13 последних случаев мошенничества с возвратом налогов, о которых вам нужно знать (2024 г.)

[Tomcat]

Преступники используют стресс от общения с IRS, чтобы совершить мошенничество с возвратом налогов и даже украсть вашу личность. Вот как защитить себя сегодня.

В этой статье:

• Вот как мошенники нападают на вас в этом налоговом сезоне
• Что такое мошенничество с возвратом налогов?
• 13 мошенничеств с возвратом налогов, которых следует остерегаться в этом налоговом сезоне
• Как распознать самозванца IRS
• Как узнать, являетесь ли вы жертвой мошенничества с возвратом налогов
• Вы стали жертвой налогового мошенника? Сделайте это как можно скорее
• Защитите себя от налоговых мошенничеств

Вот как мошенники нападают на вас в этом налоговом сезоне​

Мошенничества с возвратом налогов быстро становятся одним из наиболее распространенных способов, с помощью которых воры крадут ваши деньги и даже вашу личность.

Преступники наживаются на стрессе, связанном с уплатой налогов или общением с Налоговой службой (IRS), чтобы украсть конфиденциальную информацию и подать фальшивые налоговые декларации. И проблема только усугубляется.

Только в 2024 году IRS отметило 2,4 миллиона налоговых деклараций как потенциальную кражу личных данных и мошенничество, при этом общая сумма мошеннических деклараций составила 13,8 миллиарда долларов.

Лишь немногие из нас являются экспертами в области налогообложения. Так как же распознать мошенничество с возвратом налогов, самозванца из Налогового управления США или многие другие способы, с помощью которых преступники используют налоговый сезон, чтобы украсть у вас?

Что такое мошенничество с возвратом налогов?​

Мошенничество с возвратом налогов — это тип финансового мошенничества, когда преступники выдают себя за агентов IRS или других представителей правительства и пытаются обманом заставить вас отправить им личную информацию или предоставить им доступ к вашему возврату налогов.

Налоговые мошенничества приносят мошенникам прибыль, поскольку лишь немногие из нас имеют опыт работы с IRS. И как только они получат вашу информацию, это откроет дверь для других случаев мошенничества и даже кражи личных данных.

Воры могут собирать платежи, выдавая себя за Налоговое управление США, или взимать плату за поддельные услуги. Они могут подать иск от вашего имени и получить возмещение от правительства. И они могут использовать или продавать вашу личную информацию в даркнете для кражи личных данных, связанной с налогами.

13 мошенничеств с возвратом налогов, которых следует остерегаться в этом налоговом сезоне​

1. Фишинговые письма с просьбой подтвердить информацию
2. Телефонные звонки с требованием уплаты налогов
3. Подача налоговой декларации на свое имя
4. Заявление о приостановлении действия вашего SSN
5. «Призрачные» налоговики, которые крадут ваши налоговые декларации
6. Получение электронных писем с запросом дополнительных налоговых форм
7. Поддельные сообщения IRS
8. Мошенничество с безработицей и стимулированием
9. Звонки из налоговых органов, кроме IRS
10. Кто-то утверждает, что у вас есть просроченный платеж
11. Мошенничество «Предложение в компромиссе» (OIC)
12. Требование уплаты налогов по подарочным картам
13. Самозванцы, запрашивающие форму

1. Фишинговые письма с просьбой подтвердить информацию​

Как это работает: Фишинг — это тип мошеннической электронной почты, предназначенной для кражи вашей личной информации. Мошенники отправят вам электронное письмо под видом письма от IRS, часто с угрозами или срочными темами с требованием оплаты.

Когда вы нажимаете на ссылку в фишинговом мошенничестве, вы попадаете на страницу, похожую на веб-сайт IRS. Но это обман. Любая информация, которую вы им предоставляете — ваш номер социального страхования или номера кредитных карт — попадает прямо к мошеннику. На вашем устройстве может даже оказаться вредоносное ПО, которое может украсть вашу информацию или позволить мошенникам взломать вашу электронную почту без вашего ведома.

В течение налогового сезона 2024 года в Smart Network Aura количество поддельных веб-сайтов, связанных с налогами, выросло на 2700 %.

Как этого избежать: проверьте имя «От», прежде чем нажимать на любую ссылку в электронном письме. Мошенники меняют свои имена, чтобы выглядеть так, будто они принадлежат IRS или другому агентству. Но если вы наведете курсор мыши на его имя или щелкните его, вы увидите его настоящий адрес электронной почты. Если письмо не с адреса .gov, это мошенничество.

Для дополнительной защиты используйте VPN с антивирусом, чтобы защитить ваши устройства и домашнюю сеть от вирусов и вредоносных программ.

