Важность решений по предотвращению мошенничества и управлению рисками

[Carding Forum]

Самый эффективный способ предотвращения мошенничества для продавцов - это использовать PSP с набором инструментов для обнаружения мошенничества.

В этой статье вы найдете

• Риск мошенничества
• Предотвращение мошенничества
• Решение для предотвращения мошенничества
• Анализируйте данные о мошенничестве, чтобы устанавливать лучшие правила
• Отслеживайте мошенничество в режиме реального времени
• Проверка цифровой личности
• Присвоение транзакциям оценки риска
• Управление возвратом платежей
• Что такое риск-менеджмент?
• Управление платежными рисками
• Процесс управления рисками
• Преимущества управления рисками

Риск мошенничества​

Некоторые отрасли или регионы могут быть более подвержены мошенничеству, но ни один бизнес не свободен от риска полностью. Таким образом, все продавцы должны принять меры для защиты своего бизнеса от потенциальных нарушений. Большое количество мошенничества может нанести ущерб бизнесу, что приведет как к потере доходов, так и к потере репутации. Сотрудничая с опытным поставщиком платежных услуг (PSP), таким как Emerchantpay, вы будете активно работать над предотвращением мошенничества, вместо того, чтобы использовать чисто реактивный подход. В следующих разделах мы опишем ключевые подходы к предотвращению мошенничества.

Предотвращение мошенничества​

Желательно разбираться с мошенничеством до того, как оно произойдет, а не после. Следуя этому менталитету, продавцы могут остановить мошенничество на своем пути и не беспокоиться о том, чтобы вести дальнейший контроль ущерба. К счастью, существует несколько тактик, предназначенных для обнаружения и предотвращения мошенничества, включая ежедневный мониторинг трафика с определенных территорий и проверку отклоненных транзакций.

Решение для предотвращения мошенничества​

Самый эффективный способ предотвращения мошенничества для продавцов - это использовать PSP с набором инструментов для обнаружения мошенничества. Имеет смысл, что компания, обрабатывающая ваши платежи, также отслеживает и активно работает над выявлением мошенничества. Продавцы должны уточнить у своих платежных партнеров, могут ли они делать следующее:

Анализируйте данные о мошенничестве, чтобы устанавливать лучшие правила​

Правила противодействия мошенничеству направлены на достижение правильного баланса между значительным снижением ваших шансов на мошенничество и продолжением пропускания значительных объемов трафика; ваши правила должны быть скорее фильтром, чем запертой дверью. Может возникнуть соблазн ограничить трафик ради предотвращения мошенничества, но благодаря опыту и работе с надежным платежным партнером вы сможете прийти к выгодному компромиссу.
Правила, которые вы создаете для своей системы управления рисками, должны соответствовать вашей вертикали и региону. Например, оператор азартных игр должен знать, что через цифровые кошельки будет совершаться большое количество мобильных транзакций или платежей. Кроме того, ваши правила должны основываться на глубоком анализе существующих данных о мошенничестве, что позволит вам отображать шаблоны мошеннического поведения и работать над его предотвращением. При настройке правил риска может быть полезно учесть географическое положение, IP-адрес и то, применялся ли 3D Secure 2.

Отслеживайте мошенничество в режиме реального времени​

Без мониторинга в режиме реального времени мошенничество может остаться незамеченным, а обработка транзакций может быть приостановлена. В Emerchantpay мы максимизируем ценность наших данных, чтобы предотвратить мошенничество до того, как оно произойдет, а наш круглосуточный мониторинг производительности поможет вам в борьбе с мошенничеством. С помощью наших сложных инструментов предотвращения мошенничества в режиме реального времени мы можем контролировать учетные записи всех наших продавцов, используя различные механизмы и правила для оптимизации обнаружения подозрительных моделей поведения.

Проверка цифровой личности​

В мире электронной коммерции может быть сложно подтвердить, действительно ли потребитель является тем, кем он себя называет. Поэтому важно иметь инструменты, которые сравнивают несколько факторов и проверяют личность держателя карты, например, связи между устройствами, местоположения и анонимную личную информацию. Кроме того, он проверит, было ли используемое устройство взломано или ранее было связано с мошенничеством.

