Виды мошенничества (аферы)

[Carding 4 Carders]

Мошенничество может проявляться под разными маскировками, поэтому важно знать предупреждающие знаки, на которые следует обратить внимание, и что делать, если они есть или думают, что вы стали мишенью.

• Фишинг
• Вишинг
• Инвестиционное мошенничество
• Пенсионные аферы
• Мошенничество с предоплатой
• Мошенничество с авторизованными push-платежами
• Мошенничество с безопасным аккаунтом
• Мошенничество с комиссией за кредит
• Фарминг
• Улыбка
• Мошенничество с компьютерным программным обеспечением
• Мошенничество от двери до двери
• Мошенничество с билетами
• Другие потенциальные мошенничества

Фишинг​

Мошенничество по электронной почте, при котором вы, похоже, получаете сообщение из законного источника, такого как ваш банк, HM Revenue and Customs, PayPal, Apple или Amazon.
Сообщение будет побуждать вас щелкнуть ссылку и войти в свою учетную запись, обычно сообщая, что ваша учетная запись заблокирована или идет крупный перевод денег. На самом деле ссылка в электронном письме ведет на поддельный веб-сайт, который собирает вашу информацию.
Другая версия этой аферы включает в себя вложение электронной почты (возможно, купон или форму, которую вам нужно заполнить), которая на самом деле является компьютерным вирусом.

Как это заметить​

Есть два основных способа обнаружить фишинговую аферу:

1. Посмотрите, как к вам обращаются в электронном письме. Мошенники будут использовать общие приветствия, такие как «Уважаемый господин», «Уважаемая госпожа» или «Уважаемый клиент». В законных электронных письмах будет использоваться ваше имя.
2. Электронный адрес, с которого было отправлено сообщение. Откройте электронное письмо, разверните панель в верхней части сообщения и просмотрите письмо, с которого оно было отправлено. Если это настоящее сообщение, оно будет отправлено с узнаваемого адреса (например, noreply @ bank.com). Мошенники не смогут отправлять сообщения с настоящего доменного имени, поэтому адреса электронной почты будут заполнены случайными буквами или цифрами (например, noreply @ 1234.bank.com) или имеют намеренные орфографические ошибки.

Что делать​

Никогда не переходите по ссылкам в подозрительном письме. Если вы считаете, что с учетной записью может быть серьезная проблема, перейдите непосредственно на веб-сайт и войдите в систему. Таким образом, поддельный веб-сайт вас никогда не обнаружит.
У некоторых организаций, таких как Налоговая служба, есть адрес электронной почты, на который можно пересылать эти электронные письма, что помогает им бороться с мошенничеством.

Вишинг​

Телефонный звонок, по которому мошенники притворяются из вашего банка, строительного общества или даже государственного учреждения.
Во время телефонного звонка мошенники попытаются заставить вас раскрыть ваши личные данные.

Как это заметить​

Очень сложно. Большой подсказкой здесь будет то, что звонящий будет отчаянно пытаться заставить вас раскрыть вашу информацию, чего ни один законный абонент не попросит вас сделать.

Что делать​

Если вы уверены, что звонок был мошенническим, просто положите трубку. Если вы не уверены, положите трубку и позвоните в свой банк, построив общество на номере вашей дебетовой или кредитной карты. Таким образом, вы можете быть уверены, что обращаетесь к нужным людям, и если возникнет проблема, они расскажут вам об этом.
Но будь осторожен. Мошенники могут захватить вашу телефонную линию, поэтому, когда вы повесите трубку, подождите несколько минут, прежде чем позвонить в свой банк или строительное общество.

Инвестиционное мошенничество​

Как правило, это мошенничество по телефону, хотя вы можете стать мишенью для других целей, например по электронной почте или людям, которые подходят к вашей входной двери.
Хотя инвестиционные мошенничества различаются, принцип остается тем же. Вам предлагается передать деньги для инвестирования в компанию или продукт, которых на самом деле не существует.

Как это заметить​

Может быть довольно сложно. Многие компании, из которых злоумышленники звонят или пытаются убедить вас вложить деньги, могут выглядеть вполне законно с веб-сайтами, профилями в социальных сетях и отзывами.

