Мошенничество директора компании

[Carding 4 Carders]

Не позволяйте директору компании украсть ваши деньги!
Мошенничество директора имеет место, когда директор компании использует средства инвесторов для личной выгоды. Это еще можно назвать кражей директора или незаконным присвоением средств.
Использование денег инвесторов в личных целях является уголовным преступлением со стороны директора компании. Когда это происходит, инвесторы могут потерять часть или все свои вложения.

Предупреждающие признаки мошенничества директора​

Есть несколько общих признаков, которые могут указывать на то, что что-то не так с компанией, в которую вы инвестировали. Это может быть, когда компания:

• постоянно собирает средства, но неясно, для чего он использует эти средства
• не выпускает обновленную информацию о своей деятельности по разведке или исследованиям и разработкам
• платит большие суммы за консультации или услуги связанным сторонам
• на счетах много необъяснимых или необычных расходов
• берёт кредиты, получает ссуды, договоры купли-продажи активов со связанными сторонами, если нет четкой бизнес-цели

Незаконная деятельность феникса​

Незаконная деятельность феникса происходит, когда директор компании, которая не может выплатить свои долги, передает активы компании новой компании за небольшую плату или бесплатно. Директора предпринимают это действие, чтобы не платить кредиторам старой компании при ее ликвидации.

Как защитить свои вложения​

Минимизируйте свои шансы на потерю, исследуя компании до и после инвестирования.

Прежде чем инвестировать​

• Если компания выпускает на рынок новые акции, прочтите проспект внимательно.
• Изучите бизнес компании и ее директоров (включая другие должности в директорах, которые они занимают или занимали). Найдите в профессиональных регистрах ASIC Connect и проверьте список компаний, с которыми вам не следует иметь дело.
• Ознакомьтесь с финансовой отчетностью компании и отчетом о вознаграждениях.
• Проверьте, имеет ли кто-либо, кто рекомендует инвестиции, личное участие в компании или получение каких-либо выгод.
• Если вы не уверены, обратитесь за независимым финансовым советом.

Что делать если вы уже инвестировали​

Когда вы вложили деньги в бизнес, следите за развитием компании:

• читайте годовой отчет компании
• проверяйте все объявлений о раскрытии информации для выявления предупреждающих знаков (красных флажков)
• посещайте годовое общее собрания компании, чтобы задать вопросы директорам

Что делать, если вы стали жертвой обмана директора​

Если вы считаете, что директор компании обманывает инвесторов, используя средства компании для личной выгоды, вы можете сообщить об этом в местную полицию.

 

[Carding 4 Carders]

ЧТО ЭТО ТАКОЕ?​

Преступник выдает себя за вашего начальника или старшего менеджера, чтобы произвести срочный платеж или изменить платежные реквизиты для контракта или поставщика.
Они получают доступ к учетной записи электронной почты вашей компании, взламывая или используя программное обеспечение для подделки сообщений, чтобы отправить члену финансового отдела электронное письмо, которое выглядит как подлинное письмо от вашего начальника или старшего менеджера.
Преступники могут преследовать предприятия в течение нескольких месяцев, создавая картину структуры вашей фирмы и сотрудников, ответственных за авторизацию платежей. Иногда ваш веб-сайт может раскрывать информацию об истинных поставщиках, которая затем может быть использована преступниками.

КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИЧЕСТВО ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА​

1. Ваш генеральный директор, начальник или старший менеджер просят вас срочно обработать нестандартный платеж.
2. Язык, используемый в электронном письме, не соответствует языку настоящего отправителя.
3. Вас просят изменить банковские реквизиты существующего поставщика в вашей системе

ВСЕГДА ПОМНИТЕ​

• Подтверждайте запросы на срочные платежи напрямую с отправителем лично или по телефону.
• Остерегайтесь неожиданных электронных писем или писем с просьбой о срочном платеже, даже если они отправлены кем-то из вашего собственного бизнеса.
• Будьте осторожны с типом информации, которую вы публикуете в Интернете о своем бизнесе.
• Информируйте сотрудников о мошенничестве со стороны генерального директора и информируйте их о последних угрозах
• Убедитесь, что сотрудники чувствуют себя комфортно, обращаясь к руководству для проверки запросов на оплату, и знают, каких типов запросов им следует ожидать.
• Убедитесь, что весь персонал проверяет наличие нарушений перед обработкой платежей и изменением банковских реквизитов.

ПРИМЕР МОШЕННИЧЕСТВА С ГЕНЕРАЛЬНЫМ ДИРЕКТОРОМ​

Мэри, финансовый контролер, получила электронное письмо от своего генерального директора Куррана с просьбой о выплате поставщику просроченного счета на сумму 5650 фунтов стерлингов. Из-за встреч Курран сказал, что доступен только по электронной почте, и попросил произвести оплату немедленно. В электронном письме Куррана говорилось, что он знал, что этот платеж выходил за рамки внутренних процедур, но что он был срочным, и запросил подтверждение платежа, как только он был произведен. Мэри отправила средства, не консультируясь с членами своей команды и не следуя внутренним процессам компании.
Мэри считала, что человек, с которым она переписывалась, на самом деле был ее генеральным директором, а не преступником, который взломал и впоследствии разослал электронное письмо от имени генерального директора. К тому времени, когда она осознала, что произошло, было уже слишком поздно, и в результате компания потеряла все деньги.

Если вы считаете, что попали в ловушку мошенничества, немедленно свяжитесь со своим банком по номеру, который, как вы знаете, является правильным, например, тот, который указан в вашей выписке, на их веб-сайте или на обратной стороне вашей дебетовой или кредитной карты.