Пошел в обменник - потерял ВСЁ. Скам на BestChange.

[Jollier]

Просто решил обменять крипту на фиат (или наоборот), вывести деньги со счёта или перевести родственникам — и по привычке зашёл на BestChange, чтобы подобрать обменник?
А что, если в этот раз тебя кинут мошенники, а вместо того чтобы помочь, твой отзыв просто скроют?
Как работает скам на BestChange.

Все мы слышали о банковских мошенниках, звонках из службы безопасности, поддельных кредитах, фейковых операторах, которые обещают спасти ваши деньги, а на деле просто их воруют. Кажется, что в такие схемы попадаются в основном люди старшего поколения, и если вы технологически подкованы, вам это точно не грозит. Но а что если ловушка выглядит как современный удобный сервис, который используют миллионы людей? Представьте, вы хотите обменять криптовалюту. Заходите на известную площадку BestChange, выбираете выгодный курс, выполняете транзакцию и...

Деньги бесследно пропадают. Поддержка отвечает шаблонными фразами, ваш отзыв прячут подальше, и вот мошенникам уже называют именно вас, а не тех, кто присвоил ваши деньги. Увы, для многих это не гипотетический сценарий, а реальность. Несмотря на то, что агрегатор позиционирует себя как удобный сервис для поиска проверенных обменников, на деле он никак не защищает своих пользователей. Более того, он активно скрывает реальные отзывы, чтобы у вас не возникло сомнений перед сделкой.

По данным расследований AntiSwap, только зафиксированные случаи мошенничества на BestChange уже превысили 1,2 миллиарда рублей. Вы не ослышались, миллиард с лишним пользовательских денег растворился в карманах сомнительных обменников, которые продолжают свою деятельность под крышеванием платформы. Но как так получилось, что сервис, который должен помогать пользователям находить надежные обменники, на деле работает наоборот? Почему даже если ваш криптокошелек чистый, вы все равно можете лишиться своих денег? Сегодня вы узнаете, как работает эта схема, И самое главное, увидите реальные истории людей, которых обманули через обменники из BestChange.
И конечно, расскажу про тех, кто первым объявил войну этим аферистам. Рад видеть вас в своём уютном подвале. Извиняюсь, в убежище. Проходим, смотрим, но ничего не трогаем.

Теперь давайте разберёмся, как вообще работает BestChange и почему этот сервис не даёт никаких гарантий безопасности. На первый взгляд всё выглядит удобно. BestChange — это агрегатор, который собирает обменные пункты и помогает пользователям найти лучшие курсы для обмена криптовалютой. То есть просто список сайтов с актуальными курсами, где вы можете выбрать подходящий вариант. Даже я неоднократно им пользовался, но это раньше. Вот ключевая проблема — BestChange не несет никакой ответственности за то, что делают эти обменники.

Если один из них окажется мошенником, платформа просто умывает руки. Их логика проста — мы всего лишь информационная площадка. Все прописано мелким шрифтом в правилах сайта. Все риски ложатся на вас. То есть BestChange просто соединяет вас с обменником и получает с него свою комиссию. Если деньги исчезли, если вас обманули, это уже ваши проблемы. Максимум, что они сделают, передадут вашу жалобу тому же самому обменнику, который вас и обокрал. И угадайте, чем все заканчивается.

Правильно, ничем, кроме потерянных денег, испорченных нервов и абсолютной безнаказанности мошенников. Одна из самых интересных вещей на BestChange — это система отзывов. Попробуйте Вы можете выбрать обменник для интересующего вас направления. Тысячи положительных отзывов и ни одного негативного. Удивительно, не правда ли? Но это не потому, что все обменники здесь честные. Просто BestChange позволяет самим обменникам скрывать негатив. Как это работает? Пользователь оставляет жалобу «Меня обманули, деньги украли».

