Как работает преступность белых воротничков

[Carder]

Большинству из нас хотелось бы думать о себе как о честных, моральных гражданах - мы, вероятно, доверяем себе никогда не задерживать банк или хладнокровно убивать кого-либо. Это не только вопиющие нарушения общепринятой этики - любой пятилетний ребенок скажет вам, что они плохи, - но и их нелегко избежать наказания, и их, как правило, неприятно выполнять.
С другой стороны, другой вид преступлений гораздо легче объяснить самим себе. Для его совершения не требуется пистолет или нож. Вы можете не увидеть явную жертву. Это легко скрыть. Это может обеспечить ваше финансовое будущее на всю жизнь, и у вас может быть много возможностей. Так обстоит дело с " белыми воротничками" - классом преступлений, связанных с различными видами изощренного мошенничества.
Для большинства людей термин «преступление среди белых воротничков» обычно вызывает в воображении образы хитрых руководителей, которые ковыряют свой путь к богатству. Действительно, многие громкие дела о преступлениях среди служащих помогли сформировать эту идею в наших умах. Один печально известный скандал был связан с корпорацией Enron. В конце 2001 года ее руководители признались в завышении доходов компании, что искусственно завысило ее стоимость и обмануло инвесторов. Чтобы раскрыть все мошенничества в Enron, потребовалась немалая работа, которая является свидетельством того, насколько изощренной может быть преступность среди служащих.
Хотя это обычно связано с высшим руководством корпораций, люди всех уровней и профессий могут совершать и совершают преступления белых воротничков. Начиная с 1974 года, ФБР уделяло первоочередное внимание преступлениям с белых воротничков и посвятило целое подразделение их расследованию. Однако, несмотря на эти усилия, по оценкам, подобные преступления ежегодно обходятся США в 300 миллиардов долларов.
На следующих нескольких страницах мы рассмотрим его концептуальные корни в социологии, почему это сложно исследовать и как структурированы определенные законы для предотвращения этого. Во-первых, давайте лучше поймем, что такое "белые воротнички".

Громкое преступление белых воротничков​

Взятки - это пример преступности белых воротничков в западных обществах, но в некоторых культурах к нему относятся совершенно по-разному.
Белые воротнички известны своей сложностью - они процветают именно благодаря этому качеству. Может быть трудно даже уследить за финансовым жаргоном и нарушениями, связанными с этим видом преступлений. В результате, невольные преступники иногда совершают такие преступления, потому что не понимают юридических условий своих контрактов или этических последствий своих действий. Следующий список поможет вам ознакомиться с терминами и концепциями.
Под инсайдерской торговлей понимается покупка или продажа акций компании, когда она известна или владеет существенной закрытой информацией . Если сотрудник настолько много расскажет своему другу какую-то важную информацию о компании, а тот торгует акциями этой корпорации, оба приятеля могут быть привлечены к ответственности.
Мошенничество с ценными бумагами включает в себя обман, коварство или искажение результатов деятельности компании, которые манипулируют рынком и могут привести к тому, что люди будут делать плохие инвестиции. Бухгалтер был бы виновен в этом, если бы он или она готовили бухгалтерские книги так, чтобы казалось, что компания приносит больше прибыли, чем она есть на самом деле. Инсайдерская торговля также может подпадать под эту категорию.
Нарушения антимонопольного законодательства имеют место, когда компания доминирует на важном рынке до такой степени, что может работать выше конкурентного свободного рынка в крайне невыгодном для потребителя положении, это считается монополией или доверием. Действия, направленные на злоупотребление этой властью, такие как установление цен - искусственное повышение цен за пределы конкурентной рыночной стоимости - считаются нарушением антимонопольного законодательства .
Взяточничество - один из самых известных видов преступности среди служащих. Сюда входят отношения «услуга за услугу», когда кто-то делает подарок могущественному человеку в обмен на благоприятное решение или использование власти. Например, влиятельное лицо может согласиться принять откат или деньги в обмен на рекомендацию компании о заключении контракта. Такая практика неэтична, когда речь идет о решениях, которые следует принимать на объективной основе, поскольку она может привести к негативным последствиям для общества, особенно в случае государственных должностных лиц.
Если компания поручает бухгалтеру заботиться о финансах, а бухгалтер решает тайно перенаправить часть средств себе, бухгалтер виновен в изощренном виде кражи, называемой растратой. Также получивший название «снятие части с вершины», это вовлекает человека, тайно убегающего с вверенными ему средствами, часто ловко скрывая средства в процессе, известном как отмывание денег.
Налоги так же верны, как смерть, и обычно так же приветствуются. И компании, и люди пытались сознательно уклоняться от уплаты налогов, что называется «уклонением от уплаты налогов», путем искажения информации о прибыли или доходе.
Для того, кто не знает правил, может быть легко случайно совершить преступление среди служащих, например инсайдерскую торговлю. Расхождения также возникают в разных культурах. Например, в некоторых странах могут даже не быть тех же правил или культурной стигмы, которые связаны со взяточничеством, как в западных обществах - мы объясним это позже.
Как мы упоминали на предыдущей странице, во время совершения некоторых из этих преступлений также может быть трудно визуализировать жертву. В качестве примера представьте, что вы бухгалтер успешной публичной компании, акции которой вам принадлежат. Собирая информацию, вы обнаруживаете, что в третьем квартале компания понесла огромные убытки, которые наверняка обесценят ваши акции. Однако новости не будут публиковаться еще несколько недель, и вы внезапно обнаружите, что у вас есть бесполезный запас - если, конечно, вы не решите выгрузить его до того, как новости станут известны. На данный момент трудно представить себе того бедного лоха, который купит у вас акции.
Хотя приведенные выше примеры являются одними из наиболее традиционных примеров преступности среди служащих, далее мы поговорим о некоторых других видах.