2. Телефонные звонки с требованием денег​

Как это работает: мошенники используют ботов и роботов-звонков для одновременной отправки тысяч звонков под видом налоговой службы. Когда вы ответите, они скажут, что вы должны налоги, потребуют немедленной оплаты и могут пригрозить вашим арестом, если вы не заплатите. Они могут даже попытаться украсть ваш детский налоговый кредит, используя информацию, которую они обманом заставляют вас поделиться.

Но любые деньги или информация, которые вы отдаете, достаются мошенникам, а не IRS.

Как этого избежать: телефонные мошенники могут притворяться, что звонят с официального номера телефона IRS, поэтому не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Звонивший может сообщить вам номер значка, который может быть поддельным, или даже знать ваш SSN, который может быть украден.

Если вам позвонит кто-то и скажет, что он из IRS, попросите ссылочный номер. Затем повесьте трубку и перезвоните по одному из официальных телефонных номеров IRS.

3. Вы обнаруживаете, что налоговая декларация была подана на ваше имя.​

Как это работает: в 2024 году было зарегистрировано 7,8 миллиона сообщений о подозрительной деятельности, связанной с налогами. Кража налоговых данных происходит, когда кто-то без вашего ведома подает налоговую декларацию от вашего имени. Удивительно, но для этого не нужны никакие налоговые документы — все, что нужно вору, — это ваше имя, номер социального страхования и дата рождения.

В мошенническом возврате будет указан большой возврат средств, который вор внесет. Когда вы пойдете подавать налоговую декларацию, вы получите уведомление от IRS, которое уже подал кто-то другой от вашего имени.

Хотя по закону вы по-прежнему имеете право на возмещение, процесс подтверждения вашей личности сложен. И у вора есть ваша личная информация.

Как этого избежать: установите PIN-код защиты личности (IP PIN). Это добровольный шаг, который IRS предлагает для обеспечения вашего возвращения. Каждый год вы будете устанавливать новый шестизначный код доступа, который будете использовать для отправки возвратов. Он служит паролем для подтверждения вашей настоящей личности и предотвращения возможности самозванца указать ваше имя. Вы можете настроить его на официальной странице IRS IP PIN.

4. Заявление о том, что действие вашего номера социального страхования было приостановлено или будет приостановлено.​

Как это работает: Мошенники будут смело угрожать, пытаясь заставить вас отправить им нужную им информацию. В этом мошенничестве мошенник будет утверждать, что ваш номер социального страхования был или будет аннулирован или приостановлен из-за каких-либо проблем с налогами.

Как этого избежать: повесьте трубку, удалите электронное письмо и игнорируйте мошенничество. Ваш номер социального страхования не может быть приостановлен, аннулирован, заморожен или аннулирован.

Общая картина: максимально защитите свою конфиденциальную информацию, такую как номер социального страхования, даже последние четыре цифры. По возможности не разглашайте его и никогда не делитесь им с тем, кто вам звонит.

Служба мониторинга SSN может помочь предупредить вас, если кто-то использует ваш номер социального страхования без вашего согласия.

5. «Призрачные» мошенничества с налоговой подготовкой​

Как это работает: мошенник, выдающий себя за налогового инспектора, притворяется, что подает ваши налоги. Но они могут использовать неприменимые исключения, оставлять ошибки в вашей декларации или даже подавать фальшивую декларацию на ваше имя.

Как этого избежать: предоставляйте личную или налоговую информацию только проверенному специалисту по подготовке налоговых деклараций, с которым вы решили работать. Все проверенные составители налоговых деклараций имеют идентификационный номер налогоплательщика IRS (PTIN), который вы можете запросить. Вы также можете поискать их в официальном каталоге IRS.

6. Электронная почта с запросом дополнительных налоговых форм.​

Как это работает: если вы получили электронное письмо от IRS с требованием отправить налоговую форму, будьте осторожны. Существует несколько законных форм, которые налогоплательщикам может потребоваться заполнить, но большинство из них (включая формы W-9 для фрилансеров и формы W-4 для сотрудников) отправляются компаниям, а не в IRS.

Как этого избежать: проигнорируйте сообщение и сообщите о мошенничестве в IRS. Налоговое управление США не будет связываться с вами по электронной почте, поэтому любой запрос подобных форм является примером мошенничества.

7. Вы уведомлены, что IRS задолжало вам дополнительный возврат средств.​

Как это работает: В ходе этого мошенничества вы получаете сообщение (обычно электронное письмо) о том, что IRS пересчитало ваш возврат и вам причитается дополнительный возврат средств.

