Мошенники продолжают использовать различные гнусные методы для обмана как предприятий, производящих алкоголь, так и потребителей. В предыдущем блоге мы упоминали о важности проверки подлинности удостоверения личности вашего клиента по соображениям соответствия требованиям. И хотя несовершеннолетний пьющий человек может попытаться незаконно приобрести алкоголь, используя поддельное или украденное удостоверение личности, другой риск представляют преступники, которые используют незаконно полученные удостоверения личности для кражи из вашего бизнеса. Эти преступники соединяют поддельные удостоверения личности с украденной кредитной картой, на которой указано то же имя, для покупки большого количества алкоголя или других товаров.
Без надлежащего процесса проверки документов, удостоверяющих личность, ничего не подозревающий винный магазин может не понять, что использовалась украденная кредитная карта, до тех пор, пока мошенник уже не уйдет с товаром, в результате чего бизнесу придется нести прямые убытки, когда обвинение позже будет отклонено, а также возможные последующие штрафы.
В прошлом месяце так было с несколькими магазинами, расположенными в Ноксвилле, Теннесси. Мужчина использовал украденную кредитную карту в магазине Total Wine and More в Ноксвилле, купив товаров на сумму более 250 долларов. Затем он совершил то же преступление в нескольких других магазинах розничной торговли в этом районе. Владелец Total Wine и не только не осознавал, что имело место преступление, до тех пор, пока позже в их аккаунте не появилось обвинение в мошенничестве. Подозреваемого еще предстоит задержать, и он может совершать другие мошеннические операции в других розничных магазинах.
Украденные кредитные карты используются для краж из винных магазинов
В новостном репортаже за 2018 год рассказывается похожая история о винном магазине в Мемфисе, Теннесси, который пострадал от мошеннических обвинений в размере более 700 долларов от одного покупателя. Мошенник также нанес удар по нескольким другим розничным торговцам в этом районе. Вызывает беспокойство тот факт, что у мужчины было удостоверение личности, совпадающее с именем на украденной кредитной карте, что заставило ничего не подозревающего кассира предположить, что транзакция была законной. В статье не указано, привлекался ли преступник когда-либо к ответственности.
В том же году в Датчтауне, Лос-Анджелес, двое преступников использовали украденные кредитные карты в местном винном магазине, чтобы купить алкоголя почти на 3000 долларов, в результате чего бизнес получил финансовый удар. Мошенники посещали магазин два раза, используя разные кредитные карты для каждой транзакции. Полиция была предупреждена после второго посещения магазина, и, как и в предыдущих рассказах выше, неизвестно, были ли преступники когда-либо пойманы.
Какие шаги вы можете предпринять?
В обычном сценарии клиент готовится совершить крупную транзакцию по кредитной карте, и сотрудник следует установленной процедуре магазина, запрашивая соответствующее удостоверение личности, которое затем предоставляется клиентом. Кажется, что все законно, но как вы и ваш сотрудник можете быть действительно уверены? Как стало ясно из инцидента в Мемфисе, сотрудникам винного магазина выдали удостоверения личности, соответствующие кредитной карте, но позже выяснилось, что обвинение было отклонено как мошенническое.
Очевидно, недостаточно просто указывать одно и то же имя и на кредитной карте, и в документе, удостоверяющем личность. Бизнесу следует сделать еще один шаг вперед для защиты своих активов, подтвердив подлинность предъявленного документа, удостоверяющего личность, чтобы гарантировать, что подделки не просочатся. Мошенники продолжают развиваться и совершенствовать свои методы, требуя от компаний делать то же самое для борьбы с ними.
Как мошенники создают поддельные удостоверения личности и кредитные карты
Ближе к концу 2021 года супружеская пара из Карсон-Сити была арестована по подозрению в организации лаборатории по подделке кредитных карт в местном отеле. Один из мошенников рассказал властям, как они проводили операции по подделке документов, поскольку у них не было официальной работы, и вместо этого они получали доход, используя эти схемы.
.png "Мошенничество с идентификаторами в темной Сети - графическая проверка подлинности (1)")
Пара приобрела поддельные удостоверения личности, купив их в Интернете. Эти высококачественные подделки включали фотографии с их лицами. Затем они приобретали информацию о кредитной карте в темной Сети и помещали ее в документ Excel или Word. После того, как информация была собрана, они использовали устройство для считывания / записи данных карты, чтобы закодировать информацию о кредитной карте на чистую карту. Устройство также нанесло сверху слой глянца, из–за чего карты практически невозможно отличить от подлинных кредитных карт с тиснеными защитными элементами - их можно обнаружить только с помощью устройства обнаружения подделки.
Решение для аутентификации, позволяющее остановить мошенников на их пути
За эти годы тысячи клиентов наших розничных магазинов убедились, что наше решение PALIDIN Desktop является важным инструментом предотвращения мошеннических транзакций. PALIDIN - это самая совершенная в отрасли система документов, удостоверяющих личность, которая с предельной точностью проверяет подлинность документов, удостоверяющих личность государственного образца. В паре с аппаратным сканером документов, удостоверяющих личность, наше программное обеспечение PALIDIN устанавливается на ПК с Windows PC и может быть размещено на прилавке рядом с вашим кассовым аппаратом для плавной интеграции с вашим обычным процессом оформления заказа.
Первым шагом является получение изображений документа, удостоверяющего личность, с помощью одного из специализированных, совместимых с PALIDIN сканеров документов, таких как ID-150 или AT-10K.
