Тайны следствия: громкое дело о вещевом кардинге

[Jollier]

18 января на территориях Беларуси и Испании при поддержке правоохранительных органов Соединённых Штатов Америки была проведена международная полицейская операция по пресечению деятельности трансграничной организованной преступной группы. Её участников брали одномоментно. В Испании взяли одного из организаторов схемы, В Беларуси семь его сообщников. Задержаны выходцы из стран СНГ, которые занимались вещевым кардингом. Приобретали дорогостоящие товары в зарубежных интернет-магазинах за счет средств с чужих банковских карт, реквизиты которых покупали в Даркнете. Уже тогда было понятно — ущерб исчислялся сотнями тысяч долларов. Но лишь со временем стал понятен истинный мегамасштаб этой преступной группы.

Вещевой кардинг, перепродажа товаров по заниженной цене. Такую продукцию обычно покупают удаленно в других странах злоумышленники с помощью дискредитированных банковских карт без ведомых владельцев. Снижение цен по этой причине может быть значительным. Вещевой кардинг можно рассматривать как способ обналичивания денег, полученных преступным путем.

Понятие вещевого кардинга известно с 90-х годов. В Республике Беларусь первые дела по вещевому кардингу появились примерно до 2003 года. Это были первые лица, уже которые были привлечены к углу ответственности, которые занимались хищениями иностранных интернет-площадок, в частности, Америке, как правило. Вообще, схема вещевого кардинга, она как бы в интернете изложена. Это не секрет.

В начале расследования этого уголовного дела считалось, что основные фигуранты занялись кардингом за 3−4 года до того, как на них вышли правоохранители. На самом деле, история уходит корнями куда глубже. Более 10 лет назад несколько выпускников в столичной математической гимназии узнали о вещевом кардинге. В Минске они провернули несколько дел, после чего решили уехать из страны. Выбор пал на Таиланд, где они уже всерьез занялись своим теневым бизнесом.

И уже там, наверное, не опасаясь, что за ними будут наблюдать, так как они первоначально туристы там находились, занялись данной преступной деятельностью.

Алексей Волчок с самого начала расследовал уголовное дело, обеспечивал планирование расследования и проведение важнейших следственных действий. Занимался разработкой постановления о привлечении в качестве обвиняемых. Готовил все важнейшие документы, касающиеся уголовного дела.

Между собой они сразу распределили функции. Один из них знал очень хорошо английский язык, Был полностью закрыт ресурс, где можно было приобрести реквизиты, где можно было приобрести товар, где можно было найти подставных лиц, которые оказывали, скажем так, содействие в перенаправлении этого товара, оплаченным преступным путём. И уже там начали заниматься преступной деятельностью.

Но дружного коллектива не получилось. Как только все поняли, как работает преступная схема, А на горизонте замаячили большие деньги, фигуранты разбежались. Причем один из них, тот, что знал английский язык, уезжает жить в Испанию. Именно этот человек в будущем станет связующим звеном между двумя организаторами групп кардеров. Позже оба они вернутся в Минск, но работать будут уже по отдельности.

На первоначальном этапе было известно только о двух фигурантах, которые находились на территории Республики Беларусь и гражданина Республики Беларусь, который находился на территории Испании, который занимался перепродажей, получением этого товара. Уже в ходе расследования уголовного дела и проведения дополнительных рассказных предприятий, нами были установлены дополнительно 5 фигурантов, которые были причастны к этим же хищениям, и уже в рамках расследования дела мы направили международную просьбу о показании содействия на территории Королевства Испании.

В Минске каждый из организаторов нашёл себе новых помощников. Причём работать по-крупному решил не идейный вдохновитель схемы, который стал первым по ней работать, а как раз-таки его друг. После конфликта молодой человек вернулся в Минск и стал сорить деньгами, заработанными с помощью теневого бизнеса. Такой образ жизни привлёк его друзей, которые стали интересоваться, это откуда деньги? У него начались дорогие покупки, постоянные поездки по разным странам и так далее. И его одноклассники и однокурсники увидели, что человек нигде не работает, красиво живет, постоянно бары, рестораны, кафе и так далее, начали интересоваться видом деятельности. И чтобы уже саму, скажем так, не заниматься, ну не саму, чтобы наоборот боль не каждый день не тратить, я как раз вовлёк в свою деятельность вот этих друзей и уже получал от них проценты.

