Мошенничество со схемой предоплаты

[Carding 4 Carders]

Схема предоплаты возникает, когда жертва платит деньги кому-то в ожидании получения чего-то более ценного - например, ссуды, контракта, инвестиций или подарка - а затем получает мало или ничего взамен.
Разнообразие схем предоплаты ограничивается только фантазией предлагающих их аферистами. Они могут включать продажу продуктов или услуг, предложение инвестиций, выигрыш в лотерею, «найденные деньги» или многие другие «возможности». Умные аферисты предложат найти способы финансирования для своих клиентов, которые заранее заплатят «гонорар ищущего». Они требуют от своих клиентов подписания контрактов, в которых они соглашаются уплатить комиссию при ознакомлении с источником финансирования. Жертвы часто узнают, что они не имеют права на получение финансирования, только после того, как они заплатили «искателю» в соответствии с контрактом. Такие соглашения могут быть законными, если не будет доказано, что «искатель» никогда не имел намерения или возможности предоставить финансирование жертвам.
Советы по предотвращению сложных схем оплаты:

• Если предложение «возможности» кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Следуйте общепринятой деловой практике. Например, законный бизнес редко ведется наличными на углу улицы.
• Знайте, с кем имеете дело. Если вы не слышали о человеке или компании, с которыми вы собираетесь вести дела, узнайте о них больше. В зависимости от суммы денег, которую вы планируете потратить, вы можете посетить место работы, проконсультироваться с Better Business Bureau или проконсультироваться с вашим банком, юристом или полицией.
• Убедитесь, что вы полностью понимаете любое деловое соглашение, которое вы заключаете. Если условия сложные, попросите их рассмотреть компетентный поверенный.
• Остерегайтесь предприятий, которые работают вне почтовых ящиков или почтовых ящиков и не имеют адреса. Также будьте осторожны, имея дело с людьми, у которых нет прямой телефонной линии и которые никогда не приходят, когда вы звоните, но всегда перезвоните позже.
• С осторожностью относитесь к деловым сделкам, которые требуют от вас подписания соглашений о неразглашении или обходе цензуры, которые призваны помешать вам самостоятельно проверять добросовестность людей, с которыми вы собираетесь вести дела. Мошенники часто используют соглашения о недопустимости обхода, чтобы угрожать своим жертвам гражданским иском, если они сообщат о своих потерях в правоохранительные органы.