Курьерское мошенничество

[Carding 4 Carders]

Курьерская афера​

Что это такое?
Курьерское мошенничество происходит, когда мошенник связывается с потерпевшими по телефону, выдавая себя за сотрудника полиции или банка. Чтобы подтвердить это утверждение, звонящий может подтвердить некоторые легко доступные основные сведения о жертве, такие как их полное имя и адрес.

Звонящий также может предложить пострадавшему номер телефона для звонка или попросить потерпевшего позвонить по номеру на обратной стороне своей банковской карты, чтобы убедиться, что они подлинные. В этих обстоятельствах либо предложенный номер не будет подлинным, либо, если предлагается настоящий номер, мошенник останется на линии и передаст жертву другому лицу.

После установления некоторого доверия мошенник, например, предложит:
- Некоторые деньги были сняты с банковского счета жертвы, и ответственность за это несут сотрудники местного отделения банка.
- Подозреваемые уже задержаны, но «полиции» нужны деньги для доказательства.
- Такие предприятия, как ювелиры или обмен валюты, действуют мошенническим образом, и им требуется помощь для получения доказательств.

Затем потерпевших просят участвовать в расследовании, посещая их банк и снимая деньги, снимая иностранную валюту с биржи или покупая дорогостоящий предмет для передачи курьеру для проверки, который также будет мошенником.
Во время передачи ничего не подозревающим жертвам обещают, что деньги, которые они передали или потратили, будут возмещены, но на самом деле дальнейших контактов нет, и деньги больше никогда не видят.

Защитите себя​

• Ваш банк или полиция никогда не позвонят вам, чтобы попросить подтвердить ваши личные данные или PIN-код по телефону или предложить получить карту курьером. Положите трубку, если вам позвонят.
• Если вам нужно перезвонить в банк для проверки, подождите пять минут; мошенники могут оставаться на линии после того, как вы положите трубку. Вы также можете позвонить в свой банк по другой линии.
• Ваша дебетовая или кредитная карта принадлежит вам - не позволяйте постороннему забрать ее у вас. Вам нужно только когда-либо сдавать его в свой банк. Если он отменен, вы должны уничтожить его самостоятельно.

Найдите знаки​

• Кто-то якобы из вашего банка или местной полиции звонит вам, чтобы сообщить о мошеннической деятельности, но просит вас предоставить личную информацию или даже ваш PIN-код, чтобы подтвердить, кто вы.
• Они предлагают вам перезвонить, чтобы вы могли быть уверены, что они настоящие, но когда вы пытаетесь перезвонить, гудка нет.
• Они пытаются предложить вам душевное спокойствие, попросив кого-нибудь забрать карту, чтобы избавить вас от необходимости идти в банк или местный полицейский участок.

Как это бывает​

Вам может позвонить на ваш мобильный или стационарный телефон кто-то из сотрудников вашего банка или полиции. Они говорят, что их системы обнаружили на вашей карте мошеннический платеж или срок его действия истек, и его необходимо заменить.
Они могут предложить вам повесить трубку и повторно набрать номер их банка или полиции, чтобы убедить вас, что они настоящие. Однако они не отключают звонок от стационарного телефона, поэтому, когда вы набираете реальный номер телефона, вы все равно разговариваете с тем же мошенником.
Затем они попросят вас прочитать PIN-код вашей кредитной или дебетовой карты или ввести его на клавиатуре телефона. Они могут запросить сведения о других счетах, которые у вас есть в банке или в другом месте, чтобы получить дополнительную информацию.
Потом обещают отправить к вам курьера, чтобы забрать вашу банковскую карту. Мошенник будет иметь ваше имя, адрес, полные банковские реквизиты, карту и ее PIN-код и снимать наличные с помощью карты и даже может использовать эту информацию для совершения мошенничества с идентификацией от вашего имени.

 

[Carding 4 Carders]

С вами связались по телефону кто-то, якобы сотрудник полиции или представитель вашего банка. Звонящий может подтвердить некоторую легко доступную информацию о вас, такую как ваше полное имя и адрес.
Они могут предложить вам номер телефона, который в некоторых случаях совпадает с номером на обратной стороне вашей банковской карты, чтобы создать впечатление, что звонок настоящий. Предлагаемый номер не является подлинным или, если предлагается настоящий номер, преступник будет держать линию открытой и передавать вас другому лицу для проверки мошенничества.
Если звонящий из банка, он может сказать, что их система обнаружила мошеннический платеж на вашей карте или срок его действия истекает и его необходимо заменить.
Они могут попытаться предложить вам душевное спокойствие, попросив кого-нибудь забрать вашу карту, чтобы избавить вас от необходимости идти в банк или местный полицейский участок.
Они могут предложить отправить курьера для получения вашей банковской карты и попросить вас записать свой PIN-код и поместить его в отдельный конверт, который принадлежит вашей карте.

