Инвестиционное мошенничество

[Carding 4 Carders]

Инвестиционное мошенничество включает незаконную продажу или предполагаемую продажу финансовых инструментов. Типичные схемы инвестиционного мошенничества характеризуются предложениями инвестиций с низким или нулевым риском, гарантированной доходностью, чрезмерно стабильной доходностью, сложными стратегиями или незарегистрированными ценными бумагами. Примеры инвестиционного мошенничества включают мошенничество с предоплатой, схемы Понци, финансовые пирамиды и мошенничество с рыночными манипуляциями.
Эти схемы часто направлены на то, чтобы преследовать группы по интересам - например, группы с общей религией или этнической принадлежностью - чтобы использовать общие интересы для построения доверия, чтобы эффективно управлять инвестиционным мошенничеством против них. Преступники варьируются от профессиональных консультантов по инвестициям до людей, которым доверяют и с которыми ежедневно общаются, например, соседа или спортивного тренера. Способность мошенника вызывать доверие делает эти схемы настолько успешными. Инвесторам следует внимательно изучить и собрать как можно больше информации, прежде чем открывать новые инвестиционные возможности. Посетите веб-страницу ФБР по расследованию преступлений против белых воротничков для получения дополнительной информации.

Советы по предотвращению инвестиционного мошенничества:

• Не судите человека или компанию по их веб-сайту; яркие веб-сайты можно быстро создать.
• Не вкладывайтесь ни во что, в чем вы не уверены. Поработайте над инвестициями и компанией, чтобы убедиться, что они законны.
• Посетите другие сайты, посвященные этому человеку / компании.
• Будьте осторожны, отвечая на специальные инвестиционные предложения, особенно по нежелательной электронной почте.
• Будьте осторожны, имея дело с частными лицами / компаниями за пределами вашей страны.
• Узнайте обо всех условиях.

 

[Carding 4 Carders]

Инвестиционные схемы предполагают, что вы или ваш бизнес расстаетесь с деньгами под предлогом сомнительной финансовой возможности.

1. Распространенные виды инвестиционного мошенничества
2. Предупреждающие знаки
3. Защити себя
4. Вас обманули?

Распространенные виды инвестиционного мошенничества​

Инвестиционные холодные звонки​

Мошенник, выдающий себя за биржевого брокера или управляющего портфелем, звонит вам и дает совет по финансам или инвестициям. Они будут утверждать, что то, что они предлагают, не связано с риском и обеспечат вам быструю и высокую прибыль, или побудят вас инвестировать в зарубежные компании. Предложение мошенника будет звучать законно, и у него могут быть ресурсы для подтверждения своих требований. Они будут настойчивы и могут перезвонить вам.
Мошенник может заявить, что ему не нужна лицензия на финансовые услуги, или что он одобрен реальным государственным регулирующим органом или связан с подлинной компанией.
Инвестиции, предлагаемые в этом типе холодных звонков, обычно представляют собой схемы с высокой доходностью в акции, ипотеку или недвижимость, торговлю опционами или торговлю иностранной валютой. Мошенник работает из-за границы и не будет иметь лицензии на финансовые услуги.

Делитесь акциями и советами​

Мошенник побуждает вас покупать акции компании, стоимость которой, по их прогнозам, вырастет. С вами могут связаться по электронной почте или сообщение будет опубликовано на форуме. Сообщение будет казаться подсказкой изнутри и подчеркнет, что вам нужно действовать быстро. Мошенник пытается поднять цену акций, чтобы продать акции, которые они уже купили, и получить огромную прибыль. Тогда стоимость акций резко упадет.
Если вы инвестируете, вы останетесь с большими убытками или акциями, которые практически ничего не стоят.

Инвестиционные семинары​

Инвестиционные семинары проводят многообещающие мотивирующие спикеры, эксперты по инвестициям или миллионеры, заработавшие самостоятельно, которые дадут вам квалифицированный совет по инвестированию. Они предназначены для того, чтобы убедить вас следовать инвестиционным стратегиям с высоким риском, таким как заимствование крупных сумм денег для покупки недвижимости или инвестиции, предполагающие ссуду денег без гарантии или на других рискованных условиях.
Промоутеры зарабатывают деньги, взимая с вас плату за участие, продавая отчеты или книги по завышенной цене, а также продавая инвестиции и недвижимость, не позволяя вам получить независимую консультацию. Предлагаемые инвестиции, как правило, переоценены, и вам может потребоваться оплатить сборы и комиссии, о которых промоутеры вам не сообщили. Тактика продаж под давлением или ложные и вводящие в заблуждение заявления часто используются, чтобы заставить вас инвестировать, например, гарантированная аренда или скидки при покупке по плану.
Если вы инвестируете, высока вероятность того, что вы потеряете деньги.
Держитесь подальше от семинаров по созданию богатства и собственности.
Остерегайтесь приглашений на мероприятия и семинары, которые раскрывают финансовые секреты, которые сделают вас богатым.
Чрезмерно раздутые и вводящие в заблуждение заявления могут привести к дорогостоящим инвестициям с высоким риском, которые приводят к потере денег.

Умные продавцы могут быть неквалифицированными​

Семинары могут обещать мотивирующего спикера, который утверждает, что он сам заработал себе миллион долларов. Спикер поделится своими секретами финансового успеха.
Эти ораторы могут быть незарегистрированными и неквалифицированными для предоставления финансовых консультаций.

Большие обещания означают большие инвестиционные риски​

Держитесь подальше от инвестиционных семинаров, которые обещают:

• безрисковые вложения
• сделать вас миллионером за несколько лет
• доходность выше среднего при небольшом риске или без него
• утвержденные государством инвестиции

Взгляните на стратегии, которые они предлагают, чтобы достичь тех результатов, которые они обещают.
За последнее десятилетие акции приносили около 7% годовых, а собственность - около 6% годовых. Если вам предлагают доходность на 1-2% больше (или намного выше), чем эта:

• получить второе мнение
• попросить подробное письменное объяснение

Сделки с недвижимостью, предлагаемые на этих семинарах, могут включать «гарантии аренды» или «скидки» при покупке вне плана. Будьте осторожны, так как они могут включать скрытые сборы и комиссии. Свойства также могут быть переоценены.
Некоторые семинары продвигают схемы, предполагающие ссуду денег с минимальным обеспечением или без него. Еще одна хитрость - заставить вас инвестировать в офшорные схемы, в которых вы теряете защиту местных законов. Возможно, вы больше никогда не увидите свои деньги.

