Секретные мошенничества

[Carding 4 Carders]

Секретные мошенничества обманывают онлайн-покупателей на секретных сайтах, заставляя думать, что они имеют дело с законным контактом, но на самом деле это мошенник.

1. Как работает эта афера
2. Предупреждающие знаки
3. Защити себя

Как работает эта афера​

Покупателям​

Мошенники будут выдавать себя за настоящих продавцов и размещать поддельные объявления на сайтах объявлений, в печатных объявлениях и могут обращаться к вам по электронной почте или в социальных сетях.

Объявление может относиться к чему угодно, например к арендуемой собственности или жилью, домашним животным, подержанным автомобилям, лодкам, велосипедам, караванам и лошадям. Он может даже включать изображения и другие детали - часто скопированные с объявления настоящего продавца. Чтобы в спешке заманить несколько жертв, мошенник рекламирует товар по низкой цене, часто намного ниже, чем аналогичные товары, рекламируемые на том же сайте.

Когда вы проявляете интерес к товару, мошенник может заявить, что он путешествует или переехал за границу и что агент доставит товар после получения оплаты. После оплаты вы можете получить поддельную квитанцию по электронной почте, в которой утверждается, что она была отправлена поставщиком безопасных платежей веб-сайта, однако вы не получите товар и не сможете связаться с продавцом.

В случае с арендуемой недвижимостью мошенник будет выдавать себя за собственника или арендодателя и размещать поддельную копию настоящего объявления об аренде недвижимости. Когда вы проявляете интерес, мошенник извиняется, почему вы не можете осмотреть собственность, часто утверждая, что они в настоящее время находятся за границей. Если вы все еще заинтересованы, они попросят заранее внести залог, арендную плату или депозит. Вы никогда не получите ключи от собственности, а мошенник исчезнет с вашими деньгами.

Продавцам​

Если вы рекламируете свои товары для продажи через печатные издания и онлайн-объявления, остерегайтесь мошенников, выдающих себя за настоящих покупателей. Мошенники могут выдумывать истории, например, о том, что им нужна ваша помощь, чтобы заплатить агенту или третьей стороне авансовые расходы, такие как транспорт или страховка. Они могут пообещать вам возмещение этих затрат.

В качестве альтернативы мошенник может отправить чек на сумму, превышающую согласованную цену продажи. Мошенник придумывает оправдание переплате, например, для покрытия гонорара агента или дополнительных затрат на доставку, или что это была просто человеческая ошибка. Затем мошенник попросит вас вернуть лишнюю сумму - обычно посредством онлайн-банковского перевода, предварительно загруженной денежной карты или банковского перевода - до того, как вы обнаружите, что их чек отозван. Дополнительную информацию см. в теме Мошенничество с переплатой.

В обоих случаях вы потеряете деньги, которые дали мошеннику, и если вы уже отправили товар, который продавали, вы также потеряете его.

Предупреждающие знаки​

Покупателям​

• В тематических объявлениях рекламируются товары, услуги или недвижимость, предлагаемая в аренду по очень низким ценам, часто более низким, чем аналогичные товары, рекламируемые на том же или других веб-сайтах.
• Продавец утверждает, что недоступен (например, он путешествует или переехал за границу), и настаивает на оплате до организации доставки товара.
• Продавец требует, чтобы вы производили оплату посредством международных денежных переводов, чеков или прямых банковских переводов.
• Вы получаете поддельную квитанцию по электронной почте, якобы отправленную поставщиком безопасных платежей веб-сайта.
• Имея дело с арендуемой недвижимостью, «домовладелец» не разрешает вам осматривать недвижимость и просит заранее внести залог, арендную плату или залог.

Продавцам​

• Потенциальный покупатель готов приобрести ваш товар, даже не осмотрев его лично - даже если вы продаете дорогой товар, например, автомобиль.
• Потенциальный зарубежный покупатель заинтересован в приобретении вашего товара, несмотря на то, что он является общедоступным в их родной стране (например, автомобиль или диван). Часто стоимость доставки намного превышает стоимость самого предмета.
• Покупатель отправляет вам чек на сумму, превышающую согласованную, а затем просит вернуть переплаченную сумму.

Защити себя​

Покупателям​

• Если объявленная цена на товар, услугу или арендуемую недвижимость слишком хороша, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Если у вас есть сомнения, не заключайте сделку.
• Не верьте легитимности объявления только потому, что оно размещено в авторитетной газете или на сайте объявлений - мошенники размещают там поддельные объявления.
• Выполните поиск в Интернете, используя точную формулировку объявления, таким образом можно найти многие известные мошенничества.
• Для сдачи внаем или проживания на время отпуска используйте только надежных агентов по онлайн-бронированию - поищите в Интернете, какие из них надежны. Всегда проверяйте правила возврата и отмены бронирования.
• Для дорогих физических товаров самый безопасный вариант - заплатить продавцу только после того, как вы лично осмотрите товар. Точно так же не вносите залог или какие-либо частичные платежи, пока не осмотрите товар.
• Не доверяйте рекламе, в которой говорится, что вы можете купить домашнего питомца из-за границы в течение нескольких недель, поскольку существуют карантинные процедуры, которые необходимо соблюдать.
• Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который просит оплату денежным переводом, банковским переводом, международным переводом средств, предварительно загруженной картой или электронной валютой, например биткойнами. Деньги, отправленные таким образом, редко удается вернуть.

Продавцам​

• Остерегайтесь любых транзакций, связанных с переплатой, и просьб о возмещении излишка денег с помощью интернет-банкинга или банковских переводов.
• Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который просит оплату денежным переводом, банковским переводом, международным переводом денежных средств, предварительно загруженной картой или электронной валютой. Деньги, отправленные таким образом, редко удается вернуть.
• Если вам прислали чек на сумму, превышающую согласованную, отправьте его обратно и попросите еще один чек с правильной суммой.
• Не отправляйте товары покупателю до тех пор, пока чек не поступит на ваш банковский счет.
• Что касается ценных предметов, не позволяйте потенциальным покупателям осматривать товары без присмотра за ними.