Компьютерные преступления "белых воротничков" и многое другое​

Контрафакция стала известна как один из видов преступлений, связанных с служащими белых воротничков.

«Белые воротнички» включают в себя целый ряд преступлений, которые могут показаться очень разными, но определенные характеристики объединяют их под одним и тем же зонтом. Все они связаны с обманом, не прибегают к насилию и обычно возникают потому, что преступнику была предоставлена такая возможность в силу своего рода занятий. Вот менее традиционные примеры "белых воротничков".

Нарушение экологического законодательства - это форма "белых воротничков". В ходе ведения бизнеса корпорации иногда предпринимают действия, например, сбрасывают токсичные отходы, которые наносят вред окружающей среде для местных жителей или дикой природы. Однако компании и руководители могут сделать это в любом случае и скрыть это, чтобы не оплачивать расходы, связанные с соблюдением безопасных экологических методов.

Более того, экономический шпионаж и кража коммерческой тайны также являются преступлениями белых воротничков. Вы не можете просто украсть важные планы, идеи и проекты у других людей и корпораций ради финансовой выгоды - это может считаться коммерческой тайной. Кража их для иностранного правительства, в частности, приведет вас к неприятностям с государственными учреждениями, такими как ФБР.

Когда финансы компании или человека настолько плохи, что выплата долгов становится невозможной, банкротство, которое влечет за собой хотя бы частичное прощение долга, может стать спасением от бедствия. К сожалению, некоторые предпочитают злоупотреблять этим вариантом, выставляя свое финансовое положение хуже, чем оно есть на самом деле, чтобы выбраться из долгов. Это считается мошенничеством при банкротстве.

Страховое мошенничество - это ложь с целью получения страховой выплаты. Под мошенничеством с кредитными картами понимается кража информации о чужой кредитной карте для совершения покупок. В мошенничестве с телемаркетингом злоумышленник выдает себя за продавца, чтобы получить личную информацию для кражи личных данных или спланировать отправку денег другими лицами.

Компьютерное или Интернет-мошенничество происходит, когда кто-то перехватывает передачу или взламывает компьютер для получения личной информации или номеров кредитных карт. В схеме, известной как фишинг, мошенники отправляют электронные письма, которые выглядят как отправленные законными компаниями, с которыми вы ведете бизнес, и пытаются заставить вас щелкнуть гиперссылку, чтобы ввести свой личный идентификационный номер (PIN) или другую личную информацию, чтобы они можете очистить свой банковский счет.

Почтовое мошенничество похоже на мошенничество с телемаркетингом, за исключением того, что оно использует почту, а не телефон, чтобы убедить получателя отправить деньги или предоставить личную информацию.

