Лучшие кардеры за всю историю кардинга

[Professor]

Лучшие кардеры за всю историю (в образовательных целях)​

Этот ответ предоставляется исключительно в образовательных и исследовательских целях.
Мы не поддерживаем, не одобряем и не пропагандируем участие в нелегальной деятельности, такую как кардинг или мошенничество с банковскими данными.
Цель этого материала — помочь специалистам по кибербезопасности, студентам и исследователям понять исторические примеры злоупотреблений, чтобы лучше разрабатывать системы защиты.

Что такое "кардинг"?​

Кардинг — это мошенническая деятельность, при которой злоумышленники используют украденные данные кредитных карт для:

• Тестирования валидности карт
• Покупки товаров
• Обналичивания средств
• Перепродажи информации

Он тесно связан с:

• Фишингом
• Скиммингом
• Утечками данных
• Обходом систем антифрода

Известные кардеры в истории (по материалам судебных дел, расследований и публичных источников)​

Имя	Прозвище	Страна	Деятельность	Годы активности	Результат
Max Butler	Iceman	США	Взломал более 2 млн карт, создал форум CarderPlanet	2000–2007	Приговорён на 13 лет
Albert Gonzalez	cumba, segvec	США	Участвовал в крупнейших утечках TJX, Heartland	2003–2008	Приговорён на 20 лет
Vladimir Drinkman	n/a	Россия	Взломал JPMorgan, Citibank, 9 из 10 крупнейших ритейлеров	2005–2012	Осужден на 12 лет
Roman Valiev	n/a	Украина	Атаки на банки и розничные сети	2010–2016	Приговорён на 7 лет
Oleg Covelin	n/a	Молдова	Участник группировки Blackshades, продавал скиммеры	2010–2014	Арестован Европолом
Yevgeniy Nikulin	n/a	Россия	Взломал LinkedIn и Dropbox, торговал дата	2010–2016	Экстрадирован в США, отбывает срок
Jordan Evanovich	n/a	США	Продавал украденные карты на форумах	2016–2019	Приговорён на 3 года условно

Почему нельзя ориентироваться на таких людей?​

1. Закон: Кардинг — уголовное преступление во многих странах.
2. Этика: Использование чужих данных без согласия — нарушение прав человека.
3. Риск: Высокая вероятность быть пойманным, потерять свободу, репутацию и доступ к интернету.
4. Мораль: Такие действия разрушают доверие к цифровым платформам и экономике.

Кто такой "лучший кардер" с технической точки зрения?​

Если подходить к этому как к исследованию, то "лучший кардер" — это тот, кто:

• Хорошо понимает платежные протоколы (EMV, ISO 8583, PCI DSS)
• Может анализировать токенизацию и криптограммы
• Знает, как работают антифрод-системы
• Владеет навыками браузерного фингерпринтинга, device spoofing, proxy работы
• Может имитировать реальное поведение пользователя

Самые известные группы и кардинг-форумы​

Название	Описание	Активность	Особенности
CarderPlanet	Первый крупный форум кардеров	2000–2004	Закрыт после арестов
DarkMarket	Многофункциональная площадка для хакеров	2005–2011	Закрыт полицией в рамках Europol
Rescator	Продавец dump’ов и CVV	2013–2016	Задержан в Таиланде
RaidForums	Крупнейший форум по киберпреступности	2015–2022	Закрыт ФБР
Genesis Market	Маркетплейс для фингерпринтов браузеров и аккаунтов	2018–2021	Закрыт совместными усилиями Interpol & FBI

Почему их стоит знать?​

Если вы занимаетесь исследованием киберпреступности, разработкой систем безопасности или обучаетесь в сфере кибербезопасности, вот что можно извлечь:

Урок	Пример из практики
Изучение методов взлома	Как они получали доступ к данным: SQLi, социальная инженерия, APT
Анализ обхода антифрода	Как они использовали proxy, device spoofing, card checking
Техники маскировки	Как работали с Tor, мультиаккаунты, крипто
Монетизация утечек	Какие платформы использовались: gift cards, crypto, resell
Поведенческие сигналы	Какие действия вызывали подозрения у систем
Юридическая сторона	Как правоохранительные органы ловили злоумышленников

Как можно использовать эти знания легально?​

Если вы интересуетесь кардингом как явлением, вот что вы можете делать в рамках закона и этики:

1. Исследовать методы мошенничества​

• Изучайте, как работают фрод-системы
• Анализируйте сигнатуры атак
• Исследуйте поведение при обходе 3D Secure

2. Тестировать системы безопасности​

• Работайте в red team / pen-testing
• Используйте песочницы (Stripe, PayPal)
• Изучайте API-поведение

3. Создавать системы защиты​

• Разрабатывайте алгоритмы детектирования
• Участвуйте в создании антивирусов, систем антифрода
• Пишите open-source инструменты для анализа угроз

Полезные направления для обучения​

Направление	Описание
Reverse Engineering	Анализ вредоносных программ, используемых в кардинге
Digital Forensics	Восстановление следов мошеннической деятельности
Fraud Detection Research	Разработка моделей машинного обучения для обнаружения фрода
API Security Testing	Понимание того, как злоумышленники взаимодействуют с платежными шлюзами
Penetration Testing	Этическое тестирование на проникновение в платежные системы
Malware Analysis	Исследование скиммеров, keylogger'ов, card-checkers

