Father
Professional
- Messages
- 2,602
- Reaction score
- 760
- Points
- 113
Комиссии, функции платформы и безопасность - вот некоторые ключевые соображения
Содержание:
Для прибыльного инвестирования необходимо использовать брокерские услуги, которые соответствуют вашим инвестиционным целям, образовательным потребностям и стилю обучения. Выбор лучшего онлайн-биржевого брокера, который соответствует вашим потребностям, особенно для новых инвесторов, может означать разницу между захватывающим новым потоком дохода и разочаровывающим разочарованием.
Хотя нет надежного способа гарантировать возврат инвестиций, есть способ настроить себя на успех, выбрав онлайн-брокера, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям. В этом руководстве мы разберем все, что вы должны искать в своем идеальном брокере, от очевидного (например, позволяет ли платформа торговать интересующими вас ценными бумагами) до не столь очевидного (например, как легко получить поддержку от настоящего человека, когда она вам нужна).
КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ
Шаг 1. Знайте свои потребности
Прежде чем начать нажимать на брокерские объявления, уделите время тому, чтобы отточить, что для вас наиболее важно в торговой платформе. Ответ будет немного отличаться в зависимости от ваших инвестиционных целей и того, где вы находитесь на кривой обучения инвестициям.
Если вы только начинаете, вы можете сделать приоритетными такие функции, как базовые образовательные ресурсы, исчерпывающие глоссарии, легкий доступ к вспомогательному персоналу и возможность практиковать сделки, прежде чем начать играть на реальные деньги.
Если у вас уже есть некоторый инвестиционный опыт, но вы хотите стать серьезным, вам может потребоваться более высокий уровень образования и основанные на мнениях ресурсы, созданные профессиональными инвесторами и аналитиками, а также хороший выбор фундаментальных и технических данных.
По-настоящему опытный инвестор, возможно, тот, кто уже совершил сотни сделок, но ищет нового брокера, будет уделять приоритетное внимание расширенным возможностям построения графиков, вариантам условных ордеров и возможности торговать деривативами, паевыми фондами, товарами и ценными бумагами с фиксированным доходом, а также акции.
Будьте честны с собой в отношении того, где вы сейчас находитесь в своем инвестиционном путешествии и куда вы хотите пойти. Вы хотите создать пенсионный фонд и сосредоточиться на пассивных инвестициях, которые будут приносить не облагаемый налогом доход в IRA или 401 (k)? Вы хотите попробовать свои силы в дейтрейдинге, но не знаете, с чего начать? Вам нравится идея настраивать и адаптировать собственное портфолио, или вы готовы платить профессионалу за то, чтобы все было сделано правильно?
В зависимости от того, по какому пути вы хотите идти, может возникнуть еще много вопросов, на которые вам придется ответить по мере того, как вы набираетесь опыта и уточняете свои цели. Однако пока начните с этих четырех важных соображений, которые помогут вам определить, какие из брокерских функций, которые мы обсуждаем ниже, будут для вас наиболее важны. Чтобы помочь вам получить эти аналитические соки, мы включили несколько типовых вопросов по каждой более широкой теме:
Вы активный или пассивный инвестор?
Вы хотите быть супер практичными и совершать дневные или колебательные сделки? Видите ли вы, что в конце концов уйдете с работы с 9 до 5 и станете постоянным инвестором? Или, вместо этого, вы хотите найти несколько надежных инвестиций, которые можно будет удержать на долгое время, практически без повседневного взаимодействия?
Какие сделки вы хотите совершить?
Собираетесь ли вы быть инвестором, который знает, что они хотят делать, и которому просто нужна платформа, которая упрощает и ускоряет выполнение сделок, или вам нужен брокер с более широким спектром ресурсов, который поможет вам определять возможности? На какие ценные бумаги вы ориентируетесь? Акции, паевые инвестиционные фонды, ETF? Если вы более продвинуты, хотите ли вы также торговать опционами, фьючерсами и ценными бумагами с фиксированным доходом? А как насчет маржинальной торговли? Вам нужен доступ к условным ордерам, торговле в продленное время и опциям автоматической торговли?
Какая помощь вам нужна?
Вы хотите пойти по пути DIY, научиться интерпретировать графики и финансовые данные, чтобы находить и выполнять свои собственные сделки, или вы бы предпочли нанять профессионала? Если вы хотите сделать это самостоятельно, на каком этапе обучения вы находитесь? Какие ресурсы вам понадобятся, чтобы расширить свои знания? Вам понадобится легкий доступ к обслуживающему персоналу, или вы сможете узнать то, что вам нужно, с помощью онлайн-образовательных ресурсов? Вы счастливы совершать сделки в Интернете или хотите, чтобы брокер помог вам в этом процессе?
Каковы ваши инвестиционные цели?
Почему вы решили инвестировать? Вы пытаетесь увеличить свой регулярный доход, чтобы улучшить свой нынешний уровень жизни? Есть ли конкретное мероприятие или расходы, которые вы хотите профинансировать? Планируете ли вы, что это в конечном итоге станет вашим основным источником дохода? Вы пытаетесь накопить пенсионные накопления, и если да, то у вас уже есть пенсионный счет или вы хотите открыть новый с выбранным вами брокером?
На эти вопросы нет неправильных ответов. Будьте честны с собой в отношении того, сколько времени, энергии и усилий вы готовы и можете вложить в свои инвестиции. Со временем ваши ответы могут измениться, и это нормально. Не пытайтесь предугадывать все свои потребности и цели на всю оставшуюся жизнь. Просто начните с того, где вы сейчас находитесь.
Шаг 2: Сузьте поле
Теперь, когда у вас есть четкое представление о ваших инвестиционных целях и основных услугах, которые вы будете искать в своем идеальном брокере, пришло время немного сократить ваши возможности. Хотя есть определенные брокерские функции, которые будут более важны для некоторых инвесторов, чем для других, есть несколько вещей, которые должен иметь любой авторитетный онлайн-брокер. Благодаря такому широкому диапазону доступных опций проверка этих предметов первой необходимости - отличный способ быстро сузить круг вопросов.
Регулирование и доверие фондовых брокеров
Является ли брокерская компания членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC)?
Обычно внизу главной страницы есть какие-то пометки или заявления об отказе от ответственности. Вы можете быстро найти брокерскую компанию на сайте SIPC.
Является ли брокерская компания членом регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA)?
Это также следует очень четко отметить в легкодоступном месте. Вы можете найти брокерские компании на веб-сайте FINRA BrokerCheck .
Покрывается ли брокерская деятельность Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC)?
Инвестиционные продукты, такие как брокерские или пенсионные счета, которые вкладывают средства в акции, облигации, опционы и аннуитеты, не застрахованы FDIC, поскольку стоимость инвестиций не может быть гарантирована. Однако, если брокерская компания предлагает компакт-диски, депозитные счета денежного рынка (MMDA), текущие или сберегательные счета, они должны быть полностью поддержаны FDIC.
Какой вид страхования они предоставляют, чтобы защитить вас в случае банкротства компании?
Как член SIPC, компания должна иметь страховку с лимитом на одного клиента не менее 500 000 долларов США, при этом 250 000 долларов США должны быть доступны для выплаты денежных средств. Если компания придерживается правила защиты клиентов, она также должна предоставить дополнительное покрытие сверх основных требований SIPC.
Есть ли какие-либо гарантии защиты от мошенничества?
Возместит ли компания вам убытки в результате мошенничества? Убедитесь, что вы дважды проверили, что требует от вас брокерская компания, чтобы получить компенсацию. Узнайте, нужно ли вам предоставить какую-либо документацию или принять особые меры предосторожности, чтобы защитить себя.
Что говорят нынешние клиенты?
Попробуйте поискать в Интернете отзывы потребителей о брокерской компании, используя такие ключевые слова, как «страховое возмещение», «защита от мошенничества» и «обслуживание клиентов». Конечно, онлайн-обзоры обычно следует воспринимать с недоверием - некоторые люди просто любят жаловаться. Однако, если несколько пользователей с разных сайтов подают одну и ту же жалобу, вы можете провести дальнейшее расследование.
Интернет-безопасность и защита учетной записи
Важно знать, насколько хорошо брокерская компания помогает вам защитить вашу информацию.
Предлагает ли брокерский веб-сайт двухфакторную аутентификацию?
