Определения мошенничества 2021

[Tomcat]

Мошенничество с первой стороной
Мошенничество с первой стороной относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца одним из его собственных клиентов.

3DS (3D Secure)
3D Secure - это метод аутентификации, предназначенный для уменьшения мошенничества и повышения безопасности транзакций с помощью онлайн-карт. Первоначально спонсируемая Visa под брендом «Verified by Visa», Mastercard и другие сети приняли протокол «3D Secure» и предлагают его продавцам по всему миру. Название происходит от использования 3 доменов (домен банка-эквайера, банк-эмитент и домен инфраструктуры) для обеспечения большей безопасности онлайн-платежей, хотя дополнительная проверка и связанные с этим трения потребителей остаются предметом споров среди продавцов и экспертов по безопасности.

Стороннее мошенничество
Что такое стороннее мошенничество?
Относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца несвязанной или неизвестной третьей стороной .

Хотя существует множество различных видов мошенничества, существует 3 основных классификации, которые перечислены ниже. Наиболее частым случаем является мошенничество со стороны третьих лиц. Это происходит с жертвами внезапно и часто имеет серьезные экономические последствия.

Дифференциация
Определение мошенничества со стороны третьих лиц.
Мошенничество с первой стороной относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца одним из его собственных клиентов.
Мошенничество с участием второй стороны или денежные мулы - это когда человек позволяет другому использовать свою личность или личную информацию для совершения мошенничества. Компании могут столкнуться с трудностями при выявлении и противодействии мошенничеству со стороны третьих лиц, поскольку личность человека, используемого для совершения мошенничества, в значительной степени позволила ему иметь место.
Стороннее мошенничество относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца несвязанной или неизвестной третьей стороной, и имеет множество классификаций.
Распространенные виды мошенничества со стороны третьих лиц
Мошенничество с захватом учетной записи (ATO) - форма кражи личных данных, при которой преступник получает контроль над учетной записью клиента. При этом злоумышленник получает доступ к конфиденциальной информации, такой как ПИН-код потребителя. Это позволяет им изменять настройки учетной записи, такие как адреса или пароли, и даже разрешать несанкционированный вывод средств. ATO может включать одну или несколько учетных записей жертвы. Сюда входят банковские, брокерские, телефонные, служебные, социальные сети, счета для путешествий или покупок в Интернете. При захвате финансового счета обычно удаляются средства со счетов жертвы. Это осуществляется либо прямым дебетом, либо платежами или переводами, предназначенными для мошенничества без ведома или согласия жертвы.
Создание синтетической идентичности - представляет собой процесс создания ложной идентичности. Создание синтетической идентичности (SIC) - это общий термин. Следовательно, он показывает, как мошенники собирают информацию о реальных людях и манипулируют их личностями. При наличии ложной и сфабрикованной информации новая личность не присваивается ни одному реальному человеку. В результате этого процесса возникает много мошенничества.
Мошенничество с ложной идентификацией - ситуация, когда человек создает поддельную личность для совершения преступной деятельности. Действия, которые являются примерами подделки личных данных, включают создание кредитной карты, оформление ссуды или открытие банковских счетов.
Мошенничество с кредитными картами - обычно относится к любой мошеннической транзакции с использованием кредитной карты в качестве источника средств. Мошенничество с кредитными картами может происходить одновременно с кражей личных данных, но также может происходить, когда законный потребитель совершает покупку без намерения платить за товары или услуги, что иногда называется мошенничеством с возвратом платежей или дружественным мошенничеством.
Новое мошенничество с приложениями, при котором злоумышленник запрашивает кредитную карту на имя жертвы, а затем использует карту для незаконной покупки товаров и услуг.

Защита вашего бизнеса
Миссия Fraud.net - сделать каждую цифровую транзакцию безопасной. Наша отмеченная наградами платформа обнаружения мошенничества помогает цифровым компаниям быстро выявлять мошенничество со стороны третьих лиц с использованием искусственного интеллекта, больших данных и визуализаций, а также бороться с трудно обнаруживаемым мошенничеством на цифровых предприятиях. Его унифицированная алгоритмическая архитектура сочетает в себе: 1) когнитивные вычисления / глубокое обучение, 2) коллективный интеллект, 3) механизмы принятия решений на основе правил и 4) потоковую аналитику для обнаружения мошенничества в реальном времени в любом масштабе.

419 Мошенничество
419 Мошенничество - это вид мошенничества с предоплатой, при котором частные лица или компании получают нежелательные электронные письма или письма, обещающие определенный процент крупной суммы денег в обмен на пропуск денежных средств через банковский счет жертвы. Эти схемы, также называемые «мошенничеством с письмами в Нигерии», часто происходят из Западной Африки и названы в честь раздела «419» Уголовного кодекса Нигерии, в соответствии с которым это преступление будет преследоваться по закону.

A / B тестирование
A / B-тестирование - это метод исследования, в котором две группы, контрольная группа (представляющая текущую стратегию) и альтернативная группа (представляющая гипотезу для улучшенной стратегии), сравниваются друг с другом, чтобы с научной точки зрения выбрать оптимальную окончательную стратегию. .

Мошенничество с захватом аккаунта (ATO)
Мошенничество с использованием ATO или Мошенничество с захватом учетной записи - это форма кражи личных данных, при которой преступник получает контроль над учетной записью клиента. При этом злоумышленник получает доступ к конфиденциальной информации среди типов учетной записи, такой как ПИН-код потребителя, позволяя им изменять настройки учетной записи, такие как почтовый адрес выписки, имя пользователя и пароль, и / или позволяя им осуществлять несанкционированный вывод средств. .

ATO может включать в себя один или несколько учетных записей жертвы, включая, помимо прочего, банковский счет, адрес электронной почты, брокерские, телефонные, служебные, социальные сети, учетные записи для путешествий или онлайн-покупок, а затем использовать их для различных незаконных действий с их личными учетными записями. Информация. Захват финансового счета обычно подразумевает снятие средств со счетов жертвы либо прямым дебетом, либо платежи или переводы, предназначенные для мошеннических транзакций без ведома или согласия жертвы.

Как злоумышленники пытаются совершить мошенничество с захватом учетной записи
При захвате учетных записей мобильных телефонов часто намерение злоумышленника состоит в том, чтобы получить контроль над фактором аутентификации безопасности телефона с помощью попытки входа в систему, которая обычно представляет собой код или токен безопасности, отправленный на телефон с помощью SMS или программного обеспечения для аутентификации. После того, как код будет получен преступником, он может предоставить ему / ей доступ к финансовому учреждению, брокеру, биткойнам и другим финансовым счетам жертвы.

Учетные данные для совершения захвата учетной записи обычно получаются преступниками косвенно через торговые площадки для взлома данных в темной сети или напрямую от потребителя с помощью вредоносных программ или с помощью фишинга. Как только мошенник получает доступ к учетной записи жертвы, он часто обновляет учетные данные учетной записи и контактную информацию, поэтому жертва теряет контроль над учетной записью и больше не будет информироваться об изменениях в учетной записи. В большинстве случаев жертвы не знают, что их учетная запись была взломана, пока не будет нанесен ущерб и преступники не заметят свои следы.

Есть решение
Для защиты от мошенничества, связанного с захватом учетной записи, Fraud.net предлагает различные решения для защиты вашего бизнеса. Благодаря мощи искусственного интеллекта и машинного обучения наши решения помогают остановить мошенничество на его пути - до того, как оно разрушит вашу компанию.

Эквайрер (банк-эквайер)
Банк-эквайер, также известный как торговый эквайер или торговый банк, является банком, который отвечает за расчет транзакций по кредитным и дебетовым картам от имени продавца. Его партнером является банк-эмитент, который производит расчет по карточным операциям для покупателя или держателя карты. Эквайеры позволяют продавцам принимать кредитные карты, часто предоставляют торговцам необходимое оборудование и программное обеспечение для приема транзакций по карте, а также для своей роли в процессе оплаты картой получают комиссию эквайера или наценку в дополнение к обменным и другим комиссиям по кредитной карте и оплата дебетовой картой.

Активная аутентификация
Активная аутентификация - это метод безопасности и аутентификации, при котором пользователю задают вопросы о том, что он / она знает (на основе знаний), имеет (на основе владения) или (на основе биометрических данных).

мМошенничество с предоплатой
Мошенничество с предоплатой - это распространенная схема мошенничества, обычно вовлекающая преступника, обманом заставляющего жертву заплатить предоплату с обещанием более крупного вознаграждения, выплачиваемого позже.

ИИ (искусственный интеллект)
ИИ или искусственный интеллектшироко используется для описания моделирования процессов человеческого интеллекта компьютерными системами. Процессы имитируют человеческое обучение в том смысле, что системы начинают с получения информации, создания правил использования информации, рассуждений с использованием правил для достижения выводов и самокоррекции путем оценки результатов и компенсации неверных прогнозов или ошибок. Искусственный интеллект обычно подразделяется на один из трех типов: 1) Слабый ИИ или Узкий ИИ, в котором системы и алгоритмы обучаются выполнять узконаправленные задачи, 2. Сильный ИИ или Общий интеллект, теоретическая цель использования системой интеллекта решать любую проблему так же, как это сделал бы человек, и 3) суперинтеллект, при котором система может намного превзойти человеческий интеллект благодаря быстрому, рекурсивному самосовершенствованию. Хотя общий интеллект и суперинтеллект часто обсуждаются в СМИ и развлечениях, ни то, ни другое не было достигнуто и ни то, ни другое не представляется достижимым в ближайшем будущем. Искусственный интеллект часто используется взаимозаменяемо (но неправильно) с машинным обучением и глубоким обучением. ИИ - это наука и подход к разработке технологий, имитирующих человеческий интеллект. Машинное обучение, подмножество ИИ, предполагает применение статистических методов и моделирования для создания алгоритмов, которые улучшаются с опытом. Глубокое обучение, подмножество машинного обучения, включает создание алгоритмов с использованием многослойных нейронных сетей, обученных на огромных объемах данных. Искусственный интеллект часто используется взаимозаменяемо (но неправильно) с машинным обучением и глубоким обучением. ИИ - это наука и подход к разработке технологий, имитирующих человеческий интеллект. Машинное обучение, подмножество ИИ, предполагает применение статистических методов и моделирования для создания алгоритмов, которые улучшаются с опытом. Глубокое обучение, подмножество машинного обучения, включает создание алгоритмов с использованием многослойных нейронных сетей, обученных на огромных объемах данных. Искусственный интеллект часто используется взаимозаменяемо (но неправильно) с машинным обучением и глубоким обучением. ИИ - это наука и подход к разработке технологий, имитирующих человеческий интеллект. Машинное обучение, подмножество ИИ, предполагает применение статистических методов и моделирования для создания алгоритмов, которые улучшаются с опытом. Глубокое обучение, подмножество машинного обучения, включает создание алгоритмов с использованием многослойных нейронных сетей, обученных на огромных объемах данных.

AML (борьба с отмыванием денег)
AML или борьба с отмыванием денег относится к набору процедур, законов или постановлений, направленных на прекращение практики получения дохода с помощью незаконной деятельности. «Отмывание денег» - это процесс, в котором преступники предпринимают ряд шагов, которые создают впечатление, будто деньги, полученные от незаконной или неэтичной деятельности, были заработаны законным образом и могут попасть в традиционную банковскую систему. Большинство программ по борьбе с отмыванием денег сосредоточены на источнике средств, в отличие от программ борьбы с терроризмом и аналогичных программ, ориентированных на назначение средств. В современных финансах типичная программа по борьбе с отмыванием денег будет выполняться финансовыми учреждениями для анализа данных о клиентах и выявления подозрительных транзакций.

Арберс
В мире онлайн-ставок и азартных игр арбитр - это человек, который пользуется несоответствием в шансах на игровых сайтах , чтобы гарантировать, что независимо от того, какая сторона выиграет соревнование (например, гонку), арбитр всегда будет выигрывать деньги / не может потерять деньги. Арбер, по сути, пользуется преимуществами ситуаций, когда математически гарантировано, что он выиграет деньги, делая ставки на каждого участника соревнования.

AVS (система проверки адресов)
AVS или система проверки адресов - это система обработки платежей, сравнивающая числовые части адресов выставления счетов и доставки с адресами, хранящимися в файле банка-эмитента кредитной карты. Возвращается однозначный код, который представляет совпадение, частичное совпадение или количество ошибок или предупреждений. Первоначальная концепция предполагала, что транзакция впоследствии может быть одобрена, отклонена или отложена для проверки вручную. AVS - один из немногих показателей, предоставляемых торговцам банками-эмитентами для помощи в оценке рисков торговцев, но ответы AVS также являются одной из основных причин отклонения законных заказов.

B2B (Бизнес для бизнеса)
B2B или Business-to-Business относится к бизнесу, который продает продукты или предоставляет услуги другим предприятиям.

B2C (бизнес-потребитель)
B2C или Business-to-Consumer относится к бизнесу, который продает продукты или предоставляет услуги конечным потребителям . Другой вариант этой концепции - D2C (напрямую потребителю), в котором производитель продает напрямую потребителям практически без посредничества.

Черный ход
Маршрут, по которому законные пользователи или преступники могут обойти системы безопасности, чтобы получить доступ к данным, которые им нужны . В отличие от атаки через входную дверь, когда вирус или атака осуществляется с помощью пользователя, например, путем загрузки зараженного вложения электронной почты.

Приманка
Приманка описывает ситуацию, когда мошенник оставляет что-то вроде USB-накопителя, побуждая кого-нибудь взять его и посмотреть, что на нем находится . Мошенник загружает USB-накопитель такими вещами, как вредоносные программы и клавиатурные шпионы, которые атакуют компьютерную систему при подключении к сети. Эта схема разработана, чтобы воспользоваться любопытством людей.

Идентификационный номер банка (BIN-номер)
BIN-номер или банковский идентификационный номер присваивается банку для выпуска собственной кредитной карты.
Первые шесть цифр на кредитной карте составляют идентификационный номер банка, также известный как номер BIN. BIN идентифицирует учреждение, которое выпускает кредитную или дебетовую карту. Американская ассоциация банкиров управляет ISO Реестром БИН и идентификация эмитента номеров (ННРН) для американских банков. Интернет-магазины используют BIN (банковские идентификационные номера) в качестве дополнительной меры для подтверждения географической области, в которой находится владелец карты. Например, они сравнивают его с географической областью, определенной уникальным номером BIN. Иногда некоторые называют BIN-номера ИИН или идентификационным номером эмитента.

БИН (банковский идентификационный номер)
Мошенничество с атакой BIN.
Один из способов использования номеров BIN мошенниками - это мошенничество, известное как Мошенничество с атакой BIN. Мошенник получает BIN и использует программное обеспечение для генерации оставшихся номеров. Затем они проверяют номера с помощью небольших транзакций через интернет-магазины, пока не найдут действительный и активный номер карты.

Общие признаки атаки BIN:
Множественные транзакции с низкой стоимостью, необычные для вашего бизнеса.
Множественные отклонения
Необычно большие объемы международных карт
Большое количество транзакций обрабатывается или предпринимается за короткий период времени
Номера карт, которые используются неоднократно, с различными функциями безопасности
Необычное время транзакции
Защитить от мошенничества
Предприятия и учреждения могут защитить себя от мошенников, используя такие методы, как атаки BIN, с помощью адаптивной и быстрой платформы защиты от мошенничества.

Fraud.net предлагает множество решений с использованием искусственного интеллекта и машинного обучения для предотвращения всех видов мошеннических атак и, следовательно, вашей прибыли. Мы предлагаем темный веб-мониторинг, аналитику и отчетность, услуги по защите личных данных и многое другое.

Биткойн
Самая известная и популярная криптовалюта. Хотя его часто называют анонимным способом оплаты, биткойн (BTC) на самом деле является псевдонимом, что означает, что можно отслеживать чьи-либо платежи, если вы можете привязать реальную личность к кошельку BTC.

Записать (эр) телефон
Термин происходит из мира торговли наркотиками и используется для описания недорогих мобильных телефонов, предназначенных для временного использования. Это позволяет мошенникам и преступникам привязать учетную запись к одноразовому номеру телефона, например, для обхода 2FA .

Сегодня телефонные номера можно генерировать с помощью приложений или сервисов для записи телефонов. Они работают как предоплаченные телефонные карты, позволяя использовать их только в течение ограниченного периода времени, прежде чем они будут рециркулированы. Поскольку они проходят через исходные сотовые данные вашего телефона, их можно отследить.

Кардинг
Что такое кардинг?
Кардинг - это общий термин мошенников для использования украденных данных кредитной карты, независимо от того, используются ли они для прямых покупок или списания предоплаты или подарочных карт магазина, которые затем мошенники перепродают. Это особенно нацелено на организации, которые занимаются обработкой платежных карт и транзакций. Одна из самых серьезных угроз для вашего бизнеса из-за мошенничества с кардингом - это ложные заявления о расходах, составленные уполномоченным персоналом, который возмещает расходы, понесенные при выполнении своих рабочих обязанностей, и подает требование о безоговорочном возмещении.

В проекте Open Web Application Security Project изложены технические критерии, которые представляют этот тип мошенничества. Данные о незаконно полученных платежных картах могут быть проверены в системах обработки платежей продавца. Когда киберпреступники завладевают украденными данными платежных карт, легитимность обычно остается неизвестной. Мошенники используют такие действия перед картированием, чтобы идентифицировать действительные счета с высокой стоимостью.

Мошенники получают информацию о платежных картах из нескольких источников:
Украдено из приложения.
Украдено из другого платежного канала.
Куплено на криминальном рынке в даркнете.
В некоторых случаях в распоряжении преступников есть только частичные данные о держателях карт. Например, у них есть только ограниченное сочетание или единичные экземпляры дат истечения срока действия, кодов безопасности или имен держателей карт. Последующие шаги, предпринятые с частичными данными держателя карты, обычно используются при попытках взлома карты. Отсюда известные данные держателя карты используются для «обналичивания» и доступа к денежным суммам или покупки товаров.

Стоимость кардинга для бизнеса
В прошлом году подразделение Norton LifeLock сообщило, что случаи мошенничества с картами или удаленного мошенничества обошлись компаниям более чем в 27 миллиардов долларов в 2018 году. Прогнозируется, что к 2023 году эти потери составят более 40 миллиардов долларов. В этом случае предприятия могут подтвердить множество случаев мошенничества и предложить им компенсацию за потерянные средства. К сожалению, для учреждений, обрабатывающих эти платежи, восстановление после начала возврата платежей невозможно.

Летом 2021 года CreditCards.com опубликовал статью, в которой освещалась мрачная статистика мошенничества с кредитными картами и кражи личных данных. В журнале данных Consumer Sentinel Network 2020 Федеральной торговой комиссии США мошенничество с кредитными картами считается пятым по распространенности видом мошенничества в США. Кроме того, информация о кредитных картах, связанная с утечками данных, сохраняется на уровне 12% от всех типов данных, связанных с утечками. Это произошло после того, как с прошлого года число случаев вымогательства увеличилось почти вдвое. (Программы-вымогатели - распространенный метод захвата конфиденциальных данных и их удаления из систем жертвы.)

Кража данных кредитной карты - это то, что позволяет киберпреступникам совершать мошенничество с помощью кардинга. Например, одна из распространенных тактик, которую используют киберпреступники для перемещения средств и прикрытия следов, - это покупка подарочных карт и предоплаченных дебетовых карт. Поскольку украденные средства, полученные через кардинг, фильтруются через этот процесс, эти карты могут быть перепроданы в даркнете со скидкой. После продажи карт киберпреступники получают не отслеживаемые денежные запасы, используя деньги вашей организации.

Защита этих данных - сложная задача. Однако, как только эти данные попадают в чужие руки, организации, обрабатывающие данные платежных карт, становятся последней линией защиты для учетных записей держателей карт. Это означает, что лидерам необходимо принять проверенное решение для предотвращения кардочесания.

Прекратите заниматься картами с Fraud.net
Fraud.net отреагировал на пугающий рост мошенничества с кардингом, разработав своевременное решение, использующее искусственный интеллект и качественные источники данных. ИИ транзакций построен на прочном фундаменте, который позволяет вашим командам по борьбе с мошенничеством бороться с попытками кардинга. Решение Transaction AI предлагает возможность обнаружения кардочесания за счет использования нескольких точек данных:

Действующие оповещения об аномальном поведении учетной записи в режиме реального времени.
Оценки рисков для каждой транзакции по счету, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний для вашей команды по борьбе с мошенничеством, сэкономить драгоценное время и предотвратить попытки кардинга на более раннем этапе.
Рабочие процессы на основе правил, основанные на рисках, которые могут масштабироваться до тысяч случаев мошенничества с картами. Детальное определение и управление этими рабочими процессами ускоряют расследования и могут быть настроены в соответствии с критериями организации.
Кроме того, Transaction AI размещает ценные визуализации тенденций мошенничества, которые вы можете использовать для ускорения процесса интерпретации и принятия решений. Когда подозреваются как большие, так и малые объемы попыток кардинга, это позволяет вашим командам по мошенничеству оставаться в курсе потенциальной преступной деятельности.

Мощная платформа Fraud.net сопоставляет историю транзакций клиентов с миллиардами уникальных точек данных. Эти данные предоставляются исключительно клиентам Fraud.net, чтобы дать им дополнительное преимущество, необходимое для обнаружения мошенничества с кардингом.

Как работает Transaction ИИ?
Возможность отслеживать подозрительную активность еще никогда не была такой простой, и полагаться на человеческую интуицию больше не нужно, чтобы быть препятствием для вашей организации. Благодаря партнерским отношениям с отраслевыми поставщиками и организациями, такими как платежные системы, Fraud.net собирает данные о транзакциях, анонимизирует их и готовит практические примеры мошенничества с кардингом.

Благодаря этому решению ваша организация получит необходимые инструменты для быстрого выявления попыток кардинга, независимо от того, какой метод используют киберпреступники.

Встаньте и боритесь с мошенничеством с кардингом
Fraud.net - признанный лидер в борьбе с кардинговым мошенничеством. Мы можем помочь вашим командам по борьбе с мошенничеством обнаружить эти попытки и остановить киберпреступников, пока не стало слишком поздно. Защитите свой бизнес от нежелательного мошенничества и снижения прибыли, подписавшись на бесплатный анализ мошенничества сегодня.

Кетфишинг
Форма социальной инженерии, при которой мошенники и преступники создают поддельные онлайн-идентичности, чтобы заманить людей в эмоциональные или романтические отношения для личной или финансовой выгоды.

Обольщение и шантаж в Интернете используются, в частности, для получения личной информации, такой как номера кредитных карт, номера социального страхования или домашние адреса.

CC
Термин мошенника для украденных данных кредитной карты . Полная копия содержит имя и адрес первоначального держателя карты, дату истечения срока действия и CCV. Он становится Fullz, когда в пакет добавляются другие точки персональных данных.

Сертифицированный эксперт по проверке мошенничества
Сертифицированный специалист по проверке мошенничества (CFE) - это квалификация, выдаваемая Ассоциацией сертифицированных специалистов по проверке мошенничества (ACFE). Организация ACFE занимается обучением и обучением по вопросам борьбы с мошенничеством . Обучение CFE включает в себя обучение информации о сложных финансовых транзакциях и понимание судебно-медицинских подходов, регулирования и принятия решений по заявлениям о мошенничестве.

Нажмите "Мошенничество"
Что такое мошенничество с кликами?
Мошенничество с кликами - это форма маркетингового мошенничества, которое происходит, когда онлайн-объявления с платой за клик (PPC) незаконно нажимаются для увеличения дохода сайта или исчерпания бюджета компании. Часто это делается намеренно, злонамеренно и не может привести к продаже по клику .

PPC-объявления приносят доход издателям или исчерпывают клиентские бюджеты рекламодателя в зависимости от того, сколько на них нажимает клиент (и сколько из этих кликов конвертируется в продажи). Клики становятся мошенническими, если они выполняются с помощью компьютерной программы (например, ботов), автоматизированного сценария, имитирующего законного пользователя или человека, не имеющего реального интереса к цели объявления. Это считается «черной шляпой» или нарушением компьютерной безопасности с целью получения личной выгоды или злого умысла.

Иногда владелец сайта может использовать мошенничество с кликами, чтобы искусственно увеличить доход от рекламы для своего бизнеса. Это может быть сделано издателем или рекламным агентством для искусственного завышения их рейтинга кликов, чтобы сделать их более привлекательными для компаний, стремящихся продвигать себя на рынке, фактически не имея такой аудитории.

Мошенничество с кликами
Вот несколько разных типов:
Мошенничество с кликами недоговаривающейся стороны
Между рекламодателями
Один рекламодатель пытается израсходовать бюджет другого рекламодателя, участвуя в мошенничестве с кликами. Как только бюджет и место последнего рекламодателя израсходованы на нерелевантные клики, первый становится единственным рекламодателем и занимает место и видимость.

Между издателями
Другая версия этого возникает, когда злоумышленник злонамеренно пытается подставить издателя, создавая впечатление, будто он нажимает на свою собственную рекламу. Это заставит рекламодателя не доверять издателю и прекратить отношения с ним. Поскольку доход от контекстной рекламы часто является основным источником дохода, такая практика может разрушить бизнес издателя.

Вандализм
Часто бывает сложно отследить виновника мошенничества с кликами, мотивированного вандализмом. Часто мошенники нацелены на издателей или рекламодателей в целях политической или личной мести.

Друзья и семья
Мошенничество с кликами также может происходить, когда издателя поддерживают его друзья или семья, нажимая на объявления для получения дохода. Иногда издатель вступает в сговор со своими личными отношениями с целью совершения такого типа мошенничества с кликами, или это действительно просто покровительство со стороны друзей и семьи.

Классическое мошенничество с кликами
Владельцы сайтов (издатели) публикуют объявления с помощью рекламной сети, такой как Google AdWords, и нажимают на объявления, размещенные на их собственных сайтах, чтобы увеличить доход от рекламы. Бюджет рекламодателя (компании, создающей и размещающей рекламу через рекламную сеть) исчерпан или его обманывают действия издателя.

Нажмите "Фермерство".
Некоторые компании передадут на аутсорсинг недорогим сотрудникам, чтобы они весь день вручную нажимали на объявления и получали доход от рекламы в рамках «фермы кликов».

Автоматический скрипт
Компьютерная программа имитирует пользователя и нажимает на рекламу. Это достигается путем преобразования существующего пользовательского трафика в клики и показы. Другой метод - заразить большое количество компьютеров вирусами и заставить эти вирусы нажимать на рекламу.

Удар инфляции
Некоторые рекламные издатели используют этот метод для перенаправления трафика с недобросовестного сайта на недобросовестного издателя, генерируя клики и, следовательно, доход. Это происходит, когда недобросовестный сайт содержит скрипт, преобразующий взаимодействие с сайтом на нем в клики для издателя. Пользователь взаимодействует с исходным сайтом и взаимодействует, не зная, что их взаимодействие генерирует клики для вторичного издателя, с которым они напрямую не взаимодействуют или не знают.

Манипуляции с результатами поиска
Эта итерация мошенничества с кликами происходит с рейтингом кликов веб-сайта, а не с рекламой PPC. Рейтинг сайтов повышается, когда результаты поиска приводят к переходу на эти сайты - например, если вы выполняете поиск по «fraud.net» вверх, сайт с наибольшим количеством кликов будет указан в верхней части результатов поиска (это мы!). В этой версии мошенники генерируют ложные клики по результатам, которые они хотят продвигать, и избегают результатов, которые они хотят понизить. Компании с большим количеством кликов будут иметь более высокий рейтинг, а те, которых избегают, - нет - многие злонамеренные издатели или компании воспользуются этим, чтобы поставить своих конкурентов в невыгодное положение.

Стоимость Нажмите Мошенничество
Согласно отчету Global PPC Click Fraud Report от PPC Protect , 11% всех поисковых кликов являются мошенническими, из них 17% связаны с телевизионными кампаниями и 36% - с кампаниями медийной рекламы.

Как бороться с мошенничеством с кликами
Несмотря на то, что мошенничество с кликами может повлиять на ваш бизнес по-разному, есть несколько ключевых моментов, на которые следует обратить внимание, чтобы проверить, не стали ли вы жертвой:

Необычный подъем впечатлений
Необычные пики в кликах.
Нет соответствующего увеличения конверсий с пиком кликов или показов.
Количество просмотров страниц уменьшается во время пикового количества кликов или показов.
Высокий показатель отказов во время пиков кликов или показов.
Если вы подозреваете, что стали целью мошенничества с кликами, обратитесь в свою рекламную сеть, в которой размещены объявления PPC, и сообщите о своих результатах. Таким образом, мошеннические клики могут быть возвращены на ваш счет или в бюджет.

Однако лучшая защита - это профилактика.

Предотвращение мошенничества
Fraud.net предлагает широкий спектр продуктов для борьбы с различными видами маркетингового мошенничества , включая мошенничество с кликами . Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную демонстрацию и рекомендации по продуктам для защиты вашего бизнеса.

Кликджекинг
Что такое кликджекинг?
Таким образом, кликджекинг - это когда мошенник нацелен на то, чтобы кто-то щелкнул ссылку, чтобы заставить его установить вредоносное ПО или попытаться «фишинг», связанный с этим термин, который подразумевает, что пользователь вводит личную информацию через поддельный веб-сайт.

Clickjacking осуществляется путем обмена увлекательным контентом, который вводит пользователя в заблуждение. Как только люди возвращаются к источнику контента, мошенник пытается атаковать их.

Что можно получить?
У мошенника есть несколько способов использовать эти клики для собственной выгоды. С помощью кликджекинга мошенники могут получить доступ к паролям, номерам кредитных карт и любым другим ценным данным, которые могут быть использованы. Clickjacking также может включать и отключать функции в системе вашего устройства при установке вредоносного ПО. Эта вредоносная программа имеет множество возможностей, от предоставления доступа к микрофону и камере или получения данных о местоположении с вашего устройства. Короче говоря, эти щелчки могут вызвать раздор в данный момент и могут облегчить преступления в будущем.

Примеры кликджекинга
Типичный пример кликджекинга - мошенники, создающие зеркальную страницу входа в систему для сбора информации о пользователях на веб-сайте. С помощью этого метода пользователь предполагает, что он вводит информацию в обычную форму на веб-сайте, который посещает. На самом деле пользователи могут вводить эту ценную информацию в наложенное поле, контролируемое мошенником. Мошенник получает доступ, а пользователь даже не подозревает, что что-то не так.

Злоумышленник также может перенаправлять клики из социальных сетей или сообщений электронной почты для загрузки вредоносного ПО или получения доступа к жизненно важным системам. Это создает проблемы для любых организаций, которые полагаются на защиту конфиденциальных данных и интеллектуальной собственности.

Кроме того, ссылки могут быть скрыты под медиафайлами и запускать определенное действие, например, лайк на странице Facebook или заказ продукта на Amazon.

Как предотвратить кликджекинг?
Clickjacking - это навязчивая и разрушительная атака, которая может привести к серьезным последствиям для вас, ваших клиентов и вашего бизнеса. Вашей компании нужен способ проактивно остановить эту атаку, которая превратит ваш веб-сайт или контент в опасную среду для пользователей.

Решение для кибербезопасности, например, изучает все методы мошенничества, включая кликджекинг, при защите вашего сайта и систем.

Превращение предотвращения мошенничества в процесс, охватывающий весь жизненный цикл клиента, имеет жизненно важное значение. Будь то утечка данных, несанкционированный доступ или платежи, а также ошибка, Fraud.net поможет вам найти и остановить всех видов мошенников. Свяжитесь с Fraud.net, чтобы получить демонстрацию нашей системы сквозной защиты от мошенничества или бесплатный анализ мошенничества. Начните защищать свой бизнес сегодня.

Компьютерное мошенничество
Компьютерное мошенничество определяется как действие по использованию компьютера для получения или изменения электронной информации или незаконного использования механической системы или компьютера. Компьютерное мошенничество в Соединенных Штатах особенно запрещено Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях, который специализируется на запрещении этого вопроса, который считается связанным с компьютерами в соответствии с федеральными властями.

Проникновение компьютерных систем
Проникновение компьютерной системы, известное как тест на проникновение (или тест на проникновение), представляет собой официальную виртуальную кибератаку на компьютерную систему , выполняемую для оценки безопасности системы. Тест классифицирует сильные и слабые стороны системы, а также степень вероятности несанкционированного доступа к функциям и данным системы, чтобы обеспечить полную оценку опасности.

Подтверждение мошенничества
Мошенничество с подтверждением - это вид мошенничества, который бывает двухуровневым. Во-первых, мошенник фальсифицирует информацию о транзакции , например, делая вид, что вносит определенную сумму денег на счет (от чьего-либо имени). Затем мошенник создает поддельные материалы, которые ложно подтверждают, что первая транзакция прошла, хотя на самом деле это не так. Короче говоря, поддельный депозит (или другая транзакция) ложно подтверждается поддельным подтверждением, чтобы скрыть тот факт, что первая транзакция была на самом деле мошеннической.

Конфликт интересов
Конфликт интересов или COI - это ситуация, когда член нескольких интересов, выполняя свои обязательства перед одним интересом, может нарушить свои обязательства перед другим. Неспособность удовлетворить несколько интересов одновременно или даже просто возможность не удовлетворить их обоих, в таком случае называется «конфликтом интересов».

Потребительская аутентификация
Аутентификация потребителя - это термин, используемый для устройств, которые предназначены для проверки того, что лицо, совершающее транзакцию или любую коммерческую сделку, действительно является лицом, сертифицированным для выполнения этого действия . Этот термин применяется как к транзакциям без предъявления карты, так и к личным транзакциям.

Контрактное мошенничество
Человек совершает мошенничество с контрактом, когда делает заведомо ложное заявление, которое служит обманом или обманом для подписания контракта другим лицом. Человек также совершает мошенничество с контрактом, когда путем введения в заблуждение оно обманом заставляет человека, который не верит, что он заключает контракт, подписать его.

Cookie-файлы
«Cookie» - это небольшой объем информации, который веб-браузер сохраняет в системе пользователя. Файлы cookie - это метод, разработанный для веб-приложений для сохранения домена приложения. Файлы cookie обычно используются веб-сайтами для проверки, сохранения информации / предпочтений пользователя на веб-сайте, просмотра системной информации или любых других задач, которые поддерживают веб-браузер, когда он попадает на веб-серверы.

Корпоративное мошенничество
Корпоративное мошенничество - это преднамеренная фальсификация финансовых данных компании или действия, совершенные компанией для предоставления общественности ложной информации с целью увеличения прибыли компании. Характерные случаи корпоративного мошенничества являются сложными, исключительно частными и, если раскрываются, состоят из экономических унижений и иллюзий финансовой ответственности, которые совершила компания.

Кража фирменного стиля
Кража корпоративной идентичности, также известная как CIT, представляет собой обманную и тщательную фальсификацию идентичности компании . Его также иногда называют «преступлением белых воротничков», поскольку оно обычно совершается в «киберпространстве», а не в сфере обычных преступников.

Коррупция
Термин «коррупция» описывает, когда целостность организации ставится под угрозу или ставится под угрозу внутренними субъектами, которые стремятся незаконно или неэтично принести пользу себе или этой организации. Цель коррупции может быть связана с финансами, но не обязательно, чтобы считаться коррупцией.

Поддельная карта
Поддельные карты - это поддельные кредитные карты с фактической информацией об учетной записи, которую можно получить различными способами. Часто жертвы этих преступлений все еще имеют свои настоящие карты и никогда не осознают, что их информация была украдена. Эти карты могут показаться подлинными и даже иметь логотипы эмитентов вместе с закодированными магнитными полосами.

Подделка
Подделка определяется как запланированная попытка скопировать настоящий и подлинный предмет, такой как символ, товарный знак или даже деньги, с целью исказить и убедить покупателя или получателя в том, что он или она действительно покупает или получает сам настоящий предмет. .