Они закончили все одну математическую гимназию, которая располагается по улице Киселёва. И это все были выпускники одной гимназии, соответственно, это же одна из элитных гимназий города Минска.

Леонид Мельник проводил задержание и обыск в доме одного из основных фигурантов, в последующем допрашивал этого подозреваемого и его родственников.

Несмотря на хорошее образование, лица решили заняться преступной деятельностью. При этом следует отметить, что все они были выходцами из благополучных семей. Это не были какие-то семьи, где были проблемы с законом уголовным. Все с хороших семей, но, тем не менее, жажда легкой наживы. Получилось так, что они стали заниматься этой преступной деятельностью.

Что касается работы самой схемы. В Даркнете приобретались реквизиты с компрометированных банковских карт. Именно с этих счетов впоследствии приобретались различные товары, которые далее продавали по заниженной стоимости через онлайн-сервисы, так отмывались украденные деньги. Ассортимент широкий, от спортивного инвентаря до брендовой одежды и атрибутики в основном премиум-класса, но продавали продукцию по ценам значительно ниже рыночных, пока ущерб исчисляется сотнями тысяч Пострадавшие в основном это граждане ЕС, США и Великобритании.

Именно эта группа позже привлечет внимание правоохранителей своей неаккуратной работой, хотя меры конспирации были на высоте. На тот момент у них и вовсе было все прекрасно, бизнес шел в гору и развивался. Для более четкой работы организатор даже привлек человека со знанием английского языка. Дело в том, что, проведя работу над ошибками, интернет-магазины стали запрашивать подтверждение заказов по телефону.

Если раньше оплата производилась, скажем так, просто лицом, не надо было никакого подтверждения и так далее, то уже на сегодняшний день, как я сказал, интернет-магазин начал принимать меры, чтобы, скажем так, обезопасить себя в этом плане, потому что если товар оплачивался и уходил, а потом уже в ходе проверки банк устанавливал, что это мошенническая операция по их правилам безопасности, магазин возвращал деньги банку, скажем так, потерпевшему лицу, у которого были списаны эти денежные средства, а товар, соответственно, уже уходил, и в этой ситуации был проигрыш магазин. Чтобы немножко себя обезопасить, они стали требовали выполнения звонка от лица с целью подтверждения товара, чтобы они называли, какой товар был им заказан, какой товар куда был направлен и стоимость этого товара.

Выбор пал на девушку, которая преподавала английский язык в школе. Именно она стала подтверждать заказы в иностранных магазинах. Сообщением она получала номер заказа, что покупалось, и телефон, по которому нужно было позвонить для подтверждения. За такие услуги преподаватель получала зарплату даже больше, чем в школе.

Это вызвало определённое удивление, потому что нечасто такое бывает, на самом деле. Но, тем не менее, обнаруженная переписка на электронных носителях информации, как и ее, так и других участников преступления, он дал однозначное основание следователю понять, что это соучастник преступления. Мотивировала женщина это тем, свою преступную деятельность, что ей не хватало денег. Но, тем не менее, это ее никоим образом не оправдывает. Я думаю, что ее ученики очень сильно удивились.

Вещевой кардинг нацелен на покупку товаров, подарочных сертификатов, подписок и услуг, используя чужие банковские реквизиты. Для этого мошенникам нужны только номер карты, дата и трехзначный код — CVC. Для большей эффективности и спецификации работы по странам могут потребоваться имя владельца, его адрес и номер телефона. Чаще всего информация о картах продается со всеми этими данными. Чем больше информации о владельце карты есть у кардера, тем больше возможностей вывести средства.

После того, как наш непосредственный фигурант, который совершал оплату, то есть хищение, вносил все сведения об успешности платежа в таблицу, которую также имела доступ данная прозвонщица, совершала звонок с целью подтверждения, т.е. вводила заблуждение представителей магазина о том, что якобы товар оплачен законным способом, о чём делала также отметку в этой таблице, что успешный звонок совершён, магазин подтвердил о том, что убедился, что оплата совершена законно. И эту отметку она делала уже в этой таблице.

Международная группа кардеров отмывала деньги через торговые онлайн-площадки. Сложность заключалась в том, что злоумышленники работали через Даркнет и специализированные программы — так называемые анонимайзеры. То есть пытались максимально законспирировать свою деятельность. Задержанные на территории Беларуси соучастники — в основном люди с высшим экономическим, финансовым образованием и навыками работы в области информационных технологий. Дельцы старались все время оставаться в тени, меняли номера мобильных, закрыты мессенджеры, а с новыми знакомыми всегда держали дистанцию, долго не впуская в круг общения.

