OneCoin «криптокоролевы», вещающей со сцены стадиона «Уэмбли»
В июле 2016-го на сцену легендарного лондонского стадиона «Уэмбли» поднялась болгарка Ружа Игнатова – основательница криптовалюты OneCoin. Как всегда, в шикарном вечернем платье, с ярким макияжем и массивными бриллиантовыми серьгами. Она, словно баптистский проповедник, уверенно бросала со сцены в толпу зажигательные речи: «OneCoin неудержимо становится самой успешной в мире криптовалютой! Через пару лет им будут расплачиваться все и везде!»
То же самое Ружа убедительно говорила во многих странах мира – от Гибралтара до Макао. Её слова подхватывали энергичные, внушающие доверие организаторы вебинаров. И вкладчики охотно меняли свои реальные деньги на виртуальные. Потому что боялись упустить возможность разбогатеть. Ведь все слышали о тех, кто сделал состояние на биткоине, и воспринимали OneCoin как второй и последний шанс.
А на самом деле это даже не было криптовалютой. Пирамида, работающая по принципу сетевого маркетинга. У OneCoin даже не было блокчейна – особого типа базы данных, на которой работают криптовалюты. Зато была привлекательная витрина в виде харизматичной деловой женщины, в которую поверили многие. Все вложения в рекламу и аренду стадионов окупились с лихвой.
По данным ФБР, люди вложили в OneCoin 4 мрлд, а по данным ВВС – 15 мрлд евро. Они привлекали новых участников и с восторгом следили за тем, как растут благодаря этому их виртуальные вклады. Все ждали того дня, когда смогут обменять экранные цифры на реальные деньги. Не дождались.
Ружа Игнатова
OneCoin нельзя было майнить, эмиссию проводила исключительно сама эта финансовая компания. Операции с OneCoin велись только через онлайн-ресурсы, контролируемые пирамидой.
Первыми обеспокоились подозрительным проектом власти Болгарии – чтобы, в случае чего, отвести от себя упрёки. Ещё в сентябре 2015-го Комиссия по финансовому надзору этой страны выразила недоверие OneCoin.
В сентябре 2016 года деятельность компании начали расследовать в Британии. В 2017 году OneCoin уже напрямую запретили в Италии и Германии.
Организаторы пирамиды решили: пора «сворачивать лавочку». В октябре 2017 года в Лиссабоне была конференция по криптовалюте. В ней должна была участвовать и «криптокоролева» Ружа. Но она не приехала, и вообще исчезла. Американские власти заочно обвинили её в мошенничестве, махинациях с ценными бумагами и отмывании денег. Но где она, и жива ли вообще, до сих пор не известно.
Группа неизвестных лиц под торговой маркой Bitconnect
Вторая по объёмам привлечённых денег пирамида – Bitconnect – обходилась без красивой рекламной витрины в виде сильной деловой женщины. Bitconnect был создан в 2016 году «неизвестной командой разработчиков». Так в материалах дела организаторы значатся и поныне. Главный из них именовал себя Satao Nakamoto.
По правилам этой финансовой пирамиды, инвесторам предлагали купить токены BCC и на некий срок заблокировать их на специальной платформе. Там «как бы работал» «как бы торговый бот», который по истечении оговоренного срока должен был «как бы вернуть» вложенные средства «с наваром».
На обещания прибыли не скупились. Bitconnect гарантировал вкладчикам ежемесячный 40-процентный доход от вложений – при условии их блокировки не менее чем на 299 дней.
Чем бо́льшую сумму вкладывал инвествор, тем раньше он имел право забрать «навар» и получал добавочный бонус – ежедневный процент. К примеру, вложив $1000 и не трогая их 3 года, можно было забрать $50 млн. Удивительно, но люди верили.
В ноябре 2017 года, после выступления ряда известных личностей, правительство Британии дало Bitconnect 2 месяца на раскрытие деталей применяемой компанией бизнес-модели, под угрозой закрытия и блокировки.
