Carding 4 Carders
Professional
Специалист по финансовым преступлениям, объясняет, когда и почему банк или платёжная система может ограничить учетную запись.
«Банк заморозил мой счет без причины»
Если вы какое-то время просматривали Интернет, особенно социальные сети или известные финансовые форумы, есть вероятность, что вы видели комментарии, подобные приведенным выше; возможно, вы также читали обзоры или общие сообщения о блокировании банковскими счетами счетов клиентов.
Более любопытные из вас могли даже задаться вопросом, почему банк предпримет такие действия, особенно если это может привести к жалобам, негативным отзывам и большому шуму в социальных сетях.
Другие могут уже знать, что часто закон требует от банка предпринять такие действия, и для этого у них должна быть веская причина.
Банки и платёжные системы считают важным быть максимально прозрачными, поэтому эта тема будет посвящен загадочному миру ограничений учетных записей. Мы разберемся с некоторыми распространенными мифами, расскажем об обязанностях и о том, что может происходить за кулисами.
Финансовые организации хотят, чтобы каждый мог управлять своими финансами в режиме 24/7, и понимают, что ограниченная учетная запись может быть неприятной. Однако невероятно важно как защищать клиентов, так и бороться с финансовыми преступлениями, если подозревают что-то неблаговидное.
Банки и платёжные системы обязаны проверять и отслеживать как учетные записи, так и транзакции на предмет необычной активности и принимать соответствующие меры.
Они используют умные технологии, разработанные и созданные умными людьми, которые помогают команде по борьбе с финансовыми преступлениями следить за всеми счетами.
Теперь давайте займемся некоторыми из наиболее распространенных вопросов.
Не волнуйтесь, где мы сможем, мы свяжемся с вами, чтобы сообщить вам и обрисовать все, что нам потребуется для ускорения процесса.
Есть основания полагать, что ваш аккаунт небезопасен
Обеспечение безопасности клиентов является приоритетом.
Если есть какие-либо основания полагать, что ваша учетная запись или деньги небезопасны - например, если вы предоставили доступ к своей учетной записи третьему лицу или они получили его без вашего ведома, команда по борьбе с финансовыми преступлениями примет соответствующие меры.
Это может означать, что ваша учетная запись ограничена, пока они проверяют ее или поговорят с вами для решения проблемы.
Техник заметил что-то необычное
Технология предназначена для выявления действий, которые могут указывать на финансовые преступления или иным образом отличаться от обычного поведения учетной записи.
Преступники могут попытаться использовать банковские счета и аккаунты платёжных систем для отмывания доходов от преступлений, совершения мошенничества или финансирования терроризма - поэтому команда по борьбе с финансовыми преступлениями ограничит любые счета, если у них есть основания подозревать какое-либо из этих преступлений, как и автоматический мониторинг.
Яркие умы, связанных с финансовыми преступлениями, которые постоянно совершенствуют технологии и проверяют учетные записи - если подозревают, что учетная запись используется не по назначению, проводят расследование и могут сообщить об этом правоохранительными органами в любых таких случаях.
Что-то не так
Возможно, потребуется дополнительная информация от вас, в таком случае - свяжутся с вами, возможно, другое финансовое учреждение связывалось по поводу учетной записи и запрашивало проверку, в результате чего учетная запись была временно ограничена.
Будьте уверены, команда работает и стремится решить проблему как можно быстрее.
Запрос от правоохранительных органов
Время от времени полиция, суды или другие правоохранительные органы могут связываться и запрашивать временное или постоянное ограничение доступа к учетной записи.
Банки и платёжные системы всегда отвечают по любым таким запросам и принимают меры.
Вы нарушаете условия
Если есть подозрения, что учетная запись нарушает наши условия, с вами свяжутся или уведомят, чтобы проинформировать и решить проблему, когда это возможно.
Если деятельность продолжится или финансовая организация не сможет убедиться, что учетная запись работает в рамках Условий и положений, возможно, учетная запись будет ограничена или будет выпущено уведомление о закрытии.
Вы всегда можете найти самую последнюю версию условий, положения и правил использования на их официальных сайтах.
Они ошиблись
Банки и платёжные системы тоже могут ошибаться - в конце концов, кроме автоматической системы антифрода там работают обычные люди!
Иногда, просмотрев учетную запись, они понимают и удостоверяются, что допустили ошибку. Такое случается очень редко, но по понятным причинам расстраивает.
Если это произойдет, они стараются решить проблему как можно скорее, и ваша учетная запись снова станет полностью работоспособной.