Высокие комиссии, но небольшая прибыль​

Инвестиционные семинары часто не предоставляют конкретных инвестиционных возможностей.
Первое мероприятие может быть бесплатным. Но ожидайте, что вас заставят покупать отчеты или книги и «записываться» на более дорогие семинары или образовательные курсы.
Единственным, кто зарабатывает деньги, будет организатор семинара.

Убедитесь, что схема легальна​

Проверьте, если организаторы инвестиционной схемы:

• появляются в профессиональных реестрах - ищите в строке «забанен и дисквалифицирован»
• находятся в реестрах мошеннических предприятий и были ли предприняли какие-либо действия против них
• предприняли какие-либо действия против них со стороны агентства по делам потребителей и защиты вашего штата или территории

Даже если организатор семинара не появляется в этих проверках, схема может быть небезопасной или незаконной.

Получите финансовую консультацию, прежде чем инвестировать​

Никогда не принимайте решения о деньгах или инвестициях на месте. Атмосфера на этих мероприятиях может быть захватывающей, но они не предназначены для принятия рациональных решений.
Обратитесь за финансовым советом к кому-нибудь, кто не связан с семинаром.

Пенсия​

Мошенничество с пенсионным фондом предлагает предоставить вам ранний доступ к вашему фонду, часто через самоуправляемый фонд или за определенную плату. Предложение может исходить от финансового консультанта или мошенника, выдающего себя за такового. Мошенник может попросить вас согласиться с историей, чтобы гарантировать досрочное высвобождение ваших денег, а затем, действуя в качестве вашего финансового консультанта, он обманом заставит вашу пенсионную компанию выплатить ваши пенсионные пособия напрямую им. Как только у них появятся ваши деньги, мошенник может взять большие «комиссии» из выпущенного фонда или вообще оставить вас ни с чем.
Вы не можете получить законный доступ к сохраненной части своего фонда, пока вам не исполнится 55–60 лет, в зависимости от года вашего рождения. Существуют определенные исключения, такие как серьезные финансовые затруднения или соображения сострадания, но любой, кто в противном случае предлагает ранний доступ к вашим финансам, действует незаконно.

Предупреждающие знаки​

• Вам звонят или повторяют звонки от кого-то, кто предлагает незапрошенный совет по инвестициям. Они могут пытаться держать вас на телефоне в течение длительного времени или могут попытаться передать вас более старшему человеку. Вам говорят, что вам нужно действовать быстро и инвестировать, иначе вы упустите.
• Вы получаете электронное письмо от незнакомца, предлагающее совет по цене акций определенной компании. Оно может быть адресовано не вам лично и даже может создать впечатление, что оно было отправлено вам по ошибке.
• В рекламе или семинаре говорится о таких заявлениях, как «безрисковые инвестиции», «стать миллионером через три года» или «быстро разбогатеть».
• Вас приглашают на бесплатный семинар, но за участие в дальнейших занятиях взимается высокая плата. Мошенник, выдавая себя за промоутера, может предложить вам ссуду, чтобы покрыть как стоимость вашего участия в дополнительных семинарах, так и инвестиции.
• Вы видите рекламу, обещающую быстрый и простой способ досрочно «разблокировать» пенсию.

Защити себя​

• Не сообщайте свои данные нежелательному абоненту и не отвечайте на электронные письма с предложениями финансовых советов или инвестиционных возможностей - просто положите трубку или удалите письмо.
• С подозрением относитесь к инвестиционным возможностям, которые обещают высокую прибыль с минимальным риском или без него.
• Проверьте, зарегистрирован ли финансовый советник через сайт. Любой бизнес или человек, который предлагает или консультирует вас по поводу финансовых продуктов, должен быть держателем лицензии на финансовые услуги.
• Проверьте список компаний, с которыми вам не следует иметь дело. Если в списке есть компания, которая вам звонила - не связывайтесь с ними.
• Не позволяйте никому заставлять вас принимать решения о ваших деньгах или инвестициях и никогда не делайте никаких инвестиций на семинаре - всегда получайте независимую юридическую или финансовую консультацию.
• Не отвечайте на электронные письма от незнакомых людей, предлагающих прогнозы по акциям, советы по инвестированию или советы по инвестированию.
• Если вы считаете, что предложение о покупке акций может быть законным, всегда проверяйте листинг компании на фондовой бирже на предмет ее текущей стоимости и недавних показателей по акциям. Некоторые предложения о покупке ваших акций могут быть значительно ниже рыночной стоимости.
• Никогда не вкладывайте деньги на семинар - всегда уделяйте время рассмотрению возможности и поиску независимого финансового совета.
• Если вам меньше 55 лет, следите за предложениями, способствующими легкому доступу к сохраненным пенсионным выплатам. Если вы незаконно получите доступ к своему супер-раннему доступу, вам могут грозить штрафы в соответствии с налоговым законодательством.

Вас обманули?​

Если вы считаете, что предоставили данные своей учетной записи мошеннику, немедленно обратитесь в свой банк или финансовое учреждение.

 

[Carding 4 Carders]

Предупреждения об инвестициях​

Если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это так.
Избегайте мошенничества и плохих инвестиций, выполняя некоторые проверки безопасности перед тем, как передать свои деньги. В дальнейшем это может сэкономить вам много денег и нервов.
Никогда не отвечайте на незапрошенные инвестиционные предложения, электронные письма и звонки, в которых запрашиваются личные или финансовые данные. Просто нажмите «Удалить» или положите трубку.

