использования экрана (например, Teamviewer).

Помните: любой может стать жертвой мошенничества с выдачей себя за другое лицо, поэтому всегда будьте бдительны и помните, что можно задавать вопросы, с кем вы разговариваете.

У настоящего человека или компании не будет проблем с тем, что вы завершите незапрашиваемый телефонный звонок и перезвоните по надежному номеру телефона.

 

[Carding 4 Carders]

Выдача себя за должностных лиц​

Это когда мошенники выдают себя за чиновников, например Налоговой перед потерпевшими.
Мошенники выдают себя за должностных лиц, чтобы давать ложные обещания о налоговых льготах или требовать сборов, «таможенных платежей» или «уплаты НДС».
Было совершено мошенничество, если деньги были потеряны.

 

[Carding 4 Carders]

МОШЕННИЧЕСТВО С ВЫДАЧЕЙ СЕБЯ ЗА ДРУГОЕ ЛИЦО ЧТО ЭТО?​

Вы убеждены в необходимости произвести платеж или предоставить финансовые данные о своей компании кому-либо, утверждающему, что вы из организации, которой вы доверяете. Это может включать оплату поддельного счета Налоговой службы или предоставление банковских реквизитов вашей компании «вашему банку».
Часто эти мошенничества начинаются со звонка, электронного письма или текстового сообщения, отправленного, как представляется, от доверенной организации. Преступники используют тактику, называемую спуфингом, чтобы сделать свой звонок или текстовое сообщение подлинным, клонируя номер или идентификатор отправителя, которые использует организация.

КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИЧЕСТВО С ВЫДАЧЕЙ СЕБЯ ЗА ДРУГОЕ ЛИЦО​

1. Вы получаете звонок, текстовое сообщение или электронное письмо со срочным запросом на внесение платежа или с запросом финансовой информации о вашей компании.
2. Иногда вас просят действовать немедленно с заявлением о том, что «платежи необходимо проверить» или с заявлением о «ожидающем возмещении налога».
3. Звонящий может попросить вас загрузить программное обеспечение на свой компьютер.
4. Домен адреса электронной почты отправителя отличается от домена подлинной организации.

ВСЕГДА ПОМНИТЕ​

• Ваш банк или полиция никогда не попросят вас перевести деньги на безопасный счет или неожиданно свяжутся с вами, чтобы попросить ваш PIN-код или полный пароль.
• Предоставляйте свою личную или финансовую информацию только службам, на которые вы дали согласие и ожидаете, что с вами свяжутся.
• Не нажимайте на какие-либо ссылки или вложения в сообщениях электронной почты или текстах.
• Свяжитесь с банком вашей компании или доверенными организациями напрямую, используя известный адрес электронной почты или номер телефона.
• Не предоставляйте никому удаленный доступ к своему компьютеру после холодного звонка, нежелательного сообщения или сообщения электронной почты.
• Государственные органы никогда не будет уведомлять вашу компанию о возврате налогов, штрафах или запрашивать личную или финансовую информацию о вашей компании по электронной почте, текстовым сообщениям или телефонным звонкам.

ПРИМЕРЫ МОШЕННИЧЕСТВА С ВЫДАЧЕЙ СЕБЯ ЗА ДРУГОЕ ЛИЦО​

Перевести деньги на «безопасный» счет
Рою позвонил кто-то из отдела мошенничества в его банке и спросил о нескольких подозрительных платежах на его счету, которые он не узнал. Ему сказали, что его счет был взломан, и ему срочно нужно перевести деньги на «безопасный» счет, чтобы защитить его. Рой так и сделал и перевел все свои сбережения на «безопасный счет», который на самом деле принадлежал преступнику.

