Четыре человека обвиняются в том, что они выступают в роли «денежных мулов» в отдельных схемах компрометации деловой электронной почты.
ШАРЛОТТ, Северная Каролина - Эндрю Мюррей, прокурор США в Западном округе Северной Каролины, объявил сегодня федеральные обвинения против четырех человек за действия в качестве «денежных мулов» в двух отдельных схемах компрометации деловой электронной почты.
Схема компрометации корпоративной электронной почты, или BEC, представляет собой изощренное мошенничество, часто нацеленное на компании, участвующие в банковских переводах. Мошенничество осуществляется путем компрометации и / или «подделки» законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения, чтобы заставить сотрудников компании-жертвы (или других лиц, участвующих в законных деловых операциях) переводить средства на счета, контролируемые мошенниками. . В дополнение к нацеливанию на бизнес, мошенничество с BEC также часто нацелено на отдельных жертв, убеждая жертв совершать электронные переводы на банковские счета, контролируемые мошенниками.
США против Оквары
17 сентября 2020 года федеральное большое жюри, заседавшее в Шарлотте, вынесло обвинительное заключение против 40-летнего Чуквуди Майкла Оквары из Шарлотты за его участие в схеме BEC, в результате которой было ограблено не менее шести компаний на сумму около 2 миллионов долларов.
Согласно утверждениям, содержащимся в обвинительном заключении, начиная с ноября 2018 года Оквара, который также известен под именами «Коллинз Берд» и «Ларри Юджин Коулман», использовал поддельные документы для открытия нескольких банковских счетов «денежных мулов». Денежные счета - это банковские счета, используемые мошенниками в качестве сквозного средства для перемещения средств, полученных мошенническим путем. Как утверждается в обвинительном заключении, Оквара использовал учетные записи денежных мулов для получения и отмывания доходов от мошенничества с использованием корпоративной электронной почты (BEC), совершенного в отношении компаний-жертв. Оквара также якобы использовал вымышленные личности и проводил финансовые операции с доходами, полученными обманным путем, чтобы скрыть их происхождение.
Оквара обвиняется по 27 пунктам обвинения в отмывании денег, максимальное наказание за которые составляет 20 лет и штраф в размере 500 000 долларов по каждому пункту; пять пунктов обвинения в совершении финансовых операций с незаконными доходами, за которые предусмотрено максимальное тюремное заключение сроком на 10 лет и штраф в размере 250 000 долларов США по каждому пункту; два пункта обвинения в подаче фальшивых документов в банки с максимальным сроком тюремного заключения 30 лет и штрафом в размере 1 000 000 долларов США по каждому пункту; и два пункта обвинения в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах, которые влекут за собой обязательное минимальное наказание в виде двух лет тюремного заключения по каждому пункту, которое должно отбываться последовательно с любым другим вынесенным приговором.
Сегодня Оквара впервые явился перед мировым судьей США Дэвидом Кислером. Следующее слушание дела Оквары назначено на 15 октября 2020 года в Шарлотте.
США против Джонсона и др.
Во втором обвинительном заключении, связанном с мошенничеством с BEC, 70-летняя Линда Дайан Джонсон из Шарлотты, Ванда Джексон Баркер, 71 год, из Афин, Техас, и Олайинка Агбула, 54 года, из Чикаго, штат Иллинойс, обвиняются в заговоре с целью отмывания денег. Джонсону также предъявлено обвинение по двум пунктам обвинения в проведении финансовых операций с незаконными доходами.
Обвинительное заключение было возвращено 16 сентября 2020 года и раскрыто ранее на этой неделе. Согласно обвинениям в обвинительном заключении, Джонсон, Баркер и Агбула действовали как денежные мулы и сговорились отмыть не менее 575 000 долларов, полученных от мошеннической схемы BEC. В обвинительном заключении утверждается, что сообщники обманом обманули Государственный департамент США и некоммерческое агентство, переведя выручку на банковские счета, контролируемые Джонсоном. После получения доходов от мошенничества Джонсон, Баркер и Агбула выполняли финансовые операции с целью обогащения себя и своих сообщников.