Проверьте, прежде чем инвестировать​

• Убедитесь, что компания или производитель продукта лицензированы. Вы можете использовать профессиональные регистры, чтобы проверить, имеет ли компания или эмитент инвестиционного продукта лицензию ASIC. Если это не так, не инвестируйте.
• Следите за схемами быстрого обогащения и жульничества. Остерегайтесь нежелательных инвестиционных предложений. Спросите себя: откуда они взяли ваши данные и почему они обращаются к вам с предложениями об инвестировании? Если не можете ответить на эти вопросы, не инвестируйте.
• Узнайте как работает инвестиция - если вы не понимаете, как инвестиции приносят прибыль, или продавец не может четко объяснить это, пора провести дополнительные исследования, прежде чем вкладывать деньги.
• Поймите насколько сильно вы рискуете. Остерегайтесь инвестиций, обещающих высокую прибыль. Высокая доходность означает высокий риск потери денег.
• Получите профессиональный совет. Если вы не уверены в своих инвестициях, обратитесь за финансовым советом к специалисту.

Инвестиционное мошенничество очень актуально в 2021 году​

Снизьте риск инвестиционного мошенничества. С подозрением относитесь к любому, кто предлагает вам легкие деньги. Мошенники умеют убедить вас в том, что инвестиции реальны, что доходность высока, а риски низкие. Но всегда есть загвоздка.

Как распознать инвестиционную аферу​

Существует три основных типа инвестиционного мошенничества:

• Инвестиционное предложение полностью поддельное.
• Инвестиции существуют, но деньги, которые вы даете мошеннику, не идут на эти инвестиции.
• Мошенник утверждает, что представляет известную инвестиционную компанию, но они лгут.

В любом случае деньги, которые вы «вкладываете», идут прямо на банковский счет мошенника, а не на реальные инвестиции.
Кто угодно может быть обманут, и каждое мошенничество отличается. Мошенничество часто очень сложно обнаружить, и в данный момент оно может казаться законным.

Как мошенники побуждают вас инвестировать​

Чтобы заставить вас отдать им свои деньги, мошенник может сказать вам, что они предлагают:

• высокую и быструю прибыль или иногда безналоговые льготы
• инвестиции в акции, ипотеку, недвижимость или виртуальную валюту, схемы «высокой доходности», торговля опционами или торговля иностранной валютой
• возможность без риска или с низким риском, потому что вы:
  • имеете возможность продавать в любое время
  • получите возмещение за неисполнение
  • имеете застрахованные или "гарантированные" транзакции
  • имеете возможность поменять одну инвестицию на другую
• возможность использовать внутреннюю информацию и инвестировать до публичного размещения или скидки для ранних инвесторов

Предупреждающие признаки инвестиционного мошенничества​

Инвестиционное предложение может быть мошенничеством, если человек:

• не имеет лицензии на финансовые услуги или говорит, что они не нужны
• звонит вам неоднократно, держит вас на телефоне или много пишет по электронной почте
• говорит, что вам нужно быстро принять решение, иначе вы упустите сделку
• предлагает вам профессионально выглядящие проспекты, брошюры, сертификаты акций или расписки, но их проспект не зарегистрирован в ASIC

Если вы заметите какой-либо из этих признаков, положите трубку или удалите письмо. Если вам удастся записать какие-либо данные мошенника, сообщите о них в Комиссию по ценным бумагам и инвестициям.

Тактика инвестиционных мошенников​

Некоторые из распространенных тактик, которые используют мошенники, чтобы обманом заставить вас инвестировать:

COVID-19 фишинговые атаки​

Мошенник может попытаться украсть вашу информацию, используя «инвестиционные возможности», чтобы вернуть ваши деньги от убытков на фондовом рынке. Мошенник может выдать себя за кого-то из ваших знакомых, например за вашего управляющего фондом или финансового консультанта. Они могут связаться с вами по электронной почте, телефону, текстовым сообщениям или в социальных сетях.
Признаки фишингового мошенничества:

• Адрес электронной почты не соответствует названию компании (также ищите в адресе hotmail, gmail или outlook).
• Есть орфографические ошибки или информация не имеет смысла.
• Вас попросят обновить или подтвердить свои личные данные.
• Вас просят немедленную оплату.

Не нажимайте ни на какие ссылки. Удалите электронное письмо или сообщение сразу.

Создают веб-сайты с поддельным профессиональным одобрением​

Мошенники используют сложные веб-сайты и выпускают поддельные онлайн-пресс-релизы, содержащие ложные заявления о выдающейся корпоративной деятельности. Они могут предоставить некоторым жертвам логины для просмотра фальшивых инвестиционных балансов и растущей прибыли.

Работают из-за границы и используют несколько учетных записей​

Многие инвестиционные мошенники работают из-за границы, предлагая иностранные инвестиции, поскольку их деятельность является незаконной. Иностранные мошенники нацелены на граждан разных стран, потому что правоохранительные органы их страны не имеет международной юрисдикции для их преследования.
Мошенники могут просить вас вносить средства на разные банковские счета каждый раз, когда вы делаете платеж. Они могут сказать, что это «из соображений безопасности» или потому, что компания настолько велика, что имеет счета по всему миру.

Запрещают выходить из сделки​

Если вы попытаетесь выйти из сделки, мошенники могут попытаться:

• обменять текущие инвестиции на другие
• убедить вас, что ваши инвестиции скоро увеличатся в цене
• угрожать вам судебным иском или крупными штрафами

Используют социальные сети, чтобы подойти к вам или вашим друзьям​

Мошенники могут писать вам сообщения, рекламировать или отправлять вам «дружбу». Они могут изображать из себя кого-то, кого вы знаете или с кем связаны. Если вы «дружите» с ними, они могут прислать вам предложения об инвестировании и быстром заработке.
Мошенники могут использовать вашу информацию, чтобы выдать себя за вас. Они могут создать фальшивую учетную запись в социальных сетях, чтобы обращаться к людям из вашего списка друзей. Читайте тему Кражу личных данных для получения дополнительной информации.

