CarderPlanet
Professional
Мы все опасаемся стать жертвами мошенничества, когда делимся своими личными данными онлайн, но не всегда наш радар предупреждает о том, что мы также можем оказаться невольными соучастниками.
Мошенничество с использованием мулов - распространенный вид финансовых преступлений, который может вовлечь обычных людей в схемы отмывания денег, предназначенные для сокрытия источника незаконных доходов, с серьезными последствиями даже для тех, кто понятия не имел, во что они ввязываются. Как работает мошенничество с использованием мулов и что люди могут сделать, чтобы не быть втянутыми в такого рода преступную деятельность?
“Отмывание денег” всегда было хорошо для прикола (просто представьте старых гангстеров, стирающих купюры в корыте для мытья посуды), но как преступление это не шутка и происходит так же часто, как и прежде.
Мошенничество, кража личных данных, программы-вымогатели и другие формы киберпреступности процветают в последние годы, но приз в конце мошенничества часто оказывается именно тем, на чем их ловят.
Внезапные притоки наличных поднимают шумиху и расследуют счета мошенников, что означает, что они постоянно ищут способы создать видимость того, что они заработали свои деньги законным путем.
Одним из классических способов отмывания денег было открытие небольшого бизнеса с большим оборотом наличных, представление ваших незаконно полученных средств в качестве дохода от бизнеса и надежда, что никто из IRS не захочет слишком внимательно просматривать ваши квитанции.
Сегодня среднестатистический мошенник меньше озабочен долгосрочным сокрытием информации и больше беспокоится о том, чтобы перевести крупные суммы денег с одного счета на другой без каких-либо блокировок или предупреждений о мошенничестве от любого из банков, участвующих в транзакции.
Это привело к появлению money mule, перевозчика или владельца счета, который может переводить средства из пункта А в пункт Б, не вызывая подозрений. Это важная роль, но ее может сыграть любой, даже если он не совсем осознает, что делает.
Что такое денежные мулы?
Денежный мул - это любой, кто получает деньги от третьей стороны и отправляет их в новое место от своего имени. Итак, денежным мулом может быть кто-то, кто получает конверт с наличными в Барселоне и прячет его в ручной клади, чтобы переправить в Хьюстон, не сообщив об этом.
Цель операции - создать видимость того, что средства поступают из законного источника, передавая их через, казалось бы, несвязанную третью сторону, что также затрудняет следователям отслеживание средств, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.
Как работает быть денежным мулом?
Причина, по которой люди становятся денежными мулами, обычно заключается в том, что мошенник предложил им часть средств. Например, мошенник может разослать фишинговое электронное письмо, в котором утверждает, что он получил крупное наследство и нуждается в помощи в его перемещении из своей родной страны.
Это обычная настройка для других видов мошенничества, но в этом случае платеж будет действительным. Как только перевод завершен, мул обычно получает обещанную оплату, но нередки случаи, когда мулов взламывают или выдают за других после того, как они раскрывают часть своей личной информации и реквизитов учетной записи в ходе участия в схеме.
Некоторые мулы знают, что они мулы, рекламируют себя как таковых на незаконных форумах, таких как dark web, и сознательно занимаются преступной деятельностью. Других невольно обманом заставляют становиться мулами, и им могут угрожать или шантажировать, чтобы они продолжали выполнять эту роль, если они решат, что хотят уйти.
В дополнение к чемоданам наличных и онлайн-банковским счетам, мошенничество с использованием mule может быть осуществлено с помощью подарочных карт, кассовых чеков, криптовалют и других методов.
Кто становится мишенью для мошенничества с мулом?
Потенциально каждый является мишенью для вербовщиков-мулов. Мошенничество с использованием мулов - обычная конечная цель фишинговых атак. Однако есть некоторые люди, к которым с большей вероятностью обратятся. При личном общении путешественники-одиночки, которые читаются как неопытные, вероятно, станут мишенью раньше, чем кто-то, кто выглядит как опытный деловой путешественник, или группа людей.
Если вас поймают на мулировании, незнания вашей истинной цели будет недостаточно, чтобы спасти вас от последствий. В дополнение к юридическим последствиям оказания помощи и подстрекательства к схеме отмывания денег, мулы могут обнаружить, что их кредит уничтожен, их существующие счета закрыты и что ни один из основных банков не позволит им открыть новый счет в ближайшее время.
Заключение
Хорошее эмпирическое правило заключается в том, что если кто-то, с кем вы познакомились онлайн, неожиданно предлагает отправить вам кучу денег, вероятно, к этому прилагается множество условий — и иногда эти условия могут привести к обвинению вас в отмывании денег.
Большинство продавцов электронной коммерции не пострадают от мошенничества с использованием mule, но это может повлиять на вас, если вы продаете подарочные карты или разрешаете пользователям хранить средства на своих клиентских счетах, поскольку они потенциально могут быть полезны в операциях muling. Такая деятельность может и не привести к возврату платежей, но всегда полезно присматривать за своими клиентами и быть внимательными, когда аккаунты начинают проявлять необычное поведение.