Джонсон должен предстать перед судом в Шарлотте 22 октября 2021 года. Первоначальная явка Баркера назначена на 9 ноября 2020 года. Агбула еще не арестован.
Обвинение в сговоре с отмыванием денег предусматривает максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы и штраф в размере 500 000 долларов. Джонсону грозит максимальное наказание в виде 10 лет тюрьмы и штраф в размере 250 000 долларов за каждое обвинение в проведении финансовых операций с незаконными доходами.
Обвинения в обвинительных заключениях являются утверждениями, и обвиняемые считаются невиновными, если и до тех пор, пока их вина не будет доказана вне разумных сомнений в суде.
Делая сегодняшнее заявление, прокурор США Мюррей поблагодарил Службу почтовой инспекции США, ФБР и Государственного департамента США за следственные действия, которые привели к предъявлению обвинений.
Помощник прокурора США Мэтт Уоррен отвечает за судебное преследование Оквары. Помощники прокурора США Кэрин Финли и Грэм Биллингс ведут судебное преследование Джонсона, Баркера и Агбулы.
ФБР предупреждает о схемах денежного мула, использующих пандемию COVID-19
Мошенники используют неопределенность и страх, окружающие пандемию COVID-19, чтобы украсть ваши деньги, получить доступ к вашей личной и финансовой информации и использовать вас в качестве денежного мула.
Когда преступники получают деньги незаконным путем, они должны найти способ переместить и спрятать незаконные средства. Они обманывают других людей, известных как «денежные мулы», чтобы они перемещали для них незаконные деньги либо посредством денежных переводов, либо физического перемещения наличных денег, либо с помощью различных других методов. Денежные мулы часто становятся жертвами онлайн-схем поиска работы или сайтов знакомств и приложений.
Действовать в качестве денежного мула - позволять другим использовать ваш банковский счет или проводить финансовые операции от имени других - не только ставит под угрозу вашу финансовую безопасность и компрометирует вашу личную информацию, но также является преступлением. Защитите себя, отказавшись отправлять или получать деньги от имени физических и юридических лиц, за которые вы не несете личную и профессиональную ответственность. ФБР советует вам обратить внимание на следующее:
Схемы работы на дому
Не упустите онлайн-объявления о вакансиях и электронные письма от людей, которые обещают вам легкие деньги за небольшие усилия или вообще без них. Общие признаки того, что вы можете действовать как денежный мул, включают:
- «Работодатель», с которым вы общаетесь, использует веб-службы, такие как Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook и т.д.
- Вас просят получить средства на свой личный банковский счет, а затем «обработать» или «перевести» средства с помощью банковского перевода, ACH, почты или предприятий, оказывающих денежные услуги, например Western Union или MoneyGram.
- Вас просят открыть банковские счета на ваше имя для бизнеса
- Вам говорят оставить себе часть переводимых денег
Лица, утверждающие, что находятся за границей, просят вас отправить или получить деньги от их имени
Следите за электронными письмами, личными сообщениями и телефонными звонками от лиц, которых вы не знаете, которые утверждают, что находятся за границей и нуждаются в вашей финансовой поддержке. Преступники пытаются получить доступ к банковским счетам США, чтобы перевести доходы от мошенничества от вас и других жертв на их банковские счета. Распространенные выдуманные сценарии включают:
- Лица, утверждающие, что являются военнослужащими США, находящимися за границей, просят вас отправить или получить деньги от своего имени или от имени любимого человека, борющегося с COVID-19
- Лица, утверждающие, что они являются гражданами США, работающими за границей, и просят вас отправить или получить деньги от своего имени или от имени любимого человека, борющиеся с COVID-19
- Лица, утверждающие, что они являются гражданами США, помещены в карантин за границей и просят вас отправить или получить деньги от своего имени или от имени любимого человека, борющегося с COVID-19
- Лица, утверждающие, что занимаются производством медицинского оборудования, просят вас отправить или получить деньги от их имени
- Лица, связанные с благотворительной организацией, просящие вас отправить или получить деньги от их имени
Если вы ищете точную и актуальную информацию о COVID-19, CDC опубликовал подробные инструкции и информацию, которые часто обновляются. Лучшие источники авторитетной информации о COVID-19 - это
www.cdc.gov и
www.coronavirus.gov. Вы также можете проконсультироваться со своим лечащим врачом.