Искусственно завышают цену акций​

Мошенники покупают акции небольшой компании по низкой цене. Затем они рассылают ложные сведения о компании, имеющей большие перспективы. Чем больше людей вкладывает средства, тем выше цена акций. Мошенники продают свои акции на пике роста цен. Затем цена акций падает, и акционеры остаются в руках у акционеров по сниженной стоимости.

Как проверить реальность вложения​

Простое исследование, чтобы убедиться, что инвестиции законны, может спасти вас от потери денег из-за мошенничества.

1. Задавайте вопросы и запрашивайте информацию​

Проверьте легитимность лица, предлагающего инвестиции, спросив его:

• Как вас зовут и какую компанию вы представляете?
• Кому принадлежит ваша компания?
• Есть ли у вашей компании лицензия и какой у нее номер?
• Какой у Вас адрес?
• Зарегистрирован ли ваш инвестиционный проект?

Если они попытаются избежать ответов на эти вопросы, их инвестиционное предложение, вероятно, окажется мошенничеством. Положите трубку, не отвечайте на письмо. Прекратите иметь дело с человеком или удалите и заблокируйте его, если это через социальные сети.
Но даже если они могут ответить на эти вопросы, это не всегда означает, что инвестиции законны.

2. Проведите собственное исследование компании​

Не полагайтесь только на информацию, которую дает вам человек, чтобы принять решение. Не заставляйте быстро принимать решение, о котором позже можете пожалеть.

Сделайте следующие шаги, чтобы провести собственное исследование - проверьте:

• Общедоступные телефонные справочники - проверьте правильность адреса и контактной информации.
• Профессиональный поиск в реестре - убедитесь, что у компании есть лицензия на осуществленные финансовой деятельности.
• Оповещения инвесторов Международной организации по ценным бумагам (IOSCO) - убедитесь, что название компании не указано.

Если вы инвестируете через зарубежные компании и что-то пойдет не так, вы не сможете получить помощь. Вариант с меньшим риском - инвестировать за границу через лицензированные компании, базирующиеся в вашей стране.

Снизьте риск инвестиционного мошенничества​

Убедитесь, что вы не стали жертвой инвестиционного мошенничества:

• Примите простые меры, чтобы защитить себя от кражи личных данных
• Всегда получайте независимую финансовую консультацию перед инвестированием
• Проверяйте любую инвестиционную возможность самостоятельно, чтобы убедиться, что она реальна.
• Помните общие признаки и тактику, чтобы вы могли заметить инвестиционную аферу.
• Не принимайте сообщения или предложения дружбы в социальных сетях от тех, кого вы не знаете.
• Убедитесь, что в ваших учетных записях в социальных сетях установлены актуальные настройки конфиденциальности.
• Остерегайтесь случайных или неожиданных контактов, особенно если вы ответили на что-то на веб-сайте или в социальной сети.

Если вы считаете, что стали жертвой инвестиционного мошенничества, вам следует:

• Сообщите об этом в местную полицию.
• Прекратите отправлять деньги в компанию.
• Остерегайтесь повторения мошенничества или предложений вернуть ваши деньги.

 

[Carding 4 Carders]

Что такое инвестиционная афера?​

В текущей ситуации с коронавирусом наблюдается всплеск попыток мошенничества с инвестициями, поэтому мы обновили нашу оригинальную статью, чтобы вы знали о последних вещах, на которые следует обратить внимание, и о том, как вы можете защитить себя.
Мошенники всегда ищут новые способы обмануть ничего не подозревающих людей в своих деньгах, и они очень хорошо (и быстро) адаптируются к текущим событиям. В этом блоге мы надеемся проинформировать вас о текущих тенденциях в финансовом секторе и предоставить вам информацию, необходимую для обеспечения безопасности ваших денег. Мы сосредоточены здесь на инвестиционном мошенничестве.

Что такое инвестиционная афера?​

Инвестиционное мошенничество - это то, как мошенники пытаются убедить людей расстаться со своими деньгами, предлагая уровень доходности выше среднего при минимальном риске. Легко понять, как эти схемы могут нас зацепить. Кто бы не захотел удвоить или утроить свои первоначальные инвестиции в течение трех месяцев? Но, как и большинство других вещей, если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой - вероятно, так оно и есть.
В некоторых случаях мошенник обманывает людей, заставляя их поверить в вложение, которого просто не существует. В других случаях мошенники будут выдавать себя за настоящую инвестиционную компанию, что заставит вас поверить, что вы контактируете с надежным учреждением. К сожалению, реальность в обоих сценариях такова, что ваши деньги идут прямо в карманы мошенников. Последствия подобного мошенничества могут быть разрушительными для тех, кто причастен к нему, поскольку некоторые люди теряют из-за этих мошенников огромные суммы денег, которые меняют жизнь.

Как распознать инвестиционную аферу?​

Вот несколько советов:

• Как к вам подошли? Кто-то стоял у вашей входной двери, отправлял вам неожиданное электронное письмо или неожиданно звонил вам? Или, возможно, кто-то связался с вами совершенно неожиданно через социальные сети? Незапрашиваемые подходы всегда должны вызывать тревогу.
• Они заставляют вас принять решение? Законная компания никогда не должна заставлять вас принимать немедленное решение или заставлять вас чувствовать себя некомфортно.
• Вам обещают низкий риск и высокую прибыль? Это звучит нереально или слишком хорошо, чтобы быть правдой? Можете ли вы связаться с вовлеченной компанией, или вы общаетесь через общий адрес электронной почты или номер мобильного телефона? Это может указывать на то, что это нелегальная компания.
• Проверьте реестр регулируемых компаний, чтобы убедиться, что компания, с которой вы имеете дело, регулируется. Всегда заходите в реестр напрямую через официальный веб-сайт, а не по ссылкам, предоставленным компанией, с которой вы имеете дело.
• Переписываетесь ли вы с компанией, о которой вы думали? Известно, что мошенники выдают себя за регулируемые учреждения и подделывают номера телефонов / адреса электронной почты, создавая впечатление, будто они связываются с вами из надежного источника. В реестре FCA обычно есть веб-сайт и контактные данные любых зарегистрированных организаций, поэтому вы всегда можете перезвонить компании по номеру, указанному на этом сайте, чтобы проверить, был ли контакт подлинным.
• Обращались ли к вам по поводу доступа к пенсии? Иногда мошенники нацелены на пенсии, будьте осторожны.
• Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, вам следует связаться со своим банком.

