BadB
Professional
- Messages
- 2,563
- Reaction score
- 2,768
- Points
- 113
Этот "безопасный" платеж может стать проблемой.
Оглавление
Кассовые чеки имеют репутацию безопасных, и это делает их идеальными для мошенничества. Независимо от того, продаете ли вы что-то в Интернете или лично, кассовые чеки заслуживают особого внимания. Ознакомившись с наиболее распространенными красными флажками, вы можете значительно снизить шансы потерять деньги из-за мошенничества.
Безопасность и мошенничество с кассовыми чеками
Почему кассовые чеки считаются «безопасными»? Когда они законны, они предлагают гарантированные средства: получателям не нужно беспокоиться о возврате личных чеков. Кроме того, деньги с чека обычно можно потратить в течение одного рабочего дня (должны быть доступны как минимум первые 5000 долларов).
К сожалению, кассовые чеки стали менее безопасными, чем раньше. Если вы не знаете своего покупателя и не доверяете ему, вы не можете полагать, что кассовый чек так же хорош, как и наличные.
Типичная афера с чеком кассира
Наиболее распространенная афера с чеком кассира выглядит примерно так: «покупатель» хочет приобрести товар с помощью кассового чека или денежного перевода. По какой-то причине покупатель отправляет чек на сумму выше покупной цены. Покупатель хочет, чтобы продавец "просто действовал" и внес чек на неверную сумму. Затем покупатель попросит продавца вернуть излишки денег - обычно наличными, банковским переводом или Western Union. Этот возвратный платеж может быть возвращен непосредственно покупателю или передан третьей стороне.
Обратите внимание на ключевые элементы:
Если вы столкнулись с подобной ситуацией, вы почти наверняка имеете дело с вором.
Время очень важно
Не отправляйте деньги или товары, пока не будете на 100% уверены, что банк-плательщик отправил средства. Этот период ожидания часто называют периодом «обнуления» чека, но этот термин может сбивать с толку даже банковских служащих.
Деньги из кассового чека обычно доступны для снятия в течение одного рабочего дня после внесения. Но это не означает, что средства существуют на вашем счете или что деньги переведены в ваш банк. Этот процесс может занять несколько рабочих дней или дольше. Чем меньше вы знаете о своем покупателе, тем дольше вам придется ждать.
Как отскакивают чеки кассира
Эти мошенничества работают, потому что все считают, что кассовые чеки безопасны. Если банк разрешает принимать наличные, чек должен быть исправным, не так ли? К сожалению, ваш банк предполагает, что чек будет действительным, но ответственность за внесение депозита в конечном итоге лежит на вас.
Если вы используете эти деньги (например, чтобы отправить их «грузоотправителю»), возможно, вам придется их заменить. Как только ваш банк обнаружит, что чек поддельный, депозит будет отменен, что может привести к отрицательному сальдо счета. С пустым банковским счетом вы в конечном итоге будете возвращать чеки и пропускать другие важные платежи.
Жертвы этих мошенников могут потерять сотни или тысячи долларов и более.
Как защитить себя
Примите меры, чтобы защитить себя от мошенничества:
Отойдите от ситуации, прежде чем принимать кассовый чек, и доверяйте своей интуиции. Если взглянуть свежим взглядом, вы можете заметить странные подсказки, указывающие на проблемы.
Красные флаги
Мошенники хороши в своем деле, но часто дают подсказки. Спросите себя, имеет ли ситуация смысл.
Например, если покупатели не задают типичных вопросов или не знают много о товаре, который вы продаете, почему они так стремятся купить? Может оказаться, что они не собираются использовать то, что вы продаете.
Почему человек, которого вы никогда не встречали, доверил вам тысячи долларов? Если они смогут связаться с вами, они наверняка смогут дать соответствующие инструкции своему банку и правильно оформить кассовый чек. Если бы чрезмерная сумма была на самом деле ошибкой покупателя, не лучше ли покупатель заплатить 8 долларов (или что-то еще) за напечатанный чек вместо того, чтобы дать вам - незнакомцу - возможность украсть наличные?
Наконец, если они могут найти дополнительные деньги, они наверняка могут позволить себе оплатить комиссию отдельного кассира по чеку или выписать другой чек своему «агенту» или «партнеру», которому вы должны переслать деньги.
Больше примеров
Кассовые чеки фигурируют во многих мошенничествах. Следите за любой из приведенных ниже ситуаций. Мошенники со временем продолжают менять свой подход, но это часть классики.
Денежный мул
Вы получаете платежи, и вы должны переводить их на свой банковский счет, а затем пересылать деньги кому-то другому. Эти схемы, которые часто рекламируются как работа по оформлению чеков на дому, зачастую проблематичны. В некоторых случаях вы отмываете деньги преступникам. В других случаях первые несколько платежей в порядке, но в конечном итоге вы получаете плохой чек (после того, как они завоевали ваше доверие), и в конечном итоге вы теряете деньги.