Если вы считаете, что вас или кого-то из ваших знакомых вынуждали стать денежным мулом, обратитесь в местное отделение ФБР. Чтобы сообщить о подозрительной активности, посетите Центр жалоб на Интернет-преступления ФБР на ic3.gov.
Чтобы получить точную и актуальную информацию о COVID-19, посетите:
- coronavirus.gov
- cdc.gov/coronavirus
- usa.gov/coronavirus
- fbi.gov/coronavirus
- Justice.gov/coronavirus
Мужчина из Майами приговорен к более чем 5 годам тюремного заключения за роль денежного мула и вербовщика в международной сети по борьбе с отмыванием денег в киберпреступности
Ямел Гевара Тамайо , 36 лет, из Майами, был приговорен в пятницу, 20 декабря 2020 года, к 63 месяцам тюремного заключения за роль денежного мула и вербовщика более 15 дополнительных денежных мулов в международной операции по отмыванию денег для бизнеса, компрометациb электронной почты (BEC) и другие кибер-схемы.
Ариана Фахардо Оршан, прокурор США в Южном округе Флориды, Джордж Л. Пиро, ответственный специальный агент Федерального бюро расследований (ФБР), Полевой офис Майами, и Брайан Суэйн, ответственный специальный агент, Секретная служба США (USSS), Полевой Офис Майами, сделал объявление.
Ранее Тамайо признал себя виновным перед окружным судьей США Урсулой Унгаро в сговоре с целью отмывания денег. В дополнение к тюремному заключению окружной судья США Урсула Унгаро распорядилась, чтобы Тамайо отбыл три года под надзором и выплатил 700 474,97 долларов в качестве компенсации.
Согласно протоколу суда, с ноября 2016 года по июнь 2019 года Тамайо вместе с сообщниками Рода Тахер ака «Рези» и другими участниками схемы помогли украсть более 1,5 миллиона долларов у индивидуальных и корпоративных жертв. , доходы от которого впоследствии были отмыты. Схема включала вербовку «денежных мулов», в том числе Тамайо, которые позволяли сообщникам использовать их соответствующие имена и личную информацию для регистрации фиктивного бизнеса через Отдел корпораций Государственного департамента Флориды под именем такого мула. В рамках этой схемы мул будет затем открывать банковские счета в нескольких банках на имя своей подставной компании. Несколько мулов, в том числе Тамайо, позже наняли новых денежных мулов и управляли ими. На свидание, более 200 денежных мулов и вербовщиков денежных мулов были идентифицированы как часть этой международной сети по отмыванию денег.
Связанный с этим аспект схемы кибератак заключался в создании соучастниками заговора адресов электронной почты, которые имитировали, но немного отличались от законных адресов электронной почты контролирующих сотрудников в различных компаниях. Заговорщики использовали эти обманчивые адреса электронной почты для отправки электронных писем, которые выглядели как просьбы об оплате законных счетов или долгов жертв. Жертвы были обмануты в переводе денежных средств на банковские счета, открытые денежными мулами и контролируемые Тамайо и сообщниками. После того, как жертвы выполнили мошеннические инструкции по пересылке телеграмм, Тамайо под руководством других заговорщиков быстро списал тысячи долларов со счетов путем личного снятия денег, снятия наличных в банкоматах и покупок с помощью дебетовых карт. Тамайо и сообщники также быстро переводили средства жертв на счета в иностранных банках, которые контролировали сообщники, как только деньги поступали. После этого Тамайо и другие сообщники сохранили часть выручки в качестве оплаты.
