🍞 Обманули банк на много лимонов

[Man]

Темщики использовали для реализации своей схемы особенности работы системы электронных платежей. Они зарегали более 200 фейковых фирм в сфере торговли и открыли им расчетные счета в одном банке. Далее фейковые покупатели оплачивали якобы купленные товары и полученные услуги по QR-коду.

Банк, в свою очередь, незамедлительно зачислял на счета фирм свои средства, как это предусмотрено системой быстрых платежей. Сразу после получения денег гении мысли оформляли возврат оплаты, информация о которой в банк поступала только через сутки. Наличие такого разрыва позволяло тупо выводить бабки и загонять дропа в минус.

Общая сумма ущерба составила более 280 миллионов рублей. В схеме принимали участие люди из Ленинградской и Челябинской областей. Возбуждены дела по ст. 159, 222 и 173.1 УК РФ. В ходе обысков изъяты печати, кредитки, ноутбуки, телефоны, жесткие диски, черновики, оружие и патроны. Установлено 9 причастных. Троих пихнули в СИЗО, троих под домашний арест и еще трое объявлены в международный розыск.