Я скажу, что были такие лица, которые до последнего момента принимали меры конспирации, а у некоторых бдительность на самом деле уже потухла была. И были моменты, которые… Ну, у нас и так информации, скажем так, Было достаточно для того, чтобы их привлечь к ответственности. Но уже потом, в ходе следствия, в ходе осмотра техники и так далее, было видно, что немножко их бдительность притупилась и стал совершать более оплошности, а некоторые до последнего момента, скажем так, настолько были педантичны в этом плане, что каждый шажок свой просчитывали, проверяли и так далее.

Одним из первых расслабился фигурант, который проживал в Испании. Видимо, тёплое солнце и проживание вдали от своих сообщников притупило его бдительность. Одним из первых парень начал заказывать чуть ли не на своё имя дорогие вещи и драгоценности. Хотя до этого работали исключительно через подставные фирмы в США и так называемых дропов, которые делали всю грязную работу.

Понятие разводной дроп и неразводной дроп. То есть есть лица, которые не понимают характер действий, в которых они участвуют по приему товара. Соответственно, это разводные дропы, а неразводные дропы — это те лица, которые понимают, что участвуют в хищении и фактически являются пособниками этого хищения.

За время своей деятельности злоумышленники сменили не одну сотню дропов. Большая часть этих людей установлена, но в их действиях нарушения закона не обнаружено. В основном это граждане США, которые получали краденный товар, а после пересылали его далее на указанный адрес.

Они заключают якобы трудовые договоры с иностранцами. Якобы они представляют какие-нибудь компании и действуют в якобы интересах какой-то компании, допустим, как менеджера по приему товара. И в дальнейшем, когда идет пересылка товара, американские или иные иностранные граждане получают товар и дальше им указывают наши двумышленники, что необходимо доставить тот или иной пункт назначения. Как правило, это будет какая-нибудь компания, которая занимается пересылкой товаров.

Когда фигурант, который проживал в Испании, попал в поле зрения правоохранителей, он успел обжиться хорошим домом, элитными вещами и люксовыми авто. Они позже будут изъяты во время обысков. Как уже говорилось, именно этот человек оставался связующим звеном между двумя группами, работающими в Беларуси. Он, как никто, понимал специфику работы и, в отличие от других, кто оказывал подобные услуги, своих не кидал.

Расскажу под историю, пытались они, когда произошел конфликт между ними, пытались они реализовывать товар через другого пользователя, незнакомого им, и отказались, потому что тоже были факты того, что обманывал, недоплачивал, где-то товар ему приходил, а этот наш неустановленный пользователь сказал, что товар не приходил на самом деле, потом реализовывал этот товар, и пришлось им, скажем так, вернуться к своему другу с другими участниками, незнакомыми друг другу, как находили в интернете, были факты того, что просто их обманывали, скажем так, и то, что они делали, нарабатывали, от этого ничего не получали.

А что же вторая группа? Ее организатор, он же первоначальный идейный вдохновитель всей схемы, взял себе в сообщники лишь одного человека. Работали абсолютно по идентичной схеме, как и их конкуренты. Причем, несмотря на конфликт в Таиланде, они по-прежнему поддерживали общение с бывшими партнерами. В основном, для более эффективной работы.

Они общались между собой, они рассказывали какие-то моменты, чтобы проще совершать, подсказывали друг другу какие-то моменты для хищения этого, но именно хищение совершали отдельно друг от друга, скажем так, распределение денег у них тоже так же, что между собой отдельно, просто что их связывало как раз таки вот этот наш сбытчик, который, товар, который проживал на территории Испании.

Этот человек, в отличие от своих партнеров, не разменивался по мелочам. Среди изъятого — два люксовых автомобиля, один из них марки «Мазератти», а также многочисленные посылки с элитной спортивной экипировкой, брендовыми часами и одеждой. Для оценки масштаба хищения достаточно сказать, что только сумка с клюшками для гольфа, оплаченная с компрометированной банковской картой, стоит более 10 тысяч долларов.

Уже ближе к задержанию и белорусские участники преступной группы стали делать заказы для себя. В основном это брендовые вещи и украшения. Правда, в данном случае логистика доставки становилась еще более запутанной. Еще с конца 90-х заказать товар напрямую из интернет-магазина США в Беларусь стало невозможно. Связано это с тем, что еще в начале нулевых первые вещевые кардеры были из нашей страны. Тогда-то и был наложен запрет.

