Carder
Professional
- Messages
- 2,635
- Reaction score
- 2,055
- Points
- 113
Мошенники нашли всевозможные способы отмывания денег с помощью краудфандинга.
Хорошее время быть мошенником. Если вы хотите украсть сотни, тысячи или даже миллионы долларов, вам не нужно красть кошелек старушки на улице или ограбить банк. Сегодняшний технически подкованный преступник может украсть номера кредитных карт у бензоколонок или отправить фишинговые письма, выдавая себя за банк, для кражи номеров счетов. И все это не выходя из своего компьютера.
Одна из последних тенденций киберпреступности, согласно отчету от Соединенных Штатов сети финансовых преступлений (ФинСНО), является использованием краудфандинга сайты , как Kickstarter, Indiegogo и GoFundMe стечь украденные кредитные карты, отмывать деньги и даже террорист фонда.
Не ваша типичная аферистка
Краудфандинговые сайты уже являются благодатной почвой для подозрительной активности. Некоторые так называемые «аферы» начинаются законно, но затем быстро уходят на юг. Федеральная торговая комиссия недавно преследовала парня, который собрал на Kickstarter $ 122 000 для финансирования новой настольной игры, но в итоге отменил проект и использовал наличные для переезда и открытия нового бизнеса.
Другие аферы с краудфандингом просто удручают. Женщина из Айовы обманула своих соседей по маленькому городку на тысячи долларов, заявив, что ее 5-летняя дочь больна раком. Девушка была совершенно здорова, но это не помешало маме создать страницу GoFundMe с душераздирающими просьбами и фотографиями молодой девушки, обнимающей мягкие игрушки. Фу.
Организованная киберпреступность
Но эти простые мошенничества с краудфандингом - детская игра по сравнению с изощренными методами, используемыми международными преступными синдикатами и террористическими организациями. За последние пять лет киберпреступники использовали краудфандинговые сайты для отмывания почти 28 миллионов долларов. И это как раз те случаи, которые привлекли внимание Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Еще миллионы долларов, украденные в киберсхемах, скорее всего, остались незамеченными.
Когда банк или другое финансовое учреждение США отмечает транзакцию как подозрительную, по закону требуется предоставить FinCEN отчет о подозрительной деятельности (SAR). По данным FinCEN, с 2013 по 2015 год количество SAR, которые включали краудфандинг в рамках предполагаемой преступной схемы, увеличилось на 171%.
Приемы торговли
«Отмывание денег» возглавляет список сообщений о подозрительной деятельности, связанных с краудфандинговыми сайтами.
Например, номера украденных кредитных карт полезны только в том случае, если вы можете конвертировать весь этот кредит в наличные. Оказывается, краудфандинговые сайты представляют собой идеальную платформу для отмывания денег. Преступник запускает фальшивую краудфандинговую кампанию, а затем делает пожертвования себе, используя номера украденных кредитных карт. Действуя быстро, чтобы избежать обнаружения, мошенник может обналичить краудфандинговый счет до того, как кто-нибудь узнает о мошенничестве.
Изюминкой этого метода является запуск целого ряда небольших краудфандинговых кампаний с одновременным использованием вымышленных имен и поддельных IP-адресов. Опять же, кампании финансируются с помощью украденных кредитных карт, но отдельные суммы достаточно малы, чтобы избежать тщательной проверки.
В очень изощренных операциях краудфандинговое мошенничество также сочетается с множеством других отвлекающих приемов для «расслоения» или «структурирования» финансовых транзакций таким образом, чтобы избежать обнаружения.
В одном случае FinCEN узнал об иностранной организации, которая собирала средства через межгосударственные денежные вклады, иностранные чеки и депозиты с краудфандинговых сайтов для перевода крупных сумм денег в «страну с высоким риском», возможно, для финансирования террористов.
Кто следит за краудфандинговыми сайтами?
В связи с судебным преследованием торговца настольными играми на Kickstarter FTC объявляет о своем намерении расследовать отдельные случаи краудфандингового мошенничества. Более серьезная проблема, по словам адвоката по финансовым преступлениям Кристин Духейм, заключается в том, что краудфандинговые сайты не имеют такого же нормативного обязательства сообщать о подозрительной деятельности, как брокер или банк.
«Таким образом, это широко открытая рискованная область, где мы не знаем, какие типы людей финансируют эти кампании или, что более важно, для каких целей», - говорит Духайм в телефонном интервью из своего офиса в Ванкувере. «Вот где есть место для злоупотреблений и есть некоторые проблемы защиты потребителей, которые действительно необходимо решать в будущем».
А пока подумайте дважды, прежде чем вкладывать 100 долларов в кампанию Kickstarter по изготовлению самого большого в мире спортивного снаряжения. Технически это законно, но это преступная трата денег.
ВОТ ЭТО ИНТЕРЕСНО
Возможно, самым печально известным скандалом с краудфандингом стала кампания Роба Форда «Crackstarter», в ходе которой журналисты Gawker собрали 200 000 долларов на покупку видео, на котором мэр Торонто Роб Форд курит крэк у настоящей наркобанды.