Но чтобы получить деньги, вам нужно будет перейти по ссылке и подтвердить личную или финансовую информацию. Это классический пример фишинга — никакого дополнительного возмещения не требуется, а информация попадает прямо к похитителям личных данных.

Как этого избежать: не доверяйте электронным письмам, которые якобы пришли от IRS. Если им понадобится связаться с вами, они сначала сделают это с помощью письма. Если вам интересно, в каком состоянии находится ваше возвращение, вы можете воспользоваться услугой IRS «Где мой возврат?». инструмент.

8. Просроченные стимулирующие выплаты или пособия по безработице​

Как это работает: Пандемия открыла новые возможности для мошенничества, связанного с Covid. Некоторые из наиболее распространенных случаев мошенничества — это мошенничество с ГЧП и люди, утверждающие, что вам причитаются дополнительные или просроченные стимулирующие выплаты или пособия по безработице.

В этом сообщении вам либо будет предложено щелкнуть ссылку и «подтвердить» вашу личную информацию, либо вам будет предложено заплатить комиссию для получения платежей. Но в обоих случаях информация или деньги попадают к налоговому мошеннику.

Как этого избежать: Помните, что IRS никогда не свяжется с вами по электронной почте. Вместо этого войдите в свою учетную запись IRS, чтобы увидеть статус ваших пособий.

9. Звонок из налогового органа, кроме IRS​

Как это работает: мошенники также могут по телефону притворяться сотрудниками настоящих или фиктивных налоговых органов. Например, Служба защиты налогоплательщиков или Бюро налогового контроля.

Услуга «Адвокат налогоплательщика» реальна, но без причины налогоплательщикам не звонит. Бюро налоговой полиции не является реальной организацией.

Как этого избежать: не доверяйте нежелательным звонкам от людей, утверждающих, что они из государственных учреждений. Получите ссылочный номер, повесьте трубку и перезвоните с официального номера телефона.

10. Мошенничество с просрочкой платежа​

Как это работает: Эта афера происходит после того, как вы получаете прямой возврат депозита — реальный или мошеннический. Вам позвонит или отправит сообщение от человека, выдающего себя за агента IRS. Они заявят, что ваш возврат был слишком большим, и вам придется вернуть лишние деньги, обычно посредством банковского перевода или подарочных карт.

‍Как этого избежать: будьте осторожны, отправляя деньги агентствам способами, которые невозможно отменить. Хотя бывают случаи, когда вам придется вернуть случайное возмещение, IRS сообщит вам об этом по почте и примет несколько способов оплаты.

11. Мошенничество «Предложение на компромисс» (OIC)​

Как это работает: «Предложение на компромисс» — это законная программа IRS, призванная помочь тем, кто пытается оплатить налоговую задолженность. Но это доступно только налогоплательщикам, которые соответствуют определенному набору критериев. Мошенники будут давать большие обещания и взимать плату за «помощь» в подаче заявки на участие в программе, даже если вы не имеете на нее права.

Как этого избежать: прежде чем подавать заявку на участие в программе Offer in Compromise, воспользуйтесь бесплатным инструментом предварительной квалификации OIC IRS.

12. Требование оплаты подарочными картами или криптовалютой.​

Как это работает: мошенник может позвонить (или ответить на звонок, если вы вернете угрожающее сообщение или текстовое сообщение) и потребовать оплату штрафов или переплаченных налогов подарочными картами, например, от iTunes или Amazon, или криптовалютой, например, биткойнами.

Как этого избежать: Игнорируйте угрозы. IRS не принимает подарочные карты или криптовалюту в качестве оплаты, поэтому любой, кто спрашивает, является мошенником.

Вы знали? Некоторые крипто-мошенничества, на которые следует обратить внимание, включают поддельные крипто-сайты, которые крадут ваши инвестиции, схемы «накачки и сброса» и фишинговые атаки, предназначенные для получения доступа к вашему крипто-кошельку и перевода ваших монет.

13. Запрос W8-BEN​

Как это работает: W8-BEN — это законная форма IRS для работников, не являющихся гражданами США. Но мошенники попросят вас заполнить поддельную версию формы, которая включает дополнительную информацию, такую как номер вашего паспорта, информацию о банковском счете и многое другое.

Как этого избежать: не загружайте вложения (даже PDF-файлы), поскольку они могут содержать вредоносное ПО. Если вам нужно заполнить какую-либо форму, загрузите ее прямо с ресурса форм IRS.

Как распознать самозванца IRS​

Иметь дело с IRS может быть страшно. Но если вы поймете, как они обычно обращаются к налогоплательщикам, вы сможете быстро понять, не является ли кто-то тем, кем он себя называет.