И в дальнейшем уже происходит пересылка товаров на территорию Украины, либо стран Балтии, либо, опять же, это могут быть страны Западной Европы, где уже лица, которые иные дропы, подконтрольные злоумышленникам, они эти товары перевозят либо прямо продают в территории европейских государств за более низкую стоимость, 50−60% от реальной стоимости товара.

Позже следователям даже удастся отладить путь многих посылок, которые приезжали в Беларусь из США. Так что современные технологии как помогают киберпреступникам, так и играют с ними злые шутки. Ведь все треки и цифровые следы сохраняются, даже после старательной их зачистки.

Потеряли немножко бдительность, начали заказывать дорогие вещи для себя. Магазин «Гаргуш», где действительно любая вещь, колоссальных денег стоит, начали заказывать дороговоценные металлы уже для себя, то есть, скажем так, но направляли их потом опять же на нашего испанца. Испанец уже перед направлял на территорию России, где-то на какого-то подставного лица. Здесь опять же находили лицо подставное. Люди первоначально сразу не знали, да, на самом деле, то, что они получают какой-то там преступный, полученный того, приобретенный товар. И уже ездили в Россию, скажем, забирали этот товар, а он уже между ними они тут развозили эти вещи, кроссовки, майки, куртки, то есть, ну, все такое. У одного из этих как раз-таки организаторов большой этой группы были изъяты золотые изделия, браслеты, цепочки, золотые кольца.

Заказывая для себя дорогостоящие вещи и драгоценности, сообщники решили повысить ставки и играть по-крупному. Теперь вместо дешевых заказов они стали похищать и более дорогие товары. Естественно, такая деятельность привела к тому, что преступной группой заинтересовались правоохранители многих стран.

Вся инфраструктура для доставки товара с территории США на территорию Испании или Беларуси — это все затратно и в любой момент может повлечь раскрытие самой преступной деятельности, поэтому целью минимизации ввиду того, что это были опытные злоумышленники, которые действовали не один год, соответственно, принимались меры по минимизации вот этих возможных издержек.

Белорусы работали с интернет-площадками десятков стран, кроме национальных торговых ресурсов. Расчет был на то, что правоохранительные органы разных стран не взаимодействуют на таком уровне, чтобы вычислить и доказать вину тех, кто, к примеру, ворует реквизиты банковской карты на одном конце континента, а рассчитывается в другом.

Следует отметить, что несмотря на то, что вещевой кардинг он может и потерял позиции в общей структуре преступности, но, тем не менее, это является преступлением, которое представляет большую общественную опасность, потому что оно трудновыявляемо, то есть высокой латентностью имеет, ввиду того, опять же, по тем же причинам, которые указывал выше. То есть это необходимое международное сотрудничество.

То есть в милицию или в следственный комитет потерпевший не придет. И такие преступления зачастую выявляются, когда расследование происходит по другим кардерам, тогда устанавливаются их связи с, так скажем, коллегами по цеху, и в дальнейшем уже это как цепочка для дальнейшего раскрытия этого преступления и его расследования.

Но, как показала практика, для правоохранителей разных стран нет границ в противодействии международной преступности. После того, как белорусские оперативники начали разработку трансграничной преступной группы, к расследованию подключились и их заграничные коллеги. Одними из первых содействия оказали полицейские из Испании.

«Совместно с сотрудниками правоохранительных органов Испании проводились онлайн-конференции, совещания с целью успешного задержания этих фигурантов как у нас на территории Республики Беларусь, так и у них на территории Королевства Испании.

Также помощь в расследовании оказали и правоохранители других стран. При этом поддержку оперативникам оказывали полицейские США, которые помогли со сбором доказательной базы и основаниями для задержания злоумышленников, а платежные системы, через которые оплачивались товары, предоставили все необходимые сведения. К слову, самые первые карточки, на которые сообщники получали переводы из Испании, были оформлены еще в начале их преступной деятельности в Таиланде.

Такие дела действительно уникальны, потому что они требуют большого массива обработки данных и большого международного сотрудничества, потому что без него фактически невозможно направить уголовное дело в суд. И в данном случае, соответственно, органам уголовного преследования посредством платежных систем таких как виза, мастер-карт, были получены сведения, которые точно позволяли уголовному преследованию сделать вывод о том, что совершены хищения у конкретных интернет-магазинов и физических лиц.