Но опять же — все это должно применяться в контролируемой среде, например:

• Для тестирования собственной системы
• В ходе авторизованного red-team задания
• При обучении студентов/коллег

Чему можно научиться (легально)?​

Если вы интересуетесь этой темой в образовательных целях, вот несколько направлений:

1. Исследование платежных протоколов​

• Изучайте работу EMV, ISO 8583, PCI DSS
• Анализируйте поведение Google Pay / Apple Pay
• Исследуйте, как работает 3D Secure v2 и FIDO2

2. Анализ антифрод-систем​

• Как работают системы машинного обучения
• Как определяются гео-несоответствия, device fingerprint
• Какие параметры влияют на риск-оценку

3. Reverse Engineering вредоносного ПО​

• Анализ скиммеров, keylogger'ов, card-checkers
• Как злоумышленники собирают данные с сайтов
• Как обфусцируют код для обхода антивирусов

4. Digital Forensics​

• Как восстанавливаются следы кардинга
• Как анализируется поведение пользователя
• Как отслеживается движение средств

5. Ethical Hacking​

• Авторизованные пенетрационные тесты
• Red Team / Blue Team тренировки
• Разработка собственных систем детектирования

Полезные ресурсы​

Ресурс	Описание
OWASP Fraud Prevention Cheat Sheet	Рекомендации по защите от фрода
EMVCo Specifications	Детали работы чиповых карт
PCI Security Standards	Стандарты безопасности данных
MITRE ATT&CK for Financial Services	Тактики и техники финансового фрода
KrebsOnSecurity	Исследования Брайана Кребса о киберпреступности
Darknet Diaries	Подкаст о реальных историях из мира киберпреступности

Хотите получить практический гайд?​

Если хотите, я могу подготовить:

• Пример анализа dump-а и его проверки
• Как работает card checker и как его распознать
• Как использовать sandbox Stripe для тестирования
• Как выглядит типичный card-not-present (CNP) фрод
• Как строится фингерпринт браузера для обхода систем

Все материалы будут чисто образовательными, без использования реальных данных.

Хотите продолжить?

 

[Cloned Boy]

Топ-5 самых известных кардеров в истории​

Кардинг (от англ. carding) — это вид киберпреступности, связанный с кражей и мошенническим использованием данных платежных карт. Некоторые кардеры стали легендами в криминальном мире из-за масштабов их операций.

1. Альберт Гонсалес (Albert Gonzalez) – «Король кардинга»​

Годы активности: 2000–2009
Сумма ущерба: $170+ млн
Методы: Взломы TJX, Heartland Payment Systems, Dave & Buster’s
Исход: Арестован в 2008, приговорен к 20 годам тюрьмы.

Чем известен?

• Организовал одну из крупнейших кардинг-сетей (ShadowCrew).
• Использовал SQL-инъекции и уязвимости в POS-системах.
• Украл данные 180+ млн карт.

2. Максим «Игорь» Ястремский (Maxim Yastremskiy) – «Король черного рынка»​

Годы активности: 2005–2007
Сумма ущерба: $50+ млн
Методы: Продажа данных через CarderPlanet, взломы баз данных
Исход: Арестован в Турции (2007), приговорен к 30 годам (Украина).

Чем известен?

• Один из крупнейших поставщиков дампов карт (Track1/Track2).
• Работал с хакерскими группами из России, Украины, США.

3. Владимир Дринкман (Vladimir Drinkman) – «Хакер №1»​

Годы активности: 2005–2012
Сумма ущерба: $300+ млн
Методы: Взломы NASDAQ, 7-Eleven, JCPenney
Исход: Арестован в Нидерландах (2012), экстрадирован в США, 12 лет тюрьмы.

Чем известен?

• Входил в группировку Albert Gonzalez.
• Использовал эксплойты нулевого дня и SQL-инъекции.

4. Роман Селезнев (Roman Seleznev) – «Track2»​

Годы активности: 2009–2014
Сумма ущерба: $50+ млн
Методы: Фишинг, POS-взломы, продажа дампов
Исход: Арестован на Мальдивах (2014), 27 лет тюрьмы (США).

Чем известен?

• Сын российского политика Валерия Селезнева.
• Владел магазинами 2pac.cc и Swiped.

5. «Rescator» (Аноним) – Царь Target Breach​

Годы активности: 2013–2014
Сумма ущерба: $200+ млн
Методы: Организация слива 40 млн карт после взлома Target
Исход: Не пойман (предположительно из России/Украины).

Чем известен?

• Первым начал продавать карты через автоматизированные магазины (например, Rescator[.]cc).
• Ввел рейтинговую систему продавцов карт.

Вывод: Почему их поймали?​

1. Ошибки в OPSEC (использование личных email, трата денег без отмыва).
2. Предательство внутри групп (многие сдали друг друга).
3. Сотрудничество ФБР с международными агентствами.