Во-первых, помните, что почти все законные сообщения IRS поступают в виде физической почты, отправляемой через Почтовую службу США. ‍

Если у вас есть неуплаченные налоги в течение нескольких лет и вы не ответили на несколько писем, IRS может позвонить вам или посетить вас лично. Во время разговора агент представится по имени и никогда не будет угрожать или требовать немедленной оплаты. Если агент посещает лично, у него будет государственный идентификационный значок, известный как HSPD-12.

Если вы все еще не уверены, является ли кто-то мошенником IRS, есть еще несколько предупреждающих знаков, на которые следует обратить внимание:

• Они связываются с вами по электронной почте, текстовым сообщениям или сообщениям в социальных сетях . IRS не общается с налогоплательщиками с помощью нежелательных электронных писем, текстовых сообщений или социальных сетей.
• Вы получаете записанное телефонное сообщение. В некоторых случаях IRS звонит налогоплательщику — обычно после отправки нескольких писем по почте. Но на другом конце провода всегда будет человек. Любое заранее записанное или автоматическое сообщение является мошенничеством.
• Они советуют вам платить через неофициальные каналы . IRS предлагает несколько способов оплаты, включая оплату на IRS.gov. Если звонивший говорит, что вы не можете заплатить на IRS.gov, знайте, что это выдача себя за другое лицо.
• Вас попросят оплатить подарочными картами, банковским переводом или криптовалютой. Ни один из этих способов не является действительным способом оплаты налогов. Если кто-то просит оплату подарочными картами iTunes, биткойнами или переводами Western Union, вы знаете, что это мошенничество.
• Они говорят вам сделать чек в «IRS». Налоговое управление США требует, чтобы все чеки выписывались на имя «Казначейства США». Это потому, что мошенники могут изменить «IRS» на «MRS» и добавить фамилию по своему выбору.
• Они хотят, чтобы вы поделились информацией о своей кредитной карте или банке . Налоговое управление США никогда не будет запрашивать данные для входа в ваши онлайн- или финансовые счета. Если кто-то звонит и спрашивает данные кредитной или дебетовой карты, данные для входа в учетную запись или номера банковских счетов, это не сотрудник IRS.
• Вам угрожают арестом или депортацией. Налоговая служба США не угрожает. Любой, кто утверждает, что вас арестуют или депортируют, является мошенником.
• Вам сообщили, что ваше удостоверение личности будет аннулировано . IRS не имеет никакого контроля над вашей идентификацией. Угрозы отозвать, заморозить или аннулировать идентификационные данные, такие как номер социального страхования, номер водительского удостоверения, бизнес-лицензию или визу, являются гарантией мошенничества.

Как узнать, являетесь ли вы жертвой мошенничества с возвратом налогов​

Если вы считаете, что стали жертвой налогового мошенника, обратите внимание на предупреждающие признаки кражи личных данных в результате налогового мошенничества:

• ‍ Налоговое управление США сообщает, что ваша декларация уже подана. Вы можете отправить свои налоги по почте и получить письмо от IRS. Или вы можете попытаться подать налоговую декларацию онлайн и получить уведомление. В любом случае IRS сообщит вам, что декларация уже подана под вашим номером социального страхования.
• Вы получили уведомление о незнакомой учетной записи IRS.gov. Вы не открыли учетную запись на IRS.gov, но получили уведомление о новой учетной записи, открытой на ваше имя.
• Вы получаете незапрошенную налоговую выписку. Налоговая выписка — это официальное резюме вашей налоговой декларации. Если вы не запрашивали стенограмму, но получили ее, это может быть предупреждающим знаком о том, что кто-то другой действует от вашего имени.
• Вы получаете незнакомые налоговые документы. Вы можете получить налоговые документы, такие как формы W-2 или 1099, которые вы не узнаете. Обычно они исходят от работодателей, у которых вы никогда не работали. Это может указывать на то, что кто-то устроился на работу, используя вашу личность.
• Ваш банк блокирует ваш чек на возврат налога. Если банк блокирует чек на возврат налога или отклоняет его после того, как вы его внесли, это может указывать на то, что обналиченный вами чек был поддельным, а не от IRS. [
• Вы получаете чек на возврат средств до подачи заявки. Если вы не подали заявку, но получили чек на возврат средств, это либо ошибка, либо мошенничество. IRS иногда допускает ошибки, но, скорее всего, это мошенничество. В любом случае, не обналичивайте чек — даже если это настоящий возврат налогов от IRS, вам придется вернуть неправильную сумму (плюс проценты).
• Ваш налоговый инспектор не подписывает вашу декларацию. Налоговые специалисты должны подписывать декларации, которые они готовят. Любому составителю, который этого не делает, нельзя доверить обработку ваших налогов.
• Ваш налоговый инспектор не сможет объяснить расхождения в вашей декларации. Вы несете юридическую ответственность за проверку информации в налоговой декларации перед ее подачей. Если отчет, который кто-то подготовил для вас, не соответствует данным, которыми вы поделились, это может быть частью мошенничества.