Большинство финансовых продуктов и услуг могут быть предложены только в том случае, если компания уполномочена, зарегистрирована или одобрена для этого.
Мошенники будут нацелены на кого угодно, независимо от их возраста и опыта.

Тенденции после пандемии коронавируса​

Платформы социальных сетей, такие как Instagram, Twitter и Snapchat, все чаще используются для рекламы возможностей «высокой доходности при низком риске инвестиций», причем с момента начала кризиса с коронавирусом их число резко увеличилось. Некоторые из наиболее распространенных типов инвестиций, рекламируемых в социальных сетях, включают иностранную валюту (AKA Forex), криптовалюты и бинарные опционы. Чаще всего инвестиций вообще не существует. Фактически, страница в социальных сетях, используемая для продажи инвестиций, может быть одной из многих, используемых мошенниками, использующими поддельные обзоры и изображения предметов роскоши, таких как дизайнерские товары или яркие автомобили, чтобы зацепить вас. Всегда проводите небольшое исследование того, кто вы делаете вложение, чтобы убедиться, что вы не набиваете чужие карманы за свой счет, и убедитесь, что вы проверили регистр. Просто потому, что они говорят вам, что они законны,
Если вы просто хотите проверить свои знания или узнать больше по этой теме, попробуйте тесты FCA Scam или Smart. Или посетите наших друзей в Take5, у которых есть дополнительная информация о том, что вы можете сделать, чтобы избежать мошенничества.
Помните: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это афера. Если это звучит для вас необычно или странно, всегда останавливайтесь и тщательно обдумывайте его.

 

[Carding 4 Carders]

Как избежать инвестиционного мошенничества​

Узнайте, как защитить себя от инвестиционного мошенничества и как проверить, что вы имеете дело с уполномоченной фирмой.
Мошенничество становится все более изощренным. Мошенники могут четко формулировать свои мысли и иметь финансовые знания, располагая надежными веб-сайтами, отзывами и материалами, которые трудно отличить от реальных.
Но если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это так.
Нам известно, что мошенники нацелены на потребителей, ищущих инвестиции в Интернете, в частности, через такие поисковые системы, как Google и Bing. Хотя некоторые мошенники предлагают высокую прибыль, чтобы склонить вас к инвестированию, они также могут предложить реалистичную прибыль, чтобы их предложение выглядело более законным. Те, кто предлагает или продвигает продукты или инвестиционные возможности, найденные через поисковые системы, не обязательно авторизованы или регулируются FCA. Вы можете проверить список предупреждений, чтобы узнать о фирмах, которых следует избегать.

Отклоняйте неожиданные предложения​

Если с вами неожиданно связались по поводу инвестиционной возможности, скорее всего, это инвестиция с высоким риском или мошенничество.
Мошенники обычно совершают холодные звонки, но контакт также может происходить по электронной почте, почте, из уст в уста или на семинаре или выставке. Мошенничество также часто рекламируется в Интернете.
Если вам перезвонили, самое безопасное - повесить трубку. Если вы получаете неожиданные предложения по электронной почте или в текстовом сообщении, лучше просто игнорировать их.
Вы можете зарегистрироваться в Службе предпочтений по телефону и служба предпочтений рассылки чтобы уменьшить количество получаемых писем и холодных звонков.
Звонящие могут притвориться, что им не холодно, обращаясь к вам, ссылаясь на брошюру или электронное письмо, которое они вам прислали - поэтому важно, чтобы вы знали, как определить другие предупреждающие знаки.

Найдите предупреждающие знаки​

• Неожиданный контакт. Традиционно мошенники звонят по телефону, но контакт также может происходить из онлайн-источников, например, из электронной почты или социальных сетей, сообщений, из уст в уста или даже лично на семинаре или выставке.
• Нехватка времени - они могут предложить вам бонус или скидку, если вы инвестируете до установленной даты или скажете, что возможность доступна только в течение короткого периода.
• Социальное доказательство - они могут делиться фальшивыми отзывами и утверждать, что другие клиенты инвестировали или хотят участвовать в сделке.
• Нереалистичная прибыль. Мошенники часто обещают заманчивую прибыль, которая звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, например, гораздо более высокие процентные ставки, чем где-либо еще. Однако мошенники также могут предложить реалистичную прибыль, чтобы казаться более законной.
• Ложный авторитет - использование убедительной литературы и веб-сайтов, утверждающих, что они регулируются, авторитетные обсуждения инвестиционных продуктов.
• Лесть - построение дружбы с вами, чтобы убаюкивать вас ложным чувством безопасности.

Проверьте, авторизована ли компания​

Почти все фирмы, предоставляющие финансовые услуги, должны быть авторизованы нами - если нет, то, вероятно, это мошенничество.
Проверьте Реестр финансовых услуг, чтобы узнать, авторизованы или зарегистрированы у нас фирма или физическое лицо.
Всегда заходите в Реестр с нашего веб-сайта, а не по ссылкам в электронных письмах или на веб-сайте фирмы, предлагающей вам инвестиции.
Убедитесь, что «ссылочный номер фирмы» (FRN) и контактные данные фирмы такие же, как в нашем Реестре.
Если в Реестре нет контактных данных или если фирма утверждает, что они устарели, позвоните в нашу службу поддержки потребителей.
Если вы имеете дело с зарубежной фирмой, вам следует проконсультироваться с регулирующим органом в этой стране, а также проверить предупреждения о мошенничестве от иностранных регулирующих органов.
Если вы пользуетесь услугами неавторизованной фирмы, у вас не будет доступа к Службе финансового омбудсмена или Схема компенсации финансовых услуг если что-то пойдет не так - и деньги вернуть вряд ли удастся.
Если вы пользуетесь услугами авторизованной фирмы, доступ к Службе финансового омбудсмена и защите будет зависеть от ваших инвестиций и услуг, которые предоставляет фирма.
Не все инвестиции регулируются нами (например, вино) - узнайте больше о нерегулируемых инвестиционных продуктах.

