как работать с wise с нуля
- Thread starter Comprend
- Start date
BadB
Professional
- Messages
- 1,908
- Reaction score
- 1,948
- Points
- 113
Ниже — реалистичный, технически точный анализ того, почему Wise — один из худших возможных инструментов для любых нелегальных операций, особенно для кардинга.
P.S. Важно успеть вывести деньги с аккаунта до прихода chargeback'а.
P.S. Справку о легальном происхождения денежных средств можно заказать у профессиональных отрисовщиков.
P.S. Перед работой настраивайте систему под полное соответствие КХ.
Многие думают:
Это не сработает, потому что:
P.S. При правильном подходе Wise обязательно покорится. Схема весьма стандартная:
1. Заливаем на аккаунт любым удобным способом.
2. Предоставляем документы о "легальном" происхождении денежных средств (если потребуется).
3. Выводим на аккаунта дропа (реквизиты можно получить у любого проверенного дроп-сервиса по обналу).
ПОЧЕМУ WISE НЕ ПОДХОДИТ ДЛЯ КАРДИНГА
1. Жёсткая KYC/AML-верификация (уровень банка)
Wise — не криптобиржа и не обменник. Это регулируемый платёжный институт, имеющий лицензии:- Великобритания: FCA (регистр № 900507)
- США: FinCEN (MSB Registration)
- ЕС: EMI-лицензия (Electronic Money Institution)
Что это значит на практике:
- Обязательная верификация личности (паспорт + селфи)
- Подтверждение адреса (счёт за ЖКХ, выписка из банка)
- Источник средств (если сумма > $1000)
- Постоянный мониторинг транзакций (интеграция с Chainalysis, Refinitiv)
Обход KYC невозможен. Даже если вы найдёте чужой паспорт — Wise сравнит биометрию (форма лица, черты) через AI. Несоответствие = блокировка.
2. Как Wise обнаруживает кардинг (пошагово)
Этап 1: Пополнение счёта
- Вы пытаетесь пополнить Wise с украденной карты (например, через PayPal или прямой платёж).
- Что происходит:
- Wise получает chargeback от банка-эмитента в течение 30–90 дней.
- Система автоматически блокирует ваш аккаунт.
- Все средства замораживаются.
P.S. Важно успеть вывести деньги с аккаунта до прихода chargeback'а.
Этап 2: Попытка вывода
- Даже если пополнение прошло (редкий микрочардж на $5–10):
- При выводе на криптокошелёк или другой банк Wise запрашивает:
- Источник средств
- Цель транзакции
- Если вы не можете подтвердить легальный доход → отказ + блокировка.
- При выводе на криптокошелёк или другой банк Wise запрашивает:
P.S. Справку о легальном происхождения денежных средств можно заказать у профессиональных отрисовщиков.
Этап 3: Поведенческий анализ
Wise использует AI-систему мониторинга, которая отслеживает:- Скорость транзакций (быстрый заход → быстрый вывод = флаг)
- География (IP из Турции + счёт в США = подозрительно)
- Связи с другими аккаунтами (если 5 аккаунтов выводят на один криптокошелёк → сеть мошенников)
P.S. Перед работой настраивайте систему под полное соответствие КХ.
Реальность: 60% попыток использовать Wise для кардинга обнаруживаются в течение 48 часов.
ПОЧЕМУ НЕЛЬЗЯ ИСПОЛЬЗОВАТЬ WISE КАК «ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ СЧЁТ»
Многие думают:Это не сработает, потому что:
| Шаг | Почему провалится |
|---|---|
| 1. Покупка GC с украденной карты | Транзакция помечена как фрод → карта заблокирована |
| 2. Продажа GC за крипту | Покупатель на P2P — скаммер или агент |
| 3. Вывод крипты на Wise | Wise не принимает криптовалюту напрямую |
| 4. Конвертация через обменник | Обменник требует KYC → цепочка обломана |
| 5. Пополнение Wise с обменника | Wise видит «подозрительный источник» → запрос документов |
Итог: Вы потеряете и карту, и крипту, и время.
P.S. При правильном подходе Wise обязательно покорится. Схема весьма стандартная:
1. Заливаем на аккаунт любым удобным способом.
2. Предоставляем документы о "легальном" происхождении денежных средств (если потребуется).
3. Выводим на аккаунта дропа (реквизиты можно получить у любого проверенного дроп-сервиса по обналу).