Как я уже упоминал ранее, приведенный выше список не является исчерпывающим, но я надеюсь, что он дает дополнительное понимание того, почему могут ограничить учетную запись. Есть еще много сценариев, в которых команда технической и финансовой поддержки должна будет действовать.
Конечно, в некоторых случаях финансовые агрегаторы не могут снять ограничение. Понятно, что иногда они получают негативные сообщения и жалобы. В таких ситуациях они обычно не могут предоставить дополнительную информацию - это закон.
Обычно они рассматривают все жалобы на действия, предпринятые в отношении аккаунтов - группа по рассмотрению жалоб стремится разрешить все жалобы максимально эффективно, но вы также должны понимать, что результаты могут быть неутешительными, поэтому, в некоторых случаях, банки и платёжные предлагают варианты эскалации (например, направление к финансовому омбудсмену).
С точки зрения коммуникации, они никогда не будут обсуждать учетную запись публично, поэтому не следует ожидать подробного ответа на комментарии в социальных сетях.
Также стоит отметить, что повторные жалобы, высказывания лиц в социальных сетях и негативные отзывы часто используются как тактика оказания давления. В некоторых случаях это происходит потому, что человек недоволен тем, что они предотвратили или раскрыли преступление.
Если ситуация достигла такой стадии, они будут уверены в своем решении, такие решения не принимаются легкомысленно.
Для них очень важно сделать это правильно - защитить своих клиентов. Это также юридическая ответственность. Во всех случаях действуют максимально быстро с минимально возможным воздействием.
Если вам интересно узнать больше о финансовых преступлениях, в том числе о том, как вы можете защитить себя, ознакомьтесь с другими темами на нашем форуме.
Спасибо что прочитали, до новых встреч! Надеюсь информация была полезной.
«Банк заморозил мой счет без причины»
Если вы какое-то время просматривали Интернет, особенно социальные сети или известные финансовые форумы, есть вероятность, что вы видели комментарии, подобные приведенным выше; возможно, вы также читали обзоры или общие сообщения о блокировании банковскими счетами счетов клиентов.
Более любопытные из вас могли даже задаться вопросом, почему банк предпримет такие действия, особенно если это может привести к жалобам, негативным отзывам и большому шуму в социальных сетях.
Другие могут уже знать, что часто закон требует от банка предпринять такие действия, и для этого у них должна быть веская причина.
Банки и платёжные системы считают важным быть максимально прозрачными, поэтому эта тема будет посвящен загадочному миру ограничений учетных записей. Мы разберемся с некоторыми распространенными мифами, расскажем об обязанностях и о том, что может происходить за кулисами.
Зачем банки и платёжные системы это делают?
Банк ограничит или закроет счет только в крайнем случае.Финансовые организации хотят, чтобы каждый мог управлять своими финансами в режиме 24/7, и понимают, что ограниченная учетная запись может быть неприятной. Однако невероятно важно как защищать клиентов, так и бороться с финансовыми преступлениями, если подозревают что-то неблаговидное.
Банки и платёжные системы обязаны проверять и отслеживать как учетные записи, так и транзакции на предмет необычной активности и принимать соответствующие меры.
Правила, обеспечивающие безопасность
Если вы хотите изменить банковское дело к лучшему, вы должны стать регулируемым финансовым учреждением - регулирующими органами являются Управление финансового поведения (FCA) и Управление пруденциального регулирования (PRA). Это означает, что у них есть требование по закону предотвращать неправомерное использование учетных записей и защищать клиентов. Возможно, вы слышали о некоторых актах / правилах, которыми они придерживаются и руководствуются, например:- Закон о доходах от преступной деятельности 2002 г.
- Положение о борьбе с отмыванием денег 2017 г.
- Закон о терроризме 2000 года
Они используют умные технологии, разработанные и созданные умными людьми, которые помогают команде по борьбе с финансовыми преступлениями следить за всеми счетами.
Теперь давайте займемся некоторыми из наиболее распространенных вопросов.
Зачем вам ограничивать или закрывать учетную запись?
Существует несколько причин, по которым учетная запись может быть ограничена - я не буду подробно описать все возможные сценарии, но рассмотрю некоторые возможности ниже.Не волнуйтесь, где мы сможем, мы свяжемся с вами, чтобы сообщить вам и обрисовать все, что нам потребуется для ускорения процесса.
Есть основания полагать, что ваш аккаунт небезопасен
Обеспечение безопасности клиентов является приоритетом.
