Изучите общие признаки.
Оглавление
:strip_icc():format(webp)/money-order-scams-315055_color3-e4064ae748344de3b311c38dd33887db.gif)
Текст гласит: «Как защитить себя от мошенничества с денежными переводами: принимайте платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете; обратите внимание на красные флажки, такие как неожиданное предложение; всегда проверяйте средства при оплате с помощью денежного перевода. ; обратитесь за помощью в банк, если что-то покажется подозрительным.
Мошенничество с денежными переводами - обычное дело при покупке или продаже в Интернете. Прежде чем передавать товар или деньги, убедитесь, что вы имеете дело с законным покупателем - и будьте особенно осторожны, если кто-то просит вас отправить деньги после того, как они заплатят вам денежным переводом.
Поддельные денежные переводы являются наиболее распространенным типом мошенничества, поскольку продавцы отправляют товары или отправляют деньги «покупателю» или «работодателю», который на самом деле является мошенником. К тому времени, когда банк обнаружит проблему, вернуть продукты или средства будет уже поздно. Но вас также могут ограбить, когда вы отправляете денежный перевод.
Почему мошенничество с денежными переводами работает
Денежные переводы часто являются безопасным способом получения платежей, если они законны. К сожалению, такая репутация безопасности может заставить получателей потерять бдительность. Эти мошенничества работают, потому что вы верите, что вам заплатили и что денежные переводы ничем не хуже наличных денег. Фактически, вы всегда должны относиться к денежным переводам с осторожностью, как и к личным или другим типам чеков.
Типичные мошенничества с денежными переводами
Мошенничество с чрезмерной оплатой
Типичный подход включает запрос от кого-то далеко, в другом штате или стране. Человек соглашается купить ваш товар, но когда приходит оплата, это денежный перевод на гораздо большую сумму, чем должна быть. Почему переплатили?
Покупатель попросит вас отправить лишние деньги - сверх вашей продажной цены - в другое место. Возможно, вы должны отправить средства дорогому грузоотправителю, который занимается зарубежными транзакциями. В качестве альтернативы покупатель может попросить вас вернуть излишнюю сумму, обычно банковским переводом или через службу денежных переводов, поскольку он не смог получить денежный перевод на правильную сумму. В любом случае, вы потеряете эти деньги навсегда, если будете следовать инструкциям покупателя.
Мошенничество с покупкой
Иногда мошенничество с денежным переводом сводится к отправке поддельного денежного перевода в обмен на товар. Покупатели не просят вас отправить наличные, но они получают товар бесплатно, прежде чем вы поймете, что денежный перевод плохой.
Мошенничество с депозитами
В этих случаях кто-то просит вас внести за них денежный перевод или обналичить его. История гласит, что у этого человека еще нет банковского счета, и он не хочет платить высокие комиссии в магазине по обналичиванию чеков. Вместо этого они хотели бы подписать вам денежный перевод и, возможно, даже заплатить вам за ваше время. Что может пойти не так? Удивительно, но ваш банк может позволить вам уйти с наличными, но это не последнее, что вы услышите об этом денежном переводе.
Процесс оплаты
Разновидностью мошенничества с депозитом является мошенничество с обработкой платежей. Вы будете думать, что у вас есть работа на дому, где вы вносите платежи или делаете «тайный покупатель», а ваша задача - принимать деньги и пересылать платежи. В некоторых случаях вы на самом деле помогаете преступникам отмывать деньги, пока вас ограбят.
Залог
Если вы управляете недвижимостью, вы можете получать известия от потенциальных арендаторов за пределами штата. Они отправят денежный перевод за первый и последний месяц аренды вместе с залогом. Однако они быстро сообщат вам, что планы изменились - возможно, работа, на которую они переезжали, провалилась - и они больше не хотят сдавать недвижимость. Они любезно предложат оставить вам арендную плату, но хотят, чтобы вы вернули залог.
Воры творческие люди, они бесконечно используют денежные переводы для мошенничества. Следите за описанными здесь красными флажками и доверяйте своей интуиции. Если что-то кажется слишком простым или слишком хорошим, чтобы быть правдой, сделайте паузу перед отправкой денег и получите дополнительную информацию.
Где вещи разваливаются
Если вы отправляете или тратите деньги, которые, по вашему мнению, получили от денежного перевода, ожидайте проблем с вашим банком. Когда вы вносите денежный перевод на свой счет, ваш банк разрешает вам использовать часть или всю сумму депозита немедленно (обычно первые 200 долларов, но может быть и больше, особенно в случае денежных переводов Почтовой службы США). Однако банк еще не получил средства от эмитента денежного перевода; этот процесс занимает несколько дней или недель.
