Father
Professional
- Messages
- 2,602
- Reaction score
- 837
- Points
- 113
LexisNexis Risk Solutions сегодня выпустила свой ежегодный глобальный отчет о реальных затратах на финансовые преступления.
Результаты получены из всестороннего опроса 1015 лиц, ответственных за соблюдение требований в отношении финансовых преступлений, в финансовых учреждениях, включая банки, а также в инвестиционных, управляющих активами и страховых компаниях по всему миру. Прогнозируемые общие расходы на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений во всех финансовых учреждениях достигли 213,9 млрд долларов в 2021 году, превысив 180,9 млрд долларов, зафиксированных в 2020 году. Большая часть этого значительного годового прироста приходится на Западную Европу и Соединенные Штаты.
Лица, принимающие решения, которые принимали участие в исследовании, наблюдают за процессами соблюдения требований в отношении финансовых преступлений, такими как мониторинг санкций, меры по исправлению положения знай своего клиента (KYC), борьба с отмыванием денег (AML) и мониторинг транзакций.
Основные выводы глобального отчета LexisNexis Risk Solutions о реальных затратах на соответствие требованиям финансовых преступлений:
• Западные страны по-прежнему больше всего тратят на соблюдение нормативных требований - на страны Западной Европы и США по-прежнему приходится 82,7% общих прогнозируемых расходов в мире. Германия и США несут основную часть увеличения затрат на 9,6 млрд долларов и 8,8 млрд долларов соответственно, причем Германия значительно опережает все другие страны. Средние и крупные финансовые учреждения возглавляют этот рост, где во всех регионах, за исключением Южной Африки и Ближнего Востока, процентное увеличение затрат на соблюдение требований выражается двузначным числом.
• Меньший консенсус в отношении операционных проблем - в предыдущие годы был достигнут консенсус по двум или трем основным проблемам соответствия в финансовых учреждениях. В этом году опрос менее единообразен. Профилирование рисков клиентов, проверка санкций, нормативная отчетность, выявление политически значимых лиц (PEP), KYC для регистрации учетной записи и эффективное разрешение предупреждений - все это также относится к ключевым проблемам. Однако в разных регионах наблюдается разная степень обострения определенных проблем.
• Воздействие пандемии - продолжающаяся пандемия наложила значительный отпечаток на отделы соблюдения нормативных требований, что усугубило существующие проблемы и привело к увеличению времени и затрат, необходимых для проведения комплексной проверки. Средние и крупные фирмы в США и Канаде, а также в некоторых странах Латинской Америки испытали значительное увеличение затрат, связанных с пандемией. Ключевые операционные проблемы на этих рынках обострились с момента начала пандемии, включая увеличение количества предупреждений и подозрительных транзакций, неэффективность с разрешением предупреждений и должной осмотрительностью, больше ручной работы и ограничения с надлежащим профилированием рисков / проверкой санкций / идентификацией политически значимых лиц.
• Инвестиции в технологии приводят к лучшим результатам - финансовые учреждения, внедряющие технологические решения для поддержки усилий по соблюдению требований в отношении финансовых преступлений, были более подготовлены и в целом менее подвержены влиянию растущего давления со стороны регулирующих органов и COVID-19. По сравнению с фирмами, которые распределяли больше своих ежегодных затрат на соблюдение нормативных требований на оплату труда, те, которые выделяли больше затрат на технологии, сталкиваются с меньшим ежегодным ростом затрат на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений, меньшими затратами на одного штатного сотрудника и меньшим количеством проблем, связанных с пандемией.
«Финансовые учреждения в Азиатско-Тихоокеанском регионе, которые выделяют больше средств на борьбу с финансовыми преступлениями на технологии, реализуют меньшее увеличение затрат по сравнению с теми, у которых более низкие затраты на технологии», - сказал Дуглас Вольфсон, директор по борьбе с финансовыми преступлениями LexisNexis Risk Solutions. «Фирмы, у которых расходы на технологические решения превышают средний уровень, меньше сталкиваются с проблемами в процессе привлечения клиентов».
«Подавляющее большинство опрошенных финансовых учреждений Азиатско-Тихоокеанского региона ожидают, что пандемия COVID-19 приведет к дальнейшему увеличению затрат на соблюдение нормативных требований в течение следующих 12–24 месяцев. Использование более комплексных технологических платформ для управления рисками поможет обеспечить соблюдение нормативных требований и сократить расходы на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений», - добавил Вольфсон.
