Мошеннические сообщения Wells Fargo: как их распознать и защитить свои деньги

[Tomcat]

Мошеннические сообщения Wells Fargo могут выманить у вас тысячи долларов. Узнайте, как выявить текстовое мошенничество, уменьшить количество спама и защитить свои деньги.

В этой статье:

• Почему я получаю сообщение от Уэллса Фарго?
• Что такое мошенничество с текстовыми сообщениями Wells Fargo? Как это работает?
• Как определить, является ли сообщение Wells Fargo законным или мошенничеством
• 7 последних мошеннических сообщений Wells Fargo, на которые стоит обратить внимание
• Вы ответили на сообщение о мошенничестве в Wells Fargo? Сделай это
• Как защитить себя от мошеннических сообщений Wells Fargo
• Не дайте себя обмануть подозрительными сообщениями

Почему я получаю сообщение от Уэллса Фарго?​

Бенджамин Гарднер не знал о мошеннических сообщениях Wells Fargo — пока не стало слишком поздно. Когда ветеран ВМФ получил сообщение о мошенническом списании на его счет, он запаниковал и сразу ответил.

Спустя несколько мгновений его телефон зазвонил, и в идентификаторе вызывающего абонента появилось «Wells Fargo». Звонивший пояснил, что счет Бенджамина был скомпрометирован, и единственный способ защитить его деньги — перевести их на другой счет через Zelle. Но вместо того, чтобы сохранить свои деньги в безопасности, Бенджамин отправил 3500 долларов из своих сбережений напрямую мошеннику.

В 2022 году потери от текстового мошенничества составили 330 миллионов долларов. Но хотя типы мошеннических текстов могут различаться, преступники почти всегда преследуют одну цель: ваши деньги.

Wells Fargo и связанное с ним приложение для денежных переводов Zelle часто становятся объектами текстовых мошенников. Мошенники выдают себя за представителей банка или рассылают фальшивые предупреждения о мошенничестве, чтобы обманом заставить вас отказаться от денег или доступа к вашим счетам, не имея возможности вернуть украденные средства.

В этом руководстве мы расскажем о мошеннических текстах Wells Fargo, о том, как их обнаружить, а также о превентивных шагах, которые вы можете предпринять, чтобы оставаться в безопасности.

Что такое мошенничество с текстовыми сообщениями Wells Fargo? Как это работает?​

Мошенническое сообщение Wells Fargo — это тип атаки, при которой мошенники отправляют текстовые сообщения, утверждающие, что они отправлены из банка — обычно замаскированные под фальшивые предупреждения о мошенничестве.

Цель состоит в том, чтобы заставить людей поверить, что их учетные записи находятся под угрозой, чтобы они связались с ними и, в конечном итоге, либо раскрыли личную информацию, либо невольно отправили деньги мошеннику.

С 2021 года количество сообщений о SMS-мошенничествах возросло, поскольку мошенники нацелены на клиентов банка Wells Fargo и других финансовых учреждений, включая Citi и Bank of America.

Вот как обычно происходит мошенничество:

• Мошенники рассылают текстовые сообщения, утверждая, что они от Wells Fargo. Как и в случае с фишинговыми электронными письмами, мошенники пытаются придать сообщениям подлинность, даже подделывая номер телефона так, будто звонок исходит из Wells Fargo.
• Сообщение часто включает предупреждение о мошенничестве, уведомляющее вас о том, что на вашем счету Wells Fargo предположительно было совершено списание средств или другая подозрительная активность.
• Чтобы защитить свою учетную запись или вернуть средства, в сообщении предлагается ответить, позвонить по номеру телефона или щелкнуть ссылку.
• Если вы нажмете на ссылку, она направит вас на поддельный веб-сайт, который попытается украсть вашу личную информацию (PII), например информацию о вашем банковском счете, учетные данные для входа или номер социального страхования (SSN).
• Если вы ответите на текстовое сообщение или позвоните по номеру, с вами свяжется кто-то, назвавшийся сотрудником «отдела по борьбе с мошенничеством Wells Fargo». Мошенник может подделать ваш номер звонящего, чтобы звонок выглядел более убедительно.
• Лицо, выдающее себя за другое лицо, предложит решение, позволяющее отменить платежи, или посоветует вам обновить данные вашей учетной записи. Вам может быть предложено удалить номер телефона из вашей учетной записи Zelle и отправить деньги себе.
• Однако этот процесс позволяет мошеннику завладеть вашей учетной записью Zelle, поэтому любой перевод, который вы делаете «себе», фактически пойдет прямо мошеннику.

Как определить, является ли сообщение Wells Fargo законным или мошенничеством​

Профессиональные мошенники могут быть чрезвычайно убедительными, особенно когда жертвы думают, что их деньги находятся под угрозой. Важно сохранять спокойствие и тщательно подумать, прежде чем следовать совету, полученному в нежелательном текстовом сообщении или телефонном звонке.

Вот основные предупреждающие знаки мошеннического текста Wells Fargo:

Текст создает ощущение срочности​

Мошенники часто заявляют, что ваш счет в Wells Fargo находится под угрозой или что вы потеряете деньги, если не примете меры немедленно.

В одном из примеров Лиза Лэндри получила текстовое сообщение с предупреждением о мошенничестве, когда она использовала Zelle для продажи новинок в Cal Expo Winter Wonderland. Затем ей позвонил «представитель Wells Fargo» и призвал действовать быстро, чтобы сэкономить деньги. Через несколько минут Лиза отправила 3000 долларов, прежде чем осознала правду — в то время как мошенник издевался над ней по телефону.

Помните: ни один сотрудник банка не будет оказывать на вас давление или торопить вас с совершением транзакций или переводом денег с вашего счета.

Текстовый мошенник использует расплывчатую или общедоступную информацию для завоевания доверия.​

Некоторые мошенники находят информацию о вас в социальных сетях или в даркнете и упоминают частичные номера карт, чтобы заставить вас поверить в их подлинность. Например, они скажут, что с картой, начинающейся с «4342», была совершена активность, чтобы вы подумали, что это ваша карта.

Однако стоит помнить, что все дебетовые карты Wells Fargo начинаются с этих же четырех цифр!

В тексте есть подозрительная ссылка.​

Ссылки в спам-сообщениях могут вести на вредоносные веб-сайты, где мошенники могут украсть вашу информацию или загрузить вредоносное ПО на ваш компьютер. Если вы посмотрите внимательно, вы часто сможете обнаружить эти фиктивные ссылки, поскольку они содержат множество случайных букв и цифр [ * ].

Независимо от того, насколько убедительным может показаться сообщение, вам всегда следует избегать перехода по ссылкам в текстовых сообщениях. Если вы хотите проверить подлинность претензии, лучше всего зайти непосредственно на официальный сайт или приложение банка.

Есть орфографические, грамматические и стилистические ошибки.​

Опечатки — это основные тревожные сигналы, указывающие на мошеннический текст Wells Fargo. Банки вряд ли допустят столь тривиальные ошибки в общении, тогда как многие мошенники родом из стран, в которых английский не является родным языком.

Внимательно проверьте написание, грамматику и оформление текстового сообщения, чтобы убедиться, что в нем нет ничего подозрительного. Некоторые мошенники делают свои ссылки более убедительными, используя тонкие вариации настоящего URL-адреса — например, « weilsfargo.com » или « wellsfarrgo.com ».

Это от неизвестного отправителя​

Банки используют специальные «короткие коды» при отправке текстовых сообщений. В случае с Wells Fargo в любом законном тексте должен использоваться один из этих пятизначных коротких кодов:

• 935-57
• 937-33
• 937-29
• 546-87

Если вы получаете сообщения с другого номера, есть вероятность, что это мошенничество с текстовыми сообщениями Wells Fargo. Прежде чем предпринять действие или ответить, спросите себя: узнаёте ли вы отправителя или номер телефона?

Вы получаете неожиданный телефонный звонок​

Ключевым аспектом мошенничества является подделка идентификатора вызывающего абонента жертвы: создается впечатление, что звонок поступает из официального учреждения, такого как IRS, ФБР или ваш банк. Однако вы не будете получать текстовые сообщения от Wells Fargo, если не дадите явного согласия на то, чтобы банк связался с вами таким образом.

Если кто-то звонит, утверждая, что он из Wells Fargo, и просит предоставить конфиденциальную информацию, такую как ваш PIN-код или пароль онлайн-банкинга, это явный красный флаг мошенничества.

Вас просят удалить свой номер Zelle.​

Воры легко завладеют вашей учетной записью Zelle, если у них есть ваше имя и номер телефона — им нужно только, чтобы вы удалили свой номер телефона или сначала удалили свою текущую учетную запись Zelle.

Если вы разговариваете по телефону с кем-то, утверждающим, что вы из Wells Fargo, и вас просят удалить вашу учетную запись Zelle, не делайте этого . Мошенники захватят ваш аккаунт и попросят вас отправить деньги «себе», но на самом деле деньги пойдут к ним.

7 последних мошеннических сообщений Wells Fargo, на которые стоит обратить внимание​

1. Предупреждения о поддельных транзакциях
2. Ваш счет Wells Fargo заблокирован
3. Мошенническое оповещение о новом входе в вашу учетную запись
4. С вашей картой произошла необычная активность
5. Обновите данные своей учетной записи
6. Для вашего аккаунта требуется верификация
7. Попытка передачи Зелле

Мошенники постоянно адаптируют и совершенствуют свои схемы, пытаясь обмануть вас. Вот советы, которые помогут вам обнаружить семь последних мошеннических сообщений Wells Fargo:

1. Поддельные предупреждения о транзакциях​

Мошенники включают конкретные детали (например, цену и местоположение), чтобы их фальшивые предупреждения о мошенничестве выглядели более законными.

Самый распространенный тип текстового мошенничества Wells Fargo происходит, когда вы получаете текстовое сообщение о недавней транзакции, которая предположительно произошла по вашей дебетовой или кредитной карте.

Мошенники включают номер «4342», чтобы заставить людей поверить, что это действительно их карта. Цель — вызвать у вас панику и ответить на сообщение, после чего вам позвонит мошенник.

По телефону они могут заставить вас поделиться личной информацией и заставить вас совершить транзакции, чтобы «отменить платежи» на вашем счете. Однако любые отправленные вами деньги попадут в руки мошенников.

Как распознать мошенничество:

• Текст включает только первые четыре цифры вашей карты.
• Сообщение будет с неизвестного номера, а не с одного из проверенных коротких кодов Wells Fargo.
• Если вы проверите свой онлайн-банкинг или приложение Wells Fargo, там не будет никаких признаков предполагаемой транзакции.

2. Ваша учетная запись Wells Fargo заблокирована.​

Мошенничество с помощью текстовых сообщений почти всегда пытается создать ощущение срочности — а что может быть важнее, чем убедиться, что ваш банковский счет не заблокирован?

Мошенники пытаются создать ощущение срочности, утверждая, что ваша учетная запись заблокирована.

В рамках этого мошенничества мошенники отправляют текстовые сообщения о том, что ваша учетная запись заблокирована, и указывают номер телефона, по которому можно позвонить. Их цель — заставить вас ответить, даже если они просто сообщают им, что у них неверный номер. Но как только вы разговариваете по телефону, они могут продолжать преследовать вас своими мошенничествами.

Как распознать мошенничество:

• Остерегайтесь нежелательных контактов со стороны Wells Fargo, даже если у вас нет учетной записи.
• Текст содержит расплывчатое, неясное сообщение, которое возбуждает любопытство (и может вызвать ответ).
• Текст имеет странное форматирование, которое не кажется достаточно профессиональным, чтобы быть банковским.

3. Мошенническое оповещение о новом входе в вашу учетную запись.​

Этот мошеннический текст Wells Fargo информирует вас о попытке входа в систему с неизвестного устройства. В сообщении будет предложено нажать на ссылку, чтобы «защитить свою учетную запись».

В этом примере мошенники разместили слова «Wells Fargo» рядом с вредоносной ссылкой, чтобы она выглядела безопасной.

Однако эта ссылка, скорее всего, приведет вас на фишинговый веб-сайт, где мошенники могут украсть ваши личные данные. Кроме того, ссылка может заразить ваше устройство шпионским ПО, которое может сканировать конфиденциальные данные, такие как учетные данные для входа, номера кредитных карт и пароли электронной почты.

Как распознать мошенничество:

• Вы получаете случайное сообщение, которое не похоже на настоящее.
• В тексте содержится подозрительная ссылка, которая не ведет на официальный сайт WellsFargo.com .
• Недостаточно соответствующей или личной информации, позволяющей подтвердить, что сообщение относится к вашей учетной записи.

4. С вашей картой произошла необычная активность.​

Еще один вариант текстового мошенничества Wells Fargo — это сообщение, в котором упоминается «необычная активность» в вашей учетной записи. Как и фальшивый текст транзакции, получение этого уведомления может вызвать рефлекторную реакцию, которая сыграет на руку мошеннику.

Мошенники используют определенные детали, такие как местоположение и дата, чтобы их сообщения выглядели подлинными.

Мэри Пауэлл получила текстовое сообщение, которое убедило ее, что кто-то использовал ее учетную запись для несанкционированной покупки на Amazon. После того, как она позвонила, мошенник начал выманивать у женщины из Нью-Джерси 3500 долларов под предлогом того, что он был представителем Wells Fargo, который мог помочь Мэри получить возмещение.

Как распознать мошенничество:

• Сообщение пришло с незнакомого номера, который не является одним из утвержденных коротких кодов Wells Fargo.
• Вам предлагается нажать на ссылку, чтобы решить проблему или подтвердить детали.
• URL-адрес ссылки скрыт, сокращен или содержит неправильный вариант названия «Wells Fargo».

5. Обновите информацию своей учетной записи.​

Вместо упоминания каких-либо транзакций этот тип текстового мошенничества информирует вас о том, что Wells Fargo получил запрос на сброс пароля в вашей учетной записи. Эта тонкая афера может заставить вас поверить в то, что текст является настоящим предупреждением вашего банка о попытке взлома.

Но на самом деле это двойной блеф, поскольку предупреждение отправляет мошенник. Если вы перейдете по ссылке, вы раскроете свою личную информацию вору.

Как распознать мошенничество:

• Адрес отправителя может отражать зарубежный номер с кодом города.
• В тексте содержится ссылка для сброса пароля вместо рекомендации сбросить его через приложение.
• Ссылка состоит из случайной последовательности букв и цифр.

Помните: всегда входите в свой банковский счет через официальное приложение или веб-сайт, а не через ссылки в электронных письмах или текстовых сообщениях.

6. Для вашей учетной записи требуется проверка.​

Еще один способ мошенничества, которым мошенники занимаются, — это рассылка расплывчатых сообщений, в которых подразумевается, что банку нужна информация для проверки вашей учетной записи.

Никогда не доверяйте нежелательным текстовым сообщениям, в которых утверждается, что у вашего банка возникла проблема.

Для отправки этих сообщений вору не нужна никакая личная информация о вас — даже ваше имя или местонахождение. В результате мошенники могут играть в цифровую игру, отправляя сотни сообщений в надежде, что кто-нибудь клюнет на удочку.

Как распознать мошенничество:

• Текст содержит ошибки в орфографии или грамматике, например, неправильное название Wells Fargo (т. е. «wells Fargo»).
• Никакая конкретная информация не подтверждает, что текст относится к вашей учетной записи.
• Ссылка может иметь необычное окончание URL-адреса, например «.xyz» или «.io», а не официальный домен «WellsFargo.com».

7. Попытка трансфера Зелле​

Один из наиболее распространенных типов текстового мошенничества Wells Fargo начинается с сообщения с вопросом, одобрили ли вы транзакцию Zelle. Когда вы отвечаете — независимо от того, говорите ли вы «да» или «нет», — мошенник звонит вам.

После того, как Синтия Марин получила такое сообщение, ей позвонил человек, который, по ее мнению, был из Уэллса Фарго.

Самозванец убедил калифорнийку открыть Zelle, ввести свое имя, оставить номер телефона пустым, а затем совершить две транзакции на 1700 долларов. Несколько минут спустя баланс счета Синтии составил 6 долларов. Остальное мошенники забрали.

Как распознать мошенничество:

• Вы получаете оповещение о незнакомой транзакции Zelle.
• В сообщении утверждается, что оно пришло от «Защиты от мошенничества Wells Fargo».
• Звонивший предлагает вам отправить деньги «себе» на Zelle.

Вы ответили на сообщение о мошенничестве в Wells Fargo? Сделай это​

Хорошей новостью является то, что мошенники мало что смогут сделать, если вы не нажмете на ссылку или не позвоните по указанному номеру. Но что, если вы совершите ошибку, проглотив наживку?

Вот четыре возможных способа ответа на мошеннические сообщения Wells Fargo — и что вам следует делать, чтобы защитить себя в каждом сценарии:

Если вы нажали на ссылку в поддельном текстовом сообщении:

• Не разглашайте никакой личной информации, такой как номер социального страхования или данные кредитной карты.
• Немедленно закройте веб-страницу.
• Запустите сканирование на наличие вредоносных программ, чтобы проверить наличие подозрительной активности или недавно установленного программного обеспечения, которое вы не узнаете. Универсальное решение цифровой безопасности Aura включает мощное антивирусное программное обеспечение, которое может защитить вас от вирусов и шпионских программ.

Если вы ввели данные своей учетной записи Wells Fargo на фишинговом сайте:

• Немедленно заблокируйте свою дебетовую или кредитную карту с помощью официального приложения или веб-сайта Wells Fargo.
• Используйте другое устройство с защитой виртуальной частной сети (VPN), чтобы безопасно перевести все свои деньги на другую учетную запись — в идеале, учетную запись, принадлежащую доверенному лицу, например вашему супругу или родителю.
• Немедленно позвоните в отдел по борьбе с мошенничеством Wells Fargo по телефону 1-866-867-5568.
• Запустите проверку своих устройств на наличие вредоносных программ, чтобы найти и удалить все подозрительные программы.

Если вы предоставили мошенникам свою личную информацию:

• Немедленно закройте свои банковские счета и кредитные карты.
• Измените свои пароли, особенно те, которые связаны с конфиденциальными учетными записями, такими как ваш онлайн-банкинг, почтовый ящик электронной почты и налоговые учетные записи IRS.
• Подайте заявление о мошенничестве на сайте reportfraud.ftc.gov. Федеральная торговая комиссия (FTC) может помочь вам восстановиться после мошенничества.

Если вы считаете, что ваше устройство заражено или вы предоставили мошенникам удаленный доступ:

• Отключите свое устройство от Интернета, Wi-Fi или мобильных данных.
• Немедленно выйдите из всего и смените пароли.
• Запустите проверку устройства на наличие вредоносных программ и не забудьте сканировать все внешние жесткие диски.
• Сообщите о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию, чтобы получить рекомендации, а также помочь властям не дать другим стать жертвой мошенничества.
• Сообщите о проблеме в ФБР через Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления .

Как защитить себя от мошеннических сообщений Wells Fargo​

По данным отчета Truecaller о спаме и мошенничестве в США, с 2019 года количество спам-сообщений выросло более чем вдвое: за предыдущие 12 месяцев 85% американцев получили роботизированные тексты [ * ].

Рано или поздно вы обязательно столкнетесь с мошенничеством с текстовыми сообщениями Wells Fargo. Когда придет время, вот список способов, которыми вы можете защитить себя:

1. Игнорируйте и удаляйте подозрительные текстовые сообщения. Если вы ответите, вы дадите мошенникам знать, что ваш номер активен, чтобы они могли нацелиться на вас с помощью мошенничества в будущем. Они могут даже добавить ваш номер телефона в список, который хакеры могут купить в даркнете.
2. Никогда не переходите по ссылкам в текстах. Фишинговые атаки уже много лет заставляют жертв нажимать на ссылки в электронных письмах и текстовых сообщениях. Никогда не стоит переходить по ссылкам в любом текстовом сообщении. Вместо этого, если вы хотите проверить свою учетную запись Wells Fargo, войдите в систему непосредственно на сайте www.wellsfargo.com.
3. Сообщайте о спам-сообщениях в Wells Fargo. Вы можете сообщить банку, отправив электронное письмо на адрес [email protected] и переслав мошенническое сообщение на номер 7726. Этот метод работает для любого оператора мобильной связи в США, включая AT&T, T-Mobile и Verizon Wireless.
4. Удалите свой номер телефона из списков брокеров данных. Важно свести к минимуму количество подписок и списков рассылки, с которыми вы делитесь своей информацией. Aura может снизить ваш риск, автоматически сканируя базы данных на наличие вашей информации и отправляя запросы на удаление от вашего имени.
5. Фильтруйте текстовые сообщения от неизвестных отправителей. Защита SMS Aura может обнаруживать нежелательные тексты, помещать их в папку нежелательной почты и даже отмечать вредоносные URL-адреса в тексте.
6. Всегда подтверждайте номер телефона или адрес электронной почты получателя, прежде чем отправлять деньги на Zelle. Относитесь к переводам Zelle как к наличным деньгам. Если вы отправите их не тому человеку, они, по сути, исчезнут.
7. Зарегистрируйтесь у поставщика комплексной онлайн-безопасности. Aura предлагает защиту от финансового мошенничества и распространенных видов мошенничества с помощью набора простых в использовании функций цифровой безопасности, включая встроенный VPN с шифрованием военного уровня для защиты ваших устройств. Попробуйте Aura бесплатно в течение 14 дней, чтобы проверить, подходит ли она вам.

Не дайте себя обмануть подозрительными сообщениями​

Помните, что Wells Fargo будет отправлять вам текстовые сообщения только со своих официальных коротких номеров телефонов и только в том случае, если вы дали согласие на получение текстовых сообщений [ * ]. Если вы получили сообщение с любого другого номера, который утверждает, что это Wells Fargo, это мошенничество.

К сожалению, мошенничество с текстовыми сообщениями никуда не денется; и в будущем мошенники будут продолжать использовать все более изощренные схемы мошенничества. Если вы станете жертвой мошенничества с Zelle, вернуть свои деньги может быть невозможно.

Универсальное решение цифровой безопасности — лучший способ защитить ваши финансы и личную информацию.