Гусеничный трактор
Веб-сканер, также известный как веб-паук или веб-робот, представляет собой программу, программный пакет или автоматизированный сценарий, который просматривает глобальную сеть систематическим и автоматизированным способом. Поисковые роботы в основном используются для создания дубликатов всех посещаемых страниц, а затем для их обработки в поисковой системе, которая хранит скопированные страницы для более быстрого предоставления результатов поиска.

Credential Stuffing
Заполнение учетных данных - это форма кибератаки, при которой учетные данные используемой учетной записи, обычно содержащие списки имен пользователей и / или идентификаторов электронной почты вместе с соответствующими паролями , украдены, а затем используются для получения незаконного доступа к реальным учетным записям пользователей в крупных масштабах. автоматический вход.

Реквизиты для входа
Полномочия относятся к достижениям или званиям, присвоенным кому-либо , как правило, авторитетным органом, которые призваны подтвердить способности и пригодность этого человека для определенной задачи.

Кредитное бюро
Кредитное бюро - это организация, которая собирает, а также исследует целостность кредитной информации от человека, а затем продает информацию кредиторам, чтобы получить вознаграждение, чтобы они могли принять решение о выдаче ссуды. Эти организации обычно связываются со всеми видами кредитных организаций и эмитентов кредитов, чтобы помочь им в принятии любых решений о ссуде.

Кредитная карта
Кредитная карта - это тонкий четырехсторонний пластиковый блок, предоставленный финансовой фирмой, который позволяет держателям карт брать в долг средства для оплаты покупок товаров и услуг. Кредитные карты подлежат условию, что держатели карт должны вернуть заемные деньги, иногда с процентами или другими сборами.

Мошенничество с кредитными картами
Мошенничество с кредитными картами обычно относится к любой мошеннической транзакции.использование кредитной карты в качестве источника средств. Мошенническая транзакция может быть совершена для получения товаров или услуг или незаконного получения средств со счета. Мошенничество с кредитными картами может происходить одновременно с кражей личных данных, но также может происходить, когда законный потребитель совершает покупку без намерения платить за товары или услуги, что иногда называется мошенничеством с возвратом платежей или дружественным мошенничеством. Мошенничество с кредитными картами связано с мошенничеством с дебетовыми картами и отличается в первую очередь формой оплаты. Другой формой мошенничества с кредитными картами является мошенничество с новыми приложениями, при котором преступник запрашивает кредитную карту на имя жертвы, а затем использует карту для незаконной покупки товаров и услуг. Информация о кредитной карте жертвы может быть получена несколькими способами: путем покупки в глубокой / темной сети, с помощью скиммеров в торговых точках или банкоматах,

Обнаружение мошенничества с кредитными картами
Обнаружение мошенничества с кредитными картами - это система для обнаружения и распознавания мошеннических транзакций по кредитным картам с целью предоставления надлежащей информации компаниям, выпускающим кредитные карты, чтобы истинные держатели карт не платили за заявленные транзакции, которые они на самом деле никогда не совершали.

Номер кредитной карты
Номер кредитной карты - это эксклюзивный номер, напечатанный на кредитной карте . Первые шесть цифр, записанные на кредитной карте, являются идентификационными номерами эмитента, а последние оставшиеся числа являются исключительными для конкретной карты. Эти номера кредитных карт обычно доступны в тисненой форме на кредитной карте.

Схемы возврата кредитных карт
Схемы возврата по кредитной карте - это схемы, связанные с попытками клиентов получить возврат средств после возврата товара, приобретенного с помощью кредитной карты. Кассир по транзакции может подделать возврат по этой транзакции, чтобы получить деньги, или сказать, что возврат был больше, чем должен быть, чтобы положить лишние деньги в карман. Розничный торговец, возмещающий покупателю возмещение, также может вместо этого положить эти деньги в карман, надеясь, что покупатель не заметит, поскольку возврат некоторых средств по кредитной карте может занять до 30 дней.

Кредитное мошенничество
Кредитное мошенничество описывается как ситуация, когда личная информация клиента была украдена мошенником с целью подать новое кредитное требование с использованием украденной информации. В этом случае имя клиента может быть не авторизовано.

Криптовалюта
Криптовалюта - это виртуальная или цифровая валюта, в которой в целях безопасности применяется криптография . Криптовалюту довольно сложно подделать из-за функции безопасности. Многие криптовалюты представляют собой распределенные системы, построенные на технологии Blockchain, которая представляет собой разрозненную бухгалтерскую книгу, применяемую другой системой компьютеров.

Криптограмма
Криптограмма - это головоломка, которая содержит небольшую часть зашифрованного текста . Обычно код, используемый для шифрования текста, довольно прост, так что криптограмма может быть решена вручную. Часто криптограмма используется для кодов обмена, где каждая буква обменивается на другой номер или букву.

Криптография
Криптография - это изучение (а также практика) методов безопасного обмена данными в присутствии злонамеренных третьих лиц. Как правило, криптография сосредоточена на создании и расследовании процедур, которые не позволяют публике читать конфиденциальные сообщения. Ряд функций безопасности данных, таких как конфиденциальность данных, правдивость данных, проверка и даже неотвратимость опровержения, важны для современной криптографии.

Криптомайнинг
Криптовалюты требуют создания или «добычи» большого количества компьютерных мощностей. Некоторые легальные компании специализируются на массовом майнинге криптовалют через выделенные майнинговые фермы.

Киберпреступники и мошенники, однако, любят развертывать вирусы или ботов-криптомайнер на компьютерах ничего не подозревающих пользователей или даже на серверах организаций . Это позволяет им вести масштабную добычу, не тратя лишних денег на оборудование или ресурсы, такие как электричество.

Мошенничество с текущим адресом
Мошенничество с текущим адресом происходит, когда мошенник меняет известный адрес кого-либо на новый, перенаправляя, таким образом, свою почту туда, куда мошенник может получить к ней доступ.

Надлежащая проверка клиентов
Надлежащая проверка клиентов, также известная как НПК, определяется как метод, с помощью которого собираются соответствующие данные или информация о клиенте, а также оценивается любая возможная угроза для бизнеса, отмывание денег или даже действия по финансированию терроризма.

Идентификация клиентов и управление доступом
Управление идентификацией и доступом клиентов, также известное как CIAM, может быть определено как подраздел более широкого управления доступом к удостоверениям или IAM, и в нем особое внимание уделяется работе с личностями, доступу и безопасности, разработанным для программных приложений, или управлению ими.

CVV (значение проверки карты)
Что такое CVV?
Значение проверки карты (CVV) - это трех- или четырехзначный код на обратной стороне дебетовой или кредитной карты. Иногда его называют CID или идентификационным номером карты. Этот уникальный код используется для подтверждения того, что покупатель имеет физический доступ к карте, которую он использует для оплаты товаров или услуг. Карты других свойств могут быть украдены или скопированы с помощью таких методов, как использование скиммера для карт, но CVV не будет записываться с помощью этих методов, что делает CVV полезным и важным средством проверки подлинности при транзакциях с картами в Интернете.

Card Verification Value
Почему продавцы просят CVV?
При оплате онлайн или по телефону продавцы запрашивают CVV, чтобы проверить, соответствует ли она информации из банка-эмитента. Банки и компании, выпускающие кредитные карты, используют передовые алгоритмы, которые невозможно подделать для создания CVV. Они основаны на такой информации, как номер счета или срок действия карты.

Запрос CVV во время оформления заказа защищает продавцов и потребителей от мошенничества без предъявления карты. Это мошенничество растет. Фактически, во всем мире ежегодные убытки от мошенничества с платежами с использованием кредитных карт составляют 100 миллиардов долларов США .

Как защитить проверочную стоимость вашей карты
Предотвращение попадания вашего CVV в чужие руки защищает вас от преступников, совершающих несанкционированные транзакции с вашей картой.

Несмотря на то, что утечки данных являются серьезной проблемой, риск того, что хакеры украдут номера CVV во время взломов, очень низок, поскольку стандарты PCI указывают, что продавцы не должны хранить CVV после завершения транзакции.

Продавцы могут даже обрабатывать регулярные платежи без CVV после получения надлежащего разрешения от пользователя, чтобы избежать хранения этой конфиденциальной информации.

Тем не менее, потребители должны знать несколько вещей, чтобы защитить верификационную ценность своей карты и другую информацию:
Фишинг - распространенный способ кражи учетных данных. С трех миллиардов фишинговых электронных писем , ежедневно, он платит быть осторожными любых запросов по электронной почте к деталям доля оплаты.
Фишинг не ограничивается электронной почтой. Некоторые мошенники используют изощренные схемы социальной инженерии, которые включают звонки жертвам, чтобы обманом заставить их поделиться конфиденциальной платежной информацией. Не делай этого. Компании, выпускающие кредитные карты, не будут запрашивать эту информацию по телефону.
Вредоносные программы, такие как кейлоггеры, могут шпионить за пользователем и записывать все, что он вводит в Интернете, включая номера кредитных карт, прежде чем отправлять эту информацию обратно хакеру.
Защитите свой бизнес с Fraud.net
Как владелец бизнеса вы можете защитить свою организацию от фишинга с помощью защиты электронной почты.

Решение ИИ электронной почты может анализировать несколько точек данных, чтобы обнаруживать вредоносные электронные письма и предупреждать пользователей о том, что сообщение может содержать вредоносное ПО или исходить от преступного фишинга с целью получения платежных учетных данных.

Кибер-мошенничество
Кибермошенничество описывается как ситуация, в которой мошенник использует Интернет, чтобы заработать деньги, продукты или другие проценты на вещах, которые он получил от людей незаконным путем, как правило, путем их обмана или обмана.

Темная паутина
Темная паутина, что это?
Вся сеть, недоступная поисковым системам. Обычные браузеры, такие как Google и Bing, выполняют поиск в так называемой «поверхностной сети», определяемой общедоступными ссылками, и на этом поиск останавливается. « Глубокая паутина » и «темная сеть» являются более глубокими, обеспечивают конфиденциальность и служат разным целям. Обсуждая их, важно помнить об их различиях, так как их много.

«Глубокая» часть сети такая же, как и звучит - под поверхностью и не совсем темная. Например, страницы онлайн-банкинга, юридические и правительственные документы или научные отчеты не имеют оснований для индексации. Личные электронные письма и защищенная информация, например банковские выписки, также не могут быть найдены.

Темная паутина, однако, представляет собой осколок глубокой паутины. Хотя многие из его веб-сайтов в целом безвредны, они часто связаны с незаконной деятельностью, что может привести к серьезным последствиям . Как и сеть Keep , эта часть сети не проиндексирована. Однако веб-сайты также зашифрованы, и именно поэтому такой уровень анонимности часто посвящен преступной деятельности. Эти сайты размещаются на специальных доменах, и для доступа к ним вам потребуется специальное программное обеспечение, такое как браузер Freenet или TOR.

Риск даркнета для вашего бизнеса
В даркнете можно приобрести почти бесконечное количество украденных платежных карт и удостоверений личности. Стоимость удостоверения может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, в зависимости от детали. Многие продавцы предлагают гарантии относительно достоверности данных и предоставят замену удостоверений личности, если они устарели или неточны. Услуги условного депонирования доступны для крупных покупок, а «мошенничество как услуга» с использованием локальных прокси-серверов может еще больше повысить вероятность того, что незаконные транзакции пройдут через системы защиты от мошенничества.

Программы мониторинга также могут быть настроены в определенных пределах для решения проблемы кражи подарочных карт и цифровых продуктов, продажи учетных данных и данных о клиентах инсайдерами и других конкретных проблем продавца.

Утечки данных
Нарушение данных, также известное как утечка данных или разлив данных , - это событие, которое включает в себя незаконную проверку, доступ или извлечение данных человеком, приложением или другой службой. Это форма нарушения безопасности, которая предназначена для кражи или передачи данных на небезопасный или незаконный сайт.

Сбор данных
Сбор данных или электронный сбор данных - это процесс извлечения информации из документа и преобразования ее в данные, читаемые компьютером.

Обогащение данных
Обогащение данных определяется как слияние сторонних данных из внешнего авторитетного источника с существующей базой данных о собственных клиентах. Бренды делают это, чтобы улучшить данные, которыми они уже обладают, чтобы они могли принимать более обоснованные решения с большим пулом данных более высокого качества.

Сбор данных
Интеллектуальный анализ данных - это процесс исследования скрытых конфигураций рендеринга данных с разных точек зрения для классификации ценных данных, которые собираются и собираются в стандартных зонах, таких как хранилища данных, для эффективного расследования, систем интеллектуального анализа данных, помощи в процессе принятия корпоративных решений, а также необходимы дополнительные данные, чтобы окончательно снизить затраты и повысить доход.

Точки данных
Точка данных определяется как отдельный компонент данных. В широком смысле каждая деталь рассматривается как точка данных. В арифметической или систематической структуре точка данных обычно является имитационной с точки зрения размера или исследования, а также может быть проиллюстрирована арифметическим и / или подробным образом.

Закон о защите данных
Закон о защите данных (DPA) - это закон Соединенного Королевства, принятый в 1988 году. Он был создан для управления тем, как отдельные или потребительские данные могут использоваться любыми организациями или правительственными организациями. Он защищает общественность, а также предоставляет некоторые инструкции о том, как использовать данные людей.

Поставщик данных
Термин «поставщик данных» используется для описания процесса получения данных из реляционных источников данных в приложениях, не работающих в режиме реального времени. Поставщик данных управляет данными на каждом этапе, сопоставляя определения логических столбцов в представлении приложения с физическими столбцами таблицы в базе данных клиентов.

Наука о данных
Наука данных является многопрофильной областью, практика научных методов, процедуры, системы и даже алгоритмы к данным выдержкам и видениям из расположенных и неупорядоченных данных. Наука о данных намеревается объединить цифры, анализ данных, знания о механизмах и связанные с ними подходы, чтобы распознавать и исследовать реальные события в самих данных.

Стандарт безопасности данных
Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS) - это широко признанный набор правил и политик, предлагаемых для повышения безопасности операций с наличными, дебетовыми и кредитными картами, а также для защиты владельцев кредитных карт, чтобы предотвратить неправильное управление их личными данными . PCI DSS была создана в 2004 году совместно с четырьмя крупными компаниями, выпускающими кредитные карты: Visa, MasterCard, Discover и American Express.

Набор данных
Набор данных - это набор данных . Обычно набор данных соответствует субъектам отдельной таблицы базы данных или, иначе, определенной матрицы арифметических данных, где каждый отдельный столбец таблицы указывает конкретную переменную, а каждая строка соответствует набору аффилированных лиц набора данных запроса. .

День Шакала Мошенничества
Что такое День мошенничества с шакалами?
День шакала Мошенничество - это метод мошенничества с личными данными, при котором свидетельство о рождении мертвого ребенка используется для получения паспорта или другого удостоверенного документа, удостоверяющего личность. Этот вид мошенничества получил свое название от одноименной книги, написанной Фредериком Форсайтом. День мошенничества с шакалами сократился после того, как Великобритания в середине-конце 2000-х годов расправилась с преступностью.

День мошенничества с шакалами.
День Шакала Фредрика Форсайта против Дня Шакала Мошенничества
В центре книги - профессиональный убийца, заключенный французской военизированной организацией, сговорившейся против президента Франции Шарля де Голля. Убийца уникален тем, что его настоящая личность всегда неизвестна под кодовым названием «Шакал», который получает законный британский паспорт, используя имя умершего человека. Шакал специально обыскивает кладбища, чтобы найти надгробие ребенка, который, если бы он не умер, был бы примерно того же возраста, что и он. Затем он покупает копию свидетельства о рождении этого ребенка и подает заявление на получение паспорта, который теперь имеет новую личность для выполнения своей миссии.

Признанный преступлением «день мошенничества с шакалами» действует так же, как и случай мошенничества с личными данными Шакала. Мошенники подают заявление на получение паспорта под вымышленным именем, обычно это кто-то из умерших, и тот, у кого нет особой истории. Получив этот паспорт, они фактически получают новую личность, по которой их невозможно отследить.

Насколько это распространено?
В 2003 году BBC сообщила, что ежегодно в Великобритании выдается около 1500, возможно, поддельных паспортов , хотя фактическое количество может быть больше. В любом случае, мошенничество с идентификационными данными, включая мошенничество в День Шакала, обходилось правительству в 1,3 млрд фунтов стерлингов в год примерно в 2003 году, пока записи не были переведены в компьютерную базу данных, которая могла бы более легко отмечать имена умерших, используемые для мошенничества с паспортом, путем перекрестной ссылки на имена. с Управлением национальной статистики (ONS).

В 2007 году Служба идентификации и паспорта Соединенного Королевства (IPS) выявила около 1200 случаев подачи заявлений на паспорт с использованием личных данных умерших людей и остановила 700 новых мошеннических приложений, практически исключив этот вид мошенничества с помощью «Операции мудрости», запущенной в 2004 году. С 2007 года наблюдаются лишь редкие случаи попыток мошенничества с использованием шакалов - сейчас это практически незначительно в Великобритании, хотя другие страны, в которых отсутствует оцифровка записей или автоматизированная безопасность, могут по-прежнему сталкиваться с этой проблемой.

Почему это важно?
День шакала Мошенничество - это форма мошенничества с использованием личных данных и приложений - мошенничество с использованием личных данных по-прежнему нацелено на предприятия, правительства и потребителей и сегодня с угрожающей скоростью, поскольку методы создания ложной идентичности эволюционировали. Хотя государственные учреждения с большей вероятностью остановят мошенничество с идентификационными данными, получив доступ к общедоступной идентификационной информации, предприятия и их потребители могут по-прежнему подвергаться риску мошенничества с применением и искусственной / ложной идентификацией.

Дебетовая карточка
Дебетовая карта, также известная как банковская карта, пластиковая карта или чековая карта, - это платежная карта, которую можно использовать в качестве альтернативы наличным деньгам при совершении любых транзакций по покупке. Физически он очень похож на кредитную карту, однако, в отличие от кредитной карты, деньги переводятся непосредственно с банковского счета держателя карты при совершении транзакции покупки.

Мошенничество с дебетовой картой
Мошенничество с дебетовыми картами - это любой вид мошенничества, при котором мошенники получают доступ к счетам дебетовых карт без разрешения владельца счета, чтобы манипулировать или обычно истощать их средства. Мошенничество с дебетовой картой довольно легко совершить, поскольку информацию о дебетовой карте можно легко получить.

Выделенный хостинг
Служба выделенного хостинга, также известная как выделенный сервер или служба управляемого хостинга , в основном представляет собой структуру Интернет-хостинга, в которой клиент арендует весь сервер, не совместно используемый ни с кем другим. Это даже более гибко по сравнению с общим хостингом, поскольку с выделенным хостингом организации имеют полный доступ и контроль над сервером (ами) и всем оборудованием, связанным с ними.

Выделенный IP
Выделенный IP-адрес определяется как эксклюзивный Интернет-адрес, который полностью и полностью назначается отдельной учетной записи хостинга. Только корпоративные учетные записи хостинга подходят для выделенных IP-адресов. Учетные записи общего хостинга с общим IP-адресом сервера не могут иметь выделенный IP-адрес.

Глубокая подделка
Технология, которая накладывает на видео разные аудио или видео, чтобы создать реалистичное видео, на котором кто-то что-то говорит или делает . Известным примером может быть дипфейк Нэнси Пелоси (в мае 2019 года), который привлек много внимания новостей, прежде чем был признан подлинным дипфейком.

Глубокое обучение
Глубокое обучение - это функция искусственного интеллекта, которая имитирует работу человеческого мозга при обработке данных и создании шаблонов для использования при принятии решений. Глубокое обучение - это подмножество машинного обучения в искусственном интеллекте (ИИ), в котором есть сети, способные к обучению без учителя на основе неструктурированных или немаркированных данных.

Глубокая паутина
Глубокая паутина, что это такое?
Вся сеть, недоступная поисковым системам. Обычные браузеры, такие как Google и Bing, выполняют поиск в так называемой «поверхностной сети», определяемой общедоступными ссылками, и на этом поиск останавливается. «Глубокая паутина» и « темная сеть » являются более глубокими, обеспечивают конфиденциальность и служат разным целям. Обсуждая их, важно помнить об их различиях, так как их много.

«Глубокая» часть сети такая же, как и звучит - под поверхностью и не совсем темная. Например, страницы онлайн-банкинга, юридические и правительственные документы или научные отчеты не имеют оснований для индексации. Личные электронные письма и защищенная информация, например банковские выписки, также не могут быть найдены.

Темная сеть представляет собой часть глубокой сети, и хотя многие из ее веб-сайтов в целом безвредны, они часто связаны с незаконной деятельностью, доступ к которой осуществляется только через браузер Tor, и такие сайты могут привести к серьезным последствиям .Dark Web против Deep Web Inforgraphic

Риск даркнета для вашего бизнеса
В даркнете можно приобрести почти бесконечное количество украденных платежных карт и удостоверений личности. Стоимость удостоверения может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, в зависимости от детали. Многие продавцы предлагают гарантии относительно достоверности данных и предоставят замену удостоверений личности, если они устарели или неточны. Услуги условного депонирования доступны для крупных покупок, а «мошенничество как услуга» с использованием локальных прокси-серверов может еще больше повысить вероятность того, что незаконные транзакции пройдут через системы защиты от мошенничества.

Программы мониторинга также могут быть настроены в определенных пределах для решения проблемы кражи подарочных карт и цифровых продуктов, продажи учетных данных и данных о клиентах инсайдерами и других конкретных проблем продавца.

Атака отказа в обслуживании (DDoS)
Отказ в обслуживании или DoS - это любая категория атак, при которой хакеры или злоумышленники пытаются помешать аутентичным пользователям получить услугу . В рамках DoS-атаки хакер или злоумышленник обычно отправляет экстремальные сообщения, запрашивающие сеть или сервер для проверки требований, которые на самом деле имеют неприемлемые адреса прибытия, что может перегрузить систему и заблокировать проверку доступа к службе даже для подлинных пользователей.

Производная идентификация
Производная идентификация - это термин для уникального устройства проверки, которое хранится в вашем телефоне , и используется для идентификации того, что человек, входящий в систему или совершающий покупку, имеет доступ к этому телефону в данный момент. Его основная цель - просто для целей авторизации, как своего рода многофакторная аутентификация.

Клонирование устройства
Клонирование устройства - это практика создания точной копии любого драйвера приложения . Этот термин может использоваться для обозначения тела, проекта программного обеспечения или приложения, которое имеет роли и поведение, связанные с другим телом или драйвером приложения, однако он не включает реальный исходный код тела или комплексной программы.

Эмулятор устройства
Эмулятор устройства определяется как программное обеспечение или оборудование, которое позволяет компьютерной системе (с именем хост) работать как другая компьютерная система (с именем гостя). Эмулятор устройства обычно позволяет хост-системе использовать программное обеспечение или периферийные устройства, предназначенные для гостевой системы. Эта система позволяет мошенникам повторять несколько попыток входа в систему, регистрации или платежа с разными параметрами, чтобы они не блокировались, так как создается впечатление, будто другой компьютер продолжает попытки входа в систему.

Дактилоскопирование устройства
Отпечатки устройств описываются как метод, который используется для судебного распознавания электронного устройства в Интернете. Снятие отпечатков пальцев с устройства также может идентифицировать эксклюзивные мобильные устройства, а также компьютерные устройства по их различным функциям с рациональной степенью уверенности. Отпечатки пальцев устройства создаются с использованием собранных данных о программном и аппаратном обеспечении, используемом посетителем веб-сайта.

Идентификатор устройства
Идентификатор устройства или идентификация устройства - это уникальный номер, связанный с сотовым телефоном или самим портативным устройством. Идентификаторы устройств не связаны с серийными номерами оборудования. Это может быть смесь нескольких элементов, а также возможность включать начало, чтобы допустить незавершенное продвижение.

Device Intelligence
Интеллектуальное устройство - это в основном любой тип оборудования, инструмента или машины , обладающий собственными вычислительными возможностями. Существующий класс интеллектуальных устройств весьма разнообразен, и, помимо персональных и карманных компьютеров, почти бесконечный список возможных интеллектуальных устройств включает автомобили, медицинские инструменты, геологическое оборудование и бытовую технику.

Цифровая идентификация
Цифровая идентификация - это сеть или онлайновая идентификация , которая была одобрена или заявлена в киберпространстве физическим лицом, компанией или также электронным устройством. Эти упомянутые пользователи также могут продвигаться по сравнению с единым цифровым идентификатором и делать это с различными группами. Что касается управления цифровой идентификацией, основными направлениями деятельности являются безопасность и конфиденциальность.

Цифровой подписи
Цифровая подпись, также известная как электронная подпись, доказывает легитимность электрического файла или текста в цифровой связи и использует методы шифрования для обеспечения безопасности содержимого файла. Цифровые подписи используются в электронной торговле, распространении программного обеспечения, экономических сделках и других обстоятельствах, когда в противном случае возможны подделка или вмешательство.

Цифровые кошельки
Цифровой кошелек - это, по сути, программная структура, предназначенная для создания транзакций электронной коммерции . С помощью цифрового портфолио покупки в Интернете можно осуществлять просто с помощью компьютеров или смартфонов. Как правило, банковские счета пользователей также связаны с их цифровым кошельком. В системе цифрового кошелька идентификация пользователей надежно сохраняется и утверждается во всех транзакциях.

Дезинтермедиация
В финансах дезинтермедиация описывается как изъятие наличных денег у промежуточных финансовых ассоциаций, таких как банки, инвестиции и родственники по ссуде, для их открытого предоставления. В общем, дезинтермедиация - это процедура исключения трейдера или посредника из предстоящих транзакций. Устранение посредничества обычно завершается инвестированием в оборудование, которое приносит более высокую прибыль.

Спор
Спор по кредитной карте относится к процессу отказа в списании средств с кредитной карты по какой-либо причине. Ошибки при выставлении счетов могут заключаться в хранении продуктов, которые вы заказали, но никогда не получали, в счетах за продукты, которые вы вернули, или в счетах, которые вы никогда не санкционировали.

Отвлечение средств
Отвод средств определяется как использование средств должником в нарушение разрешенных условий ростовщика в ряде обстоятельств, таких как продление кредитной линии, перевод средств в пользу его дочерних или других компаний, а также в различных других обстоятельствах. которые не соответствуют утвержденным условиям.

Доменное имя
Доменное имя - это тег, который распознает сетевой домен: дискретный кластер компьютеров под фундаментальным управлением или полномочиями. В Интернете доменные имена разрабатываются в соответствии с руководящими принципами, а также процедурами, включенными в систему доменных имен (DNS). Любое имя, указанное и зарегистрированное в DNS, считается доменным именем.

Мошенничество с продажами журналов от двери до двери
Мошенничество с продажей журналов обычно начинается с простого стука в дверь, когда человек пытается продать журналы, чтобы «увеличить деньги», предназначенные для пожертвований, благотворительности или других поверхностных серьезных причин. Клиенты, которые платят за регистрацию, часто сообщают, что не получают ничего взамен.

Домен дверного проема
Домены-дорвеи создаются так, чтобы они хорошо позиционировались в результатах поисковых систем, нацеленных на определенные ключевые слова , а затем используются в качестве точки входа, через которую посетители должны пройти, чтобы перейти к основному домену. Сопоставляя определенное количество страниц с сайтом, предназначенным для определений поисковой оптимизации, можно полностью улучшить другой сайт.

Страница дверного проема
Дверные страницы - это веб-страницы, созданные для измерения влияния индексов поисковых систем (спамодексинг). Дверная страница влияет на индекс поисковой системы, предоставляя результаты по конкретным предложениям и в то же время направляя посетителей на непохожие страницы.

Drop Address
"Drop Address" - что это?
«Адрес доставки» - это адрес, по которому мошенники отправляют товары, купленные незаконно (например, с украденной картой).

В то время как наличие вторичного адреса или почтового ящика является полностью законным, различие между «адресами доставки» подпадает под назначение адреса и средства, с помощью которых были приобретены отправленные туда товары.

Такая схема часто хорошо спланирована и реализована. Некоторые дойдут до того, что придут вид заброшенного дома, в котором живут. Примерами этого могут быть стрижка лужайки, включение генератора электричества, чтобы в доме казалось, что в нем живут люди.

Соучастники мошенничества с удаленным адресом часто не подозревают, что они помогают мошенникам. Их часто нанимают через онлайн-предложения о работе. Мошенник делает вид, что находится в другой стране, и предлагает заплатить наемному лицу, чтобы он переправил им украденные товары.

Правовые вопросы
Юридически такой вид мошенничества часто подпадает под классификацию «мошенничества с устройствами доступа », что является серьезным приговором из-за серьезных рисков, которые оно может представлять для других граждан.

Например, в соответствии с законодательством штата Нью-Йорк устройством доступа может быть карта, номерной знак, номер счета или любое другое средство доступа к счету. По сути, информация, которая может быть использована для получения денег, товаров или услуг или инициирования перевода средств. В штате Нью-Йорк это проступок класса А, караемый 1 годом тюремного заключения и / или штрафом в размере более 1000 долларов.

Преступное использование устройства доступа первой степени имеет худшие последствия. Он применяется, когда человек сознательно использует устройство доступа без согласия владельца. Преодолевают последствия, когда мошенник использует это устройство для незаконного получения телекоммуникационных услуг на сумму более тысячи долларов. Это считается уголовным преступлением класса E, которое может привести к тюремному заключению сроком до 4 лет и / или штрафу в размере 5000 долларов США.

Остановите мошенничество, а не клиентов
Несмотря на риски, это происходит чаще, чем вы думаете.

Машинное обучение, обнаружение аномалий, геолокация и поведенческий анализ могут быть объединены для обнаружения сеансов с высоким риском на вашем сайте и предотвращения большинства мошеннических входов в систему. Банки, криптобиржи и другие организации с фидуциарными обязанностями особенно уязвимы, но также имеют возможность выделиться как партнер, пользующийся высоким доверием со своими потребителями.

Свяжитесь с Fraud.net, чтобы получить бесплатную демонстрацию нашей системы предотвращения мошенничества . Наша система также включает расширенную проверку адреса и личности, чтобы бороться с удалением адресов и мошенничеством с устройствами доступа.

Дайвинг в мусорных контейнерах
Практика рыться в чьих-то мусорных баках в поисках личной информации (номера счетов, PIN-коды, пароли). Мошенники часто совмещают цифровые атаки и сбор реальной информации. Вот почему рекомендуется предоставить общий доступ к важным документам, прежде чем выбросить их.

Дублирующие схемы оплаты
Схемы дублирования платежей - это виды мошенничества, при которых мошенник пытается заставить кого-то второй раз заплатить за товары или услуги, уже оплаченные впервые.

Электронная коммерция
Электронная коммерция или электронная коммерция относится ко всем транзакциям, которые происходят на электронном устройстве между клиентами и предприятиями. Его можно разделить на потребитель-потребитель, бизнес-потребитель и бизнес-бизнес.

Приложения для электронной коммерции
Приложения электронной коммерции - это приложения, которые позволяют потребителям выбирать продукт, который они хотят приобрести в Интернете . Эти приложения поддерживаются как мобильными телефонами, так и персональными компьютерами, и их работа очень похожа на работу веб-сайта розничной торговли.

Мошенничество в электронной коммерции
Иногда потребители не получают продукт, который они заказывают с помощью приложения электронной коммерции или веб-сайта, что называется мошенничеством в электронной торговле. Например, если человек заказывает iPhone и вместо этого получает телефон Android, это будет мошенничество в электронной коммерции. Это довольно распространенная проблема, с которой сталкивается большинство пользователей электронной коммерции.

Платформа электронной коммерции
Платформа электронной коммерции является одним из видов технологии программного обеспечения , что обеспечивает продавцам электронной коммерции интернет магазин или магазин , из которого клиенты могут легко приобрести то , что они хотят. Примером этого является Shopify.

Услуги EID
Услуги eID используются для идентификации пользователей на определенной платформе и часто используются ключевыми системами для обеспечения безопасности центральных строительных блоков единого цифрового рынка и международных электронных транзакций. Это позволяет владельцам данной платформы идентифицировать пользователя, который посещает определенную платформу.

Обмен электронными данными
Электронный обмен данными - это метод электронной связи, который обеспечивает стандарты обмена данными . Придерживаясь одного и того же стандарта, компании, использующие EDI, могут передавать данные из одного филиала в другой по всему миру.

Адрес электронной почты
Адрес электронной почты - это уникальный показатель или идентификатор для конкретной учетной записи электронной почты. Люди используют его как для получения, так и для отправки электронной почты через Интернет. Чтобы отправлять сообщения эффективно, вам нужен адрес как для получателя, так и для отправителя.

Электронное мошенничество
Электронное мошенничество - довольно популярный и недорогой способ совершения мошенничества. Мошенники рассылают мошеннические электронные письма или сообщения различным жертвам, как правило, с целью получения их паролей, имен пользователей или другой личной информации, которую они затем могут использовать для совершения мошеннических схем.

Электронный спам
Электронный спам, также известный как нежелательная почта, - это нежелательное электронное письмо , которое отправляется многим людям. Как правило, это письмо не имеет смысла и обычно предназначено для направления получателя на определенный веб-сайт.

Электронная почта
Электронная почта - что это такое?
Перекатывание электронной почты - это способ фильтрации входящих писем с использованием вариантов определенного адреса Gmail. Для переворачивания электронного письма пользователям достаточно вставить «+» или «». в предварительный раздел своего электронного письма перед добавлением другого текста. Хотя в некоторых отношениях это может быть полезно для потребителей, оно также может допускать жестокие злоупотребления со стороны мошенников. Например, потребитель может пометить электронное письмо для указанного сайта как JohnSmith+1122233OnlineRetailerName@gmail.com, что позволит ему узнать, что в этот день он делал покупки в Интернете у указанного продавца. Однако это также становится преимуществом для мошенников, поскольку позволяет им многократно совершать мошенничество с одной учетной записью несколько раз. Используя этот метод, мошенник может отправлять формы или транзакции несколько раз с одним и тем же адресом электронной почты.

Когда дело доходит до мошенничества, рассылка электронной почты может также относиться к использованию последовательных адресов электронной почты. Например, организованные мошеннические транзакции могут проходить через несколько электронных писем с последовательной нумерацией. Мошенник, автоматически генерирующий адреса электронной почты, часто может выглядеть как johnsmith01 @, johndsmith02 @, johnsmith03 @, выполняя несколько транзакций по этим электронным письмам.

Какие есть решения?
Один из способов предотвратить такое мошенничество - это проверка личности и адреса. Чтобы предотвратить множественные транзакции, Fraud.net включает в себя десятки атрибутов данных в адресах доставки и выставления счетов, телефонных номерах и адресах электронной почты. Проверка IP-адреса, а также интеллектуальный анализ данных. Предотвращение использования мошенниками возможности переброски электронной почты может быть автоматизировано в службах предотвращения мошенничества вашего бизнеса.

Подтверждение адреса электронной почты
Подтверждение по электронной почте - это популярный метод аутентификации , при котором потребителя просят подтвердить, что это действительно он пытается совершить покупку, отправив ему электронное письмо со ссылкой. Щелчок по ссылке позволяет компании увидеть, что покупатель может получить доступ к этому адресу электронной почты.

Мошенничество с трудоустройством
Мошенничество с трудоустройством - это когда рекламные мошенники создают фальшивые списки вакансий для сбора личной информации о соискателях, такой как платежные реквизиты и другие типы информации, которые можно использовать для шантажа соискателей.

Эмулятор
Эмулятор - это особый вид робота, который копирует деятельность человека при покупке услуги или продукта. Примеры эмуляторов включают целевые сценарии, которые нацелены на покупку ограниченного количества товаров или на получение преимущества в ограниченном по времени событии продаж.

EMV
Europay Mastercard Visa или EMV - это международный стандарт для дебетовых и кредитных карт, основанных на технологии чиповых карт. Карты EMV могут совершать личные транзакции более безопасными, чем раньше, но вместе с этим увеличивается риск транзакций без предъявления карты.