Контрафакция - еще один вид "белых воротничков". Фальшивомонетчик изготавливает фальшивую вещь, например, имитацию бумажных денег или даже фирменный продукт, и пытается выдать ее за настоящую с целью получения прибыли. Связанное с этим преступление будет заключаться в тайном использовании некачественных материалов для строительства с целью сокращения затрат, что приводит к созданию небезопасных конструкций.

Другие незаконные действия, такие как воспрепятствование правосудию и лжесвидетельство, также часто связаны с этим видом преступлений. Некоторые могут также считать, что отсутствие у корпорации условий для здоровья и безопасности является преступлением белых воротничков, или такие случаи, как, например, когда фармацевтическая компания лжет о безопасности лекарства, искажая результаты лабораторных тестов, чтобы вывести продукт на рынок.

Если вы никогда не считали некоторые из приведенных выше примеров преступлением белых воротничков, это понятно. Люди по-разному представляют себе, что такое "белые воротнички". Трудно даже собрать полный список всех примеров в рамках самых широких теорий. Ученые спорят о значении и масштабе концепции с момента ее появления. Прежде чем мы сможем понять концепцию и теории, окружающие ее, нам нужно получить некоторую предысторию самого преступления. Затем выясните, какое было первое зарегистрированное преступление среди служащих.

История преступлений белых воротничков​

Хотя формы взяточничества и растраты или даже монопольного установления цен, несомненно, устарели, зафиксированная история, самый ранний задокументированный случай закона о белых воротничках относится к Англии 15 века. Закон, принятый в 1473 году, был ответом на хищение или воровство в так называемом деле Перевозчика, ситуации, когда агент, которому было поручено перевозить шерсть, попытался украсть часть шерсти для себя.
Однако преступность "белых воротничков" не привлекала большого внимания общественности, пока она не стала более широко распространенной после промышленной революции в западных индустриальных обществах. По мере того, как компании набирали силу, они могли подавлять конкурентов, а затем проводить монополистическую политику, не опасаясь, что их продадут другие компании. Общественность пришла в ярость, когда им пришлось платить возмутительно высокие цены за что-то, что раньше было дешевым, только по одной причине, кроме корпоративной жадности. Но по закону производители не делали ничего плохого - это было совершенно законно. Однако распространено мнение, что это коррупция, которая должна быть незаконной и должна быть оправдана вмешательством правительства.
Политические движения объединились для принятия законов, направленных на предотвращение монополистической практики, и добились успеха в Соединенных Штатах в 1890 году, когда Конгресс принял Антимонопольный закон Шермана . По сути, он пытался сделать монополии незаконными. В других промышленно развитых странах, таких как Англия, к тому времени уже применялись наказания за преступления белых воротничков, но ни одна из них не была столь радикальной, как Закон Шермана. Некоторые страны ввели небольшую часть этих законов, известных как антимонопольное или антимонопольное законодательство, но не применяли их в течение длительного времени. Таким образом, Закон Шермана обычно считается первым современным законом о конкуренции.
Мошенничество с акциями, как вы можете догадаться, так же старо, как и сам фондовый рынок. Одна старая схема, называемая рекламированием акций, имеет место, когда кто-то лжет о перспективах его компании и обещает инвесторам гарантированную прибыль. Когда уже слишком поздно, инвесторы обнаруживают, что интриган обманул их, а вместо этого положил деньги в карман и убежал. В то время как в свое время заговорщик мог лгать, говоря, что у него есть компания, которая строила железные дороги в других странах, современные примеры включают те, которые были обнаружены после взрыва пузыря акций доткомов, когда фактические результаты упали намного ниже обещанной прибыли.
Более того, время от времени вы можете получать электронные письма от людей, которых вы не знаете, с просьбами о вашей помощи - например, банковским переводом - чтобы потребовать давно потерянное состояние или выступить в качестве экспедитора. Эти схемы представляют собой формы интернет-мошенничества, и их часто используют мошенники, работающие в интернет-кафе в Нигерии и России. Правительство Нигерии - при финансовой поддержке правительств Соединенных Штатов и Великобритании - усилило свою Комиссию по экономическим и финансовым преступлениям, чтобы расправиться с мошенниками, которые рассылают ложные просьбы на адреса электронной почты по всему миру.
В конце 19-го и начале 20-го века в Соединенных Штатах выросло больше настроений против преступности среди белых воротничков в результате деятельности группы журналистов, известных как сборщики мусора. Эти авторы отклонились от регулярного освещения новостей, чтобы разоблачить коррупцию в государственном и частном секторах. Они писали, среди прочего, о мошенничестве с акциями, страховом мошенничестве и закулисных действиях монополистических компаний, потерпевших поражение от Закона Шермана. Разоблачения сборщиков грязи возмутили общественность и привели к некоторым реформам. К 1914 году Конгресс попытался закрепить и укрепить мнение о Законе Шермана, который использовался против профсоюзов, с помощью Антимонопольного закона Клейтона. Этот закон пошел дальше Закона Шермана, сделав определенные монополистические действия незаконными.
Тем не менее, в последующие десятилетия преступность белых воротничков продолжала поднимать свою уродливую голову - или, скорее, слишком часто оставалась безнаказанной. Это явление привело к рождению концепции "белых воротничков", как мы ее знаем сегодня, о которой мы поговорим позже.