Роль Тамайо со временем расширилась. В конечном итоге он нанял более пятнадцати человек для участия в схеме по отмыванию денег, выступая в качестве их менеджера и направляя их на открытие новых счетов. Его участие в схеме продолжалось примерно до июня 2019 года. В общей сложности Тамайо и его мулы намеревались отмыть более 1,4 миллиона долларов и преуспели в отмывании более 700 000 долларов, прежде чем банки смогли заморозить и вернуть часть причитающихся средств. по подозрению в мошенничестве.
Прокурор США Фахардо Оршан высоко оценил следственные усилия ФБР и USSS по этому делу. Это дело ведет помощник прокурора США Лиза Х. Миллер.
По аналогичным делам в этом округе более тридцати участников сети по отмыванию денег были привлечены к ответственности и осуждены.
См. Дело США против Роды Тахер и др., 17-cr-60223-UU;
Соединенные Штаты против Луиса Пуйолса и др., 17-cr-20702-JEM;
Соединенные Штаты против Синтии Родригес и др. , 17-cr-20748-JEM;
Соединенные Штаты против Элиота Перейры и др. , 18-cr-20170-MGC; и
Соединенные Штаты против Густаво Гомеса и др. , 18-CR-20415-UU; и
Соединенные Штаты против Альфредо Велозо и др. , 18-20759-CR-KMW. Эти дела вели помощники прокурора США Дуэйн Э. Уильямс и Лиза Х. Миллер.
Усилия Министерства юстиции по противодействию растущей угрозе финансового мошенничества с использованием киберпространства привели к созданию Группы противодействия BEC (BCG), которая помогает прокуратуре США и Министерству в координации дел BEC и централизации соответствующей экспертизы. BCG облегчает общение и координацию между федеральными прокурорами, служит мостом между федеральными прокурорами и федеральными агентами, централизует и управляет институциональными знаниями и обучением, а также участвует в усилиях по просвещению общественности о защите себя и своих организаций от мошенничества с BEC.
BCG опирается на опыт следующих отделов Уголовного отдела Департамента: Отдела компьютерных преступлений и интеллектуальной собственности, который регулярно расследует и преследует дела, связанные с компьютерными преступлениями, включая сетевые вторжения; Секция по борьбе с мошенничеством, которая управляет сложными судебными процессами с использованием изощренных схем мошенничества; Секция по борьбе с отмыванием денег и возвращением активов, которая знакомит с опытом конфискации активов, полученных в результате преступной деятельности; Управление по международным делам, которое играет центральную роль в обеспечении международных доказательств и экстрадиции; и Секция организованной преступности и банд, которая вносит свой вклад в стратегическое руководство в судебном преследовании сложных транснациональных уголовных дел.
Это дело было частью операции Министерства юстиции «Перепроводка», которая последовала за « Операцией Wire Wire», первой скоординированной принудительной акцией против сотен мошенников BEC. Эти усилия, о которых было объявлено в июне 2020 года, привели к аресту 74 человек, конфискации почти 2,4 миллиона долларов, а также срыву и взысканию мошеннических электронных переводов на сумму примерно 14 миллионов долларов.
Жертвам рекомендуется подавать жалобу онлайн в IC3 на сайте bac.ic3.gov. Сотрудники IC3 рассматривают жалобы, выявляют закономерности или другие признаки серьезной преступной деятельности и направляют пакеты расследований в соответствующие правоохранительные органы в конкретном городе или регионе. ФБР предоставляет различные ресурсы, касающиеся BEC, через IC3, доступ к которым можно получить на сайте
www.ic3.gov. Для получения дополнительной информации о мошенничестве с BEC посетите:
https://www.ic3.gov/media/2019/190910.aspx.
Соответствующие судебные документы и информацию можно найти на сайте Окружного суда Южного округа Флориды по адресу
www.flsd.uscourts.gov или
http://pacer.flsd.uscourts.gov.
Министерство юстиции объявляет об инициативе Landmark Money Mule.
Федеральные, государственные и международные правоохранительные органы объединяют силы против транснациональных схем.