Присвоение транзакциям оценки риска​

Присваивая каждой транзакции оценку риска, становится очень трудно ускользнуть от мошенничества незамеченным. В зависимости от присвоенной оценки продавцы могут решить, принимать ли транзакции, отклонять или вручную просматривать транзакции.

Управление возвратом платежей​

Возможность возвратных платежей должна быть включена в вашу стратегию управления рисками и мошенничеством. Должны существовать процессы для предотвращения мошеннических возвратных платежей, а также план действий по их оспариванию. Emerchantpay предоставляет поддержку по управлению возвратными платежами, чтобы успешно улучшить ваши споры.

Что такое риск-менеджмент?​

Управление рисками - это процесс определения уровня риска новых проектов или повседневных бизнес-операций. Это жизненно важно для бесперебойного и безопасного ведения бизнеса, так как способствует проактивному планированию, основанному на широком диапазоне переменных. Это помогает минимизировать угрозы, не ограничивая при этом возможности. Фактически, это может быть эффективным способом продвижения новых проектов, поскольку наличие всеобъемлющей системы защиты от рисков может дать уверенность.

Управление платежными рисками​

При платежах риск связан не только с мошенничеством, но и с финансовыми потерями в результате технических проблем или человеческой ошибки. В результате оценка рисков становится еще более важной, поскольку она может снизить вероятность потери доходов из этих источников.

Процесс управления рисками​

Создание потока управления рисками - это упреждающий и последовательный способ обработки потенциальных угроз. Первый шаг - установить правила, определяющие риск, затем проанализировать влияние, которое он может оказать на ваш бизнес, и разработать план действий по его устранению на основе ваших выводов. Вам следует работать со своим PSP, чтобы отладить процесс управления рисками и быть готовым ко всем случаям мошенничества.
В Emerchantpay нашим продавцам лично назначается опытный аналитик рисков, который посоветует вам лучшие методы управления рисками. Они работают проактивно, чтобы защитить вашу учетную запись от финансовых рисков, обеспечивая проверку скорости, количество транзакций и пороговые значения сумм.
Кроме того, мы разделяем наши процессы управления рисками на отдельные категории, такие как кредитование, транзакция и поток платежей. Каждая из этих категорий имеет свои собственные процессы и правила, касающиеся управления рисками и соблюдения требований, что позволяет нам лучше отображать риски на детальном уровне. Сегментация процесса управления рисками не позволяет упустить из виду области, в которых производятся ваши платежи.

Преимущества управления рисками​

Преимущества управления рисками многочисленны; Вы не только защитите свой бизнес от мошенничества, но и лучше поймете свои сильные и слабые стороны. Анализ рисков поможет вам определить любые слабые места, которые можно устранить, прежде чем причинить какой-либо вред. Кроме того, он позволяет последовательно реагировать на риски по всем направлениям, предоставляя всем отделам четкий план действий и устраняя серые зоны. В сфере платежей управление рисками особенно полезно, поскольку дает вашим клиентам уверенность в том, что их деньги и финансовые данные обрабатываются надежно.

Последние мысли​

Теперь мы рассмотрели ключевую информацию, касающуюся управления рисками и предотвращения мошенничества. Надеюсь, теперь понятно, почему они так важны. В Emerchantpay мы стремимся защитить ваш бизнес от мошенничества, чтобы вы, в свою очередь, могли защитить своих клиентов.
Мы предлагаем основанные на данных рекомендации, адаптированные к вашим уникальным бизнес-потребностям. Мы можем помочь вам распознать новые тенденции и схемы мошенничества и отреагировать на них, повысив производительность и количество конверсий. Мы делаем это, предоставляя анализ, основанный на более чем 10-летних исторических записях транзакций, в сочетании с нашими экспертными знаниями. Такое сочетание опыта позволило нам создать основанную на правилах систему управления рисками, которая отслеживает ваш входящий трафик в режиме реального времени и выявляет потенциальное мошенничество.