Что такое стороннее мошенничество?

[Tomcat]

Относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца несвязанной или неизвестной третьей стороной .

Хотя существует множество различных видов мошенничества, существует 3 основных классификации, которые перечислены ниже. Наиболее частым случаем является мошенничество со стороны третьих лиц. Это происходит с жертвами внезапно и часто имеет серьезные экономические последствия.

Дифференциация​

1. Мошенничество с первой стороной относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца одним из его собственных клиентов.
2. Мошенничество с участием второй стороны или денежные мулы - это когда человек позволяет другому использовать свою личность или личную информацию для совершения мошенничества. Компании могут столкнуться с трудностями при выявлении и противодействии мошенничеству со стороны третьих лиц, поскольку личность человека, используемого для совершения мошенничества, в значительной степени позволила ему иметь место.
3. Стороннее мошенничество относится к любому мошенничеству, совершенному против финансового учреждения или продавца несвязанной или неизвестной третьей стороной, и имеет множество классификаций.

Распространенные виды мошенничества со стороны третьих лиц​

1. Мошенничество с захватом учетной записи (ATO) - форма кражи личных данных, при которой преступник получает контроль над учетной записью клиента. При этом злоумышленник получает доступ к конфиденциальной информации, такой как ПИН-код потребителя. Это позволяет им изменять настройки учетной записи, такие как адреса или пароли, и даже разрешать несанкционированный вывод средств. ATO может включать одну или несколько учетных записей жертвы. Сюда входят банковские, брокерские, телефонные, служебные, социальные сети, счета для путешествий или покупок в Интернете. При захвате финансового счета обычно удаляются средства со счетов жертвы. Это осуществляется либо прямым дебетом, либо платежами или переводами, предназначенными для мошенничества без ведома или согласия жертвы.
2. Создание синтетической идентичности - представляет собой процесс создания ложной идентичности. Создание синтетической идентичности (SIC) - это общий термин. Следовательно, он показывает, как мошенники собирают информацию о реальных людях и манипулируют их личностями. При наличии ложной и сфабрикованной информации новая личность не присваивается ни одному реальному человеку. В результате этого процесса возникает много мошенничества.
3. Мошенничество с ложной идентификацией - ситуация, когда человек создает поддельную личность для совершения преступной деятельности. Действия, которые являются примерами подделки личных данных, включают создание кредитной карты, оформление ссуды или открытие банковских счетов.
4. Мошенничество с кредитными картами - обычно относится к любой мошеннической транзакции с использованием кредитной карты в качестве источника средств. Мошенничество с кредитными картами может происходить одновременно с кражей личных данных, но также может происходить, когда законный потребитель совершает покупку без намерения платить за товары или услуги, что иногда называется мошенничеством с возвратом платежей или дружественным мошенничеством.
5. Новое мошенничество с приложениями, при котором злоумышленник запрашивает кредитную карту на имя жертвы, а затем использует карту для незаконной покупки товаров и услуг.

Защита вашего бизнеса​

Наша миссия Fraud.net - сделать каждую цифровую транзакцию безопасной. Наша отмеченная наградами платформа обнаружения мошенничества помогает цифровым компаниям быстро выявлять мошенничество со стороны третьих лиц с использованием искусственного интеллекта, больших данных и визуализаций, а также бороться с трудно обнаруживаемым мошенничеством на цифровых предприятиях. Его унифицированная алгоритмическая архитектура сочетает в себе: 1) когнитивные вычисления / глубокое обучение, 2) коллективный интеллект, 3) механизмы принятия решений на основе правил и 4) потоковую аналитику для обнаружения мошенничества в реальном времени в любом масштабе.