Наконец, налоговые мошенники могут передать вашу личную информацию в даркнет. Если ваша личная информация доступна в даркнете, вы подвергаетесь более высокому риску налогового мошенничества. Используйте сканер Dark Web, чтобы узнать, была ли раскрыта ваша информация.

Вы стали жертвой налогового мошенника? Сделайте это как можно скорее​

Если вы думаете, что можете стать жертвой, вот наиболее важные шаги, которые вам следует предпринять.

• ‍ Если на ваше имя была подана еще одна декларация, заполните Аффидевит о краже личных данных распечатайте его и отправьте по почте вместе с налоговой декларацией. Вы также можете запросить копию поддельной декларации, следуя инструкциям IRS.
• Если кто-то утверждает, что вы должны налоги , сначала проверьте, какую сумму вы должны. Вы можете сделать это на официальной странице платежей IRS. Если сумма отличается от той, которую кто-то заявил, вы знаете, что это самозванец. Если вы разговариваете по телефону с самозванцем, вы можете повесить трубку. Если вы получили поддельные документы, сохраните их, чтобы сообщить о мошенничестве.
• Если вы отправили деньги мошеннику, по возможности немедленно отмените транзакцию. Если вы предоставили информацию о своем банке или кредитной карте, позвоните в отдел по борьбе с мошенничеством пострадавшей компании. Попросите немедленно заморозить или аннулировать вашу учетную запись.

Вам также следует выполнить действия, указанные в контрольном списке жертвы мошенничества, и сообщить о мошенничестве. Пересылайте мошеннические письма на адрес [email protected]. Пересылайте мошеннические текстовые сообщения на номер 202-552-1226, а затем отправьте текстовое сообщение с номером, по которому с вами связывались.

Если вы стали жертвой кражи личных данных, вам также следует подать отчет в Федеральную торговую комиссию на сайте IdentityTheft.gov и Генеральному инспектору казначейства по налоговому администрированию (TIGTA).

Затем примите меры для защиты своей личности. Поддельная налоговая декларация означает, что у вора есть ваша личная информация, включая ваш номер социального страхования. (Будьте особенно осторожны, поскольку изменить номер социального страхования может быть невероятно сложно, даже после кражи личных данных.)

Установите предупреждение о мошенничестве или заморозьте кредит в трех кредитных бюро. Защитите свои учетные записи, используя надежные уникальные пароли и двухфакторную аутентификацию.

Даже если вы раскрыли налоговое мошенничество, вам следует подумать о защите от кражи личных данных, поскольку преступники могут использовать вашу информацию для выдачи мошеннических кредитов, совершения банковских мошенничеств, изменения вашего адреса и кражи вашей почты или даже совершения преступлений, используя ваше имя.

Aura отслеживает ваш банковский счет, финансовую информацию и другую конфиденциальную информацию на предмет мошенничества. Мы сообщим вам о любой подозрительной активности, а также о том, если кто-либо попытается использовать вашу личность без вашего разрешения.

А если произойдет худшее, вы будете застрахованы полисом от кражи личных данных на сумму 1 миллион долларов США для возмещения убытков, связанных с кражей личных данных.

Что делать, если вы задолжали деньги или у вас возникли проблемы с налогами?​

Если вы считаете, что должны деньги IRS, обратитесь непосредственно к ним (бесплатно).

Если у вас есть задолженность по налогам, вы можете работать напрямую с IRS и либо отправить им деньги, либо подписаться на рассрочку, чтобы вернуть их с течением времени.

Защитите себя от налоговых мошенничеств​

Налоговый сезон полон мошенничеств. Но проявив немного усердия, вы сможете обнаружить мошенника из Налогового управления США и защитить свои деньги и конфиденциальную информацию.

Для дополнительной защиты и предотвращения кражи личных данных подавайте налоговую декларацию заранее. Чем раньше вы подадите заявление, тем меньше времени вы дадите мошенникам выдать себя за вас. Если вы работаете со специалистом по подготовке налоговых деклараций, проверяйте их должным образом и избегайте тех, кто утверждает, что сможет вернуть вам большую сумму (до того, как увидит вашу информацию).