Обменник отвечает что-то в духе «Ваши средства в безопасности – это стандартная AML-проверка», после чего претензия автоматически аннулируется. И что делает BestChange? Переводит жалобу в раздел комментариев. Всё, отзыв больше не виден в общем списке, в результате создаётся ложное ощущение, что проблем просто не существует. Кроме того, BestChange просто ненавидит, когда в отзывах используют слово «скам». Если оно присутствует в отзыве, это слово прячут под звёздочки, чтобы неприятное для Беста не индексировалось в поисковых системах.

BestChange получает деньги от обменников, а не от пользователей. Если убрать мошенников, если допустить честные отзывы, если перестать решать проблемы за одно нажатие кнопки, бизнес рухнет, ну или как минимум заработок будет куда меньше. Поэтому BestChange сознательно создает иллюзию безопасности, заставляя пользователей думать, что плохих обменников просто не бывает. А на самом деле они есть. И их много.

Но если BestChange закрывает глаза на проблемы, то Antiswap делает наоборот. Этот ролик снят на основе расследований проекта Antiswap, который уже давно объявил войну AML мошенничеству. Antiswap ежедневно анализирует реальные отзывы пострадавших, собирает факты и публикует разоблачения обменников. BestChange и их обменники годами чувствовали себя неприкасаемыми, пока AntiSwap не начал привлекать внимание всего крипто-сообщества к данной проблеме. BestChange не просто закрывает глаза на мошенничество.

Он создал идеальные условия для работы аферистов. Безнаказанность, подконтрольные отзывы, отсутствие реальных проверок — все это превращает BestChange в витрину, за которой нет никакой защиты. Сегодня мы разберем основные схемы обмана, которыми пользуются обменники, прикрываясь платформой. Как работает эта схема? Все просто. Вы отправляете свои биткоины или USDT в обменник, и через некоторое время служба безопасности сообщает, ваши средства не прошли AML-проверку, операция приостановлена.

В теории AML, то есть Anti-Money Laundering, должен защищать пользователей от преступных схем. Это анализ источников поступления средств на криптоадрес для предотвращения отмывания денег, полученных незаконным путем. То есть проверяется, не были ли ваши средства раньше замешаны в подозрительных операциях. Но на практике это просто удобный инструмент, позволяющий обменникам присваивать деньги клиентов. Вот вам реальный случай. Один из клиентов решил обменять небольшую сумму криптовалюты через BestChange, перевёл деньги обменнику и взамен ничего не получил.

Обменник заявил, что криптовалюта клиента подозрительная и потребовал от него кучу документов, якобы для проверки. Клиент возмутился. С какой стати он должен отправлять свои документы каким-то анонимам, которые боятся даже назвать своё юрлицо? И что же ответил BestChange? Он ответил, что обменник всё делает правильно и перевёл финансовую претензию в нейтральный статус. Свои деньги клиент так и не получил. Обменник присвоил их под видом борьбы с преступностью. Кто-то наверняка скажет, отправь документы и деньги вернут, тебе ведь нечего скрывать.

Чего ты боишься? Это не так. Вот пользователю на момент отзыва деньги не возвращают 7 месяцев. Он предоставил все документы, что от него требовались, но свои деньги не получил. И не получит, потому что BestChange не обязывает свои обменники обязательно возвращать деньги в таких случаях. Да и зачем? Ведь можно просто перевести отзыв в раздел комментариев дело в шляпе. Кто-то на это скажет, клиенты сами виноваты, у них была грязная крипта. Тут предлагаю разобраться поподробнее. Что вообще считается грязной криптой? Обычно люди думают, что это монеты, замешанные в даркнете, мошенничестве или преступных схемах.

И если вы не имеете отношения к криминалу, значит вам ничего не грозит. Но это не так. Иногда криптовалюта получает метку «высокий AML-риск» совершенно без вашего ведома, просто из-за того, что на сервис, через который она когда-то прошла, наложили санкции. Приведу пример. Пользователь решил купить биткоины в 2014 году, чтобы продать их, когда они вырастут в цене. Он приобрел их на одном из обменников с BestChange без всяких проблем. Все законно, все прозрачно.