Убедитесь, что это не «фирма-клон»​

Распространенная афера - это притвориться настоящей фирмой (так называемая «фирма-клон»).
Всегда используйте контактную информацию в нашем Реестре, а не информацию, которую предоставляет вам фирма.
Вам также следует проверить информацию о фирме в справочнике или в Регистрационной палате. чтобы убедиться, что они такие же.

Проверьте список предупреждений​

Используйте Список предупреждений, чтобы проверить риски потенциальных инвестиций - вы также можете выполнить поиск, чтобы узнать, известно ли, что фирма работает без нашего разрешения.
Даже если фирмы нет в нашем списке, это все равно может быть мошенничеством - фирмы все время меняют названия и реквизиты.

Получите беспристрастный совет​

Вы должны серьезно рассмотреть вопрос об оказании финансовых советов или рекомендации, прежде чем инвестировать. Вы должны убедиться, что любая фирма, с которой вы имеете дело, регулируется нами, и никогда не принимайте инвестиционные советы от компании, которая связалась с вами, поскольку это может быть частью мошенничества.
Сервис Money Advice предоставляет информацию об инвестировании и о том, как найти финансового консультанта. Кроме того, вы можете получить дополнительную информацию от группы, которая представляет таких консультантов.

Если у вас есть подозрения, сообщите об этом​

Вы можете сообщить нам о фирме или мошенничестве, связавшись с нашей горячей линией для потребителей по телефону или используя форму сообщения.
Если вы предоставили данные своего банковского счета фирме, которая, по вашему мнению, может заниматься мошенничеством, немедленно сообщите об этом в свой банк.
Если вы согласились перевести пенсию и теперь подозреваете мошенничество, немедленно свяжитесь со своим пенсионным фондом. Возможно, они смогут остановить передачу, которая еще не состоялась.

Остерегайтесь мошенничества в будущем​

Если вы уже инвестировали в мошенничество, мошенники, скорее всего, снова нацелятся на вас или продадут ваши данные другим преступникам.
Последующее мошенничество может быть совершенно отдельным или связанным с предыдущим мошенничеством, например, с предложением вернуть ваши деньги или выкупить инвестиции после того, как вы заплатите комиссию.

 

[Carding 4 Carders]

Нерегулируемые инвестиционные мошенничества​

Узнайте, как работают мошенничества с нерегулируемыми продуктами, как их избежать и что делать, если вас обманули.
В Великобритании компания должна быть авторизована и регулироваться для выполнения большинства финансовых услуг.
Если вы пользуетесь услугами неавторизованной фирмы, у вас также не будет доступа к Службе финансового омбудсмена или Схема компенсации финансовых услуг так что вы вряд ли вернете свои деньги, если что-то пойдет не так.
Если вы пользуетесь услугами авторизованной фирмы, доступ к Службе финансового омбудсмена и защите будет зависеть от ваших инвестиций и услуг, которые предоставляет фирма. Даже если задействована уполномоченная фирма, наши правила обычно применяются только к продуктам, предназначенным для широкой публики, а не к «нишевым» инвестициям, которые могут быть полностью не регулируемыми.
Иногда схемы коллективных инвестиций продают нерегулируемые продукты - и компания должна получить от разрешение на продвижение или управление стране в которой осуществляет свою деятельность.
В таких случаях мы можем направить его в отдел торговых стандартов, в Группу по рассмотрению корпоративных жалоб при Департаменте бизнеса, энергетики, промышленной стратегии или в полицию.
Нам известно, что мошенники нацелены на потребителей, ищущих инвестиции в Интернете, в частности, через такие поисковые системы, как Google и Bing. Те, кто предлагает или продвигает продукты или инвестиционные возможности, найденные через поисковые системы, не обязательно авторизованы или регулируются FCA. Вы можете проверить список предупреждений, чтобы узнать о фирмах, которых следует избегать.

Нерегулируемые продукты​

Инвестиции, связанные с нерегулируемыми продуктами, как правило, сопряжены с высоким риском и могут не подходить для розничных клиентов. См. Раздел «Как защитить себя» ниже.
Мы получаем много сообщений об инвестиционном мошенничестве с использованием нерегулируемых продуктов, таких как:

• бамбук
• бриллианты
• золото
• графен
• гостиницы
• международное лесное хозяйство
• земля под застройку
• земля за границей
• заморское сельское хозяйство
• стоянка
• драгоценные металлы
• место хранения
• Студенческая гостиница
• устойчивая энергия
• Лесное хозяйство Великобритании
• вино

Как работают нерегулируемые мошенничества с продуктами​

Инвесторов часто вызывают неожиданно, но мошенничество все чаще распространяется в Интернете. Связаться также можно по электронной почте, почте, из уст в уста, на семинаре или выставке.
Обычно будет требоваться быстрое инвестирование или возврат, который звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.
Мошенничество часто базируется за пределами России, но утверждает, что присутствует в России, часто по престижному адресу в Москва Сити.