К этому моменту правоохранители обладали уже всей необходимой информацией для того, чтобы начать задержание подозреваемых. Но важно было согласовать все моменты для того, чтобы нанести удар одновременно, как в Беларуси, так и в Испании. Это было необходимо для того, чтобы, узнав о задержании своих сообщников, другие фигуранты не успели удалить цифровые следы. О том, как проходила уникальная спецоперация по задержанию вещевых кардеров, смотрите в нашей следующей серии проекта «Тайны следствия».

Смотрите в следующей серии. Подробности спецоперации по задержанию трансграничной преступной группы. Роль и характеристика одного из фигурантов, который закольцевал на себе белорусский вектор.

Что запомнилось, это человек занимался футболом, достаточно даже профессионально.

Тонкости расследования уголовного дела. И даже такое правило раньше существовало, в принципе, у киберпреступников — не воруй там, где живешь. Но это правило стало активно нарушаться.

Нелегальный заработок злоумышленников и общий ущерб. Полтора миллиона долларов, это то, что нам подтвердили. И чем закончилась история о вещевом кардинге для обвиняемых?

В предыдущей серии. Вещевой кардинг. Ликбез от специалистов.

Понятие вещевого кардинга известно с 90-х годов. В Республике Беларусь первые дела по вещевому кардингу появились примерно с 2003 года.

Вещевой кардинг — перепродажа товаров по заниженной цене. Такую продукцию обычно покупают удаленно в других странах злоумышленники с помощью дискредитированных банковских карт без ведомых владельцев.

Начало истории о вещевом кардинге с участием белорусов. Между собой они сразу распределили функции. Один из них знал очень хорошо английский язык.

Тонкости расследования уголовного дела.

И даже такое правило раньше существовало, в принципе. У киберпреступников не воруют там, где живешь. Но это правило стало активно нарушаться.

Кто стал связующим звеном двух преступных групп? Они закончили все одну математическую гимназию. И где оступились участники преступной группы? Потеряли немножко бдительность, начали заказывать дорогие вещи.

Начало совместной спецоперации правоохранителей Беларуси и Испании.

Это один из тех редких случаев, когда об итогах спецоперации официальные органы сообщили в тот же день. Спустя еще два дня рассказали некоторые подробности, и это при условии, что разработка некоторых участников схемы все еще продолжалась, а их, по словам оперативников, в Беларуси было немало.

Еще один интересный момент, как раз-таки после задержания этих фигурантов.

Алексей Волчок с самого начала расследовал уголовное дело, обеспечивал планирование расследования и проведение важнейших следственных действий. Занимался разработкой постановления о привлечении в качестве обвиняемых. Готовил все важнейшие документы, касающиеся уголовного дела.

«Был еще один фигурант, которого мы знали, но у него было на изъявлении два ребенка, один малолетний буквально, родился два месяца, и чтобы, скажем так, не проводить такие тоже мероприятия по его задержанию, с обыском в квартире, был как раз таки, хоть и поросли интервью, информация о том, что установлены и другие лица, причастные к преступной деятельности этих групп. И намекнули, скажем так, чтобы они пришли, добровольно сообщили о причастности их к этой группе. Но подождали месяц, так гражданин не дошел. А наоборот, ту технику, которую использовал в преступных целях, пошел еще, скажем так, выбросил в речку. Но уже когда задержали, сказали, новость видел? Говорит, видел. Говорит, ну, предупредили, что? Говорит, предупредили. Говорит, почему не явился добровольно и рассказывал? Рассказал полностью. Действительно, следили, как он в этот день ездил к водоему, выбрасывал ноутбук свой, но после задержания уже полностью признался, рассказал, и до конца следствия тоже давал признательные показания.

18 января. Управление по борьбе с киберпреступностью Центрального оперативного подразделения Гражданской гвардии Испании совместно с Министерством внутренних дел Республики Беларусь приступили к реализации операции против организованной преступной группы, которая специализировалась в кардинге. В результате операции был проведён обыск в городе Марбелье, изъяты многочисленные цифровые и вещественные доказательства. Также были изъяты два высококлассных автомобиля и допрошен член резидентской преступной группы данного города.

18 января Управление по борьбе с киберпреступностью полиции Испании совместно с МВД Беларуси приступили к реализации операции против организованной преступной группы, специализирующейся на кардинге. В результате этой операции был проведен обыск в городе Марбелье, изъяты многочисленные цифровые и вещественные доказательства, также были изъяты два высококлассных автомобиля и допрошен член резидентской преступной группы данного города.