Есть ли у вас возможность активировать функцию безопасности в дополнение к вашему паролю? Общие параметры могут включать ответы на вопросы безопасности, получение уникальных, чувствительных ко времени кодов по тексту или электронной почте или использование физического ключа безопасности, который вставляется в порт USB.
Какие технологии использует брокер для обеспечения безопасности вашей учетной записи?
Узнайте, использует ли брокер шифрование или файлы cookie, и четко ли он объясняет, как он использует их для защиты информации вашей учетной записи и как они работают.
Продавала ли компания когда-либо информацию о клиентах третьим лицам (например, рекламодателям)?
Ответ определенно должен быть отрицательным.
Предложения брокерских счетов
Поскольку типы инструментов, которые вам нужны, будут зависеть от ваших целей, вам также следует быстро проверить следующие элементы, чтобы отсеять брокерские компании, которые просто не соответствуют вашим потребностям.
Какие виды счетов предлагает брокер помимо стандартных (облагаемых налогом) инвестиционных счетов?
Например, если у вас есть иждивенцы, узнайте, можете ли вы открыть сберегательный счет на образование (ESA) или счет попечительства для вашего ребенка или других иждивенцев.
Можете ли вы открыть пенсионный счет?
Посмотрите, предлагает ли брокер Roth или традиционные пенсионные счета, и можете ли вы пролонгировать существующий 401k или IRA.
Существуют ли разные продукты для разных инвестиционных целей?
Например, узнайте, предлагает ли брокер управляемые счета. Также узнайте, есть ли минимальные инвестиции для разных типов счетов.
Можете ли вы управлять пенсионными счетами сотрудников через посредников?
Это может применяться, если вы владелец малого бизнеса. Эти типы счетов включают ПРОСТОЙ или SEP IRA.
Предлагает ли брокерская компания самостоятельные индивидуальные пенсионные накопления или индивидуальные опционы 401k?
Это применимо, если единственный сотрудник в вашем малом бизнесе - это вы.
Шаг 3. Определите размер комиссии
Хотя могут быть и другие вещи, которые имеют для вас большее значение, чем комиссия, вам следует начать с довольно четкого представления о том, сколько вы будете платить за использование того или иного конкретного брокера.
Для некоторых небольшая надбавка может быть оправдана, если платформа предлагает функции, которых нет у более дешевых конкурентов. В целом, однако, вы хотите потерять как можно меньше прибыли от своих инвестиций из-за комиссий за бухгалтерский учет и торговых комиссий.
Начав с чистой прибыли, вы можете легко определить, какие биржевые маклеры слишком дороги, чтобы их рассматривать, а какие просто несовместимы с типом инвестиционной деятельности, на которой вы сосредоточены.
Комиссия за брокерский счет
Взимает ли брокер комиссию за открытие счета?
Есть ли минимальный депозит?[/B]
Маржинальная торговля предназначена только для очень опытных инвесторов, которые понимают связанные с этим риски. Если вы новый инвестор, этот пункт к вам не относится.
Какая минимальная сумма кредита и остаток на счете?
Большинство брокерских контор предлагают более низкие процентные ставки для больших сумм, но не позволяйте этому быть причиной, по которой вы занимаете больше, чем следовало бы.
Торговые комиссии
Зависит ли комиссия за торговлю от того, сколько вы вложили через посредников или как часто вы торгуете?
Например, некоторые брокерские компании определяют торговые комиссии в зависимости от размера счета, в то время как другие предлагают сниженную комиссию клиентам, торгующим определенным объемом в квартал.
Убедитесь, что вы смотрите на цены, которые, скорее всего, будут применяться к вам, исходя из ожидаемого баланса вашего счета и торговой активности.
Существуют ли разные ставки комиссионных для разных ценных бумаг?
Если вы планируете торговать не только акциями, убедитесь, что вы знаете размер комиссии за торговлю опционами, облигациями, фьючерсами или другими ценными бумагами.
Каковы минимальные инвестиции для паевых инвестиционных фондов или ETF?
Убедитесь, что паевые инвестиционные фонды, которые позволяют вам покупать и продавать бесплатно (часто называемые фондами без комиссии за транзакцию или NTF), вместо этого не взимают другие виды комиссий. Паевые инвестиционные фонды часто сопряжены с различными расходами, некоторые из которых могут подкрасться к вам. Убедитесь, что вы просматриваете проспект любого фонда, который рассматриваете, чтобы убедиться, что вы понимаете все связанные с этим затраты.
Предлагает ли брокерская компания бесплатные сделки или сделки по сниженной цене?
Количество «бонусных» сделок, которые вы получаете, может зависеть от баланса вашего счета, поэтому убедитесь, что вы проверяете, что предлагается для вашего уровня аккаунта. Кроме того, не забудьте проверить, какие виды сделок имеют право на скидку - только для акций и учитываются ли ETF, опционы или ценные бумаги с фиксированным доходом.
Подходит ли график комиссионных для вашей торговли?
Некоторые брокерские компании повышают свои комиссионные после определенного количества сделок. В этом случае клиенты, которые сосредоточены на пассивном инвестировании по принципу "купи и держи", получат наибольшую выгоду.
И наоборот, некоторые брокерские компании предлагают сниженные комиссии после определенного количества сделок в любом конкретном квартале, поэтому активные трейдеры получают вознаграждение за более частое использование платформы.
Если брокер предлагает консультационные услуги, сколько они стоят?
Если вы по какой-либо причине не хотите управлять своим портфелем, обязательно внимательно следите за гонорарами консультантов.
Шаг 4: Протестируйте платформу брокера
Хотя у любого брокера должно быть довольно приличное описание того, какие инструменты и ресурсы предлагает их торговая платформа, иногда лучший способ оценить качество платформы - это протестировать ее. Для брокеров, которые позволяют открывать учетную запись бесплатно, возможно, даже стоит приложить усилия, чтобы пройти процесс регистрации только для доступа к торговой платформе, если это необходимо.
Независимо от того, есть ли у брокера веб-платформа, к которой может получить доступ любой, или бесплатная загружаемая платформа, которая не требует регистрации без каких-либо условий, сделайте все возможное, чтобы получить доступ к инструментам, которые вы действительно использовали бы бесплатно.
Даже если вы более продвинутый трейдер и у вас нет бесплатного способа поиграть с «профессиональными» инструментами, вы можете получить хорошее представление о качестве брокерских предложений, просто взглянув на его базовый набор. Если в стандартной платформе нет ничего многообещающего, маловероятно, что продвинутая платформа также будет стоить вашего времени.
С другой стороны, некоторые компании предлагают огромный набор инструментов и ресурсов со своими бесплатными продуктами, поэтому пока не стоит списывать со счетов брокерские услуги только с одной платформой.
Мы уже потратили немало времени на то, чтобы сузить ваш выбор на основе цены и основных предложений учетной записи. Теперь, когда мы, наконец, дошли до самого интересного, не забудьте потратить время на изучение функций, доступных во многих областях.
Пройдите по шагам размещения сделки, чтобы увидеть, насколько плавно работает этот процесс. Поднимите несколько котировок акций и других ценных бумаг и нажмите на каждую вкладку, чтобы увидеть, какие данные предоставляет платформа. Вам также следует проверить все доступные средства проверки или другие инструменты, которые помогут вам найти инвестиции, соответствующие определенным критериям.
Вопросы, на которые нужно ответить при тестировании платформ
Какими ценными бумагами вы можете торговать на платформе?
Вы уже должны были исключить любые платформы, которые не позволяют вам торговать интересующими вас ценными бумагами. Убедитесь, что эта платформа автоматически позволяет вам торговать привилегированными акциями, IPO, опционами, фьючерсами или ценными бумагами с фиксированным доходом. Если вы не видите особой защиты на платформе, но знаете, что брокерская компания ее поддерживает, попробуйте заглянуть в настройки своей учетной записи или выполнить быстрый поиск, чтобы узнать, как активировать эти функции, и узнать о требованиях к разрешениям.
Котировки в реальном времени? Они потоковые?
Будет несколько способов узнать цену для данной ценной бумаги, но не все из них предоставят самые свежие данные. Убедитесь, что вы знаете, где можно найти потоковую информацию в реальном времени, чтобы ваши сделки были своевременными.