Проблемы с вашим интернет-соединением
С Линн связался «сотрудник» ее компании по широкополосной связи и сообщил ей, что интернет-маршрутизатор, который она использовала, был взломан. Звонивший попросил удаленного доступа к компьютеру Линн и сказал, что она получит 500 фунтов стерлингов в качестве компенсации за неудобства. Лиэнн предоставила свои банковские реквизиты, и ей сказали войти в свой онлайн-банкинг, чтобы проверить, были ли деньги получены. Однако на хранение было внесено 5000 фунтов стерлингов, а не 500 фунтов стерлингов, и ее попросили вернуть переплату на другой банковский счет. К тому времени преступник взял под свой контроль все ее счета, и депозит в размере 5000 фунтов стерлингов фактически был деньгами, перемещенными с других счетов Линн.

Выдача себя за полицию
С Дэймоном связался «офицер полиции», заявивший, что сотрудники его местного отделения банка выпускали фальшивые банкноты, и его помощь была необходима в тайной полицейской операции. Ему было приказано снять крупные суммы со своего счета, чтобы затем передать их в полицию для «анализа», полагая, что он получит свои деньги обратно после расследования. После того, как деньги Деймона были переданы, он так и не получил ответа от «офицера полиции».

Неоплаченный налоговый счет
Салли была занята работой, когда ее телефон зазвонил. Она поспешно ответила на него, с первого взгляда заметив, что в идентификаторе звонящего указано Налоговая служба. Автоматический звонок от «офицера Марка Уилсона из Налоговой службы» застал ее врасплох. Ее попросили немедленно позвонить по предоставленному номеру, в противном случае это привело к юридическим последствиям, включая угрозу ордера на арест. Салли была сбита с толку и потрясена, тон звонящего, хотя и автоматический, звучал официально и содержал подробности, относящиеся к их отделу, что заставило ее отмахнуться от того, что это могло быть мошенничеством. Она поспешно набрала номер телефона и была проинформирована о неоплаченном налоговом счете на сумму 4675 фунтов стерлингов, который требовал срочной оплаты. Офицер убедил Салли произвести оплату, подчеркнув, что в случае отказа она получит судимость.

Ожидается возврат налога
Джейкоб получил электронное письмо от того, что, по всей видимости, было от Налоговой службы, в котором сообщалось, что его бизнес имеет право на возврат налога, со ссылкой, ведущей к «официальной форме заявки». Он перешел по ссылке и поспешно заполнил форму, не желая пропустить заявленный срок. Джейкоб не заметил, что письмо, которое он получил, на самом деле было не от Налоговой, поскольку ссылка содержала несовместимую с официальным URL-адресом и адресом электронной почты, в котором он был указан как «Уважаемый клиент» вместо использования его полного имени. Форма, которую он только что заполнил, тоже была подделкой.
Несколько дней спустя Джейкоб связался с Налоговой службой по номеру их официального сайта, который сообщил ему, что он стал жертвой мошенничества. Он также заметил транзакции в банковской выписке компании, которые он не узнал.
Если бы только он нашел момент, чтобы связаться с организацией напрямую, чтобы подтвердить запрос.

Работать из дома
Дейзи никогда раньше не работала из дома и у нее возникли проблемы с подключением к широкополосной сети, когда на ее экране появилось всплывающее окно с сообщением о том, что ее компьютер заражен вредоносным ПО. В панике она позвонила на горячую линию во всплывающем окне и была проинформирована поставщиком о том, что ей необходимо предоставить удаленный доступ к своему компьютеру, загрузив программное обеспечение на свой компьютер, чтобы исправить проблему.
Когда загрузка была завершена и удаленный доступ был предоставлен, Дейзи попросили войти в свой онлайн-банкинг, чтобы оплатить услуги технической поддержки, которые она получила, не понимая, что преступник уже начал переводить деньги со счета компании.

Если вы считаете, что попали в ловушку мошенничества, немедленно свяжитесь со своим банком по номеру, который, как вы знаете, является правильным, например, тот, который указан в вашей выписке, на их веб-сайте или на обратной стороне вашей дебетовой или кредитной карты.