Состав сборной команды правоохранителей удивлять не должен. Ведь так называемые «мошеннические» действия осуществлялись по всему миру, в том числе в Великобритании и Америке. Сколько было пострадавших, даже сейчас не возьмется сказать ни один специалист. Но установлен ущерб от деятельности преступной группы, которая раскрывает ее истинный масштаб работы. Во время задержания фигурантов правоохранителям двух стран важно было согласовать действия, чтобы нанести удар одновременно, как в Беларуси, так и Испании. Нужно это для того, чтобы, узнав про задержание своих сообщников, другие фигуранты не успели бы удалить цифровые следы. Именно поэтому работать нужно было четко и молниеносно.

Для того, чтобы войти в частное домовладение, где проживал непосредственно подзареваемый, была разработана определенная тактическая комбинация, которая помогла нам проникнуть И, соответственно, способствовало тому, чтобы цифровые доказательства, которые хранились на электронных носителях информации подозреваемого, они остались в сохранности. После того, как мы ощутили получение доступа в жилище, было начато проведение обыска, предельно соответствующие постановления.

Во время обыска в доме этого фигуранта нашлось еще кое-что противозаконное. Накануне он забрал закладку с наркотиками. Как позже расскажет задержанный исключительно для себя. Но так или иначе это лишь добавило ему проблемы с законом. Это лицо было одним из основных деятелей данной преступной группы и он занимался непосредственно хищениями, используя реквизиты банковских платежных карт.

Леонид Мельник проводил задержание и обыск в доме одного из основных фигурантов. В последующем допрашивал этого подозреваемого и его родственников.

При этом в ходе обыска была обнаружена запароленная техника. В последующем это вызывало определенные трудности при осмотре компьютерной информации, но определенные доказательства его вины были обнаружены, так как был обнаружен в облачном хранилище файл, который содержал все его преступные эпизоды прямо под дато во время суммы хищения. И это в дальнейшем коррелировало с другими доказательствами, которые были обнаружены в ходе расследования и в ходе обысков у иных соучастников.

Этот фигурант был одним из первых, кто вошел в преступную группу после возвращения ее организатора из Таиланда. Он был другом по двору. Также закончил математическую гимназию и имел высшее техническое образование. Поэтому ему ему не нужно было долго объяснять, как работает схема на практике. Схватывал, что называется, на лету.

Что запомнилось, это человек занимался футболом, достаточно даже профессионально. То есть был спортсмен на хорошем счету, в общении производит положительное впечатление, то есть такое лицо, которое уважает своих родителей, но тем не менее ввиду того, что легкие деньги появились. Вел достаточно паразитический образ жизни. Толком нигде не работал. Вот, употреблял наркотики.

Кардерством занимаетесь 10 лет. Ваша деятельность фиксировалась на протяжении одного года. Все зафиксировано в фото-видео. Есть ответы с международных платежных систем. Закупки, контроль на вас производили с вашего товара кардерского, который вы сбывали.

На территории Минска силовики провели 12 обысков. По месту жительства подельников оперативники обнаружили свыше 120 тысяч долларов, наркотики, два незарегистрированных гладкоствольных ружья, холодное оружие, различные носители информации и средства связи. В Беларуси были задержаны организатор и его сообщники более низкого звена. Тем не менее их роль в незаконной схеме высока, говорят правоохранители. Всего за время спецоперации было задержано шестеро мужчин и одна женщина, та самая преподаватель английского языка. Что характерно, участники преступной группы старались ничем не выделяться в обычной жизни. Свободное время проводили в барах, иногда выезжали на полигоны, увлекались стендовой стрельбой. Хороший достаток демонстрировали исключительно на отдыхе за границей.

Установлены были нами и эти карты, скажем так, потом путем направления запроса в банковские учреждения наши финансы, было установлено, что только по этим картам, которые мы также у них изъяли и которые они использовали, было снято денежных срез более 500 тысяч долларов США по одной карте и 200 тысяч долларов по второй карте.

Позже по следам этой группы были задержаны их конкуренты — те самые два человека, которые после возвращения из Таиланда стали работать отдельно. Сначала следователи даже объединили эти два производства в одно. Но вскоре стало понятно — это абсолютно разные уголовные дела, хоть и со схожим знаменателем.