Шифрование
Метод кодирования данных с использованием алгоритма, чтобы защитить его от несанкционированного доступа. Существует множество типов шифрования данных, которые являются основой сетевой безопасности. Шифрование - это процесс преобразования данных в зашифрованный текст для предотвращения их понимания неавторизованной стороной. Когда продавцам электронной коммерции необходимо безопасно передавать данные транзакций, включая информацию о кредитных картах, они полагаются на данные шифрования, так что только авторизованные стороны могут получить к ним доступ. Преобразование этих обычных данных в зашифрованные (зашифрованные) данные затрудняет несанкционированное третье лицо, чтобы перехватить данные и использовать их в незаконных целях. И даже если зашифрованные данные будут перехвачены хакером, они не смогут расшифровать информацию без ключа дешифрования.

Сквозное шифрование
Сквозное шифрование относится к защите конфиденциальности и целостности, которая не прерывается с точки зрения данных путем их кодирования во время отправки и декодирования в конце транзакции. Этот метод гарантирует конфиденциальность данных, несмотря ни на что.

Аутентификация конечной точки
Под аутентификацией конечных точек понимается система безопасности, которая направлена на проверку личности устройств, которые подключены удаленно вместе с их пользователями, такими как КПК, персональный цифровой помощник или ноутбук, перед предоставлением доступа к ресурсам корпоративной сети. Это помогает пользователю узнать все подключенные устройства.

Защита конечных точек
Защита конечных точек относится к различным решениям, которые используются для защиты и обнаружения компрометации компьютерного устройства последнего пользователя, подключенного к мобильному устройству и ноутбуку, и т. Д. Как правило, решения для защиты конечных точек используют один или несколько методов защиты.

EV SSL
Сертификация EV SSL на самом деле является символом высочайшего уровня доверия для виртуального бизнеса . Все современные браузеры поддерживают совершенно новую технологию, известную как EV или Extended Validation, которая предлагает цветные предупреждения, которые используются для информирования о действительности веб-сайта.

Эксклюзивность
Исключительность относится к договорному положению, в котором одна сторона предоставляет другой стороне право использовать определенную бизнес-функцию. Это означает, что другая сторона теперь может использовать функцию по своему усмотрению.

Facebook
Facebook - это социальная сеть или сетевая платформа, которая использует Интернет для своей работы. Это позволяет людям общаться с другими, создавая учетные записи и общаясь с ними через Интернет. Facebook поддерживается множеством устройств, таких как мобильные телефоны, планшеты и персональные компьютеры.

Распознавание лиц
Распознавание лиц - это тип биометрической проверки, используемой для идентификации человека и разблокировки системы . Он фокусируется на строении лица человека и определяет, имеет ли человек необходимые полномочия или нет. Обычно он используется в телефонах и других системах безопасности.

Поддельный чек
Поддельный чек обычно используется мошенником с двойной подписью или письмом для снятия наличных в банке. Это довольно распространенный вид мошенничества, который осуществляется путем получения необходимой информации от реального члена банка для создания поддельного чека и обналичивания его позже.

Поддельные товары
Поддельные товары включают продукты и услуги, которые не авторизованы исходной компанией , но продаются под названием компании. Поддельные товары часто используются в Интернете через веб-сайты электронной коммерции, где покупатели не могут фактически контролировать товар.

Ложные записи в аккаунте
Под фальшивыми записями в счетах подразумевается ввод неверной или вводящей в заблуждение информации с точки зрения финансовой отчетности. С этической точки зрения включать фальшивые записи о счетах в программное обеспечение или в книгу, которую необходимо отправить финансовому менеджеру.

Ложные данные
Ложные данные относятся к информации, которая не является точной , особенно к информации, которая в определенном контексте напрямую отличается от требуемой информации.

Ложные отклонения
Ложные отклонения обычно называются ложными срабатываниями, которые возникают, когда фактическая транзакция явно помечена системой защиты продавца и отклоняется непреднамеренно. Часто это происходит, когда владелец карты заходит в систему обнаружения мошенничества продавца.

Фальшивые документы
Ложные документы - это документы, созданные с неверной информацией, которые нельзя использовать по назначению, поскольку документ не содержит необходимых данных. Эти документы созданы с целью обмана других.

Ложные заявления о расходах
Что такое ложные заявления о расходах?
Многие организации сосредотачиваются на внешних угрозах для борьбы с мошенничеством. Однако внутренние угрозы могут быть столь же разрушительными. Сотрудники, которые считают, что имеют право на что-то или пользуются слабой политикой, могут разработать схемы, чтобы украсть у вашего бизнеса. Ложные заявления о расходах - один из наиболее распространенных методов.

У компаний есть процессы возмещения расходов, которые сотрудники несут на работе. Эти расходы могут включать в себя дорожные расходы, бизнес-ланчи или принадлежности.

В случае ложных заявлений о расходах сотрудники, которым разрешено возмещать определенное количество расходов, понесенных при выполнении своих рабочих обязанностей, подают заявку на возмещение расходов, когда они фактически не заслуживают их. По сути, они используют эту практику для подачи запросов на возмещение незаконных расходов.

Ложные заявления о расходах

Этот вид мошенничества может принимать разные формы:
Мнимые расходы. Сотрудники могут использовать поддельные квитанции или заполнить пустые квитанции, чтобы заявить, что они купили что-то для работы и получить компенсацию. Они также могут подать заявку на поездки, которые они отменили.
Завышенные расходы. С завышенными отчетами о расходах сотрудники заявляют, что потратили больше, чем на самом деле. Например, они могут сказать, что дали больше чаевых, или не сообщить, что товар был уценен.
Повторяющиеся претензии. Можно использовать одну и ту же квитанцию или счет более одного раза для отправки нескольких отчетов о расходах. Эту схему трудно заметить, если ваш отдел кадров или бухгалтерия заняты.
Неправильно охарактеризованные расходы. Эта схема - один из распространенных типов ложных заявлений о расходах. Некоторые неправильно охарактеризованные расходы являются законными ошибками, поскольку нет четкой политики в отношении того, что компания будет возмещать, но другие - это злонамеренные заявления сотрудников, маскирующие личные покупки под расходы, связанные с бизнесом.
Как ложные заявления о расходах могут повлиять на ваш бизнес?
Ложные заявления о расходах встречаются чаще, чем вы думаете. В конце концов, внутренние агенты совершают 37% всего мошенничества . Кроме того, 14,5% всех случаев мошенничества - это мошенничество с расходами. Действительно, это дорогостоящая проблема, поскольку схемы профессионального мошенничества приводят в среднем к убыткам в 1,5 миллиона долларов .

Чтобы защитить свою организацию от ложных отчетов о расходах, вы можете предпринять шаги, начиная с проверки текущих политик выплаты компенсаций.

Более строгий контроль может затруднить обход сотрудников, утверждающих расходы. Привлечение более чем одного сотрудника, определение того, кто имеет разрешение на выплату возмещения, и передача запроса на более высокий уровень сотруднику для претензий на сумму, превышающую определенную, могут затруднить подачу ложных претензий о расходах.

Вам также следует просмотреть свои политики в отношении расходов и возмещения и обновить их. Составьте список допустимых расходов и лимитов расходов. Определите размер компенсации за пробег и перечислите документы, которые сотрудники должны будут предоставить в качестве доказательства. Регулярно пересматривайте эти правила и корректируйте надбавки с учетом инфляции.

Рассмотрите возможность использования корпоративных кредитных карт, чтобы контролировать расходы сотрудников, вместо того, чтобы полагаться только на квитанции. Вы также можете создать сильный сдерживающий фактор против внутреннего мошенничества, проводя выборочную проверку запросов на возмещение.

Применение дисциплинарных мер, если вы обнаружите, что сотрудник подал ложное заявление о расходах, является еще одним сильным сдерживающим фактором. Обучение также может повысить осведомленность об этом типе мошенничества и создать корпоративную культуру, в которой сотрудники с большей вероятностью будут сообщать о внутреннем мошенничестве.

Ложные заявления о расходах могут быть дорогостоящими. Кроме того, они могут замедлить процесс возмещения законных деловых расходов. Вы можете пойти дальше, чтобы сэкономить время и деньги, используя технологии для создания дополнительного уровня безопасности.

Как технологии могут помочь
Вы можете упростить процесс возмещения, отказавшись от бумажных квитанций и приняв электронную почту для отправки запросов на возмещение. Используя инструмент искусственного интеллекта электронной почты Fraud.net , получатели будут видеть оценку риска для каждого полученного электронного письма и сразу же узнавать, было ли заявление сфальсифицировано.

Внедрение нашего инструмента Transaction AI - еще один шаг, который вы можете предпринять, чтобы защитить свою организацию от ложных заявлений о расходах. Этот инструмент может обнаруживать мошеннические транзакции, используя сторонние API-интерфейсы, нашу сеть коллективного разума и данные динамического снятия отпечатков пальцев с устройств для отслеживания поведения пользователей.

Не позволяйте ложным заявкам о расходах повредить вашу прибыль. Примите меры прямо сейчас и бесплатно установите Email AI от Fraud.net . И не забудьте воспользоваться бесплатным анализом мошенничества, чтобы создать более надежную защиту от всех видов мошенничества.

Возмещение ложных расходов
Ложное возмещение расходов происходит, когда сотрудник ложно завышает затраты, связанные с его работой, так что, когда они попросят возмещения, ему дадут больше денег, чем они должны.

Ложная финансовая отчетность
Ложные финансовые отчеты описывают, когда человек фальсифицирует отчеты о доходах, балансы и / или создает фальшивые отчеты о движении денежных средств, чтобы обмануть людей, которые их получают. Целью этой деятельности является, как правило, личная выгода.

Торговцы ложным фронтом
Торговцы ложным фронтом - это когда кажется, что у компании есть действующий бизнес, но на самом деле все они являются лишь прикрытием для ряда различных схем мошенничества. Способность некоторых мошенников создавать поддельные компании растет благодаря новым способам работы цифровых платежных систем в бизнесе, которые дают мошенникам возможность создавать изощренные обманчивые схемы подставных торговцев.

Подделка личных данных
Что такое подделка личных данных?
Мошенничество с ложной идентификацией происходит, когда человек создает поддельную личность для совершения преступной деятельности. Мошенники прибегают к мошенничеству с использованием личных данных, чтобы подать заявку на кредит на основании ложной информации, подать заявку на получение ссуды или открыть банковские счета.

Мошенники получают информацию, необходимую для создания ложной идентичности, с помощью таких методов кражи личных данных, как фишинг, мошенничество с кредитными картами и получение полной информации . Получив эту информацию, они изобретают что-то свое, вместо того, чтобы выдавать себя за живого человека.

Мошенничество с ложной идентификацией
Например, они могут объединить существующий номер социального страхования с поддельными адресом и именем. Это приводит к созданию синтетической идентичности, которую они затем используют для совершения мошенничества. Кроме того, они могут заниматься социальной инженерией, чтобы ложные данные выглядели более законными, чтобы избежать обнаружения.

Детские SSN с большей вероятностью будут выбраны для искусственного мошенничества с идентификационной информацией, поскольку они предлагают мошенникам чистый лист, на котором они могут строить свою личность. Кроме того, с помощью SSN детей может быть труднее обнаружить ложную личность, поскольку на их финансовую историю редко обращают внимание, пока ребенок не станет старше. К сожалению, идентификационные данные детей часто легче получить из-за их уязвимости для фишинга и других видов онлайн-мошенничества.

Как мошенники используют вымышленные личности?
Мошенники используют вымышленные личности для совершения множества мошеннических и преступных действий. Они включают:

Мошенничество с приложениями. Мошенники используют хорошую репутацию (или чистый лист) личности для подачи заявки на ссуду или кредитную карту. Затем они исчезают, как только приходит время возвращать ссуду или кредитную задолженность. Заявление на получение кредитной карты, даже если оно отклонено, может служить для легитимации фальшивой личности. После этого мошенник может использовать эту легитимную личность для более удобного обращения за ссудой и кредитной картой.
Мошенничество с кредитным выкупом. Мошенники открывают новые кредитные счета с фальсифицированной информацией и устанавливают нормальную схему использования в течение нескольких месяцев или лет. Внезапно они исчерпывают все карты без намерения вернуть долг. Затем они повторяют процесс.
Отмывание денег - преступники используют вымышленные личности для торговли людьми, деньгами и наркотиками. Использование фальшивых документов позволяет им избежать обнаружения со стороны правительства.
Кольца мошенничества - мошенники управляют тысячами поддельных учетных записей с фальсифицированными данными для одновременного совершения мошенничества. В них они используют такие методы, как массовые отказы или мошенничество с приложениями.
Стоимость для бизнеса
В 2016 году на мошенничество с ложной идентификацией для кредиторов пришлось около 6 миллиардов долларов США и 20% всех потерь по кредитам для финансовых учреждений в том же году, и эта цифра только увеличивается. В 2018 году Aite Group обнаружила убытки в размере 820 миллионов долларов США из- за искусственного мошенничества с идентификационными данными. По их прогнозам, эта цифра увеличится примерно до 1,25 миллиарда долларов в течение следующих двух лет.

Однако Федеральная резервная система полагает, что это число может быть намного больше из-за определенных упущений при обнаружении мошенничества, таких как отсутствие расследования, непоследовательность в оценке атрибутов, недостаточная осведомленность и отсутствие отчетности.

Есть решение
Хотя попытка мошенничества с использованием ложных данных считается уголовным преступлением в большинстве юрисдикций, объем атак побуждает организации предотвращать мошенничество с использованием ложных данных, а не преследовать его в судебном порядке. Они делают это с помощью методов проверки личности и проверки на основе правил. Кроме того, они могут проводить оценку риска для утверждения или отклонения транзакций в зависимости от того, насколько высок потенциальный риск мошенничества.

Искусственный интеллект, интеллектуальный анализ данных и машинное обучение обеспечивают превосходную защиту от мошенничества с использованием ложных идентификационных данных. Учреждения лучше защищают своих потребителей, пресекая преступность, а не реагируя постфактум.

Fraud.net сочетает в себе искусственный интеллект и глубокое обучение, коллективный интеллект, механизмы принятия решений на основе правил и потоковую аналитику для обнаружения мошенничества в реальном времени в любом масштабе. Чтобы узнать больше о решениях, которые мы предлагаем, чтобы остановить мошенничество до того, как оно повлияет на ваш бизнес, свяжитесь с нами сегодня .

Ложные счета
Ложные счета-фактуры можно охарактеризовать как ситуацию, когда лицо выставляет счет, который не имеет отношения к реальной продаже или оплате и используется для нечестного и незаслуженного получения денег .

Ложноотрицательный
Ложноотрицательный результат - это когда мошенническая транзакция не может быть помечена как мошенническая и проходит через систему обнаружения мошенничества. Это противоположность ложного срабатывания.

Ложно положительный
Ложные срабатывания, также известные как «ложные отклонения» или «коммерческие оскорбления», появляются, когда финансовые организации или продавцы отклоняют действительные заказы . Ложные срабатывания вызваны, прежде всего, тем, что система защиты от мошенничества на предприятиях неправильно помечает транзакцию как вероятность мошенничества, хотя на самом деле заказ является законным.

Ложный отчет
Ложное сообщение создается , когда кто - то сознательно сообщает о преступлении , что не произошло, или сознательно сообщает подробности преступления неправильно.

Ложное сообщение
Ложное сообщение - это когда кто-то создает документы с ложной финансовой информацией и представляет эту информацию как законную.

Ложные счета-фактуры
Подрядчик или поставщик могут совершить мошенничество, сознательно представив ложные, завышенные или дублированные счета-фактуры с намерением обмануть компанию, в которую они были наняты. Подрядчик может действовать в одиночку или вступать в сговор с персоналом по выплате заработной платы, чтобы поддерживать мошенничество. Выражение «фальшивые счета-фактуры» относится к счетам-фактурам за товары или услуги, которые фактически никогда не предоставлялись.

Ложное заявление о путешествии
Ложное заявление о путешествии - это когда человек ложно утверждает, что он путешествовал определенным способом, а затем просит возместить ему оплату за этот метод. Например, сотрудник сказал, что ему нужно ехать на общественном транспорте, а на самом деле он просто шел пешком или ехал на велосипеде и просто хотел заработать деньги, которые, по их словам, потратили.

Ложные продавцы
Ложные поставщики относятся к любой схеме, которая завершается созданием поддельных продавцов . Это может иметь множество применений для мошенничества; например, мошенник может отправлять счета компаниям с просьбой оплатить услугу или товар, которые фактически никогда не предоставлялись. Другой пример: мошенник создает дублирующую платежную систему, в результате чего потребителям приходится платить дважды, чтобы купить товар, причем один платеж идет мошеннику.

Поддельные часы
Фальсифицированные часы - это термин, означающий, что сотрудник регистрирует себя как проработавшее больше часов, чем на самом деле, чтобы получить оплату за работу, которую он не выполнял.

Знакомое мошенничество
Привычное мошенничество описывает, когда клиент запрашивает возвратный платеж вместо того, чтобы добиваться возмещения от продавца, у которого он совершил покупку, с целью сохранить свои средства, а также получить купленный продукт.

Федеративная идентификация
Федеративная идентичность в информационных технологиях относится к процессу связывания электронной идентичности и атрибутов человека в нескольких различных системах управления идентичностью . Федеративная идентификация связана с системой единого входа (SSO), при которой единый билет или токен аутентификации пользователя пользуется доверием в нескольких ИТ-системах или даже в организациях. SSO - это подмножество федеративного управления идентификацией, поскольку оно относится только к аутентификации и понимается на уровне технической совместимости, и это было бы невозможно без какой-либо федерации.

Фиктивный возврат
В фиктивной схеме возмещения сотрудник обрабатывает транзакцию, как если бы покупатель возвращал товар , даже если фактического возврата нет. Поскольку сделка фиктивна, товары фактически не возвращаются. В результате запасы компании завышены.

FIDO
Fast Identity Online - это набор открытых технических спецификаций для механизмов аутентификации пользователей в онлайн-сервисах, не зависящих от паролей. Аутентификация FIDO направлена на использование собственных возможностей безопасности пользовательского устройства для обеспечения надежной аутентификации пользователя и уменьшения зависимости от паролей.

Финансовые преступления
Финансовые преступления - это категория преступлений, совершаемых против собственности, состоящая из незаконного преобразования имущественных прав в личное использование и выгоды мошенника. Финансовые преступления могут включать такие виды мошенничества, как мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с кредитными картами, банковское мошенничество и т. Д.

Распознавание отпечатков пальцев
Распознавание отпечатков пальцев - одна из наиболее часто используемых биометрических данных и до сих пор считается наиболее безопасным методом аутентификации . Распознавание отпечатков пальцев - это автоматический процесс идентификации или подтверждения личности человека, основанный на сравнении двух отпечатков пальцев.

Fintech-мошенничество
Под финтех-мошенничеством понимается любое мошенничество, которое имеет какое-то отношение к финтеху . Скандалы с финтех-мошенничеством могут быть связаны с платформами однорангового финансирования, а также с платформами краудфандинга, и служат ярким напоминанием о рисках, связанных с использованием финансовых технологий там, где отсутствуют надлежащие правила или положения о транзакциях.

Межсетевой экран
Брандмауэр - это система, предназначенная для предотвращения несанкционированного доступа к частной сети или из нее . Вы можете реализовать брандмауэр либо в аппаратной, либо в программной форме, либо в их комбинации. Брандмауэры предотвращают несанкционированный доступ пользователей Интернета к частным сетям, подключенным к Интернету, особенно к интранетам.

Продовольственное мошенничество
Продовольственное мошенничество - это деятельность по изменению, искажению, неправильной маркировке, замене или вмешательству в любой пищевой продукт по любой теме, помимо цепочки поставок продуктов питания от фермы к столу. Подделка может появиться в свежем материале, внутри ингредиента, в продукте для окончательной обработки или, возможно, в упаковке или упаковке пищевых продуктов.

Поддельные подписи
Подделанные подписи - это подписи, созданные так, чтобы они выглядели очень похожими или такими же, как подпись другого лица, но не были созданы / подписаны первоначальным создателем подписи. Это делается для обеспечения ложной аутентификации документов; например, мошенник может «подделать» подпись на чеке, чтобы забрать деньги у кого-то без разрешения.

Мошенничество с гадалкой
Мошенничество с предсказателями судьбы , также известное как «буджо», представляет собой разновидность игры на уверенность. Основная особенность мошенничества заключается в диагностике жертвы («метки») с какой-то секретной проблемой, которую может обнаружить или диагностировать только мошенник, а затем взимание оценки за неэффективное лечение.

Мошенничество
Мошенничество обычно определяется как противоправное или преступное действие с целью обмана кого-либо для собственной финансовой или личной выгоды.. Юридические определения мошенничества различаются в зависимости от страны, на федеральном уровне и уровне штатов в США и даже между штатами, но большинство из них, по сути, используют обман для получения прибыли незаконными или несправедливыми средствами. Существует множество видов мошенничества, включая мошенничество в сфере профессиональной деятельности, производственного мошенничества, мошенничества с инвесторами, бухгалтерского учета, кредитных карт и страхового мошенничества, но все формы имеют тот факт, что преступник сознательно получает выгоду, на которую он не имеет законного права. Целью мошенничества может быть финансовая выгода, но оно также охватывает получение других преимуществ, таких как получение водительских прав, паспорта или других проездных документов, или получение права на ипотеку с использованием поддельных документов или ложных заявлений.

Мошенничество можно охарактеризовать как сознательно нечестное и / или незаконное действие, совершаемое, как правило, для личной выгоды или причинения вреда другому лицу. Мошенничество может нарушить гражданское право и привести к потере денежных средств, имущества или других законных прав.

Аналитик по мошенничеству
Аналитик по мошенничеству - это тот, кто расследует подделку и кражу счетов клиентов и транзакций от имени банка или финансового учреждения. Они отслеживают и контролируют транзакции и действия банка, которые проходят через счета клиентов.

Отдел по борьбе с мошенничеством
Страховые корпорации, банки, магазины и множество других компаний нанимают аналитиков по мошенничеству для выявления и предотвращения мошеннических действий , и если организация выделяет группу своих сотрудников для выполнения этой задачи, их называют «отделом по борьбе с мошенничеством».

Обнаружение мошенничества
Обнаружение мошенничества - это комплекс действий, направленных на предотвращение получения денег или имущества под ложным предлогом. Обнаружение мошенничества применяется во многих отраслях, таких как банковское дело или страхование. В банковской сфере мошенничество может включать подделку чеков или использование украденных кредитных карт.

Исследователь мошенничества
Эксперт по расследованию мошенничества - это высококвалифицированный специалист, который расследует дела об уголовных и гражданских мошенничествах . Специалисты по расследованию мошенничества могут быть сертифицированы, чтобы подтвердить свой опыт в области мошенничества и предотвращения мошенничества.

Фильтр мошенничества
Фильтр мошенничества - это инструмент, который вы можете добавить в свой интернет-магазин, чтобы предотвратить обработку потенциально мошеннических заказов в вашем магазине. В зависимости от того, как вы настроили фильтры мошенничества, он либо предупредит вас о потенциально мошеннической транзакции, либо полностью отменит заказ.

Рекомендации по борьбе с мошенничеством
Рекомендации по борьбе с мошенничеством - это практические рекомендации, которые помогают предотвращать, обнаруживать и расследовать любые виды мошенничества, которые могут иметь место в деловых операциях.

Работа с мошенничеством
Работа по мошенничеству - это категория должностей, которые работают в сфере мошенничества , например, специалист по мошенничеству, судебный бухгалтер, менеджер по судебному аудиту, директор судебной экспертизы, старший аудитор, специалист по обеспечению рисков и аналитик рисков, консультант по аудиту, менеджер судебно-медицинской службы или судебный аудитор.

Адвокаты по мошенничеству
Адвокаты по борьбе с мошенничеством - это юристы, практикующие в области уголовного мошенничества и гражданского права. Эти юристы помогают компаниям, пострадавшим от мошенничества со стороны их сотрудников или другой стороны, проводят внутренние расследования, собирают доказательства и общаются с властями.

Управляемые услуги по борьбе с мошенничеством
Услуги по борьбе с мошенничеством определяются как ассоциации, которые обеспечивают поддержку в рассмотрении и разрешении всех потенциальных мошеннических операций компании, помогая компании в немедленной отмене и последующем возмещении незаконных покупок. Эти ассоциации проводят постоянные расследования по борьбе с мошенничеством с целью разработки инновационных политик по борьбе с мошенничеством для усиления контроля.

Предотвращение мошенничества
Предотвращение мошенничества относится к методам, процессам и инструментам, которые используются для предотвращения мошенничества и могут иметь место при различных онлайн-транзакциях, обмене услугами и вводе информации. Для предотвращения мошенничества также можно использовать стороннее решение . Предотвращение мошенничества - важная задача как для организаций, так и для пользователей Интернета.

Программное обеспечение для предотвращения мошенничества
Некоторые продавцы включают программное обеспечение для защиты от мошенничества в свои подходы к предотвращению потерь. Эти автоматические программы помогают компаниям выявлять опасные транзакции в режиме реального времени и уменьшать количество случаев мошенничества со стороны потребителей. С помощью алгоритма программное обеспечение защиты от мошенничества сканирует транзакции и использует предыдущие транзакционные факты, чтобы выявить любые потенциальные риски, а затем отмечает транзакции для дальнейшего расследования.

Специалист по предотвращению мошенничества
Мошенничество специалист Профилактика является человек в компании , который несет ответственность за заботу о некоторых активов и обеспечение их остаются защищенными от любых потенциально мошеннических действий. Их цель - как обнаружить любое мошенничество, так и остановить его.

План реагирования на мошенничество
План реагирования на мошенничество - это политика, направленная на обеспечение эффективных и своевременных действий в случае совершения мошенничества. Мошенничества План реагирования дает сотрудникам подробности всей процедуры отчетности любого подозреваемого мошенничества, определяет действия , которые компания должна принять , а также определяет уровни полномочий, ответственности за действия и линии в случае возникновения подозрений в мошенничестве или неправильности отчетности.

Кольцо мошенничества
Кольцо мошенничества можно охарактеризовать как организацию, которая осуществляет деятельность с намерением обманывать других людей или использовать их в своих интересах . Эта организация может быть причастна к любому виду подделки. Действия могут варьироваться от создания поддельных заявлений, кражи личных данных и даже подделки чеков и валюты. Некоторые кольца посвящены совершению мошенничества в отношении веб-сайтов электронной коммерции. Другие посвящены мошенничеству в благотворительных организациях, предприятиях или государственных учреждениях. Эти организации могут состоять из 10 преступников или 10 000 человек. Большинство из них посвящены совершению определенных видов мошенничества.

С развитием Интернета онлайн-мошенничество стало безудержным. Миллионы потребителей заполняют онлайн-формы, которые требуют от них предоставления личной информации, в том числе номеров кредитных карт, идентификаторов SSID, уличных адресов и т. Д. Следовательно, кража личных данных является наиболее популярным видом интернет-мошенничества.

Методы, используемые мошенническими кольцами
Известно много случаев, когда организации совершали страховые мошенничества. Например, в 2017 году небольшая группа из 26 человек была привлечена к ответственности за организацию дорожно-транспортных происшествий с целью подачи ложных заявлений. Эта небольшая группа собрала более 100 000 долларов в виде выплат от 12 поставщиков автострахования.

Выплаты могут быть намного больше. В 2012 году федеральный суд Миннеаполиса приговорил человека из Калифорнии и Нью-Йорка за их роли в сговоре с банковским мошенничеством на сумму 50 миллионов долларов, который действовал в шести штатах. В этой гигантской схеме участвовала сеть банковских служащих, и более 500 человек по всему миру стали жертвами кражи их личной и финансовой информации. Подобные банковские мошенники могут украсть большое количество чеков и подделать подписи. Они могут заполнять фальшивые заявки на ссуду или использовать украденные номера кредитных карт. Кроме того, похитители личных данных крадут личную информацию, чтобы подать заявку на открытие банковских счетов или дебетовых карт.

Защита от организованного мошенничества
По оценке Ассоциации сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества , общие глобальные убытки от мошенничества составляют почти 5 триллионов долларов, и значительную часть этого составляют мошеннические сети. Большая группа, работающая над организованным мошенничеством, может нанести больший финансовый ущерб, чем любой отдельный мошенник. Чем больше добавляется людей, тем сложнее становится проблема.

При этом сложные проблемы требуют сложных решений. Таким образом, многие компании интегрируют платформу цифрового управления рисками в свой рабочий процесс для борьбы с мошенничеством с минимальными затратами. Это позволяет вашей компании немедленно извлечь выгоду и получить прозрачность, уверенность и ясность. Приложите усилия, чтобы этот вид мошенничества не повлиял на ваш бизнес.Распад колец мошенничества

Оценка риска мошенничества
Оценка риска мошенничества - это инструмент, используемый руководством бизнеса для выявления и понимания рисков для своего бизнеса и слабых мест в средствах контроля, которые представляют риск мошенничества для организации. После того, как риск идентифицирован, можно разработать план по снижению этих рисков путем введения средств контроля или процедур и назначения лиц для мониторинга и реализации плана по снижению.

Профиль риска мошенничества
Есть два типа профилей риска мошенничества : профили сотрудников, которые злоупотребляют активами компании для получения личной выгоды, и профили людей, которые создают план противодействия мошенничеству, чтобы произвести впечатление, которое сделает компанию более прибыльной, чем она есть на самом деле.

Схемы мошенничества
Схемы мошенничества - это схемы, созданные мошенниками для реализации преступного или мошеннического сценария с целью получения извлеченных из этого личных выгод. Коррупция, отмывание денег, снятие наличных и многое другое - все это схемы мошенничества.

Оценка мошенничества
Оценка мошенничества - это информационный инструмент, который помогает вам оценить риск, связанный с заказами, до их обработки. Это делается путем выявления особенностей и исторических тенденций, связанных с подозрительным поведением и мошенническими заказами . Этот процесс обычно используется в компаниях, поскольку они пытаются обнаружить мошенничество в своих транзакциях, чтобы избежать крупных потерь прибыли. Обнаружение мошенничества применяется во многих отраслях, таких как банковское дело, страхование и электронная коммерция. Поскольку на карту поставлено так много и так много переменных меняется, жизненно важно иметь систему мониторинга мошенничества в реальном времени.

Модель оценки
Мы создаем индивидуальные модели машинного обучения, используя запатентованные методологии. Другими словами, мы полны решимости решить уникальные и тонкие проблемы каждого клиента и разработать уникальный рейтинг мошенничества для каждой транзакции.

Модель оценки обеспечивает оценку риска от 1 до 99 для каждого события или транзакции. Короче говоря, эта оценка указывает на относительный риск мошенничества.
На основании оценки каждое событие делится на один из 5 уровней риска:
Очень низкий риск (0–9): самая низкая вероятность мошенничества.
Низкий риск (10–49): низкая вероятность мошенничества, но может включать ложноотрицательные результаты (риск).
Средний риск (50–69): нет явных указаний на положительный или отрицательный результат.
Высокий риск (70–89): высокая вероятность мошенничества, но может включать ложные срабатывания.
Очень высокий риск (90–99): самая высокая вероятность мошенничества.
Используя этот метод, клиенты могут расставлять приоритеты при проверке транзакций в зависимости от степени риска. Таким образом, предприятия могут принимать реальные меры в зависимости от группы риска, чтобы уменьшить размер очереди и оптимизировать время исследователей или проверяющих агентов.

Оценивайте риски быстро и эффективно
Глубоко в терабайтах данных, которые ваша организация производит каждый день, скрыты идеи, которые могут изменить правила игры.

Используя современные технологии, теперь возможно объединение данных и извлечение разведданных. Следовательно, с появлением ИИ оценка рисков и экономия денег для бизнеса никогда не были такими легкими.

Прежде всего, первостепенное значение имеет постоянная защита вашего бизнеса.

Свяжитесь с Fraud.net, чтобы запланировать демонстрацию нашей комплексной системы предотвращения мошенничества или бесплатный анализ мошенничества. Начните снижать риски инсайдерского мошенничества уже сегодня.

Проверка на мошенничество
Скрининг мошенничества обычно относится к системе проверки, которая выявляет потенциально мошеннические транзакции. Проверка на мошенничество помогает уменьшить количество мошеннических транзакций по кредитным картам, уменьшить количество проверок вручную, минимизировать рискованные продажи и улучшить чистую прибыль компании.

Статистика мошенничества
Статистика мошенничества - это отчеты, составляемые компаниями и организациями, в которых подробно описываются такие вещи, как количество мошеннических транзакций, имевших место за период, какие виды мошенничества имели место, и все остальное, связанное с данными о мошенничестве. Эти статистические данные о мошенничестве используются, чтобы выяснить, сколько и какого рода мошенничества происходит, чтобы можно было разработать лучший превентивный план для смягчения последствий мошенничества.

Треугольник мошенничества
Треугольник мошенничества - это простая схема, которая полезна для понимания решения работника совершить мошенничество на рабочем месте или на рабочем месте . Треугольник мошенничества состоит из трех компонентов (сторон), которые вместе приводят к мошенничеству на рабочем месте и представляют собой: 1) финансовую потребность, 2) предполагаемую возможность и 3) способ рационализировать мошенничество как несовместимое с их собственные ценности. Треугольник мошенничества - это обычное средство обучения и метафора, которая использовалась десятилетиями.

Обман в суде
Мошенничество в суде происходит, когда испорчена сама судебная машина, например, когда адвокат, который является должностным лицом суда, участвует в совершении мошенничества или делает существенные искажения в суде . Обман в суде делает недействительными постановления и решения этого суда.

Мошенничество против злоупотреблений
Мошенничество определяется как преднамеренный обман или введение в заблуждение, совершенное лицом, осознающим, что обман может привести к несанкционированной выгоде для него самого или другого лица. Злоупотребление определяется как действия поставщика, несовместимые с надежной финансовой, деловой или медицинской практикой. Фактическое намерение, стоящее за этими действиями, действительно отличает мошенничество от злоупотреблений.

Мошенничество против подделки
В современном мире быстрое развитие технологий может затруднить борьбу с мошенничеством и подделкой документов, особенно для юридических органов. Знание того, какие расходы связаны с каждым из них, и в первую очередь, как их предотвратить, имеет жизненно важное значение для экономии значительных расходов вашего бизнеса в год.

По сути, мошенничество означает любой вид нечестного использования лица или компании с целью получения финансовой выгоды . Обычно это считается по закону хорошо продуманным преступлением. С другой стороны, подделка по существу связана с произведенным или измененным объектом. Мошенничество - это преступление, заключающееся в обмане другого лица, которое может быть совершено с использованием предметов, полученных путем подделки. Подделка документов - распространенный прием в схемах мошенничества, когда мошенник использует поддельные документы, чтобы получить доступ к информации или материалам, к которым у них не должно быть доступа. Законность и наказание для каждого из них чрезвычайно тонны, но могут дать вашему бизнесу представление о том, какие шаги следует предпринять для предотвращения и борьбы с существующим мошенничеством.

Акты мошенничества могут быть юридически классифицированы до категории тяжких преступлений I, со штрафами до 10 000 долларов и тюремным заключением на срок до 3,5 лет, и это общий срок для многих различных федеральных обвинений . Средний срок тюремного заключения за подделку (или подделку документов) составляет примерно 16 месяцев.

Мошенничество против кражи
Мошенничество можно определить как обман других для личной выгоды. Основная цель мошенничества - получить от кого-либо деньги или другие ценные вещи без его разрешения. С другой стороны, кража происходит, когда физическое или юридическое лицо забирает деньги или имущество без разрешения или использует их незаконным образом с намерением получить от этого выгоду. Выполнение мошеннической схемы, как правило, является попыткой украсть что-то у другого.

