Carding 4 Carders
Professional
БОСТОН. Сегодня калифорнийский адвокат признал себя виновным в сговоре с целью обмана банка с целью обработки платежей по кредитным и дебетовым картам на сумму более 5 миллионов долларов для продавца средств по дебетованию студенческих ссуд, деятельность которого была прекращена отделом рисков банка.
42-летний Руди Декерменджян признал себя виновным перед окружным судьей США Рэндольфом Д. Моссом из округа Колумбия в соответствии с информацией, поданной в округе Массачусетс, по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи, затрагивающего финансовое учреждение и мошенничество с банками, и один эпизод изменения и фальсификация записей. Дата вынесения приговора еще не назначена.
На слушании дела о признании вины Декерменджян признал, что с 2017 по 2018 год, работая главным юрисконсультом в компании по обработке платежей, расположенной в Лос-Анджелесе, штат Калифорния (Компания A), он сговорился обманным путем получить услуги по обработке платежей от имени продавца, предоставляющего студентам услуги по облегчению бремени ссуды. Компания A получила процессинг платежных карт для продавца от Пятого третьего банка, начиная с 2016 года, но отдел рисков банка прекратил деятельность продавца в мае 2017 года. После прекращения действия руководители компании A посоветовали продавцу повторно подать заявку на обработку от имени «мнимых торговцев». Заявки фиктивных продавцов, поддерживаемые поддельными веб-сайтами, которые якобы продавали предметы домашнего обихода, ювелирные изделия и изделия из кожи, замаскировали компанию по облегчению бремени задолженности по студенческим займам как относительно низкий риск мошенничества и соблюдения требований. Декерменджян узнал о схеме вскоре после ее начала, присоединился к заговору и впоследствии получил комиссионные в размере около 20 292 долларов США за обработку, полученную обманным путем.
Схема стала предметом двух отдельных федеральных расследований. Примерно в ноябре 2018 года большое федеральное жюри, заседающее в округе Массачусетс, направило в компанию A повестку в суд для получения документов, относящихся к обработке данных для продавцов, участвующих в ссуде и взыскании долгов, а также записей, относящихся к созданию торговых веб-сайтов. Примерно в мае 2019 года Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) направило Компании А требование гражданского расследования с целью получения документов, касающихся «фиктивных торговцев», которые Компания А использовала для обработки платежей для продавца по облегчению бремени задолженности по студенческому кредиту. В июне 2019 года Декерменджян признал, что фальсифицировал и изменил заявления фиктивных торговцев, чтобы скрыть существование схемы и его осведомленность о ней. Компания A впоследствии представила CFPB фальсифицированные документы Декерменджяна.
Заявление сделали прокурор США Эндрю Э. Леллинг из округа Массачусетс и исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Брайан К. Рэббит из уголовного отдела Министерства юстиции. Управление по контролю за продуктами и лекарствами - Управление уголовных расследований, Целевая группа Род-Айленда, Служба почтовой инспекции США и Служба внутренней безопасности иммиграционной и таможенной службы США расследовали дело. Помощник прокурора США Сет Б. Косто и Дэвид Дж. Д'Аддио из отдела ценных бумаг, финансового и кибер-мошенничества Леллинга округа Массачусетс и судебный поверенный Рэндалл Уорден из отдела по отмыванию денег и возвращению активов уголовного отдела ведут судебное преследование.
42-летний Руди Декерменджян признал себя виновным перед окружным судьей США Рэндольфом Д. Моссом из округа Колумбия в соответствии с информацией, поданной в округе Массачусетс, по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи, затрагивающего финансовое учреждение и мошенничество с банками, и один эпизод изменения и фальсификация записей. Дата вынесения приговора еще не назначена.
На слушании дела о признании вины Декерменджян признал, что с 2017 по 2018 год, работая главным юрисконсультом в компании по обработке платежей, расположенной в Лос-Анджелесе, штат Калифорния (Компания A), он сговорился обманным путем получить услуги по обработке платежей от имени продавца, предоставляющего студентам услуги по облегчению бремени ссуды. Компания A получила процессинг платежных карт для продавца от Пятого третьего банка, начиная с 2016 года, но отдел рисков банка прекратил деятельность продавца в мае 2017 года. После прекращения действия руководители компании A посоветовали продавцу повторно подать заявку на обработку от имени «мнимых торговцев». Заявки фиктивных продавцов, поддерживаемые поддельными веб-сайтами, которые якобы продавали предметы домашнего обихода, ювелирные изделия и изделия из кожи, замаскировали компанию по облегчению бремени задолженности по студенческим займам как относительно низкий риск мошенничества и соблюдения требований. Декерменджян узнал о схеме вскоре после ее начала, присоединился к заговору и впоследствии получил комиссионные в размере около 20 292 долларов США за обработку, полученную обманным путем.
Схема стала предметом двух отдельных федеральных расследований. Примерно в ноябре 2018 года большое федеральное жюри, заседающее в округе Массачусетс, направило в компанию A повестку в суд для получения документов, относящихся к обработке данных для продавцов, участвующих в ссуде и взыскании долгов, а также записей, относящихся к созданию торговых веб-сайтов. Примерно в мае 2019 года Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) направило Компании А требование гражданского расследования с целью получения документов, касающихся «фиктивных торговцев», которые Компания А использовала для обработки платежей для продавца по облегчению бремени задолженности по студенческому кредиту. В июне 2019 года Декерменджян признал, что фальсифицировал и изменил заявления фиктивных торговцев, чтобы скрыть существование схемы и его осведомленность о ней. Компания A впоследствии представила CFPB фальсифицированные документы Декерменджяна.
Заявление сделали прокурор США Эндрю Э. Леллинг из округа Массачусетс и исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Брайан К. Рэббит из уголовного отдела Министерства юстиции. Управление по контролю за продуктами и лекарствами - Управление уголовных расследований, Целевая группа Род-Айленда, Служба почтовой инспекции США и Служба внутренней безопасности иммиграционной и таможенной службы США расследовали дело. Помощник прокурора США Сет Б. Косто и Дэвид Дж. Д'Аддио из отдела ценных бумаг, финансового и кибер-мошенничества Леллинга округа Массачусетс и судебный поверенный Рэндалл Уорден из отдела по отмыванию денег и возвращению активов уголовного отдела ведут судебное преследование.