Bitconnect просто проигнорировал этот ультиматум, продолжив привлекать инвесторов до последнего. Точку в этой деятельности поставило правительство США. В январе 2018 году оно объявило бизнес-модель Bitconnect мошеннической и потребовало прекратить продажу токенов BCC.
После этого доверие к системе было утрачено, и пирамида обрушилась. Ущерб её инвесторов оценивается в $3,5 млрд. Взяли только одного из организаторов – некоего Дивайеша Дарджи, руководителя индийского отделением. Однако «пришить дело» ему не удалось, и через несколько месяцев Дарджи отпустили.
PlusToken: арест организаторов не гарантирует возврата средств
В отличие от Bitconnect, создателей электронной финансовой пирамиды PlusToken гнев правосудия всё же достал. Они были арестованы летом 2019 года на острове Вануату, по запросу властей КНР. Но денежки инвесторов всё равно плакали.
Впервые новая схема «лёгкого заработка» была провозглашена летом 2018 года, в китайском мессенджере WeChat. Доход инвесторам был обещан от 10% до 30% в месяц, плюс бонусы за привлечение новых участников. Чтобы оказаться в игре, требовалось обменять биткоин или другие валюты на криптовалюту Plus, и уже в ней получать вознаграждения. В принципе, аналогичная Bitconnect схема.
Пострадало примерно 4 млн инвесторов из Китая, Японии, Германии; а также из России и других стран бывшего Союза. Это были слабо разбирающиеся в цифровых финансовых активах люди, которым умело «пудрили мозги» импозантные тьюторы на вебинарах.
Не удалось вернуть их вложения потому, что одна часть монет уже была отмыта, а другая – до сих пор периодически перемещается между адресами непонятных пользователей. Около трёх миллиардов долларов, в переводе на обычные деньги!
Во всех случаях криптовалютных афер инвесторы гонятся за «лёгкими деньгами», а финансовые регуляторы реагируют на подобные схемы с опозданием – лишь тогда, когда собраны уже значительные объёмы денежных средств.
В июле 2016-го на сцену легендарного лондонского стадиона «Уэмбли» поднялась болгарка Ружа Игнатова – основательница криптовалюты OneCoin. Как всегда, в шикарном вечернем платье, с ярким макияжем и массивными бриллиантовыми серьгами. Она, словно баптистский проповедник, уверенно бросала со сцены в толпу зажигательные речи: «OneCoin неудержимо становится самой успешной в мире криптовалютой! Через пару лет им будут расплачиваться все и везде!»
То же самое Ружа убедительно говорила во многих странах мира – от Гибралтара до Макао. Её слова подхватывали энергичные, внушающие доверие организаторы вебинаров. И вкладчики охотно меняли свои реальные деньги на виртуальные. Потому что боялись упустить возможность разбогатеть. Ведь все слышали о тех, кто сделал состояние на биткоине, и воспринимали OneCoin как второй и последний шанс.
А на самом деле это даже не было криптовалютой. Пирамида, работающая по принципу сетевого маркетинга. У OneCoin даже не было блокчейна – особого типа базы данных, на которой работают криптовалюты. Зато была привлекательная витрина в виде харизматичной деловой женщины, в которую поверили многие. Все вложения в рекламу и аренду стадионов окупились с лихвой.
По данным ФБР, люди вложили в OneCoin 4 мрлд, а по данным ВВС – 15 мрлд евро. Они привлекали новых участников и с восторгом следили за тем, как растут благодаря этому их виртуальные вклады. Все ждали того дня, когда смогут обменять экранные цифры на реальные деньги. Не дождались.
Ружа Игнатова
OneCoin нельзя было майнить, эмиссию проводила исключительно сама эта финансовая компания. Операции с OneCoin велись только через онлайн-ресурсы, контролируемые пирамидой.
Первыми обеспокоились подозрительным проектом власти Болгарии – чтобы, в случае чего, отвести от себя упрёки. Ещё в сентябре 2015-го Комиссия по финансовому надзору этой страны выразила недоверие OneCoin.