Источник: LexisNexis
Результаты получены из всестороннего опроса 1015 лиц, ответственных за соблюдение требований в отношении финансовых преступлений, в финансовых учреждениях, включая банки, а также в инвестиционных, управляющих активами и страховых компаниях по всему миру. Прогнозируемые общие расходы на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений во всех финансовых учреждениях достигли 213,9 млрд долларов в 2021 году, превысив 180,9 млрд долларов, зафиксированных в 2020 году. Большая часть этого значительного годового прироста приходится на Западную Европу и Соединенные Штаты.
Лица, принимающие решения, которые принимали участие в исследовании, наблюдают за процессами соблюдения требований в отношении финансовых преступлений, такими как мониторинг санкций, меры по исправлению положения знай своего клиента (KYC), борьба с отмыванием денег (AML) и мониторинг транзакций.
Основные выводы глобального отчета LexisNexis Risk Solutions о реальных затратах на соответствие требованиям финансовых преступлений:
• Западные страны по-прежнему больше всего тратят на соблюдение нормативных требований - на страны Западной Европы и США по-прежнему приходится 82,7% общих прогнозируемых расходов в мире. Германия и США несут основную часть увеличения затрат на 9,6 млрд долларов и 8,8 млрд долларов соответственно, причем Германия значительно опережает все другие страны. Средние и крупные финансовые учреждения возглавляют этот рост, где во всех регионах, за исключением Южной Африки и Ближнего Востока, процентное увеличение затрат на соблюдение требований выражается двузначным числом.
• Меньший консенсус в отношении операционных проблем - в предыдущие годы был достигнут консенсус по двум или трем основным проблемам соответствия в финансовых учреждениях. В этом году опрос менее единообразен. Профилирование рисков клиентов, проверка санкций, нормативная отчетность, выявление политически значимых лиц (PEP), KYC для регистрации учетной записи и эффективное разрешение предупреждений - все это также относится к ключевым проблемам. Однако в разных регионах наблюдается разная степень обострения определенных проблем.
• Воздействие пандемии - продолжающаяся пандемия наложила значительный отпечаток на отделы соблюдения нормативных требований, что усугубило существующие проблемы и привело к увеличению времени и затрат, необходимых для проведения комплексной проверки. Средние и крупные фирмы в США и Канаде, а также в некоторых странах Латинской Америки испытали значительное увеличение затрат, связанных с пандемией. Ключевые операционные проблемы на этих рынках обострились с момента начала пандемии, включая увеличение количества предупреждений и подозрительных транзакций, неэффективность с разрешением предупреждений и должной осмотрительностью, больше ручной работы и ограничения с надлежащим профилированием рисков / проверкой санкций / идентификацией политически значимых лиц.
• Инвестиции в технологии приводят к лучшим результатам - финансовые учреждения, внедряющие технологические решения для поддержки усилий по соблюдению требований в отношении финансовых преступлений, были более подготовлены и в целом менее подвержены влиянию растущего давления со стороны регулирующих органов и COVID-19. По сравнению с фирмами, которые распределяли больше своих ежегодных затрат на соблюдение нормативных требований на оплату труда, те, которые выделяли больше затрат на технологии, сталкиваются с меньшим ежегодным ростом затрат на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений, меньшими затратами на одного штатного сотрудника и меньшим количеством проблем, связанных с пандемией.
«Финансовые учреждения в Азиатско-Тихоокеанском регионе, которые выделяют больше средств на борьбу с финансовыми преступлениями на технологии, реализуют меньшее увеличение затрат по сравнению с теми, у которых более низкие затраты на технологии», - сказал Дуглас Вольфсон, директор по борьбе с финансовыми преступлениями LexisNexis Risk Solutions. «Фирмы, у которых расходы на технологические решения превышают средний уровень, меньше сталкиваются с проблемами в процессе привлечения клиентов».
«Подавляющее большинство опрошенных финансовых учреждений Азиатско-Тихоокеанского региона ожидают, что пандемия COVID-19 приведет к дальнейшему увеличению затрат на соблюдение нормативных требований в течение следующих 12–24 месяцев. Использование более комплексных технологических платформ для управления рисками поможет обеспечить соблюдение нормативных требований и сократить расходы на соблюдение требований в отношении финансовых преступлений», - добавил Вольфсон.
Источник: LexisNexis