Мошенничество, расточительство и злоупотребления
Мошенничество Расточительство и злоупотребление - это обычно термин, наиболее часто используемый в правительстве и здравоохранении и относящийся к нескольким типам небрежного и, возможно, преступного поведения. Согласно определению Кодекса США 1347, мошенничество - это «сознательное и преднамеренное выполнение или попытка выполнения схемы или уловки с целью обмана любой программы медицинского обслуживания»; или получить с помощью ложных или мошеннических предлогов, заявлений или обещаний какие-либо деньги или имущество, принадлежащие или находящиеся под опекой или контролем любой программы медицинского обслуживания ». Это незаконносознательно предоставить ложную информацию с целью получения денежной или иной выгоды, определение мошенничества. С другой стороны, расточительство и злоупотребления не требуют умысла и знания правонарушений. Злоупотребление может принимать форму оплаты товаров или услуг, которые не имеют обоснованного основания для оплаты и / или за которые поставщик сознательно или намеренно не пытался получить оплату. Отходы обычно относятся к неэффективному использованию услуг и, как правило, не являются результатом преступной халатности.

Политика в отношении мошенничества, растраты и злоупотреблений
Политика мошенничества, растраты и злоупотребления - это набор политик, которые, вероятно, существуют в компании или организации, так что в случае мошенничества или растраты внутри этой организации у нее есть набор процедур для борьбы с последствиями такого мошенничества или злоупотребления .

Обучение мошенничеству, расточительству и злоупотреблениям
Обучение мошенничеству, растрате и злоупотреблениям - это тренинг, который поможет вам понять определения мошенничества, растраты и злоупотребления, определить принципы, лежащие в основе государственных и федеральных законов, связанных с мошенничеством, растратами и злоупотреблениями, и понять важность ответственности за предотвращение мошенничества, растраты и злоупотреблений. .

Мошеннические приложения
Мошеннические приложения - это приложения, которые заявляют, что они предоставляют какие-то услуги или развлечения, но их фактическая цель - загрузить вредоносное ПО на устройство или дискретно получить конфиденциальную информацию. Некоторые мошеннические приложения полностью имитируют подлинные приложения , чтобы заставить людей думать, что они используют настоящее приложение.

Дружественное мошенничество
Что такое дружеское мошенничество?
Дружественное мошенничество, также называемое мошенничеством с участием первой стороны, может принимать разные формы, но обычно включает в себя фактического потребителя, получающего товары или услуги от продавца, а затем заявления о том, что он не совершал покупку , не получения товаров, запроса возмещения от ложное заявление или получена только часть предметов, чтобы сохранить товары или услуги, не заплатив за них. Он получил свое название из-за того, что розничные торговцы верят, что покупатель делает честное заявление. «Доброжелательные мошенники» часто хороши в своих преступлениях, что иногда может затруднить службу поддержки клиентов, чтобы указать на мошеннические претензии.

Клиенты, совершающие дружеское мошенничество, совершают покупку по кредитной карте, получают продукт или услугу, а затем требуют возмещения за утерянный или недопоставленный заказ или подают возврат платежа через банк-эмитент своей кредитной карты с намерением получить полную возврат суммы покупки. Также называемое мошенничеством с возвратным платежом, по оценкам, в прошлом году американские компании потеряли 4,8 миллиарда долларов из-за дружественного мошенничества / мошенничества с возвратным платежом. Также предполагается, что до 80% всех возвратных платежей являются мошенническими.

Дружеское мошенничество
Как определить дружеское мошенничество?
Выявление мошенничества с друзьями может быть очень трудным из-за того, что утверждения клиентов кажутся правдоподобными. Компании могут снизить количество дружественного мошенничества с помощью процедур отслеживания и доставки. Это может повлечь за собой необходимость подписать заказ при доставке, или компания может внедрить бумажные документы для подтверждения заказов и доставки товаров. Ясная и точная политика возврата средств также может уменьшить количество заявлений клиентов о мошенничестве в отношении фальсифицированных описаний продуктов. Наконец, очень важно предоставить политику возврата, в которой указаны конкретные рекомендации в отношении периода времени, в течение которого покупатель должен вернуть продукт.

Какие проблемы?
1. Дружественное мошенничество трудно обнаружить.
Системам мониторинга трудно обнаружить дружественное мошенничество, поскольку оно совершается законными клиентами, выполняющими законные транзакции. Хотя иногда дружеское мошенничество начинается с правдивой претензии, выбор клиента в конечном итоге определяет результат.
В большинстве случаев «клиенты» (настоящие или замаскированные мошенники) более умышленно совершают свои преступления; они могут заявить, что не получили товары, которые получили, или они могут заявить, что полученный товар не соответствует онлайн-описанию, предоставленная услуга не соответствует их ожиданиям, или они не помнят, что совершали покупку. Каждый из этих случаев может быть очень трудно обнаружить, поскольку отчеты такого рода часто являются законными.
2. Дружеское мошенничество предсказать сложно.
Поскольку дружеское мошенничество обычно совершается людьми, которые кажутся законными клиентами, предсказать, когда оно произойдет, крайне сложно. Иногда мошенник может запросить возврат платежа только за часть своего заказа, или он может быть постоянным клиентом, который обычно ничего не оспаривает, но затем решает оспорить редкий заказ. Это может быть даже не то, что они изначально планировали или намеревались сделать, но мошенничество происходит, когда они сознательно принимают возмещение за то, за что, как им известно, они должны платить.
3. Доброжелательные мошенники дольше ждут, чтобы инициировать возврат платежа.
Отчет по Fraud.net обнаружил, что дружественные мошенничества занимают около 40% больше для клиента в доклад , чем мошенничество третьих сторон. Стороннее мошенничество совершается кем-то, кто не является держателем карты или продавцом. Примеры включают кражу личных данных и взлом учетной записи. Таким образом, клиент, который замечает мошенничество со своей учетной записи, совершенное третьей стороной, сообщает о мошенничестве на 11 дней раньше, чем при попытке совершить собственное мошенничество. Эта разница во времени может повлиять на попытки продавца по борьбе с мошенничеством, политику возврата, процессы бухгалтерского учета и многое другое.
4. Компании не хотят отмечать дружеское мошенничество.
Возможно, самая большая проблема, с которой сталкиваются онлайн-компании, - это общее нежелание отмечать эти возвраты как мошенничество.. Продавцы, использующие оценки на основе правил, обычно присваивают только 17% риска первому заказу на мошенничество, поскольку они назначают его стороннему эквиваленту. Продавцы вносят в черный список собственных мошенников только в 15% случаев по сравнению с более чем 85% в сценариях стороннего мошенничества. Это позволяет первым преступникам продолжать свои планы, часто по привычке. В среднем сторонние мошенники совершали 9 случаев мошенничества, что в 3 раза больше, чем их сторонние партнеры, и, вероятно, продолжают свое мошенническое поведение, не сдерживаясь. Наконец, за каждый полученный возвратный платеж продавцы возвращают 7,5 средств. По нашим оценкам, на каждый возвратный платеж за мошенничество от первой стороны приходится 2 возмещения, которые передаются непосредственно мошеннику, что исключает необходимость в возврате платежа. Следовательно,

Как предотвратить дружеское мошенничество?
Поскольку их преступления трудно распознать, успешные дружеские мошенники часто бывают обычными преступниками. Однако есть несколько методов, которые вы можете применить, чтобы свести к минимуму риск для вашей компании.

Участвуйте в партнерстве по данным консорциума, в котором продавцы и платежные системы обмениваются анонимными данными о злоумышленниках в своих системах.
Разработайте надежную программу мониторинга мошенничества с участием первых лиц, которая включает выявление повторных нарушителей.
Внедряйте модели глубокого обучения, чтобы обнаруживать иногда неуловимые модели стороннего мошенничества.

Подставные компании
Под подставными компаниями можно назвать фиктивные компании, которые были созданы и организованы преступниками или мошенниками с основной целью использования их для совершения мошеннических действий. Компания может быть использована для выполнения любых транзакций с продуктами, полученными обманным путем.

Fullz
Что такое Fullz?
«Fullz» - это сленг мошенников, обозначающий информационный пакет, содержащий настоящее имя человека, адрес и форму удостоверения личности или его «полную информацию». Fullz можно рассматривать как составную часть мошенничества со стороны третьих лиц , поскольку лицо, чьи учетные данные проданы, не замешано. Мошенники используют эти учетные данные для кражи личных данных и совершения финансового мошенничества.

Fullz обычно содержит имя человека, адрес, SSN, водительские права, данные банковского счета и медицинские записи, а также другие детали. Мошенники используют финансовую репутацию жертвы для кражи личных данных и мошенничества, что приводит к снижению кредитных рейтингов и финансовой незащищенности жертв. Например, они ходатайствуют о ссуде или кредитной карте с хорошей кредитной историей жертвы. Мошенник подает заявку на карту и использует ее, в то время как жертва не может ее погасить и / или пытается аннулировать ее, что наносит ущерб своему кредитному рейтингу.

Мошенники приобретают и продают эти информационные пакеты через темную сеть. Они получают доступ к даркнету с помощью TOR - системы, которая шифрует виртуальные следы пользователей, чтобы их нельзя было отследить. Идентификационные данные продаются по разным ценам в зависимости от точности и актуальности информации. Продавцы часто предлагают скидки на большое количество фуллз.

Как Fullz влияет на бизнес?
Часто мошенники получают полную прибыль из-за утечки корпоративных и институциональных данных. Страховые компании, коммерческие и финансовые учреждения становятся жертвами из-за секретности информации, которой они обладают. Эти нарушения часто вызваны случайной загрузкой вредоносного ПО сотрудником, но есть несколько причин. Кроме того, предприятия и учреждения часто становятся уязвимыми из-за низкого качества интернет-безопасности или ее отсутствия.

В результате клиенты оказываются под угрозой с финансовой репутацией и теряют с трудом заработанные деньги из-за захвата счетов и снятия наличных. Компании сталкиваются с потерей репутации, а если их собственная финансовая информация не защищена, с потерей доходов. Кроме того, они сталкиваются с юридическим ущербом и стоимостью компенсации ущерба за нарушение, часто исчисляемым миллионами .

Как предотвратить мошенничество?
Компании и учреждения могут предотвратить такие нарушения с помощью высококачественных решений безопасности для защиты покупок и конфиденциальной информации о клиентах. При надлежащей сетевой безопасности учреждения избегают финансовых и репутационных потерь, связанных с утечкой данных.

Fraud.net предлагает множество решений с использованием искусственного интеллекта и машинного обучения для предотвращения кражи информации ваших клиентов и, следовательно, вашей прибыли. Мы предлагаем темный веб-мониторинг, аналитику и отчетность, услуги по защите личных данных и многое другое.

Свяжитесь с нами, чтобы получить демонстрацию и рекомендации по полному предотвращению мошенничества и защите личных данных.

Игры
Игра определяется как игра в электронные игры с использованием консолей, компьютеров, сотовых телефонов или других промежуточных инструментов. Хотя игры обычно представляют собой интровертный отдых, многопользовательские онлайн-видеоигры стали популярным хобби.

Игровое мошенничество
Игровое мошенничество происходит, когда мошенник намеренно дезинформирует кого-либо об информации об игре, так что, когда этот человек делает ставку на результаты этой игры, он делает это с неверной информацией, что, как правило, увеличивает вероятность проигрыша. Фальсификация спортивных результатов и заявление о ложных ставках - два примера игрового мошенничества.

Детектор географического IP
Что такое детектор географического IP-адреса?
Географический детектор IP, или IP - геолокация, позволяет отслеживать , где IP - адрес находится на земном шаре. Сопоставив IP-адрес географически, вы можете легко получить информацию о стране человека. Например, эта информация может включать город, долготу, штат, ISP, код города и другие данные. Эти данные предоставляют информацию об услугах по обнаружению мошенничества, маркетинговых фирмах и государственных учреждениях, чтобы лучше защищать потребителей и контролировать рекламу и стратегию.

Как это работает?
Каждое устройство, которое участвует в компьютерной сети, обладает уникальным IP-адресом или адресом «Интернет-протокола». Каждый IP-пакет должен содержать заголовок с IP-адресом отправителя. Этот заголовок предоставляет информацию о местоположении служб проверки IP и геолокации для проверки законных покупок и банковских транзакций.

В каждой юрисдикции существует несколько бесплатных и платных баз данных геолокации с разной степенью точности (самая высокая - на уровне страны). Региональные интернет-реестры выделяют и распределяют IP-адреса среди организаций в своих регионах. Например, Американский реестр интернет-номеров (ARIN) выделяет американские IP-адреса. Аналогичным образом реестр API Азиатско-Тихоокеанского сетевого информационного центра (APNIC) распространяет IP-адреса и данные о местоположении в Азии.

Дополнительные данные IP могут быть определены с помощью данных или пользовательских представлений:
Отправленный веб-сайт - например, в каком городе IP ищет погоду или где заказывают доставку).
Позиционирование Wi-Fi через соседних интернет-провайдеров.
Расположение устройств Bluetooth в окрестностях.
Сопряжение IP-адреса с GPS-местоположением устройства с использованием того же IP-адреса.
Данные интернет-провайдера.
Информация о маршруте.
Чтобы получить более четкую картину, можно очистить данные на предмет аномалий, сравнить каждый адрес со статистикой данных, отправленных пользователем, или использовать сторонние тесты.

Однако IP-геолокация не лишена уязвимостей - точно так же, как потребители покупают VPN для сохранения конфиденциальности своих геолокационных данных, то же самое делают и мошенники.

Для чего это используется?
Организации часто используют определение географического IP-адреса в брандмауэрах, рекламных серверах, маршрутизации, почтовых системах, веб-сайтах и автоматизированных системах, которые требуют или используют геолокацию. Кроме того, некоторые коммерческие базы данных даже предоставляют данные о геолокации IP и демографические данные. Компании используют его для демографического таргетинга, стратегии и рекламы, геолокационных игр (например, Pokemon Go) и лицензирования региональных СМИ. Кроме того, геолокация IP помогает диспетчерам службы 9-1-1 находить точное местоположение вызывающего абонента.

KYC законы
Чтобы предотвратить отмывание денег, незаконную торговлю и незаконную торговлю, правительство США вводит строгие законы «Знай своего клиента» (KYC) в отношении банков и интернет-магазинов. К счастью, географическое обнаружение IP может помочь защитить банки от причастности к схемам отмывания денег, сопоставив IP-адреса с посетителями в Интернете.

Обнаружение мошенничества
Интернет-магазины и платежные системы могут обнаруживать мошенничество с кредитными картами с помощью определения географического IP-адреса, сравнивая IP-адрес с адресом выставления счета или адресом доставки в учетной записи. При использовании для аутентификации геолокация и проверка IP также могут предотвратить фишинговые атаки и схемы отмывания денег.

Fraud.net предлагает различные услуги по предотвращению мошенничества, основанные на искусственном интеллекте и машинном обучении. Проверка IP - лишь одна из них. С помощью комбинации протоколов безопасности, которые обнаруживают и анализируют потенциальное мошенничество, вы можете защитить свою организацию от угроз.

Обнаружение геолокации
Геолокация относится к идентификации географического местоположения пользователя или вычислительного устройства с помощью различных механизмов сбора данных. Как правило, большинство служб геолокации используют адреса сетевой маршрутизации или внутренние устройства GPS для определения этого местоположения.

Призрачный сотрудник
Сотрудник-призрак - обычная уловка, используемая для мошенничества с заработной платой. Сотрудник-призрак - это человек, который получает зарплату у работодателя, но на самом деле не работает в компании и, возможно, вообще не существует. Кто-то в отделе расчета заработной платы создает и поддерживает в системе расчета заработной платы сотрудника-призрака, а затем перехватывает и обналичивает чеки, предназначенные для этого человека, для себя.

Призрачный терминал
Терминалы-призраки, используемые в недавних отчетах о преступлениях со скиммингом, представляют собой электронные устройства, предназначенные для копирования магнитной полосы кредитной карты и личного идентификационного номера с целью кражи денег со счета. Это производимые устройства, которые выглядят как настоящие сенсорные панели для банкоматов или устройства для чтения кредитных карт. Их часто размещают над легальным банкоматом или другим устройством для считывания карт, причем зачастую это незаметно для большинства потребителей.

Номера мошенников с подарочными картами
Подарочные карты - популярный способ мошенников украсть у вас деньги. Это потому, что подарочные карты похожи на наличные деньги: если вы покупаете подарочную карту, и кто-то ее использует, вы, вероятно, не сможете вернуть свои деньги. Любой, кто требует оплаты подарочной картой, скорее всего, мошенник.

Глобальные каталоги проверки адресов
Проверка адреса - это процесс проверки почтового адреса в авторитетной базе данных, чтобы убедиться, что адрес действителен. Если рассматриваемый адрес совпадает с адресом в официальной базе данных, адрес «проверяется», то есть это настоящий адрес. Адреса, которые не соответствуют ни одному из адресов в базе данных, помечаются как «недействительные», что означает, что адрес либо не существует, либо не зарегистрирован в официальной почтовой службе. Большинство стран по всему миру имеют свои собственные базы данных, по которым можно проверять адреса.

Правительство
Слово « правительство» относится к группе людей, которые управляют сообществом или единицей. Правительство устанавливает и управляет государственной политикой и осуществляет исполнительную, политическую и суверенную власть через обычаи, институты и законы в государстве.

Государственное мошенничество
Под мошенничеством со стороны правительства понимается ситуация, когда человек намеренно обманывает правительство, чтобы извлечь выгоду из этого обмана. Примеры государственного мошенничества включают уклонение от уплаты налогов, мошенничество в сфере социального обеспечения и поддельные валюты.

Спуфер GPS
Спуфер GPS позволяет устройству делать вид, что оно находится в другом месте, чем его текущее местоположение . Это может быть использовано для обмана служб, которые пытаются отследить ваше местонахождение.

Мошенничество с дедушкой и бабушкой
В типичном мошенничестве с дедушкой и бабушкой мошенник звонит или отправляет электронное письмо жертве, изображая ее за родственника, находящегося в бедственном положении, или за кого-то, утверждающего, что он представляет родственника (например, адвоката или сотрудника правоохранительных органов). «Родственница» бабушки и дедушки объясняет, что у нее проблемы, и ей нужно, чтобы их дедушка и бабушка перечислили им средства, которые будут использованы для выплаты залога, оплаты услуг адвоката, больничных счетов или других фиктивных расходов.

Взлом
В компьютерной системе под взломом обычно понимается любое несанкционированное вторжение в компьютер или сеть. Человек, занимающийся хакерской деятельностью, известен как хакер. Хакер может изменить систему или функции безопасности для достижения цели, которая отличается от первоначальной цели системы.

Хеш
Хеш-функция или хеш-функция - это функция, которая может использоваться для преобразования цифровых данных произвольного размера в цифровые данные фиксированного размера. Значения, возвращаемые хеш-функцией, называются хеш-значениями, хеш-кодами, хеш-суммами или, чаще всего, хешами. Криптографическая хеш-функция принимает входные данные, такие как адрес или номер кредитной карты, и преобразует их в компактную строку кажущихся случайными символов, которая обычно делает данные бесполезными в случае взлома .

Мошенничество в сфере здравоохранения
Мошенничество в сфере здравоохранения - это разновидность преступления "белых воротничков", заключающаяся в подаче нечестных заявлений о предоставлении медицинских услуг с целью получения прибыли. Мошеннические схемы медицинского обслуживания принимают различные формы, например, когда люди получают субсидированные или полностью покрытые лекарственные препараты, отпускаемые по рецепту, которые на самом деле не нужны, а затем продают их на черном рынке с целью получения прибыли, или выставление счетов практикующими специалистами за помощь, которую они никогда не оказывали, и подача дублирующих требований. за ту же оказанную услугу.

Отрасль с высоким уровнем риска
Отрасль с высоким уровнем риска описывает, когда у одного типа бизнеса уровень неудач выше, чем у других. Если предприятия в определенном секторе, например, в производстве пива, имеют более высокий процент неудач по сравнению с другими видами бизнеса, то производство пива будет считаться «отраслью с высоким риском».

Горшок меда
Honeypot - это компьютерная система-ловушка, предназначенная для выявления и / или перехвата хакеров и других злоумышленников. Иногда приманка предлагает заманчивый набор данных для привлечения мошенников и противодействует их попыткам взломать информационную систему или иным образом скомпрометировать ее. Приманка действует как приманка, выглядя как законная часть веб-сайта, базы данных или компьютерной системы, но за ней следят ИТ-специалисты и специалисты по безопасности, которые ищут новые методы атак.

Гостеприимство
Гостеприимство - это термин, используемый для описания того, насколько хорошо определенное место или организация кого-то принимает. Если человек хорошо приспособлен, когда он куда-то приезжает, скорее всего, можно сказать, что это место обеспечило хорошее гостеприимство.

Эмуляция хост-карты
В технологии устройств эмуляция хост-карты - это программная архитектура, которая обеспечивает точное виртуальное представление различных электронных идентификационных карт (доступа, транзитных и банковских) с использованием только программного обеспечения. До архитектуры HCE транзакции беспроводной связи ближнего радиуса действия (NFC) в основном выполнялись с использованием защищенных элементов. HCE позволяет мобильным приложениям, работающим в поддерживаемых операционных системах, предлагать решения для платежных карт и карт доступа независимо от третьих сторон, используя криптографические процессы, традиционно используемые аппаратными элементами безопасности, без необходимости в физическом элементе безопасности.

Гибридная система обнаружения
Гибридная система обнаружения вторжений используется для расширения возможностей обнаружения. HNID объединяет компонент обнаружения нейронной сети с базовым механизмом сопоставления с образцом для обнаружения аномалий в сетевом трафике. Такой подход эффективно обнаруживает известные классы атак, а также неизвестные. Оба решения для обнаружения работают одновременно, так что можно предоставить метод фильтрации и группировки предупреждений безопасности, чтобы уменьшить количество предупреждений, которые будут отправлены сетевому администратору.

Анонимный прокси I2P
Анонимный сетевой уровень Invisible Internet Project (I2P), который обеспечивает устойчивое к цензуре одноранговое общение. Анонимные соединения достигаются путем шифрования трафика пользователя (с использованием сквозного шифрования) и отправки его через сеть, управляемую добровольцами, из примерно 55 000 компьютеров, распределенных по всему миру.

Идентификация (ID)
Идентификация - это процесс, посредством которого что-то обозначает другой объект как часть определенной категории. Человека можно просто идентифицировать как человека, или можно было бы идентифицировать по его роли, профессии или по имени; объект может иметь несколько идентификаторов. В мире мошенничества термин «идентификация» используется часто, поскольку у людей «крадут» их личность, то есть когда другие притворяются вами в злонамеренных целях.

Управление идентификацией и доступом
Управление идентификацией и доступом (IAM) - это структура для бизнес-процессов, политик и технологий, которая упрощает управление электронными или цифровыми удостоверениями. Имея структуру IAM, менеджеры по информационным технологиям (ИТ) могут контролировать доступ пользователей к важной информации в своих организациях.

Подделка личных данных
Мошенничество с использованием личных данных - это ситуация, когда мошенник использует личную информацию жертвы без какого-либо разрешения для совершения преступного действия или для введения в заблуждение или обмана другого человека. Большинство случаев мошенничества с идентификационными данными связано с использованием финансовой выгоды, такой как доступ к кредитной карте, банковскому счету или даже ссудным счетам жертвы.

Провайдер идентификации
Поставщик удостоверений - это партнер федерации, который гарантирует удостоверение пользователя . Провайдер идентификации аутентифицирует пользователя и предоставляет маркер аутентификации (то есть информацию, которая проверяет подлинность пользователя) поставщику услуг.

Подмена личности
Подмена личности происходит, когда мошенник принимает на себя личность другого человека / объекта и использует эту личность для совершения мошенничества. Спуферы крадут учетные данные у людей или предприятий с помощью парольных атак и процессовперехвата учетных данных.

Они используют эти учетные данные для облегчения фишинга, фарминга, кражи личных данных и компрометации корпоративной электронной почты (BEC), полагаясь на надежность исходного удостоверения личности. Подмена идентичности отличается от подделки контента тем, что спуфер пытается «изменить» личность отправителя, а не отправляемый контент. Часто эти подделки приводят к компрометации деловой электронной почты и кражи личных данных, в результате чего организации получают миллионы убытков и / или убытков.

Наиболее распространенные формы подделки личных данных
Может быть трудно определить, сталкиваетесь ли вы с угрозой подделки личных данных. Пользователи часто доверяют знакомым именам и адресам, несмотря на возможность их взлома. F amiliarize себя несколько форм спуфинга для того , чтобы определить их в будущем.

ARP-спуфинг
Подмена ARP происходит путем привязки MAC-адреса спуфера (его адреса управления доступом к среде) к шлюзу локальной сети доступа (LAN) законного IP-адреса по умолчанию. По сути, спуфер заменяет IP-адрес назначения и с помощью этого спуфинга получает доступ к своей локальной сети. Имея такой доступ, они собирают конфиденциальную информацию и получают неограниченный доступ к информации в сети. Они также манипулируют информацией до того, как она достигнет законного IP-адреса. Затем спуферы проводят фишинговые и фарминговые атаки и принимают новые личности на основе полученной информации. Кроме того, спуферы ARP предпринимают попытку распределенной атаки типа «отказ в обслуживании» (DDoS), которая подавляет существующие системы безопасности, резко увеличивая количество пользователей, которых они должны аутентифицировать.

Подмена MAC
Каждое устройство должно иметь уникальный адрес управления доступом к среде (MAC), который не должен встречаться где-либо еще. Однако спуферы используют уязвимости и недостатки оборудования для подделки MAC-адреса. В результате локальная сеть распознает MAC-адрес и обходит определенные протоколы безопасности. Поскольку спуферы работают с надежным адресом, другие пользователи становятся жертвами мошенничества, связанного с компрометацией корпоративной электронной почты, утечки данных и многого другого. Кроме того, при доверенном доступе поддельный адрес может размещать вредоносное ПО в локальной сети. Затем спуферы используют уязвимости и крадут конфиденциальную информацию.

IP-спуфинг
Источник или место назначения виртуального сообщения восходит к IP-адресу, связанному с физическим расположением. Однако спуферы маскируются законным IP-адресом или предполагают IP-адрес кого-либо в этой геолокации с низким уровнем риска. Поскольку многие системы не реализуют протоколы аутентификации, замаскированный IP-адрес заменяет законный источник без ведома законного отправителя или получателя. С помощью этой подмены IP-адреса спуфер может развернуть атаку «злоумышленник в середине» в сети, позволяя им украсть конфиденциальную информацию и получить информацию о будущих попытках мошенничества. IP-спуфинг относится к спуфингу геолокации:

Подмена геолокации
Их геолокацию можно подделать с помощью проверенной защищенной сети (VPN). Некоторые компании предлагают это напрямую потребителям для защиты их информации, а также доступа к контенту с ограничением по местоположению. Мошенники используют VPN, чтобы оказаться в местах с низким уровнем риска, чтобы информация об отправителе не была помечена как аномалия. Кроме того, они используют их, чтобы ввести в заблуждение усилия по обеспечению безопасности и скрыть свое местоположение, чтобы избежать отслеживания.

Мошенники также используют спуфинг геолокации, чтобы разместиться в определенных штатах или странах, чтобы воспользоваться меньшими ограничениями в новой геолокации. Например, пользователь из Калифорнии подделал свое геолокацию, чтобы сыграть в онлайн-покер в Нью-Джерси, воспользовавшись законами Нью-Джерси об азартных играх. Закон штата в обоих штатах запрещает это, поэтому оба штата нашли и задержали пользователя. Пользователь потерял около 90 000 долларов выигрыша.

Подмена DNS
Спуферы предполагают идентичность сервера доменных имен (DNS), совмещая недостатки кэширования DNS-сервера. В результате пользователи нажимают на доменное имя, которому они доверяют, но попадают на страницу реплики, которая приводит к фишинговым или фарминговым атакам на пользователя. Они нажимают на ссылки на этой странице и подвергаются этим атакам, потому что доверяют исходному домену. Подмена DNS, как и многие другие подделки личности, часто приводит к потере репутации компании из-за того, что сайт-реплика нарушает доверие пользователей.

Это относится к подделке веб-сайтов , использованию реплик сайта для кражи информации о пользователях. Спуферы нацелены на веб-сайты, которые сотрудники обычно используют в своей работе, и создают почти точные копии. Пользователи переходят по ссылке на надежный веб-сайт, не зная, что URL-адрес подделан. Они взаимодействуют с веб-сайтом, неосознанно вводя конфиденциальные учетные данные или предоставляя бэкдор-доступ к своей локальной сети. Эти подделки обычно наиболее эффективны в сочетании с фишинговыми письмами.

Подмена идентификатора вызывающего абонента
Спуферы подделывают информацию об идентификаторе вызывающего абонента, представляя вымышленные имена или номера и предполагая личность конкретных людей или организаций. Публичные сети и сети передачи голоса по IP (VoIP) делают это более возможным. Вызывающие абоненты отвечают на них, веря в их законность, и часто делятся учетными данными или информацией о банковских счетах из-за своего доверия к законной личности. Эти звонки, как правило, исходят из зарубежных стран, где определенные меры защиты могут не применяться к вызывающему абоненту, если он узнает, что его обманули.

Подмена электронной почты
Информация об отправителе в разделе «От» электронного письма может быть подделана, чтобы скрыть источник мошеннических писем. Если электронное письмо соответствует протоколам, необходимым для SMTP-сервера, спуфер легко отправляет его с поддельного адреса электронной почты. Последствия напоминают спуфинг IP и спуфинга идентификатора вызывающего абонента. Спуферы либо используют атаку типа «злоумышленник в середине», либо получают конфиденциальную информацию, полагаясь на надежность законного объекта.

Подмена GPS
Хотя это относительно новая форма спуфинга, она представляет собой особенно опасную угрозу. Спуфинг GPS на основе идентификационных данных принимает форму ретрансляции подлинного сигнала или передачи поддельных сигналов, которые очень точно представляют собой допустимые сигналы. Спуфер идентифицирует доверенные спутники GPS, отправляя ложную или подлинную информацию со злым умыслом.

Каковы последствия?
Результаты атаки с использованием спуфинга вредны и губительны как для скомпрометированных личных данных, так и для лиц, подвергшихся воздействию спуфера. Осуществляется несколько атак с различными формами спуфинга:

1. Атаки "злоумышленник посередине"
При атаке «человек посередине» спуфер перенаправляет традиционный виртуальный трафик, используя поддельный IP-адрес, для просмотра отправляемой информации или манипулирования сообщением на его пути к законному месту назначения. Атаки типа «злоумышленник посередине» также вызываются спуфингом ARP и подменой MAC-адресов, что аналогично подмене IP-адреса.

2. Фишинг
Спуфинг часто приводит к фишингу , поскольку он повышает надежность узнаваемого объекта. Фишинговые атаки пытаются захватить конфиденциальную информацию, предлагая пользователям щелкнуть скомпрометированные ссылки. Как только пользователь щелкает ссылку, он становится уязвимым для атак через черный ход, когда мошенники загружают вредоносное ПО на свой компьютер или сеть для сбора более конфиденциальной информации.

3. Фарминг
Фарминг связан с фишингом. Часто это является прямым следствием подмены DNS или веб-сайта. Спуферы отправляют электронное письмо от «доверенного» объекта и просят пользователя щелкнуть ссылку на веб-сайт и ввести учетные данные. Эти учетные данные представляют собой конфиденциальные данные, такие как имя, дату рождения, адрес, информацию о кредитной карте, банковскую информацию и многое другое , что приводит к краже личных данных и разрушению финансовой репутации.

4. Компрометация деловой электронной почты
Компрометация деловой электронной почты (BEC) является прямым следствием подделки. Мошенники используют поддельные адреса электронной почты от доверенных лиц, чтобы обманом заставить пользователей отправить деньги или идентификационную информацию. Они используют название организации для кражи материальных благ, в то время как организации выставляют счет за предметы, которые они не получают. Как и другие результаты спуфинга, пользователи доверяют определенным отправителям и организациям, поэтому они вводят свою информацию без подтверждения личности.

Есть ли способ с этим бороться?
Несмотря на то, что спуфинг является универсальной атакой, существуют способы снизить риски. Когда в электронных письмах запрашивается конфиденциальная информация, пользователи должны связаться с отправителем с помощью другой формы связи. Проверка по телефону, чтобы убедиться, что запрос является законным, часто выявляет скомпрометированную личность, спасая как получателя, так и жертву спуфинга.

Другой формой защиты является многофакторная аутентификация (MFA), очень похожая на предыдущий метод проверки запроса. При вводе учетных данных на почтовый сервер или компьютер в сети пользователь должен подтвердить свою личность отдельным методом. Это принимает форму телефонного звонка, текстового сообщения, электронной почты или push-уведомления в приложение MFA.

Кроме того, вы можете отслеживать, как информация перемещается в вашей сети, проверять отправителей на основе набора атрибутов и обеспечивать достоверность каждого адреса источника и назначения в вашей сети.

Fraud.net предлагает различные продукты для борьбы со спуфингом, основанные на искусственном интеллекте и машинном обучении. Даже по мере того, как атаки становятся все более изощренными, продукт развивается вместе с ними и изучает новые способы борьбы с ними.

Кража личных данных
Кража личных данных относится к процессу доступа и получения элементов личности другого человека (например, имени, даты рождения, платежного адреса и т. Д.) С целью совершения мошенничества с использованием личных данных. Кража личных данных может иметь место независимо от того, жива жертва или мертва. После получения идентификационных данных человека эти данные можно монетизировать, получив доступ к его учетным записям, украв его ресурсы или получив кредит и другие преимущества. Кража личных данных (в сочетании с мошенничеством с использованием личных данных и часто используется взаимозаменяемо) является одним из самых быстрорастущих преступлений во всем мире. Преступник также может использовать украденную идентификационную информацию для взлома учетных записей клиентов, что обычно называется «захватом учетных записей».

Неправильное раскрытие информации
Неправильное раскрытие - это случай, когда информация по ошибке показывается кому-то, кто не был уполномочен соответствующими людьми для ее просмотра. Этот термин обычно относится к раскрытию медицинской информации, когда личная информация о здоровье человека раскрывается кому-либо ненадлежащим образом .

InfoSec (информационная безопасность)
InfoSec, сокращение от Information Security, относится к дисциплине защиты информации от несанкционированного доступа, использования, раскрытия, нарушения, модификации, прочтения, проверки, записи или уничтожения.

Внутренняя угроза
Внутренняя угроза может произойти, когда кто-то из близких к организации с санкционированным доступом злоупотребляет доступом, который отрицательно влияет на критически важную информацию или системы организации. Этот человек не обязательно должен быть сотрудником - сторонние поставщики, подрядчики и партнеры также могут представлять угрозу.

Мошенник в инстаграм
Мошенничество в Instagram можно описать как схему, которую мошенники используют с помощью социальных сетей , таких как Instagram, или других связанных приложений на смартфоне, чтобы получить доступ к конфиденциальной и частной информации, деньгам или зашифрованным денежным данным с использованием высокой -уровневая социальная инженерия.

Страховое мошенничество
Страховое мошенничество - это любое действие, направленное на обман при страховании. Это происходит, когда заявитель пытается получить некоторую выгоду или преимущество, на которое он не имеет права , или когда страховщик сознательно отказывается от некоторой причитающейся выгоды. Существует два типа страхового мошенничества: жесткое мошенничество, которое происходит, когда кто-то умышленно инсценирует несчастный случай, травму, кражу, поджог или другую потерю, чтобы незаконно получить деньги от страховых компаний, или мягкое мошенничество, при котором обычно честные люди часто говорят «маленький белый» ложь "своей страховой компании с целью подачи или увеличения суммы претензии.

Интеллектуальная собственность
Интеллектуальная собственность, также известная как ИС, описывает предмет или идею, которые каким-то образом считаются кому-то принадлежащими. Обычные типы IP могут быть запатентованными материалами или материалами, защищенными авторским правом.

