Денежные мулы

[Tomcat]

Не будьте мулом: осведомленность может предотвратить преступность

Что такое денежный мул?​

Денежный мул — это тот, кто переводит или перемещает незаконно полученные деньги от имени другого лица.
Преступники нанимают «денежных мулов», чтобы отмывать доходы, полученные от онлайн-мошенничества и мошенничества, а также таких преступлений, как торговля людьми и незаконный оборот наркотиков. Денежные мулы увеличивают расстояние между жертвами преступлений и преступниками, что затрудняет правоохранительным органам точное отслеживание денежных потоков.
Денежные мулы могут перемещать средства различными способами, в том числе через банковские счета, кассовые чеки, виртуальную валюту, предоплаченные дебетовые карты или предприятия по оказанию денежных услуг.
Некоторые «денежные мулы» знают, что поддерживают преступные предприятия; другие не подозревают, что помогают преступникам наживаться.
Денежные мулы часто получают комиссию за свои услуги или могут оказать помощь, потому что считают, что у них доверительные или романтические отношения с человеком, который просит о помощи.
Если вы переводите деньги по указанию другого человека, возможно, вы выполняете функцию денежного мула.

Каковы последствия?​

Выступать в роли денежного мула незаконно и наказуемо, даже если вы не осознаете, что совершаете преступление.
Если вы денежный мул, вас могут привлечь к ответственности и посадить в тюрьму в рамках преступного заговора по отмыванию денег. Некоторые из федеральных обвинений, с которыми вы можете столкнуться, включают мошенничество с использованием почты, мошенничество с использованием электронных средств связи, банковское мошенничество, отмывание денег и кражу личных данных при отягчающих обстоятельствах.
Работа в качестве денежного мула также может нанести ущерб вашему кредитному и финансовому положению. Кроме того, вы рискуете, что ваша личная информация будет украдена и использована преступниками, на которых вы работаете, и вы можете быть привлечены к личной ответственности за возврат денег, потерянных жертвами.

Кто находится в группе риска?​

Преступники часто нападают на студентов, тех, кто ищет работу или тех, кто пользуется сайтами знакомств, но любой может оказаться денежным мулом.

Каковы признаки?​

Возможности работы на дому​

• Вы получили нежелательное электронное письмо или сообщение в социальной сети, в котором обещают легкие деньги практически без усилий.
• «Работодатель», с которым вы общаетесь, использует веб-службы электронной почты (такие как Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook и т. д.).
• Вас просят открыть банковский счет на свое имя или на имя создаваемой вами компании для получения и перевода денег.
• Вам как сотруднику предлагается получить средства на свой банковский счет, а затем «обработать» или «перевести» средства через банковский перевод, ACH, почту или компанию по оказанию денежных услуг (например, Western Union или MoneyGram).
• Вам разрешено оставить себе часть денег, которые вы переводите.
• Ваши обязанности не имеют конкретного должностного описания.

Сайты знакомств и социальные сети​

• Интернет-контакт или собеседник, с которым вы никогда не встречались лично, просит вас получить деньги, а затем переслать эти средства одному или нескольким лицам, которых вы не знаете.

Защитите себя​

• Выполните поиск в Интернете, чтобы проверить легитимность любой компании, которая предлагает вам работу.
• Не принимайте никаких предложений о работе, в которых вас просят использовать собственный банковский счет для перевода денег. Законная компания не будет просить вас об этом.
• Будьте осторожны, если работодатель просит вас создать компанию для открытия нового банковского счета.
• Будьте подозрительны, если человек, которого вы встретили на сайте знакомств, хочет использовать ваш банковский счет для получения и пересылки денег.
• Никогда не сообщайте свои финансовые данные тому, кого вы не знаете и кому не доверяете, особенно если вы познакомились с ним в Интернете.

Партнеры и ресурсы​

Узнайте больше об осведомленности и предотвращении «денежных мулов» от наших партнеров:

• Департамент правосудия
• Федеральная торговая комиссия
• Европол

Гленда, 81-летняя жертва романтического мошенничества, описывает, как она стала денежным мулом и теперь расплачивается за это. 2 ноября 2021 года она признала себя виновной в двух федеральных преступлениях.

Ответить и сообщить​

Если вы получили запросы такого типа, не отвечайте на них и не нажимайте на содержащиеся в них ссылки. Сообщите в местную полицию или ФБР.

Если вы считаете, что участвуете в схеме «денежного мула»:

• Прекратите общение с подозреваемым преступником(ами).
• Немедленно прекратите переводить деньги или любые другие ценные предметы.
• Сохраняйте все квитанции, контактную информацию и соответствующие сообщения (электронную почту, чаты, текстовые сообщения и т. д.).
• Уведомите свой банк и службу, которую вы использовали для проведения транзакции.
• Сообщите в правоохранительные органы. Сообщайте о подозрительной активности в Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) по адресу ic3.gov и свяжитесь с местным отделением ФБР.

Виды денежных мулов​

Невольно или незнающе​

Люди не осознают, что они являются частью более крупной схемы.

• Часто приглашают через онлайн-схему романтических отношений или предложение о работе.
• Попросили использовать свой существующий личный банковский счет или открыть новый счет на свое настоящее имя, чтобы получать деньги от человека, с которым они никогда не встречались лично.
• Могут попросить оставить себе часть переведенных денег.
• Мотивированы верой в фактическое существование их романтических отношений или положения на работе.

Сознательные​

Люди игнорируют очевидные тревожные сигналы или сознательно игнорируют свою деятельность по перемещению денег.

• Возможно, сотрудники банка предупредили их о причастности к мошеннической деятельности.
• Открывать счета в нескольких банках на свое настоящее имя
• Возможно, поначалу это было непреднамеренно, но продолжайте общение и участие.
• Мотивированы финансовой выгодой или нежеланием признавать свою роль.

Соучастник​

Люди осознают свою роль и активно участвуют

• Серийно открывать банковские счета для получения денег от различных лиц/предприятий в преступных целях.
• Рекламируйте свои услуги как денежный мул, рассказывая, какие действия они предлагают и по каким ценам. Это также может включать в себя обзор и/или оценку скорости и надежности денежного мула другими преступниками.
• Поездки по указанию в разные страны для открытия финансовых счетов или регистрации компаний.
• Управляйте счетами воронки для получения доходов от мошенничества от нескольких денежных мулов более низкого уровня.
• Нанимайте других денежных мулов
• Мотивирован финансовой выгодой или лояльностью к известной преступной группе.