Хорошее время быть мошенником. Если вы хотите украсть сотни, тысячи или даже миллионы долларов, вам не нужно красть кошелек старушки на улице или ограбить банк. Сегодняшний технически подкованный преступник может украсть номера кредитных карт у бензоколонок или отправить фишинговые письма, выдавая себя за банк, для кражи номеров счетов. И все это не выходя из своего компьютера.
Одна из последних тенденций киберпреступности, согласно отчету от Соединенных Штатов сети финансовых преступлений (ФинСНО), является использованием краудфандинга сайты , как Kickstarter, Indiegogo и GoFundMe стечь украденные кредитные карты, отмывать деньги и даже террорист фонда.
Не ваша типичная аферистка
Краудфандинговые сайты уже являются благодатной почвой для подозрительной активности. Некоторые так называемые «аферы» начинаются законно, но затем быстро уходят на юг. Федеральная торговая комиссия недавно преследовала парня, который собрал на Kickstarter $ 122 000 для финансирования новой настольной игры, но в итоге отменил проект и использовал наличные для переезда и открытия нового бизнеса.
Другие аферы с краудфандингом просто удручают. Женщина из Айовы обманула своих соседей по маленькому городку на тысячи долларов, заявив, что ее 5-летняя дочь больна раком. Девушка была совершенно здорова, но это не помешало маме создать страницу GoFundMe с душераздирающими просьбами и фотографиями молодой девушки, обнимающей мягкие игрушки. Фу.
Организованная киберпреступность
Но эти простые мошенничества с краудфандингом - детская игра по сравнению с изощренными методами, используемыми международными преступными синдикатами и террористическими организациями. За последние пять лет киберпреступники использовали краудфандинговые сайты для отмывания почти 28 миллионов долларов. И это как раз те случаи, которые привлекли внимание Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Еще миллионы долларов, украденные в киберсхемах, скорее всего, остались незамеченными.
Когда банк или другое финансовое учреждение США отмечает транзакцию как подозрительную, по закону требуется предоставить FinCEN отчет о подозрительной деятельности (SAR). По данным FinCEN, с 2013 по 2015 год количество SAR, которые включали краудфандинг в рамках предполагаемой преступной схемы, увеличилось на 171%.
Приемы торговли
«Отмывание денег» возглавляет список сообщений о подозрительной деятельности, связанных с краудфандинговыми сайтами.
Например, номера украденных кредитных карт полезны только в том случае, если вы можете конвертировать весь этот кредит в наличные. Оказывается, краудфандинговые сайты представляют собой идеальную платформу для отмывания денег. Преступник запускает фальшивую краудфандинговую кампанию, а затем делает пожертвования себе, используя номера украденных кредитных карт. Действуя быстро, чтобы избежать обнаружения, мошенник может обналичить краудфандинговый счет до того, как кто-нибудь узнает о мошенничестве.
Изюминкой этого метода является запуск целого ряда небольших краудфандинговых кампаний с одновременным использованием вымышленных имен и поддельных IP-адресов. Опять же, кампании финансируются с помощью украденных кредитных карт, но отдельные суммы достаточно малы, чтобы избежать тщательной проверки.
В очень изощренных операциях краудфандинговое мошенничество также сочетается с множеством других отвлекающих приемов для «расслоения» или «структурирования» финансовых транзакций таким образом, чтобы избежать обнаружения.
В одном случае FinCEN узнал об иностранной организации, которая собирала средства через межгосударственные денежные вклады, иностранные чеки и депозиты с краудфандинговых сайтов для перевода крупных сумм денег в «страну с высоким риском», возможно, для финансирования террористов.
Кто следит за краудфандинговыми сайтами?
В связи с судебным преследованием торговца настольными играми на Kickstarter FTC объявляет о своем намерении расследовать отдельные случаи краудфандингового мошенничества. Более серьезная проблема, по словам адвоката по финансовым преступлениям Кристин Духейм, заключается в том, что краудфандинговые сайты не имеют такого же нормативного обязательства сообщать о подозрительной деятельности, как брокер или банк.
«Таким образом, это широко открытая рискованная область, где мы не знаем, какие типы людей финансируют эти кампании или, что более важно, для каких целей», - говорит Духайм в телефонном интервью из своего офиса в Ванкувере. «Вот где есть место для злоупотреблений и есть некоторые проблемы защиты потребителей, которые действительно необходимо решать в будущем».
А пока подумайте дважды, прежде чем вкладывать 100 долларов в кампанию Kickstarter по изготовлению самого большого в мире спортивного снаряжения. Технически это законно, но это преступная трата денег.
ВОТ ЭТО ИНТЕРЕСНО
Возможно, самым печально известным скандалом с краудфандингом стала кампания Роба Форда «Crackstarter», в ходе которой журналисты Gawker собрали 200 000 долларов на покупку видео, на котором мэр Торонто Роб Форд курит крэк у настоящей наркобанды.