Это афера?​

На веб-сайте ScamSmart есть инструмент, который поможет вам проверить, является ли возможность инвестирования или пенсии мошенничеством.
Также есть много дополнительной информации о том, как избежать новейшего мошенничества.
Вам следует проверить реестр, чтобы узнать, регулируется ли инвестор, и Регистрационную палату, чтобы узнать, существует ли то, во что они заставляют вас инвестировать.
Помните, что маловероятно, что компания неожиданно свяжется с вами по поводу инвестиционной возможности. Если вы получили неожиданный телефонный звонок, лучше не обращайте на него внимания.
Если вам говорят, что инвестиции предлагают высокую доходность при небольшом риске, это должно быть большим предупреждающим знаком.

Что делать​

Сообщите в полицию.

Пенсионные аферы​

Поскольку пенсионные свободы были введены в 2015 году, пенсионеры могут получить доступ к крупным суммам денег из пенсионных касс.
Прискорбным побочным эффектом является то, что эта группа теперь становится мишенью мошенников, потому что они потенциально могут получить доступ к большим суммам денег.
Мошенничество с пенсионным фондом обычно сопровождается тем же путем, что и инвестиционное мошенничество, при этом контакт обычно осуществляется по телефону.

Как это заметить​

Предупреждающие знаки аналогичны знакам для инвестиционного мошенничества.
Незапрошенные телефонные звонки или любой незапрошенный контакт следует рассматривать как подозрительный. Все, что связано с высокой доходностью и низким риском, должно вызывать тревогу.
Если вы хотите быть уверенным, проверьте реестр регистрационной палаты.

Что делать​

Сообщите в полицию, налоговую и пенсионный фонд.

Мошенничество с предоплатой​

Еще один вид мошенничества с электронной почтой и, вероятно, самый известный. Вы получаете электронное письмо от бывших министров или королевской семьи, часто из страны в Африке.
Обычно они просят использовать ваш банковский счет для внесения крупной суммы денег, чтобы они могли выехать из страны, и предлагают заплатить вам комиссию.
Вам будет предложено указать ваши банковские реквизиты, но, конечно, денег нет, и мошенники будут использовать отправленные вами данные для очистки вашего банковского счета.
Подобные схемы существуют с завещаниями и требованием наследства от давно потерянного родственника.

Как это заметить​

Один из таких случаев, когда вам нужно помнить, что если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.
Опять же, стоит проверить электронную почту, так как имя, от которого отправлено сообщение, не будет совпадать. Плохое правописание и грамматика также могут быть подарком.

Что делать​

Игнорируйте электронную почту и никогда не отправляйте платежные реквизиты или личную информацию

Мошенничество с авторизованными push-платежами​

Жертвы мошенничества с принудительными платежами обычно теряют около 3000 фунтов стерлингов каждая.
Цель этой аферы - заставить вас добровольно отправить или авторизовать платеж мошенникам. Они делают это, выдавая себя за законный бизнес, часто путем перехвата или взлома вашей учетной записи электронной почты.
Это часто происходит, когда вы покупаете дом, ведете строительные работы в доме или бронируете отпуск.

Как это заметить​

Обнаружить мошенничество с принудительными платежами может быть очень сложно, поскольку обычно это происходит в то время, когда вы ожидаете, что вас попросят заплатить. Не думайте, что все электронные письма подлинные.

Что делать​

Убедитесь, что компания, которую вы планируете платить, отправила вам электронное письмо, и банковские реквизиты совпадают.
Если вы действительно станете жертвой, новые правила, введенные FCA, означают, что теперь вы можете подать жалобу в свой банк и банк, получающий платеж.
Большинство крупных банков области подписали этот новый свод правил.

Мошенничество с безопасным аккаунтом​

С вами свяжется, обычно по телефону, кто-то из вашего банка. Они скажут, что ваша учетная запись каким-то образом была взломана, и предложат вам перевести все свои деньги из вашего банка на «безопасный счет».

