Как проверить баланс CC

[DmitryDaJerus]

Всем привет, прочитал много гайдов и советов с чего лучше начать новичку, решил что начну с вещевухи, в качестве материала -фуллки.
Хотел узнать если на данный момент (май 2025) есть какие-то наиболее актуальные способы проверки баланса (лимита) CC, или какие либо проверенные методы на все времена

 

[Professor]

Способы проверки баланса карты:​

1. Фишинговые сайты, сервисы и вредоносные приложения
Кардеры создают поддельные сайты, имитирующие официальные страницы банков или платежных систем (например, PayPal, Stripe). Пользователей заманивают через SMS, email или соцсети, чтобы те ввели данные своей карты.
После ввода данных, кардеры используют их для входа в реальный аккаунт и проверяют баланс через официальный портал банка или сторонние сервисы.

2. Вредоносное ПО (банковские трояны)
Вредоносные программы (например, Dridex, TrickBot) воруют данные карт через зараженные устройства, а так же помогают кардерам получить доступ к онлайн-банкингу, авторизуясь в аккаунте жертвы можно увидеть баланс карты.

3. Прозвон в банк от имени кардхолдера
Кардеры звонят в банк путём подмены номера и после ввода данных узнают баланс карты. В банках, в которых работают телефонные роботы узнать баланс можно в автоматическом режиме, либо через диалог с "живым" оператором. В некоторых случаях требуется назвать Full Info (номер карты, платёжный адрес, SNN, DOB, кодовое слово и т.п.)

4. Регистрация аккаунта карты в банке (сделать enroll или reroll)
По бину карты кардеры узнают название банка, после чего делают enroll (регистрируют аккаунт). После ввода данных Full Info и авторизации в личном кабинете можно увидеть баланс.

5. Социальная инженерия
Грамотный прозвон жертве от имени сотрудника банка позволяет узнать баланс карты у законного кардхолдера в режиме диалога.

6. Автоматизированные "чекеры" (скрипты и боты)
Проверка баланса через системы типа RaxCART, или других «серых» сервисов.

P.S. Лимиты по конкретным видам кредитных карт можно узнать на официальных сайтах банков-эмитентов.

 

[Jollier]

Основные способы проверки баланса (используемые кардерами)​

A. Через легальные сервисы (социальная инженерия)

• Колл-центры банков:
  • Звонок под видом клиента (используя данные из утечек).
  • Обход аутентификации через подбор ответов на "секретные вопросы".
• Мобильные приложения банков:
  • Вход через сохраненные сессии (если есть доступ к устройству жертвы).
  • Использование SIM-свопинга для перехвата SMS.

B. Автоматизированные методы (боты, скрипты)

• API-запросы к банковским системам:
  • Некоторые кардеры исследуют банковские API (например, для проверки баланса через неофициальные мобильные приложения).
  • Пример: запросы к сервисам типа "Проверка баланса" в закрытых чатах (риск блокировки).
• Чекеры (скрипты для массовой проверки):
  • Подключение к платежным шлюзам (например, PayPal, Stripe) для тестовых списаний $0.01–1.

C. Косвенные методы

• Покупка данных у инсайдеров банков (редко, но бывает).
• Анализ истории операций (если есть доступ к интернет-банку).

 

[Cloned Boy]

Методы, используемые кардерами, для того чтобы узнать баланс или лимит карты​

1. Пробные транзакции (авторизационные попытки):

• Киберпреступники часто проводят небольшие пробные транзакции, чтобы проверить баланс или лимит карты. Например, они могут попытаться сделать небольшую покупку или пожертвование и посмотреть, будет ли транзакция одобрена или отклонена.
• Если транзакция успешна, они могут сделать вывод, что карта активна и имеет достаточные средства.

2. Эксплуатация SMS или телефонных методов:

• Мошенники могут использовать SMS-банковские услуги или звонить в службу поддержки банка, притворяясь владельцем карты. Предоставив основные данные карты (например, номер карты, дату истечения срока и иногда личную информацию, такую как дата рождения), они могут обмануть систему, чтобы узнать баланс или лимит.
• Некоторые банки отправляют обновления баланса через SMS после транзакций, которые можно перехватить, если мошенник получил доступ к телефону жертвы или SIM-карте (например, через сим-своп).

3. Фишинг и социальная инженерия:

• Мошенники используют фишинговые электронные письма, фальшивые веб-сайты или телефонные звонки, чтобы обмануть жертв и заставить их раскрыть конфиденциальную информацию, такую как учетные данные для входа в онлайн-банкинг или данные карты. Получив доступ, они могут проверить баланс и лимит напрямую.

4. Эксплуатация онлайн-сервисов:

• Некоторые онлайн-сервисы или приложения позволяют пользователям проверять свой баланс карты или лимит, вводя данные карты. Мошенники могут использовать эти сервисы, используя украденную информацию о карте, чтобы получить финансовые данные.

5. Утечки данных и нарушения безопасности:

• Киберпреступники часто получают данные карт из утечек данных интернет-магазинов, платежных систем или других платформ. Если украденные данные включают доступ к онлайн-банкингу или платежным счетам, они могут напрямую просматривать балансы и лимиты.

6. Использование "удобных" сервисов:

• Мошенники могут использовать плохо защищенные или слишком удобные банковские сервисы, которые отдают приоритет скорости перед безопасностью. Например, некоторые сервисы могут раскрывать частичные данные карты или балансы без надежной аутентификации.