Как защитить себя​

• Отклонять незапрошенные инвестиционные предложения. Скорее всего, это вложение с высоким риском или мошенничество.
• Проверьте список предупреждений, чтобы убедиться , что вы не имеете дело с известной аферы.
• Всегда будьте осторожны, если вас заставляют быстро инвестировать или обещают прибыль, которая звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.
• Проверьте Регистрационную палату, чтобы узнать, зарегистрирована ли она как британская компания, и узнать имена директоров - у многих из них неоднозначное прошлое, и информация о них может быть доступна в Интернете.
• Посетите инвестиционные веб-форумы - люди часто высказывают опасения по поводу компаний или инвестиций.
• Вы должны серьезно рассмотреть вопрос об оказании финансовых советов или рекомендации, прежде чем инвестировать. Вы должны убедиться, что любая фирма, с которой вы имеете дело, регулируется нами, и никогда не принимайте инвестиционные советы от компании, которая связалась с вами, поскольку это может быть частью мошенничества. Сервис Money Advice предоставляет информацию об инвестировании и о том, как найти финансового консультанта. Кроме того, вы можете получить дополнительную информацию от группы, которая представляет таких консультантов

Если вас обманули​

Вы можете сообщить нам о фирме или мошенничестве, связавшись с нашей горячей линией для потребителей или используя форму сообщения.
Если вы уже инвестировали в мошенничество, мошенники, скорее всего, снова нацелятся на вас или продадут ваши данные другим преступникам.
Последующее мошенничество может быть совершенно отдельным или связанным с предыдущим мошенничеством, например, с предложением вернуть ваши деньги или выкупить инвестиции после того, как вы заплатите комиссию.

 

[Carding 4 Carders]

Что это такое​

Когда вам звонят люди, которые делают вид, что предлагают вам возможность инвестировать в различные схемы или продукты, которые либо бесполезны, либо вообще не существуют.
Он также известен как продажи мошенничества акций, мошенничество хедж - фондов, банковского мошенничества земель или мошенничества связи.
Большинство инвестиционных махинаций совершается из офисов, известных как котельные.

Защити себя​

• Никогда не принимайте предложения инвестиций на месте после холодных звонков. Чтобы сделать инвестиции безопасными, ознакомьтесь со списком предупреждений Управления финансового надзора.
• Не сообщайте реквизиты своего банковского счета или конфиденциальную информацию.
• Котельные, как правило, нацелены на людей старше 65 лет. Поговорите со старшими членами семьи и уязвимыми людьми, о которых вы заботитесь, чтобы убедиться, что они знают, как обнаружить поддельные инвестиции.

Найдите знаки​

• С вами неожиданно связались с инвестиционным предложением.
• Вам демонстрируются глянцевые брошюры, профессионально оформленные веб-сайты и сертификаты, которые делают их подлинными.
• Вы вынуждены принимать поспешные решения, не имея времени задумываться о характере инвестиций.

Как это бывает​

К вам звонит профессиональный брокер, который предлагает вам инвестиционные возможности, которые предлагают невероятный потенциал для получения прибыли. Обычно они предлагают продать вам акции или облигации, но могут также предложить другие инвестиции, такие как драгоценные металлы, такие как золото, серебро или алмаз, или вино, искусство или энергию.
Вам также обещают бесплатные исследовательские отчеты, специальные скидки и «секретные» подсказки по акциям. Они расскажут вам, как продвигались ваши инвестиции, и дадут вам возможность инвестировать в большее количество тех же продуктов или акций, используя различные схемы, чтобы сделать предприятие надежным.
Обычно они нанимают престижные городские офисы, предлагают веб-сайты и литературу, а также отправляют вам документы официального вида, чтобы их предприятие выглядело законным.
На самом деле мошенники холодно призывают как можно больше людей заплатить за фиктивные вложения. Как только мошенники заставят вас вложить как можно больше денег, они быстро исчезают, как раз прежде, чем вы ожидаете получить дополнительные деньги, которые вы заработали от своих инвестиций.
Ресурсов, которые они предлагают, не существует, или они не сказали вам, что ваши инвестиции бесполезны. Например, они будут продавать землю, у которой нет потенциала для развития, или редкие камни, которые не стоят так много, как кажется.
Вас могут попросить хранить в тайне свои инвестиции, чтобы обеспечить максимальную отдачу, но на самом деле котельные хотят, чтобы вы не сказали другим, чтобы вас не заметили.

Как сообщить об этом​

Известно, что котельные преследуют жертв, сообщивших о них, поэтому не думайте, что вы виноваты.
Немедленно сообщите в свой банк, если вы предоставили мошенникам данные своего банковского счета, и сохраните все письменные контакты из котельной.

 

[Carding 4 Carders]

ИНВЕСТИЦИОННАЯ АФЕРА ЧТО ЭТО?​

Вас убеждают перевести деньги в фиктивный фонд от имени вашего бизнеса или заплатить за поддельные инвестиции с обещанием высокой доходности с минимальным риском или без него.
Ваш бизнес может стать мишенью для холодных звонков, которые заставят вас действовать быстро, утверждая, что представленная возможность ограничена по времени. Преступники получат как можно больше информации о вашем бизнесе и могут предоставить подробную информацию о предыдущих инвестициях в бизнес или принадлежащих им акциях.
Вы можете стать мишенью для холодных звонков или получить фальшивые инвестиционные возможности, рекламируемые в поисковых системах и социальных сетях, иногда заставляя вас действовать быстро, но также во многих случаях прося вас оставить свои данные, чтобы организовать обратный звонок. Некоторые из них могут показаться подлинными из-за использования одобрений знаменитостей или свидетельств людей, которые якобы получили большую прибыль, но на самом деле это подделка.
Преступники часто создают клонированные веб-сайты, выдавая себя за законные инвестиционные фирмы, и могут даже рассылать документы с официальным брендом, чтобы повысить уровень доверия к своим мошенникам. Вы также можете получить первоначальный платеж или даже несколько платежей с «возвратом» ваших инвестиций, чтобы убедить вас инвестировать более крупные суммы денег.
Преступники часами исследуют вас на предмет мошенничества и могут предоставить вам подробную информацию о ваших предыдущих инвестициях и акциях, которыми вы владеете.
Эти мошенничества включают в себя убеждение вас инвестировать в такие рынки, как золото, недвижимость, углерод, криптовалюты, такие как биткойны или даже вино.