В сентябре 2016 года деятельность компании начали расследовать в Британии. В 2017 году OneCoin уже напрямую запретили в Италии и Германии.
Организаторы пирамиды решили: пора «сворачивать лавочку». В октябре 2017 года в Лиссабоне была конференция по криптовалюте. В ней должна была участвовать и «криптокоролева» Ружа. Но она не приехала, и вообще исчезла. Американские власти заочно обвинили её в мошенничестве, махинациях с ценными бумагами и отмывании денег. Но где она, и жива ли вообще, до сих пор не известно.
Группа неизвестных лиц под торговой маркой Bitconnect
Вторая по объёмам привлечённых денег пирамида – Bitconnect – обходилась без красивой рекламной витрины в виде сильной деловой женщины. Bitconnect был создан в 2016 году «неизвестной командой разработчиков». Так в материалах дела организаторы значатся и поныне. Главный из них именовал себя Satao Nakamoto.
По правилам этой финансовой пирамиды, инвесторам предлагали купить токены BCC и на некий срок заблокировать их на специальной платформе. Там «как бы работал» «как бы торговый бот», который по истечении оговоренного срока должен был «как бы вернуть» вложенные средства «с наваром».
На обещания прибыли не скупились. Bitconnect гарантировал вкладчикам ежемесячный 40-процентный доход от вложений – при условии их блокировки не менее чем на 299 дней.
Чем бо́льшую сумму вкладывал инвествор, тем раньше он имел право забрать «навар» и получал добавочный бонус – ежедневный процент. К примеру, вложив $1000 и не трогая их 3 года, можно было забрать $50 млн. Удивительно, но люди верили.
В ноябре 2017 года, после выступления ряда известных личностей, правительство Британии дало Bitconnect 2 месяца на раскрытие деталей применяемой компанией бизнес-модели, под угрозой закрытия и блокировки.
Bitconnect просто проигнорировал этот ультиматум, продолжив привлекать инвесторов до последнего. Точку в этой деятельности поставило правительство США. В январе 2018 году оно объявило бизнес-модель Bitconnect мошеннической и потребовало прекратить продажу токенов BCC.
После этого доверие к системе было утрачено, и пирамида обрушилась. Ущерб её инвесторов оценивается в $3,5 млрд. Взяли только одного из организаторов – некоего Дивайеша Дарджи, руководителя индийского отделением. Однако «пришить дело» ему не удалось, и через несколько месяцев Дарджи отпустили.
PlusToken: арест организаторов не гарантирует возврата средств
В отличие от Bitconnect, создателей электронной финансовой пирамиды PlusToken гнев правосудия всё же достал. Они были арестованы летом 2019 года на острове Вануату, по запросу властей КНР. Но денежки инвесторов всё равно плакали.
Впервые новая схема «лёгкого заработка» была провозглашена летом 2018 года, в китайском мессенджере WeChat. Доход инвесторам был обещан от 10% до 30% в месяц, плюс бонусы за привлечение новых участников. Чтобы оказаться в игре, требовалось обменять биткоин или другие валюты на криптовалюту Plus, и уже в ней получать вознаграждения. В принципе, аналогичная Bitconnect схема.
Пострадало примерно 4 млн инвесторов из Китая, Японии, Германии; а также из России и других стран бывшего Союза. Это были слабо разбирающиеся в цифровых финансовых активах люди, которым умело «пудрили мозги» импозантные тьюторы на вебинарах.
Не удалось вернуть их вложения потому, что одна часть монет уже была отмыта, а другая – до сих пор периодически перемещается между адресами непонятных пользователей. Около трёх миллиардов долларов, в переводе на обычные деньги!
Во всех случаях криптовалютных афер инвесторы гонятся за «лёгкими деньгами», а финансовые регуляторы реагируют на подобные схемы с опозданием – лишь тогда, когда собраны уже значительные объёмы денежных средств.