Также в отдельное производство было выделено уголовное дело в отношении еще одного фигуранта. Как выяснилось, он также работал отдельно и не входил ни в одну из групп. Его схема была идентичной, но она в основном завязана не на покупке вещей, а на бонусных картах. Как правило, бонусные карты продавались за полцены и реализовывались за биткоины. Кардеры любят покупать подарочные сертификаты и продавать их на форумах обычным людям или специальным скупщикам. Вариант не такой прибыльный, как описано выше, но простой. Покупают, в принципе, всё, что можно купить на украденные данные. Подписки на платные ресурсы, которые банят аккаунт, когда владелец карты замечает пропажу денежных средств.

Реквизиты карты он как раз-таки на этом покупал, говорил сам. То есть, ну, их множество. Их множество. Поэтому он где-то сам нашел, видно, начал пробовать. Придумал такую тему, что не вещи именно заказывать, потому что, ну, сложно. Вы сами видите, цепочка, да? Магазин, дроп, продажа, реализация, потом вывод этот получение и так далее. Сложная схема, он более просто пошел, просто регистрировал в интернет-магазине, покупал скидочные бонусные карты и сам их потом перепродавал.

Задержание фигуранта, который работал с бонусными картами — отличный пример того, как расследуются дела в отношении киберпреступников. Сначала правоохранители выходят на одного из фигурантов, а затем, узнав из его компьютера некоторые подробности, по ниточкам идут к подельникам или коллегам по цеху.

И даже такое правило раньше существовало, в принципе, у киберпреступников «не воруй там, где живешь». Но это правило стало активно нарушаться, вот, так скажем, негласное, потому что ввиду развития информационной технологии появилось большое количество людей, которые обладают навыками работы с компьютером, компьютерными системами и умеют ими пользоваться в преступных целях.

Недавно появилось новое направление — оплата перелетов и бронирования гостиничных номеров. Их также продают на форумах обычным людям. Процесс отмены мошеннического перевода требует времени. Можно успеть пожить в дорогом отеле за чужой счет. Мошенники знают, какие карты нужно использовать, чтобы максимально продлить процесс отзыва денежных средств.

Соответственно, ввиду того, что вещевой кардинг, он предполагает более сложную структуру механизма, вернее, совершения преступления то, чтобы многие не заморачиваться хотят и по-простому, грубо говоря, пытаются воровать уже непосредственно у граждан, которые здесь проживают. То есть не надо, не знаю, ни английского языка, достаточно вот интернет-площадки, учетные записи и все.

Как и любой мошеннический способ заработка денег, есть риск, что мошенника рано или поздно поймают. Но, к сожалению, с развитием средств защиты против мошеннических переводов и способов выявления кардеров для призыва к уголовной ответственности, в противовес создаются новые способы защиты и маскировки.

Такие ресурсы постоянно работают, скажем так, если закрылся один крупный, то немножко там конкурент его станет таким же крупным. Просто все пользователи, которые, скажем так, были на этом ресурсе, они перейдут на другой такой же ресурс. Пока, скажем так, не пресечь эту деятельность правоохранительным органам, видно, что люди сами просто не останавливаются. Вот пример из этого, когда они работали здесь, потом вроде бы разошлись, стало где-то сложнее, начали новые лазейки искать, нет лица, который сбывает товар, начали на себя что-то заказывать и так далее. То есть постоянно ищут новые схемы вывода этого товара, скажем так, реализации его приобретения и так далее.

Користь порождает идеи, а идеи порождают новые схемы теневого заработка. Кардинг не умер. Ежегодно таким способом отмываются миллиарды долларов. Но рано или поздно технический прогресс вытеснит этот вид нелегального заработка. Кардинг станет слишком рискованным, а прибыль сомнительной. Мошенникам ничего не останется, как искать новые способы кражи денег.