Эволюция преступности среди белых воротничков​

Сегодня в юридических книгах и на занятиях есть разделы, посвященные преступлениям в белых воротничках.
Стоит принять во внимание, что, хотя коррупция может быть старой как грязь, теории, которые формируют наше представление о ней, довольно новы. Концепция "белых воротничков" появилась только в 20 веке.
Известный социолог, криминолог и президент Американского социологического общества Эдвин Хардин Сазерленд ввел этот термин в 1939 году для обозначения того, что он считал предвзятостью в правоохранительных органах США. Он указал на то, как правоохранительные органы сосредотачиваются на воровстве или насильственных преступлениях низших классов и в значительной степени игнорируют теневые практики элиты, бизнес-класса.
В своем обращении к обществу Сазерленд поставил под сомнение всеобъемлющее предположение о том, что условия бедности являются главным мотивом преступлений. В 1949 году он написал важную книгу на эту тему под названием «Преступление среди белых воротничков». Его идеи предлагали радикально новый подход к размышлениям о преступности - они смещали акцент с самого преступления на его исполнителей.
Очевидно, что подход Сазерленда к этому виду преступлений оказался влиятельным, поскольку этот термин в конечном итоге стал использоваться в обычном языке. Но его конкретные теории не были поддержаны всеми, а другие теоретики указывали на недостатки и приводили доводы в пользу альтернативных способов размышления о преступлениях среди белых воротничков.
Например, статистика показывает, что такого рода преступления не ограничиваются элитным бизнес-классом - люди всех уровней организации и социальных слоев совершают мошенничество, описанное Сазерлендом. Кто угодно может подслушать наводку и, например, участвовать в инсайдерской торговле. Чтобы учесть эту статистику и соответствовать американскому идеалу, согласно которому закон не должен проводить дискриминацию по социальному классу, термины « корпоративное преступление » и « профессиональное преступление » были предложены в качестве альтернативы.
Другой предполагаемый недостаток теории Сазерленда состоит в том, что она не может отличить незаконное преступление от простого девиантного поведения. Другими словами, по его определению, не все преступления "белых воротничков" на самом деле являются преступлением - они не запрещены законом в Соединенных Штатах или где-либо еще. Для социологии это не большая проблема - на самом деле, это полезно. Например, широкое определение преступления белых воротничков допускает реформу, которая расширяет официальные законы против нее. Это также помогает перенести эту концепцию в другие общества за пределами США, у которых могут быть совсем другие идеи и законы о том, что составляет преступность белых воротничков.
Но в отношении обсуждения закона и его применения двусмысленности меньше. Юрист и социолог Пол Таппан утверждал, что следует ограничить определение только тем, что является незаконным. Строгое определение Таппана, безусловно, применимо к курсам юридических факультетов и книгам по правовым вопросам, которые специализируются на преступлениях среди служащих. Однако даже среди юридических сводов существуют разногласия по поводу того, что относится к категории "белых воротничков". Интересно, что сфера преступлений белых воротничков в своде законов в некотором смысле шире, чем точка зрения Сазерленда, поскольку включает в себя некоторые преступления, совершенные в основном служащими более низкого уровня. Например, вы, вероятно, не встретите состоятельных бизнесменов, изображающих из себя телемаркетеров и звонящих ничего не подозревающим жертвам.
В конце концов, никто не может прийти к согласию относительно определения или исчерпывающего списка того, что составляет преступление белых воротничков. Все определения краткие - даже наша собственная скромная попытка ранее в этой статье. Например, многие определения предусматривают ненасильственные преступления, но как насчет случаев, когда токсичные отходы компании угрожают здоровью общества?
Несмотря на то, что концепция "белых воротничков" является расплывчатой социальной конструкцией, этот термин пригодится. У всех нас есть представление о том, чем отличается хищение от грабежа. Благодаря работе Сазерленда мы можем начать отвечать на следующие вопросы: как преступность белых воротничков влияет на общество и как мы можем ее предотвратить? Мы рассмотрим оба этих вопроса.