ВСЕГДА ПОМНИТЕ​

• Ваш банк или полиция никогда не позвонят вам, чтобы попросить подтвердить ваши личные данные или PIN-код по телефону или предложить забрать карту курьером. Положите трубку, подождите несколько минут и позвоните в свой банк по номеру, который, как вы знаете, является подлинным, например, на обратной стороне вашей карты.
• Полиция не свяжется с вами внезапно, чтобы участвовать в расследовании, в котором вам необходимо снять деньги в своем банке или приобрести дорогостоящие товары для безопасного хранения.
• Ваш банк никогда не отправит курьера к вам домой, чтобы забрать вашу карту и PIN-код, поэтому любые запросы об этом являются мошенничеством.

КАК РАСПОЗНАТЬ КУРЬЕРСКУЮ АФЕРУ​

1. Вас убеждают участвовать в расследовании, посещая свой банк и снимая деньги для передачи офицеру полиции / курьеру, которые будут возвращены после завершения расследования.
2. Вас убеждают снять иностранную валюту с биржи, чтобы помочь расследованию с обещанием возмещения.
3. Вам предложат приобрести дорогие предметы, которые вас попросят передать курьеру для проверки с обещанием возмещения затрат после завершения расследования.
4. Вам сообщат, что часть денег была снята с вашего банковского счета и что виноваты коррумпированные сотрудники вашего местного отделения банка.
5. Вам сообщили, что кто-то в отделении уже арестован, но «полиции» нужно, чтобы вы забрали деньги для доказательства.
6. Вам сказали, что бизнес, например ювелирный или обменный пункт, работает мошенническим образом, и им требуется помощь для получения доказательств.

ПРИМЕРЫ КУРЬЕРСКОГО МОШЕННИЧЕСТВА​

Обнаружена мошенническая деятельность
Рита жила одна с тех пор, как десять лет назад умер ее муж. Она собиралась схватить свою прогулочную раму и заняться своим садом, когда зазвонил телефон. Она отметила, что это число ее банков, поэтому сразу же заработал. Звонивший подтвердил полное имя и адрес Риты, прежде чем сообщить ей о подозрительной активности, обнаруженной в ее аккаунте. Ее попросили перезвонить по номеру, указанному на ее банковской карте, чтобы подтвердить, что звонок был подлинным. Явно расстроенная, Рита немедленно перезвонила, не понимая, что преступник держал линию открытой, и теперь она разговаривает с его сообщником!
Звонивший сказал Рите, что в ближайшее время к ее дому приедет курьер, чтобы забрать ее банковскую карту и ПИН-код, которые она должна поместить в отдельные конверты, чтобы избавить ее от необходимости ходить в местное отделение банка для решения проблемы. Она могла рассчитывать на получение новой карты в течение следующих нескольких дней.
Через час Рита услышала стук в дверь и передала курьеру оба конверта с банковской картой и ПИН-кодом.

Подмена номера - это тактика, используемая преступниками, чтобы заставить вас думать, что с вами связывается ваш банк или надежная организация. Может показаться, что в вашем идентификаторе вызывающего абонента отображается номер с обратной стороны вашей банковской карты, но это может быть мошенничество. Преступники могут подделывать номера, загружая программное обеспечение, которое позволяет им делать любые исходящие звонки, отображаемые как номер, который они выбрали для подделки, в попытке обманом заставить вас раскрыть вашу личную или финансовую информацию или произвести платеж.

Помощь в расследовании коррупции
Кен потянулся к телефону, который постоянно звонил. Ему редко звонили, поэтому это было неожиданностью. Он слышал, как звонивший представился офицером полиции, который сообщил ему о расследовании, которое проводится в отношении коррумпированных сотрудников банка, и что его сотрудничество имеет первостепенное значение для расследования в его местном отделении. Все, что Кену нужно было сделать, это забрать все свои деньги из отделения местного банка и передать их курьеру, который будет ждать у отделения. Деньги будут ему возвращены после завершения расследования.
Полицейский подчеркнул Кену важность того, чтобы не сообщать сотрудникам банка причину его массового ухода из-за страха предупредить их, поэтому предоставил Кену прикрытие, чтобы ответить на любые вопросы, которые могут возникнуть.
Кен сразу же направился в банк. Сотрудники филиала задавали много вопросов, но он придерживался той истории, которую ему сказали рассказать, и снял большую часть своих сбережений, прежде чем передать их курьеру, ожидавшему снаружи. Только когда Кен не получал известий от полицейского в течение нескольких дней, он решил позвонить в банк, используя номер на обратной стороне своей карты, и ему сообщили, что он попался на жестокую аферу.

Если вы считаете, что попали в ловушку мошенничества, немедленно свяжитесь со своим банком по номеру, который, как вы знаете, является правильным, например, тот, который указан в вашей выписке, на их веб-сайте или на обратной стороне вашей дебетовой или кредитной карты.