Веб-платформа Vanguard, например, предоставляет данные в реальном времени на своих страницах профиля тикера, но требует ручного обновления. Простые данные на уровне котировок задерживаются на 20 минут и более. Онлайн-котировки Schwab также требуют обновления вручную, но загружаемая платформа StreetSmart Edge и ее облачный аналог предлагают потоковые данные в реальном времени.
Можно ли настроить индивидуальные списки наблюдения и оповещения?
Если вы собираетесь стать более активным трейдером, вы, вероятно, захотите иметь возможность получать уведомления о предупреждениях в текстовом виде в дополнение к электронной почте и создавать несколько списков наблюдения на основе разных критериев.
Предоставляет ли платформа скринеры, которые можно настроить для поиска акций, ETF, паевых инвестиционных фондов или других ценных бумаг?[/HEADING]
Даже если вы новичок и понятия не имеете, что на самом деле означает какой-либо из параметров, поэкспериментируйте с различными параметрами, чтобы понять, насколько просты инструменты. Хорошая платформа будет интуитивно понятной и простой в использовании.
Какие виды заказов вы можете разместить?
Просмотрите действия по размещению сделки и посмотрите, какие типы ордеров предлагаются. Базовая платформа должна предлагать как минимум рыночный, лимит, стоп и стоп-лимит. Лучшая платформа также позволит вам размещать скользящие стоп-приказы или рыночные приказы при закрытии (которые исполняются по цене, достигаемой ценной бумагой при закрытии рынка).
Если вы хотите совершать относительно небольшое количество сделок и вас не интересует дневная торговля или торговля на колебаниях, вам подойдет базовый выбор типов ордеров. Однако, если вы хотите разобраться в тонкостях торговли акциями, вам следует поискать более широкий выбор. Если вы более продвинуты, вам следует искать возможность размещать условные ордера, которые позволяют вам настраивать несколько сделок с определенными триггерами, которые будут выполняться автоматически при выполнении указанных вами условий.
Есть ли у вас контроль над сроками размещения заказов и исполнением сделок?
Базовая платформа должна, по крайней мере, позволять вам размещать сделки, действующие в течение дня (то есть, они могут быть выполнены в любое время в течение торговых часов) или действующие до отмены (которые сохраняют заказ до 60 дней, пока он не будет выполнено или вы его отмените).
Более продвинутая платформа позволит вам размещать лимитные ордера с некоторой большей вариативностью, например, заполнить или убить (который автоматически отменяет ордер, если он не полностью заполнен немедленно) или Немедленно или отменить (который автоматически отменяет ордер, если он не выполнен). хотя бы частично заполнить сразу).
Можно ли торговать в продленные часы?
Торги акциями и ETF проводятся вне обычных рыночных часов с 9:30 до 16:00 по восточному стандартному времени, в предпродажные и внеурочные периоды. Каждая брокерская компания имеет собственное определение конкретных периодов времени, которые занимают эти сеансы расширенного рабочего времени.
Не все платформы позволяют торговать в продленные часы, а некоторые разрешают торговлю только в нерабочее время, но не в предмаркетные часы. С вас может взиматься комиссия за торговлю в течение длительного времени, поэтому обязательно ознакомьтесь с условиями этих сделок, чтобы убедиться, что вас не застали врасплох.
Опять же, для новых инвесторов эта функция может быть не слишком важной. Однако для более продвинутых трейдеров или тех, кто хочет быть очень активным, критически важно пересмотреть торговую политику брокера в увеличенное время.
Особенности построения графиков
Теперь, когда вы немного поигрались с платформой, взгляните на возможности построения графиков, чтобы изучить инструменты, имеющиеся в вашем распоряжении. Обратите внимание на то, какие типы данных вы можете построить, насколько легко переключаться между составлением графиков технических исследований и обзором фундаментальных или рыночных данных, а также то, что вы можете настроить и сохранить для дальнейшего использования.
Какие технические индикаторы доступны на графике?
В общем, чем больше, тем лучше. По крайней мере, вы должны уметь строить основные индикаторы, такие как объем, RSI, простые скользящие средние, полосы Боллинджера, MACD и стохастик. Если какой-либо из этих основных индикаторов отсутствует, пора двигаться дальше. Вы также должны быть в состоянии построить по крайней мере несколько событий компании, таких как отчеты о прибылях и убытках, дробление акций и выплаты дивидендов.
Можно ли сравнивать разные акции и индексы на одном графике?
Можете ли вы рисовать на диаграмме для создания линий тренда, диаграмм произвольной формы, кругов и дуг Фибоначчи или других надбавок?
Есть ли у платформы торговый журнал или другие средства сохранения вашей работы?
Независимо от того, учитесь ли вы читать графики или являетесь профессиональным трейдером, который делает заметки, чтобы не сбиться с пути, возможность настройки и хранения ваших графиков является чрезвычайно полезным инструментом. Связанные вопросы включают:
Другие варианты
Помните, что некоторые из этих параметров могут быть доступны только на платформе Pro или Advanced. Если вы опытный активный трейдер, вам, вероятно, понадобится брокер, который предлагает все эти возможности. Если вы более пассивный трейдер или просто не хотите переплачивать за навороты, к которым вы не готовы, вполне нормально использовать бесплатную базовую платформу.
Разрешает ли веб-сайт или платформа бумажную торговлю?
Бумажная торговля - это способ для инвесторов попрактиковаться в размещении и проведении сделок, фактически не используя деньги. Это отличный способ для начинающих активных инвесторов попрактиковаться, а для инвесторов любого уровня опыта - опробовать новые стратегии и отточить свои навыки, не рискуя потерять.
Допускает ли платформа бэктестинг?
Еще один способ протестировать стратегии и освоиться с процессом, прежде чем ставить на кон деньги, - тестирование на истории, которое позволяет моделировать сделку на основе исторических показателей выбранной вами ценной бумаги. Это способ разместить гипотетическую сделку с обратной силой, а затем посмотреть, что бы произошло, если бы вы выполнили ее в реальной жизни.
Шаг 5. Насколько хорошо биржевой брокер обучает своих клиентов?
Хотя полезная и удобная торговая платформа имеет решающее значение, вам также следует уделить время ознакомлению с образовательными предложениями брокерской компании и опробовать функцию поиска.
Если вы новый инвестор, вам необходимо иметь возможность искать термины, которых вы не знаете, или получать советы о том, как интерпретировать данные. Если есть тема, которая вас интересует, или метрика, которую вы не совсем понимаете, сделайте пробный запуск с помощью функции поиска и посмотрите, сможете ли вы найти нужную информацию быстро и эффективно.
Помните, что то, что интуитивно понятно и удобно для одного инвестора, может оказаться кошмарным лабиринтом бесплодных поисковых запросов для другого, поэтому важно найти платформу, с которой вы можете работать.
Проведя около 20 минут, путешествуя по платформе, вы сможете довольно легко ответить на следующие вопросы. Если вы не можете этого сделать, а быстрый поиск на сайте конкретных ответов не дает необходимой информации, это, скорее всего, признак того, что платформа брокера не для вас.
Качество и удобство использования фондового брокера
Все образовательные ресурсы в мире бесполезны, если вы не можете легко получить к ним доступ. Хорошая платформа или веб-сайт должны предоставлять широкий спектр образовательных предложений на различных носителях, чтобы клиенты могли быстро и легко найти необходимую им информацию в формате, соответствующем их стилю обучения. Прежде чем мы углубимся в конкретные типы образовательных ресурсов, которых следует ожидать от хорошего брокера, давайте сначала убедимся, что эти ресурсы удобны для пользователей.
Какие типы образовательных предложений предлагает брокер?
Независимо от того, предлагает ли он видео, подкасты, форумы пользователей или письменные статьи, формат должен работать на вас.
Откуда берется информация?
Если синдикаты брокеров работают с других сайтов, убедитесь, что эти сайты имеют хорошую репутацию. Если на сайте есть блог или контент других авторов, убедитесь, что у авторов есть опыт и авторитет, которым вы можете доверять.
Насколько прост и интуитивно понятен сайт или платформа для навигации?
Убедитесь, что переход со страницы исследования на экран торговли - простой процесс. Вы же не хотите ощущать себя так, будто кружитесь по кругу. Убедитесь, что различные темы легко найти на сайте.
Предлагает ли брокер ресурсы для начинающих?
Это могут быть глоссарии или статьи с практическими рекомендациями, фундаментальный анализ, диверсификация портфеля, способы интерпретации технических исследований и другие темы для начинающих.