Интеллект
Информация о мошенничестве - это ведущий практический ресурс для специалистов по борьбе с мошенничеством; он предоставляет прикладные знания, анализ и инструменты для борьбы с мошенничеством и коррупцией, как в корпоративном, так и в некоммерческом секторе, вместе с освещением соответствующих законодательных актов и прецедентного права.

Повышение интеллекта
Увеличение интеллекта, или IA, - это альтернативная концепция искусственного интеллекта, которая фокусируется на вспомогательной роли ИИ, подчеркивая тот факт, что когнитивные технологии предназначены для улучшения человеческого интеллекта, а не для его замены. Выбор слова «расширенный», что означает «улучшать», усиливает роль человеческого интеллекта при использовании алгоритмов машинного обучения и глубокого обучения для выявления взаимосвязей и решения проблем.

Внутреннее мошенничество (инсайдерское мошенничество)
Внутреннее мошенничество происходит, когда сотрудник дает ложное представление, не раскрывает информацию или злоупотребляет своим доверием либо для личной выгоды, либо для причинения убытков другим. Внутреннее мошенничество может варьироваться от компрометации данных о клиенте или заработной плате до завышения расходов и мелких краж. Эти схемы, которые часто называют профессиональным мошенничеством, могут быть спланированными или незапланированными, оппортунистическими или связанными с организованными преступными сетями. Когда в схеме задействовано более одного сотрудника, это называется сговором, и средние убытки для организации выше.

Совместимость
Функциональная совместимость описывает способность компьютерных систем или программного обеспечения обмениваться информацией и использовать ее . Функциональная совместимость требует механической совместимости между системами, и она может получать результаты только тогда, когда между системами заключены выгодные контракты.

Мошенничество с инвентаризацией
Мошенничество с инвентаризацией включает кражу предметов инвентаризации и искажение инвентарных записей в финансовой отчетности компании. Малый бизнес может стать жертвой мошенничества, совершенного одним из его сотрудников, или сам бизнес может участвовать в мошеннических действиях, чтобы обмануть акционеров и налоговые органы. Инвентарь содержит редкие материалы и незавершенные или завершенные предметы, которые обычно хранятся в складском помещении.

Товарно-материальные запасы - один из самых больших активов на балансе производителя. Это также один из самых сложных активов для измерения и отслеживания. Следовательно, защита становится важной для прямого роста. Своевременное обнаружение и предотвращение мошенничества может существенно сэкономить вашему бизнесу время и деньги.

Мошенничество с инвентаризацией: предупреждающие знаки
К явным признакам мошенничества относятся недостающие упаковочные листы и товарные квитанции, жалобы клиентов на потерянные товары, резкое увеличение количества поврежденных товаров и резкое падение продаж даже в обычно загруженные периоды. Эти события могут происходить на цифровом или физическом уровне. Фальсификация заказов в Интернете или покупка заказов для перепродажи - это еще один способ получить выгоду от сотрудников компании.

В июньской 2001 г. статье для Journal of Accountancy Джозеф Т. Уэллс, основатель и председатель Ассоциации сертифицированных исследователей мошенничества, написал о нескольких факторах риска того, что он назвал «фантомными инвентаризациями». Чтобы уточнить, термин относится к компаниям, которые фальсифицируют свою информацию, чтобы обмануть налоговые органы или акционеров. Попытки обмануть инвесторов компании могут включать в себя поддельные заказы на закупку, сфабрикованные отчеты о доставке и получении и завышенную инвентаризацию. Мошенники могут даже складывать пустые упаковочные коробки на складе компании, чтобы симулировать инвентарь.

Защитите свой бизнес
Предотвращении кражи в физических складах и в офисах, убедитесь , что в места хранения замков, установка видеонаблюдения и сигнализацию. Точно так же рассмотрите возможность проведения проверок биографических данных сотрудников и проведения физических проверок инвентаря с произвольной периодичностью. По мере оцифровки предприятий важно иметь систему для оценки рисков клиентов и их покупок. Такая система, как Fraud.net, выполняет в реальном времени оценку, иногда сотни раз в секунду, платежей, идентификационных данных и других данных для определения риска еще до момента покупки. Системы онлайн-мошенничества выявляют и останавливают аномальные и проблемные вспышки, поскольку они помогают вам избежать потенциального мошенничества.

Вы можете предотвратить мошенничество с запасами, создав среду с правильными элементами управления. Узнайте больше о комплексном решении Fraud.net для борьбы с мошенничеством и других инструментах, которые вы можете использовать для предотвращения угроз.

Инвестиционное мошенничество
Инвестиционное мошенничество - это любая схема или обман, связанный с инвестициями, которые затрагивают человека или компанию. Инвестиционное мошенничество включает незаконную инсайдерскую торговлю , мошеннические манипуляции с акциями, инвестиционные схемы основных банков и сотни других видов финансового мошенничества.

Невидимая паутина
Invisible Web является частью World Wide Web, которая не является индексируемая поисковыми системами , и поэтому является невидимым. В отличие от Surface Web, Invisible Web состоит из данных и информации, поиск в которых по разным причинам невозможен с помощью поисковых систем.

IOD - мошенничество с выдачей себя за умершего
IOD или мошенничество с выдачей себя за умершего определяется как тип кражи личных данных, который происходит, когда человек использует информацию и личные данные умершего человека в попытке обманным путем получить кредит, финансовые данные или другие преступные действия, связанные с идентификацией.

Ботнет Интернета вещей
Ботнет, также известный как армия зомби, представляет собой набор подключенных к Интернету устройств, которые взломал злоумышленник . Эти ботнеты могут пытаться заразить больше компьютеров или распространять спам для мошенничества с партнерами, среди прочего. Они также могут выступать в качестве прокси для маскировки исходного IP-адреса преступника. Ботнеты в основном действуют как умножитель силы для отдельных злоумышленников, киберпреступных групп и национальных государств, стремящихся нарушить или взломать системы своих целей. Обычно используемые в распределенных атаках типа «отказ в обслуживании» (DDoS), ботнеты также могут использовать преимущества своих коллективных вычислительных мощностей для рассылки больших объемов спама, кражи учетных данных в больших масштабах или слежки за людьми и организациями.

Айпи адрес
Internet Protocol адрес (IP - адрес) является рациональной числовой адрес , который присваивается каждому компьютеру, принтеру или каким - либо другим устройством , которое считается частью сети TCP / IP на базе. IP-адрес является основным элементом, на котором строится структура сети, и нет сети, которая могла бы существовать без IP-адреса.

Проверка IP-адреса
Интернет-протокол или подтверждение IP-адреса можно определить как набор процессов и процедур, которые гарантируют, что все, что вы производите, покупаете или продаете в Интернете, будет иметь юридический и зарегистрированный IP-адрес.

Мониторинг ISP
Мониторинг интернет-провайдеров - это практика, с помощью которой интернет-провайдеры записывают информацию о ваших онлайн-соединениях и действиях. Это означает, что все, от вашей истории поиска до ваших электронных писем, отслеживается и регистрируется вашим интернет-провайдером.

Эмитент (банк-эмитент)
Банк-эмитент - это финансовое учреждение, которое выдает физическим лицам кредитные или дебетовые карты и предоставляет краткосрочные кредитные линии для приобретения товаров и услуг. К знакомым проблемам относятся Bank of America, Wells Fargo, Citibank и банк-эмитент, который производит расчет по карточным транзакциям для покупателя или держателя карты, тогда как его контрагент, банк-эквайер или коммерческий эквайер, является банком, который отвечает за урегулирование транзакций по кредитным и дебетовым картам от имени торговец. Эмитенты обычно управляют программами кредитных и дебетовых карт от имени сетей карт, таких как Visa и Mastercard, и в связи с их ролью в процессе оплаты картой получают большую часть комиссионных и других сборов при транзакциях с кредитными и дебетовыми картами. Discover и American Express являются эмитентами и сетями карт.

Джиттер
Джиттер - это метод защиты от скимминга, который изменяет информацию на магнитной полосе, изменяя движение или жест карты, когда ее протягивают или перетаскивают в устройство для чтения карт или банкомат. Джиттер предназначен для того, чтобы сделать нечитаемую информацию любого типа, скопированную со скиммера, и, следовательно, эту информацию нельзя будет использовать.

Кейлоггинг
Программа кейлоггера регистрирует нажатия клавиш на устройстве. Мошенники тайно загружают их на устройства различными способами, а затем считывают записанные ключи , чтобы обнаружить такие вещи, как пароли жертвы или банковские реквизиты .

Динамика нажатия клавиш
Динамика нажатия клавиш или динамика набора текста относится к автоматическому методу идентификации или подтверждения личности человека на основе манеры и ритма набора текста на клавиатуре. Динамика нажатия клавиш - это поведенческая биометрия, что означает, что биометрический фактор - это «то, что вы делаете».

Регистратор нажатий клавиш
Кейлоггер, иногда называемый регистратором нажатия клавиш или системным монитором, представляет собой тип технологии наблюдения, используемый для отслеживания и записи каждого нажатия клавиши, вводимой на клавиатуре определенного компьютера . Программное обеспечение Keylogger также доступно для использования на смартфонах, таких как iPhone от Apple и устройства Android. Кейлоггеры часто используются киберпреступниками в качестве шпионского инструмента для кражи личной информации (PII), учетных данных для входа и конфиденциальных корпоративных данных.

Откаты
Откат - это незаконный платеж, предназначенный в качестве компенсации за благоприятное обращение или другие ненадлежащие услуги. Откат может быть денежным, подарком, кредитом или чем-либо ценным. Выплата или получение откатов - это коррупционная практика, которая мешает сотруднику или государственному должностному лицу принимать беспристрастные решения. Это часто называют взяткой.

KYC (знай своего клиента)
«Знай своего клиента» (KYC) означает комплексную проверку, которую банки и другие финансовые учреждения должны проводить в отношении своих клиентов, прежде чем вести с ними дела. Политика знай своих клиентов обычно требуется правительствами и обеспечивается банковскими регуляторами для предотвращения коррупции, кражи личных данных, финансового мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. В основе концепции Most Know Your Customer лежат четыре компонента: 1) идентификация клиента, 2) принятие клиента, 3) мониторинг транзакций и 4) постоянное управление рисками. Требования различаются в зависимости от страны, но наиболее распространены сбор основных документов, удостоверяющих личность, сравнение с определенными списками имен (например, «политически значимые лица» или списки политически значимых лиц) и анализ транзакционного поведения.

Правоохранительные органы
Правоприменение можно описать как систему, в которой ряд членов общества действуют систематическим образом для обеспечения соблюдения закона, определяя, препятствуя, ассимилируя или даже наказывая тех, кто нарушает правила и нормы, которые известны и регулируются этим обществом.

Кредитование
Кредитование (также известное как «финансирование») в самом общем смысле - это временная передача денег или имущества другому лицу с ожиданием, что оно будет возвращено. В деловом и финансовом контексте кредитование включает множество различных типов коммерческих кредитов. Кредиторы - это предприятия или финансовые учреждения, которые ссужают деньги в ожидании их возврата, как правило, с определенным процентом. Ссудодателю выплачиваются проценты по ссуде как расходы по получению ссуды. Чем выше риск невыплаты, тем выше процентная ставка.

Уровень уверенности
Уровень доверия, определенный стандартом ISO / IEC 29115, описывает степень уверенности в процессах, ведущих к аутентификации и включая ее . Он обеспечивает уверенность в том, что объект, претендующий на конкретную идентификацию, является объектом, которому эта идентификация была назначена.

Сдвиг ответственности
Сдвиг ответственности обычно относится к ответственности за покрытие убытков от мошеннических транзакций, переходящих от продавца к банку-эмитенту, когда продавец аутентифицировал транзакцию с помощью любого из протоколов 3D Secure (3DS). Если продавец не аутентифицирует транзакцию по кредитной карте с помощью метода 3D Secure, он остается ответственным за возвратные платежи и убытки от мошенничества.

Лог-файл
Файл журнала - это файл, в котором хранится реестр событий, процессов, сообщений и обмена данными между различными взаимодействующими программными приложениями и операционной системой. Файлы журнала присутствуют в исполняемом программном обеспечении, операционных системах и программах, посредством которых записываются все сообщения и детали процесса. Каждый исполняемый файл создает файл журнала, в котором записываются все действия.

Авторизоваться
Логин - это набор идентификаторов, используемых для проверки пользователя: обычно это имя пользователя и пароль, которые позволяют человеку войти в компьютерную систему, сеть, мобильное устройство или учетную запись пользователя. Логин может содержать дополнительную информацию, такую как ПИН-код, код доступа или кодовую фразу. Логины обычно используются веб-сайтами, компьютерными приложениями и мобильными приложениями для проверки личности клиента. Это мера безопасности, направленная на предотвращение незаконного доступа к личным данным или активам.

Авторизация при входе
Процесс, который распознает и проверяет личность пользователя, известен как аутентификация при входе в систему . Типичным примером является необходимость ввода имени пользователя и пароля на веб-сайте, чтобы получить доступ к учетной записи.

Лотерея
Лотереи мошенничество является одним из видов мошенничества авансовый-плату , которая начинается с неожиданного уведомления по электронной почте, телефону, или почтового письма (иногда включая большой чек) , объясняя , что «Вы выиграли!» крупная сумма денег в лотерее. Получателя сообщения - цели мошенничества - обычно просят хранить уведомление в секрете, а затем запрашивают некоторую сумму денег, чтобы «подтвердить» выигранный приз.

Мошенничество с баллами лояльности
Мошенничество с баллами лояльности происходит, когда мошенник получает доступ к чужой учетной записи с бонусными баллами за лояльность, а затем обменивает эти баллы на продукты, которые принесут пользу мошеннику. Этот тип мошенничества становится все более популярным по мере того, как мошенничество с картами становится все сложнее и потому, что учетные записи бонусных баллов не очень часто проверяются на предмет злонамеренного поведения, что позволяет не обнаруживать это мошенничество в течение длительного времени.

Машинное обучение
Машинное обучение(ML) относится к разработке компьютерных алгоритмов и статистических моделей для выполнения прогнозов и конкретных задач без явных инструкций, вместо этого с использованием выводов и шаблонов. Машинное обучение - это подмножество искусственного интеллекта и обычно подразделяется на две основные категории: 1) обучение с учителем, в котором результаты известны и помечены в наборах данных обучения, и 2) обучение без учителя, при котором результат неизвестен, а цель состоит в том, чтобы иметь элементы, самоорганизованные в кластеры на основе общих характеристик или функций. В обучении с учителем используются такие методы, как нейронные сети, байесовские модели, регрессионные модели, статистические модели или их комбинации. В неконтролируемом обучении используются такие методы, как кластеризация k-средних, которые часто используются для обнаружения аномалий. Некоторые компьютерные системы обладают способностью «учиться» или постепенно улучшать задачу на основе алгоритмов и последующих результатов. Например, машинное обучение в предотвращении мошенничества позволяет алгоритмам немедленно принимать решения о новых транзакционных решениях, но со временем «учиться» на результатах покупок и на этих новых данных, самокорректируясь, чтобы делать более точные прогнозы в будущем. Самый быстрый и надежный путь к компоненту обучения опирается на идеи аналитиков, подкрепленные прогнозами машинного обучения, для принятия обоснованных решений. исходя из результатов покупок и этих новых данных, самокорректируйтесь, чтобы делать более точные прогнозы в будущем. Самый быстрый и надежный путь к компоненту обучения основан на знаниях аналитиков, подкрепленных предсказаниями машинного обучения, для принятия обоснованных решений. исходя из результатов покупок и этих новых данных, самокорректируйтесь, чтобы делать более точные прогнозы в будущем. Самый быстрый и надежный путь к компоненту обучения основан на знаниях аналитиков, подкрепленных предсказаниями машинного обучения, для принятия обоснованных решений.

Почтовое мошенничество и Wire Faud
Мошенничество с использованием почты и телеграфного мошенничества - это федеральные преступления в Соединенных Штатах, связанные с отправкой по почте или электронной передачей чего-либо, связанного с мошенничеством. Федеральное правительство заявляет о своей юрисдикции, если незаконная деятельность пересекает межгосударственные или международные границы.

Заказ по почте по телефону (MOTO)
Телефонный заказ по почте (MOTO) - это тип транзакции без предъявления карты (CNP), при которой услуги оплачиваются и доставляются по телефону, почте, факсу или через Интернет. С внедрением чиповой технологии на большинстве карт количество случаев мошенничества в транзакциях «предъявление карты» уменьшилось, но соответственно увеличилось количество случаев мошенничества в транзакциях CNP. Это слово расшифровывается как «телефонный заказ по почте», хотя такие виды финансовых операций становятся все более редкими. Таким образом, MOTO стало синонимом любой финансовой транзакции, когда организация, принимающая платеж, физически не видит карту, использованную для совершения покупки.

Вредоносное ПО
Вредоносное ПО - это программное обеспечение, которое намеренно разработано для нанесения ущерба компьютеру, клиенту, серверу или сети компьютера. Враждебное, назойливое и намеренно опасное вредоносное ПО стремится вторгнуться, повредить или вывести из строя компьютеры, часто путем частичного контроля над операциями устройства.

Человек-в-браузере
Человек в браузере - это разновидность онлайн-угроз, при которой хакер использует вирус троянского коня, чтобы получить доступ к вашему компьютеру. Оттуда хакер манипулирует контентом, который вы видите в своем веб-браузере, что может позволить им записывать вашу личную информацию и пароли, а также манипулировать вашими транзакциями, чтобы деньги, которые, как вы думаете, вы тратите на онлайн-продукт, фактически шли на хакер, и на этой веб-странице ничто не отличается от обычного.

Человек посередине
Человек посередине (MITM) - это атака, при которой злоумышленник тайно ретранслирует и, возможно, изменяет связь между двумя сторонами, которые считают, что они напрямую общаются друг с другом.

Прямые и косвенные затраты на рабочую силу
Прямые затраты на рабочую силу включают заработную плату сотрудников, производящих продукт, включая рабочих на сборочной линии, в то время как косвенные затраты связаны с вспомогательной рабочей силой, например, сотрудниками, обслуживающими заводское оборудование.

Ручная проверка
Ручная проверка - это метод, который может выполняться внутри компании или может быть передан стороннему поставщику или управляться им. В любом случае сотрудники вручную проверяют заказы, чтобы определить подлинность личности, и транзакции, чтобы установить, какие заказы являются мошенническими.

Отправка вручную
Ручная отправка описывает, когда кто-то вручную добавляет URL-адреса в поисковую систему, заполняя поля формы индивидуально. Это отличается от автоматической отправки, когда информация заполняется только один раз; необходимая информация затем используется программой для отправки во многие поисковые системы.

Торговая площадка
Рынок является реальным, виртуальным или метафорическим пространством , в котором рынок работает. Этот термин также используется в контексте законодательства о товарных знаках для обозначения реальной среды потребителя, то есть «реального мира», в котором товары и услуги предоставляются и потребляются.

Мошенничество на торговой площадке
Что такое мошенничество на торговой площадке?
Мошенничество на торговой площадке - это незаконная практика подачи ложных или вводящих в заблуждение заявлений через компанию . Это включает преувеличение качеств продукта или услуги в рекламе, продажу имитаций как подлинных товаров или сокрытие негативных аспектов или побочных эффектов. Ложная реклама - это разновидность мошенничества на торговой площадке.

Онлайн-торговая площадка создает оптимизированный процесс, позволяющий покупателям и продавцам находить друг друга. Первая волна
цифровых торговых площадок возникла с запуском eBay в 1995 году. За этим быстро последовали новые торговые площадки, ориентированные на продукты, от Amazon до WALMART's Jet.com .

С тех пор онлайн-рынки эволюционировали, чтобы объединить продукты и услуги. Будь то покупка чего-либо, аренда жилого помещения или поездка, эти торговые площадки охватывают различные сегменты рынка, от продуктов питания до краудфандинга.

Информация о мошенничестве на торговой площадке

Типы мошенничества на торговых площадках
Поддельный профиль или мошенничество с продуктом - распространенное явление на таких торговых площадках, как Wish.com или Alibaba, продавец-мошенник копирует профиль законного продавца, чтобы обмануть жертв и получить прибыль. Это также наносит ущерб первоначальным продавцам, поскольку бизнес украден. Потенциальный покупатель теряется, а в некоторых случаях может даже не получить продукт.
Ложная реклама - вводящее в заблуждение представление товаров или услуг посредством ложных или мошеннических заявлений или заявлений.
Поддельные учетные записи покупателя и продавца с замкнутым циклом мошенничества - мошенник создает несколько поддельных учетных записей покупателя и продавца. Поддельные покупатели платят поддельному продавцу за несуществующие товары или услуги с помощью украденных кредитных карт.
Как остановить мошенничество на торговой площадке
Компаниям может быть сложно пресечь мошенничество на торговых площадках. Внимательное наблюдение за рынками с похожими продуктами жизненно важно для предотвращения мошенничества с продуктами. Кроме того, наблюдение за своими клиентами и теми, кто совершает покупки с использованием мошеннической информации, может указывать на других торговых посредников. Следить не только за общедоступными торговыми площадками, но и за потребностями тех, кто пытается манипулировать глубокой сетью, - это еще одна практика, которая поможет вам быть впереди в последних тенденциях мошенничества.

Лучший способ улучшить предотвращение мошенничества на обеих сторонах рынка - это полагаться на программное обеспечение для предотвращения мошенничества в электронной торговле . Обнаружение мошенничества с помощью машинного обучения использует миллиарды транзакций и результатов консорциума для обнаружения мошенничества. Это делается на каждом этапе жизненного цикла клиента в режиме реального времени для выявления необычных шаблонов транзакций. Сканеры AI, которые сканируют глубокую и темную сеть, поддерживают систему в актуальном состоянии без необходимости постоянно устанавливать новые правила в программном обеспечении.

Fraud.net решает эти проблемы с помощью комплексной и гибкой платформы предотвращения мошенничества, включая модели искусственного интеллекта / глубокого обучения, данные о мошенничестве консорциума, настраиваемое управление делами и расширенную аналитику.

Медицинское мошенничество
Медицинское мошенничество - это один из видов преступных действий , связанных с подачей нечестных заявлений о предоставлении медицинских услуг с целью получения прибыли. Мошенничество в сфере здравоохранения влияет на страховые тарифы каждый день, заставляя увеличивать страховые взносы, которые платят физические лица, чтобы покрыть убытки страховых компаний.

Кража медицинских данных
Кража медицинских данных происходит, когда кто-то незаконно получает доступ к личной информации пациента (PII) и использует ее для получения медицинской помощи, услуг или товаров. Похищенная информация может быть использована для открытых счетов кредитных карт или получить медицинские услуги , такие , как лечение в экстренном медицинских кризисном месте.

Торговый счет
Торговый счет - это тип банковского счета, который позволяет предприятиям принимать платежи по дебетовым или кредитным картам .

Провайдер торгового счета
Поставщики торговых счетов дают предприятиям возможность принимать дебетовые и кредитные карты для оплаты товаров и услуг . Это можно сделать лично, по телефону или даже через Интернет.

Поставщик услуг по страхованию возвратных платежей продавца
Является ли 3D Secure лучшей альтернативой страхованию возвратных платежей? Мы так думаем.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать почему.
Страхование возвратных платежей - это страховой продукт, который защищает продавцов, принимающих платежи по кредитным картам. Страхование защищает продавца от мошенничества в транзакциях, когда использование кредитной карты было несанкционированным, и покрывает претензии, возникающие в связи с ответственностью продавца перед обслуживающим банком.

MFA (многофакторная аутентификация)
Что такое многофакторная аутентификация (MFA)?
MFA или многофакторная аутентификация , также называемая пошаговой аутентификацией, представляет собой подход к аутентификации безопасности, при котором пользователь системы предоставляет более одной формы проверки, чтобы подтвердить свою личность и получить доступ. Многофакторная аутентификация названа так потому, что использует комбинацию двух или более факторов аутентификации. В области кибербезопасности тремя основными факторами аутентификации и проверки являются: 1) что-то, что пользователь знает (например, пароль или ответ на вопрос), 2) что-то, что у пользователя есть (например, смарт-карта, мобильный телефон). телефон или токен безопасности), и что-то, что есть у пользователя (например, уникальный биометрический маркер, например отпечаток пальца).

Почему важен МИД?
Снижение рисков является ключевым моментом для коммерческих организаций, независимо от их размера. По мере того, как все больше организаций развивают цифровое рабочее пространство, сбор учетных данных растет. Согласно сообщению от Verizon , например, O вер 80 процентов хакерских связанных нарушений вызваны крадеными или слабых паролями . Имея это в виду, MFA становится важным.

Пример многофакторной аутентификации
Fraud.net предлагает многофакторную аутентификацию как функцию в нашем пакете защиты от мошенничества.
Вот как это работает:

Функция многофакторной аутентификации Fraud.net дает аналитикам по мошенничеству возможность отправлять проверочное текстовое сообщение на номер телефона транзакции. Целью этого является подтверждение того, что номер телефона в транзакции принадлежит лицу, которое фактически разместило транзакцию. На телефон будет отправлен вопрос «Да / Нет», а затем, в зависимости от ответа, транзакция может быть автоматически отменена, автоматически утверждена или отправлена в очередь для дальнейшего рассмотрения.

1. Когда аналитик по мошенничеству проверяет транзакцию, он может выбрать опцию аутентификации транзакции (Отправить MFA) в раскрывающемся меню в правом верхнем углу:
2. Затем специалист по анализу мошенничества подтвердит, что он хочет, чтобы это сообщение было отправлено:
3. Администратор со страницы бизнес-профиля может управлять тем, что говорится в сообщении, и какие действия выполняются на основе ответа. Администратор также может управлять тем, что происходит, когда ответ не получен, и временными рамками для ответа. Вопрос по умолчанию гласит: «Здесь $ business name $. Мы получили транзакцию от $ firstname $ $ lastname $ на $ amount $ на $ orderdate $. Это были вы?»
Ответьте "Да" или "Нет"
4. Транзакция остается в ожидающей очереди аутентификации до тех пор, пока не будет получен ответ или не истечет срок ее действия.

Искажение фактов
Введение в заблуждение - это концепция английского права, которая описывает, когда сторона использует вводящие в заблуждение заявления или факты в переговорах, чтобы побудить другую сторону предпринять определенные действия.

Мобильный
«Мобильный» - это термин, используемый для телефонов, происходящий от термина « мобильные телефоны », который отличается от своих предшественников, проводных или неподвижных телефонов. Мобильный телефон - это портативное устройство, основное назначение которого - «звонить» на другие телефоны, что позволяет вести разговор между этими двумя устройствами практически из любых двух мест в мире.

Анализ мобильных устройств
Анализ мобильных устройств - это раздел цифрового анализа, который относится к восстановлению цифровых доказательств или данных с различных мобильных устройств при анализе звукового состояния. Мобильные устройства используются для сохранения различных типов личной информации, например контактов, заметок, календарей, а также для общения с другими людьми.

Мошенничество с мобильным телефоном
Мошенничество с мобильными телефонами - это просто любое мошенничество с использованием мобильных телефонов . Одним из видов этого мошенничества является мошенничество с переадресацией звонков, когда мошенник обманом заставляет жертву по ошибке перенаправить ее телефонные звонки на другой номер.

Отмывание денег
Отмывание денег - это процесс сокрытия происхождения денег, полученных незаконным путем, путем прохождения сложной последовательности банковских переводов, чтобы деньги выглядели так, как если бы они поступили из законного источника или из коммерческих транзакций.

Денежные мулы
Люди, которые получают деньги на свой счет и переводят их в другое место за определенную плату . Обычно это делается для отмывания денег, в результате чего денежные мулы становятся соучастниками незаконных преступлений.

Как и в случае с мошенничеством с адресом, денежные мулы часто не подозревают, что помогают преступникам. Их обычно находят через поддельные объявления о вакансиях и нанимают под ложным предлогом, например, для пересылки денег в благотворительную организацию в другой стране.

Мониторинг
Термин «мониторинг» относится к наблюдению и проверке прогресса или качества чего-либо в течение определенного периода времени. Сервисы мониторинга обычно обеспечивают безопасность и подлинность чего-либо с течением времени.

Мошенничество с ипотекой
Мошенничество с ипотекой - это преступление, при котором мошенник упускает информацию в заявке на получение ипотечной ссуды для получения большей ссуды, чем они обычно имели бы право получить.

Мышеловка
Мышеловка - это метод, используемый веб-сайтами для удержания посетителей на веб-сайте надолго , а также для принуждения посетителей к взаимодействию с их веб-сайтом. Это может происходить из-за того, что веб-сайт запускает всплывающую рекламу, чтобы задержать уход пользователя со страницы.

Многоканальный торговлю
Многоканальный мерчантинг описывает процесс продажи продуктов как текущим, так и потенциальным пользователям через различные каналы.

Связь ближнего поля
Связь ближнего поля, также известная как NFC, представляет собой набор протоколов связи, которые позволяют двум электронным устройствам обмениваться информацией друг с другом в зависимости от их близости друг к другу. Устройства NFC используются в системах бесконтактных платежей, позволяя мобильным телефонам выступать в качестве кредитной или дебетовой карты или дополнять ее в транзакции.

Сетевой эффект
Сетевой эффект - это явление, при котором товар или услуга приобретают дополнительную ценность по мере того, как их использует больше потребителей. Технически, термин относится к влиянию, которое один отдельный пользователь продукта или услуги оказывает на ценность этого продукта или услуги для других людей. Ценность продукта или услуги возрастает по мере того, как все больше людей используют продукт.

Нейронная сеть
Нейронная сеть - это последовательность алгоритмов, которые пытаются скопировать способ работы головного мозга человека, чтобы установить связи между различными частями информации. Нейронные системы могут адаптироваться к изменению входных данных; Таким образом, система дает наиболее идеальный результат, даже когда имеет дело с ранее неизвестной информацией.

Безотказание
Невозможность отказа - это гарантия того, что кто-то не может что-то отрицать. Как правило, неотказ относится к способности гарантировать, что сторона контракта или сообщения не может отрицать подлинность своей подписи на документе или отправку сообщения, которое они отправили. Отвергать - значит отрицать.

Омниканальность
Омниканальность - это многоканальный подход к контенту, который компании используют для улучшения пользовательского опыта. Вместо того, чтобы работать в сопоставимых каналах связи, каналы связи и их вспомогательные ресурсы планируются и организуются для сотрудничества. Omnichannel указывает комбинацию, а также расположение каналов, чтобы впечатления были привлекательными для всех каналов.

Локальное программное обеспечение
Локальное программное обеспечение (также известное как локальное или сокращенно «локальное») внедряется и активируется на компьютерах на территории частного лица или компании, использующих программное обеспечение, а не на удаленном объекте, таком как серверная ферма или облако. Локальное программное обеспечение иногда называют «программным обеспечением в сжатой форме», а стороннее программное обеспечение обычно называют «программным обеспечением как услугой» («SaaS») или «облачными вычислениями».

Одноразовый пароль
Одноразовый пароль - это пароль, который действителен только для одного сеанса входа в систему или транзакции в компьютерной системе или другом цифровом устройстве. Это означает, что потенциальный злоумышленник, которому удастся записать одноразовый пароль, который уже использовался для входа в службу или для проведения транзакции, не сможет злоупотребить им, поскольку он больше не будет действительным.

Открытая авторизация
Открытая авторизация, иногда называемая OAuth, представляет собой открытый стандарт распределения доступа, обычно используемый в качестве метода для пользователей Интернета, чтобы предоставить веб-сайтам или приложениям доступ к их информации на разных веб-сайтах, но без предоставления им паролей. Этот метод используется некоторыми компаниями, такими как Amazon, Google, Facebook, Microsoft и Twitter, чтобы пользователи могли делиться информацией о своей учетной записи с третьими сторонами, такими как приложения или веб-сайты.

OpenID
OpenID - это открытый стандартный и децентрализованный протокол аутентификации, в котором пользователь может создать свою учетную запись, выбрав поставщика идентификации с открытым идентификатором, а затем эту учетную запись можно использовать для входа на другие веб-сайты. Это позволяет пользователям проходить аутентификацию на сотрудничающих сайтах с использованием сторонних сервисов, избавляя веб-мастеров от необходимости предоставлять свои собственные специальные системы входа в систему.

Внеполосная аутентификация
Внеполосная аутентификация (OOBA) - это термин для процесса, в котором для аутентификации требуются два разных сигнала из двух разных сетей или каналов. Эти виды более сложной аутентификации предотвращают многие виды мошенничества и взлома. Внеполосная проверка подлинности эффективно блокирует многие из наиболее распространенных видов взлома и кражи личных данных в онлайн-банке.

Pagejacking
Pagejacking - это процесс незаконного копирования законного содержимого веб-сайта (обычно в форме исходного кода) на другой веб-сайт, предназначенный для копирования исходного веб-сайта. Злоумышленник пытается незаконно направить трафик с исходного сайта на клонированные веб-страницы. Pagejackers полагаются на поисковые системы для индексации поддельного контента сайта, чтобы обеспечить ранжирование результатов поиска и отображение вместе с исходным сайтом.

Проходная ставка
Коэффициент передачи представляет собой процент людей, которые передают сообщение или файл. Действительно, процент передачи - это показатель сарафанного маркетинга. Обычно передаваемые объекты включают сообщения электронной почты, веб-страницы и мультимедийные файлы. Обычно передаваемый контент включает юмор и развлечения, последние новости, специальные предложения о покупках и технические штуковины.

Пассивная аутентификация
В сценарии пассивной аутентификации пользователь направляется на страницу входа в систему, и после входа в систему сайт направляет пользователя обратно по URL-адресу и позволяет пользователю пройти аутентификацию на этом сайте. Пассивная аутентификация может быть достигнута с помощью протокола WS-Federation или SAML 2.0.

Мошенничество с кредиторской задолженностью
Мошенничество с оплатой, также известное как AP-мошенничество, является одним из наиболее распространенных и разрушительных видов мошенничества , затрагивающих предприятия любого размера. Это также один из самых простых видов мошенничества, поскольку большая часть денег, уходящих из компании, законно проходит через функцию кредиторской задолженности.

Оплата личных расходов
Под оплатой личных расходов понимаются расходы физического лица, не связанные с бизнесом или инвестиционными целями. Личные расходы не подлежат вычету, если иное не предусмотрено налоговым законодательством. Двумя примерами вычитаемых личных расходов являются медицинские расходы и налог на личное имущество, уплачиваемый за имущество, используемое в личных целях. Расходы, подлежащие вычету, возвращаются, когда сотрудник составляет и отправляет компании счет, а взамен компания предоставляет ему деньги для оплаты этих личных расходов.

Стандарт безопасности данных платежных приложений
Стандарт безопасности данных платежных приложений (PA-DSS) - это набор требований, которые призваны помочь поставщикам программного обеспечения разрабатывать безопасные платежные приложения, поддерживающие соответствие стандарту PCI DSS.

Платежное мошенничество
Мошенничество с платежами - это общий термин для множества различных видов мошенничества, в основе которых лежит использование ложной информации или несанкционированных средств для совершения покупки. Этот тип мошенничества можно условно разделить на три типа ситуаций; связанные с мошенническими или незаконными транзакциями, неуместными или украденными товарами, а также ложными запросами на возмещение или возврат товаров.

Платежный шлюз
Платежный шлюз обрабатывает кредитные карты и платежи по дебетовым картам, а также другие виды электронных платежей, в первую очередь от имени электронной коммерции и кирпича и минометных продавцов. Платежный шлюз отвечает за аутентификацию, стандартизацию и передачу данных транзакций между продавцами и обработчиками платежей. Обязанности платежного шлюза включают в себя защиту данных о платежах в соответствии со стандартами PCI DSS, безопасную отправку данных транзакции в платежный процессор, а также хранение транзакции и данных о последующих расчетах, возмещении и других финансовых событиях для последующего доступа продавца. Банки часто владеют платежными шлюзами, но поставщики платежных услуг (PSP), такие как PayPal, Square или Stripe, также могут создавать свое собственное программное обеспечение для платежных шлюзов.