Мошенничество с иностранным богатством
Кто-то, кого вы не знаете, обращается к вам и просит помочь перевести крупную сумму денег из коррумпированной страны. Взамен вы можете оставить себе крошечную часть перевода, то есть больше денег, чем вы зарабатываете за год. Конечно, вам придется отправить деньги кому-нибудь еще, чтобы завершить перевод.
Наследование и мошенничество с лотереями
Ты победил! Вы собираетесь получить много денег, но вам нужно заплатить небольшую сумму в качестве налогов или судебных издержек, чтобы «высвободить» средства. Это небольшая цена за то богатство, которое вам предстоит. Конечно, они никогда не материализуются.
Афера по аренде недвижимости
Кто-то переезжает в ваш район на новую работу, и они хотели бы оплатить квартплату за первый и последний месяц, а также страховой депозит кассовым чеком. Они никогда не видели собственности. Вскоре после того, как вы внесете чек, они говорят, что что-то произошло - они больше не переезжают в город, поэтому им не нужна аренда. Они готовы оставить вам залог, но хотят вернуть часть арендной платы. Отправив возмещение, вы обнаружите, что чек поддельный.
Иногда кассовые чеки оказываются фальшивыми и являются излюбленным инструментом мошенников. Ищите красные флажки, доверяйте своей интуиции и поговорите с менеджером банка, прежде чем отправлять деньги или товары кому-то, кого вы не знаете и которому не доверяете.
Оглавление
- Безопасность и мошенничество с кассовыми чеками
- Типичная афера с чеком кассира
- Как защитить себя
- Красные флаги
- Больше примеров
Кассовые чеки имеют репутацию безопасных, и это делает их идеальными для мошенничества. Независимо от того, продаете ли вы что-то в Интернете или лично, кассовые чеки заслуживают особого внимания. Ознакомившись с наиболее распространенными красными флажками, вы можете значительно снизить шансы потерять деньги из-за мошенничества.
Безопасность и мошенничество с кассовыми чеками
Почему кассовые чеки считаются «безопасными»? Когда они законны, они предлагают гарантированные средства: получателям не нужно беспокоиться о возврате личных чеков. Кроме того, деньги с чека обычно можно потратить в течение одного рабочего дня (должны быть доступны как минимум первые 5000 долларов).
К сожалению, кассовые чеки стали менее безопасными, чем раньше. Если вы не знаете своего покупателя и не доверяете ему, вы не можете полагать, что кассовый чек так же хорош, как и наличные.
Типичная афера с чеком кассира
Наиболее распространенная афера с чеком кассира выглядит примерно так: «покупатель» хочет приобрести товар с помощью кассового чека или денежного перевода. По какой-то причине покупатель отправляет чек на сумму выше покупной цены. Покупатель хочет, чтобы продавец "просто действовал" и внес чек на неверную сумму. Затем покупатель попросит продавца вернуть излишки денег - обычно наличными, банковским переводом или Western Union. Этот возвратный платеж может быть возвращен непосредственно покупателю или передан третьей стороне.
Обратите внимание на ключевые элементы:
- Покупатель использует кассовый чек или денежный перевод . У них может быть несколько оправданий, почему это их единственный вариант.
- Продавец или получатель получает чек на сумму, превышающую запрашиваемую цену.
- Предполагается, что продавец отправит дополнительные деньги обратно покупателю или отправит их «помощнику».
Если вы столкнулись с подобной ситуацией, вы почти наверняка имеете дело с вором.
Время очень важно
Не отправляйте деньги или товары, пока не будете на 100% уверены, что банк-плательщик отправил средства. Этот период ожидания часто называют периодом «обнуления» чека, но этот термин может сбивать с толку даже банковских служащих.
Деньги из кассового чека обычно доступны для снятия в течение одного рабочего дня после внесения. Но это не означает, что средства существуют на вашем счете или что деньги переведены в ваш банк. Этот процесс может занять несколько рабочих дней или дольше. Чем меньше вы знаете о своем покупателе, тем дольше вам придется ждать.
Как отскакивают чеки кассира
Эти мошенничества работают, потому что все считают, что кассовые чеки безопасны. Если банк разрешает принимать наличные, чек должен быть исправным, не так ли? К сожалению, ваш банк предполагает, что чек будет действительным, но ответственность за внесение депозита в конечном итоге лежит на вас.
Если вы используете эти деньги (например, чтобы отправить их «грузоотправителю»), возможно, вам придется их заменить. Как только ваш банк обнаружит, что чек поддельный, депозит будет отменен, что может привести к отрицательному сальдо счета. С пустым банковским счетом вы в конечном итоге будете возвращать чеки и пропускать другие важные платежи.