Насколько эффективна функция поиска платформы?
Вы можете выяснить это, введя общий термин инвестирования или выполнив поиск по темам, по которым у вас есть вопросы. Насколько быстро функция поиска смогла найти нужную информацию? Была ли эта информация видна сразу или вам пришлось пролистать несколько страниц, чтобы добраться до нее?
Аналитические ресурсы[/HEADING]
Есть ли подробный анализ для каждой ценной бумаги?
Это должно включать рейтинги аналитиков из множества источников, новости в реальном времени и соответствующие рыночные и отраслевые данные.
Доступно ли достаточно фундаментальных данных?
Профили акций, например, должны включать исторические данные для компании-эмитента, такие как отчеты о прибылях и убытках, финансовые отчеты (например, о движении денежных средств, отчеты о прибылях и убытках и балансы), выплаты дивидендов, дробление или обратный выкуп акций и документы SEC. Также должна быть информация о любой инсайдерской торговой деятельности.
Есть ли рыночные данные по США и зарубежным рынкам? А как насчет отраслевых и отраслевых данных? Насколько глубоко вы можете погрузиться в общую картину состояния рынка?
Шаг 6: Простота ввода и вывода средств
Особенно, если вы инвестируете в дополнение к своему регулярному доходу, важно знать, насколько легко переводить деньги на ваш брокерский счет и с него. Если вы хотите использовать стратегию «установил и забыл», возможность вывода средств может быть не такой большой проблемой. Тем не менее, жизнь часто подбрасывает нам вещи, которых мы не ожидаем, поэтому благоразумно пересмотреть условия депозита, снятия и расчета средств любого брокера, который вы рассматриваете.
Внесение средств
Как вы можете внести деньги на свой брокерский счет?
Узнайте, можете ли вы внести средства с помощью чека, перевода через ACH, банковского перевода или кредитной карты (это не обязательно рекомендуется, но все же может быть вариантом).
Убедитесь, что вы проверили, есть ли какие-либо комиссии, связанные с этими опциями, хотя большинство брокерских компаний не взимают плату за депозиты.
Сколько времени нужно, чтобы перечисленные средства засчитывались?
Если вы заметили потрясающий вход в сделку, но на вашем счете недостаточно денег для ее выполнения, время расчетов внезапно станет очень важным. Проверьте, сколько дней нужно, чтобы внесенные средства стали доступны для инвестирования.
Время расчетов может варьироваться в зависимости от источника депозита. Обратите внимание, что время расчетов может увеличиться, если вы поддерживаете низкий баланс или не торгуете очень часто.
Предлагает ли брокерское агентство регулярные чековые или сберегательные счета, которые могут облегчить переводы Swifter?[/HEADING]
Если брокерская компания предлагает регулярные контрольные и сберегательные счета, которые являются бесплатными (и застрахованы FDIC), может быть проще оставить средства на привязанном банковском счете, чтобы их можно было быстрее переместить на ваш брокерский счет, если и когда вам нужно увеличить объем ваш инвестиционный счет.
Вывод средств
Сколько времени нужно, чтобы средства от продажи ваших инвестиций погасили?
Убедитесь, что вы проверяете время расчетов для различных типов ценных бумаг, которыми вы будете торговать.
А как насчет дивидендов или распределения процентов?
Как быстро эти средства становятся доступными для инвестиций? Для вывода?
Насколько легко вывести средства со своего брокерского счета?
Узнайте, можете ли вы вывести средства с помощью ACH-перевода, банковского перевода или чека и сколько времени потребуется, чтобы эти средства поступили на ваш банковский счет. Также проверьте, есть ли комиссия за снятие средств.
Предлагает ли брокерская контора возможность привязать к вашему счету дебетовую карту или карту банкомата? Иногда это предлагается для брокерского счета, а в других случаях вам нужно открыть связанный текущий или сберегательный счет, чтобы получить доступ к этой опции. Если у вас есть возможность использовать карту, узнайте, какие банкоматы вы можете использовать и есть ли какие-либо сборы, связанные с использованием карты.
Шаг 7: Служба поддержки клиентов
К настоящему времени вы, вероятно, сузили свои варианты до одной или двух брокерских компаний, которые действительно поразят вас с точки зрения ресурсов, функций и удобства использования. Независимо от того, нашли ли вы свою идеальную платформу или все еще в затруднительном положении, уделите еще несколько минут, чтобы просмотреть раздел справки брокерских компаний, которые вы рассматриваете.
Если вы новый инвестор и чувствуете себя подавленным, убедитесь, что вы можете быстро и легко связаться с обслуживающим персоналом. Если у вас есть технические проблемы, убедитесь, что со службой технической поддержки легко связаться и она доступна круглосуточно.
Хотя эти элементы не повлияют на ваше брокерское решение и не повлияют на него, все же важно убедиться, что вы понимаете, как получить помощь, когда и если она вам нужна.
Шаг 8. Начало работы и дальнейшие шаги
Мы знаем, что может возникнуть соблазн просто подписаться на брокерскую компанию с наиболее агрессивной рекламной кампанией, но для успешного инвестирования необходимо уделять внимание деталям задолго до того, как вы разместите свою первую сделку.
Если вы хотите сделать торговлю долгосрочным хобби, будущей карьерой или просто средством пополнения своего пенсионного фонда, тогда важно использовать инструменты и ресурсы, которые помогут вам добиться успеха и получить удовольствие.
Надеемся, что, следуя этому подробному руководству, вы нашли платформу, которая наилучшим образом удовлетворит ваши потребности, какими бы они ни были. Вы можете найти помощь в сортировке по различным брокерам на нашей странице обзоров биржевых брокеров.
После того, как вы выбрали свою лучшую брокерскую компанию, пора начинать. Не просто создавайте учетную запись и переходите к следующему. По-настоящему погрузитесь в дело. Используйте доступные вам образовательные и исследовательские ресурсы, начните обрисовывать в общих чертах свою инвестиционную стратегию и максимально используйте все инструменты, имеющиеся в вашем распоряжении. Вы потратили драгоценное время на определение того, какие функции наиболее важны для вас - теперь пора заставить их работать.
Свяжитесь с ведущими криптотрейдерами и скопируйте их портфели
Вы все время говорите себе, что вам следует инвестировать в биткойн? Возможно, вы хотели это сделать, но не знаете, как это сделать. CopyTrader от eToro позволяет копировать торговлю наиболее эффективных криптоинвесторов. Попытайтесь, но помните о том что 67% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.
(c) investopedia.com
Содержание:
- Знай свои потребности
- Сузить поле
- Регулирование и доверие фондовых брокеров
- Интернет-безопасность и защита учетной записи
- Предложения брокерских счетов
- Вычислите сборы
- Комиссия за брокерский счет
- Торговые комиссии
- Протестируйте платформу брокера
- Вопросы, на которые нужно ответить при тестировании платформ
- Особенности построения графиков
- Обучает ли брокер?
- Качество и удобство использования фондового брокера
- Аналитические ресурсы
- Легкость перевода средств
- Внесение средств
- Вывод средств
- Обслуживание клиентов
- Начало работы и дальнейшие шаги
Для прибыльного инвестирования необходимо использовать брокерские услуги, которые соответствуют вашим инвестиционным целям, образовательным потребностям и стилю обучения. Выбор лучшего онлайн-биржевого брокера, который соответствует вашим потребностям, особенно для новых инвесторов, может означать разницу между захватывающим новым потоком дохода и разочаровывающим разочарованием.
Хотя нет надежного способа гарантировать возврат инвестиций, есть способ настроить себя на успех, выбрав онлайн-брокера, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям. В этом руководстве мы разберем все, что вы должны искать в своем идеальном брокере, от очевидного (например, позволяет ли платформа торговать интересующими вас ценными бумагами) до не столь очевидного (например, как легко получить поддержку от настоящего человека, когда она вам нужна).
КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ
- Доступ к финансовым рынкам легкий и недорогой благодаря множеству дисконтных брокеров, которые работают через онлайн-платформы.
- Различные онлайн-брокеры оптимизированы для разных типов клиентов - от долгосрочных новичков до активных и опытных внутридневных трейдеров.
- Выбор подходящего онлайн-брокера требует должной осмотрительности, чтобы получить максимальную отдачу от ваших денег.
Шаг 1. Знайте свои потребности
Прежде чем начать нажимать на брокерские объявления, уделите время тому, чтобы отточить, что для вас наиболее важно в торговой платформе. Ответ будет немного отличаться в зависимости от ваших инвестиционных целей и того, где вы находитесь на кривой обучения инвестициям.
Если вы только начинаете, вы можете сделать приоритетными такие функции, как базовые образовательные ресурсы, исчерпывающие глоссарии, легкий доступ к вспомогательному персоналу и возможность практиковать сделки, прежде чем начать играть на реальные деньги.
Если у вас уже есть некоторый инвестиционный опыт, но вы хотите стать серьезным, вам может потребоваться более высокий уровень образования и основанные на мнениях ресурсы, созданные профессиональными инвесторами и аналитиками, а также хороший выбор фундаментальных и технических данных.
По-настоящему опытный инвестор, возможно, тот, кто уже совершил сотни сделок, но ищет нового брокера, будет уделять приоритетное внимание расширенным возможностям построения графиков, вариантам условных ордеров и возможности торговать деривативами, паевыми фондами, товарами и ценными бумагами с фиксированным доходом, а также акции.
Будьте честны с собой в отношении того, где вы сейчас находитесь в своем инвестиционном путешествии и куда вы хотите пойти. Вы хотите создать пенсионный фонд и сосредоточиться на пассивных инвестициях, которые будут приносить не облагаемый налогом доход в IRA или 401 (k)? Вы хотите попробовать свои силы в дейтрейдинге, но не знаете, с чего начать? Вам нравится идея настраивать и адаптировать собственное портфолио, или вы готовы платить профессионалу за то, чтобы все было сделано правильно?
В зависимости от того, по какому пути вы хотите идти, может возникнуть еще много вопросов, на которые вам придется ответить по мере того, как вы набираетесь опыта и уточняете свои цели. Однако пока начните с этих четырех важных соображений, которые помогут вам определить, какие из брокерских функций, которые мы обсуждаем ниже, будут для вас наиболее важны. Чтобы помочь вам получить эти аналитические соки, мы включили несколько типовых вопросов по каждой более широкой теме:
Вы активный или пассивный инвестор?
Вы хотите быть супер практичными и совершать дневные или колебательные сделки? Видите ли вы, что в конце концов уйдете с работы с 9 до 5 и станете постоянным инвестором? Или, вместо этого, вы хотите найти несколько надежных инвестиций, которые можно будет удержать на долгое время, практически без повседневного взаимодействия?
Какие сделки вы хотите совершить?
Собираетесь ли вы быть инвестором, который знает, что они хотят делать, и которому просто нужна платформа, которая упрощает и ускоряет выполнение сделок, или вам нужен брокер с более широким спектром ресурсов, который поможет вам определять возможности? На какие ценные бумаги вы ориентируетесь? Акции, паевые инвестиционные фонды, ETF? Если вы более продвинуты, хотите ли вы также торговать опционами, фьючерсами и ценными бумагами с фиксированным доходом? А как насчет маржинальной торговли? Вам нужен доступ к условным ордерам, торговле в продленное время и опциям автоматической торговли?
Какая помощь вам нужна?
Вы хотите пойти по пути DIY, научиться интерпретировать графики и финансовые данные, чтобы находить и выполнять свои собственные сделки, или вы бы предпочли нанять профессионала? Если вы хотите сделать это самостоятельно, на каком этапе обучения вы находитесь? Какие ресурсы вам понадобятся, чтобы расширить свои знания? Вам понадобится легкий доступ к обслуживающему персоналу, или вы сможете узнать то, что вам нужно, с помощью онлайн-образовательных ресурсов? Вы счастливы совершать сделки в Интернете или хотите, чтобы брокер помог вам в этом процессе?
Каковы ваши инвестиционные цели?
Почему вы решили инвестировать? Вы пытаетесь увеличить свой регулярный доход, чтобы улучшить свой нынешний уровень жизни? Есть ли конкретное мероприятие или расходы, которые вы хотите профинансировать? Планируете ли вы, что это в конечном итоге станет вашим основным источником дохода? Вы пытаетесь накопить пенсионные накопления, и если да, то у вас уже есть пенсионный счет или вы хотите открыть новый с выбранным вами брокером?
На эти вопросы нет неправильных ответов. Будьте честны с собой в отношении того, сколько времени, энергии и усилий вы готовы и можете вложить в свои инвестиции. Со временем ваши ответы могут измениться, и это нормально. Не пытайтесь предугадывать все свои потребности и цели на всю оставшуюся жизнь. Просто начните с того, где вы сейчас находитесь.
Шаг 2: Сузьте поле
Теперь, когда у вас есть четкое представление о ваших инвестиционных целях и основных услугах, которые вы будете искать в своем идеальном брокере, пришло время немного сократить ваши возможности. Хотя есть определенные брокерские функции, которые будут более важны для некоторых инвесторов, чем для других, есть несколько вещей, которые должен иметь любой авторитетный онлайн-брокер. Благодаря такому широкому диапазону доступных опций проверка этих предметов первой необходимости - отличный способ быстро сузить круг вопросов.
Регулирование и доверие фондовых брокеров
Является ли брокерская компания членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC)?
Обычно внизу главной страницы есть какие-то пометки или заявления об отказе от ответственности. Вы можете быстро найти брокерскую компанию на сайте SIPC.
Является ли брокерская компания членом регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA)?
Это также следует очень четко отметить в легкодоступном месте. Вы можете найти брокерские компании на веб-сайте FINRA BrokerCheck .
Покрывается ли брокерская деятельность Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC)?
Инвестиционные продукты, такие как брокерские или пенсионные счета, которые вкладывают средства в акции, облигации, опционы и аннуитеты, не застрахованы FDIC, поскольку стоимость инвестиций не может быть гарантирована. Однако, если брокерская компания предлагает компакт-диски, депозитные счета денежного рынка (MMDA), текущие или сберегательные счета, они должны быть полностью поддержаны FDIC.
Какой вид страхования они предоставляют, чтобы защитить вас в случае банкротства компании?
Как член SIPC, компания должна иметь страховку с лимитом на одного клиента не менее 500 000 долларов США, при этом 250 000 долларов США должны быть доступны для выплаты денежных средств. Если компания придерживается правила защиты клиентов, она также должна предоставить дополнительное покрытие сверх основных требований SIPC.
Есть ли какие-либо гарантии защиты от мошенничества?
Возместит ли компания вам убытки в результате мошенничества? Убедитесь, что вы дважды проверили, что требует от вас брокерская компания, чтобы получить компенсацию. Узнайте, нужно ли вам предоставить какую-либо документацию или принять особые меры предосторожности, чтобы защитить себя.
Что говорят нынешние клиенты?
Попробуйте поискать в Интернете отзывы потребителей о брокерской компании, используя такие ключевые слова, как «страховое возмещение», «защита от мошенничества» и «обслуживание клиентов». Конечно, онлайн-обзоры обычно следует воспринимать с недоверием - некоторые люди просто любят жаловаться. Однако, если несколько пользователей с разных сайтов подают одну и ту же жалобу, вы можете провести дальнейшее расследование.
Интернет-безопасность и защита учетной записи
Важно знать, насколько хорошо брокерская компания помогает вам защитить вашу информацию.
Предлагает ли брокерский веб-сайт двухфакторную аутентификацию?
Есть ли у вас возможность активировать функцию безопасности в дополнение к вашему паролю? Общие параметры могут включать ответы на вопросы безопасности, получение уникальных, чувствительных ко времени кодов по тексту или электронной почте или использование физического ключа безопасности, который вставляется в порт USB.
Какие технологии использует брокер для обеспечения безопасности вашей учетной записи?
Узнайте, использует ли брокер шифрование или файлы cookie, и четко ли он объясняет, как он использует их для защиты информации вашей учетной записи и как они работают.
Продавала ли компания когда-либо информацию о клиентах третьим лицам (например, рекламодателям)?
Ответ определенно должен быть отрицательным.
Предложения брокерских счетов
Поскольку типы инструментов, которые вам нужны, будут зависеть от ваших целей, вам также следует быстро проверить следующие элементы, чтобы отсеять брокерские компании, которые просто не соответствуют вашим потребностям.
Какие виды счетов предлагает брокер помимо стандартных (облагаемых налогом) инвестиционных счетов?