Порог оплаты
Платеж порог определяет ситуацию , в интернете - маркетинге , где сотрудник должен удовлетворять определенные критерии, как правило, количество продаж, перед тем , как оплачивается дочерней компанией за свои услуги.

Подтверждение платежа
Проверка платежа описывает набор процедур, которые позволяют клиентам проверять или подтверждать платеж, который они сделали после покупки любого продукта или услуги. Этот набор процедур обычно может быть проведен через Интернет самим клиентом.

PayPal
PayPal Holdings, Inc . - американская компания, которая использует универсальный метод онлайн-платежей , поддерживающий денежные переводы онлайн. Он также служит электрической заменой обычных бумажных методов чеков и денежных переводов. Компания функционирует как платежный мэйнфрейм для онлайн-продавцов, аукционных сайтов и множества других бизнес-пользователей. С этих пользователей обычно взимается межбанковская комиссия за прибыль, такую как транзакции в один клик и память паролей.

PayPal

История PayPal
Начало
PayPal, первоначально основанный как Confinity, стал результатом сотрудничества Макса Левчина, Питера Тиля и Люка Носека. Они разработали его как решение для цифрового кошелька , способ отправки платежей по электронной почте, выпустив его первую версию в 1999 году.

В 2000 году Confinity объединилась с X.com, сервисом онлайн-банкинга, основанным Илоном Маском . Затем в октябре 2000 года Питер Тиль сменил Илона Маска на посту генерального директора и переименовал Confinity в PayPal Holdings в 2001 году. В 2002 году они стали публичными по цене 13 долларов за акцию, чеканили более 61 миллиона долларов .

Приобретено на eBay
В том же году они были приобретены eBay, и сервис поддерживал 70% аукционов и транзакций . Соответственно, он стал методом оплаты по умолчанию для онлайн-транзакций на eBay.

Против анонимного
В июле 2011 года Anonymous обвинили в попытке нарушить работу PayPal. В декабре прошлого года они предприняли попытку атак типа «отказ в обслуживании». Эти атаки были актом возмездия за отказ компании обрабатывать транзакции пожертвований для WikiLeaks.

eBay и PayPal - часть способов
eBay и PayPal разделились на две отдельные компании в 2015 году, но их профессиональное партнерство сохранилось. Последний по- прежнему предлагает вариант оплаты для покупателей eBay, но не в качестве платформы для обработки транзакций .

Социальные сети
Instagram и PayPal объединились в 2019 году для совершения покупок в Instragam, предложив «оформление заказа в Instagram» с последним как часть функции. В 2020 году они приобрели Honey, расширение для браузера, позволяющее получать самые большие скидки, доступные в различных местах для покупок.

Почему это так популярно?
PayPal работает на 202 мировых рынках и имеет 377 миллионов активных счетов. Эта популярность выросла из-за простоты использования, которую они предлагали для транзакций.

Пользователи могли переводить деньги без кредитных карт или бумажных опционов и могли делать это между различными банковскими учреждениями и кредитными союзами. Это было особенно полезно в тех случаях, когда люди не могли получить кредитные карты из-за своей финансовой истории. В этих случаях он действовал как предоплаченная «карта», по которой можно было переводить деньги со своей дебетовой карты для создания «баланса», который затем использовался для оплаты транзакций.

Он также предлагал варианты автоматической конвертации валюты для тех, кто совершает международные транзакции. Благодаря их инвестициям в безопасность транзакций и предоставлению разнообразных опций и персонализации для пользователей PayPal зарекомендовал себя как крупная платежная платформа.

Какое отношение имеет PayPal к мошенничеству?
Хотя PayPal на протяжении многих лет инвестировал в обеспечение безопасности своей платформы, платформа по-прежнему уязвима для мошеннической деятельности и имеет опыт борьбы с ней.

2001
Международные хакеры атаковали учетные записи PayPal, переводя небольшие суммы денег с нескольких учетных записей. В ответ они разработали систему обнаружения мошенничества на базе искусственного интеллекта для обнаружения потенциально мошеннических транзакций. Питер Тиль, вдохновленный этим развитием, продолжил создание Palantir.

2015
В этом случае поставщик услуг PayPal взимал с 150 000 испанских держателей карт несанкционированные 15 евро. Большая часть средств была возвращена.

Ответные меры за запрет транзакций
Как указывалось ранее, PayPal стал жертвой атаки отказа в обслуживании со стороны хактивистской группы Anonymous в ответ на их запрет на пожертвования в WikiLeaks. Они могут продолжать сталкиваться с этими типами атак из-за спорного запрета нескольких транзакций и учетных записей, связанных с правозащитной деятельностью или нетрадиционной работой.

Кроме того, услуга PayPal, действующая как своего рода «предоплаченная» карта, дает мошенникам возможность облегчить отмывание денег через свои услуги. PayPal действительно соответствует стандартам AML, установленным государственными юрисдикциями в области кибербезопасности, но сервис по-прежнему сталкивается с аудитами на предмет несоблюдения и сегодня занимается отмыванием денег .

Решения Fraud.net для защиты и обнаружения
Fraud.net предлагает широкий спектр продуктов и решений для борьбы с отмыванием денег, взломом деловой электронной почты и мошенничеством со счетами. Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную демонстрацию сегодня , а также рекомендации по продуктам и лучшие практики для вашего бизнеса.

Paypal мошенничество
Что такое мошенничество с PayPal?
Мошенничество PayPal - это мошенничество, связанное с использованием платежной системы PayPal. Его можно инициировать или выполнять через электронную почту, фишинговые сайты, злонамеренные объявления, сомнительные ссылки и многое другое. Эти мошенничества пытаются выглядеть аутентичными, чтобы обманом заставить пользователей раскрыть личную информацию, такую как имена пользователей и пароли, или незаконно получить платежи и информацию о платежах.

Поддельный PayPal счет или адрес электронной почты может выглядеть как потребитель должен принять меры, нажав на любых мошеннических ссылках. Если вы просматриваете приобретенный товар, который не был сделан вами в вашей учетной записи, сообщите о проблеме , выберите транзакцию, нажмите «оспорить» и нажмите «Продолжить». Чрезвычайно важно сообщать о любых предполагаемых случаях мошенничества с Paypal сразу после просмотра транзакций, чтобы защитить свою учетную запись и информацию.

Как защититься от мошенничества PayPal
Самая эффективная защита от мошенничества PayPal - это обучение тому, на что следует обращать внимание. Фишинговые письма обычно можно обнаружить при тщательной проверке. В начале строки темы есть подсказки, такие как орфографические ошибки или «re:».

Если вы получили электронное письмо или уведомление о том, что вы должны деньги или в вашей учетной записи произошла ошибка, это почти наверняка попытка фишинга. Чтобы дважды проверить, войдите в свою учетную запись через веб-сайт PayPal, а не по ссылкам, указанным в уведомлении.

Мошенники иногда также пытаются соблазнить своих жертв предложениями оплаты, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой. Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, - главный признак того, что это неправда.

Решения Fraud.net
Fraud.net предлагает множество решений с использованием искусственного интеллекта и машинного обучения для предотвращения всех видов мошеннических атак и, следовательно, вашей прибыли. Мы предлагаем темный веб-мониторинг, аналитику и отчетность, услуги по защите личных данных и многое другое.

Свяжитесь с нами, чтобы получить демонстрацию и рекомендации по предотвращению мошенничества и проверке личности.

Мошенничество с заработной платой
Мошенничество с заработной платой - это категория мошенничества в бухгалтерском учете, обычно совершаемая людьми, имеющими доступ к информации о сотрудниках, их доходах или заработной плате. Компании, которые не применяли точный контроль в своем финансовом отделе - особенно во время финансовых затруднений, - столкнутся с более сложными рисками мошенничества, чем другие компании.

Соответствие PCI
Что такое соответствие PCI?
Соответствие индустрии платежных карт (PCI) относится к практическим и оперативным принципам, которым компании должны следовать, чтобы гарантировать безопасность информации о кредитной карте, предоставляемой держателями карт. Соответствие PCI предписано Советом по стандартам PCI, и все компании, которые автоматически хранят, обрабатывают или передают данные кредитных карт, обязаны соблюдать эти процедуры. Созданная в 2004 году система соответствия требованиям PCI направлена на защиту транзакций по кредитным и дебетовым картам от кражи данных и мошенничества.

Соответствие проверяется ежегодно или ежеквартально и оценивается аудитором PCI. Система разделена на четыре уровня. Диапазон методов зависит от объема обрабатываемых транзакций:

Наивысший уровень (1): применяется к компаниям, которые ежегодно обрабатывают более 6 миллионов транзакций по кредитным или дебетовым картам. Эти продавцы должны проходить внутренний аудит один раз в год. Кроме того, продавцы должны каждый квартал проходить сканирование PCI, проводимое Утвержденным поставщиком сканирования (ASV).
Уровень 2: Применяется к компаниям, обрабатывающим от 1 до 6 миллионов транзакций по кредитным или дебетовым картам в год. Требования включают ежегодную анкету самооценки (SAQ). Также может потребоваться ежеквартальное сканирование PCI.
Уровень 3: Применяется к компаниям, обрабатывающим от 20 000 до 1 миллиона транзакций ежегодно. Они должны заполнять ежегодный опросный лист опроса. Также может потребоваться ежеквартальное сканирование PCI.
Уровень 4: применяется к продавцам, обрабатывающим менее 20 000 транзакций ежегодно. Эти продавцы должны заполнять ежегодный опросный лист опроса. Также может потребоваться ежеквартальное сканирование PCI.
Основы, необходимые для соответствия PCI
Безопасная сеть с оригинальными паролями.
Безопасные и зашифрованные данные о держателях карт.
Управление уязвимостями.
Антивирусное программное обеспечение, которое используется и регулярно обновляется.
Безопасные системы и приложения для пользователей.
Ограниченный и контролируемый доступ к информации о держателях карт.
Последовательный мониторинг и тестирование сети.
Политика информационной безопасности и поддержание этой политики.
Соответствие PCI и цифровые платежи
С появлением новых платежных технологий, таких как бесконтактные платежи и цифровые кошельки, платежное мошенничество никогда не было более изощренным. Точно так же финансовое вознаграждение для преступников никогда не было больше.

Эти новые изменения коснутся всех отраслей, от банковского дела до электронной коммерции. Эксперты считают, что эти новые технологии скоро будут составлять большую часть всех транзакций.

С тех пор мошенники воспользовались ограниченной способностью бизнеса адаптироваться. Даже среди хорошо финансируемых организаций ресурсы могут использоваться неправильно. Например, ключевые ресурсы и критически важные данные судебной экспертизы, экспертные знания и возможности анализа данных широко разбросаны. Действия происходят в отделах кибербезопасности, бухгалтерского учета, мошенничества, соблюдения нормативных требований, юридических и ИТ-отделов. Это приводит к недостаточной координации или обмену между отделами. Именно здесь соблюдение требований PCI имеет жизненно важное значение, а также здесь у мошенников есть возможности.

Соответствие PCI и не только
Боритесь с мошенничеством, используя науку о данных и аналитику, постепенно уходя от узкой ориентации на ложные срабатывания и предотвращение потерь. Используйте возможности Fraud.net для сокращения потерь, обнаружения и предотвращения новых случаев мошенничества и повышения качества обслуживания клиентов. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше .

PCI DSS
Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт , также известный как PCI DSS, представляет собой стандарт ИТ-безопасности для компаний, которые работают с фирменными кредитными картами от основных поставщиков карт. Стандарт PCI утвержден брендами карт и администрируется Советом по стандартам безопасности индустрии платежных карт. Стандарт был создан для усиления контроля за данными о держателях карт с целью уменьшения мошенничества с кредитными картами.

Человек
Персона - это искусственный профиль определенного типа клиента, созданный по определенным критериям идентификации . Персонажи обычно используются в маркетинге как способ выяснить, как лучше всего ориентироваться на различные сегментированные аудитории.

Компрометация личных данных
Компрометация личных данных, также известная как утечка данных , представляет собой запланированное или незапланированное восстановление защищенных или конфиденциальных данных в ненадежной среде. Другие типы этого события включают незапланированное раскрытие данных, утечку данных и разлив данных. Нарушение данных - это, по сути, нарушение безопасности, когда деликатные, защищенные или конфиденциальные данные имитируются, передаются, наблюдаются, принимаются или используются лицом, не имеющим на это права.

Персональные данные
Личная информация может быть описана как любая точная или личная информация, задокументированная или нет, о узнаваемом человеке . Личная информация может включать имя, адрес электронной почты, адрес, цивилизацию, расу, идентификационный номер, историю занятий и другую дополнительную информацию.

Информация, позволяющая установить личность
Лично идентифицирующая информация - это любые данные, которые потенциально могут идентифицировать конкретного человека . Любая информация, которая может быть использована для отличия одного человека от другого и может использоваться для деанонимизации анонимных данных, может считаться PII.

Призрачный долг
Мошенничество с фиктивным взысканием долгов проявляется во многих вариантах, но наиболее распространенным компонентом среди них является утверждение о том, что клиент имеет задолженность и должен ее выплатить, иначе он понесет серьезные штрафы. Независимо от того, действительно ли клиент взял ссуду или нет, он может принять звонок позже, во время которого его попросят выплатить деньги по ссуде.

Фарминг
Фарминг является кибер-атака с целью обмена трафиком с официального веб - сайта на другой веб - сайт . Второй веб-сайт обычно является копией оригинала и предназначен для сбора личной информации, например номеров кредитных карт. Фарминг может быть выполнен либо путем изменения папки хостов на компьютере жертвы, либо путем злоупотребления уязвимостью в программном обеспечении DNS-сервера. Фарминг предполагает незащищенный доступ к целевому компьютеру, например к домашнему компьютеру клиента, а не к корпоративному серверу.

Фишинг и фарминг
Фишинг и фарминг - это два метода кибератак, чтобы заманить жертву на поддельные веб-сайты, чтобы отправить им вредоносное ПО или получить его / ее личную информацию. Фишинг заключается в том, чтобы заставить пользователя ввести личную информацию через поддельный веб-сайт. Фарминг включает в себя изменение записей DNS, из-за чего пользователи перенаправляются на неправильный веб-сайт при посещении определенного веб-адреса.

Комплект для фишинга
Набор для фишинга можно описать как набор из нескольких программ, которые позволяют человеку управлять и запускать определенные типы кампаний и фишинговых атак. Набор для фишинга позволяет тем, у кого даже мало технических навыков, запустить какой-либо фишинговый эксплойт.

Схемы фишинга
Схемы фишинга заключаются в том, чтобы заставить пользователя войти на веб-сайт и ввести свою личную информацию, чтобы мошенник мог украсть и воспользоваться ею. Этот веб-сайт часто имитирует дизайн веб-сайта законной компании в надежде обманом заставить людей ввести свою информацию на сайте, который, по их мнению, является реальным и заслуживающим доверия. Фишинг обычно осуществляется с помощью вводящих в заблуждение электронных писем или телефонных звонков, но существуют и другие методы.

Подтверждение по телефону
Это процесс определения того, является ли используемый пользователем номер действительным или нет, а также является ли используемый номер телефона номером телефона человека, пытающегося его использовать. Проверка номера телефона используется в различных формах многофакторной аутентификации.

Плагиат
Плагиатом называется незаконный акт копирования чьей-либо работы и представления ее как собственной оригинальной работы. Это действие может включать кражу почерка, онлайн-рисунков или любой другой сетевой аспект, который может быть украден и представлен как оригинал. Плагиат считается преступлением почти во всех странах мира.

Платформа
В Интернете платформа относится к виртуальному пространству, где компания, человек или сообщество могут создать свою собственную страницу или веб-сайт, или даже сеть, которая может обслуживать людей, которые приходят в гости. Этот вид бизнеса называется электронной коммерцией, и большинство международных организаций имеют свои собственные онлайн-платформы.

Двухточечное шифрование
P2PE, или двухточечное шифрование, относится ко всем процессам и инструментам, участвующим в защите различных онлайн-процедур и действий на всех этапах процесса. Обычно оно предоставляется третьей стороной , и часто, когда организация покупает это решение у внешней стороны, эта сторона затем помогает компании в настройке шифрования.

Нарушение Политики
Нарушение политики происходит, когда пользователь записывает расходы с деталями, нарушающими политику компании по расходам. Существуют различные типы санкций, которые применяются в случае нарушения политики, и некоторые из этих санкций устанавливаются властями. Политика и санкции могут различаться в разных сферах и организациях в зависимости от множества различных факторов.

Конфиденциальность
Конфиденциальность - это практика или идея сохранения определенной информации в секрете от определенной группы. Он также описывает способность человека защищать информацию, которую он или она считает личной.

Обработка несанкционированного расчета заработной платы
Обработка неавторизованной платежной ведомости относится к процессу определения того, была ли рассчитана заработная плата для неавторизованного лица в списке организации. Этот процесс делается для предотвращения мошенничества с заработной платой, когда менеджер по заработной плате сознательно одобряет мошеннические транзакции с заработной платой, как правило, с целью забрать эти деньги себе.

Проверка
Подтверждение относится к действию проверки и аутентификации личности законных клиентов. Подтверждение личности требуется, когда человек хочет снять деньги или получить любую другую конфиденциальную информацию с онлайн-ресурсов.

Прокси-пирсинг
Что такое прокси-пирсинг?
Прокси-пирсинг - это технология, которая позволяет хостам определять, делает ли человек покупку через прокси или нет. Покупка прокси описывает транзакцию, при которой клиент маскирует свой IP-адрес с помощью прокси-сервера.

Прокси-пирсинг позволяет увидеть, используется ли прокси-сервер клиентом, пытающимся совершить транзакцию. Затем, в зависимости от уровня программы пирсинга, она «проткнет» прокси-сервер и определит исходный IP-адрес транзакции. На еще более высоком уровне прокси-пирсинг также может определять физическое местоположение этого пользователя.

прокси пирсинг

Почему прокси-пирсинг важен для обнаружения мошенничества?
Мошенники часто используют прокси-серверы, чтобы скрыть свою истинную личность при совершении мошеннических покупок или возвратных платежей. Они делают это, чтобы избежать обнаружения того, что адрес в их способе оплаты не совпадает с геолокацией их IP-адреса. Прокси-пирсинг прорезает эту защитную стену, определяя , использует ли покупатель прокси . Он также определяет, в какой степени и настоящий IP-адрес покупателя.

Как только этот адрес будет найден, сервисы проверки вступят в действие. Они сравнивают истинный IP-адрес с местоположением адреса доставки покупки или обычными банковскими транзакциями, чтобы определить, является ли покупка мошеннической. Кроме того, этот IP-адрес можно сравнить с частотой прошлых транзакций и такой частотой в определенных местах.

Прокси для потребителей - не всегда плохо
Не все покупки с использованием прокси-серверов являются мошенническими - некоторые потребители используют прокси-серверы, чтобы избежать обмена данными о местоположении и поведении с браузерами. Или они используют их, чтобы избежать целевой рекламы и продажи своего поведения в Интернете и данных социальных сетей. Они могут использовать VPN, чтобы избежать отслеживания или слежки за данными в общедоступных сетях общего доступа, например, в кафе или библиотеках. Они также могут использовать прокси-серверы, чтобы избежать государственной цензуры, для доступа к сайтам с ограниченным доступом в их странах, таким как YouTube или Facebook. К сожалению, использование этих прокси-серверов может сделать клиентов и предприятия уязвимыми для потенциальных фишинговых или фарминговых атак. Эта уязвимость способствует получению мошенниками учетных данных, которые они могут продавать как часть пакетов « fullz ».

Обнаружение и защита от мошенничества с помощью Fraud.net
С помощью проверки IP и мониторинга Dark Web, а также других решений, набор служб Fraud.net для обнаружения и защиты от мошенничества на базе искусственного интеллекта может помочь вашему учреждению бороться с мошенниками.

Взвешивание данных геолокации IP и активности в темной сети позволяет лучше отслеживать мошеннические покупки. Кроме того, эти службы сравнивают прошлые мошеннические действия с используемыми IP-адресами или учетными данными. Следовательно, если пользователь использует прокси-сервер для совершения мошеннических транзакций, наши службы могут определить, насколько проблематичным является истинный IP-адрес.

Свяжитесь с нами сегодня для получения рекомендаций и демонстрации наших услуг:

Связаться с нами
Подтверждение IP с помощью Verify
Мониторинг Dark Web с полномочиями
Фильтр суммы покупки
Фильтр суммы покупки - это технология, метод или практика, которые позволяют хостам веб-сайтов электронной коммерции легко выявлять или предотвращать случаи мошенничества, устанавливая ограничения на количество продукта, которое можно приобрести за один раз.

Схемы пирамид
Схема пирамиды - это мошенническая бизнес-модель, при которой первоначальная группа людей набирает других для присоединения к своей компании, но взимает с них предоплату, чтобы стать сотрудником, а затем побуждает этих новых сотрудников нанимать других и получать авансовые платежи. от них тоже. Когда к нам присоединяются новые сотрудники, их авансовые платежи идут на оплату прежних участников финансовой пирамиды, и поэтому цель бизнеса на самом деле состоит в том, чтобы обманом заставить людей присоединиться к компании и уплатить этот взнос; у компании может быть реальный продукт для продажи, но продажа продукта часто не является основной целью этого бизнеса.

Программы-вымогатели
Вредоносное ПО, которое шантажирует пользователя с целью удаления программы. Это вирус, который блокирует доступ к компьютеру с помощью шифрования, если не будет уплачена определенная сумма (обычно с помощью криптовалюты для сохранения анонимности). Преступники обычно угрожают удалить важные файлы или отключить весь компьютер, если деньги не будут уплачены к определенному сроку.

Управление рисками в реальном времени
Управление рисками в реальном времени - это процесс, который позволяет человеку управлять рисками, связанными с платежами, по мере того, как платеж происходит. Это позволяет человеку эффективно гарантировать, что все транзакции выполняются надлежащим образом , и может быть отклонен по усмотрению владельца бизнеса, если он считает покупку мошеннической. Это решение также может быть предоставлено третьей стороной.

Уничтожение записи
Уничтожение записи относится к процессу незаконного уничтожения информации, хранящейся в форме документов. Это этически неправильная практика, и ее обнаружение в организации может привести к увольнению этого человека с работы.

Полагающаяся сторона
Проверяющая сторона или третья сторона - это компьютерный термин, используемый для обозначения сервера, предоставляющего доступ к защищенному программному приложению. Приложения на основе утверждений, где утверждение - это заявление, которое объект делает о себе для установления доступа, также называются приложениями проверяющей стороны (RP). Фактически RP относится к человеку, который предоставляет услуги клиенту не напрямую, а просто путем подключения клиента к фактическому продавцу. Обычно хост или продавец должен идентифицировать реальную сторону, которая предоставляет услуги клиентам.

Схема мошенничества при повторной отправке
В мошенничестве с пересылкой преступники покупают дорогостоящие товары с помощью украденных кредитных карт и вербуют желающих или ничего не подозревающих людей (перегрузка мулов) для получения и пересылки посылок от имени преступников. В посылке будут украденные вещи, и в случае ареста первым будет задержан повторно отправитель.

Предотвращение розничных убытков
Предотвращение розничных убытков - это фактически набор практик и методов, которые используются розничными компаниями для сохранения прибыли, чтобы гарантировать как можно меньше случаев мошенничества, связанного с транзакциями. Сохранение прибыли - это любая коммерческая деятельность, специально разработанная для сокращения предотвратимых убытков. Обычно большинство преступлений связано с розничной торговлей, и, чтобы свести к минимуму этот риск, эта практика применяется розничным продавцом и известна как методы предотвращения розничных убытков.

Возврат мошенничества
Что такое мошенничество с возвратом?
Мошенничество с возвратом - это онлайн-мошенничество, которое происходит, когда человек покупает товар в розничном магазине с намерением немедленно вернуть его или использует дублированные квитанции для возврата денег. Это акт обмана розничного магазина в процессе возврата. Мошенники совершают это преступление по-разному. Например, преступник может вернуть украденные товары, чтобы получить наличные, украсть квитанции или чековую ленту, чтобы сделать возможным фальсифицированный возврат, или использовать чью-то еще квитанцию, чтобы попытаться вернуть товар, подобранный с полки магазина.

возврат мошенничества
Существует несколько видов мошенничества с возвратом , в том числе:
Возврат украденного товара - кража в магазине и возврат товара с возмещением полной стоимости.
Мошенничество с квитанциями - кража или подделка квитанций для возврата товара с целью получения прибыли. Другой вариант - покупать товары по низкой цене в одном магазине и возвращать в другом по более высокой цене, чтобы получить прибыль от разницы.
Мошенничество со стороны сотрудников - содействие сотрудников в возврате украденного за полную стоимость. Это форма инсайдерского мошенничества .
Смена цен - размещение более высоких ценников на товарах, чтобы позже вернуть их по более высокой цене, чем при первоначальной покупке. Это похоже на получение прибыли от разницы в цене при мошенничестве с квитанциями.
Ценовой арбитраж - покупка похожих товаров, но по разным ценам, возврат более дешевого товара в качестве более дорогого и получение прибыли от разницы.
Мошенничество со сменой - покупка рабочего предмета и возврат поврежденного или бракованного предмета, который принадлежал до покупки рабочего предмета.
Брикетирование - покупка работающего электронного устройства и удаление из него всех ценных и необходимых компонентов, чтобы сделать его непригодным для использования, а затем возвращение его для получения прибыли.
Перекрестный розничный возврат - возврат или обмен товара, приобретенного у другого продавца, на наличные деньги, кредит в магазине или аналогичный товар по более высокой цене у другого продавца.
Мошенничество с открытой коробкой - покупка предмета в магазине и его возврат в открытом виде с намерением выкупить его повторно по более низкой цене в соответствии с политикой магазина с «открытой коробкой». Это похоже на переключение цен.
Гардероб - покупка товаров для краткосрочного использования с намерением вернуть товар (например, покупка платья, ношение его на ночь с прикрепленными бирками и его возврат).
Стоимость мошенничества с возвратом
Отрасль розничной торговли ежегодно теряет около 24 миллиардов долларов из- за мошенничества и злоупотреблений политикой, что составляет 8% прибыли. В 2020 году из 10% возвращенных транзакций 6% были мошенническими, что привело к убыткам розничных продавцов в размере 25,3 миллиарда долларов. По мере того, как розничная торговля переходит в онлайн, 38% продавцов отмечают рост покупок в Интернете, возвращают покупки в магазине, а 29% продавцов сообщают об увеличении мошеннических возвратов среди таких транзакций. Кроме того, 21% возвратов без квитанции является мошенничеством . В результате продавцы часто повышают цены, чтобы компенсировать убытки, что, к сожалению, влияет на качество обслуживания клиентов.

Сезоны праздничных покупок увеличивают риск
25% годовых возвратов продукции происходит в период между Днем благодарения и Новым годом, и в это время также увеличивается количество случаев мошенничества с возвратами. По данным Национальной федерации розничной торговли , четверть праздничных покупателей покупают товары с намерением вернуть их позже. Это приводит к тому, что продавцы готовятся к большому объему возвратов. В праздничный сезон 2018 года ожидалось, что около 10% возвратов будут мошенническими, что приведет к потерям в размере 6,5 миллиардов долларов США в результате мошенничества с возвратами в праздничные дни. Из-за большого количества клиентов иногда меры по предотвращению потерь и мошенничества становятся менее строгими, несмотря на повышенную уязвимость.

В результате увеличения объема покупок и возвратов персонал розничной торговли оказывается перегружен обработкой возвратов, а также расследованием мошеннических. Часто это приводит к найму большего числа сотрудников в период праздников, что увеличивает операционные расходы продавца. Если они решат не нанимать или не могут нанять больше сотрудников, существующие сотрудники будут перегружены работой, пытаясь не отставать от возросшего объема.

Как предотвратить мошенничество с возвратом
Возврат необходим для розничной торговли, чтобы способствовать лояльности и удовлетворенности клиентов. К сожалению, это создает проблему для борьбы с мошенничеством с возвратом. Политика должна быть ясной и достаточно ограничительной , чтобы эффективно предотвращать мошенничество с возвратом, но гибкой, чтобы не препятствовать законному возврату и обмену. Они также должны быть легко доступны на сайтах онлайн-покупок и на упаковке / квитанциях на отгруженные товары.

Кроме того, необходимо собрать как можно больше данных из мошеннических возвратов, чтобы предотвратить повторные нарушения и информировать о предотвращении мошенничества для будущих угроз. Коллективный разум, основанный на данных транзакций, помогает бороться с мошенничеством в будущем, задействуя службы предотвращения и обнаружения.

Борьба с возвратным мошенничеством с помощью Fraud.net
Fraud.net предлагает большой набор решений, помогающих бороться с мошенничеством с возвратом платежей, а также с другими видами мошенничества. Благодаря проверке личности, мониторингу темной сети и поиску данных борьба с мошенничеством с возвратом данных становится проще и эффективнее.

Свяжитесь с нами сегодня, чтобы получить бесплатную демонстрацию и рекомендации, которые помогут защитить вашу прибыль от мошенничества с возвратом.

Рентабельность инвестиций (ROI)
Рентабельность инвестиций (ROI) - это показатель эффективности, используемый для оценки эффективности инвестиций или сравнения эффективности ряда различных инвестиций. ROI пытается напрямую измерить сумму возврата на конкретную инвестицию относительно ее стоимости.

Оценка рисков
Оценка рисков - это систематический процесс оценки потенциальных рисков, которые могут быть связаны с планируемой деятельностью или предприятием. Для оценки рисков могут использоваться различные инструменты и методы. Кроме того, оценка рисков также включает определение вероятности рисков, которые будут угрожать системе в будущем.

Управление рисками
Управление рисками описывает процесс и методы компаний, пытающиеся предотвратить злонамеренные или мошеннические действия в их системах, а также решение любых других проблем, которые могут создать финансовые риски. Это можно более просто определить как практику прогнозирования и оценки потенциальных финансовых рисков наряду с процедурами идентификации, направленными на предотвращение или минимизацию их воздействия.

Аутентификация на основе рисков (RBA)
Что такое аутентификация на основе рисков?
Аутентификация на основе рисков (RBA) - это нестатическая система аутентификации, которая учитывает профиль (IP-адрес, HTTP-заголовок User-Agent, время доступа и т. Д.) Агента, запрашивающего доступ к системе, для определения риска. профиль, связанный с этой транзакцией. Этот тип метода аутентификации используется для определения угроз безопасности с высоким риском для защиты конфиденциальной информации. Когда уровень риска увеличивается, аутентификация становится более обширной. Ложные страховые претензии - это страховые претензии, поданные с намерением обмануть страховую компанию.

Типичный пример аутентификации на основе рисков - это когда пользователь получает доступ к своему банковскому счету за пределами своего штата или страны. Поскольку географическое положение пользователя отличается, указывается потенциальный риск. Затем пользователь перейдет к ответам на свои секретные вопросы, чтобы получить доступ к информации о своем банковском счете.

Аутентификация, зависящая от пользователя и транзакции
Аутентификация на основе рисков может зависеть от пользователя или транзакции. Аутентификация, зависящая от пользователя, означает, что процесс аутентификации будет всегда выглядеть одинаково для пользователя. Это означает, что пользователь может ожидать ввода тех же учетных данных при запросе аутентификации во время попытки входа в систему. Аутентификация, зависящая от транзакции, означает, что пользователю может потребоваться ввести другие учетные данные, если аутентификация продвигается, даже после ввода имени пользователя и пароля. Вместо того, чтобы отвечать на одни и те же вопросы безопасности, им, возможно, придется ответить на другие учетные данные, такие как номер социального страхования, дату рождения и т. Д., Чтобы получить доступ к своей учетной записи.

Fraud.net и предотвращение мошенничества
Fraud.net предлагает различные услуги, помогающие предотвратить мошенничество, в том числе путем проверки личности и аутентификации на основе рисков. С нашим программным обеспечением и пакетом услуг на основе машинного обучения и искусственного интеллекта организации могут тратить меньше времени на обнаружение и больше на анализ, экономя деньги, время и прибыль.

Чтобы узнать больше об услугах, предлагаемых Fraud.net, свяжитесь с нами для получения демонстрации и рекомендаций по безопасности сегодня.

Механизм правил
Механизм правил - это программная система или программа, которая способна выполнять одно или несколько бизнес-правил в среде рабочего времени. Правила могут быть взяты из политики компании, правовых норм или других источников. К ним склоняются большинство организаций.

Обнаружение мошенничества на основе правил
Обнаружение мошенничества на основе правил выявляет мошенничество на основе набора необычных атрибутов, включая необычные отметки времени, номера счетов, типы транзакций и суммы, а также другие критерии.

Как работает обнаружение мошенничества на основе правил
Эта методология обнаружения мошенничества основывается на наборе «правил» или наборе условий, которые при обнаружении указывают на потенциально мошеннические транзакции.

обнаружение мошенничества на основе правил

Правила обычно включают:
Местоположение - если транзакция происходит вне обычного местоположения пользователя. Например, если у пользователя, покупки которого обычно совершаются в Санта-Фе, внезапно транзакция появляется в сельской местности Огайо или в Восточной Европе.
Частота - если пользователь редко использует учетную запись, которая внезапно загорается из-за активности транзакции. Кроме того, если номер учетной записи используется в различных транзакциях с минимальным подключением или без него, или если для пользователя существует необычно большое количество небольших транзакций.
Отправитель / Получатель - если пользователь получает платежи на большие суммы из нескольких вновь созданных учетных записей. С другой стороны, если кто-то с одного IP-адреса создает несколько учетных записей кредитной карты за короткий период времени и отправляет деньги.
Привратник
Если транзакция не соответствует ни одному из этих правил, которые определяют мошенническую транзакцию, она проходит как не мошенническую транзакцию. Система служит привратником - она пропускает одни транзакции, но помечает или запрещает другие в зависимости от того, каким правилам они соответствуют. К сожалению, этот привратник иногда выходит из строя, с ложными срабатываниями и отрицательными результатами.

Сильные стороны и уязвимости
Системы на основе правил эффективно обнаруживают мошенничество на основе набора правил, сокращая вмешательство человека, тем самым снижая накладные расходы на безопасность для предприятий. Несмотря на это, есть некоторые слабые места, которые могут быть устранены системами, основанными на правилах.

Уязвимости
Слепые зоны
Эти системы содержат слепые зоны, зоны, на которые правила не распространяются. В таких ситуациях мошенники подделывают транзакции или обходят существующие правила. Традиционные системы полагаются на правила, установленные сотрудниками службы безопасности, и должны обновляться вручную в ответ на угрозы. Между обновлениями мошенники пользуются слепыми зонами.

Недостаток данных
Системы на основе правил лучше всего работают с большим агрегатом данных, чтобы лучше устранять все уязвимости, с которыми сталкиваются организации. Если учреждение ограничено небольшим пулом данных, оно не может точно и эффективно идентифицировать мошеннические транзакции. Это также верно в отношении систем машинного обучения.

Неверные данные
Система, основанная на правилах, работает лучше всего, когда сотрудник службы безопасности устанавливает полезные и эффективные правила. Неправильные или плохо определенные правила приводят к снижению обнаружения мошенничества и ложных срабатываний.

Сильные стороны
Работает быстро
Преимущество систем, основанных на правилах, заключается в их низкой сложности. Они просматривают все транзакции и выявляют мошенничество на основе правил, что позволяет быстро проверять больше транзакций. В сочетании с системами машинного обучения для более сложных попыток это обеспечивает высокую безопасность транзакций.

Прозрачность
Поскольку системы, основанные на правилах, работают в зависимости от того, какие правила выполняются, их легко интерпретировать, или они «прозрачны». Если в сообщении возникает проблема, например ложноположительный или отрицательный, вмешательство человека может быстро ее выявить и исправить.

Простота
В некоторых случаях на самом деле лучше сохранить простоту - это справедливо для реализации системы, основанной на правилах. Системы обнаружения мошенничества на основе правил легко разрабатывать и проверять, и они довольно быстро работают. Хотя системы на основе правил не обязательно являются решением типа «установил и забыл», их простота обеспечивает быстрое и легкое внедрение.

Обнаружение мошенничества на основе правил и машинное обучение
Алгоритмическое обнаружение мошенничества, более известное как обнаружение мошенничества на основе машинного обучения, работает аналогично обнаружению мошенничества на основе правил. Однако вместо того, чтобы полагаться на вмешательство человека при проверке качества и обновлении правил по мере сбора дополнительной информации, эти системы выполняют эту работу автоматически. Алгоритмические системы меняют свои правила и реакции в зависимости от прошлых и возникающих угроз. Вмешательство человека происходит в основном на этапе ввода данных и на этапе обеспечения качества в конце процесса. В любом случае алгоритмические модели значительно сокращают необходимость вмешательства человека, экономя деньги организаций на накладных расходах и рабочей силе.

Обнаружение и защита от мошенничества на основе правил с помощью Fraud.net
Fraud.net предлагает большой набор продуктов, которые работают с использованием комбинации процессов, основанных на правилах, искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти продукты обеспечивают первоклассную защиту от попыток мошенничества и саморегулируются в зависимости от транзакционного поведения как ваших, так и ваших потребителей.

Запуск сети (RON)
Run of Network, или RON, на самом деле является формой интернет-маркетинга, при которой рекламная кампания в Интернете применяется к большому количеству веб-сайтов без возможности выбора конкретных сайтов. При размещении рекламы в сети рекламодатели обычно отказываются от размещения рекламы в обмен на низкие ставки и широкий охват. Объявления могут размещаться случайным образом на непроданных, менее ценных участках сайтов в рекламной сети.

Мошенничество с продажами
Мошенничество с продажами - это разновидность преступления, связанного с розничной торговлей через Интернет, когда у пользователей выхватывают деньги без доставки товаров. С другой стороны, мошенник требует оплаты и доставляет контрафактные товары. Мошенничество с продажами также известно как « мошенничество с потребителями » или « бизнес-мошенничество ». Мошенники используют различные методы мошенничества в электронной коммерции для совершения преступлений и обмана клиентов:

определение мошенничества с продажами

Типы мошенничества с продажами
Секретное мошенничество
В рамках засекреченной аферы интернет-магазин размещает товары на секретных веб-сайтах, таких как Craigslist, eBay или Backpage, фактически не обладая этими товарами. Мошенник перечисляет фотографии, подробные сведения и «отзывы», чтобы обманом заставить клиента совершить покупку, но крадет информацию из законных списков. Они часто рекламируют более низкую цену по сравнению с аналогичными товарами в этой категории, дополнительно побуждая покупателя купить их.

Однако, как только покупатель проявляет интерес, мошенник уклоняется от личного общения. Они утверждают, что переехали и что после оплаты их доставит друг или агент. Покупатель платит, никогда не получает товар и не может связаться с продавцом или «агентом» для возврата денег.

Мошенники предпринимают те же шаги при перечислении автомобилей или арендуемой недвижимости, извиняясь, почему клиент не может их осмотреть. Они увеличивают срочность покупки, говоря, что их отправляют в командировку или что им вскоре придется покинуть свою собственность. Они просят оплату в качестве «депозита» под проценты, но клиент никогда не получает ключи от сдаваемой в аренду собственности или от машины.

Мошенничество со здоровьем и медицинскими товарами
Этот вид мошенничества использует как надежность специалистов здравоохранения, так и недоверие к общепринятой медицинской практике. В некоторых случаях мошенник создает поддельную онлайн-аптеку со списками, которые напоминают законные товары, которые можно найти в известных розничных магазинах. На этом веб-сайте они перечисляют товары для здоровья, лекарства и лекарства по низким ценам без рецепта.

Когда покупатель платит продавцу за эти товары, он никогда их не доставляет. Если покупатель все же получает товары, они, скорее всего, являются поддельными и содержат опасные химические вещества, наносящие вред его здоровью.

Кроме того, мошенники предлагают «чудодейственные лекарства», быстрые и простые средства правовой защиты от проблем со здоровьем или заболеваний. Эти аферы превращают альтернативную медицину в оружие, рекламируя лекарство от всех серьезных заболеваний. Они утверждают, что могут лечить СПИД, рак, простуду и многие другие болезни, но не подтверждены авторитетными врачами или исследованиями.

Мошенники отражают критику, заявляя о «заговоре медицинской индустрии», чтобы заставить их замолчать, а некоторые клиенты верят им и покупают их продукцию. Тем не менее, эти продукты, как правило, не являются безопасными для употребления в пищу, не имеют авторитетных исследований и взаимодействуют с текущими лекарствами, что потенциально может нанести вред потребителю.

Мошенничество с косметикой и продуктами по уходу за кожей
Мошенники размещают поддельную косметику , часто изготовленную с использованием дешевых и вредных материалов, в нескольких интернет-магазинах или продают ее в уличных киосках в крупных городах. Они рекламируют товары как товары с хорошей репутацией, маркируют их такими преимуществами, как «антивозрастные», и продают их со значительной скидкой по сравнению с реальным товаром. К сожалению, поддельные продукты содержат дешевые или опасные ингредиенты, такие как мышьяк и кадмий, высокое содержание абразивных металлов и бактерий из мочи или кала. Эти продукты вызывают неблагоприятные кожные реакции, такие как глазные инфекции, прыщи и сыпь. Они также могут вызывать различные формы рака из-за высококанцерогенных материалов.

Мошенничество с экстрасенсами / ясновидящими
Большинство людей признают этот вид мошенничества . Мошенники утверждают, что у клиента какие-то проблемы, или «видят» положительное событие в своем будущем. Они предлагают решение или помощь через «выигрышные» лотерейные номера, устранение сглаза или защиту. Если покупатель отказывается укусить, некоторые мошенники угрожают наложить на него заклятие или заклятие неудачи. Когда покупатель действительно платит, мошенник отправляет ему бесполезный товар или абсолютно ничего, или предупреждает о будущем событии и обещает защитить их для текущего платежа. Часто мошенничество с ясновидением приводит к добавлению клиента в список жертв, что приводит к большему количеству мошеннических подходов, таких как лотерея или мошенничество с наследством.

Мошенничество с лотереями / лотереями
В них мошенники сообщают жертвам, что они могут получить доступ к лотерейным выигрышам или наследству, если заплатят определенную сумму. Они говорят, что покупатель был «выбран» в рамках розыгрыша или для использования предложения. Если они отправляют сообщение по электронной почте или с помощью текстового сообщения, они часто просят клиента щелкнуть ссылку, ведущую на поддельную веб-страницу и передающую его информацию. Кроме того, эта ссылка может быть повреждена и сделать клиента уязвимым для фишинг-атаки. С другой стороны, если они звонят, они часто запрашивают кредитную карту или идентификационную информацию, чтобы затем использовать их для мошеннических покупок и кражи личных данных.

Аукционы
Мошенники размещают рекламу на аукционных сайтах, таких как eBay , искажая товар, отправляя некачественную подделку или ничего не предлагая при продаже. Они часто пересылают товар той же информацией, чтобы обмануть другого покупателя. Эти мошенничества, как правило, приносят мошенникам высокую прибыль из-за характера онлайн-аукционов. Кроме того, веб-сайты зарубежных аукционов не позволяют местным покупателям решать проблемы, если они не получают товар, за который они сделали ставку.

Партнерское мошенничество
Мошенники выдают себя за международные компании, желающие отправлять товары отечественным продавцам для торговли. Они связываются с частными лицами, предлагая возможность продать элитные товары по сниженным ценам, но не доставляют их, как только человек совершает продажу. Следовательно, покупатель в конце цепочки платит за то, что никогда не получает, а продавец (если он не участвует в этом) теряет свою репутацию и / или прибыль.

Мошенничество с билетами / Скальпинг
Мошенники рекламируют билеты на шоу, места в которых пользуются большим спросом или распроданы. Они продают поддельные или «скальпированные» билеты, которые часто не работают. Мошенники также могут требовать деньги от клиента, но никогда не доставляют билеты.

Разнообразие мошенничества с продажами кажется устрашающим, но есть меры, которые клиенты (и компании) могут предпринять, чтобы защитить себя.

Методы предотвращения мошенничества с продажами
Обратите внимание на предупреждающие знаки
Мошенники используют аналогичные методы для совершения мошенничества с продажами - обратите внимание на несколько признаков:

Размещение продукта по невероятно низкой цене или реклама удивительных преимуществ и возможностей.
Настаивание на немедленной оплате или оплате подарочными картами, денежными переводами или переводом денежных средств. Мошенники хотят, чтобы клиенты платили быстро, и извиняются, почему они должны платить немедленно.
Магазин новый и продает товары по низким ценам, с ограниченной информацией о продавце или их политике.
Продавцы, которые не предоставляют информацию о конфиденциальности, разрешении споров или способах связи.
Контактная информация, которая не может быть проверена или является ложной.
Сопротивление приему платежей с помощью более безопасных средств, таких как кредитные карты или сторонние сервисы, такие как PayPal.
Предупреждающие знаки, связанные с мошенничеством
Лотерея, розыгрыши или мошенничество с наследством: настаивание на предоплате для доступа к сделкам или вознаграждениям.
Мошенничество со здоровьем и медицинскими товарами: электронные письма, предлагающие таблетки или лечение, которые трудно получить или которые доступны только по рецепту. Более того, аптека находится за границей или не имеет контактной информации, и / или продукта не хватает научных доказательств.
Мошенничество в косметике и уходе за кожей: реклама как «секретные формулы» или «прорывы» без какого-либо объективного процесса утверждения.
Секретное мошенничество: продавцы, которые отказываются встречаться лично или позволяют покупателю физически осмотреть товар.
Мошенничество с билетами: взимание цен намного выше номинальной стоимости. Также билеты, напечатанные с несовершенным английским языком или необычными фразами, с неправильной датой и временем, или с номерами мест или разделами, которых нет. Продавцы имеют непроверенные или ложные адреса, отрицательные отзывы и настаивают на денежных переводах или подарочных картах в качестве оплаты.
Быть инициативным
Каждый раз, когда покупатели делают покупки, они могут предпринять различные шаги, чтобы избежать мошенничества:

Проверить, Подтвердить, Подтвердить
Проверьте личность и контактную информацию продавца, информацию о продукте, а также правила продажи и возврата. У мошенников часто есть адреса или номера телефонов, которые не существуют или не соответствуют их личности, и часто не имеют политики возврата или возврата. При покупке бывшего в употреблении или бывшего в употреблении предмета по возможности попросите подтверждение первоначальной покупки.
Что касается объявлений, избегайте продавцов, которые отказываются встретиться лично или позволяют осмотреть товар перед покупкой. При покупке автомобиля найдите идентификационный номер автомобиля (VIN) и номерной знак. Посмотрите также имя последнего владельца, чтобы проверить его.
Избегайте ведения бизнеса с международными продавцами - эти продавцы не подчиняются национальному законодательству в случае возникновения проблемы. Посмотрите состав продукта (если вы покупаете товары для здоровья и хорошего самочувствия или средства по уходу за кожей). Избегайте продуктов с ингредиентами, не подтвержденными авторитетными врачами или исследованиями или запрещенными внутри страны.
Если имя продавца похоже на то, которое вы узнали, найдите первоначального продавца и убедитесь, что он отправил вам сообщение. Мошенники рассылают электронные письма или рекламные акции, которые могут отличаться от поведения законного продавца, поэтому следите за странными формулировками или поведением. Продвижение, которое законный продавец не рекламирует, скорее всего, является мошенничеством.
Используйте безопасные методы транзакций
Вместо денег или подарочных карт, денежных переводов, банковских переводов и других форм оплаты, которые не являются безопасными, платите кредитной картой. Обжаловать платежи по кредитной карте намного проще, если покупатель получает поддельный товар или вообще ничего.
Избегайте незнакомых продавцов
Имея дело с новым продавцом, не совершайте никаких платежей, пока не подтвердите личность и репутацию продавца. У продавцов мошенничества часто почти нет отзывов или они в основном отрицательные.
Не открывайте незнакомые тексты или электронные письма и не переходите по ссылкам от ненадежных отправителей. Блокируйте незнакомых отправителей и не переходите по ссылкам для отказа от подписки для явно мошеннических отправителей. Нажатие на ссылку для отказа от подписки может быть уловкой для фишинга или фарминга.
Как мне защитить свой бизнес?
Fraud.net предлагает множество продуктов, которые помогут защитить сайты розничной торговли в Интернете и предотвратить мошенничество. Продукты Fraud.net основаны на искусственном интеллекте и машинном обучении, чтобы обнаруживать и блокировать мошенников в режиме реального времени. Принимая меры для защиты витрин интернет-магазинов, становится легче победить мошенничество.

Свяжитесь с нами, чтобы получить демонстрацию или рекомендации по продукту сегодня.

SCA (строгая проверка подлинности клиентов)
SCA определяется как « аутентификация, основанная на использовании двух или более элементов, классифицируемых как знание (что-то, что знает только пользователь), владение (что-то, чем владеет только пользователь) и наследственность (что-то, чем является пользователь). Заказчик, отслеживание позиции, анализ интересов и информации об услугах. Перед любым типом бизнес-транзакции требуется надежная аутентификация клиента, чтобы иметь полный доступ к учетным записям клиентов в случае мошенничества.

Мошенник
Термин мошенничество относится к мошенническим схемам, в которых товары и деньги отбираются у ничего не подозревающих лиц, как правило, путем обмана жертвы.

Мошенничество
Мошенническая схема, осуществляемая нечестным лицом, группой или компанией в попытке получить деньги или что-то еще ценное. Мошенничество традиционно заключалось в мошенничестве, когда человек выдавал себя за кого-то, обладающего навыками или авторитетом, то есть за врача, юриста или инвестора.

Пугающее ПО
Вредоносное программное обеспечение, сообщения или угрозы, предназначенные для того, чтобы запугать людей и заставить их установить вредоносное ПО и программное обеспечение. Всплывающее окно веб-сайта, в котором говорится, что ваш «компьютер может быть заражен вредоносным шпионским ПО», отправит вас на ссылку для загрузки настоящей вредоносной программы.

Стипендия Мошенничества
Мошенничество со стипендиями описывается как ситуация, когда мошенники предлагают мошеннические стипендии для привлечения жертв. Иногда семинары действительно предоставляют некоторую полезную информацию, но на самом деле они представляют собой замаскированные предложения по продаже консультационных услуг по финансовой помощи (например, повышение вашего права на финансовую помощь), инвестиционных продуктов, услуг по подбору стипендий и студенческих ссуд с завышенной ценой.

Скребок
Скребок сайта можно определить как разновидность программного обеспечения, которое копирует контент с сайта . Парсеры сайтов работают аналогично поисковым роботам, которые, по сути, выполняют ту же функцию в целях индексации веб-сайтов. Однако поисковые роботы охватывают всю сеть, в отличие от парсеров, нацеленных на указанные пользователем веб-сайты.

Сценарий Kiddie
Деточки сценарий является оскорбительным термин , используемый для обозначения несерьезных хакеров , которые используют существующие компьютерные сценарии или код для взлома компьютеров, а не их создания собственного из - за них не хватает навыков или знаний , чтобы написать свои собственные.

Мошенничество с второй стороной
Мошенничество с участием второй стороны или денежные мулы - это когда человек позволяет другому использовать свою личность или личную информацию для совершения мошенничества . Компании могут столкнуться с трудностями при выявлении и противодействии мошенничеству со стороны третьих лиц, поскольку личность человека, используемого для совершения мошенничества, в значительной степени позволила ему иметь место.

Безопасный элемент
Secure Element (SE) - это микропроцессорный чип, который может хранить конфиденциальные данные и запускать безопасные приложения, такие как платежные. Он действует как хранилище, защищая то, что находится внутри SE (приложения и данные) от атак вредоносных программ, которые типичны для хоста (то есть операционной системы устройства).

Протокол безопасности
Протокол безопасности, также называемый криптографическим протоколом , можно описать как последовательность операций, обеспечивающих защиту данных. Используемый с протоколом связи, он обеспечивает безопасную доставку данных между двумя сторонами.

Угроза безопасности и оценка рисков
Оценка угроз безопасности и рисков может быть определена как метод, который классифицирует общие бизнес-риски и риски безопасности с целью определения компетенции средств управления безопасностью вместе со службой, чтобы уменьшить набор рисков, которые возникают для бизнеса.

Маркер безопасности
Маркер безопасности - это физическое устройство, используемое для получения доступа к ресурсу с ограниченным электронным доступом . Маркер используется в дополнение к паролю или вместо него. Он действует как электронный ключ для доступа к чему-либо. Некоторые токены могут хранить криптографические ключи, которые могут использоваться для создания цифровой подписи, или биометрических данных, таких как данные отпечатка пальца.

Конфиденциальные данные
Конфиденциальные данные определяются как информация, защищенная от необоснованного раскрытия. Доступ к конфиденциальным данным должен быть защищен . Защита конфиденциальных данных может потребоваться по юридическим или этическим причинам, по вопросам, касающимся личной конфиденциальности, или по соображениям собственности.

SEO
SEO - это сокращение от Search Engine Optimization, которое представляет собой искусство оптимизации или привлекательности вашего веб-сайта для основных поисковых систем для оптимального индексирования. Это относится к процессу повышения качества и количества трафика веб-сайта, и этот процесс используется для увеличения видимости веб-страниц для пользователей поисковых систем.

Управление по борьбе с серьезным мошенничеством (SFO)
Управление по борьбе с серьезным мошенничеством (SFO) - это негосударственный правительственный департамент правительства Соединенного Королевства, который расследует и преследует в судебном порядке серьезные или сложные случаи мошенничества и коррупции в Англии, Уэльсе и Северной Ирландии.

SERP
Страницы результатов поиска (SERP) - это страницы, отображаемые поисковыми системами в ответ на запрос пользователя. Основным компонентом поисковой выдачи является список результатов, возвращаемых поисковой системой в ответ на запрос по ключевому слову, хотя страницы могут также содержать другие результаты, такие как рекламные объявления.

Корзина покупателя
Корзина покупок - это функция онлайн-покупок, которая работает как временная запись товаров, выбранных для возможной покупки на веб-сайте онлайн-продавца.

Серфинг на плечах
Серфинг через плечо - это слежка за пользователем банкомата, компьютера или другого электронного устройства с целью получения информации об их личном доступе. Обычно это делается путем просмотра информации на экране через чье-то плечо, отсюда и его название.

Клонирование SIM-карты
Клонирование SIM-карты - это процедура, с помощью которой воспроизводится настоящая SIM-карта . Когда клонирование завершено, классифицирующая информация клонированной SIM-карты переносится на отдельную вторичную SIM-карту. Вторичную карту затем можно использовать в другом телефоне, при этом потребляя все звонки и связанные с ними расходы, зачисленные на исходную SIM-карту.

Единая точка входа
Единый вход (SSO) - это служба аутентификации сеанса и пользователя, которая позволяет пользователю использовать один набор учетных данных для входа (например, имя и пароль) для доступа к нескольким приложениям. Единый вход может использоваться предприятиями, небольшими организациями и отдельными лицами для упрощения управления различными именами пользователей и паролями. В базовой веб-службе SSO модуль агента на сервере приложений извлекает определенные учетные данные аутентификации для отдельного пользователя с выделенного сервера политики SSO, одновременно аутентифицируя пользователя в пользовательском репозитории, таком как упрощенный протокол доступа к каталогам (LDAP). Служба аутентифицирует конечного пользователя для всех приложений, на которые пользователю были предоставлены права, и устраняет будущие запросы пароля для отдельных приложений во время одного и того же сеанса.

Скиммер
Скиммеры - это, по сути, вредоносные считыватели карт, подключенные к реальным платежным терминалам, чтобы они могли собирать данные от каждого человека, который считывает их карты. Типичный скиммер банкомата - это небольшое устройство, которое устанавливается поверх существующего кард-ридера.

Скимминг
Скимминг считается одним из видов преступления "белых воротничков" и описывается как кража денежных средств у предприятия до их внесения в систему бухгалтерского учета этой компании. Хотя скимминг является одним из самых мелких случаев мошенничества, его также сложнее всего обнаружить.

Снятие кассовых чеков
Скимминг - это сленг, означающий снятие наличных «сверху» с ежедневных поступлений компании (или от любой денежной операции с участием третьей заинтересованной стороны) и официальное сообщение более низкой суммы. Официальный юридический термин - хищение. Несмотря на то, что скимминг является одним из самых незначительных видов мошенничества, которое может возникнуть, оно считается самым трудным для обнаружения мошенничеством.

Интеллектуальная карточка
Смарт - карта является физической картой , которая имеет встроенный интегрированный чип , который действует в качестве маркеров безопасности. Смарт-карты обычно имеют размер водительских прав или кредитной карты и могут быть сделаны из металла или пластика. Они подключаются к считывателю либо прямым физическим контактом (также известным как чип и погружение), либо через стандарт беспроводной связи малого радиуса действия, такой как радиочастотная идентификация (RFID) или связь ближнего поля (NFC).

SMishing
SMishing - это атака системы безопасности, при которой пользователя обманом заставляют загрузить троянский конь, вирус или другое вредоносное ПО на свой сотовый телефон или другое мобильное устройство. SMiShing - это сокращение от «SMS-фишинг».

Смурфинг / Структурирование
Процесс отмывания денег путем разделения крупных денежных средств на несколько банковских счетов для работы в поле зрения правоохранительных органов.

В игровой индустрии этот термин относится к игрокам, которые создают несколько учетных записей, поэтому то, что они делают на альтернативной учетной записи (обман, проигрыш), не повлияет на их основную учетную запись.

Нюхать
Сниффинг - это процесс мониторинга и перехвата всех пакетов данных, проходящих через данную сеть , и его выполнение неавторизованной стороной является незаконным. Эта украденная информация может быть использована для мошенничества и получения других важных данных от пользователей. Снифферы используются сетевыми / системными администраторами для мониторинга и устранения неполадок сетевого трафика. Злоумышленники используют снифферы для захвата пакетов данных, содержащих конфиденциальную информацию, такую как пароль, данные учетной записи и т. Д.

Социальная инженерия
Психологические манипуляции, совершаемые посредством человеческого взаимодействия, побуждающие людей раскрывать личную информацию в мошеннических целях . Это может происходить в один или несколько этапов и может варьироваться от простых до сложных методов, например, злоумышленники, выдающие себя за коллег или должностных лиц, для получения информации.

Социальные медиа
Социальные сети - это большая платформа, где люди развлекаются, общаются и связываются с миром . Он состоит из различных социальных сетей, которые могут использоваться хакерами и мошенниками для кражи личной информации пользователей. Эта информация включает номера кредитных карт и другую личную информацию, которая часто запрашивается с помощью «фишинговых» атак на сайты социальных сетей.

Социальные медиа
Под интеллектом социальных сетей понимаются коллективные инструменты и решения, которые позволяют организациям начинать диалог, реагировать на социальные сигналы и синтезировать точки социальных данных в значимые тенденции и анализ на основе потребностей пользователя.

Отслеживание в социальных сетях
Отслеживание или мониторинг социальных сетей - это процесс использования каналов социальных сетей для отслеживания, сбора и анализа информации и данных определенных лиц или групп, обычно компаний или организаций, для оценки их репутации и определения того, как они воспринимаются в Интернете.

Мошенничество с социальным страхованием
Мошенничество в системе социального обеспечения обычно происходит, когда неавторизованная третья сторона получает доступ к номеру социального обеспечения человека и использует его для собственной финансовой выгоды.

Номер социального страхования (SSN)
Номер социального страхования (SSN) - это девятизначный номер, который правительство США выдает всем гражданам США и имеющим на это право резидентам США, подавшим заявление на получение номера. Правительство использует этот номер для отслеживания ваших доходов за всю жизнь и количества отработанных лет. Используя номер социального страхования, можно получить личные данные и позволить преступнику использовать эту информацию в целях обмана владельца этого номера социального страхования. Часто это связано с кражей денег или личности владельца SSN.

Компьютерное пиратство
Программное пиратство - это незаконное копирование, распространение или использование программного обеспечения. Это настолько прибыльный «бизнес», что он привлек внимание организованных преступных групп в ряде стран. По данным Business Software Alliance (BSA), около 36% всего программного обеспечения, которое используется в настоящее время, украдено.

Спам
Спам - это нерелевантное или несоответствующее сообщение, отправленное через Интернет большому количеству получателей. Эти сообщения часто используются мошенниками, чтобы обманом заставить людей предоставить свои личные данные, чтобы их можно было использовать для шантажа. Обычно спам предлагает рекламу, которая не проверяется под фактическим названием организации.

Целевой фишинг
Целевой фишинг описывает, когда фишинг осуществляется с учетом конкретных целей; это позволяет сообщениям для этих людей выглядеть более легитимными или как если бы они были отправлены законным пользователем. Например, человек может получить предложение от известной ему организации. Он может щелкнуть по нему и предоставить конфиденциальную информацию, возможно, для входа на веб-сайт. На самом деле сообщение исходит не от реальной организации, и он предоставил свои учетные данные фактическому сайту фишеру.

Паук
Паук это программа , которая посещение веб - сайты и считывает их страницы и другую информацию, чтобы создать записи для индекса поисковой системы. Все основные поисковые системы в Интернете имеют такие программы, также известные как «сканеры» или «боты». Пауки обычно запрограммированы на посещение сайтов, которые были отмечены их владельцами как свежие или модернизированные.

Пародии
Атака со спуфингом - это когда злоумышленник выдает себя за другое устройство или пользователя в сети, чтобы начать атаки на сетевые узлы, украсть данные, распространить вредоносное ПО или обойти средства контроля доступа.

Шпионское ПО
Шпионское ПО - это программное обеспечение, которое может быть установлено в компьютерной системе или компьютерном устройстве без ведома пользователя устройства. Программное обеспечение позволяет установщику напрямую получать или преобразовывать информацию с компьютера и передавать все эти данные на свой жесткий диск.

Срок давности
Срок давности - это закон, который устанавливает максимальное время, в течение которого участвующие стороны могут инициировать судебное разбирательство с даты предполагаемого правонарушения, будь то гражданское или уголовное. Однако дела, связанные с серьезными преступлениями, такими как убийства, обычно не имеют максимального срока давности.

Воровство
Кража - это действие, которое происходит, когда кто-то завладевает личными данными, имуществом или информацией другого человека без каких-либо юридических прав и без какого-либо разрешения, без какого-либо намерения их вернуть. В компьютерной системе кража означает несанкционированное или незаконное копирование, совместное использование или использование программ, защищенных авторскими правами. Кража программного обеспечения может осуществляться отдельными лицами, группами или, в некоторых случаях, организациями, которые затем распространяют неавторизованные копии программного обеспечения среди пользователей.

Кража или предоставление бизнес-секретов
Кража бизнес-секретов - это доступ к конфиденциальной информации компании и ее раскрытие людям, которые не имеют надлежащих полномочий для просмотра этой информации. Кража интеллектуальной собственности - это кража деловой тайны.

STR (отчет о подозрительной транзакции)
Отчет о подозрительных транзакциях (STR) относится к информации, запрашиваемой налоговой службой (IRS) от банков и других финансовых учреждений в отношении подозрительных транзакций. Он предоставляет отчет о финансовых потоках и другую информацию, относящуюся к денежным потокам в регулируемом частном секторе.

Машинное обучение с учителем
Машинное обучение с учителем - это задача машинного обучения по обучению функции, которая сопоставляет входные данные с выходными на основе примеров пар вход-выход. Он выводит функцию из помеченных обучающих данных, состоящих из набора обучающих примеров.

Жульничество с лотереями
Жульничество лотереи - это когда компания или мошенник сообщает кому-то, что они выиграли приз в лотерее , но, как победитель, они должны сначала заплатить комиссию, чтобы гарантировать доставку своего приза. Победитель может заплатить и ничего не получить.

Милая афера
Мошенничество с возлюбленными - это ситуация, когда мошенник притворяется, что у него романтический интерес к кому-то , с намерением узнать его личную информацию, чтобы с ее помощью можно было совершить мошенничество.

Мошенничество
Термин «мошенник» относится к человеку, который обманом использует других . Мошенничество происходит, когда человек обманывает другого, в результате чего жертва получает ущерб в результате неверности или злоупотребления доверием. Мошенничество может совершаться группой людей или лиц, участвующих в мошеннических действиях с целью получения финансовой выгоды или имущества путем эксплуатации или мошенничества. Эти схемы часто используются в организациях как форма инсайдерского или дружественного мошенничества.

Хотя "мошенничество" потенциально применимо ко всем формам мошенничества, в основном оно связано с мошенничеством с продажами и инвестициями, например:

мошенничество

Схемы Понци
Эта афера, названная в честь Чарльза А. Понци , обманувшего сотни людей в 1920-х годах, нацелена на неопытных инвесторов, обещая высокую доходность. «Промоутер» предлагает заплатить первоначальному инвестору их основную сумму плюс норму прибыли, и для выплаты этой «прибыли» нацеливается на других инвесторов. Затем появляется интерес больше инвесторов, потому что возможность вкладывать свои деньги в эту схему кажется законной и прибыльной.

Первоначальный промоутер никогда не инвестирует основную сумму, вместо этого выкачивает средства из первоначальных вложений инвесторов. Они выплачивают «прибыль» за счет средств других инвесторов, и цепочка продолжается до тех пор, пока промоутер не исчезнет и схема не рухнет.

Манипуляции с рынком Pump-and-Dump
Эта схема является формой манипулирования рынком , когда мошенник использует ее для взвинчивания или снижения цен с целью получения прибыли. Мошенники используют ложные сообщения, социальные сети, доски объявлений или чаты, чтобы манипулировать инвесторами, чтобы они вкладывали свои деньги и завышали цены на акции, или сбрасывают свои акции и зарабатывают на короткой сделке.

Манипулирование рынком незаконно, и многие инвесторы фактически теряют при этом деньги.

Схемы пирамид
В них первоначальный покупатель или мошенник получает право вовлекать других в «маркетинговый процесс». Этот маркетинговый процесс наиболее известен в схемах пирамиды косметических товаров, в которых каждый продавец получает предложение, а каждый покупатель и новый инвестор получает комиссию. Хотя этот метод, также известный как «многоуровневый маркетинг», технически не является незаконным, метод найма и язык потенциальной прибыли отражают методы других схем мошенничества. Метод найма также отражает метод схемы Понци, поскольку наибольшая прибыль поступает от найма новых членов, а не от продукта или инвестиций.

Эти схемы часто нацелены на людей из групп по интересам (людей с общими интересами или убеждениями), так как им часто легче нанимать инвесторов внутри этих групп.

Fraud.net против мошенничества
Мошенничество и мошенничество являются незаконными в США в соответствии с разделом 18 Кодекса США § 1341, в котором говорится, что виновные в мошенничестве наказываются лишением свободы на срок до 20 лет или штрафом в размере одного миллиона долларов. Несмотря на эту кодификацию, многие компании предпочитают предотвращать мошенничество, а не преследовать его в судебном порядке. Часто легче смягчить последствия из-за большого количества мошеннических атак, чем преследовать в судебном порядке и требовать возмещения убытков.

По этой причине многие предприятия и учреждения используют превентивные меры с помощью служб обнаружения и предотвращения мошенничества. В сочетании с обучением передовым методам безопасности учреждения (и потребители) могут избежать этих схем или потери денег из-за нечестных инвестиционных рекомендаций.

Fraud.net предлагает широкий спектр решений безопасности для борьбы с отмыванием денег и инсайдерским мошенничеством, среди прочего. Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную демонстрацию и рекомендации по предотвращению мошенничества.

Синтетическая идентичность
Синтетическая идентичность создается с помощью комбинации сфабрикованных учетных данных, что приводит к поддельной идентичности , не связанной с реальным, реальным человеком. Мошенники могут создавать искусственные удостоверения личности, используя потенциально действительные номера социального страхования (SSN) с сопутствующей ложной информацией, позволяющей установить личность (PII).

Создание синтетической идентичности
Создание синтетической идентичности (SIC) представляет собой процесс создания ложной идентичности. Создание синтетической идентичности (SIC) как общий термин показывает, как мошенники собирают информацию о реальных людях и манипулируют их личностями с помощью ложной и сфабрикованной информации, чтобы обеспечить создание новой идентичности, которая не присваивается ни одному реальному человеку.

Системный интегратор
Системный интегратор (или системный интегратор) является лицо или компания , которая специализируется в объединении компонентов подсистемы в целом и обеспечения того , чтобы эти подсистемы функционируют вместе, практика , известная как интеграция системы. Также они решают задачи автоматизации.

Кража налоговой информации
Термин «кража налоговой информации» представляет собой мошенничество, совершенное кем-либо с целью получения преимуществ в налоговых декларациях и налоговых платежах . Кража личных данных, связанная с налогами, происходит, когда кто-то использует ваш украденный номер социального страхования для подачи налоговой декларации с требованием мошеннического возмещения. Люди создают ложную личность, используя личную информацию другого человека, чтобы требовать поддельную налоговую декларацию. Единственный способ обнаружить этот вид мошенничества - это уведомление от IRS (Налоговой службы).

Мошенничество с техподдержкой
Мошенничество с технической поддержкой относится к типу телефонного мошенничества , при котором мошенник утверждает, что может предоставить законную услугу технической поддержки, часто посредством холодных звонков невиновным пользователям, в надежде получить платеж, не выполнив запрошенные услуги. Эти звонки в основном нацелены на пользователей Microsoft Windows, при этом звонящий часто заявляет, что представляет отдел технической поддержки Microsoft.

Кража технологий
Преступления в области высоких технологий (или киберпреступления) обычно определяются как любой вид незаконной деятельности, в которой используется Интернет, частная или общедоступная сеть или внутренняя компьютерная система. Кражу технологий можно описать как схему, при которой один или несколько воров осуществляют различные действия с целью кражи методов, ресурсов или устройств с целью получения личной выгоды от этих действий.

Телекоммуникационное мошенничество
Телекоммуникационное мошенничество - это кража телекоммуникационных услуг (таких как телефоны, сотовые телефоны, компьютеры и т. Д.) Или использование телекоммуникационных услуг для совершения других форм мошенничества. Жертвами мошенничества являются потребители, предприятия и поставщики услуг связи.

Телекоммуникации
Телекоммуникации - это обмен информацией с помощью электронных и электрических средств на значительном расстоянии. Полная система электросвязи состоит из двух или более станций, оснащенных передающими и приемными устройствами.

Кража активов
Кража активов означает фактическую кражу активов физического или юридического лица. Принуждение организации к оплате товаров и услуг, которые фактически не были получены (например, фиктивные поставщики или сотрудники), или использование активов организации в личных целях являются видами кражи активов.

Кража чеков
Кража чека связана с кражей и, как правило, обналичиванием чека другого лица. Кража чека может также относиться к получению товаров или услуг путем передачи плохого чека, который не подлежит взысканию из-за недостатка средств или закрытия счета. Штрафы за это мошенничество зависят от штата.

Угроза
Угроза - это любое условие или событие, которое может негативно повлиять на управленческие операции (включая назначение, цель, изображение или статус), ресурсы организации или отдельных лиц через информационную схему с использованием незаконного доступа, опустошения, признания, изменения информации и / или отказ от обслуживания.

Подделка карты времени
Фальсификация табелей учета рабочего времени, также известная как подделка табелей учета рабочего времени , - это когда сотрудник указывает часы, в которых он не работал, и взимает за них плату. Существуют правила и законы, запрещающие это, но некоторые сотрудники все еще пытаются обыгрывать систему, чтобы получить больше заработной платы и совершить кражу времени.

Токен
Маркер - это уникальный кадр, который утверждается от узла к узлу в отношении кольцевой системы, это последовательность битов, непрерывно передаваемых между узлами в фиксированном порядке, которая позволяет узлу передавать информацию. Когда он достигает узла, которому требуется передача данных, узел преобразует токен в фрейм данных и передает его получателю. Маркер имеет фундаментальное значение для внутренней работы сети Token Ring.