Генеральный прокурор Уильям П. Барр и партнеры из правоохранительных органов сегодня объявили о сосредоточенных усилиях по всей стране и во всем мире, чтобы остановить деятельность денежных мулов. Денежные мулы помогают схемам мошенничества, получая деньги от жертв, многие из которых являются пожилыми людьми, и переправляя вырученные средства преступникам из других стран. Во время объявленной сегодня двухмесячной инициативы правоохранительные органы США нарушили работу сетей мулов, которые простирались от Гавайев до Флориды и от Аляски до штата Мэн. Были приняты меры, чтобы остановить поведение более 600 местных денежных мулов, что превышает аналогичные усилия против примерно 400 мулов в прошлом году. Министерство юстиции также утроило количество уголовных дел, возбужденных против денежных мулов, по сравнению с прошлогодней инициативой.
Генеральный прокурор Барр поблагодарил ФБР, Службу почтовой инспекции США и Управление защиты прав потребителей Министерства юстиции за координацию усилий. Координаторы наняли широкую коалицию партнеров правоохранительных органов, в том числе Секретную службу США, Уголовное расследование IRS, Генеральный инспектор налоговой администрации Министерства финансов, Управление Генерального инспектора Управления социального обеспечения и Управление Генерального прокурора Штаты Индиана и Вайоминг. Инициатива США совпала с Европейской инициативой по борьбе с денежным мулом (EMMA),
https://www.europol.europa.eu/activ...-awareness-and-prevention-guides/money-muling, одновременной глобальной попыткой остановить Об активности денежного мула объявил сегодня
Европол.
Правоохранительная деятельность США и штата включала следующее:
- Были приняты меры по пресечению поведения более 600 денежных мулов в более чем 85 федеральных округах.
- Действия были направлены на различные типы старых схем мошенничества, включая мошенничество с дедушками и дедушками, мошенничество с романтическими отношениями, мошенничество с лотереями и розыгрышами, мошенничество со стороны IRS и Администрации социального обеспечения, мошенничество с перенаправлением ветеранов и социальных пособий и мошенничество с технической поддержкой.
- Правоохранительные органы опросили более 550 человек и разослали более 500 писем с предупреждениями лицам, которые в последнее время выступали в роли денежных мулов для схем мошенничества. В письмах получателям сообщалось, что они могут быть привлечены к уголовной ответственности, если они и дальше будут поддерживать схемы мошенничества.
- Более 30 человек были привлечены к уголовной ответственности, в частности, за их роль в получении выплат жертвам и предоставлении доходов от мошенничества сообщникам.
- Ордер на обыск был оформлен для получения доказательств от денежных мулов, которые сознательно помогали и содействовали схемам мошенничества, включая ряд транснациональных схем мошенничества с пожилыми людьми.
«Защита наших пожилых граждан от преступников, которые их преследуют, является одним из главных приоритетов администрации Трампа», - сказал генеральный прокурор Уильям П. Барр. «Денежные мулы - сознательно и невольно - снабжают кровью транснациональные схемы мошенничества с пожилыми людьми. Эта знаменательная инициатива существенно помешала преступникам воровать у пожилых жертв. Министерство юстиции и его партнеры на федеральном уровне, уровне штатов и за рубежом намерены закрыть эти презренные предприятия, эксплуатирующие наиболее уязвимых в нашем обществе».
«Инициатива Money Mule подчеркивает важность партнерства для прекращения схем мошенничества и дает понять всем, кто участвует в этой деятельности, что они будут пойманы и привлечены к ответственности», - сказал директор ФБР Кристофер Рэй. «Я хочу поблагодарить наш штат и местных партнеров за все их усилия по защите американского народа от этих угроз».