Например, если у вас есть иждивенцы, узнайте, можете ли вы открыть сберегательный счет на образование (ESA) или счет попечительства для вашего ребенка или других иждивенцев.
Можете ли вы открыть пенсионный счет?
Посмотрите, предлагает ли брокер Roth или традиционные пенсионные счета, и можете ли вы пролонгировать существующий 401k или IRA.
Существуют ли разные продукты для разных инвестиционных целей?
Например, узнайте, предлагает ли брокер управляемые счета. Также узнайте, есть ли минимальные инвестиции для разных типов счетов.
Можете ли вы управлять пенсионными счетами сотрудников через посредников?
Это может применяться, если вы владелец малого бизнеса. Эти типы счетов включают ПРОСТОЙ или SEP IRA.
Предлагает ли брокерская компания самостоятельные индивидуальные пенсионные накопления или индивидуальные опционы 401k?
Это применимо, если единственный сотрудник в вашем малом бизнесе - это вы.
Шаг 3. Определите размер комиссии
Хотя могут быть и другие вещи, которые имеют для вас большее значение, чем комиссия, вам следует начать с довольно четкого представления о том, сколько вы будете платить за использование того или иного конкретного брокера.
Для некоторых небольшая надбавка может быть оправдана, если платформа предлагает функции, которых нет у более дешевых конкурентов. В целом, однако, вы хотите потерять как можно меньше прибыли от своих инвестиций из-за комиссий за бухгалтерский учет и торговых комиссий.
Начав с чистой прибыли, вы можете легко определить, какие биржевые маклеры слишком дороги, чтобы их рассматривать, а какие просто несовместимы с типом инвестиционной деятельности, на которой вы сосредоточены.
Комиссия за брокерский счет
Взимает ли брокер комиссию за открытие счета?
Есть ли минимальный депозит?[/B]
Имейте в виду, что паевые инвестиционные фонды часто имеют минимальные инвестиции в размере 1000 долларов и более, но это не то же самое, что брокерские услуги, требующие внесения минимальной суммы наличных только для открытия счета.
Есть ли ежегодная или ежемесячная плата за обслуживание счета?
Если да, то можно ли от них отказаться для более крупных счетов или есть простой способ избежать их, даже если баланс вашего счета невелик?
Предлагает ли брокер доступ к торговой платформе в рамках бесплатного членства?
Если вы только начинаете, бесплатная платформа может идеально удовлетворить ваши потребности.
Есть ли профессиональная или продвинутая торговая платформа с оплатой за игру?
Если вы более продвинутый инвестор, важно знать, нужно ли вам платить, чтобы обновить свою учетную запись, чтобы получить доступ к инструментам и ресурсам, которые соответствуют вашей скорости. Некоторые передовые платформы бесплатны для клиентов, которые соглашаются размещать минимальное количество сделок в год или инвестировать минимальную сумму.
Какая маржа?
Маржинальная торговля предназначена только для очень опытных инвесторов, которые понимают связанные с этим риски. Если вы новый инвестор, этот пункт к вам не относится.
Какая минимальная сумма кредита и остаток на счете?
Большинство брокерских контор предлагают более низкие процентные ставки для больших сумм, но не позволяйте этому быть причиной, по которой вы занимаете больше, чем следовало бы.
Торговые комиссии
Зависит ли комиссия за торговлю от того, сколько вы вложили через посредников или как часто вы торгуете?
Например, некоторые брокерские компании определяют торговые комиссии в зависимости от размера счета, в то время как другие предлагают сниженную комиссию клиентам, торгующим определенным объемом в квартал.
Убедитесь, что вы смотрите на цены, которые, скорее всего, будут применяться к вам, исходя из ожидаемого баланса вашего счета и торговой активности.
Существуют ли разные ставки комиссионных для разных ценных бумаг?
Если вы планируете торговать не только акциями, убедитесь, что вы знаете размер комиссии за торговлю опционами, облигациями, фьючерсами или другими ценными бумагами.
Каковы минимальные инвестиции для паевых инвестиционных фондов или ETF?
Убедитесь, что паевые инвестиционные фонды, которые позволяют вам покупать и продавать бесплатно (часто называемые фондами без комиссии за транзакцию или NTF), вместо этого не взимают другие виды комиссий. Паевые инвестиционные фонды часто сопряжены с различными расходами, некоторые из которых могут подкрасться к вам. Убедитесь, что вы просматриваете проспект любого фонда, который рассматриваете, чтобы убедиться, что вы понимаете все связанные с этим затраты.
Предлагает ли брокерская компания бесплатные сделки или сделки по сниженной цене?
Количество «бонусных» сделок, которые вы получаете, может зависеть от баланса вашего счета, поэтому убедитесь, что вы проверяете, что предлагается для вашего уровня аккаунта. Кроме того, не забудьте проверить, какие виды сделок имеют право на скидку - только для акций и учитываются ли ETF, опционы или ценные бумаги с фиксированным доходом.
Подходит ли график комиссионных для вашей торговли?
Некоторые брокерские компании повышают свои комиссионные после определенного количества сделок. В этом случае клиенты, которые сосредоточены на пассивном инвестировании по принципу "купи и держи", получат наибольшую выгоду.
И наоборот, некоторые брокерские компании предлагают сниженные комиссии после определенного количества сделок в любом конкретном квартале, поэтому активные трейдеры получают вознаграждение за более частое использование платформы.
Если брокер предлагает консультационные услуги, сколько они стоят?
Если вы по какой-либо причине не хотите управлять своим портфелем, обязательно внимательно следите за гонорарами консультантов.
Шаг 4: Протестируйте платформу брокера
Хотя у любого брокера должно быть довольно приличное описание того, какие инструменты и ресурсы предлагает их торговая платформа, иногда лучший способ оценить качество платформы - это протестировать ее. Для брокеров, которые позволяют открывать учетную запись бесплатно, возможно, даже стоит приложить усилия, чтобы пройти процесс регистрации только для доступа к торговой платформе, если это необходимо.
Независимо от того, есть ли у брокера веб-платформа, к которой может получить доступ любой, или бесплатная загружаемая платформа, которая не требует регистрации без каких-либо условий, сделайте все возможное, чтобы получить доступ к инструментам, которые вы действительно использовали бы бесплатно.
Даже если вы более продвинутый трейдер и у вас нет бесплатного способа поиграть с «профессиональными» инструментами, вы можете получить хорошее представление о качестве брокерских предложений, просто взглянув на его базовый набор. Если в стандартной платформе нет ничего многообещающего, маловероятно, что продвинутая платформа также будет стоить вашего времени.
С другой стороны, некоторые компании предлагают огромный набор инструментов и ресурсов со своими бесплатными продуктами, поэтому пока не стоит списывать со счетов брокерские услуги только с одной платформой.
Мы уже потратили немало времени на то, чтобы сузить ваш выбор на основе цены и основных предложений учетной записи. Теперь, когда мы, наконец, дошли до самого интересного, не забудьте потратить время на изучение функций, доступных во многих областях.
Пройдите по шагам размещения сделки, чтобы увидеть, насколько плавно работает этот процесс. Поднимите несколько котировок акций и других ценных бумаг и нажмите на каждую вкладку, чтобы увидеть, какие данные предоставляет платформа. Вам также следует проверить все доступные средства проверки или другие инструменты, которые помогут вам найти инвестиции, соответствующие определенным критериям.
Вопросы, на которые нужно ответить при тестировании платформ
Какими ценными бумагами вы можете торговать на платформе?
Вы уже должны были исключить любые платформы, которые не позволяют вам торговать интересующими вас ценными бумагами. Убедитесь, что эта платформа автоматически позволяет вам торговать привилегированными акциями, IPO, опционами, фьючерсами или ценными бумагами с фиксированным доходом. Если вы не видите особой защиты на платформе, но знаете, что брокерская компания ее поддерживает, попробуйте заглянуть в настройки своей учетной записи или выполнить быстрый поиск, чтобы узнать, как активировать эти функции, и узнать о требованиях к разрешениям.
Котировки в реальном времени? Они потоковые?
Будет несколько способов узнать цену для данной ценной бумаги, но не все из них предоставят самые свежие данные. Убедитесь, что вы знаете, где можно найти потоковую информацию в реальном времени, чтобы ваши сделки были своевременными.
Веб-платформа Vanguard, например, предоставляет данные в реальном времени на своих страницах профиля тикера, но требует ручного обновления. Простые данные на уровне котировок задерживаются на 20 минут и более. Онлайн-котировки Schwab также требуют обновления вручную, но загружаемая платформа StreetSmart Edge и ее облачный аналог предлагают потоковые данные в реальном времени.
Можно ли настроить индивидуальные списки наблюдения и оповещения?
Если вы собираетесь стать более активным трейдером, вы, вероятно, захотите иметь возможность получать уведомления о предупреждениях в текстовом виде в дополнение к электронной почте и создавать несколько списков наблюдения на основе разных критериев.
Предоставляет ли платформа скринеры, которые можно настроить для поиска акций, ETF, паевых инвестиционных фондов или других ценных бумаг?[/HEADING]
Даже если вы новичок и понятия не имеете, что на самом деле означает какой-либо из параметров, поэкспериментируйте с различными параметрами, чтобы понять, насколько просты инструменты. Хорошая платформа будет интуитивно понятной и простой в использовании.
Какие виды заказов вы можете разместить?
Просмотрите действия по размещению сделки и посмотрите, какие типы ордеров предлагаются. Базовая платформа должна предлагать как минимум рыночный, лимит, стоп и стоп-лимит. Лучшая платформа также позволит вам размещать скользящие стоп-приказы или рыночные приказы при закрытии (которые исполняются по цене, достигаемой ценной бумагой при закрытии рынка).
Если вы хотите совершать относительно небольшое количество сделок и вас не интересует дневная торговля или торговля на колебаниях, вам подойдет базовый выбор типов ордеров. Однако, если вы хотите разобраться в тонкостях торговли акциями, вам следует поискать более широкий выбор. Если вы более продвинуты, вам следует искать возможность размещать условные ордера, которые позволяют вам настраивать несколько сделок с определенными триггерами, которые будут выполняться автоматически при выполнении указанных вами условий.
Есть ли у вас контроль над сроками размещения заказов и исполнением сделок?
Базовая платформа должна, по крайней мере, позволять вам размещать сделки, действующие в течение дня (то есть, они могут быть выполнены в любое время в течение торговых часов) или действующие до отмены (которые сохраняют заказ до 60 дней, пока он не будет выполнено или вы его отмените).
Более продвинутая платформа позволит вам размещать лимитные ордера с некоторой большей вариативностью, например, заполнить или убить (который автоматически отменяет ордер, если он не полностью заполнен немедленно) или Немедленно или отменить (который автоматически отменяет ордер, если он не выполнен). хотя бы частично заполнить сразу).
Можно ли торговать в продленные часы?
Торги акциями и ETF проводятся вне обычных рыночных часов с 9:30 до 16:00 по восточному стандартному времени, в предпродажные и внеурочные периоды. Каждая брокерская компания имеет собственное определение конкретных периодов времени, которые занимают эти сеансы расширенного рабочего времени.
Не все платформы позволяют торговать в продленные часы, а некоторые разрешают торговлю только в нерабочее время, но не в предмаркетные часы. С вас может взиматься комиссия за торговлю в течение длительного времени, поэтому обязательно ознакомьтесь с условиями этих сделок, чтобы убедиться, что вас не застали врасплох.
Опять же, для новых инвесторов эта функция может быть не слишком важной. Однако для более продвинутых трейдеров или тех, кто хочет быть очень активным, критически важно пересмотреть торговую политику брокера в увеличенное время.
Особенности построения графиков
Теперь, когда вы немного поигрались с платформой, взгляните на возможности построения графиков, чтобы изучить инструменты, имеющиеся в вашем распоряжении. Обратите внимание на то, какие типы данных вы можете построить, насколько легко переключаться между составлением графиков технических исследований и обзором фундаментальных или рыночных данных, а также то, что вы можете настроить и сохранить для дальнейшего использования.
Какие технические индикаторы доступны на графике?
В общем, чем больше, тем лучше. По крайней мере, вы должны уметь строить основные индикаторы, такие как объем, RSI, простые скользящие средние, полосы Боллинджера, MACD и стохастик. Если какой-либо из этих основных индикаторов отсутствует, пора двигаться дальше. Вы также должны быть в состоянии построить по крайней мере несколько событий компании, таких как отчеты о прибылях и убытках, дробление акций и выплаты дивидендов.
Можно ли сравнивать разные акции и индексы на одном графике?
Можете ли вы рисовать на диаграмме для создания линий тренда, диаграмм произвольной формы, кругов и дуг Фибоначчи или других надбавок?
Есть ли у платформы торговый журнал или другие средства сохранения вашей работы?
Независимо от того, учитесь ли вы читать графики или являетесь профессиональным трейдером, который делает заметки, чтобы не сбиться с пути, возможность настройки и хранения ваших графиков является чрезвычайно полезным инструментом. Связанные вопросы включают:
- Можете ли вы рисовать на графике не только для создания линий тренда, но и для того, чтобы просто выделять важные события и помнить, что нужно просмотреть позже?
- Можете ли вы сохранить свои диаграммы после того, как вы их настроили?
- Можете ли вы сделать заметки для дальнейшего использования?
- Можно ли разместить эти примечания на диаграмме, чтобы вы знали, к чему они относятся, когда посмотрите на них позже?
Другие варианты
Помните, что некоторые из этих параметров могут быть доступны только на платформе Pro или Advanced. Если вы опытный активный трейдер, вам, вероятно, понадобится брокер, который предлагает все эти возможности. Если вы более пассивный трейдер или просто не хотите переплачивать за навороты, к которым вы не готовы, вполне нормально использовать бесплатную базовую платформу.
- Можете ли вы автоматизировать торговлю с помощью индивидуальных правил или импортированных алгоритмов?
- Можно ли настроить платформу для распознавания определенных графических моделей цен, индикаторов и осцилляторов?
- Можете ли вы настроить оповещения, чтобы уведомлять вас, когда платформа находит подходящий шаблон?
Разрешает ли веб-сайт или платформа бумажную торговлю?
Бумажная торговля - это способ для инвесторов попрактиковаться в размещении и проведении сделок, фактически не используя деньги. Это отличный способ для начинающих активных инвесторов попрактиковаться, а для инвесторов любого уровня опыта - опробовать новые стратегии и отточить свои навыки, не рискуя потерять.
Допускает ли платформа бэктестинг?
Еще один способ протестировать стратегии и освоиться с процессом, прежде чем ставить на кон деньги, - тестирование на истории, которое позволяет моделировать сделку на основе исторических показателей выбранной вами ценной бумаги. Это способ разместить гипотетическую сделку с обратной силой, а затем посмотреть, что бы произошло, если бы вы выполнили ее в реальной жизни.
Шаг 5. Насколько хорошо биржевой брокер обучает своих клиентов?
Хотя полезная и удобная торговая платформа имеет решающее значение, вам также следует уделить время ознакомлению с образовательными предложениями брокерской компании и опробовать функцию поиска.
Если вы новый инвестор, вам необходимо иметь возможность искать термины, которых вы не знаете, или получать советы о том, как интерпретировать данные. Если есть тема, которая вас интересует, или метрика, которую вы не совсем понимаете, сделайте пробный запуск с помощью функции поиска и посмотрите, сможете ли вы найти нужную информацию быстро и эффективно.
Помните, что то, что интуитивно понятно и удобно для одного инвестора, может оказаться кошмарным лабиринтом бесплодных поисковых запросов для другого, поэтому важно найти платформу, с которой вы можете работать.
Проведя около 20 минут, путешествуя по платформе, вы сможете довольно легко ответить на следующие вопросы. Если вы не можете этого сделать, а быстрый поиск на сайте конкретных ответов не дает необходимой информации, это, скорее всего, признак того, что платформа брокера не для вас.
Качество и удобство использования фондового брокера
Все образовательные ресурсы в мире бесполезны, если вы не можете легко получить к ним доступ. Хорошая платформа или веб-сайт должны предоставлять широкий спектр образовательных предложений на различных носителях, чтобы клиенты могли быстро и легко найти необходимую им информацию в формате, соответствующем их стилю обучения. Прежде чем мы углубимся в конкретные типы образовательных ресурсов, которых следует ожидать от хорошего брокера, давайте сначала убедимся, что эти ресурсы удобны для пользователей.
Какие типы образовательных предложений предлагает брокер?
Независимо от того, предлагает ли он видео, подкасты, форумы пользователей или письменные статьи, формат должен работать на вас.
Откуда берется информация?
Если синдикаты брокеров работают с других сайтов, убедитесь, что эти сайты имеют хорошую репутацию. Если на сайте есть блог или контент других авторов, убедитесь, что у авторов есть опыт и авторитет, которым вы можете доверять.
Насколько прост и интуитивно понятен сайт или платформа для навигации?
Убедитесь, что переход со страницы исследования на экран торговли - простой процесс. Вы же не хотите ощущать себя так, будто кружитесь по кругу. Убедитесь, что различные темы легко найти на сайте.
Предлагает ли брокер ресурсы для начинающих?
Это могут быть глоссарии или статьи с практическими рекомендациями, фундаментальный анализ, диверсификация портфеля, способы интерпретации технических исследований и другие темы для начинающих.
Насколько эффективна функция поиска платформы?
Вы можете выяснить это, введя общий термин инвестирования или выполнив поиск по темам, по которым у вас есть вопросы. Насколько быстро функция поиска смогла найти нужную информацию? Была ли эта информация видна сразу или вам пришлось пролистать несколько страниц, чтобы добраться до нее?
Аналитические ресурсы[/HEADING]
Есть ли подробный анализ для каждой ценной бумаги?
Это должно включать рейтинги аналитиков из множества источников, новости в реальном времени и соответствующие рыночные и отраслевые данные.
Доступно ли достаточно фундаментальных данных?
Профили акций, например, должны включать исторические данные для компании-эмитента, такие как отчеты о прибылях и убытках, финансовые отчеты (например, о движении денежных средств, отчеты о прибылях и убытках и балансы), выплаты дивидендов, дробление или обратный выкуп акций и документы SEC. Также должна быть информация о любой инсайдерской торговой деятельности.
Есть ли рыночные данные по США и зарубежным рынкам? А как насчет отраслевых и отраслевых данных? Насколько глубоко вы можете погрузиться в общую картину состояния рынка?
Шаг 6: Простота ввода и вывода средств
Особенно, если вы инвестируете в дополнение к своему регулярному доходу, важно знать, насколько легко переводить деньги на ваш брокерский счет и с него. Если вы хотите использовать стратегию «установил и забыл», возможность вывода средств может быть не такой большой проблемой. Тем не менее, жизнь часто подбрасывает нам вещи, которых мы не ожидаем, поэтому благоразумно пересмотреть условия депозита, снятия и расчета средств любого брокера, который вы рассматриваете.
Внесение средств
Как вы можете внести деньги на свой брокерский счет?
Узнайте, можете ли вы внести средства с помощью чека, перевода через ACH, банковского перевода или кредитной карты (это не обязательно рекомендуется, но все же может быть вариантом).
Убедитесь, что вы проверили, есть ли какие-либо комиссии, связанные с этими опциями, хотя большинство брокерских компаний не взимают плату за депозиты.
Сколько времени нужно, чтобы перечисленные средства засчитывались?
Если вы заметили потрясающий вход в сделку, но на вашем счете недостаточно денег для ее выполнения, время расчетов внезапно станет очень важным. Проверьте, сколько дней нужно, чтобы внесенные средства стали доступны для инвестирования.
Время расчетов может варьироваться в зависимости от источника депозита. Обратите внимание, что время расчетов может увеличиться, если вы поддерживаете низкий баланс или не торгуете очень часто.
Предлагает ли брокерское агентство регулярные чековые или сберегательные счета, которые могут облегчить переводы Swifter?[/HEADING]
Если брокерская компания предлагает регулярные контрольные и сберегательные счета, которые являются бесплатными (и застрахованы FDIC), может быть проще оставить средства на привязанном банковском счете, чтобы их можно было быстрее переместить на ваш брокерский счет, если и когда вам нужно увеличить объем ваш инвестиционный счет.
Вывод средств
Сколько времени нужно, чтобы средства от продажи ваших инвестиций погасили?
Убедитесь, что вы проверяете время расчетов для различных типов ценных бумаг, которыми вы будете торговать.
А как насчет дивидендов или распределения процентов?
Как быстро эти средства становятся доступными для инвестиций? Для вывода?
Насколько легко вывести средства со своего брокерского счета?
Узнайте, можете ли вы вывести средства с помощью ACH-перевода, банковского перевода или чека и сколько времени потребуется, чтобы эти средства поступили на ваш банковский счет. Также проверьте, есть ли комиссия за снятие средств.
Предлагает ли брокерская контора возможность привязать к вашему счету дебетовую карту или карту банкомата? Иногда это предлагается для брокерского счета, а в других случаях вам нужно открыть связанный текущий или сберегательный счет, чтобы получить доступ к этой опции. Если у вас есть возможность использовать карту, узнайте, какие банкоматы вы можете использовать и есть ли какие-либо сборы, связанные с использованием карты.
Шаг 7: Служба поддержки клиентов
К настоящему времени вы, вероятно, сузили свои варианты до одной или двух брокерских компаний, которые действительно поразят вас с точки зрения ресурсов, функций и удобства использования. Независимо от того, нашли ли вы свою идеальную платформу или все еще в затруднительном положении, уделите еще несколько минут, чтобы просмотреть раздел справки брокерских компаний, которые вы рассматриваете.
Если вы новый инвестор и чувствуете себя подавленным, убедитесь, что вы можете быстро и легко связаться с обслуживающим персоналом. Если у вас есть технические проблемы, убедитесь, что со службой технической поддержки легко связаться и она доступна круглосуточно.
Хотя эти элементы не повлияют на ваше брокерское решение и не повлияют на него, все же важно убедиться, что вы понимаете, как получить помощь, когда и если она вам нужна.
- Есть ли специальный номер, по которому вы можете позвонить, чтобы поговорить с человеком по вопросам торговли?
- Убедитесь, что вы знаете о любых дополнительных комиссиях за сделки по вызову.
- Есть ли автоматический номер, по которому вы можете позвонить по основным вопросам?
- А как насчет общей помощи? Каковы часы обращения за помощью к представителю?
- В какие часы работают телефонные линии? Можете ли вы звонить круглосуточно без выходных, или телефоны работают только в рабочее время?
- Для тех, кто не любит взаимодействия, есть ли адрес электронной почты, который вы можете использовать для получения оперативной помощи?
- Использует ли брокер безопасную внутреннюю систему обмена сообщениями для важных документов и запросов по счету?
- Есть ли на сайте возможность онлайн-чата для немедленной помощи?
- Что делать, если у вас есть базовый вопрос, но вы не хотите отвлекать представителя? Есть ли раздел часто задаваемых вопросов с возможностью поиска, который отвечает на широкий круг вопросов?
- А как насчет техподдержки? Существуют ли выделенные телефонные линии, адреса электронной почты или системы чата для доступа к технической поддержке?
Шаг 8. Начало работы и дальнейшие шаги
Мы знаем, что может возникнуть соблазн просто подписаться на брокерскую компанию с наиболее агрессивной рекламной кампанией, но для успешного инвестирования необходимо уделять внимание деталям задолго до того, как вы разместите свою первую сделку.
Если вы хотите сделать торговлю долгосрочным хобби, будущей карьерой или просто средством пополнения своего пенсионного фонда, тогда важно использовать инструменты и ресурсы, которые помогут вам добиться успеха и получить удовольствие.
Надеемся, что, следуя этому подробному руководству, вы нашли платформу, которая наилучшим образом удовлетворит ваши потребности, какими бы они ни были. Вы можете найти помощь в сортировке по различным брокерам на нашей странице обзоров биржевых брокеров.
После того, как вы выбрали свою лучшую брокерскую компанию, пора начинать. Не просто создавайте учетную запись и переходите к следующему. По-настоящему погрузитесь в дело. Используйте доступные вам образовательные и исследовательские ресурсы, начните обрисовывать в общих чертах свою инвестиционную стратегию и максимально используйте все инструменты, имеющиеся в вашем распоряжении. Вы потратили драгоценное время на определение того, какие функции наиболее важны для вас - теперь пора заставить их работать.
Свяжитесь с ведущими криптотрейдерами и скопируйте их портфели
Вы все время говорите себе, что вам следует инвестировать в биткойн? Возможно, вы хотели это сделать, но не знаете, как это сделать. CopyTrader от eToro позволяет копировать торговлю наиболее эффективных криптоинвесторов. Попытайтесь, но помните о том что 67% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.
(c) investopedia.com