Если есть какие-либо основания полагать, что ваша учетная запись или деньги небезопасны - например, если вы предоставили доступ к своей учетной записи третьему лицу или они получили его без вашего ведома, команда по борьбе с финансовыми преступлениями примет соответствующие меры.
Это может означать, что ваша учетная запись ограничена, пока они проверяют ее или поговорят с вами для решения проблемы.
Техник заметил что-то необычное
Технология предназначена для выявления действий, которые могут указывать на финансовые преступления или иным образом отличаться от обычного поведения учетной записи.
Преступники могут попытаться использовать банковские счета и аккаунты платёжных систем для отмывания доходов от преступлений, совершения мошенничества или финансирования терроризма - поэтому команда по борьбе с финансовыми преступлениями ограничит любые счета, если у них есть основания подозревать какое-либо из этих преступлений, как и автоматический мониторинг.
Яркие умы, связанных с финансовыми преступлениями, которые постоянно совершенствуют технологии и проверяют учетные записи - если подозревают, что учетная запись используется не по назначению, проводят расследование и могут сообщить об этом правоохранительными органами в любых таких случаях.
Что-то не так
Возможно, потребуется дополнительная информация от вас, в таком случае - свяжутся с вами, возможно, другое финансовое учреждение связывалось по поводу учетной записи и запрашивало проверку, в результате чего учетная запись была временно ограничена.
Будьте уверены, команда работает и стремится решить проблему как можно быстрее.
Запрос от правоохранительных органов
Время от времени полиция, суды или другие правоохранительные органы могут связываться и запрашивать временное или постоянное ограничение доступа к учетной записи.
Банки и платёжные системы всегда отвечают по любым таким запросам и принимают меры.
Вы нарушаете условия
Если есть подозрения, что учетная запись нарушает наши условия, с вами свяжутся или уведомят, чтобы проинформировать и решить проблему, когда это возможно.
Если деятельность продолжится или финансовая организация не сможет убедиться, что учетная запись работает в рамках Условий и положений, возможно, учетная запись будет ограничена или будет выпущено уведомление о закрытии.
Вы всегда можете найти самую последнюю версию условий, положения и правил использования на их официальных сайтах.
Они ошиблись
Банки и платёжные системы тоже могут ошибаться - в конце концов, кроме автоматической системы антифрода там работают обычные люди!
Иногда, просмотрев учетную запись, они понимают и удостоверяются, что допустили ошибку. Такое случается очень редко, но по понятным причинам расстраивает.
Если это произойдет, они стараются решить проблему как можно скорее, и ваша учетная запись снова станет полностью работоспособной.
Как я уже упоминал ранее, приведенный выше список не является исчерпывающим, но я надеюсь, что он дает дополнительное понимание того, почему могут ограничить учетную запись. Есть еще много сценариев, в которых команда технической и финансовой поддержки должна будет действовать.
Не вызывает ли ограничение аккаунта жалобы / отрицательные отзывы?
Не всегда. Группа по расследованию работает быстро - многие аккаунты, для которых были установлены ограничения, быстро возвращаются в полноценное состояние после первоначальной проверки.Конечно, в некоторых случаях финансовые агрегаторы не могут снять ограничение. Понятно, что иногда они получают негативные сообщения и жалобы. В таких ситуациях они обычно не могут предоставить дополнительную информацию - это закон.
Обычно они рассматривают все жалобы на действия, предпринятые в отношении аккаунтов - группа по рассмотрению жалоб стремится разрешить все жалобы максимально эффективно, но вы также должны понимать, что результаты могут быть неутешительными, поэтому, в некоторых случаях, банки и платёжные предлагают варианты эскалации (например, направление к финансовому омбудсмену).
С точки зрения коммуникации, они никогда не будут обсуждать учетную запись публично, поэтому не следует ожидать подробного ответа на комментарии в социальных сетях.
Также стоит отметить, что повторные жалобы, высказывания лиц в социальных сетях и негативные отзывы часто используются как тактика оказания давления. В некоторых случаях это происходит потому, что человек недоволен тем, что они предотвратили или раскрыли преступление.
Если ситуация достигла такой стадии, они будут уверены в своем решении, такие решения не принимаются легкомысленно.
Для них очень важно сделать это правильно - защитить своих клиентов. Это также юридическая ответственность. Во всех случаях действуют максимально быстро с минимально возможным воздействием.
Если вам интересно узнать больше о финансовых преступлениях, в том числе о том, как вы можете защитить себя, ознакомьтесь с другими темами на нашем форуме.
Спасибо что прочитали, до новых встреч! Надеюсь информация была полезной.
Last edited by a moderator:
