Jollier
Professional
- Messages
- 1,139
- Reaction score
- 1,185
- Points
- 113
Оглавление
Возможность, представленная Open Banking
Открытый банкинг - концепция финансовых институтов, таких как банки, открывающие свои данные для безопасного доступа третьих лиц - уже много лет является широко обсуждаемым путем к инновациям в финансовых услугах.
Основная аргументация имеет смысл. Банки хранят множество интересных финансовых данных о частных лицах и компаниях - данных, которые теоретически можно использовать во всевозможных интересных целях для вашей выгоды.
Однако - в случае с традиционными крупными банками - они просто не в состоянии быстро внедрять эти инновации и не отставать от потребностей современного потребителя или современного малого бизнеса.
Не так хорошо, как новые банки-претенденты (например, Monzo, Tide) или финтех. Эти учреждения могут позволить себе роскошь начинать с нуля, используя современные технологии, без бремени устаревших систем или процессов и, как правило, гораздо более узко сосредоточиться на выполнении одной или нескольких вещей действительно хорошо.
Категории продуктов и преимущества Open Banking
В отчете PwC и Института открытых данных под названием «Будущее банковского дела открыто» выделяются пять широких категорий предложений:
Платформы агрегации
Это программное обеспечение, которое использует API Open Banking для доступа к финансовой информации о бизнесе из разных банков или финансовых учреждений и собирает всю эту информацию в одном удобном месте.
Больше не нужно входить в систему на нескольких разных веб-сайтах или в приложениях, чтобы просматривать и управлять своими банковскими счетами, кредитными картами, кредитами и т. д.
Совершенствование процессов
Это программное обеспечение, использующее API Open Banking для автоматизации административных действий, которые ранее выполнялись вручную.
Например, кредитор, позволяющий вам предоставить им доступ к просмотру ваших финансовых показателей, чтобы вы могли обеспечить более выгодные условия заимствования.
Консультации и инструменты аналитики
Это программное обеспечение, которое использует API Open Banking для анализа данных о ваших транзакциях и показывает важные тенденции, а также дает рекомендации по более эффективному управлению вашими денежными средствами.
Расширенные предложения банковских продуктов
Это программное обеспечение, использующее API Open Banking для изучения вашего финансового поведения и предлагающее вам более адаптированные и актуальные финансовые продукты.
Например, автоматическое предложение выгодной ссуды для устранения временной нехватки денежных средств из-за ожидаемой сезонности.
Расширенные предложения небанковских продуктов
Это программное обеспечение, также использующее Open Banking API для изучения вашего финансового поведения, чтобы предлагать вам более адаптированные и актуальные продукты, хотя и небанковские.
Например, сравнение вашей истории транзакций с разными тарифами на коммунальные услуги, чтобы автоматически определить, можете ли вы сэкономить деньги, сменив поставщика.
Открытые банковские приложения и продукты для малого бизнеса
В настоящее время в Великобритании существует более 40 приложений и продуктов Open Banking для малого бизнеса, которые представлены в магазине приложений Open Banking, которые в настоящее время разделены на следующие восемь продуктовых областей:
Бухгалтерия и налоги
Денежный поток
Согласие управления
Управление долгом
Платежи электронной коммерции
Подтверждение личности
Ссуды и альтернативное кредитование
Финансовый менеджмент МСП
- Возможность, представленная Open Banking
- Категории продуктов и преимущества Open Banking
- Открытые банковские приложения и продукты для малого бизнеса
Возможность, представленная Open Banking
Открытый банкинг - концепция финансовых институтов, таких как банки, открывающие свои данные для безопасного доступа третьих лиц - уже много лет является широко обсуждаемым путем к инновациям в финансовых услугах.
Основная аргументация имеет смысл. Банки хранят множество интересных финансовых данных о частных лицах и компаниях - данных, которые теоретически можно использовать во всевозможных интересных целях для вашей выгоды.
Однако - в случае с традиционными крупными банками - они просто не в состоянии быстро внедрять эти инновации и не отставать от потребностей современного потребителя или современного малого бизнеса.
Не так хорошо, как новые банки-претенденты (например, Monzo, Tide) или финтех. Эти учреждения могут позволить себе роскошь начинать с нуля, используя современные технологии, без бремени устаревших систем или процессов и, как правило, гораздо более узко сосредоточиться на выполнении одной или нескольких вещей действительно хорошо.
Категории продуктов и преимущества Open Banking
В отчете PwC и Института открытых данных под названием «Будущее банковского дела открыто» выделяются пять широких категорий предложений:
- Платформы агрегации
- Совершенствование процессов
- Консультации и инструменты аналитики
- Расширенные предложения банковских продуктов
- Расширенные предложения небанковских продуктов
Платформы агрегации
Это программное обеспечение, которое использует API Open Banking для доступа к финансовой информации о бизнесе из разных банков или финансовых учреждений и собирает всю эту информацию в одном удобном месте.
Больше не нужно входить в систему на нескольких разных веб-сайтах или в приложениях, чтобы просматривать и управлять своими банковскими счетами, кредитными картами, кредитами и т. д.
Совершенствование процессов
Это программное обеспечение, использующее API Open Banking для автоматизации административных действий, которые ранее выполнялись вручную.
Например, кредитор, позволяющий вам предоставить им доступ к просмотру ваших финансовых показателей, чтобы вы могли обеспечить более выгодные условия заимствования.
Консультации и инструменты аналитики
Это программное обеспечение, которое использует API Open Banking для анализа данных о ваших транзакциях и показывает важные тенденции, а также дает рекомендации по более эффективному управлению вашими денежными средствами.
Расширенные предложения банковских продуктов
Это программное обеспечение, использующее API Open Banking для изучения вашего финансового поведения и предлагающее вам более адаптированные и актуальные финансовые продукты.
Например, автоматическое предложение выгодной ссуды для устранения временной нехватки денежных средств из-за ожидаемой сезонности.
Расширенные предложения небанковских продуктов
Это программное обеспечение, также использующее Open Banking API для изучения вашего финансового поведения, чтобы предлагать вам более адаптированные и актуальные продукты, хотя и небанковские.
Например, сравнение вашей истории транзакций с разными тарифами на коммунальные услуги, чтобы автоматически определить, можете ли вы сэкономить деньги, сменив поставщика.
Открытые банковские приложения и продукты для малого бизнеса
В настоящее время в Великобритании существует более 40 приложений и продуктов Open Banking для малого бизнеса, которые представлены в магазине приложений Open Banking, которые в настоящее время разделены на следующие восемь продуктовых областей:
Бухгалтерия и налоги
- Audapio - Получите доступ к банковским выпискам ваших клиентов для аудита прямо из их банка, включая автоматические аудиторские тесты.
- Circit - Более быстрые запросы подтверждения аудита.
- Clear Books -программное обеспечение для облачного бухгалтерского учета, предназначенное для малого бизнеса, подрядчиков, фрилансеров и индивидуальных предпринимателей.
- Кокосовый орех - финансовый компаньон для самозанятых. Расходы, выставление счетов и налоги - все в одном приложении.
- Ember - более простое бухгалтерское программное обеспечение, ориентированное на фрилансеров и подрядчиков.
- QuickFile - бесплатное облачное программное обеспечение для бухгалтерского учета для малых предприятий, отвечающих определенным критериям.
- Reckon One - Модульное облачное бухгалтерское программное обеспечение для малого бизнеса. Стартовый пакет начинается от 4 фунтов в месяц.
- Untied - Налоги на самооценку.
- НДС Direct - бесплатная система преобразования налоговых цифровых данных (MTD) и агрегатор банковских счетов для малого бизнеса.
- Xero - программное обеспечение для облачного бухгалтерского учета для малого бизнеса, бухгалтеров и бухгалтеров.
Денежный поток
- Итог видимости учетной записи PTX - просмотрите все свои учетные записи на одной простой панели управления.
- Финансовый коучинг - помогите своим клиентам достичь своих финансовых целей, изменив привычки повседневных расходов.
- SlideBy - смотрите свой прошлый, текущий и будущий банковский баланс и транзакции.
Согласие управления
- Ducit.ai - Анализ данных ваших банковских и кредитных карт.
- Moneyhub - платформа управления личными финансами White label.
- Талли - Консультации и поддержка для тех, кто пострадал от пандемии коронавируса в финансовом отношении.
Управление долгом
- Debtsense - Помогите вашим клиентам получить контроль над своим долгом и управлять им.
Платежи электронной коммерции
- Банковский - простой способ для ваших клиентов платить вам со своего банковского счета.
- Гражданин - принимайте платежи Open Banking, позволяя получать выплаты быстрее и снижая стоимость обработки.
- Coupay - Сделайте так, чтобы вашим клиентам было проще платить вам с помощью банковского перевода.
- Currensea - Оплачивайте международные товары и услуги прямо со своего банковского счета в Великобритании в любой валюте с меньшими комиссиями.
- Феллох! - Принимайте платежи банковским переводом Open Banking от ваших клиентов.
- Огонь - Принимайте платежи через Open Banking.
- Награды за монеты - получайте вознаграждения за покупки в этических компаниях.
- Neutro Payments - принимайте платежи от ваших клиентов через Open Banking, в то время как Neutro поддерживает экологические благотворительные организации.
- Nuapay Open Banking Payments - Принимайте мгновенные банковские переводы от ваших клиентов.
- Ordo - запрашивайте платежи банковским переводом от клиентов, используя только их адрес электронной почты или номер мобильного телефона.
- Оплата банковским переводом - платежи Open Banking, осуществляемые с помощью American Express.
- Payit ™ - собирайте онлайн-платежи прямо с банковского счета вашего клиента.
- Мудрый - дешевый и быстрый способ отправить деньги за границу.
- Trilo - принимайте платежи от своих клиентов через Open Banking и награждайте их за это.
Подтверждение личности
- Armalytix - проверьте информацию о банковском счете ваших клиентов.
- Canopy - предварительная квалификация арендаторов с использованием данных через Open Banking.
- MyBudget - более быстрая и точная оценка доходов и расходов.
Ссуды и альтернативное кредитование
- Credit Kudos - Кредитная ссылка с использованием Open Banking для доступа к финансовым данным и измерения кредитоспособности.
- Creditspring - гибкие беспроцентные займы.
- Паспорт доступности - Получите доступ к кредитному отчету Experian и данным банковской выписки ваших клиентов, чтобы понять их доступность.
- Experian Commercial Acumen - Консолидированные обзоры финансовых показателей компании для лучшего определения кредитоспособности для кредиторов.
- Варианты финансирования - торговая площадка для малых предприятий, где можно найти кредиторов, наиболее подходящих для их нужд.
- Iwoca - Кредиты для малого бизнеса с использованием Open Banking для подачи заявки в считанные минуты.
- NestEgg Decision Engine - объединяет и преобразует соответствующие данные из бюро кредитных историй, банковских счетов заявителя и записей истории погашения и сбережений, чтобы информировать решения о потребительском кредитовании.
Финансовый менеджмент МСП
- ApTap - Просматривайте все свои счета в одном месте, чтобы лучше управлять своими расходами и находить индивидуальные предложения, на которые можно переключиться.
- Кредитный паспорт® - Кредитный скоринг для вашего бизнеса.
- DirectID Insights - анализируйте финансовое состояние своих клиентов, чтобы принимать более обоснованные финансовые решения по ним.
- Fintify Hive - Простая интеграция API-интерфейсов для помощи в подключении клиентов, проверке банка, отчетности о подозрительных транзакциях и проверке доступности.
- Plaid - упрощает подключение банковских счетов к приложению.
- VisibleCapital - автоматическое сопоставление финансовых данных клиентов для финансовых консультантов, управляющих активами и поставщиков пенсионных услуг.