Когда ваш банк пытается получить средства - например, от Western Union - банк обнаруживает, что у него есть поддельный денежный перевод. Поскольку банк не получит денег, он спишет фальшивый депозит с вашего счета. Если ваш счет пуст, баланс вашего счета станет отрицательным, и вам придется вернуть деньги банку. Кроме того, ваши чеки будут возвращены, а ваша дебетовая / банкоматная карта временно станет бесполезной, если у вас заканчиваются средства.
Если все это звучит знакомо, воры используют тот же подход с кассовыми чеками.
Защити себя
К счастью, есть способы избежать обмана любой из этих тактик.
Избегайте неизвестных покупателей
Самый безопасный подход - принимать платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете. Но если вы хотите работать с новыми клиентами или продавать в Интернете, вам, возможно, придется подвергнуть себя некоторому риску. К счастью, красные флажки и поведенческие сигналы могут помочь вам управлять своим риском.
Красные флаги
Если вы обратите внимание, вы сможете обнаружить большинство мошенников с денежными переводами за милю. Но когда жизнь становится напряженной, легко упустить деталь и забыть, как работают эти мошенничества и что они даже существуют. Главный красный флаг - это запрос на отправку или перевод денег после того, как вам заплатили денежным переводом. Проверьте этот список и посмотрите, не кажется ли вам что-нибудь знакомым:
Проверить средства
Всегда проверяйте средства, когда вам платят денежным переводом. Позвоните в организацию, выдавшую денежный перевод, и проверьте, есть ли у вас законный документ. Вы никогда не можете быть уверены на 100%, но можете улучшить свои шансы.
Функции безопасности
Каждый эмитент денежных переводов может также описать последние функции безопасности, напечатанные на их денежных переводах. Например, денежные переводы USPS в 2020 году имеют водяной знак Бена Франклина, а MoneyGram использует термочувствительный пластырь для уменьшения мошенничества.
Отсрочка расходования
Если у вас есть сомнения, не тратьте деньги, полученные от денежного перевода. Относитесь к нему как к подозрительному или будьте готовы выплатить долг своему банку. Банку могут потребоваться недели или месяцы, чтобы выяснить, что вы отправили неверный денежный перевод. В большинстве случаев вы узнаете о поддельных предметах в течение нескольких недель, но это может занять больше времени.
Не стесняйтесь обращаться в свой банк за помощью в оценке денежного перевода. Его сотрудники и раньше видели мошенничество с денежными переводами и могут поговорить с вами о любых подозрительных транзакциях.
Другие мошенничества с денежными переводами
Чаще всего мошенничество начинается с полученного вами платежа, но также можно потерять деньги, когда платите вы.
Предоплата
Самый простой вид мошенничества случается, когда вы отправляете платеж и ничего не получаете взамен. Продавцы нетерпеливы и общительны при обсуждении платежа, но они исчезают после того, как вы отправите средства денежным переводом. К сожалению, денежные переводы не имеют защиты покупателя или возможности отмены платежей. В некоторых случаях вы можете отменить денежный перевод, но этот процесс является громоздким и стоит денег.
Рука помощи
Денежные переводы и денежные переводы часто являются частью мошенничества, «помогающего». Кто-то просит вас отправить деньги, и они обналичивают денежный перевод, прежде чем вы поймете, что вас ограбили. Эти виды мошенничества бывают нескольких видов, в том числе
Прежде чем отправлять деньги, поговорите о ситуации с кем-нибудь, кого вы знаете и которому доверяете. Запрос информации или другой точки зрения может помочь вам оценить свой риск. Если вы решите продолжить выплату, потому что хотите помочь, вы лучше поймете, во что ввязываетесь.
Оглавление
- Почему мошенничество с денежными переводами работает
- Типичные мошенничества с денежными переводами
- Где вещи разваливаются
- Защити себя
- Другие мошенничества с денежными переводами
Текст гласит: «Как защитить себя от мошенничества с денежными переводами: принимайте платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете; обратите внимание на красные флажки, такие как неожиданное предложение; всегда проверяйте средства при оплате с помощью денежного перевода. ; обратитесь за помощью в банк, если что-то покажется подозрительным.