Но спустя годы выясняется, что обменник использовал для сделок биржу Garantex, которая через несколько лет попала под санкции, и теперь все биткоины, когда-либо отправленные с этой биржи, считаются грязью. Виноват ли в этом клиент? Конечно нет. Но теперь он обречен на пляски перед камерой при обмене BestChange и возможно деньги ему не вернут. Доходит до абсурда, иногда обменники блокируют крипту, которую сами же клиенту и продали в прошлом. Проверяйте свою крипту перед отправкой. Такой лозунг будут вбивать вам в уши со всех сторон, когда вы столкнетесь с блокировкой.

На самом деле это очередная уловка скамеров. Давайте разберемся, как устроен самый популярный бот для AML-проверок. Вы заходите в бот, платите пару долларов и получаете отчет. Крипта чистая, можно отправлять. Но когда деньги попадают в обменник, там уже другой отчет. Та же транзакция вдруг оказывается высокого риска. Что произошло? Все просто. У бота два режима. Один, для обычных пользователей, где вам покажут успокаивающую версию отчета. Второй, для обменников, где вдруг появляются риски, оправдывающие блокировку и изъятие ваших средств.

В итоге, вы уверены, что все в порядке, отправляете деньги, а обменник, получив якобы настоящий отчет, оставляет их себе. Это не проверка, а отлаженная схема по отъему крипты. Но давайте на чистоту. Когда мы всерьез обсуждаем AML, грязь и прочие уловки скамеров, мы автоматически соглашаемся с их правилами игры. Но проблема в том, что у них нет никаких правил. Они блокируют даже криптовалюту Монеро, у которой не может быть никакого AML, так как ее блокчейн полностью анонимен.

Они блокируют чистую криптовалюту, не утруждаясь даже придумать причину блокировки. Просто подозрительная активность и все, проходите проверку, не существует способов на 100% обезопасить свой обмен на BestChange. Если обменник захочет заблокировать ваши деньги, он это сделает. Никто ему не помешает, наоборот, BestChange даже поможет. Мы уже разобрались, как именно обменники на BestChange обманывают клиентов.

Но возникает логичный вопрос, почему они до сих пор работают? Почему они боятся разоблачений и не отключаются после первого же скандала? Одна из причин – покровительство BestChange. Как мы уже выяснили, платформа активно замалчивает негатив, скрывает жалобы, превращает финансовые претензии в комментарии. BestChange напрямую заинтересован в том, чтобы обменники продолжали работать, ведь он получает процент с каждой сделки. Фактически каждый второй обменный пункт на BestChange воровал деньги клиентов, но платформа не считает это поводом блокировать их, получается замкнутый круг, обменники делают вид, что работают по закону.

BestChange делает вид, что обменник всегда прав, клиенты верят в бренд BestChange и попадают в ловушку, в результате мошенники остаются безнаказанными, а платформа продолжает зарабатывать. Когда пользователи начинают возмущаться, обменники используют стандартную отговорку «Мы действуем по закону, у вас грязные деньги, мы обязаны вас проверить». То есть, они пытаются выставить клиентов преступниками, а себя – борцами с преступностью.

Многие люди стесняются спорить. Кто-то боится, что их криптовалюта действительно может быть сомнительной. Кто-то боится, что их привлекут к ответственности за операции с криптой. И мошенники этим пользуются. Но как только жертва проявляет твердость и грозит полицией, обменники сразу меняют тон. Давайте решим вопрос мирно. Почему? Потому что на деле никакого закона они не соблюдают. Они знают, что если дело дойдет до полиции, очень быстро выяснится, что это не AML, а обычное мошенничество.