Токенизация
Токенизация - это процесс замены конфиденциальных данных уникальными идентификационными символами, которые сохраняют всю важную информацию о данных без ущерба для их безопасности. Токенизация, направленная на минимизацию объема данных, необходимых бизнесу, стала популярным способом для малого и среднего бизнеса повысить безопасность транзакций по кредитным картам и электронной коммерции, минимизируя стоимость и сложность соблюдения нормативных требований. с отраслевыми стандартами и государственными постановлениями.

TOR
TOR - это бесплатное программное обеспечение с открытым исходным кодом, которое позволяет анонимно просматривать веб-страницы и защищает от анализа трафика . Название происходит от аббревиатуры программного проекта под названием «Луковый маршрутизатор». Браузер использует реле выхода и зашифрованные туннели, чтобы скрыть пользовательский трафик в сети.

Номер аутентификации транзакции (TAN)
Номер аутентификации транзакции (TAN) - это одноразовый код, используемый для обработки онлайн-транзакций. Он предлагает дополнительную безопасность помимо пароля для входа в учетную запись или совершения транзакций. Чтобы снизить вероятность мошенничества при транзакциях, некоторые компании могут потребовать TAN в качестве формы многофакторной аутентификации (MFA) в дополнение к номеру PIN или CVV. Новые номера TAN могут быть предоставлены при каждом взаимодействии, или список доверенных номеров TAN может быть предоставлен лицу, из которого они могут выбирать при ведении бизнеса.

Если документ или токен, содержащий TAN, украден, он бесполезен без исходного пароля. И наоборот, если кто-то вошел в систему без действительного TAN, он не сможет получить доступ.

Типы номеров аутентификации транзакции
Учреждения предлагают множество форм предоставления TAN пользователям. У каждого учреждения есть свои предпочтения, основанные на том, что ему нужно и чего желают его пользователи. Ниже приведены несколько типов TAN и уязвимости, которые у каждого из них есть.

Номер аутентификации транзакции
Классический ТАН.
Финансовые учреждения предоставляют список из примерно 50 номеров TAN , которых обычно хватает примерно на полгода для каждого пользователя. Эти номера TAN состоят из уникальных кодов, состоящих из шести-восьми цифр, которые пользователь может ввести для проверки активности и идентичности онлайн-транзакций. Пользователи получают этот список в своем финансовом учреждении или получают его по почте отдельно от своих учетных данных. Когда пользователь входит в свою учетную запись и проверяет транзакцию, используемый TAN перестает функционировать и становится непригодным для будущих транзакций. Если кто-то украдет список TAN или случайно избавится от него, пользователь может получить новый список в своем учреждении. Все коды в старом списке непригодны для этого конкретного пользователя.

К сожалению, с помощью этих TAN мошенники успешно проводят фишинговые атаки . Мошенник предлагает пользователям ввести свой PIN-код и TAN (или несколько TAN) на мошеннических страницах входа. Затем они используют эти учетные данные для авторизации мошеннических транзакций. Кроме того, TANS практически не обеспечивают защиты от атак типа « злоумышленник в середине» (MitM). В них мошенники перехватывают TAN и используют его в своих целях, особенно в скомпрометированных или уязвимых системах.

Индексированные TAN (iTAN) и iTAN с CAPTCHA (iTANplus)
Пользователи вводят конкретный загар, обозначенный порядковым номером или «индексом». Они выбираются банком случайным образом, поэтому, если мошенник получает TAN, он бесполезен без индекса. Тем не менее, мошенники по-прежнему могут проводить атаки MitM, включая фишинг и атаки типа «злоумышленник в браузере» (MitB). Мошенники проводят эти атаки, обменивая сведения о транзакциях в фоновом режиме и скрывая мошеннические транзакции в обзорах счетов.

Некоторые организации борются с этим с помощью CAPTCHA . Пользователи выполняют задание до, после или во время ввода своего TAN. Если они не могут его завершить, страница запрещает доступ. CAPTCHA обеспечивает дополнительную защиту за счет встраивания информации о транзакциях, поэтому мошенники, спуфлирующие ее, будут отмечать свои транзакции. Несмотря на дополнительную защиту, мошенники по-прежнему успешно проводят автоматические атаки, такие как распределенный отказ в обслуживании (DDoS).

Мобильный TAN (mTAN)
Эти TAN более узнаваемы для обычных пользователей, чем списки TAN. Пользователи, проводящие транзакции, вводят код, отправленный по SMS или по телефону, чтобы получить доступ к услуге и проверить транзакции. Иногда само SMS содержит данные о транзакции, поэтому пользователи могут проверить детали до того, как транзакция будет передана в банк.

Эта форма аутентификации также уязвима для мошенничества. Мошенники используют мошенничество с заменой SIM-карты для получения номеров TAN для мошеннических транзакций. В SIM Swap мошенники выдают себя за жертв, прося замену SIM-карты у своего оператора сети. Когда мошенник входит в систему, используя учетные данные пользователя, полученные другими способами, он получает сообщение TAN и получает доступ к учетной записи. Жертвы часто осознают это слишком поздно, когда обнаруживают, что их телефон перестал работать или их учетные записи скомпрометированы.

Кроме того, поскольку смартфоны действуют как мобильные компьютеры, злоумышленникам легче атаковать как компьютер, так и телефон. Это делает их уязвимыми для попыток спуфинга и фишинга.

Генераторы TAN
Они предоставляют одноразовый код использования через устройство с токеном или связкой ключей. Маркер отображает TAN после входа пользователя в систему или при вставке смарт-карты. К сожалению, эти TAN не содержат конкретных деталей транзакции, поэтому мошенники легко проводят фишинговые и MitM-атаки.

pushTAN
Как и в случае с mTAN, когда пользователи входят в свои учетные записи, они получают одноразовый TAN от стороннего приложения для многофакторной аутентификации, такого как Duo Mobile. Плата за текстовые сообщения не взимается. Таким образом, он защищает от мошенничества при замене SIM-карты, поскольку сообщения зашифрованы и не зависят от телефонных номеров. В качестве дополнительной меры предосторожности приложение pushTAN перестает работать, если обнаруживает «рутированный» или взломанный телефон.

ChipTAN / SmartTAN / CardTAN
Одна из самых сильных форм генерации TAN, этот тип TAN генерируется, когда пользователи вставляют свою банковскую карту в портативное устройство. Каждый сгенерированный TAN зависит от банковской карты и деталей текущей транзакции. В настоящее время эти устройства генерируют коды TAN посредством проверки мигающего штрих-кода на экране компьютера. Затем пользователи должны подтвердить транзакцию на своем устройстве TAN.

Поскольку генератор состоит из независимого оборудования, предоставленного технологическими компаниями и банками, этот метод защищает от компьютерных атак. Сгенерированный TAN работает только для транзакций, подтвержденных пользователем на самом экране генератора. Кроме того, в случае утери или кражи устройства пользователи могут запросить новые, не беспокоясь о мошенничестве: номера TAN могут быть получены только с помощью банковской карты. Несмотря на дополнительную защиту, мошенники успешно убеждают пользователей авторизовать «тестовые переводы» или «возврат ложно переведенных денег» , выдавая себя за банк или компанию.

Как предотвратить банковское мошенничество?
Несмотря на дополнительную безопасность TAN, предприятия и финансовые учреждения обычно оказываются уязвимыми для попыток банковского мошенничества. Для защиты клиентов и организаций внедрение самых надежных методов TAN и решений по кибербезопасности окажется только полезным.

Fraud.net предлагает множество решений для кибербезопасности, специально разработанных для защиты коммерческих и финансовых учреждений. Наши продукты, основанные на искусственном интеллекте и машинном обучении, защищают ваши системы от фишинга и спуфинговых атак. Благодаря автоматизации, которую обеспечивают искусственный интеллект и машинное обучение, эти продукты развиваются вместе с вами, извлекая уроки из предыдущих атак, чтобы удовлетворить ваши потребности в дальнейшем. Защищая свои транзакции, вы защищаете своих клиентов, свой бизнес и свою прибыль.

Путешествовать
Путешествие определяется как перемещение людей между двумя удаленными местами. Путешествовать можно пешком, на велосипеде, транспортном средстве, поезде, лодке, автобусе, самолете, корабле или другими способами, с багажом или без него, и это может быть поездка в одну сторону или туда и обратно.

Мошенничество с триангуляцией
Что такое мошенничество с триангуляцией?
Мошенничество с триангуляцией - это когда покупатель совершает подлинную покупку на стороннем рынке (например, Amazon или Sears.com), но продукт, который он получает, был куплен обманным путем на веб-сайте другого продавца. Эта практика наносит вред бизнесу любого рода. Клиенты обычно не знают.

Мошенничество с триангуляцией означает, что в заказе участвуют три человека.

Ничего не подозревающий клиент, который размещает заказ на аукционе или торговой площадке, используя кредитную, дебетовую или платежную систему PayPal.
Продавец-мошенник, который получает этот заказ, а затем размещает заказ на настоящий продукт на законном веб-сайте электронной коммерции, используя украденную кредитную карту .
Законный веб-сайт электронной коммерции, который затем обрабатывает заказ преступника.

Незаконная покупка совершается с использованием украденных у кого-то данных карты, но не с использованием информации о доставке первоначального покупателя. Таким образом, покупатель получает товар, а мошенник сохраняет свои деньги. Между тем, мошенник запрашивает у законного продавца другую информацию о кредитной карте, что еще больше увеличивает чистую прибыль.

Часто лицо, у которого есть данные украденной кредитной карты, оспаривает эту плату, в результате чего первоначальный продавец возвращает деньги за покупку. Покупатель в начале транзакции понятия не имеет. Следовательно, мошенник посередине выигрывает по-крупному.

Расходы
Эти возвратные платежи навредят продавцу на неопределенный срок. Исследования показывают, что к 2020 году эти мошенники будут обходиться торговцам более чем в 30 миллиардов долларов в год. Даже в масштабах среднего и малого бизнеса потери могут быть очень серьезными. Беглый взгляд на любой сторонний форум торговой площадки покажет сотни спорных транзакций и озадаченных продавцов. Эти потери могут составлять сотни тысяч долларов даже для самых маленьких предприятий. Цифры будут продолжать расти с ростом электронной коммерции.

Защитите свой бизнес
Однако мошенничество с триангуляцией можно остановить. Подтверждение адреса и местоположения , соответствующего клиенту, - это лишь некоторые примеры того, как программное обеспечение Fraud.net борется с мошенничеством. На основе анализа поведения пользователей, их местоположения и оценки мошенничества Fraud.net может останавливать транзакции на месте. Передовая технология искусственного интеллекта отслеживает мошенников, информацию о картах и многое другое. Мониторинг даркнета и постоянное тестирование позволяют предотвращать мошенничество вместе с мошенниками.

Прежде всего, электронная коммерция будет только расширяться. И ваше решение тоже. Благодаря мощному портфелю решений Fraud.net может удовлетворить ваши уникальные потребности быстро и с минимальными затратами. Свяжитесь с нами, чтобы получить бесплатную демонстрацию.

Троян
Троян, или вирус троянского коня , - это компьютерная программа, которая кажется законной, но после загрузки добавляет вредоносное ПО на устройство. Его название происходит от известной греческой сказки.

Истинно отрицательный
Истинно отрицательный результат, также известный как специфичность, - это отношение правильно идентифицированных случаев, не связанных с мошенничеством, к общему количеству случаев, не связанных с мошенничеством . Истинно отрицательный результат теста - это результат, при котором условие не определяется при его отсутствии. Это результат, при котором модель правильно предсказывает отрицательный класс, например, если тест на болезнь правильно определяет здорового человека как не имеющего этого заболевания.

Истинно положительный
«Истинно позитивный» возникает, когда что-то невинное ошибочно считается подозрительным. Эмитенты карт разработали сложные автоматизированные системы обнаружения мошенничества, которые работают, выявляя действия и закономерности, связанные с мошенничеством , но эти системы не работают идеально. Это отличается от ложных срабатываний, то есть отрицательных результатов, которые система ошибочно отмечает как положительные.

Доверять
Доверие - это фидуциарная связь, при которой один человек оказывает какое-то доверие, уверенность или полагается на другого человека. Лицо, которому делегировано это доверие, будет иметь фидуциарную обязанность действовать в интересах и интересах другой стороны . Партия , кто должен обязан действовать в интересы другой партии называется доверительной. Сторона , которому долг причитается называется главной. Основная цель фидуциарной связи - установить честные и доверительные отношения между двумя сторонами, при которых одна сторона может полагаться и быть уверенной в том, что другой человек работает в их интересах и не использует свою власть в собственных интересах или в интересах третьей стороны. вечеринка .

Надежная третья сторона
В криптографии доверенная третья сторона (TTP) - это объект, который облегчает взаимодействие между двумя сторонами, которые обе доверяют третьей стороне; Третья сторона рассматривает все важнейшие операционные связи между сторонами. ДТС обычно используются в прибыльных транзакциях, криптографических цифровых транзакциях и в криптографических протоколах.

Двухуровневая партнерская программа
В двухуровневой партнерской программе или многоуровневой программе (два или более уровней) первый уровень комиссии такой же, как и в обычной партнерской программе. Единственное отличие - это дополнительный уровень (уровни), на котором маркетологи также получают комиссию с продаж, произведенных людьми, которых они направили в программу.

Двухфакторная аутентификация (2FA)
2FA или двухфакторная аутентификация , также называемая пошаговой аутентификацией, - это процесс безопасности, в котором пользователь предоставляет два средства идентификации, одно из которых обычно является физическим токеном, например картой, а другое - чем-то запомнил, например, защитный код. Двухфакторная аутентификация дает пользователям дополнительный уровень безопасности при доступе к своим онлайн-аккаунтам. В дополнение к типичной комбинации имени пользователя и пароля добавлен второй «фактор», такой как числовой код, отображаемый на доверенном устройстве, чтобы повысить уверенность в том, что вы пытаетесь получить доступ к своей учетной записи . 2FAпредставляет собой метод определения личности пользователя путем подтверждения двух факторов: 1) что-то, что пользователь знает (например, девичья фамилия), 2) что-то, что есть у пользователя (например, мобильный телефон) и 3) что-то, что пользователь (например, отпечаток пальца). 2FA - это подмножество более широкой многофакторной аутентификации ( MFA ).

Fraud.net предлагает двухфакторную аутентификацию в качестве функции нашего пакета для предотвращения мошенничества.
Вот как это работает:
Функция 2FA Fraud.net дает аналитикам по мошенничеству возможность отправить проверочное текстовое сообщение на номер телефона транзакции. Целью этого является подтверждение того, что номер телефона в транзакции принадлежит лицу, которое фактически разместило транзакцию. На телефон будет отправлен вопрос «Да / Нет», а затем, в зависимости от ответа, транзакция может быть автоматически отменена, автоматически утверждена или отправлена в очередь для дальнейшего рассмотрения.
1. Когда аналитик по мошенничеству проверяет транзакцию, он может выбрать опцию аутентификации транзакции (Отправить MFA) в раскрывающемся меню в правом верхнем углу:
2. Затем специалист по анализу мошенничества подтвердит, что он хочет, чтобы это сообщение было отправлено:
3. Администратор со страницы бизнес-профиля может управлять тем, что говорится в сообщении, и какие действия выполняются на основе ответа. Администратор также может управлять тем, что происходит, когда ответ не получен, и временными рамками для ответа. Вопрос по умолчанию гласит: «Здесь $ business name $. Мы получили транзакцию от $ firstname $ $ lastname $ на $ amount $ на $ orderdate $. Это были вы?»
Ответьте "Да" или "Нет"
4. Транзакция остается в ожидающей очереди аутентификации до тех пор, пока не будет получен ответ или не истечет срок ее действия.

U2F (универсальный 2-факторный)
U2F или универсальная двухфакторная аутентификация - это форма двухфакторной аутентификации, при которой пользователь завершает процесс входа в систему, используя физическое устройство в качестве одной из форм проверки, чтобы подтвердить свою личность и получить доступ. Устройства U2F являются физическими ключами безопасности и обычно сочетаются с одним из двух других основных факторов аутентификации: 1) что-то, что пользователь знает (например, пароль или ответ на вопрос), или что-то, что он знает (например, уникальные биометрические данные). маркер как отпечаток пальца) - для предоставления доступа к системе. Преимущество физического ключа перед его аналогами, обычно программными ключами, состоит в том, что программные ключи, которые генерируют одноразовые пароли, доставляемые по телефону или электронной почте, уязвимы для фишинговых атак.

Несанкционированные выплаты
Выплата - это платеж, произведенный от имени другого лица, возмещение которого ожидается в будущем. Несанкционированные выплаты можно определить как сумму выплат или расходов, произведенных без какого-либо санкционированного утверждения. Несанкционированные выплаты включают пять типов категорий: проверять фальсификацию, схемы выставления счетов, схемы расчета заработной платы, регистрировать выплаты, а также схемы возмещения расходов.

Несанкционированное использование активов
Несанкционированное использование активов описывает умышленное, незаконное использование собственности или средств другого лица для собственного использования или в других несанкционированных целях, в частности, государственным должностным лицом, доверительным управляющим, исполнителем или администратором имущества умершего лица, или любым лицом, ответственным за заботу о чужом имуществе и его защиту.

Несанкционированный вывод средств
Несанкционированный вывод означает вывод или перевод средств с банковского счета физического лица без надлежащего разрешения или согласия этого лица.

Недоставка
Это меньшее количество показов, посетителей или конверсий, чем предусмотрено контрактом в течение определенного периода времени. Недовыполнение может происходить по разным причинам. На сайте или в сети может возникнуть неожиданное падение трафика. Кампании с низкой ценой за тысячу показов могут быть заменены кампаниями с высокой ценой за тысячу показов. Плата за эффективность может быть увеличена для любых кампаний с ценой за тысячу показов, плюс существует дополнительный риск того, что творческие блоки не сгенерируют ожидаемый уровень отклика.

Уникальная идентичность
Уникальный идентификатор (UID) является числовой или буквенно - цифровой строкой, которая связана с одним объектом в пределах данной системы. Уникальные идентификаторы могут быть присвоены всему, что нужно отличать от других объектов, например, отдельным пользователям, компаниям, машинам или веб-сайтам.

Неконтролируемое машинное обучение
Алгоритмы неконтролируемого машинного обучения выводят закономерности из набора данных без ссылки на известные или помеченные результаты. В отличие от машинного обучения с учителем, методы машинного обучения без учителя не могут быть напрямую применены к регрессии или задаче классификации, потому что вы не знаете, какими могут быть значения для выходных данных, что делает невозможным обучение алгоритма обычным способом. Вместо этого можно использовать обучение без учителя для обнаружения основной структуры данных.

URL
URL означает унифицированный указатель ресурсов и используется для указания адресов во всемирной паутине . URL-адрес - это основная сетевая идентификация для любого ресурса, подключенного к Интернету (например, гипертекстовых страниц, изображений и звуковых файлов). Доменное имя - это компьютер, на котором расположен ресурс.

Подмена URL
Подмена URL-адресов - это процесс создания ложных или поддельных URL-адресов, которые выдают себя за другой веб-сайт. Поддельный URL-адрес или адрес веб-сайта, похоже, очень похож на исходный, фактический URL-адрес, но на самом деле перенаправляет пользователя на веб-сайт, «заминированный».

Служебное мошенничество
Что такое мошенничество с коммунальными услугами?
Мошенничество становится все более многочисленным и изощренным. Вы, вероятно, знаете о различных схемах выставления счетов, которые существуют для кражи денег и информации у предприятий. Но знаете ли вы, что некоторые преступники нацелены на коммунальные предприятия? Мошенничество с коммунальными услугами - это когда человек обманным путем использует чужое имя или личность для заказа воды, газа, кабеля или других видов услуг. Мошенничество с кабельным телевидением - наиболее распространенная афера с коммунальными услугами. Однако этот вид мошенничества включает в себя широкий спектр схем.

В марте 2021 года жителю округа Камберленд, штат Нью-Джерси, позвонили из местной газовой компании. Представитель попросил их приобрести предоплаченную карту, чтобы они могли оплатить непогашенный остаток в размере 2300 долларов и предотвратить отключение газа.

Преступники проявляют изобретательность ...
Преступники проявляют изобретательность, поэтому мошенничество с коммунальными услугами может проявляться в нескольких схемах. Некоторые мошенники действуют в Интернете и используют поддельные электронные письма для кражи платежной информации и других конфиденциальных данных. Вы также можете найти преступников, которые выдают себя за рабочих, чтобы получить доступ к домам и предприятиям для кражи ценных вещей.

Хотя мошеннические телефонные звонки являются распространенной формой мошенничества с коммунальными услугами, но не единственной. Фактически, в октябре 2020 года полицейское управление округа Саффолк, штат Нью-Йорк, обнаружило, что преступники выдавали себя за рабочих, чтобы получить доступ к домам и совершить кражи со взломом.

Мошенничество с коммунальными услугами иногда связано с мошенничеством с использованием личных данных. Если преступник имеет доступ к вашей личной информации, он может использовать его, чтобы открыть кредитные линии на ваше имя, подать налоговую декларацию или включить коммунальные услуги по адресу по своему выбору и получить газ, электричество или даже кабель без намерения платить. эти счета.

Учитывая все схемы, которые используют мошенники, лучший способ защитить вашу организацию - это знать о различных способах использования служебных программ, чтобы обмануть вас.

К счастью, есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы защитить свою организацию.

Как мошенничество с коммунальными услугами влияет на ваш бизнес?
Существуют разные способы, которыми мошенники могут использовать этот вид мошенничества, чтобы нанести ущерб вашей организации :

Если мошенник использует вашу информацию для покупки кабеля или других коммунальных услуг, на кредитной карте вашей компании могут появиться периодические платежи.
Если вы попадетесь на удочку мошенника, выдающего себя по телефону за коммунальную компанию, он может украсть ваш платеж и другую информацию и использовать ее для совершения покупок или даже открытия кредитных линий.
Щелчок по фишинговому письму может привести к краже конфиденциальной информации. В этих письмах часто просят щелкнуть ссылку, чтобы не допустить прерывания предоставления услуг или потребовать возмещения.
Некоторые преступники утверждают, что работают на государственные программы . Они будут запрашивать вашу личную информацию под предлогом помощи в регистрации в программе, которая снизит ваши счета за коммунальные услуги.
Если вы нажмете на вредоносное электронное письмо, вы можете заразить свое устройство и всю сеть вредоносным ПО.
Предоставление физического доступа к вашему объекту кому-либо, выдающему себя за коммунального работника, может привести к краже.
Эти схемы могут иметь разрушительные последствия для вашего бизнеса. Фактически, в 2020 году люди потеряли в совокупности 1,2 миллиарда долларов из-за мошенничества с самозванцами .

В частности, поддельные электронные письма, которые выглядят так, как будто они отправлены поставщиками коммунальных услуг, также могут быть чрезвычайно вредными. В 2020 году компании потеряли в общей сложности 1,8 миллиарда долларов из-за взлома деловой электронной почты (BEC) .

Эти схемы могут занять ваше драгоценное время и дорого стоить. Кроме того, взломанная сеть может привести к проблемам с производительностью или отсутствию доверия со стороны ваших клиентов.

К счастью, есть несколько решений, которые следует учитывать для защиты вашего бизнеса, вашей сети и данных ваших клиентов от этих схем. Вы можете защитить свою прибыль с помощью правильных инструментов предотвращения мошенничества.

Как лучше всего защитить себя?
Методы, которые вы можете использовать для защиты от этого типа мошенничества, также помогут вам снизить риски, связанные с другими схемами.

Просмотрите свои лучшие практики
Принять хорошо документированный процесс отслеживания кредиторской задолженности, включая счета за коммунальные услуги. Затем, если коммунальная компания обратится к вам с просьбой об оплате или попросит вас потребовать возмещения, у вас будет бумажный след, к которому можно обратиться.

Кроме того, сотрудники должны знать, что существует мошенничество с коммунальными услугами. Они должны знать, что нельзя делиться конфиденциальной информацией по телефону. В случае сомнений лучше повесить трубку и напрямую связаться с коммунальной компанией, чтобы узнать, есть ли проблема с бизнес-аккаунтом.

Наконец, журнал посетителей и система записи запланированных посещений коммунальных предприятий могут защитить вас от мошенников, которые выдают себя за рабочих.

Защитите себя от BEC
Преступники становятся более изощренными. Фактически, некоторые из них используют электронные письма, созданные искусственным интеллектом, для создания реалистичных поддельных сообщений от коммунальных предприятий.

Хотя есть подсказки, которые получатели могут искать для выявления поддельных писем, ИИ - ваша лучшая линия защиты . Действительно, эта технология может смотреть на несколько точек данных, которые человеческий глаз может пропустить.

Защитите свою деловую идентичность
Вы можете защитить свой бизнес с помощью решения для проверки личности . Этот инструмент может просматривать сотни точек данных и проверять, является ли сущность тем, кем они себя называют. Это полезный инструмент для обнаружения поддельных счетов-фактур и поддельных счетов за коммунальные услуги.

Как Fraud.net может помочь в борьбе с мошенничеством с использованием служебных программ
Fraud.net предлагает решения для предотвращения мошенничества с коммунальными услугами и защиты вашей прибыли. Вот некоторые из предлагаемых нами инструментов:
Электронная почта ИИ. С помощью нашего электронного ИИ-решения получатели могут видеть оценку риска для каждого полученного сообщения. Этот счет сразу же даст им знать, когда что-то не так.
Подтверждение личности. Изучая сотни точек данных, наше решение для проверки личности может выявлять несоответствия и сообщать вам, когда кто-то не тот, за кого себя выдает.
Правила и рабочие процессы. Мы можем помочь вам изучить существующие правила и рабочие процессы и посоветовать, как создать хорошо документированный процесс обработки счетов-фактур и счетов за коммунальные услуги.
Вы боитесь стать жертвой мошенничества с коммунальными предприятиями? Узнайте, как вы можете улучшить свои усилия по предотвращению мошенничества с помощью нашего бесплатного ИИ электронной почты и бесплатного анализа мошенничества .

Проверка
Валидация описывает процесс обеспечения того, чтобы что-то было завершено так, как оно должно быть завершено, и кем-то, кто должен выполнять это действие. Существует много видов проверки, связанных с предотвращением мошенничества и кибербезопасностью, чаще всего в контексте подтверждения (или, скорее, проверки достоверности) информации для входа в систему.

Фильтры скорости
Фильтры скорости - важный инструмент в усилиях по предотвращению мошенничества . Их функция состоит в том, чтобы следить за точными информационными частями (такими как адрес электронной почты, номер телефона, номер счета и даже адреса доставки) и ограничивать количество транзакций, которые веб-сайт может обработать за определенный период времени (один час, один день), используя эту информацию.

Скорость денег
Скорость обращения денег - это показатель скорости обмена денег в экономике . Это количество раз, когда деньги переходят от одной организации к другой. Это также относится к тому, сколько единица валюты используется в данный период времени. Проще говоря, это скорость, с которой потребители и предприятия в экономике коллективно тратят деньги.

Проверено Visa (VBV)
Verified by Visa (VBV) - это бесплатная программа, предлагаемая Visa, которая обеспечивает дополнительный уровень защиты и упрощает работу, предназначенную для онлайн-покупателей. Это защищенная паролем схема аутентификации, предназначенная для проверки личности держателя карты после использования карты Visa в Интернете. Запрашивая пароль, который распознается только держателем карты, банк может проверить, что подлинный держатель карты вводит данные своей карты на веб-сайт электронной коммерции.

Вирус
Компьютерный вирус - это разновидность вредоносного программного обеспечения или фрагмента кода, который при запуске способен копировать себя и обычно оказывает пагубное воздействие, например, повреждение системы или уничтожение данных. Когда эта репликация проходит успешно, считается, что области «заражены» компьютерным вирусом.

Вишинг
Вишинг, что означает «голосовой фишинг», описывает мошенническую практику телефонных звонков или оставления голосовых сообщений, якобы от известных компаний, с целью побудить людей раскрыть личную информацию, такую как банковские реквизиты и номера кредитных карт. Мошенник может даже использовать технологию дипфейка, чтобы искусственно воссоздать чужой голос, чтобы реализовать схему. Вишинговые атаки обычно предназначены для того, чтобы запугать жертву и заставить ее действовать быстро, и поэтому могут произойти в короткие сроки.

Голосовая авторизация
Голосовая авторизация - это мера безопасности, используемая индустрией кредитных карт, чтобы гарантировать, что конкретная покупка авторизуется фактическим держателем карты, а не кем-либо еще. Продавцы взимают эту плату только в том случае, если инициирована голосовая авторизация, а для большинства продавцов это редкость.

Голос по IP
Передача голоса по Интернет-протоколу (VoIP), также называемая IP- телефонией , представляет собой метод и набор технологий для передачи голосовой связи и мультимедийных сеансов по сетям Интернет-протокола (IP), таким как Интернет. Термины Интернет-телефония, широкополосная телефония и услуги широкополосной телефонной связи специально относятся к предоставлению услуг связи (голос, факс, SMS, голосовые сообщения) через общедоступный Интернет, а не через коммутируемую телефонную сеть общего пользования (PSTN).

Веб-браузер
Веб-браузер - это программа, которая позволяет пользователю находить, открывать и отображать веб-страницы. Браузеры используются в основном для отображения и доступа к веб-сайтам в Интернете, а также к другому контенту, созданному с использованием таких языков, как язык гипертекстовой разметки (HTML) и расширяемый язык разметки (XML).

Кто
WHOIS (произносится как «кто есть») - это интернет-служба, используемая для поиска информации о доменном имени . Каждый раз, когда физическое лицо или организация регистрирует новое доменное имя, регистратор должен сделать регистрационную информацию общедоступной.

Мошенничество с проводами
Банковское мошенничество можно определить как онлайн-мошенничество, основанное на обещаниях . В этом мошенничестве человек реализует план или схему, чтобы получить денежную сумму, шантажируя другое лицо или иным образом убеждая его отправить деньги мошеннику. Основными методами связи, используемыми для этой цели, являются телефонный звонок, факс, электронная почта, текстовые сообщения или любой источник в социальных сетях, используемый для связи с любым другим человеком.

Мошенничество с работой на дому
Схема работы на дому описывает, когда мошенник предлагает жертве работать на дому за очень хорошую сумму денег. На самом деле мошенничество имеет место, когда мошенник пытается незаконно получить деньги от жертвы, как правило, чтобы заплатить что-то вроде предоплаты, чтобы получить работу.

Мошенничество с компенсациями рабочим
Мошенничество с компенсациями работникам происходит, когда кто-то умышленно делает ложное заявление или скрывает информацию с целью получения компенсационных пособий работникам или препятствует получению кем-либо льгот, на которые они могли бы иметь право.

Рабочие процессы
Рабочий процесс - это определение, выполнение и автоматизация бизнес-процессов, где задачи, информация и документы передаются от одного человека к другому для выполнения действий в соответствии с набором процедурных правил. Он включает в себя работу одного или нескольких человек и преобразует материалы, информацию или услуги. Диспетчер очередей рабочего процесса Fruad.net отправляет подозрительные транзакции на рассмотрение агентам для принятия соответствующих решений по транзакциям.

Схемы списания
Что такое схемы списания?
Бухгалтеры используют списание, чтобы сообщить об уменьшении стоимости актива или указать убыток, чтобы бизнес не платил налоги на актив, имеющий более низкую стоимость. Так, списание учетное действие , которое уменьшает стоимость актива при одновременном списании аккаунта обязательства без надлежащего одобрения.

Он в основном используется в самом буквальном смысле предприятиями, стремящимися учесть невыплаченные кредитные обязательства, неоплаченную дебиторскую задолженность или убытки по хранящимся товарно-материальным запасам. Как правило, это также можно назвать чем-то, что помогает снизить ежегодный налоговый счет.

Однако некоторые преступники используют списание, чтобы обманным путем уменьшить налогооблагаемый доход организации или скрыть несанкционированные платежи. В некоторых случаях мошенническое списание может быть прикрытием кражи. (Например, сотрудник может выкачать деньги из бизнеса и скрыть их как убыток.)

Схемы списания
Как схемы списания влияют на ваш бизнес?
Недобросовестные сотрудники и предприниматели могут использовать списания, чтобы требовать личных расходов в качестве деловых вычетов. Подумайте о проживании в отеле, обеде в ресторане и даже об использовании автомобиля.

В более серьезных случаях внутреннего мошенничества преступники могут использовать списание, чтобы скрыть тот факт, что они разрешают выплаты сообщнику или отвлекают средства и сообщают соответствующую сумму как безнадежную задолженность.

В среднем на обнаружение внутренних схем мошенничества уходит больше года . Это означает, что списание может накапливать и опасно увеличивать ваши риски аудита IRS.

Если IRS сочтет вашу организацию виновной в налоговом мошенничестве, вы будете нести ответственность за неуплаченные налоги, а также штраф в размере до 75% от суммы неуплаченных налогов .

Как предотвратить схемы списания
Вы можете защитить свой бизнес от этих схем, изучив свои передовые методы обработки кредиторской задолженности (AP) и внедрив правильные решения по предотвращению мошенничества.

Отслеживание и проверка транзакций
Вы можете усложнить реализацию схем, разработав более безопасный процесс AP:
Автоматизация может уменьшить количество выполняемых вручную задач и уменьшить вероятность вмешательства в процесс AP.
Жесткий контроль платежей может предотвратить несанкционированные платежи, использование другой квитанции для сокрытия незаконного присвоения и ложные сообщения о безнадежной задолженности.
Четкое разделение обязанностей не позволяет сотрудникам санкционировать мошеннические платежи или сообщать о поддельных списаниях. Один человек должен обрабатывать платежи, а другой - счета.
Применение передовых методов сообщения о подозрительной деятельности сделает вас более активными и укрепит культуру сопричастности и ответственности.

Транзакция ИИ
Fraud.net предлагает решение для мониторинга транзакций и AML, которое использует ИИ для обнаружения подозрительных транзакций, включая несанкционированные платежи.

Эта система просматривает миллионы точек данных, чтобы улучшить вашу видимость, включая данные из:
Сеть коллективного разума.
Идентификаторы устройств.
Данные из сторонних API.
Данные проходят через настроенную модель машинного обучения, которая выдает оценку риска для каждой транзакции. После этого ваша группа по предотвращению мошенничества сможет вручную просмотреть помеченные транзакции через портал управления делами.

Электронная почта ИИ
Поскольку кредиторская задолженность часто является объектом схем списания, вы можете снизить риски, защитив почтовые ящики кредиторской задолженности.

Электронный ИИ - это решение для предотвращения мошенничества, которое использует несколько точек данных для определения оценки риска для каждого электронного письма. Он сообщает получателям, могут ли они доверять запросу на оплату.

Однако списание - лишь один из видов мошенничества, нацеленного на электронные письма. Поскольку внутренние мошенники знают о вашем процессе AP и поставщиках, с которыми они обычно работают, поддельные счета, используемые как часть схемы списания, может быть особенно сложно обнаружить без помощи ИИ.

Поскольку в прошлом году 92% предприятий стали жертвами схем взлома корпоративной электронной почты, Email AI является незаменимым инструментом предотвращения мошенничества.

Чем может помочь Fraud.net
Внутреннее мошенничество может принимать различные формы, включая поддельное списание. Помимо крупных штрафов от IRS и других юридических последствий, на чистую прибыль вашего бизнеса могут серьезно повлиять схемы списания, особенно если они являются прикрытием для краж сотрудников. Благодаря таким решениям, как Transaction AI и Email AI, Fraud.net может повысить устойчивость к инсайдерскому мошенничеству, схемам списания и поддельным счетам.

Свяжитесь с нами для бесплатного анализа случаев мошенничества, чтобы лучше понять, как защитить свою прибыль.