Мошенничество с денежными переводами - обычное дело при покупке или продаже в Интернете. Прежде чем передавать товар или деньги, убедитесь, что вы имеете дело с законным покупателем - и будьте особенно осторожны, если кто-то просит вас отправить деньги после того, как они заплатят вам денежным переводом.
Поддельные денежные переводы являются наиболее распространенным типом мошенничества, поскольку продавцы отправляют товары или отправляют деньги «покупателю» или «работодателю», который на самом деле является мошенником. К тому времени, когда банк обнаружит проблему, вернуть продукты или средства будет уже поздно. Но вас также могут ограбить, когда вы отправляете денежный перевод.
Почему мошенничество с денежными переводами работает
Денежные переводы часто являются безопасным способом получения платежей, если они законны. К сожалению, такая репутация безопасности может заставить получателей потерять бдительность. Эти мошенничества работают, потому что вы верите, что вам заплатили и что денежные переводы ничем не хуже наличных денег. Фактически, вы всегда должны относиться к денежным переводам с осторожностью, как и к личным или другим типам чеков.
Типичные мошенничества с денежными переводами
Мошенничество с чрезмерной оплатой
Типичный подход включает запрос от кого-то далеко, в другом штате или стране. Человек соглашается купить ваш товар, но когда приходит оплата, это денежный перевод на гораздо большую сумму, чем должна быть. Почему переплатили?
Покупатель попросит вас отправить лишние деньги - сверх вашей продажной цены - в другое место. Возможно, вы должны отправить средства дорогому грузоотправителю, который занимается зарубежными транзакциями. В качестве альтернативы покупатель может попросить вас вернуть излишнюю сумму, обычно банковским переводом или через службу денежных переводов, поскольку он не смог получить денежный перевод на правильную сумму. В любом случае, вы потеряете эти деньги навсегда, если будете следовать инструкциям покупателя.
Мошенничество с покупкой
Иногда мошенничество с денежным переводом сводится к отправке поддельного денежного перевода в обмен на товар. Покупатели не просят вас отправить наличные, но они получают товар бесплатно, прежде чем вы поймете, что денежный перевод плохой.
Мошенничество с депозитами
В этих случаях кто-то просит вас внести за них денежный перевод или обналичить его. История гласит, что у этого человека еще нет банковского счета, и он не хочет платить высокие комиссии в магазине по обналичиванию чеков. Вместо этого они хотели бы подписать вам денежный перевод и, возможно, даже заплатить вам за ваше время. Что может пойти не так? Удивительно, но ваш банк может позволить вам уйти с наличными, но это не последнее, что вы услышите об этом денежном переводе.
Процесс оплаты
Разновидностью мошенничества с депозитом является мошенничество с обработкой платежей. Вы будете думать, что у вас есть работа на дому, где вы вносите платежи или делаете «тайный покупатель», а ваша задача - принимать деньги и пересылать платежи. В некоторых случаях вы на самом деле помогаете преступникам отмывать деньги, пока вас ограбят.
Залог
Если вы управляете недвижимостью, вы можете получать известия от потенциальных арендаторов за пределами штата. Они отправят денежный перевод за первый и последний месяц аренды вместе с залогом. Однако они быстро сообщат вам, что планы изменились - возможно, работа, на которую они переезжали, провалилась - и они больше не хотят сдавать недвижимость. Они любезно предложат оставить вам арендную плату, но хотят, чтобы вы вернули залог.
Воры творческие люди, они бесконечно используют денежные переводы для мошенничества. Следите за описанными здесь красными флажками и доверяйте своей интуиции. Если что-то кажется слишком простым или слишком хорошим, чтобы быть правдой, сделайте паузу перед отправкой денег и получите дополнительную информацию.
Где вещи разваливаются
Если вы отправляете или тратите деньги, которые, по вашему мнению, получили от денежного перевода, ожидайте проблем с вашим банком. Когда вы вносите денежный перевод на свой счет, ваш банк разрешает вам использовать часть или всю сумму депозита немедленно (обычно первые 200 долларов, но может быть и больше, особенно в случае денежных переводов Почтовой службы США). Однако банк еще не получил средства от эмитента денежного перевода; этот процесс занимает несколько дней или недель.
Когда ваш банк пытается получить средства - например, от Western Union - банк обнаруживает, что у него есть поддельный денежный перевод. Поскольку банк не получит денег, он спишет фальшивый депозит с вашего счета. Если ваш счет пуст, баланс вашего счета станет отрицательным, и вам придется вернуть деньги банку. Кроме того, ваши чеки будут возвращены, а ваша дебетовая / банкоматная карта временно станет бесполезной, если у вас заканчиваются средства.