Как преступность среди белых воротничков влияет на общество​

Улики зачастую труднее найти и они менее убедительны в преступлениях «белых воротничков», чем в традиционных преступлениях.
Что делает преступление "белых воротничков" таким соблазнительным? Одна из причин заключается в том, что человек, ворующий у бизнеса, может объяснить, что его воровство вряд ли повлияет на солидную зарплату генерального директора. В эпизоде телесериала «Симпсоны» Гомер Симпсон рационализирует совершение мошенничества со страховкой, полагая, что единственный эффект будет заключаться в том, что его боссу придется уйти, не покупая «скребок из слоновой кости». Хотя белые воротнички и преступники могут думать, что обманывают только высокооплачиваемых руководителей, эти преступления могут иметь разрушительный волновой эффект.
Когда компания страдает от мошенничества из любого источника, она должна компенсировать это повышением затрат, что в конечном итоге означает более высокие цены для потребителей. Это также может означать меньшую оплату труда сотрудников и даже сокращение рабочих мест. Эффект может и дальше сказываться, когда дело касается тех сотрудников или инвесторов, которые теперь оказываются не в состоянии выплатить ссуды, и получить кредит становится труднее. Когда вспыхивают скандалы с биржевым мошенничеством или инсайдерской торговлей, как это было в 1980-х годах в Соединенных Штатах, это может заставить инвесторов потерять веру в фондовый рынок. Скандалы, подобные Enron, также могут привести к уничтожению пенсионных счетов невиновных сотрудников .
Очевидно, что этот вид преступлений может иметь огромное влияние на общество. Однако точные потери трудно определить количественно, как из-за большой ряби, так и из-за дилеммы нахождения точной статистики.
Из-за множества факторов трудно получить статистику преступности среди белых воротничков. Как мы обсуждали ранее, нет единого мнения по поводу определения, и люди расходятся во мнениях относительно того, что считается преступлением белых воротничков. Однако, даже если бы существовал консенсус, точную статистику собрать сложно, потому что преступления часто остаются незамеченными и безнаказанными. Похоже, что Enron и другие разрекламированные скандалы - лишь верхушка пресловутого айсберга.
Даже при подозрении в мошенничестве нет ни кровавых следов, ни доказательств ДНК, ни очевидцев, ни дымящегося пистолета. Нельзя однозначно заявить, как в настольной игре Clue: «Полковник Мастард на кухне с револьвером». Преступники-белые воротнички могут оставлять только сложные бумажные следы, которые требуют времени и навыков, чтобы их просеять. Теперь, с развитием технологий и Интернета, компьютерные преступления «белых воротничков» стали более безудержными, но их еще труднее раскрыть. Местные правоохранительные органы часто оказываются недостаточно подготовленными, чтобы выследить преступника. ФБР признало, что количество арестованных за «белые воротнички» значительно ниже, чем за другие виды преступлений.
Далее мы рассмотрим законы, призванные предотвращать преступления белых воротничков, а также то, как наказывают тех, кто их совершает.

ОРГАНИЗОВАННЫЙ ИЛИ ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ?
Поскольку у них есть некоторые общие черты, бывает трудно отличить организованную преступность от преступности "белых воротничков", которую иногда называют организационным преступлением. Даже законодательство RICO применяется к обоим без разбора. Когда власти разыскали Аль Капоне, печально известного босса мафии, его поймали с поличным за уклонение от уплаты налогов - преступление белых воротничков. Хотя эти два аспекта частично совпадают, организованная преступность обычно связана с прямым насилием или угрозами, а организационная преступность - нет.