КАК РАСПОЗНАТЬ ИНВЕСТИЦИОННУЮ АФЕРУ​

1. [С вашей компанией неожиданно связываются по телефону, электронной почте или в социальной сети по поводу инвестиционной возможности.
2. Вы вынуждены принять решение, и у вас нет времени на то, чтобы обдумать инвестиции или провести какое-либо исследование организации, представившей вам предложение.
3. Вам предлагается высокая окупаемость ваших инвестиций при небольшом риске или его отсутствии.
4. Вам говорят, что инвестиционная возможность предназначена исключительно для вас и вашего бизнеса.
5. Вы видите рекламу в своих социальных сетях, иногда одобренную знаменитостями, предлагающую высокую отдачу от инвестиций.
6. С вами неожиданно связываются по телефону, электронной почте или в социальных сетях по поводу инвестиционной возможности
7. Вам предлагается высокая отдача от ваших инвестиций с незначительным риском или без него
8. Вам сказали, что инвестиционная возможность предназначена исключительно для вас
9. В отношении некоторых типов инвестиций вы вынуждены принять решение без времени на обдумывание.

ВСЕГДА ПОМНИТЕ​

• Будьте осторожны с подходами, представляющими вам эксклюзивные инвестиционные возможности. Это может быть мошенничеством, если вас заставляют действовать быстро.
• Большинство криптовалют не регулируется, что означает, что они не защищены схемой компенсации финансовых услуг. Важно, чтобы вы провели свое исследование и действовали с особой осторожностью, прежде чем делать какие-либо инвестиции.
• Остерегайтесь нежелательных подходов к представлению вашего бизнеса эксклюзивных инвестиционных возможностей или онлайн-возможностей, рекламируемых через поисковые системы, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой - они, вероятно, таковы.
• Проверьте реестр Управления по финансовому регулированию и надзору за регулируемыми фирмами, физическими лицами и организациями. Вы можете проверить подлинность их веб-сайта, проверив их веб-адрес. Убедитесь, что вы используете только контактную информацию, указанную в Реестре, чтобы подтвердить, что имеете дело с настоящей фирмой, прежде чем расстаться со своими деньгами и информацией.

ПРИМЕРЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ АФЕРЫ​

Эксклюзивная инвестиционная возможность
Брайан искал способы привлечь капитал для своего нового бизнеса. Он искал в Интернете и заполнил несколько форм для разных организаций, прежде чем они просили связаться с ним. Когда ему позвонил брокер, который предложил ему эксклюзивную инвестиционную возможность, гарантированно принесшую быструю и высокую прибыль, он был действительно доволен. Звонивший заверил его, что вложения безопасны, и направил на кажущийся подлинным веб-сайт, где он мог бы найти дополнительную информацию. Брайан согласился инвестировать значительную часть прибыли бизнеса, не понимая, что деньги, которые он переводил, попадали прямо в руки преступников.

Перспективы инвестиций
Дэйв должен был выйти на пенсию через пять лет и заметил, что он не получает большой отдачи от своих текущих инвестиций. Он беспокоился, что у него не будет достаточно денег, чтобы с комфортом уйти на пенсию, поэтому он решил зайти в Интернет и посмотреть, какие предложения он сможет найти, которые могут принести ему большую прибыль. Дэйв набрал в поисковике «вложи мои деньги» и получил много результатов. Он решил взглянуть на первый из появившихся и увидел большую отдачу от сайта, который выглядел профессионально и подробно. Он заполнил свои данные в контактной форме и ждал, пока кто-нибудь ответит ему. Через пару дней Дэйву позвонила очень дружелюбная женщина, которая рассказала ему подробности и отправила ему много информации по электронной почте. Он решил вложить небольшую сумму денег. Пару месяцев спустя Дэйв посмотрел на свой аккаунт через портал, на который он подписался онлайн, и, к своему удовольствию, удвоил свои деньги! На этот раз Дэйв решил вложить гораздо большую сумму денег. Через шесть месяцев Дэйв захотел обналичить свои инвестиции, поэтому он связался с фирмой, чтобы начать процесс. Он не получил ответа. Позже он попытался войти в свою учетную запись на портале, но обнаружил, что не может. Он много раз отчаянно пытался связаться с фирмой, но однажды сайт больше не мог быть найден. Дэйв потерял свои сбережения из-за преступника. Позже он попытался войти в свою учетную запись на портале, но обнаружил, что не может. Он неоднократно отчаянно пытался связаться с фирмой, но однажды сайт больше не мог быть найден. Дэйв потерял свои сбережения из-за преступника. Позже он попытался войти в свою учетную запись на портале, но обнаружил, что не может. Он неоднократно отчаянно пытался связаться с фирмой, но однажды сайт больше не мог быть найден. Дэйв потерял свои сбережения из-за преступника.

Криптовалюта
Арун увидел в соцсетях сообщение с одобрением знаменитостей, рекламирующее обещание большой прибыли от биткойнов. Он связался с компанией и после телефонного разговора с «трейдером» был убежден заплатить 300 фунтов стерлингов. После входа в свой торговый счет на веб-сайте он увидел, что его вложения увеличились. Арун продолжал вкладывать больше денег под давлением другого «трейдера» из компании, и его уговорили взять ссуду у преступника. Арун понял, что это мошенничество, только когда он не смог получить доступ к своей учетной записи, чтобы вывести деньги или связаться с компанией.

Облигации и акции
Мэйзи позвонил «биржевой маклер» инвестиционной фирмы и предложил ей акции компании, которая должна была быть зарегистрирована на главной фондовой бирже. Мэйзи сказали, что она получит огромную прибыль, и призвали инвестировать до того, как компания «станет публичной». Ей дали «регистрационный номер фирмы» и адреса лиц, «уполномоченных» регулирующим органом, убедив ее, что это законно.
Мейзи приступила к покупке акций. Она поняла, что ее обманули, когда она не смогла связаться с инвестиционной фирмой и не могла вернуть свои деньги.

Если вы считаете, что ваш бизнес стал жертвой мошенничества, немедленно свяжитесь с банком по номеру, который, как вы знаете, является правильным, например, тот, который указан на обратной стороне банковской карты вашего предприятия.