.png?width=1640&name=PALIDIN%20scanners%20-%20Identity%20Authentication%20Graphic%20(2).png)
После этого сканер проверяет подлинность встроенных в документ, удостоверяющий личность, функций безопасности. PALIDIN проведет несколько тестов проверки функции безопасности документа и сравнит его с крупнейшей в мире библиотекой документов, чтобы убедиться в подлинности физического документа и данных, напечатанных на нем. Через несколько секунд на экране вашего кассира появится результат проверки подлинности "Прошел" или "не прошел", сообщающий ему, можно ли безопасно продолжить транзакцию.[/IMG]
Без надлежащего процесса проверки документов, удостоверяющих личность, ничего не подозревающий винный магазин может не понять, что использовалась украденная кредитная карта, до тех пор, пока мошенник уже не уйдет с товаром, в результате чего бизнесу придется нести прямые убытки, когда обвинение позже будет отклонено, а также возможные последующие штрафы.
В прошлом месяце так было с несколькими магазинами, расположенными в Ноксвилле, Теннесси. Мужчина использовал украденную кредитную карту в магазине Total Wine and More в Ноксвилле, купив товаров на сумму более 250 долларов. Затем он совершил то же преступление в нескольких других магазинах розничной торговли в этом районе. Владелец Total Wine и не только не осознавал, что имело место преступление, до тех пор, пока позже в их аккаунте не появилось обвинение в мошенничестве. Подозреваемого еще предстоит задержать, и он может совершать другие мошеннические операции в других розничных магазинах.
Украденные кредитные карты используются для краж из винных магазинов
В новостном репортаже за 2018 год рассказывается похожая история о винном магазине в Мемфисе, Теннесси, который пострадал от мошеннических обвинений в размере более 700 долларов от одного покупателя. Мошенник также нанес удар по нескольким другим розничным торговцам в этом районе. Вызывает беспокойство тот факт, что у мужчины было удостоверение личности, совпадающее с именем на украденной кредитной карте, что заставило ничего не подозревающего кассира предположить, что транзакция была законной. В статье не указано, привлекался ли преступник когда-либо к ответственности.
В том же году в Датчтауне, Лос-Анджелес, двое преступников использовали украденные кредитные карты в местном винном магазине, чтобы купить алкоголя почти на 3000 долларов, в результате чего бизнес получил финансовый удар. Мошенники посещали магазин два раза, используя разные кредитные карты для каждой транзакции. Полиция была предупреждена после второго посещения магазина, и, как и в предыдущих рассказах выше, неизвестно, были ли преступники когда-либо пойманы.
Какие шаги вы можете предпринять?
В обычном сценарии клиент готовится совершить крупную транзакцию по кредитной карте, и сотрудник следует установленной процедуре магазина, запрашивая соответствующее удостоверение личности, которое затем предоставляется клиентом. Кажется, что все законно, но как вы и ваш сотрудник можете быть действительно уверены? Как стало ясно из инцидента в Мемфисе, сотрудникам винного магазина выдали удостоверения личности, соответствующие кредитной карте, но позже выяснилось, что обвинение было отклонено как мошенническое.
Очевидно, недостаточно просто указывать одно и то же имя и на кредитной карте, и в документе, удостоверяющем личность. Бизнесу следует сделать еще один шаг вперед для защиты своих активов, подтвердив подлинность предъявленного документа, удостоверяющего личность, чтобы гарантировать, что подделки не просочатся. Мошенники продолжают развиваться и совершенствовать свои методы, требуя от компаний делать то же самое для борьбы с ними.
Как мошенники создают поддельные удостоверения личности и кредитные карты
Ближе к концу 2021 года супружеская пара из Карсон-Сити была арестована по подозрению в организации лаборатории по подделке кредитных карт в местном отеле. Один из мошенников рассказал властям, как они проводили операции по подделке документов, поскольку у них не было официальной работы, и вместо этого они получали доход, используя эти схемы.
Пара приобрела поддельные удостоверения личности, купив их в Интернете. Эти высококачественные подделки включали фотографии с их лицами. Затем они приобретали информацию о кредитной карте в темной Сети и помещали ее в документ Excel или Word. После того, как информация была собрана, они использовали устройство для считывания / записи данных карты, чтобы закодировать информацию о кредитной карте на чистую карту. Устройство также нанесло сверху слой глянца, из–за чего карты практически невозможно отличить от подлинных кредитных карт с тиснеными защитными элементами - их можно обнаружить только с помощью устройства обнаружения подделки.
Решение для аутентификации, позволяющее остановить мошенников на их пути
За эти годы тысячи клиентов наших розничных магазинов убедились, что наше решение PALIDIN Desktop является важным инструментом предотвращения мошеннических транзакций. PALIDIN - это самая совершенная в отрасли система документов, удостоверяющих личность, которая с предельной точностью проверяет подлинность документов, удостоверяющих личность государственного образца. В паре с аппаратным сканером документов, удостоверяющих личность, наше программное обеспечение PALIDIN устанавливается на ПК с Windows PC и может быть размещено на прилавке рядом с вашим кассовым аппаратом для плавной интеграции с вашим обычным процессом оформления заказа.
Первым шагом является получение изображений документа, удостоверяющего личность, с помощью одного из специализированных, совместимых с PALIDIN сканеров документов, таких как ID-150 или AT-10K.
После этого сканер проверяет подлинность встроенных в документ, удостоверяющий личность, функций безопасности. PALIDIN проведет несколько тестов проверки функции безопасности документа и сравнит его с крупнейшей в мире библиотекой документов, чтобы убедиться в подлинности физического документа и данных, напечатанных на нем. Через несколько секунд на экране вашего кассира появится результат проверки подлинности "Прошел" или "не прошел", сообщающий ему, можно ли безопасно продолжить транзакцию.[/IMG]