Они играют на страхе пользователей. 90% людей не пойдут писать заявления. Кому хочется светиться с криптовалютой, если государство ее и так не слишком любит? Именно этим и пользуются многие обменники на BestChange. Однако у них не всегда все идет по плану. На канале Antiswap есть любопытный случай, который наглядно показывает, кем являются многие администраторы обменников на самом деле. Один пользователь попал под классическую AML-блокировку. Деньги зависли на стороне обменного пункта. Клиента кормили завтраками и рассмотрением заявки.

Требовали дополнительные документы, бесконечно затягивая процесс. Но вместо того, чтобы ждать у моря погоды, этот человек решил взять ситуацию в свои руки. Он провел собственное расследование и сдеанонил владельца обменника. После этого ситуация изменилась молниеносно. Как только он отправил в чат личные данные владельца, у обменника пропало желание продолжать AML-проверку. Деньги были сразу возвращены, без лишних вопросов.

И давайте посчитаем всё это в одну интеграцию, а то упоминание отдельного проекта на 10 секунд, и вы уже пишете, что в видео 10 реклам. Так вот, вернёмся к нашей теме. Как можно сделать вывод? AML – это инструмент давления, а не реальная проверка. И как только у мошенников появляется страх за свою личную безопасность, они включают заднюю передачу. Но если не бояться и идти до конца, можно убедиться, насколько вся эта гнилая система ненадёжна. Казалось бы, даже государственные органы обратили внимание на проблему.

Роскомнадзор неоднократно блокировал Best Change на территории РФ в 2017, 2019, 2020 и 2025 годах. Но каждый раз им удавалось выходить сухими из воды и блокировку снимали. Видимо, кому-то из верхушки не выгодно терять такую прибыльную кормушку. Платформа продолжает работу, а мошенники – свой промысел. Вывод. Обменники на BestChange не боятся ничего. Они знают, что платформа их защищает.

Они знают, что жертвы в большинстве случаев не пойдут в полицию. Даже государство по каким-то причинам закрывает глаза на весь этот скам. И пока эта схема приносит им прибыль, они не остановятся. После всех этих историй напрашивается логичный вопрос – а как обычному человеку обезопасить себя? Возможно ли обменять криптовалюту без риска, или теперь вообще никому нельзя верить? Есть парочка простых советов, которые помогут вам не потерять свои деньги. На рынке появляются честные агрегаторы обменников, которые хотят поменять правила игры.

Один из примеров — AntiSwap. Это антимониторинг, объявивший войну AML-скаму. На антисвап не удаляются реальные отзывы. Кроме того, команда проекта каждый день проверяет отзывы об обменниках с BestChange и выдаёт статус скам тем, кто замечен в AML-блокировках средств клиентов. Долго искать отзывы по служившей причине перевода обменников скам не придётся. На Antiswap они отображаются в первую очередь и выделяются визуально. Некоторые обменники на Antiswap прямо заявляют, что не будут блокировать вашу криптовалюту по AML.

На сайте они выделены значком звездочки. Кроме того, все они внесли страховой депозит, чтобы в случае проблем с обменником, команда проекта могла возместить ваш ущерб. Перед тем, как переводить деньги обменнику, поищите отзывы о нем на независимых интернет-ресурсах. Если найдете жалобы на заморозку средств, долгие проверки и игнор пользователей, Держитесь от такого обменника подальше. Даже если обменник кажется нормальным, никогда не отправляйте ему сразу большую сумму денег. Разбейте обмен на несколько частей, так вы точно не потеряете все в один момент.

Вывод этого расследования просто и горько ироничен. BestChange, который многие считали надежным помощником, на деле стал пособником мошенников. Вместо фильтра – дырявое сито, через него украли более миллиарда рублей, и эта цифра растет каждый день. Не дайте и вашим средствам пополнить эту статистику. Будьте бдительны и не доверяйте Слепо-агрегатором без репутации. Все эти истории далеко не единичные случаи.

Держитесь дальше от криминала, а я ухожу. Ухожу красиво.