Жертвы этих мошенников могут потерять сотни или тысячи долларов и более.
Как защитить себя
Примите меры, чтобы защитить себя от мошенничества:
- Никогда не принимайте чек на сумму, превышающую запрошенную вами.
- Если возможно, сходите в банк с тем, кто вам платит, и посмотрите, как они получат кассовый чек у кассира. Встаньте вместе с ними, чтобы не было «переключателей».
- Проверяйте средства на любом полученном чеке или денежном переводе. Этот метод не является надежной тактикой, но он поможет избавиться от некоторых более неряшливых воров.
- Настаивайте на других способах оплаты, которые, как вы знаете, более надежны (например, банковский перевод), но будьте осторожны при раскрытии информации о своем банковском счете.
- Общайтесь только с местными покупателями на Craigslist и подобных сайтах и подумайте о том, чтобы придерживаться наличных, если вы не можете вместе пойти в банк.
- Осматривайте любой полученный чек на предмет признаков того, что это подделка. Слова с орфографическими ошибками и бумага низкого качества без каких-либо элементов защиты часто встречаются на поддельных чеках.
- Если вам необходимо получить чек на сумму, превышающую запрашиваемую вами цену, сообщите продавцу, что вы подождете не менее двух недель, прежде чем отправлять какие-либо деньги или товары.
- Поговорите с менеджером банка, когда депонируете подозрительные чеки. Объясните ситуацию и свои опасения и спросите, когда вы сможете быть на 100 процентов уверены, что оплата правильная. Еще лучше не принимать подозрительные чеки.
Отойдите от ситуации, прежде чем принимать кассовый чек, и доверяйте своей интуиции. Если взглянуть свежим взглядом, вы можете заметить странные подсказки, указывающие на проблемы.
Красные флаги
Мошенники хороши в своем деле, но часто дают подсказки. Спросите себя, имеет ли ситуация смысл.
Например, если покупатели не задают типичных вопросов или не знают много о товаре, который вы продаете, почему они так стремятся купить? Может оказаться, что они не собираются использовать то, что вы продаете.
Почему человек, которого вы никогда не встречали, доверил вам тысячи долларов? Если они смогут связаться с вами, они наверняка смогут дать соответствующие инструкции своему банку и правильно оформить кассовый чек. Если бы чрезмерная сумма была на самом деле ошибкой покупателя, не лучше ли покупатель заплатить 8 долларов (или что-то еще) за напечатанный чек вместо того, чтобы дать вам - незнакомцу - возможность украсть наличные?
Наконец, если они могут найти дополнительные деньги, они наверняка могут позволить себе оплатить комиссию отдельного кассира по чеку или выписать другой чек своему «агенту» или «партнеру», которому вы должны переслать деньги.
Больше примеров
Кассовые чеки фигурируют во многих мошенничествах. Следите за любой из приведенных ниже ситуаций. Мошенники со временем продолжают менять свой подход, но это часть классики.
Денежный мул
Вы получаете платежи, и вы должны переводить их на свой банковский счет, а затем пересылать деньги кому-то другому. Эти схемы, которые часто рекламируются как работа по оформлению чеков на дому, зачастую проблематичны. В некоторых случаях вы отмываете деньги преступникам. В других случаях первые несколько платежей в порядке, но в конечном итоге вы получаете плохой чек (после того, как они завоевали ваше доверие), и в конечном итоге вы теряете деньги.
Мошенничество с иностранным богатством
Кто-то, кого вы не знаете, обращается к вам и просит помочь перевести крупную сумму денег из коррумпированной страны. Взамен вы можете оставить себе крошечную часть перевода, то есть больше денег, чем вы зарабатываете за год. Конечно, вам придется отправить деньги кому-нибудь еще, чтобы завершить перевод.
Наследование и мошенничество с лотереями
Ты победил! Вы собираетесь получить много денег, но вам нужно заплатить небольшую сумму в качестве налогов или судебных издержек, чтобы «высвободить» средства. Это небольшая цена за то богатство, которое вам предстоит. Конечно, они никогда не материализуются.
Афера по аренде недвижимости
Кто-то переезжает в ваш район на новую работу, и они хотели бы оплатить квартплату за первый и последний месяц, а также страховой депозит кассовым чеком. Они никогда не видели собственности. Вскоре после того, как вы внесете чек, они говорят, что что-то произошло - они больше не переезжают в город, поэтому им не нужна аренда. Они готовы оставить вам залог, но хотят вернуть часть арендной платы. Отправив возмещение, вы обнаружите, что чек поддельный.
Иногда кассовые чеки оказываются фальшивыми и являются излюбленным инструментом мошенников. Ищите красные флажки, доверяйте своей интуиции и поговорите с менеджером банка, прежде чем отправлять деньги или товары кому-то, кого вы не знаете и которому не доверяете.