Это не вещевой кардинг, это различные хищения посредством сети интернет, в частности, с использованием различных вредоносных компьютерных программ, а также последнее время, которые получили, ну, криптовалюты, допустим, да, у нас очень часто, просто многие не заявляют про, Но факты такие есть. Иные преступления, которые получили распространение, это вишинг и фишинг. Это те преступления, которые наиболее массового характера в структуре киберпреступности Республики Беларусь имеют. 211 статья — это хищение путем модификации компьютерной информации, которая устанавливает наказание за совершение хищения, допустим, посредством фишинга. Она составляет до 85 процентов от общего количества киберпреступлений. Соответственно, те лица, которых мы деятельность расследовали, они, так скажем, динозавры преступного фронта были, потому что уже таких преступлений, они, во-первых, единичные и так были, потому что сложность расследования их заключается в том, что органу уголовного преследования следует установить сам факт хищения, но само хищение же происходит с территории Беларуси, но потерпевшие или пострадавшие от преступления находятся не в Беларуси, они находятся, допустим, если интернет-магазин, значит это юрлицо, которое находится на территории США. Если у физических лиц похищаются товары посредством вещевого кардинала, это тоже иностранные граждане. Следственно, стоит вопрос о международно-правовом сотрудничестве, которая является сложной процедурой, длительной, и не всегда мы можем получить ответ от иностранных государств, компетентных в данной части.

Правоохранители не стоят на месте и постоянно совершенствуют свои компетенции в расследовании таких преступлений. Но и злоумышленники придумывают новые ходы и способы обмана. Это противостояние двух сил. Но, как показал пример этого уголовного дела, бороться с проблемой вещевого кардинга вполне реально, несмотря на трудности логистики и сотрудничества с правоохранительными органами других государств.

Если подытожить, можно сказать следующее, что вещевой кардинг, как преступление, он был и будет ввиду того, что появились новые способы коммуникации людей между иные способы пересылки денег, иные способы конвертации или хранения денег в чем-то. Его, конечно же, роль упала в общей структуре преступности. Злоумышленники, которые проживают на территории Республики Беларусь, они обратились, те, которые раньше занимались кардингом вне Беларуси, они стали заниматься схожими по своему предмету преступления уже на территории Республики Беларусь в отношении беларуских граждан.

Специалисты говорят, если похищенная карта уже взломана и злоумышленники успели ею воспользоваться, то выход только один — блокировка банковского счета. Чтобы обезопасить свои счета специалисты советуют оформить отдельную карту, которая будет предназначена только для оплаты товаров при покупке через интернет. Хранить на ней средства не стоит, а зачислять средства нужно непосредственно перед тем, как оплачивать необходимый товар.

Более сложно стало работать именно в данной теме, потому что сами магазины, понимая, что деньги придется вернуть банку в случае того, что если мошенническая оплата, они стали себя более-менее обезопасивать тем, что не сразу высылали товар. То есть они как раз-таки выжидали несколько дней. Банк звонит о том, что оплата совершена с использованием неправильных реквизитов. И сам потерпевший либо банк установил, что это мошенническая операция, они об этом сообщали магазину и, соответственно, магазин просто товар не высылал. А деньги уже с магазина возвращались обратно на карту потерпевшего.

Возраст задержанных по этому уголовному делу от 30 до 36 лет. В основном это люди с высшим экономическим, финансовым образованием, знаниями в области информационных технологий. Всем им было предъявлено обвинение по факту хищения имущества путем модификации компьютерной информации. Это подразумевает способ внесения заведомо ложных сведений в компьютерные системы, банки, либо интернет-магазины с целью неправомерного завладения имуществом и похищения денежных средств с банковских счетов.

Все фигуранты по этому уголовному делу уже услышали свои приговоры. Первая группа, которая насчитывала 5 человек, была приговорена к срокам от 6 до 9 лет лишения свободы. Их коллегам по цеху Фемида также вынесла свой вердикт. Фигуранты осуждены на 6 лет лишения свободы, но этот приговор пока не вступил в законную силу. Что касается одного из основных фигурантов, то он остается под наблюдением правоохранителей Испании.

В последующем мы отправили очередную просьбу для выдачи нам данного гражданина с целью привлечения на территорию республики Беларусь. На рассмотрении по настоящий момент находится просьба. Ответа мы пока по ней не получили. По их законодательству, с учетом того, что он является только подозреваемым лицом, они не имеют права были выдать сразу. Находился под их контролем постоянно, пребывал на территории Испании. А уже когда направили просьбу с постановлением о привлечении его в качестве обвиняемого и выдачи, ответа пока не получили. По, опять же, их информации, любая, не только по нашей просьбе, они нам выдадут, любая страна, которая запросит его для привлечения к какой-либо ответственности, на усмотрение, скажем так, их, он будет выдан тому государству. Не факт, что он даже к нам, скажем так, попадет.

Но белорусские следователи продолжают добиваться экстрадиции одного из главных участников этой преступной группы для правового преследования на родине.