Предупреждение и наказание за преступления белых воротничков​

Как долго белые воротнички имеют право оставаться за решеткой? Хотя многие считают, что мы должны сознательно следить за тем, чтобы им были вынесены приговоры, соизмеримые с другими видами преступников, другие считают, что мы слишком компенсируем.
Одна из универсальных экономических дилемм - как подавить преступность среди белых воротничков, не препятствуя здоровому росту бизнеса, приносящему пользу потребителю.
Для борьбы с преступностью "белых воротничков" Конгресс США принял ряд законов и постановлений в 1970-х и 80-х годах. Закон о влиянии рэкетиров и коррумпированных организациях (RICO) изначально был связан с организованной преступностью, связанной с мафией, но вскоре был применен к преступлениям белых воротничков. Согласно закону, рэкет включал такие вещи, как хищение средств из профсоюзных фондов, взяточничество и мошенничество с использованием почты. RICO упростила судебное преследование коррумпированных организаций и арест активов, связанных с коррупцией. Это также позволило государствам или людям подать в суд лиц , виновных в тройном или три раза сумму в долларах ущерба. Именно под этим актом , что бросовых облигаций финансист Майкл Милкен был признан виновным в различных видах мошенничества и связи манипулирование рынком.
Когда в начале 2000-х разразились Enron и подобные скандалы, Конгресс принял меры. В 2002 году он принял Закон Сарбейнса-Оксли (SOX) для улучшения корпоративного управления - взаимоотношений и подотчетности между корпорациями и их заинтересованными сторонами.
Правила по искоренению преступности среди белых воротничков также претерпели изменения в странах за пределами Соединенных Штатов. Западноевропейские страны также приняли законы по предотвращению коррупции. Постепенно этому примеру последовала и Восточная Европа. Польша, например, приняла строгий закон о борьбе с отмыванием денег в 2000 году.
Поскольку в других культурах могут быть совершенно другие социальные нравы, международные деловые сделки могут поставить руководителей в неудобное положение. В некоторых обществах, например в некоторых странах Западной Африки, было принято, чтобы бизнесмены или даже государственные служащие работали по чаевым - важным и легальным источником дохода. Это называется системой тире , где тире является подсказкой. В результате, согласно западным законам, жители Запада должны были предлагать взятки в размере, необходимом для ведения бизнеса. В России и других странах иногда требуются взятки для заключения контракта, что может сделать невозможным ведение безупречного бизнеса. Подсчитано, что водители грузовиков в Индии платят почти 5 миллиардов долларов в год скрытыми деньгами, чтобы держать свои машины на дорогах.
По мере того как международный бизнес становится все более простым и распространенным благодаря развитию коммуникационных технологий, эти различия в том, что считается коррупцией, становятся более очевидными и более важными. Безудержная коррупция помешала западным компаниям вести бизнес в некоторых местах. Чтобы объединить мировую деловую этику, группа, известная как Transparency International, пытается измерить относительную коррупцию в разных странах и сделать ее известной. Он призвал определенные страны укрепиться. Группа считает, что повышение осведомленности общественности и чем больше компании устанавливают и соблюдают кодекс поведения, тем сильнее будет давление на правительства и корпорации с целью введения ограничений и политики отказа от взяточничества.
Правительства все еще думают, как наказать "белых воротничков". С тех пор как Эдвин Сазерленд утверждал, что в правоохранительных органах существует предвзятое отношение к преступлениям, совершаемым элитой, люди с подозрением относятся к судьям, которые снисходительно относятся к «белым воротничкам». Однако сейчас некоторых экспертов беспокоит обратное явление - к преступникам из высшего сословия предъявляются несправедливые и высокие стандарты. Поскольку Соединенные Штаты ужесточили федеральные правила вынесения приговоров, «белые воротнички» теперь приговорены к более длительным срокам с меньшими возможностями досрочного освобождения. Противники утверждают, что наказание за белые воротнички слишком сурово, учитывая, что преступники из белых воротничков, как правило, совершают преступления впервые.
Хотя преступление «белых воротничков» бывает трудно определить, предотвратить и поймать, его не обязательно сложно совершить.