Как это заметить​

Это может быть очень сложно, поскольку мошенники играют на ваших опасениях по поводу того, что люди незаконно получают доступ к вашим деньгам.
Но проще всего помнить, что банки никогда не попросят вас перевести деньги на «безопасный счет».
Если ваша учетная запись была взломана, ваш банк сможет очень быстро остановить поступление денег, и не будет смысла переводить деньги на другой банковский счет.

Что делать​

Если с вами связались по телефону, просто положите трубку, а если вы беспокоитесь о безопасности своей учетной записи, позвоните напрямую в свой банк.
Жертвы такого мошенничества должны напрямую обращаться в свой банк.

Мошенничество с комиссией за кредит​

В 2020 году из-за мошенничества с комиссией по кредиту было потеряно более 5 миллионов фунтов стерлингов.
Если вы ищете ссуду в Интернете, с вами могут напрямую связаться мошенники, предлагающие ссуду.
Вам будет предложено внести предоплату для получения ссуды, но деньги вам никогда не отправят.

Как это заметить​

Ни в коем случае нельзя требовать предоплаты за ссуду. Вас также могут попросить оплатить сбор необычными способами, например с помощью купонов iTunes или службы денежных переводов.

Что делать​

Проверьте реестр Управления финансового надзора, чтобы убедиться, что вы пользуетесь услугами законного кредитора.

Фарминг​

Подобно фишингу, но вместо того, чтобы отправлять вам электронное письмо напрямую, мошенники нацелены на веб-сайт, который вы посещаете.
Вы вводите правильный адрес веб-сайта, но затем вас перенаправляют на поддельную версию, где вы непреднамеренно вводите свои данные для входа и защищенную информацию.

Как это заметить​

Вам нужно быть очень наблюдательным. Если вы ввели правильный веб-адрес, вы, естественно, предположите, что перешли на настоящий веб-сайт. Мошенники также разработали эти поддельные веб-сайты, чтобы они выглядели как настоящие.
Посмотрите на адрес сайта. Оно будет отображаться не так, как вы ожидаете, а в виде набора цифр или, возможно, чего-то похожего на настоящее имя, но с замененными буквами или другим написанием.

Что делать​

Будьте внимательны при входе на веб-сайты и ищите подозрительные адреса веб-сайтов.
Также важно поддерживать свою операционную систему и антивирусное программное обеспечение в актуальном состоянии.

Улыбка​

Мошенничество на основе текстовых сообщений. Мошенники свяжутся с вами, якобы из вашего банка, и сообщат, что вам нужно обновить свои личные данные или возникла какая-то проблема.
Текст может содержать ссылку (например, мошенничество с фишингом) или номер телефона для звонка. Номер телефона поддельный, и когда вы позвоните, мошенники попытаются заставить вас раскрыть ваши данные.

Как это заметить​

Трудно обнаружить, поэтому, если вы получите подобное сообщение, будьте подозрительны. Одна из бесплатных подарков может заключаться в том, что номер телефона в тексте не совпадает с номером на вашей кредитной или дебетовой карте.

Что делать​

В случае сомнений позвоните по номеру вашей карты и узнайте, пытались ли они с вами связаться.
Не нажимайте ссылки в текстовых сообщениях. Всегда переходите прямо на сайт и авторизуйтесь как обычно.

Мошенничество с компьютерным программным обеспечением​

Мошенники, выдающие себя за представителей Apple или Microsoft, связываются с вами по телефону или электронной почте и говорят, что им нужны ваши платежные данные для исправления, обновления или проверки вашего программного обеспечения.

Как это заметить​

Маловероятно, что компьютерные компании будут звонить по телефону без запроса по поводу подобных проблем. Относитесь к звонкам с таким же подозрением, как к любому другому неожиданному звонку или электронной почте.

Что делать​

В случае сомнений свяжитесь напрямую с поставщиком вашего компьютера или программного обеспечения и никогда не сообщайте свои платежные реквизиты.

Мошенничество от двери до двери​

Могут принимать разные формы, но вместо того, чтобы полагаться на анонимность онлайн-коммуникаций, они просто стучат в вашу дверь.
Хотя они также могут быть инвестиционными и пенсионными мошенниками, они также могут попытаться обмануть вас более практичным способом - например, продать вам продукт или услугу.
Типичный пример - человек, называющий себя строителем, который случайно заметил повреждения вашей крыши, когда проезжал мимо. Другими примерами являются поддельные благотворительные коллекционеры и продавцы.
Мошенник может даже заявить, что он из государственных учреждений, включая Службу денежных консультаций.
Служба Money Advice никогда не появлялась и никогда не будет приходить к вам домой и неожиданно связаться с вами по телефону, WhatsApp, электронной почте или текстовым сообщениям.
Если к вам домой звонят люди, называющие себя нами, вам следует позвонить по номеру 102, чтобы сообщить о мошенниках, или, если вы чувствуете себя в опасности.

Как это заметить​

Всегда с подозрением относитесь к любому, кто приходит к вам без предупреждения. В век цифровых коммуникаций маловероятно, что какая-либо законная компания попытается вести бизнес таким образом.
Также важно, чтобы вас не обманули только потому, что у кого-то есть личность. Сделать поддельное удостоверение личности очень легко, и это не гарантирует легитимности.

Что делать​

Не вступайте в контакт с теми, кто без предупреждения стучится в вашу дверь, и о тех, кого вы подозреваете в попытке обмануть вас или ваших соседей, следует сообщать в полицию.

Мошенничество с билетами​

Вы покупаете билеты на концерт или спортивное мероприятие, но человек или веб-сайт, у которого вы покупаете, либо не отправляет билеты, либо отправляет вам подделки.
Это чаще всего встречается на сайтах перепродажи или обмена билетов, что очень затрудняет возврат средств. Для борьбы с рекламными объявлениями многие мероприятия выпускают билеты, которые могут использоваться только тем, кто их купил, поэтому билеты на сайтах перепродажи не будут работать.

Как это заметить​

Обнаружить это мошенничество может быть сложно, поскольку вы можете не осознавать, что вас обманули, до дня события.
Один из способов узнать это - посмотреть на веб-сайт. Если это веб-сайт, о котором вы никогда не слышали, или у него нет надлежащих контактных данных, или указан только номер мобильного телефона или почтовый ящик, вам следует избегать его.

Что делать​

Не покупайте билеты в социальных сетях или на интернет-аукционах, где может быть сложно отследить продавца и получить возмещение.
Убедитесь, что веб-сайт, на котором вы покупаете, является членом Общества билетных агентов и розничных продавцов.
При оплате убедитесь, что адрес веб-сайта начинается с https, а не только с http, так как это означает, что сайт безопасен.

Другие потенциальные мошенничества​

Есть много других способов, которыми мошенники могут попытаться лишить вас ваших денег.
Они могут украсть информацию из ваших учетных записей в социальных сетях, через общедоступные соединения Wi-Fi или с помощью различных видов страхового мошенничества.
Здесь мы рассмотрим некоторые распространенные виды мошенничества, которые труднее обнаружить и предотвратить.

Схемы многоуровневого маркетинга (MLM)​

Хотя не каждый MLM является мошенничеством, если вы присоединитесь к MLM, вы все равно потеряете больше денег, чем вложили.
Обычно MLM представляет собой большую организацию, состоящую из сотен людей, продающих товары и услуги, такие как косметические товары, свечи, чистящие средства и книги, из дома или через «вечеринки».
MLM имеют структуру, аналогичную финансовым пирамидам, и во многих MLM гораздо выгоднее нанимать других, чем получать комиссионные от продаж.

Мошенничество при свиданиях​

В 2020 году жертвы мошенничества при свиданиях были обмануты на 100 миллионов фунтов стерлингов.
Некоторые мошенники будут связываться с вами на сайте знакомств, используя поддельный профиль. Они будут откровенны о жизни за границей и напишут вам электронное письмо, узнают вас со временем и станут нежными и романтичными.
Затем, как только вы примете участие, они начнут просить денег для больного родственника или на билет на самолет, чтобы приехать в гости - и с радостью возьмут ваши деньги, но никогда не появятся.

Крах за наличные​

Проще говоря, это когда кто-то попадает в умышленное ДТП, чтобы получить страховку. На самом деле все намного сложнее.
Группы, обычно преступные группировки, будут нацелены на людей, которые, по их мнению, имеют хорошую страховку на автомобили или которые менее склонны поднимать шум, например, матери с детьми.
Автомобиль мошенников окажется перед вами и внезапно нажмет на тормоза или неожиданно выедет с перекрестка, в результате чего вы врезаетесь в них.
Они будут настаивать на том, что авария произошла по вашей вине, но будут готовы передать свою страховую информацию.
Несколько недель спустя ваша страховая компания сообщит вам подробности претензии других водителей, что приведет к завышению затрат, таких как аренда автомобиля или травмы шеи.

Мошенничество со здоровьем​

Если вы видите электронное письмо или рекламу «чудесного лекарства» от облысения, рака, импотенции, прыщей или потери веса, держитесь подальше.
Вам могут предложить что-то, что кажется законной альтернативной медициной, но на самом деле не работает.
Или вы можете подумать, что получаете лекарства и лекарства по очень низкой цене или без рецепта, но они могут оказаться ненастоящими - если они вообще появятся.
В некоторых случаях эти поддельные лекарства могут нанести вред вашему здоровью.

Мошенничество с вакансиями​

Существует множество видов мошенничества с вакансиями, которые варьируются от обещаний новой карьеры, когда вас просят заранее заплатить за обучение или материалы, до предложения несуществующей работы за границей, когда вас затем просят заплатить сбор за организацию виз и проживание.
Вы также можете попасть в схему работы на дому, где вам говорят, что вы легко зарабатываете, и, возможно, вам придется заплатить заранее, чтобы зарегистрироваться.
Однако «лиды» или продукты оказываются бесполезными и, что еще хуже, ваши регистрационные данные могут быть проданы другим мошенникам.

Денежные мулы (дропы)​

Здесь вы можете неосознанно нарушить закон и помочь преступникам, используя свой банковский счет для получения, а затем пересылки украденных денег и получения комиссии за помощь.
Попадание в эту аферу на самом деле означало бы, что вы нарушаете закон путем отмывания денег.

Мошенничество на онлайн-аукционах​

Мошенники могут изображать из себя фальшивых покупателей или фальшивых продавцов. Если они покупают у вас, кажется, что они платят за товар, но как только вы отправляете его им, оплата снимается.
Поддельные продавцы заставляют вас покупать несуществующие товары и просто исчезать с вашими деньгами.
Если можете, используйте отслеживаемые почтовые расходы для отправки товара и сохраните квитанцию. Не соглашайтесь позволить покупателю организовать встречу своего курьера и забрать товар.

 

[Carding 4 Carders]

Предоставление услуг государственного сектора​

Это когда общественная услуга, на которую человек не имел бы права, используется обманным путем.
Примерами могут быть случаи, когда резидент продает разрешение на парковку резидента нерезиденту, когда синий значок инвалида используется не по назначению или когда не взимается плата за пробку.

Массовое маркетинговое мошенничество​

Массовое маркетинговое мошенничество - это когда вы получаете незваный контакт по электронной почте, письму, телефону или рекламе, дающий ложные обещания обмануть вас.
Мошенники массового маркетинга пытаются заманить жертв ложными обещаниями крупных денежных призов, товаров или услуг в обмен на авансовые платежи или то, что они называют налогами или пожертвованиями.
Массовое маркетинговое мошенничество также известно как обман потребителей. Они могут включать:

• Кто-то делает вид, что продает то, чего у него нет. Мошенник забирает ваши деньги, ничего не давая взамен.
• Мошенник, поставляющий товары или услуги более низкого качества, чем оплаченные, или не поставляющий купленные товары и услуги в целом.
• Кто-то пытается убедить вас купить то, чего вы на самом деле не хотите, используя жесткие методы маркетинга или продаж.

Распространенные виды мошенничества с массовым маркетингом включают:​

• Иностранные лотереи и розыгрыши
• 419 письма мошенников
• Благотворительные мошенничества
• Романтические аферы
• Мошенничество с котельной или продажей акций
• Мошенничество с продажей акций