Мошенничество с использованием мулов - распространенный вид финансовых преступлений, который может вовлечь обычных людей в схемы отмывания денег, предназначенные для сокрытия источника незаконных доходов, с серьезными последствиями даже для тех, кто понятия не имел, во что они ввязываются. Как работает мошенничество с использованием мулов и что люди могут сделать, чтобы не быть втянутыми в такого рода преступную деятельность?
“Отмывание денег” всегда было хорошо для прикола (просто представьте старых гангстеров, стирающих купюры в корыте для мытья посуды), но как преступление это не шутка и происходит так же часто, как и прежде.
Мошенничество, кража личных данных, программы-вымогатели и другие формы киберпреступности процветают в последние годы, но приз в конце мошенничества часто оказывается именно тем, на чем их ловят.
Внезапные притоки наличных поднимают шумиху и расследуют счета мошенников, что означает, что они постоянно ищут способы создать видимость того, что они заработали свои деньги законным путем.
Одним из классических способов отмывания денег было открытие небольшого бизнеса с большим оборотом наличных, представление ваших незаконно полученных средств в качестве дохода от бизнеса и надежда, что никто из IRS не захочет слишком внимательно просматривать ваши квитанции.
Сегодня среднестатистический мошенник меньше озабочен долгосрочным сокрытием информации и больше беспокоится о том, чтобы перевести крупные суммы денег с одного счета на другой без каких-либо блокировок или предупреждений о мошенничестве от любого из банков, участвующих в транзакции.
Это привело к появлению money mule, перевозчика или владельца счета, который может переводить средства из пункта А в пункт Б, не вызывая подозрений. Это важная роль, но ее может сыграть любой, даже если он не совсем осознает, что делает.
Что такое денежные мулы?
Денежный мул - это любой, кто получает деньги от третьей стороны и отправляет их в новое место от своего имени. Итак, денежным мулом может быть кто-то, кто получает конверт с наличными в Барселоне и прячет его в ручной клади, чтобы переправить в Хьюстон, не сообщив об этом.
Не имеет значения, происходит ли мошенничество лично или онлайн, как долго средства находятся во владении мула, знают ли они, откуда эти средства поступили или куда они в конечном итоге направляются, или даже осознают ли они, что их используют в качестве денежного средства.
Цель операции - создать видимость того, что средства поступают из законного источника, передавая их через, казалось бы, несвязанную третью сторону, что также затрудняет следователям отслеживание средств, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.
Как работает быть денежным мулом?
Причина, по которой люди становятся денежными мулами, обычно заключается в том, что мошенник предложил им часть средств. Например, мошенник может разослать фишинговое электронное письмо, в котором утверждает, что он получил крупное наследство и нуждается в помощи в его перемещении из своей родной страны.
Это обычная настройка для других видов мошенничества, но в этом случае платеж будет действительным. Как только перевод завершен, мул обычно получает обещанную оплату, но нередки случаи, когда мулов взламывают или выдают за других после того, как они раскрывают часть своей личной информации и реквизитов учетной записи в ходе участия в схеме.
Некоторые мулы знают, что они мулы, рекламируют себя как таковых на незаконных форумах, таких как dark web, и сознательно занимаются преступной деятельностью. Других невольно обманом заставляют становиться мулами, и им могут угрожать или шантажировать, чтобы они продолжали выполнять эту роль, если они решат, что хотят уйти.
В дополнение к чемоданам наличных и онлайн-банковским счетам, мошенничество с использованием mule может быть осуществлено с помощью подарочных карт, кассовых чеков, криптовалют и других методов.
Кто становится мишенью для мошенничества с мулом?
Потенциально каждый является мишенью для вербовщиков-мулов. Мошенничество с использованием мулов - обычная конечная цель фишинговых атак. Однако есть некоторые люди, к которым с большей вероятностью обратятся. При личном общении путешественники-одиночки, которые читаются как неопытные, вероятно, станут мишенью раньше, чем кто-то, кто выглядит как опытный деловой путешественник, или группа людей.
По статистике, пожилые люди гораздо чаще становятся жертвами такого рода мошенничеств. Однако сама по себе молодость не делает вас невосприимчивым. Мошенники все чаще выбирают в качестве мишеней молодых людей, особенно тех, кто испытывает финансовые трудности. В этих случаях роль денежного мула часто преподносится как прибыльная возможность работы на дому.
Если вас поймают на мулировании, незнания вашей истинной цели будет недостаточно, чтобы спасти вас от последствий. В дополнение к юридическим последствиям оказания помощи и подстрекательства к схеме отмывания денег, мулы могут обнаружить, что их кредит уничтожен, их существующие счета закрыты и что ни один из основных банков не позволит им открыть новый счет в ближайшее время.
Заключение
Хорошее эмпирическое правило заключается в том, что если кто-то, с кем вы познакомились онлайн, неожиданно предлагает отправить вам кучу денег, вероятно, к этому прилагается множество условий — и иногда эти условия могут привести к обвинению вас в отмывании денег.
Большинство продавцов электронной коммерции не пострадают от мошенничества с использованием mule, но это может повлиять на вас, если вы продаете подарочные карты или разрешаете пользователям хранить средства на своих клиентских счетах, поскольку они потенциально могут быть полезны в операциях muling. Такая деятельность может и не привести к возврату платежей, но всегда полезно присматривать за своими клиентами и быть внимательными, когда аккаунты начинают проявлять необычное поведение.