Если все это звучит знакомо, воры используют тот же подход с кассовыми чеками.
Защити себя
К счастью, есть способы избежать обмана любой из этих тактик.
Избегайте неизвестных покупателей
Самый безопасный подход - принимать платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете. Но если вы хотите работать с новыми клиентами или продавать в Интернете, вам, возможно, придется подвергнуть себя некоторому риску. К счастью, красные флажки и поведенческие сигналы могут помочь вам управлять своим риском.
Красные флаги
Если вы обратите внимание, вы сможете обнаружить большинство мошенников с денежными переводами за милю. Но когда жизнь становится напряженной, легко упустить деталь и забыть, как работают эти мошенничества и что они даже существуют. Главный красный флаг - это запрос на отправку или перевод денег после того, как вам заплатили денежным переводом. Проверьте этот список и посмотрите, не кажется ли вам что-нибудь знакомым:
- Запрос на отправку или перевод денег, которые были выплачены вам денежным переводом.
- Предложение, которое пришло неожиданно (как этот щедрый, доверчивый человек нашел вас?)
- Международные денежные переводы (хотя поддельные денежные переводы USPS также являются проблемой)
- Сообщения с множеством грамматических и орфографических ошибок
- Отказ платить вам электронным способом (они не могут переводить деньги или использовать онлайн-сервисы)
- Покупатель не заинтересован в проверке товаров или сведений о продукте и, похоже, ничего не знает о том, что он покупает.
- Ваш покупатель запрашивает конфиденциальную информацию, например номер вашего банковского счета.
- Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой
Проверить средства
Всегда проверяйте средства, когда вам платят денежным переводом. Позвоните в организацию, выдавшую денежный перевод, и проверьте, есть ли у вас законный документ. Вы никогда не можете быть уверены на 100%, но можете улучшить свои шансы.
Функции безопасности
Каждый эмитент денежных переводов может также описать последние функции безопасности, напечатанные на их денежных переводах. Например, денежные переводы USPS в 2020 году имеют водяной знак Бена Франклина, а MoneyGram использует термочувствительный пластырь для уменьшения мошенничества.
Отсрочка расходования
Если у вас есть сомнения, не тратьте деньги, полученные от денежного перевода. Относитесь к нему как к подозрительному или будьте готовы выплатить долг своему банку. Банку могут потребоваться недели или месяцы, чтобы выяснить, что вы отправили неверный денежный перевод. В большинстве случаев вы узнаете о поддельных предметах в течение нескольких недель, но это может занять больше времени.
Не стесняйтесь обращаться в свой банк за помощью в оценке денежного перевода. Его сотрудники и раньше видели мошенничество с денежными переводами и могут поговорить с вами о любых подозрительных транзакциях.
Другие мошенничества с денежными переводами
Чаще всего мошенничество начинается с полученного вами платежа, но также можно потерять деньги, когда платите вы.
Предоплата
Самый простой вид мошенничества случается, когда вы отправляете платеж и ничего не получаете взамен. Продавцы нетерпеливы и общительны при обсуждении платежа, но они исчезают после того, как вы отправите средства денежным переводом. К сожалению, денежные переводы не имеют защиты покупателя или возможности отмены платежей. В некоторых случаях вы можете отменить денежный перевод, но этот процесс является громоздким и стоит денег.
Рука помощи
Денежные переводы и денежные переводы часто являются частью мошенничества, «помогающего». Кто-то просит вас отправить деньги, и они обналичивают денежный перевод, прежде чем вы поймете, что вас ограбили. Эти виды мошенничества бывают нескольких видов, в том числе
- Друзья и близкие оказались в ловушке за границей: их кошелек был потерян или украден, поэтому они пишут по электронной почте или спрашивают в социальных сетях.
- Романтические аферы: вы испытываете привязанность к кому-то в сети, и этот человек просит вас помочь с счетами или в чрезвычайной ситуации.
- Взыскание долгов: кто-то звонит с угрозами тюремного заключения или других суровых последствий, но вы можете оставить проблему позади, если заплатите сейчас.
Прежде чем отправлять деньги, поговорите о ситуации с кем-нибудь, кого вы знаете и которому доверяете. Запрос информации или другой точки зрения может помочь вам оценить свой риск. Если вы решите продолжить выплату, потому что хотите помочь, вы лучше поймете, во что ввязываетесь.