В рамках инициативы денежного мула члены Транснациональной ударной группы по борьбе с мошенничеством среди пожилых людей, созданной Генеральным прокурором в июне 2019 года для борьбы с иностранными схемами мошенничества с пожилыми людьми, возбудили уголовные дела, утверждая, что обвиняемые умышленно перенаправляли доходы от мошенничества преступникам, в том числе:
- 27 ноября прокуратура США по северному округу Джорджии объявила обвинительный акт против Ннамди МгБудили по обвинению в его предполагаемой роли в мошенничестве в романах и мошенничестве с компрометацией деловой электронной почты;
- 25 ноября прокуратура США в Южном округе Флориды объявила обвинительный акт против предполагаемых виновников мошенничества с перенаправлением ветеранов и пособий по социальному обеспечению, в котором широко использовались денежные мулы;
- 14 ноября Отдел защиты прав потребителей Департамента объявил обвинение шести лицам в предполагаемой схеме мошенничества с массовой рассылкой, в которой сообщнику было предъявлено обвинение в умышленном получении платежей от пожилых жертв и их отправке руководителям схемы; и
Дополнительные заведены уголовные дела в составе два месяца деньги мул инициативе ведомства юстиции США в Восточном округе штата Техас, в Восточном округе штата Кентукки, округ Аляски, округ штата Аризона, раздел Мошенничество Уголовного Отдела, тем Северный округ Оклахомы, Южный округ Нью-Йорка, округ Пуэрто-Рико, Восточный округ Миссури, округ Делавэр и округ Род-Айленд.
Вышеупомянутые обвинения являются просто утверждениями, и обвиняемые считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана вне разумных сомнений в суде.
«С тех пор, как Конгресс принял Закон о мошенничестве с почтой более 100 лет назад, Почтовая инспекционная служба США защищает граждан от схем мошенничества», - сказал главный почтовый инспектор Гэри Барксдейл из Почтовой инспекции США. «Обманчивые ходатайства используют американскую публику обещаниями легких денег, хотя на самом деле только мошенники зарабатывают деньги. Почтовые инспекторы прилагают все усилия, чтобы защитить американскую публику и обеспечить ее доверие к почте США».
Генеральный прокурор Барр поблагодарил Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов за поддержку инициативы «Денежный мул». Финансовый анализ и данные, предоставленные FinCEN, позволили правоохранительным органам выявлять и предотвращать деятельность денежных мулов и схемы мошенничества с пожилыми людьми, как подчеркивается в
опубликованном сегодня отчете FinCEN. Генеральный прокурор Барр также выразил признательность финансовым учреждениям по всей стране, которые выявляют подозрительную деятельность и сообщают о ней в FinCEN, что позволяет правоохранительным органам на федеральном уровне, уровне штата и на местном уровне принимать оперативные меры против действующих схем.
С тех пор, как президент Трамп подписал двухпартийный Закон о предотвращении жестокого обращения с пожилыми людьми и судебном преследовании (EAPPA), министерство юстиции участвовало в сотнях принудительных мер по уголовным и гражданским делам, которые были направлены против пожилых людей или несоразмерно затронули их. В частности, в марте этого года Департамент объявил о крупнейшем в истории США правоприменительном мероприятии по борьбе с мошенничеством среди пожилых людей, предъявив обвинения более 260 обвиняемым в общенациональной проверке случаев мошенничества среди пожилых людей. С момента принятия EAPPA Департамент также провел сотни тренингов и информационных мероприятий по всей стране. В октябре Департамент также сотрудничал с Oak Ridge Boys и AARP в выпуске объявления социальной службы, чтобы привлечь внимание к серьезной финансовой угрозе, исходящей от мошенничества с пожилыми людьми.
У Министерства юстиции есть интерактивный инструмент для пожилых людей, которые подверглись финансовой эксплуатации, чтобы помочь определить, в какое агентство им следует сообщить об инциденте, а также веб-сайт для пожилых людей, предупреждающий о мошенничестве.
Жертвам предлагается подать жалобу онлайн в Центр жалоб на Интернет-преступления ФБР на этом
веб-сайте или по телефону 1-800-225-5324.
Жалобы на мошенничество пожилых людей можно подавать в FTC на сайте
www.ftccomplaintassistant.gov или 877-FTC-HELP.
Подробней о мошенничестве с денежными мулами (дропами) можно почитать по ссылке:
