Мошенничество с инвестициями в криптоактивы
Узнайте, как работают мошенничества с инвестициями в криптоактивы, как избежать мошенничества и что делать, если вас обманули.
Потребители все чаще становятся объектами мошенничества, связанного с инвестициями в криптоактивы.
Некоторые криптоактивы, такие как биткойны и эфир (также известные как криптовалюты), не регулируются в Великобритании. Это означает, что покупка, продажа или передача этих криптоактивов выходит за рамки нашей компетенции. То же верно и для работы обмена криптовалютой.
Однако некоторые типы продуктов криптоактивов могут быть или могут включать регулируемые инвестиции в зависимости от их характера и того, как они структурированы. Например, фирмам, которые продают регулируемые инвестиции с базовым элементом криптоактивов, может потребоваться разрешение на это. Мы ранее предупреждали потребителей о рисках инвестирования в криптовалютные контракты на разницу цен (CFD) и первоначальные предложения монет.
В последние месяцы получаем все больше сообщений о мошенничестве с инвестициями в криптоактивы. Некоторые из них могут включать регулируемую деятельность, другие - нет, но все используют схожую тактику.
Нам известно, что мошенники нацелены на потребителей, ищущих инвестиции в Интернете, в частности, через такие поисковые системы, как Google и Bing. Хотя некоторые мошенники предлагают высокую прибыль, чтобы склонить вас к инвестированию, они также могут предложить реалистичную прибыль, чтобы их предложение выглядело более законным. Те, кто предлагает или продвигает продукты или инвестиционные возможности, найденные через поисковые системы, не обязательно авторизованы или регулируются FCA. Вы можете проверить список предупреждений, чтобы узнать о фирмах, которых следует избегать.
Как работают мошенничества с инвестициями в криптоактивы
Мошенники с криптоактивами, как правило, размещают рекламу в социальных сетях - часто используя изображения знаменитостей или известных людей для продвижения инвестиций в криптовалюту. Затем объявления ссылаются на профессионально оформленные веб-сайты. Затем потребителей убеждают сделать инвестиции в фирму, используя криптовалюту или традиционные валюты.
Фирмы, занимающиеся мошенничеством, обычно находятся за пределами России, но будут заявлять, что имеют российское присутствие, часто по престижному адресу в Москва Сити.
Мошеннические фирмы могут манипулировать программным обеспечением, чтобы искажать цены и доходность инвестиций. Они могут обманом заставить людей покупать несуществующие криптоактивы. Также известно, что они внезапно закрывают онлайн-счета потребителей и отказываются переводить им средства или просят еще денег до того, как средства могут быть переведены.
Action Fraud также выпустила предупреждение о мошенничестве с криптовалютой.
Как защитить себя
Остерегайтесь рекламы в Интернете и в социальных сетях, обещающей высокую отдачу от инвестиций в криптоактивы или продукты, связанные с криптоактивами.
Большинство фирм, рекламирующих и продающих инвестиции в криптоактивы, не авторизованы. Это означает, что если вы инвестируете в определенные криптоактивы, у вас не будет доступа к Службе финансового омбудсмена.или Схема компенсации финансовых услуг если что-то пойдет не так.
Хотя мы не регулируем такие криптоактивы, как Биткойн или Эфир, мы регулируем определенные производные криптоактивов (например, фьючерсные контракты, контракты на разницу и опционы), а также те криптоактивы, которые мы считаем «ценными бумагами» - узнайте больше. Фирма должна быть авторизована нами для рекламы или продажи этих продуктов - проверьте Реестр, чтобы убедиться, что фирма авторизована. Вы также можете проверить наш список предупреждений фирм, которых следует избегать.
Вам следует дополнительно изучить продукт, который вы рассматриваете, и фирму, в которую вы собираетесь инвестировать. Обратитесь в Регистрационную палату, чтобы узнать, зарегистрирована ли фирма как британская компания, и узнать имена директоров. Чтобы узнать, не сообщали ли другие о каких-либо проблемах, поищите в Интернете название фирмы, имена директоров и продукт, который вы рассматриваете.
Всегда будьте осторожны, если с вами свяжутся неожиданно, вынудят быстро инвестировать или обещают прибыль, которая звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.
Если вас обманули
Вы можете сообщить нам о фирме или мошенничестве, связавшись с горячей линией для потребителей или используя нашу форму сообщения.
Если вы инвестировали в нерегулируемые криптоактивы, у вас может не быть доступа к Службе финансового омбудсмена или к схеме компенсации финансовых услуг, и вы вряд ли вернете свои деньги.
Если вы уже вложили средства в мошенничество, мошенники, скорее всего, снова нацелятся на вас или продадут ваши данные другим преступникам.
Последующее мошенничество может быть совершенно отдельным или связанным с предыдущим мошенничеством, например, с предложением вернуть ваши деньги или выкупить инвестиции после того, как вы заплатите комиссию.
Если у вас есть какие-либо опасения по поводу возможного мошенничества, немедленно прекратите вкладывать деньги.
